浅析高职院校投资与理财专业课程开发
高职院校投资与理财专业教学模式改革探析
基金项 目： 本文是 ２ ０ 山东省 高等学校教 学改革立项课题“ 于提 升学生可持续发展能 力的 高职 ‘ ０ ９年 基 投资与理财 ’ 专 业创新人 才培 养模 式研 究”课 题编号 ：０ ９ ８ ） （ ２ ０ ４ ４ ＠阶段 性成果。 作者简介 ： 鞠杰 （９ ５ ， ， １ ６ 一）男 汉族 ， 东高密人 ， 山 财政金 融 系副教授 ， 经济学硕 士 ， 究方向 ： 研 财税会计 学
求 大相 径庭 ：高职院校应 以适应社会 需求 为 目标 ，
目前 高 职 的投 资 与理 财专 业 的课程 设 置还 是 强调体 系的完整 ， 理论性课程 偏多 。真正 市场需 要 的一些知 识却未设 置相应 的课 程 ， 如市 场营销这 门 课， 目前高 职投 资与理 财专 业 普遍 没有 开设 ， 是 但 市场却非常需要这方面 的知识 。再 就是教材的选用 存在 问题 ， 教材偏 重 于理论 的阐述 ， 有考 虑高 职 没 学生 的基础和特点 ， 缺少实践 的内容 。
ห้องสมุดไป่ตู้
目前 投 资 与理财 专业 的 教学方 法 仍 以讲授 法
为 主 ， 乏实用 性 和生动性 ， 缺 方法单 ～ ， 于变化 疏 教 师和学生 问少有互 动。既不利于学生发挥积极性 和 主动性 ， 营造 以学 生 为 中心 的学 习 氛 围 ， 限制 也
投 资与理 财专业与社 会现实联 系密切 ， 社会 衡 量 该专业毕 业生 的最 重要 标 准就是 看 其实 际操 作 技 能 。如果 教学 与实践脱节 ， 出来 的学生 只会纸 教 上谈 兵 ， 泥教条 ， 然会被社 会淘 汰。但是 ， 拘 必 长期 以来 ， 由于 受传统 教学 理念 的影响 ， 上投 资与 理 加 财专业 的实践教学组 织难度 大 、 成本 相对较高 等原
对中职学校《个人投资理财》课程教学改革的思考
对中职学校《个人投资理财》课程教学改革的思考背景在当今经济发展的环境下，投资理财已经成为一个热点话题，越来越多的人开始关注个人投资理财的问题。
中职学校的《个人投资理财》课程，作为一门培养学生理财素养的必修课程，也需要与时俱进，不断进行教学改革，以适应社会及时性变化的需求。
教学目标中职学校的《个人投资理财》课程，应主要培养学生以下能力和素质：1.培养学生的理财意识，以增强他们对个人财务管理的重要性的认识以及积极性。
2.了解投资理财的基本知识，包括借贷、保险、银行理财、股票、基金、债券等概念和实际应用。
3.引导学生对不同的投资理财工具进行模拟实战，较为真实地进行投资决策、风险管理和绩效评估。
4.学会撰写财务计划、收支表和预算。
5.在课程学习的基础上，针对不同的人群和年龄段的财务状况提供相应的解决方案。
教学内容中职学校的《个人投资理财》课程需要根据学生实际情况，设计符合实际的教学内容。
针对初中毕业生和大专生学生不同的情况，可以包括以下内容。
1. 理财概述•物价上涨的原因及其对我们生活的影响•规划好金融生活•学会理财知识•理财和消费2. 投资概论•教授利率、借贷、货币、银行理财等基本概念的定义。
•债券、股票、基金、黄金等投资工具的基本认识。
3. 投资决策•可能出现的意外情况及应对方法•投资决策模型及其运用•评估现有资产及其潜在风险4. 资产组合•正确地构建资产组合及其规划•风险控制方法•对客观情况及时跟踪和调整教学方法《个人投资理财》课程的教学方法应当灵活多样，以最好的方式满足学生的学习需求。
以下是常见的教学方法：1. 理论讲授在获得投资理财的基本理论知识后，学生应该通过课堂讲授、课下阅读等方式掌握完整的理论框架。
