零用金管理办法(DOC范本).DOC
企业零用金管理制度
企业零用金管理制度1. 总则：企业零用金管理制度制定的目的是规范企业现金及其流转方式，保障企业财产安全与资金的合理利用，使企业实行合理的利用零用金的管理。
2. 零用金定义：零用金是指企业为方便工作生产、经济管理、社会交往及其他非正常业务的及时支出而预先拨发给工作人员的、用于小额支出和日常消费的资金。
3. 零用金申请：（1）零用金申请表应由工作人员填写，申请表必须注明零用金的用途、金额、日期、所需划拨的账户、负责人签字等事项。
（2）工作人员提交零用金申请表必须同时提交《零用金管理卡》，由经理审核后，方可拨发零用金。
（3）工作人员领用的零用金，应在领取后立即记录到《零用金管理卡》上，并经过领用人确认签字。
4. 零用金保管：（1）领用员工必须妥善保管零用金，不得将零用金私自作其他用途，或擅自转借其他人。
（2）工作人员必须将其领用的零用金全部使用完毕，以保证零用金的合理使用和资金的安全控制。
（3）工作人员发现零用金被盗或丢失，应立即向负责人或财务部门报告，并积极配合调查处理。
5. 零用金核销：（1）借款人应在所借金额全部用完或届期还清后，经负责人核准确认，提交其所领用的《零用金管理卡》、支出凭证原件、《零用金申请表》等材料到财务部门进行核销。
（2）财务部门核实支出是否为企业合法支出并核对相关单证，核定无误后准予结账，因核实无误而实际已支出金额不足所借金额的，剩余款项即为企业财产，应当一次全部退回企业财务部门，被核销借款人上缴公司原件凭证。
（3）如借款人拖延延误核销手续期限，按应缴剩余金额计算逾期违约金。
6. 零用金审批：（1）零用金审批应审批完成后方可拨发，所有领用人员应在核准后办理领用手续领用。
（2）申请零用金的人员应根据需要提出申请，在清楚填写《零用金管理申请表》之后递交到相应的管理人员部门审批。
（3）财务管理人员要密切关注企业零用金的支出情况，并根据情况及时做出调整，控制支出，规范管理。
7. 违规处理：对违反企业零用金管理制度的人员要按照有关规定进行相应的惩罚。
零用金管理办法
零用金管理办法在日常生活中，很多人常常会面临零用金管理的问题。
作为一种经济资源，零用金的有效管理对个人和家庭财务的健康发展具有重要意义。
本文旨在探讨零用金的管理办法，帮助读者建立合理并高效的零用金管理体系。
一、了解和规划开支首先，了解自己的开支情况是进行有效零用金管理的基础。
建议读者先做个详细的开支记录，了解每月的固定支出和可变支出。
固定支出包括房租、水电费、日常生活开支等，而可变支出则是指一些不固定的支出，比如购物、娱乐等。
根据自己的具体情况制定一份详细的开支计划，包括每个月的预算和每个项目的分配金额。
二、建立储蓄习惯除了规划好每月的支出，建立储蓄习惯也是零用金管理的重要一环。
根据个人经济状况，在每月的预算中合理安排一部分金额作为储蓄。
可以将这部分金额自动转入储蓄账户，确保每月都有固定的存款。
这样不仅可以积累一定的储备金，还可以逐渐提高个人的金融素养和理财能力。
三、制定合理的消费计划合理的消费计划可以帮助我们更好地管理零用金。
在购物之前，要对自己的需求进行充分的评估和计划。
购物时注意控制自己的购买欲望，避免盲目消费。
在制定购买计划时，可以对比不同商家的价格，选择性价比高的产品。
此外，也可以通过特价促销、打折券等方式来减少购物开支。
四、合理运用支付工具现代社会的支付方式多种多样，合理运用各种支付工具也是零用金管理的一部分。
比如，使用信用卡可以获取一定的回馈和积分，但要注意控制好还款时间，避免产生高额的利息。
另外，移动支付、电子钱包等也是方便快捷的支付方式，可以适当地使用。
五、建立紧急备用金在进行零用金管理时，要留有一定的余地，建立紧急备用金是十分必要的。
紧急备用金用于应对突发事件，比如意外医疗费用、车辆维修费用等。
建议储蓄的总额至少可以覆盖三个月的生活开销。
六、定期进行检查和调整零用金管理并非一劳永逸的事情，定期进行检查和调整是十分必要的。
可以每隔一段时间对自己的开支情况进行回顾和总结，找出存在的问题并及时改进。
企业零用金管理办法
企业零用金管理办法1.引言零用金是企业日常运营中必不可少的一部分。
它通常用于解决企业员工在工作过程中的小额支出，如购买办公用品、招待客户、交通费等。
然而，由于零用金金额较小且使用频繁，容易导致管理不善和滥用的问题。
