基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题6(乐考网)
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。
乐考网16年4月基金从业考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版第六部分
2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版51[单选题]下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力参考答案：C参考解析：诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。
守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
52[单选题]离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额。
并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。
A.本国(地区)B.他国(地区)C.第三国D.本国(地区)或第三国参考答案：D参考解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。
53[单选题]下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。
A.树立风险控制意识，强化投资风险管理B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.交易结束马上销毁记录参考答案：D参考解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。
54[单选题]基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人与基金托管人D.基金份额持有人参考答案：A参考解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。
目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。
乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考习题
D.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
答案：B
11.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容
Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容
Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：C
9.某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为()。
A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
Ⅰ.《公平交易管理办法》
Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》
Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》
Ⅳ.《员工证券投资管理办法》
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
10.关于私募基金管理人办理基金备案手续需报送的信息，以下表述错误的是()。
A.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议
B.不需要提交招募说明书
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库第1题()是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场参考答案：B【答案解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
第2题从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。
A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司参考答案：C【答案解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
第3题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同参考答案：B【答案解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。
(2)收益与风险特性不同。
(3)信息披露程度不同。
第4题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式参考答案：D【答案解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
第5题股票反映的是一种()关系。
A.所有权B.债权债务C.信托D.担保参考答案：A【答案解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
第6题以下不属于证券投资基金特点的是()。
A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全参考答案：C【答案解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-60
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-601、基金职业道德教育的途径不包括（）。
【单选题】A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案:C答案解析:基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
2、风险揭示书的内容包括但不限于（）。
Ⅰ.私募基金的特殊风险Ⅱ.私募基金的一般风险Ⅲ.私募基金的募集方式Ⅳ.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:A答案解析:选项A正确：《私募投资基金募集行为管理办法》第二十六条规定：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。
风险揭示书的内容包括但不限于：（1）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；（2）私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；（3）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。
3、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。
【单选题】A.基金资产保管B.基金信息披露C.对基金财务会计报告出具意见D.会计复核正确答案:B答案解析:基金信息披露是基金管理人的职责，故本题选择B 选项。
4、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。
【单选题】A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分正确答案:B答案解析:本题答案为B项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
乐考网-2020年基金从业考试《基金法律法规》强化习题
乐考网-2020年基金从业考试《基金法律法规》强化习题1、基金销售机构的宣传推介材料应报()备案。
A.中国证监会B.主要经营所在地证监会派出机构C.工商注册登记所在地证监会派出机构D.中国基金业协会正确答案是：C【解析】选项C正确：基金管理人的基金宣传推介材料报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案，其他基金销售机构的基金宣传推介材料报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
2、基金管理人编制完成基金半年度报告后，将半年度( )登载在网站上，将半年度( )登载在指定报刊上。
A.报告摘要，报告摘要B.报告正文，报告正文C.报告摘要，报告正文D.报告正文，报告摘要正确答案是：D【解析】基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
3、内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。
A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估正确答案是：D【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
4、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不属于设置岗位时必须考虑的分离是()。
A.授权岗位和执行岗位的分离B.执行岗位和审核岗位的分离C.咨询岗位和执行岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离正确答案是：C【解析】选项C符合题意：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。
5、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和()。
A. 环境评估B.业务活动C.内部监控D.组织结构正确答案是：C【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。
A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。
A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。
A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。
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基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）
单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
36[单选题] 基金信息披露的原则在披露内容上，应当遵循( )。
Ⅰ. 准确性原则
Ⅱ. 及时性原则
Ⅲ. 真实性原则
Ⅳ. 易得性原则
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：D
参考解析：基金信息披露的原则在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。
故本题选择D。
37[单选题] 体现依法监管原则的行为包括( )。
Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据
Ⅱ.监管职权的行使,必须依据法律程序
Ⅲ.对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案：A
参考解析：所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。
依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。
38[单选题] 非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于( )揭示。
A.次2个交易日
B.当日
C.次1个交易日
D.下1个节假日前
正确答案：C
参考解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。
39[单选题] 下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。
A.发售基金份额
B.建立并管理投资者资金账户
C.建立并保管基金投资者名册
D.负责基金资产的保管
正确答案：C
参考解析：基金注册登记机构的主要职责包括： (1)建立并管理投资者基金份额账户;
(2)负责基金份额登记，确认基金交易;
(3)发放红利;
(4)建立并保管基金投资者名册;
(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
40[单选题] 私募基金的投资范围可包括( )。
Ⅰ. 公开发行的股份有限公司股票
Ⅱ. 债券
Ⅲ. 基金份额
Ⅳ. 期货
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：B
参考解析：非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
故四个选项都是正确的，本题正确答案选择B。