2013年3月个险业务推动举措
效益为先 规范经营 持续推动车险业务又好又快发展
效益为先规范经营持续推动车险业务又好又快发展河北省分公司车辆保险部近10年特别是股改以来，我省分公司的车险业务始终保持了又好又快的发展势头，2003年至2009年累计实现车险保费收入244.05亿元，年均增幅19.3%；完成财务口径承保利润11.47亿元，实现了保费规模和经营效益的双丰收。
经过多年的探索与实践，我省分公司逐步形成了独具地方特色的车险经营文化。
回顾近10年的车险经营轨迹，凝聚着全省系统各级领导和广大干部员工的经营智慧、辛勤汗水和无私奉献，是河北人保财险精神的集中体现，也有力印证了总公司一系列决策部署的正确性。
主要做法和体会：一、始终坚持鲜明的车险业务定位，持续构筑坚实的组织架构和政策保障体系股改以来，河北省分公司积极应对不断变化的内外部经营形势，按照“短期有效，长期有利”原则，在实践中，逐步建立了一整套契合实际的管理运作模式。
在险种定位上，近10年来省分公司几届领导班子始终将具有明显管理效益型特点的车险业务，定位为“龙头险种”、“脊梁险种”和员工的“吃饭险种”；要求各级公司特别是各级领导，必须充分认识实现车险有效益发展的重要意义，将车险作为公司业务发展的主要矛盾来抓紧抓实抓出成效。
在经营思想上，省分公司要求各级公司和广大员工必须牢固树立“效益第一”的经营理念，任何情况下都必须坚决落实，不能左右摇摆；要始终围绕有效益加快发展这个目标，制定措施、指导行动，不断提升车险业务的发展能力与盈利能力。
对此，省分公司每年都提出明确的工作目标，引领又好又快发展。
2004年提出“效益为先，强化管理，实现车险经营发展的历史性转变”；2005年提出“在不断发展中把车险事业做大做强，实现由保费大省向效益强省的成功跨越，车险要挑重担、做贡献”；2007年提出“乘势而上促发展，控制成本增效益，确保实现车险全年任务目标”；2009年提出“以科学发展观为统领，全面加强盈利能力建设，努力实现车险发展与盈利模式的根本性转变”。
保险公司业务举措模板
保险公司业务举措模板.年.月.日分公司召开营销能力研讨会，讨论关于21年全省营销发展计划，..中支就讨论内容有以下落实举措：一、经代渠道公司化管理（一）经代渠道梳理1. 经代渠道清分：现有自有业务渠道7家、费用处理渠道4家，根据会议要求，需在4月30日期完成清分，仅保留两家费用处理渠道，分别是 ...、..；2. 差异化管理：根据会议指示，..中支将对不同类型渠道进行差异化管理，具体差异化实施举措体现在：（1）保费规模高的提高续费时效，每月费用结算两次；（2）边供高的渠道可以指定阶梯奖励；（3）品质好的渠道可放宽承保政策，比如特种车。
（二）业务人员类型清分1. 根据会议指示，我中支维护型人员的清分上限为2人，根据实际情况，我中支将于4月30日前转化...为维护型人员。
2. 拓展型客户经理将按照分公司各项指标进行严格考核。
二、专项业务团队建设1. 根据会议指示，我中支2023年剔除超赔险后的非车险保费任务为...万元，针对此任务，我中支将按照以下几个举措推进非车险业务发展，保证任务的全面达成：（1）利用线上诉责出单的优势大力推动诉责险的发展截止到3月25日我司签单保费..万元；（2）2023年政府应急管理部门对各施工单位投保安责险事宜会要求更加严格，所以我司抓住此契机，大力拓展；（3）加强日常非车业务培训，参训人员扩展到全体员工，大力推动全员营销。
2. 为助力非车险业务快速推进，我中支将于5月31日前完成非车险销售团队的组建，4月30日前完成1名非车险客户经理的引进或转化，具体增员举措如下：（1）组织全员转发非车险团队长招聘海报，在同业内猎取有非车基础的业务人员；（2）在招聘网站非车险团队长招聘信息。
三、个代队伍发展（一）个代政策区分，坚持个代政策单独申请，申请模板如下；模板：详见附件。
（二）发展过程中，独立个代优先于团队个代，具体发展推动举措如下：（1）组织后线员工参与独立型个展，给后线管理编制定增员任务。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发2013年银行业消费者权益保护工作要点的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发2013年银行业消费者权益保护工作要点的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.03.07•【文号】银监办发[2013]69号•【施行日期】2013.03.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,消费者权益保护正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发2013年银行业消费者权益保护工作要点的通知（银监办发〔2013〕69号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中国银行业协会、中国信托业协会、中国财务公司协会：现将2013年银行业消费者权益保护工作要点印发给你们，请认真贯彻执行，并提出以下要求：（一）各单位要结合自身工作实际，制定本单位2013年银行业消费者权益保护工作计划，有序推动各项工作。