为了确保企业零用金的合规管理，提高财务效率，制定企业零用金管理办法是至关重要的。
2.管理目标企业零用金管理的目标是确保零用金的使用合规、减少滥用和浪费，提高财务管理的透明度和效率，保证零用金的安全和合理使用。
3.管理范围企业零用金管理适用于所有具有零用金发放和报销需求的部门和员工，包括但不限于行政部门、财务部门、销售部门等。
4.管理流程4.1 零用金发放4.1.1 零用金的发放应由指定的财务人员负责，确保发放金额准确、及时。
4.1.2 发放前，员工应填写零用金申请表，明确使用事由、预计使用金额和归还时间等信息。
4.1.3 零用金发放应通过企业现金、电子支付等方式进行，严禁私自使用个人资金来支付零用金。
4.2 零用金报销4.2.1 员工在使用零用金后，应及时进行报销，并提供相关发票、收据作为报销依据。
4.2.2 零用金报销应由员工填写报销申请表，详细记录报销金额、报销事由和相关附件。
4.2.3 报销申请应经过上级主管审批，并由财务部门负责审核和发放报销款项。
4.3 零用金监管4.3.1 财务部门应建立相应的零用金账户，并定期对账，确保资金的安全和准确性。
4.3.2 财务部门或指定的专人应对员工的零用金使用和报销情况进行监控，及时发现问题并提出处理意见。
4.3.3 零用金的使用应符合公司制定的相关规定，如严禁用于个人消费、赌博等违法或不道德行为。
5.管理制度5.1 企业应制定明确的零用金管理制度，对发放、使用、报销等各个环节进行规范和管理。
5.2 零用金管理制度应进行必要的宣传和培训，确保员工了解和遵守相关规定。
5.3 零用金管理制度应根据实际情况定期进行评估和调整，以适应企业发展和管理需求。
零用金管理办法
零用金管理办法随着经济的发展以及日常生活成本的不断增加，零用金作为一种灵活使用的资金，扮演着重要的角色。
然而，合理管理零用金对于个人的理财规划和家庭的财务状况都至关重要。
本文将针对零用金管理问题，探讨一些有效的管理办法和技巧。
一、设立零用金预算首先，为了合理管理零用金，我们需要设立一个预算。
通过预算，我们可以控制自己每月可用的零用金额，从而有效地规划自己的消费。
在设立零用金预算时，我们可以根据个人的收入和支出情况来确定一个合理的零用金额。
同时，我们也需要考虑到每月的固定支出，如房租、水电费等，确保在满足基本需求的同时有足够的零用金可支配。
二、记录和分析支出建立零用金管理的第二步是记录和分析支出。
我们可以通过记账的方式，将每一笔零用金支出的金额、时间和用途都记录下来。
这样一来，我们可以清楚地看到自己每月的消费情况，并进行合理的分析。
通过分析支出，我们可以找到一些不必要的开支，并进一步调整自己的消费习惯。
例如，如果发现某些娱乐项目的开支较大，我们可以适当减少这方面的支出，以节约零用金。
三、设立目标和储蓄计划除了日常的消费支出，我们也应该将零用金用于储蓄和投资。
在设立零用金管理办法时，我们可以设立一个储蓄目标，并制定相应的储蓄计划。
例如，我们可以规定每月将一定比例的零用金用于储蓄，以实现财务自由的目标。
此外，我们也可以探索一些投资渠道，将部分零用金用于理财，以增加财富积累。
四、建立应急基金机制在零用金管理中，我们不仅应该考虑日常的消费和储蓄，还需要建立应急基金机制。
应急基金是一种用于应对突发事件的资金，如意外事故、突发疾病等。
为了建立应急基金，我们可以规定每月将一定比例的零用金用于储备。
建立应急基金可以有效减少突发事件对财务的冲击，保障个人和家庭的稳定。
五、合理利用钱包和支付工具在日常生活中，我们使用钱包和支付工具来进行零用金管理。
为了更好地管理零用金，我们需要合理利用这些工具。
首先，我们可以设定钱包中的现金限额，以避免过度消费。
公司营运零用金管理办法
公司营运零用金管理办法1. 引言公司营运零用金管理是公司日常经营中不可或缺的部分，如何合理规划和使用零用金是一项重要任务。
本文将介绍公司营运零用金管理的具体办法和建议。
2. 零用金来源公司营运零用金主要来源于两个方面：（1）公司预算中划拨的零用金；（2）员工和职工自己掏腰包用于公司工作开支。
3. 零用金使用范围公司营运零用金的使用范围应包括日常办公开支、业务活动开支、宣传推广开支以及其他必要开支。
具体包括办公用品、电话、邮寄、快递、税金、公务出差、项目调研等。
4. 零用金管理原则（1）科学合理规划零用金预算；（2）建立明确的零用金获取和支出程序；（3）明确责任人，实行分级管理；（4）建立零用金使用记录和审核机制，及时核对参照；（5）严格控制零用金使用标准，不得用于私人用途。
