银行未背书提单放货保函
银行提货担保及提单背书业务管理办法模版
银行提货担保及提单背书业务管理办法为了加强我行提货担保及提单背书业务管理，规范提货担保及提单背书业务，根据监管部门要求，经合我行实际情况，特制定本办法。
一、基本概念(一)本操作规程中的提货担保系指信用证规定提交全套海运提单，而货物先于全套正本单据到达港口，进口商为及时提货，向开证银行申请开立提货担保，交船运公司先予提货，待进口商取得正本货运单据后，再以其换回原提货担保的一种进口信用证项下融资方式。
（二）本操作规程中的提单背书系指信用证项下海运提单的抬头为开证银行，部分（1/3或2/3）正本海运提单直寄进口商，而货物先于信用证规定的单据到达港口，进口商为及时提货，将其收到的部分（1/3或2/3）正本海运提单提交银行，由银行进行背书转让的行为。
（三）足额保证金的提货担保及提单背书业务属于低风险融资业务。
受理审批按《银行股份有限公司国际贸易融资业务管理规定》的规定办理。
二、办理条件（一）申请办理提货担保或提单背书业务的客户必须为信用证的申请人，即进口商，且与我行有经常性的业务往来，资信和往来记录良好。
（二）进口商申请办理提货担保或提单背书业务仅限于我行开立的信用证，贸易背景应为近洋贸易，目的港限于中国港口。
三、业务办理流程（一）客户申请办理提货担保或提单背书业务，应提交如下申请材料：1.《开立提货担保申请书》或《提单背书申请书》；2.符合信用证要求并经进口商签章确认的商业发票、装箱单和已装船海运提单的副本或复印（传真）件；办理提单背书须提供部分（1/3或2/3）正本海运提单；3．船运公司的到货通知书或其它能证明货已到港的材料；4.我行要求的其他资料；（二）收到上述材料后，我行重点审核以下内容：1.申请应为信用证项下的申请人，且与我行有经常性的业务往来，资信和往来记录良好；2.调查货物到港时间、具体货物及数量、货物滞仓费等货物到港情况；3.申请办理提货担保，信用证要求的运输单据应为全套正本海运已装船提单且目的港为中国港口；申请办理提单背书，信用证要求的运输单据应为海运提单且以开证行抬头；4.客户所提交单据中的货物名称、数量、金额等要素是应与信用证和《开立提货担保申请书》或《提单背书申请书》内容相符，货物与信用证中的货物描述一致；5.到货通知书或其他证明货物已到港的材料应与所提交的单据和信用证中有关内容一致（三）国际业务部门缮制提货担保或对提单进行背书。
正本LC未背书案例
(1）2008年3月25日郑州分行开出信用证通知行BOFAHKHX，信用证MT700的78栏要求寄单行必须在正本信用证背面背书。
78> Instructions to the Paying/Accepting/Negotiating BankPLEASE SEND ALL THE DOCUMENTS REQUIRED IN ONE LOT TO GUANGDONGDEVELOPMENT BANK,ZHENGZHOU BRANCH BY EXPRESS MAIL. ADD:INTERNATIONAL BUSINESS DEPARTMENT, 6/F, GUANGFA BUILDING,NO.19 EAST WEISI ROAD,ZHENGZHOU, HENAN, CHINA.TEL:86-371-65612360 FAX:86-371-65612303 SWIFT CODE: GDBKCN22ZZ1THE CREDIT IS SUBJECT TO UCP 2007 REVISION ICC PUBLICATIONNO.600. WE WILL HONOUR YOU AS PER YOUR INSTRUCTION UPON THEPRESENTED DOCUMENTS WHICH ARE IN COMPLIANCE WITH THE L/C TERMSAND CONDITIONS.EACH DRAWING MUST BE ENDORSED ON THE REVERSE OF ORIGINAL L/C,BANK'S COVERING SCHEDULE MUST BE CERTIFIED IT.(2）2008年4月11日收到ABN AMRO BANK N.V. （ABNAUS4C）来单，单据无不符点，但对方面函未注明正本信用证已背书。
（注：据了解，受益人在香港，但美国有分公司，货物从其他国家装运后一般通过美国的公司寄单。
10、11-保函与无单放货解析
租人和租船人对保函和此清洁提单承担连带
责任，共同负责赔偿收货人的损失。但是事 后，出租人可以向租船人追偿以挽回损失。
（六）货方的额外或特殊损失 应获赔偿
• 额外或特殊的损失：如货方因承运人凭托
运人的保函而签发清洁提单时，由此产生的
各种诉讼费用、管理费用、律师费等。
•
4.如船到达港口，为避免延误船期，有时
承运人会将货物先卸到港口承运人或其代理人 仓库中，或港口当局的仓库中。
• 但此时承运人依然要对货物进行充分控制，直到
交货。如此时港口将货物交给了收货人，那么此时，
承运人可能会负担无单放货的责任。
（三）目前无单放货主要形式及因
• 1.货抵目的港，承运人凭保函将货物交给
• 2.《海牙-维斯比规则》——承认装船保函在承运 人和托运人间的效力，但是无论在什么情况下， 承运人都不能用装船保函来对抗善意的第三人。
• 3.《汉堡规则》——承认装船保函在承运人和托运
人间的效力，但对于任何第三方都无效；同时如
保函涉及有意欺诈第三方，则保函对于托运人也
无效。
（二）各国国内法对于保函的态度
第九章
保函与无单放货
一、装船保函
（一）装船保函 承运人签发清洁提单的一般要求：