2. 实践操作通过模拟实战、基金测评、股票投资比赛等方式加深学生的实际操作带来的体验和知识。
3. 主题分享寻找成功的投资人和失败的教训进行学习，促进学生自主思考。
教学评估中职学校的《个人投资理财》课程，需要进行科学有效的教学评估，以保证教学效果和教学目标的实现。
中职投资与理财专业特色教材建设策略分析
中职投资与理财专业特色教材建设策略分析随着社会经济的不断发展，人们对理财和投资的需求也越来越迫切。
中职投资与理财专业的培养旨在培养学生掌握投资与理财的基本知识和技能，为他们未来的职业发展打下坚实的基础。
而教材的建设则是培养这些专业人才的重要保障之一。
本文将从中职投资与理财专业特色出发，分析教材建设策略，为专业教学提供一些参考和借鉴。
一、中职投资与理财专业特色中职投资与理财专业是为了培养适应金融市场需求的高素质、应用型、技术能力强的专业技术人才。
充分培养学生金融市场的基本知识和技能，加强学生在金融领域的实验和实训能力，提升学生在面对实际金融市场时的解决问题能力。
培养具备金融管理、投资理财等岗位工作所需的知识技能和工作能力的应用型技术人才。
二、教材建设策略分析1. 紧密结合金融市场实际教材建设要与金融市场实际紧密相结合，及时更新内容，反映市场动态。
金融市场变化快速，不同的时期可能有不同的投资理财策略，教材必须及时更新内容，体现最新的投资理财思路和方法，使学生接触到最真实的金融市场运作。
2. 教材内容系统全面教材内容要系统全面，涵盖投资与理财的方方面面，包括理财规划、股票、基金、债券、期货、外汇等各类投资品种的基本知识、交易流程、风险控制等内容。
还要包括金融市场监管、金融法规、金融市场分析等内容，帮助学生在实践中找到问题的原因和解决办法。
3. 强化实践能力的培养教材建设要强调实践能力的培养。
金融市场是实践性很强的一个领域，光靠书本知识是远远不够的。
教材中应当加入大量的案例分析、模拟交易、实训课程等内容，让学生在实践中学习，从中领会投资理财的实质，培养实际操作能力。
4. 加强师资力量的培训教材建设也要加强师资力量的培训。
金融市场是一个高度专业化的领域，要求教师具备较高的专业素养和教学能力。
教材建设要加强对教师的培训，提高他们的金融市场实务水平和教学能力，使其能够更好地引导学生学习。
5. 经济金融实验室的建设教材建设还应当加强经济金融实验室的建设。
基于投资与理财专业的课程开发思路研究论文
基于投资与理财专业的课程开发思路研究论文基于投资与理财专业的课程开发思路研究论文【摘要】推进实训教学改革，提高教学质量，是高职院校投资与理财专业提高教学质量的重要途径。
基于高职院校投资与理财专业的特点，立足教学目标、教学内容、教学管理等几个维度，提出了课程开发过程中应注重理论与实训相结合、校企加强合作、考证与能力培养兼顾等原则，阐述了以就业为导向开发专业课程体系；以培养职业能力为原则，设计课程标准；以基于工作过程为指导，设计课程教学内容和方法；在校企合作的基础上，推动实训课程的实施；“以赛代训”，建立理论与实践一体化的人才培养体系的课程开发整体思路。
【关键词】高职；投资与理财；课程体系；教学内容教育部在《关于以就业为导向深化高等职业教育改革的若干意见》中明确了今后我国高等职业教育的走向：引导学校正确定位，以培养高技能人才为目标，以实施职业资格证书制度为切入点，以就业为导向，推动高等职业教育健康发展。
课程教学的改革是我国高等职业技术教育教学改革的核心。
为培养技术应用型投资与理财专业人才，投资与理财专业课程教学改革是关键。
1 以就业为导向，开发专业课程体系投资与理财专业学生主要就业方向有证券方向、保险方向。
也可以从理财角度划分为公司理财方向和个人理财方向。
专业方向的宽泛性在一定程度上会导致课程开设的面面俱到。