5. 零用金管理步骤（1）零用金的预算：公司应该在年初进行预算，并根据实际情况调整预算方案，以确保足够的零用金支持公司日常经营。
（2）零用金的获取：公司应当建立明确的零用金获取程序，采用可信赖的支付方式，并确保资金来源的合法性。
（3）零用金的支出：公司应当根据实际需要严格控制支出，确保支出符合公司规定的范围和标准，并记录每一笔支出的金额和用途。
（4）零用金的归还和结算：公司应当及时对零用金进行归还和结算，确保每一笔支出得到妥善处理，并防止财务风险。
6. 零用金使用标准（1）零用金支出必须符合公司规定的范围和标准，不能用于私人用途；（2）零用金使用应当遵循公正合理性原则；（3）零用金支出必须是透明的，并有记录可查证；（4）与公司规定相比，超出限额的支出需要经过公司领导或财务部门审批。
7. 管理体系本文所述的营运零用金管理体系应包括以下内容：（1）预算制定、执行和调整机制；（2）获取、支出和结算机制；（3）监督和检查机制。
8. 检查和监督公司应该建立一个有效的监督和管理机制，定期检查营运零用金的支出情况和资金使用情况，保证营运零用金的使用符合公司规定和标准。
15零用金管理办法
壹、目的：本公司为加强零用金之管理与其支用规范特订定本办法，以兹遵循。
贰、适用范围：各单位因公务发生金额在人民币贰仟元以内之零星支出皆属之，但下列各项除外：一、正常采购验收程序之货款。
二、固定薪资所得以外之各类奖金、津贴。
如提案奖金、特别奖金、加班津贴、绩效奖金……等。
参、办法：一、本公司采定额零用金制度，由管理部财务组负责保管及支付。
二、零用金额度订为人民币玖仟元正，并得依实际状况，报核增减之。
三、零用金之申请：(一)申请动支零用金时，应由申请人填写”零用金报销单”(如附件三) 或”国内出差旅费报销单”(如附件四)，经核决权限之主管签核(出差及外训者另需经审核单位审核)后，检附适当之相关凭证，向财务组出纳人员申请付款。
若上述之签核流程未完成或相关窗体不齐全者，财务组出纳人员得予以退件。
(二)上述主管签核之核决权限，请参阅附件一：零用金核决权限表。
(三)上述所谓适当之相关凭证，请参阅附件二：凭证管理须知。
若无法依凭证管理须知规定取得凭证者，必需另填写“无单据证明单”(如附件五)，并经经理级以上主管签核，始得报销。
但若取得之相关凭证因遗失而以无单据证明单申请报销者，财务组一律只支付该凭证金额之７５％。
(四)因考量作业效率及结帐时效，兹设定每日零用金支付时间如下：周一至周五上午ＡＭ０９：３０～ＡＭ１１：３０下午ＰＭ０１：３０～ＰＭ０３：３０若申请人于上述时间以外向出纳人员申请付款，出纳人员得不受理。
另因特殊原因，财务组得机动调整出纳作业时间，并于前一日公告之。
四、零用金预支与报销须知：(一)各单位申请预支零用金时，应填具“预支申请单”(如附件六)或“国内出差申请单”(如附件七)或“外训申请单”(如附件八)，交由出纳人员凭单支给零用金。
(二)申请人预支之金额，须经核决权限主管之签核，方得向出纳人员预支零用金。
另国内出差申请单之预支金额，除须经核决权限主管签核外，尚须依其申请出差之天数，签核至核决权限主管。
公司营运零用金管理办法
公司营运零用金管理办法公司营运零用金管理办法一、总则为规范公司营运零用金的管理，保障资金使用安全、合理、透明，提高公司运营效率，特制定本管理办法。
二、管理范围本办法适用于公司各部门、各项目组的营运零用金管理。
三、营运零用金的定义1. 营运零用金指公司为了日常营运需求而预留的、供员工临时使用的一定金额的现金或现金等价物。
2. 营运零用金不得用于非公司业务范围内的支出。
四、营运零用金的核准与发放1. 各部门、项目组需要使用营运零用金时，应提出书面申请，并经相关主管部门核准后方可提取。
2. 营运零用金提取应在公司指定财务机构进行，不得私自挪用或私存。
五、营运零用金的使用范围1. 营运零用金主要用于公司日常营运所需支出，包括但不限于办公用品、交通费、餐饮费等。
2. 营运零用金不得用于个人消费或其他无关支出。
六、营运零用金的报销与审查1. 使用营运零用金后，应按规定及时填写报销单，并附上相关支出凭证，经相关主管部门审查后方可报销。
2. 营运零用金的使用情况应定期报告给公司财务部门，进行审查。
七、营运零用金的结余处理1. 每月底，各部门、项目组应将剩余的营运零用金全部存入公司指定的账户，不得擅自私留。
