第五章市场失灵与政府2012

•政府可以通过使外部性内在化来纠正市场失灵。负外部性要有税收， 正外部性要有补贴。
一般性结论:生产或消费的负外部性使市场生产的量大于 社会希望的量。生产或消费的正外部性使市场的量小于社会 希望的量。为了解决这些问题政府可以通过对有负外部性的 物品征税和给有正外部性的物品以补贴来把外部性内在化。 问题: １）举出一个负外部性和正外部性的例子. ２）解释为什么在有外部性时市场结果是无效的?
3.公共资源：有竞争性但无排他性。 4.当一种物品有排他性但没有竞争性，是存在自然垄断的物品。
竞争性
是 私人物品 •冰激凌蛋卷 •衣服 •拥挤的收费道路 否 自然垄断 •消防 •有限电视 •不拥挤的收费道路 公共物品 •国防 •知识 •不拥挤的不收费道路
是
排他性
公共资源 否 •海洋中的鱼 •环境 •拥挤的不收费道路பைடு நூலகம்
外部性P163
1.含义：当一个人从事一种影响旁观者福利而对这种影响既不付报酬又 得不到报酬的活动时,就产生了外部性。即一个人的行为对旁观者福 利的影响 • 正外部性：如果对旁观者的影响是有利的。 • 负外部性：如果对旁观者的影响是不利的。 2.在存在外部性时，社会对市场结果的关注扩大到超出市场中买者和卖 者的福利之外，它还要包括受到影响的旁观者的福利。由于卖者和卖 者在决定需求和供给多少时并没有考虑他们行为的外部效应，所以在 存在外部性时市场均衡不是有效率的，即均衡并没有使整个社会的总 利益最大化。或者说没有考虑全部成本。 • 例子
三、外部性的私人解决办法
1.类型 1)有时外部性问题可以用道德规范和社会约束来解决。 2)慈善行为：保护环境的由私人捐款的非赢利组织, 大学接受校友.公司或基金会的捐赠部分 3)通过有关各方的私利来解决外部性问题。 4)利益各方签定合约。 2.科斯定理:如果私人各方可以无成本地就资源配臵进行协商,那么,私人市 场就将总能解决外部性问题,并有效地配臵资源。关键是明确外部性的财 产权. 科斯定理说明,私人经济主体可以解决他们之间的外部性问题. 3.为什么私人解决方法并不是总有效? 1)交易成本的存在。交易成本:各方在协议及遵守协议中所发生的成本。 2)谈判简单地破裂了。 3)当利益各方人数多时,达成有效的协议特别困难,因为协调每个人的代价高 昂。 4)当私人协商无效时,政府可以起作用。
2、败德行为与经济效率
败德行为导致经济效率的降低
3、败德行为的解决
市场、合同和信誉是解决败德行为的主要激励方式
选择题：
1、既有竞争性又有排他性的物品是（） A、公共物品 B、私人物品 C、共有资源 D、自然垄断的物品 2、外部性是（） A、政府管制对市场价格和产量的影响 B、一项决策所引起的，但并不由决策者承担的成本或利益 C、价格大于边际成本的量 D、消费某种物品的人并不用为消费进行支付 3、能够通过私有产权由双方谈判解决外在成本问题的情况是（） A、化工厂的污水污染了一条河流 B、在公共场合吸烟使不吸烟者受害 C、某家人卡拉OK的噪音打扰了另一家的安宁 D、出版黄色刊物毒害了青少年
S(私人成本)
P0
均衡
O
Q0（市场量）Q 铝市场
1.生产中的负外部性：现在假设铝工厂排放污染,生产每一吨铝有一
定量烟尘进入大气.由于这种烟尘对那些呼吸空气的人造成健康危险, 它是负外部性,这种负外部性如何影响市场呢? 由于这种外部性,生产铝的社会成本大于铝生产者的成本.生产每一单位铝, 社会成本包括铝生产者的私人成本加上受到污染的不利影响的旁观者 的成本.见下图. P 污染成本 社会成本 右图反映出外部性对市场结果的影响.