1.货物装船完毕，才能签发装船提单（ 集装箱运输除外）； 2.货物的实际情况与提单积载必须相符 ，如不符或承运人无法得知货物具体情况， 应在提单上添加批注。
• 装船保函的作用：如果出现以上两个要求 不符的情况，托运人承运人可能会承担责
• 思考题：
• 为什么说保函会损害货运保险人的利益？
二、无单放货
（一）承运人正确交货的方法
国际贸易规则与惯例第七章：保函与无单放货
以以保函作为证据，对抗保函的当事人。
第七章：保函与无单放货
l 5.保函在承运人与托运人之间的效力 l 保函对于任何善意第三方都是无效的，
但是对于当事人而言一般是有效的。即遇 到第三方索赔，承运人无法进行抗辩，必 须进行赔付，但是可以依据保函，转而向 托运人索赔。
l 但如果开出保函后，在运输过程中出现 进一步的货损，则法院一般对承运人采取 较严厉的态度。
第七章：保函与无单放货
l （四）租船人凭装船保函签发清洁提单 l 如果是租船人凭装船保函签发提单，此
时出租人和租船人对保函和此清洁提单承 担连带责任，双方共同负责赔偿收货人的 损失。但是事后，出租人可以向租船人追 偿以挽回损失。
第七章：保函与无单放货
l （五）货方的额外或特殊损失应获赔偿
l 《海牙规则》与《海牙-维斯比规则》都 未对承运人凭保函向托运人开出清洁提单 时货方的额外或特殊损失进行规定。因此， 就此问题《海牙规则》与《海牙-维斯比规 则》不能适用。而从合同的角度，由于装 船保函在某种程度上形成了欺诈，而货方 作为无辜的第三方，作为受害者，可以要 求获得这些额外或特殊损失的赔偿。
第七章：保函与无单放货
第七章：保函与无单放货
l 第一节： 保函 l 一、保函介绍 l （一）概念 l 保函(Letter of Guarantee, L/G)又称保证
书，是指银行、保险公司、担保公司或个 人应申请人的请求，向第三方开立的一种 书面信用担保凭证。
第七章：保函与无单放货
l （二）保函的性质 l 1、是独立于委托人与担保人之间的反担保或委托
输契约中的任何条款、约定或协议，凡是 解除承运人或船舶由于疏忽、过失或未履 行本条规定的责任与义务，因而引起货物 的或与货物有关的灭失或损害，或以本规 则规定以外的方式减轻这种责任的，都应 作废并无效。”
无提单正本放货保函(中英文)
STANDARD FORM LETTER OF INDEMNITY TO BE GIVEN IN RETURN FOR DELIVERING CARGO WITHOUT PRODUCTION OF THE ORIGINAL BILL OF LADINGDate: 14th/Aug 2015To:ADD：TEL： FAX ：Dear Sirs,Vessel&Voy. No :Port of Loading :Port of Discharge :Bill of Lading :Cargo Description :The above cargo was shipped on the above ship by and consigned for delivery at the port of but the Bill of Ladingor tooriginal Bill of Lading.We undertake that this letter is only for discharge purpose, and the delivery of cargo is absolutely subject to original Bill of Lading surrendered.In consideration of your complying with our above request, we hereby agree as follows:1. To indemnify you, your servants and agents and to hold all of you harmless inrespect of any liability, loss, damage or expense of whatsoever nature which you may sustain by reason of discharge the cargo in accordance with our request.2. In the event of any proceedings being commenced against you or any of yourservants or agents in connection with the discharge of the cargo as aforesaid, to provide you or them on demand with sufficient funds to defend the same.3. If, in connection with the discharge of the cargo as aforesaid, the ship, or anyother ship or property in the same or associated ownership, management or control, should be arrested or detained or should the arrest or detention thereof be threatened, or should there be any interference in the use or trading of the vessel (whether by virtue of