基金法律法规、职业道德及基础知识

③基金监管机构和自律组织 a．监管机构：中国证券监督管理委员会、中国人民银行、证券交易所、证券业 协会。 证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。 b．自律组织：中国证券投资基金业协会 中国证券投资基金业协会正式成立于2012年6月7日。在此之前，我国基金行业 的自律组织一直隶属于中国证券业协会。
体现？
【例3】关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下 表述错误的是（ ）。[2015年12月、9月真题]
A．对证券市场进行动态跟踪与深入分析 B．集中资金，有利于发挥资金的规模优势 C．集中资金投资几种股票，以获得超额收益 D．使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务
考点二：证券投资基金与其他金融工具的区别 （1）基金与股票、债券 ①反映的经济关系不同 （信托关系；所有权关系；债权债务关系） ②所筹资金的投向不同 （实业；有价证券等金融工具或产品） ③投资收益与风险大小不同 （中等；高；低）
第4章 全章
第16章 不同基金的认购、赊购与赎回的费
用
试卷结构与重难点章节分布 第22章 基金宣传推介材料规范、基金销售适用性 第24章 内部控制机制、内部控制的主要内容
第1章 金融、资产管理与投资基金 一、金融市场与资产管理行业 考点： 1．居民理财主要方式 2．金融市场的分类、构成要素 3．金融资产与资产管理
考点三：金融资产与资产管理 （1）金融资产 ①定义：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证。 ②分类： a．债权类：以票据、债券等契约型投资工具为主 b．股权类：以各类股票为主 ③获取：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融 资产。
【例1】关于金融资产，以下描述错误的是（ ）。[2015年9月真题] A．金融资产具有较大的升值空间 B．资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产 C．金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 D．金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产
（2）资产管理 ①特征 a．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方。 b．从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 。 c．从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、 保险或实体企业股权等资产实现增值。
②功能（见例题） ③业务提供者、业务内容 a．业务提供者：银行、证券、保险等各类金融机。 b．业务内容：除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资 管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。
考点四：证券投资基金的分类 （1）契约型基金与公司型基金 ※是依据法律形式进行的划分 ※两者的区别 （法律主体资格、投资者低位、运营依据） （2）封闭式基金与开放式基金 ※是依据运作方式进行的划分 ※两者的区别 （期限、份额限制、交易场所、价格形成方式、激励约束机制与投资策略不同 、信息披露）
2016年4月基金从业资格考试
《基金法律法规、职业道德与业务规范》
直播要点：
【重难点知识讲+易错题讲解+答题技巧讲解】
主讲老师：蔡霞
试卷结构与重难点章节分布
1．考试题型：100道单选题
2．考试章节：1-5,16,20-25（共12章）
3．重难点章节：
第1章 资产管理的特征
第3章 基金的分类与特点
（2）基金与银行储蓄存款 ①性质不同 （收益凭证；信用凭证） ②收益与风险特性不同 （波动性，有风险；相对固定，风险小） ③信息披露程度不同 （定期披露投资运作情况；不披露）
考点三：证券投资基金的运作与参与主体 （1）运作环节 包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、 基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环 节。 三大部分（基金管理人的角度）：
要点详解： 考点一：居民理财主要方式 （1）货币储蓄 定义：是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种 存款活动。 特征：保值性。 （2）投资 股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
考点二：金融市场的分类、构成要素 （1）分类 ①按交易工具的期限 货币市场和资本市场 ②按交易标的物 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 ③按交割期限 现货市场和期货市场
基金运作的三大部分： ①基金的市场营销：主要涉及基金份额的募集与客户服务。 ②基金的投资管理：体现了基金管理人的服务价值。 ③基金的后台管理：基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息 披露等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。
（2）参与主体 ①基金当事人 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 ②基金市场服务机构 基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，也是基金市场服务机构。 目前可申请从事基金代理销售的机构：主要包括商业银行、证券公司、保险公 司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。【须经证监会认可】
二、投资基金的类别
第2章 证券投资基金概述 考点： 1．证券投资基金的特点 2．证券投资基金与其他金融工具的区别 3．证券投资基金的运作与参与主体 4．证券投资基金的分类 5．基金对中小投资者的作用
考点一：证券投资基金的特点 （1）集合理财、专业管理 （2）组合投资、分散风险 （3）利益共享、风险共担 （4）严格监管、信息透明 （5）独立托管、保障安全
【例2】资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能 和作用。以下各项中，（ ）不是资产管理行业的功能。[2015年12月真题]
A．给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B．保证给投资者带来收益 C．能够为市场经济有效配置资源 D．使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来
（2）构成要素 ①市场参与者 居民是金融市场上主要的资金供给者 ②金融工具 金融市场上进行交易的载体 ③金融交易的组织方式
金融交易的组织方式： a．有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式； b．在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方 式； c．电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电 子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。