2. 营运零用金结余的处理应在公司制定的财务制度下进行，不得违反相关规定。
八、违规处理任何违反本办法规定的行为，一经查实，将按公司相关规定进行处理，包括但不限于警告、记过、停发营运零用金资格等。
九、附则本办法自发布之日起生效，对公司营运零用金的管理产生约束力。
以上为公司营运零用金管理办法，各部门、项目组应严格遵守，确保公司资金使用规范、安全、透明。
零用金管理制度
零用金管理制度一、目的与适用范围1.1 目的：本制度旨在规范企业内部零用金的使用、核销和管理，确保零用金的合理使用，提高财务管理效率。
1.2 适用范围：本制度适用于全体员工使用的零用金，包含各部门、各岗位。
二、定义与流程2.1 零用金的定义：零用金指公司为员工供应的用于日常工作和公务活动的小额现金。
2.2 零用金申请流程：—员工填写《零用金申请单》，包含申请金额、用途、估计使用时间等信息。
—部门负责人审批签字，并将申请单提交给财务部门进行核准。
—财务部门核准后，将零用金发放给申请人，并登记在《零用金发放登记簿》中。
—申请人使用零用金后，需在规定时间内报销，并将相关票据、发票等料子归还给财务部门。
—财务部门核对报销料子后，进行核销，并在《零用金发放登记簿》上进行相应记录。
三、零用金使用规定3.1 零用金使用范围：零用金仅用于员工日常工作或公务活动中的必需开销，包含但不限于：—差旅费用：交通费、留宿费、餐饮费；—会议费用：会务费、会议期间的交通餐饮费用；—公务接待费用：接待客户、供应商和业务合作伙伴的费用。
3.2 零用金使用原则：—基本原则：零用金的使用必需符合企业的利益和合规要求，并以实际工作需要为前提。
—合理原则：零用金使用必需经济合理、适度节省。
—凭证原则：零用金使用必需供应相关票据、发票等支持料子进行报销。
3.3 零用金使用限制：—每次申请金额不得超出500元；—零用金不能用于个人日常生活开销；—零用金不行转借、挪用或私自流转。
四、零用金核销和报销4.1 零用金核销流程：—申请人在使用完零用金后，需及时归还相应的票据、发票等料子给财务部门。
—财务部门核对所供应的票据、发票等料子的真实性和合法性。
—核对无误后，财务部门在《零用金发放登记簿》上进行核销，并记录核销的时间、核销人员等相关信息。
4.2 零用金报销流程：—申请人在规定时间内将报销所需的票据、发票等料子提交给财务部门。
—财务部门核对报销料子是否完整、合规，比对核销记录和报销申请单，确保全都性。
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零用金管理办法（DOC范本）.DOC
说明：第一条为使各部门因业务需要之各项零星支出报支化繁为简，提高效率，特制定本办法。
第二
条凡各部门因业务之各项支出，一次在（人民币五百元）以下者，均适用本办法。
第三
条零用金设置：1 总公司设置人民币二万元（暂订）于行政部，作为零用周转金，并指定专人保管，以处理零用金报支及申请拨补之事宜。
2 各分支机构需要呈总经理核准后得设置零用金，额度亦为二万元（暂订）。
第四
条零用金之报支：1 各请款人申报零用金时，应填定零用金请款单，检附合乎规定之发票或收据，经呈核主管核准后签字（部门主管由其上一级主管核准），向零用金保管人报支。
2 零用金保管人应审查零用金请款单是否已经其主管核准并签字，所附发票或收据是否正确，确认无误后方得付款，付款时需由领款人在零用金请款单上签收。
第五
条零用金之拨补：1 零用金支出超出设置额三分之二时，由零用金保管人填写（支付凭单）及（零用金报销清单），检附零用金请款单及凭证，呈管理处经理核签后，送财务部会计办理申请拨补作业。
2 财务部会计收到零用金报销申请后，应于半日内审核完毕，并制作传票，呈核后转出纳拨补零用金。
3 凡凭证不合规定者，会计应予剔除退件，并予零用金拨补单上红笔划线删除。
第六条注意事项：1 每日零用金报支时间为上午九时至九时三分，下午三
时三分至四时三分。
2 请款人应注意收受之发票或收据抬头、统一编号、地址、金额之正确性，以免请款时遭受剔除之困扰。
发票有更改处，应加盖负责人章，金额部份不得涂改。
3 零用金保管人每日应自我盘点，并接受上级或财务抽查。
4 每月底不论零用金结存为何，均应于次月二日前办拨补。
5 零用金不得收受任何缴款或借支。
第七条本办法经呈总经理核准后实施，修订时亦同。