二、逆向选择与经济效率
1、逆向选择
在信息不对称的情况下，市场竞争会导致劣胜优汰，使资源趋于流向低 质量的产品与要素。这种逆淘汰现象就是逆向选择。逆向选择一般发 生在市场契约签订以前的市场搜寻过程中。 如：旧车市场劣车驱逐好车、劣币驱逐良币 逆向选择不仅存在次品市场，在保险市场、资本市场和劳动力市场也存 在。
第三节 信息不对称
一、完全信息和信息不对称 1、完全信息假定
消费者和厂商知道在每一家商店出售的每一种商品及卖家； 知道包括商品使用寿命在内的每种商品的全部特点
2、完全信息
价格信息、数量信息、质量信息
3、信息不对称的含义及表现
1）信息不对称：无论在产品市场上还是要素市场上，总有某些参与方 在价格、数量和质量上比其他人知道得更多。 2）表现：
4、存在搭便车问题的物品是（） A、收费高速公路 B、收学费的学校 C、私人经营的电影院 D、路灯 5、二手汽车市场上，福特车的价格应该在1000美元到6000美元之间，但 买者对每一辆车愿意支付的价格是（） A、6000美元 B、3000美元 C、1000美元 D、以上哪一种价格都可能 6、1994年，作为市场经济转变的一部分，俄国人决定宣布破产不合法。 这意味着不管所有者和经理人的生产率行为如何，企业将不允许停业。 这很可能会产生（） A、逆向选择问题 B、道德风险问题 C、纳什均衡 D、占优战略 7、哪一个最可能有外部性？ A、一瓶花生油 B、一颗生菜 C、一根黄瓜 D、一盒香烟
3.消费的外部性:
酒的消费(酒后开车危及别人生命)引起了负外部性. 教育的消费引起了正外部性. 供给(私人成本) 分析:
P
供给(私人 成本)
P
(A)表示负外部性。与酒有关， 均衡 在这种情况下,社会价值小于 社会价值 最适 均衡 需求(私人价值) 私人价值,而且,社会最适量 需求(私人价值) 小于私人市场决定的数量. 社会价值 O Q (B)表示正外部性的情况, Q0 Q1 O Q1 Q0 Q 例如教育,在这种情况下,社会价值大 (B)正消费外部性 (A)负消费外部性 于私人价值，而且社会最适量大于私 人市场决定的数量. （受教育更多的人成为更理智的选民，这对每个人来说就意味着更好的政府；受教育更多 的人意味着更低的犯罪率；受教育更多的人可以促进技术进步的开发与扩散，这给每个人 带来更高的生产率和更高的工资。所以人们可能更喜欢受过良好教育的同胞）
二、外部性和市场无效率
前面分析我们知道,在没有政府干预时,某种物品的价格调整使物品的供 求平衡,即市场以一种购买和使用物品(如铝)的消费的总价值减去生 产并销售铝的生产者的总成本最大化的方式来配臵资源。如下图. P
D(私人价值)
•如右图所示，市场均衡时的生产 和消费量在使生产者和消费者剩 余之和最大化的意义上说是有效 率的。
• 产品市场：厂商对产品的质量比消费者知道得多。
• 劳动市场：劳动者对自己的能力或效率比厂商了解得多。 • 经理市场：经理对自己的经营管理能力比股东知道得多。
• 保险市场：保险公司对投保人的身体情况、安全意识和投保意图无法 准确掌握，因而相对于投保人而言处于劣势。
• 资本市场：证券管理部门和投资人对筹资企业的资质了解有限，而它 自己很清楚。 信息不对称使得完全竞争不能实现，造成经济效率的损失。主要表现 在逆向选择和道德风险上。
二、搭便车与市场失灵（公共物品）
• 搭便车者:是得到一种物品的收益但避开为此支付的人. • 一般性结论:由于公共物品没有排他性,搭便车问题排除了私人市场提 供公共物品.但是,政府可以潜在地解决这个问题,如果政府确信,总利 益大于总成本，它就可以提供公共物品,并用税收为它支付,这可以使 每个人的状况都变好. • 案例:灯塔的故事 • 举例说明搭便车的情况.
三.公共资源:没有排他性但有竞争性
• 公地悲剧: 说明当一个人用共有资源时,他减少了其他人对这种资源的享用.由于这种 负外部性，共有资源往往被过度使用.政府可以通过管制、税收或发放 许可证减少共有资源的使用来解决这个问题.此外,政府可以把共有资 源变为私人物品. • 举出共有资源的例子和共有地悲剧的例子。
应该生产多少铝呢? 选择需求曲线与 供给（私人成本） 最适 社会成本曲线相交时铝的生产水平，从整个 均衡 社会来说,这个交点决定了铝的最优数量。 要注意铝的均衡数量,即市场量大于社会的最适 D(私人价值) 量.这种无效率的原因是因为市场均衡仅仅反映 O Q0(市场量)Q Q1 了生产的私人成本.在市场均衡时,社会收益小于社会成本. (最适量) 作为计划者如何能达到这种最适水平呢?方法是对铝生产者 销售的每一吨铝征税.税收使铝的供给曲线上移,移动量为税收规模.如果税收准确地 反映了大气的烟尘的社会成本，新的供给曲线与社会成本曲线相一致. •这种税的运用被称为外部性的内在化.因为它以税收对这些外部成本进行了支付.
2.生产中的正外部性：有些市场,外部性使旁观者受益,因此,生产
的社会成本小于私人成本。如，机器人市场。这种正外部性称为技术 溢出效应。正外部性的分析类似于负外部性分析。如下图:
供给(私人成本) •由于技术溢出效应,生产机器人的社会成本 P技术溢出效应 小于私人成本,因此,计划者选择机器人生产量 社会成本 大于私人市场的数量. 均衡 •在这种情况下,政府可以通过补贴机器人生产 最优 使外部性内在化.如果政府对企业每生产一个 机器人给予支付,供给曲线向下移动,移动量 需求(私人价值) 为补贴量,这种移动就会增加均衡数量,为保证市场 O Q 均衡等于社会最适量,补贴等于技术溢出效应. 市场量 最适量
2、市场信号（解决逆向选择的基本方法）
• • • • 保证书是产品质量的有效信号。 教育是劳动力市场的一个强信号。 价格也能传递信号。 还包括标准化的产品和巨额的广告投入
三、败德行为与资源配臵
1、代理、激励和败德行为
1）代理关系的产生及表现 • 产生：当一个人的福利取决于另一个人的行为，委托代理关系就产生 了。 • 表现：经理对于股东；医生对于医院；投保人对于保险公司 2）代理问题实际上是激励问题。 代理人并不承担其行为的全部成本，甚至还能从其中获得更大的收益。 3）激励问题的核心是败德行为（偷懒、搭便车） 在信息不对称的情况下因缺乏正确的激励，代理人可能产生有损于委托 人经理利益的行为。
1、当一家造纸厂排放污染影响居民健康，市场是否能有 效解决？如不能有效解决，我们采用什么办法？ 2、为什么作为食物的黄牛没有绝种？而非洲大草原的大 象即将绝种？ 3、为什么一些职业经理人会偷懒？他们追求的目标是什 么？