a caveat being entered on the ship's registry or otherwise howsoever), to provide on demand such bail or other security as may be required to prevent such arrest or detention or to secure the release of such ship or property or to remove such interference and to indemnify you in respect of any liability, loss, damage or expense caused by such arrest or detention or threatened arrest or detention or such interference, whether or not such arrest or detention or threatened arrest or detention or such interference may be justified.4. If the place at which we have asked you to make discharge is a bulk liquid or gasterminal or facility, or another ship, lighter or barge, then discharge to such terminal, facility, ship, lighter or barge shall be deemed to be discharge to the party to whom we have requested you to make such discharge.5. As soon as all original Bills of Lading for the above cargo shall have come into ourpossession, to deliver the same to you, or otherwise to cause all original Bills of Lading to be delivered to you, whereupon our liability hereunder shall cease.6. The liability of each and every person under this indemnity shall be joint andseveral and shall not be conditional upon your proceeding first against any person, whether or not such person is party to or liable under this indemnity.7. This indemnity shall be governed by and construed in accordance with Englishlaw and each and every person liable under this indemnity shall at your request submit to arbitration in Hong Kong.Yours faithfully,For and on behalf of____________________Signature & Stamp无正本提单要求放货的保函日期：年月日致：地址：电话：传真：尊敬的先生/女士：航程/航次：装货港：卸货港：提单：货物描述上述货物由[ ] 发货，收货人是[ 凭指示 ]，目的港是[ ]，但是正本提单丢失，我们[ ]，因此请求你方在无正本提单的情况下将货物交付给[ ]，或任何你方认为是或者代表[ ]的人。
无正本提单放货若干法律问题
无正本提单放货若干法律问题一、无正本提单放货的法律概念无正本提单放货有各种说法：诸如“无单放货”；违背“具单放货”：“担保提货”等等，人们普遍认为，由于提单具有物权凭证的性质，属流通证券，承运人负有依正本提单在目的港交付货物的法定责任。
几乎所有的海事法院均认定：“提单是货物所有权凭证，”“提单是货物的物权凭证。
”“提单之物权包括提单项下货物的所有权”。
因此，凭正本提单放货是承运人正确履行交货义务的原则。
由于航运实务中，尤其是在近洋运输中，提单往往比船舶本身迟抵目的港，而货物为生产急需或转售之需，只好采取凭付本提单或复印件加担保提货的权宜之计。
有时由于提单被盗，或遗失或灭失也只得采取担保提货方式。
收货人凭但保提货后，往往又因买卖合同方面的纠纷而拒付货款，卖方或取得提单质押权的银行则从诉讼策略考虑，向承运人索赔，若承运人已取得可靠担保，还可以向担保人行使追偿权。
若未取得担保或担保人本身无偿付能力，承运人只能自担风险。
无单放货大体上有如下几种情况：①记名提单的收货人凭付本提单或提单复印件加担保提货；或不提供任何担保提取货物；②指示提单的通知人凭付本提单或提单复印件加担保提货；或仅凭付本提单提货；③其它人凭付本提单或提单复印件加担保提货；④提货人伪造或变造提单提货；实施无单放货者大体上也有如下几种情况：①承运人（实际承运人）尤其在大宗货，或液态货等不便存仑的货物之场合；②承运人的代理人（船舶代理，外运公司等）③港务公司，码头，仑储公司；由于无单放货的情况多种多样，无单放货有广义和狭义之分。