每个学校在开设投资与理财专业时都应找准自己的专业定位，在设置课程体系时，就应根据自己的专业定位，有针对性地着重培养学生在某一领域的实践和操作能力。
使学生通过学习，了解专业就业方向，并找到自己的兴趣方向。
课程教学内容的改革既应强调学科知识的系统性和理论的完整性，也应强调岗位职业能力的培养，不能忽视必要的理论知识和专业基础，同时要加强学生创新能力和可持续发展能力的培养。
课程内容既要强调高等性，又要突出职业性，课程内容体系在兼顾知识的系统性和理论的完整性基础上，也要突出课程内容的应用性、技术的职业性和技能的岗位性。
中职学校投资理财课程探索
中职学校投资理财课程探索作者：陈殷切来源：《天工》2019年第04期[摘要]为了使学生的就业领域更加宽阔，在中职学校开设投资理财课程很有必要，同时该课程能使学生具有专业的投资理财知识，使自己的财富增值。
结合多年的教学经验，对投资理财的教学进行初步探索。
[关键词]中职学校;提高理财认识;投资理财;教学一、开设投资理财课程的重要性（一）学生对投资理财认识的盲点较多投资理财这一理念在我国发展的时间有限，随着“创造条件增加城乡居民财产性收入”写进“十二五”规划纲要，投资理财在国内的热度逐步上升。
但是大众对投资理财的认识还有一定的偏差，仅仅是将投资理财与银行联系到一起。
中职学生刚从基础教育阶段出来又即将踏入社会，由于在之前的教育中几乎没有关于投资理财的教育内容，因此在中职教育阶段开设投资理财课程很重要。
学生学习完该课程后，会对投资理财有一个全新的认识，对他们今后如何选择理财工具，如何使自己的财产增值有很重要的作用。
（二）就业面更宽阔中职学生在完整系统地学习完投资理财课程之后，由于具有了比较系统的专业知识，就会增加自己就业时的选择余地，学生不仅可以到企业的财务部门工作，还可以到证券、银行等公司从事客户服务工作，从而进一步拓宽就业领域。
二、关于投资理财教育内容的探索（一）对该课程定位的思考中职阶段开设的投资理财课程应更注重实用性、可操作性，以理论、实践相结合的方式开展教学。
在教学安排中应将理论与实践的比例设置为1：1，将实践上升为与理论的同等地位。
在课程设置更加合理的基础上，对教材进行适当的改变。
对教材中出现的难以理解的理论解释应删除，同时增加投资理财的经典案例，在具体的案例中讲解其中蕴含的理论，学生理解起来也会更加直观。
在完成理论教学的基础上，培养学生熟练使用各种理财工具，在模拟软件上进行具体的理财模拟操作，让学生独立自主地完成某一个模拟理财项目，使学生在具体操作理财的过程中体验到理财的乐趣。
（二）对教学内容的思考因为投资理财所涉及的领域很广，其中包括证券投资、银行理財、保险投资等。
对中职学校《个人投资理财》课程教学改革的思考
关键词：中职；个人投资理财；课程教学改革在中职学校财会专业开设一门《个人投资理财》课程的选修课，有助于拓宽学生的就业领域。
学生通过学习，能够具有一定理财意识，掌握一些实用的理财方法，能够学会合理安排消费，合理选择投资工具，并能通过合理的投资理财方式实现自己财富的保值与增值。
一、中职学校《个人投资理财》课程教学现状及存在的问题1.保持传统的教学方式以讲授理论知识为主传统的《个人投资理财》课程教学方法仍以讲授法为主，教师主导课堂、学生被动接受等现象普遍存在，教师和学生间的互动较少，缺乏实用性和生动性，不利于学生发挥积极性和主动性。
目前，中职学校开设的投资课程在教学中，多注重理论知识的传授，学生虽然对部分概念有所掌握，但面临解决具体问题时就往往束手无策，无法全面正确地理解和掌握所学内容。
2.现有的教材内容多数不适合中职生用投资理财业务作为一门课程在中职学校财会专业开设的情况也不是很多，且由于中职学生的知识水平较低，缺乏自我学习的能力，他们没有经济学、管理学、金融学的基础知识，仅有一般的会计专业知识。