广义者包括上述所有的情况；狭义者则仅限于承运人或其代理人向记名收货人或指示提单之通知人凭付本提单或复印件加担保放行货物的行为。
本文着重探讨狭义无单放货的若干法律问题。
司法实践中，原告往往提起侵权之诉，并把买方，承运人，外轮代理，担保人列为共同被告。
而法院往往也支持此种做法。
然而，笔者以为这种不分案件所涉法律关系，不分各当事方的诉讼法律地位，一概提起侵权之诉的做法，法律上无据，理论上不通，因而实有深入探讨之必要。
无正本提单要不要放货
⽆正本提单要不要放货⽆正本提单要不要放货 在海运运输中，承运⼈经常遇到这样的⿇烦事——收货⼈⽆法提交正本提单⽽要求提货。
那么⽆正本提单要不要放货呢，希望下⾯的⽂章对你有所帮助! 本来凭正本提单放货是天经地义的事。
提单不仅是承运⼈签发的表⽰已接管货物的收据(RECEIPT OF CARGO)，⽽且是所载货物的物权凭证(DOCUMENT OF TITLE)。
这清楚地表⽰，即使货物已不在承运⼈占有或控制之下，提单持有⼈仍可向承运⼈或实际占有⼈⽆条件地主张对货物的所有权。
因此，收货⼈不能提交正本提单，承运⼈就不应将货交出。
但这个简单的道理在实际操作过程中却未必⾏得通。
有些船东遇到过地⽅上权势很⼤的货主，他可以指⽰港⼝当局延误船只靠泊，或者给承运⼈制造种种⿇烦，甚⾄可以不通过承运⼈代理换取提货单，就直接从港区提⾛货物。
如果是⾃⾏提货，那倒另当别论;⽽延误了船只靠泊，会令承运⼈感到头疼，绝⼤多数承运⼈显然不愿花费很⼤精⼒去诉诸此类官司，同时也不愿仅因⼀票货物⽽影响整船货，及⾄影响准班率，这关系到承运⼈的信誉。
更多的情况，担⼼失去货源的船公司多半不敢开罪于货主，尤其是⼀些⼤货主，这在“货主市场”环境中表现得更为突出。
另⼀⽅⾯，⽆正本提单放货的风险对船东来说同样是巨⼤的。
当今海运和贸易界，形形⾊⾊的诈骗活动令⼈眼花缭乱。
承运⼈⼀旦上当，即会出现严重的后果：真正的提单持有⼈出现了，证明他才是货物的拥有者，并向承运⼈提出货物交付，⽽承运⼈⾃然是⽆货可交。
于是提单持有⼈禀报法院，要求扣押船舶作为货物赔偿之保证——船东便陷⼊极⼤的困境。
更要命的是，承运⼈在未收回正本提单的情况下就擅⾃交货于⼈所造成的损失完全要由船东承担，保险公司和船东互保协会不会受理，并且⽆正本提单放货在各国法律中均被视为根本违约或侵权，承运⼈对此类官司毫⽆胜算。
收货⼈⽆法提交正本提单的原因，通常有以下⼏种情况： (1)因提单邮寄延误⽽出现提单到达时间迟于船舶到港时间的情况，此类情况尤其多发⽣在装、卸货港间距较短的短途运输。
无提单正本放货保函
STANDARD FORM LETTER OF INDEMNITY TO BE GIVEN IN RETURN FOR DELIVERING CARGO WITHOUT PRODUCTION OF THE ORIGINAL BILL OF LADINGDate: 14th/Aug 2015To:ADD：TEL：FAX ：Dear Sirs,Vessel&Voy. No :Port of Loading :Port of Discharge :Bill of Lading :Cargo Description :The above cargo was shipped on the above ship by and consigned for delivery at the port of but the Bill of Lading has nothereby request you to discharge the said cargo orproduction of the original Bill of Lading.We undertake that this letter is only for discharge purpose, and the delivery of cargo is absolutely subject to original Bill of Lading surrendered.In consideration of your complying with our above request, we hereby agree as follows:1.To indemnify you, your servants and agents and to hold all of you harmlessin respect of any liability, loss, damage or expense of whatsoever naturewhich you may sustain by reason of discharge the cargo in accordance with our request.2.In the event of any proceedings being commenced against you or any of yourservants or agents in connection with the discharge of the cargo as aforesaid, to provide you or them on demand with sufficient funds to defend the same.3.If, in connection with the discharge of the cargo as aforesaid, the ship,or any other ship or property in the same or associated ownership, management or control, should be arrested or detained or should the arrest or detention thereof be threatened, or should there be any interference in the use or trading of the vessel (whether by virtue of a caveat being entered on the ship's registry or otherwise howsoever), to provide on demand such bail or other security as may be required to prevent such arrest or detention or to secure the release of such ship or property or to remove such interference and to indemnify you in respect of any liability, loss, damage or expense caused by such arrest or detention or threatened arrest or detention or such interference, whether or not such arrest or detention or threatened arrest or detention or such interference may be justified.4.If the place at which we have asked you to make discharge is a bulk liquidor gas terminal or facility, or another ship, lighter or barge, then discharge to such terminal, facility, ship, lighter or barge shall be deemed to be discharge to the party to whom we have requested you to make such discharge.5.As soon as all original Bills of Lading for the above cargo shall have comeinto our possession, to deliver the same to you, or otherwise to cause all original Bills of Lading to be delivered to you, whereupon our liability hereunder shall cease.6.The liability of each and every person under this indemnity shall be jointand several and shall not be conditional upon your proceeding first against any person, whether or not such person is party to or liable under this indemnity.7.This indemnity shall be governed by and construed in accordance with Englishlaw and each and every person liable under this indemnity shall at your request submit to arbitration in Hong Kong.Yours faithfully,For and on behalf of____________________Signature & Stamp无正本提单要求放货的保函日期：年月日致：地址：电话：传真：尊敬的先生/女士：航程/航次：装货港：卸货港：提单：货物描述上述货物由[ ] 发货，收货人是[ 凭指示 ]，目的港是[ ]，但是正本提单丢失，我们[ ]，因此请求你方在无正本提单的情况下将货物交付给[ ]，或任何你方认为是或者代表[ ]的人。
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致：泛成国际货运有限公司
船名/航次提单号
拼箱：件数/毛重整箱：箱号
起运港：目的港：
鉴于我司工作疏忽，以上此票货现不需做银行结汇，且我司已收到所有货款，现要求贵司代理在收回没有银行背书的三份正本提单后，放货给以下收货人：
公司名称：
地址：
电话/传真：
因凭银行未背书提单放货所引起的一切索赔和有关责任，贵公司与收货人/收货人代理/货物保险人协商或以贵公司认为适当的条件或形式予以解决。
我司保证接受最后处理结果并在任何时候补偿贵公司付给收货人/货物保险人的一切费用。
为此，贵公司享受我公司所享有或给予的一切、不可撤销的权力。
如收货人/收货人代理/货物保险人执意通过法院解决，请贵司代表我司出庭抗辩，因诉讼引起的一切费用由我司承担，我司应预付给贵司一切有关费用。
应货物保险人、收货人或任何有关方面要求，贵公司可将保函与其交涉。
代表人签名：
公司（盖章）
年月日。