因此，若将投资理财作为选修课开设的话，应该重视学生对实用性理财知识的需求。
但是，当前中职版用的《个人投资理财》可选教材较少，市场上存在的许多教材都是适用高职使用的，都只是对理财规划、银行理财、证券、保险、房地产投资等常规知识点进行理论知识的介绍，面广且点多，理论内容多但操作内容少，这让中职学生在学习该课程时缺乏动力，也影响了该课程教学质量的提升。
二、《个人投资理财》课程教学改革措施1.灵活调整教学内容，重新进行思考与探索由于目前大多数教材不太适合中职生使用，因此，根据中职学生的知识水平和目前课程定位于选修课的现状，对投资理财课程的教学内容进行重新编排十分必要。
编者应该与中职学生的知识基础相适应，在教材内容的深度和广度上做权衡取舍。
譬如理财规划要求高、房地产投资门槛高，可以删除或者缩编为一般了解内容；银行、证券、保险这三个投资渠道的门槛低，社会认知度高，可以作为主干内容讲授，从课时及实训课时上偏重，让学生充分掌握这三个方面的理财知识。
高职金融专业个人理财课程探讨
高职金融专业个人理财课程探讨1以岗位需求和职业能力培养目标为依据设计项目目前市场上对理财人才的需求呈现两极化趋势。
高端岗位需要从业人员具有较扎实雄厚的金融理论基础和较好的经济判断与分析能力，能够研发理财产品;而一线的零售岗位以及一般管理与业务岗位要求从业人员能够分析个体客户的财务状况及风险偏好，结合客户的理财目标或帮助客户制定切实可行的理财目标，为客户制定理财规划，或是在众多的理财产品中挑选出适合客户实际需求的产品进行销售及后期维护。
大多数高职院校金融专业毕业生从事的是一线工作，在对毕业生回访调研过程中及访问相关金融机构的行业专家后，对理财业务岗位群进行了分析，以就业为导向，确立了项目开发的依据，即以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心，以专业技能、应用写作、规划能力为基本职业能力，以沟通、分工合作、创新、管理这四种能力为职业拓展能力。
同时，在项目设计的过程中还需考虑以下的因素:项目内容应包括教学计划中的具体内容，这样才能在完成项目的同时保证学生掌握学习内容;项目要具备完整性，项目内部各个子项目要具备逻辑连贯性，使学生的学习过程符合认知常理，从浅入深;项目多少、大小要与课时匹配［2］。
由此，确定了个人理财实务课程的整体项目，—设计个人的理财方案，编写理财规划书。
2分解整体项目，提炼相关知识点以实现能力培养目标学生学习的过程应是由浅入深的，在学生对什么是理财、为什么理财、如何理财等基础知识毫无了解的情况下，在学期初就让学生做整体项目显然是不现实的。
鉴于此，将整体项目根据授课内容的递进性、授课计划及项目内在的逻辑性，将整体项目进行细化，分解成若干个子项目。
学生在较短时间内完成相对简单的子任务，能够增强学习的信心，为在教师引导下完成整体项目打下比较好的基础。
根据理财工作的一般流程和工作内容，结合讲授的知识点和能力培养目标，设计个人的理财方案，编写理财规划书［3］。
将整体项目分解为子项目，如表1所示。
高职院校《个人理财与规划》课程教学分析-2019年教育文档
高职院校《个人理财与规划》课程教学分析-2019年教育文档一、前言个人理财与规划是现代社会所必需的知识，每个人都需要从小学习并掌握这些知识，以便在以后的生活中更好地管理和使用自己的财富。
随着社会的变革和经济的快速发展，现代人的生活方式也发生了很大的变化，因此个人理财与规划的重要性也越来越凸显出来。
许多高校也开设了相关课程，以便帮助学生更好地掌握这些知识。
本文主要分析了高职院校《个人理财与规划》课程的教学情况，以及对学生的影响。
二、课程设置高职院校的《个人理财与规划》课程通常是由理论和实践两部分组成。
课程的总学时为32学时，其中理论学时为19学时，实践学时为13学时。
1. 理论学时理论学时主要包括个人理财、金融市场、投资基础、保险基础、税务基础等方面的内容，是课程中最重要的部分。
在这部分内容中，学生需要学会如何进行个人理财、了解金融市场的基本情况、学习投资的基本知识、保险的基本原理以及税务的基本知识。
这些知识是个人管理自己的财富时必不可少的内容。
2. 实践学时实践学时通常包括实际操作、案例分析、实地考察等内容。
在这部分内容中，学生将会学习如何制定自己的理财计划、如何进行风险评估、学习投资和保险的实际操作以及税务申报的实际操作等内容。
这些内容将会帮助学生将课堂中学到的理论内容与实际操作相结合，从而更好地掌握这些知识。
三、教学方法在高职院校的《个人理财与规划》课程中，常见的教学方法主要包括讲授法、案例分析法和实践操作法。
1. 讲授法讲授法是《个人理财与规划》课程中最常见的教学方法之一。
在讲授法中，教师会根据课程大纲的要求，对各种理论知识进行详细讲解。
在讲授过程中，教师通常会采用多媒体教学、课件演示等方式，以便更好地涵盖课程内容，提高学生对知识点的理解和记忆。
2. 案例分析法案例分析法是教学中非常实用的教学方法，在《个人理财与规划》课程中也常用到。
在案例分析中，教师会搜集一些真实的个人理财案例，并对这些案例进行详细分析。
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浅析高职院校投资与理财专业课程开发
基于高职院校投资与理财专业的特点，分析了课程设置中的难点问题，提出了课程开发过程中应注重实训与理论相结合、校企加强合作、能力培养与考证兼顾等原则，阐述了以就业为导向开发专业课程体系；以培养职业能力为原则，设计课程标准；以基于工作过程为指导，设计课程教学内容和方法；建立理论与实践一体化的人才培养体系课程开发的整体思路。
标签：高职院校；投资与理财；课程开发
随着我国证券市场以及银行、保险、理财业务的迅猛发展，投资理财行业异军突起，许多高职院校纷纷开办投资与理财专业。
然而，相对其他专业而言，投资与理财专业是一个紧贴市场、理论与实务并重的专业，高职院校如何加强专业建设，以适应市场对人才知识结构的需要，如何科学地开发投资与理财专业课程体系，仍是目前亟待解决的问题。
一、高职院校投资与理财专业课程设置中的难点
（一）专业培养方向宽泛，课程设置范围广
高职院校投资与理财专业的培养目标是，服务于工商企业、银行、证券公司、专业理财机构的，掌握证券投资与综合理财知识，具有证券经纪服务和综合理财规划能力，能够从事投资分析与咨询、客户理财方案制定、金融机构柜台操作等工作的高端技能型人才。
对应的就业岗位主要有：证券公司、投资公司、基金公司的投资分析与业务代理岗位；银行与保险机构的投资咨询、理财服务和柜台业务岗位；企业事业单位的会计、理财岗位等。
由此可见，高职投资与理财专业至少涉及银行、保险、证券、企业财务等四个大的专业方向。
（二）单纯的基于工作过程而设置课程体系，并不完全适用于投资与理财专业
基于工作过程设置课程体系是当前高职教育课程改革的总体趋势，课程教学重在培养学生的实践能力，对专业理论知识的要求是以够用为度，不需要全面掌握。
然而，投资与理财专业对理论功底的要求很高，其丰富而全面的理论知识是顺利开展工作的前提，相反，工作过程却相对简单。
（三）校企合作难度较大，制约了实践教学的开展
学校与行业、企业合作办学是高职专业教育获取校外优质资源的较好途径，通过引进行业企业的优秀人才参与高职教育，可以更好地实现学校与社会的对接，从而达到学生一毕业就能直接上岗的目的。
但是，投资与理财专业的校企合作开展难度较大，主要的阻力来自社会，而不是学校。
国家对金融企业的严格监管，导致金融企业难以正式与高职院校开展合作，校企合作在很多时候只能采取
松散的而不是制度化的方式进行，合作的可持续性难以保证。
在这种背景下，投资与理财专业的实践教学更多的是采取校内仿真模拟实训的方式进行，实践教学的开展受到制约。
二、高职院校投资与理财专业课程开发的原则
（一）理论与实训相结合的原则
投资与理财专业课程是综合性很强的课程，涉及财务会计、金融、经济学、投资学等多门课程知识的运用，同时，金融市场变化非常快，学生知识更新的速度也要相应加快。
学生如何较快掌握知识并能综合运用所学的知识，是投资与理财专业进行课程开发首先需要解决的问题。
（二）校企合作的原则
高职课程开发是一项技术性很强的工作，要完善以下环节，以保证整个开发过程的连续性和完整性。
在确定专业人才培养方向时，是否能根据具体岗位要求对工作任务进行准确判断，对职业能力的分解是否清晰到位；教师是否能够准确把握课程的核心能力要求并严格按照要求设计课程标准；在教学过程中，课程设计如何体现课程的特点，将教学内容完整覆盖课程的主要知识要求和技能要求等。
这一系列环节离不开课程专家和企业行业能工巧匠的指导，需要校企双方加强合作。
（三）兼顾考证与能力培养的原则
高职教育强调“双证书”教育，即学生既要取得学历证书，又要获得职业资格证书。
投资理财专业可选考的从业资格证包括“证券从业资格证”“银行从业资格证”“保险代理人资格证”“理财规划师资格证”等。
这些资格证书考试的特点是知识点覆盖面广，基本属于纯理论考试，并且考试内容和形式每年都会根据市场变化而不断更新；但其学习的侧重点和目标与高职院校课程学习目标并不一致，因此，在相应课程的教学中应有所兼顾。
三、高职院校投资与理财专业课程开发的思路
（一）以就业为导向，开发专业课程体系
目前，就业市场需求缺口最大的就是证券投资方向和个人理财顾问方向。
专业方向的宽泛性有可能导致课程开设的面面俱到。
不同学校对投资与理财专业的定位是存在差异的，高职院校应根据自己的专业定位，着重培养学生在某一领域的实践能力，课程设置要有针对性。
（二）以培养职业能力为原则，设计课程标准
课程标准的设计应该充分结合本专业人才培养目标要求，突出对学生职业能
力的培养。
在设计课程标准的过程中，必须开展广泛深入的市场调研，了解就业岗位对从业者职业能力的要求，再依据职业能力要求开展课程标准的反复论证与设计工作。
课程标准的设计不同于教学大纲，课程标准的设计应该明确课程教学任务和教学条件要求，明确课程的知识、技能和素质标准，在此基础上，按照工作过程要求将课程划分为不同的教学模块（或情境），每个模块（情境）的教学标准、教学内容和教学方法应该明确。
（三）以基于工作过程为指导，设计课程教学内容和方法
一个职业之所以成为职业，是因为这个职业有着与其他职业不同的工作过程，包括工作方式、内容、方法、组织以及工具的历史发展等方面。
在确定了投资与理财专业培养目标的基础上，应明确学生主要就业的职业群，再进一步确定专业的典型工作任务，最后具体落实到模块化的课程体系。
（四）在校企合作的基础上，推动实训课程的实施
在高职院校投资与理财专业课程实训中，一方面，校企合作难度较大，基于金融企业的特殊性质，实际操作难以有实质性的深入；另一方面，投资与理财专业的校内模拟实训完全可以做到高度仿真性，通过建立校内实训基地，接收证券实时行情，基于模拟交易软件，就可以实现最接近真实市场的模拟实训。
参考文献
[1] 兰桂华.高职院校投资与理财专业课程开发的思路[J].职教通讯，2012（09）：11～13.
[2] 杨炜红，杨印山，董浩洁.高职投资与理财专业课程体系建设探析[J].河北交通职业技术学院学报，2014（03）：7～9+54.。