各银监局要积极主动在辖区开展金融知识宣传和教育工作，创新工作形式，丰富工作内涵，提升工作实效。
各银行业金融机构要切实承担社会责任，加大对消费者金融教育和保护工作的资源投入，不断完善消费者投诉处理机制，有效回应消费者合理诉求。
相关工作部署和工作动态应及时报告银监会。
（二）各银监局和银行业金融机构应确定消费者权益保护工作责任部门和分管领导，分管领导、责任部门及部门负责人、具体工作联系人及联系方式等相关信息请于2013年3月14目前报送银监会；银监局负责监管的法人银行业金融机构的相关信息，由属地银监局汇总后报送银监会（联系人：朱林，电话：************，传真：************，电子邮箱：zhulin_bj@cbrc．gov．cn）。
中国银行业监督管理委员会办公厅2013年3月7日2013年银行业消费者权益保护工作要点一、工作定位银行业监管工作是以服务广大公众、保护银行业消费者合法权益为目标，以确保银行业的安全、稳定发展为己任，通过审慎的风险监管和严格的行为监管，促进行业进步，服务社会经济发展，满足广大人民群众的金融服务需求。
【经典】全面推动”三个确保“行动方案
全面推动“三个确保”行动方案为全面贯彻落实好省公司下发的《全面推动“三个确保”和“三化销售模式”的行动方案》，加强销售组织建设，切实增强用科学的推动模式促进个险业务可持续健康发展的能力和水平，积聚发展后劲，真正体现团结协作精神，实现共同创富的目的，市公司特推出全面推动“三个确保”行动方案。
一、行动时间：2005年10月1日――12月16日二、参加人员：全市系统个人代理人三、考核险种：已开办的个人佣金类期交业务四、主要考核指标：以省公司提出的“三个确保”为主要考核指标，分别是各单位在架构团队主管人数、确保影响中等业绩人数、主管转化人员人数、剩余人员人数、有效增员人数的达标，相关人数分解如下：“三个确保”指标说明：1、展业区职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动3名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于2人（3000元以上/人，下同），确保实现有效增员不少于3人。
2、展业部职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动2名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于2人，确保实现有效增员不少于2人；3、展业组主任职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动1名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于1人，确保实现有效增员不低于2人。
五、激励措施：（一）分管经理荣誉奖：考核标准：1、所辖团队在架构中主管人员“三个确保”达成率在70％以上。
2、剩余人员目标达成率在60％以上（3000元以上/人为达标）。
奖励标准：1、凡在11月30日之前同时达成以上标准的单位奖励分管个险经理个人1.2万元。
2、凡在12月16日之前同时达成以上标准的单位奖励分管个险经理个人1万元。
（二）其他人员奖：各单位除分管个险经理以外的营销管理人员、各职级主管、销售精英个人、营销团队的奖励，由各单位在不违背上级公司规定的前提下，自行制定相关的奖励或激励措施。
保险行业工作推动举措
保险行业的工作推动举措主要包括以下几个方面：产品创新：不断开发新的保险产品，以满足市场的多样化需求。
这需要深入了解客户的需求和风险偏好，同时保持对市场动态的敏感度。
数字化转型：利用现代科技，如人工智能、大数据和云计算，提升保险业务的运营效率，改进客户体验。
例如，利用AI进行风险评估、保费计算，利用大数据进行市场分析和客户关系管理。
强化风险管理：通过对各类风险的深入理解和有效评估，为客户提供更精确的保障。
这需要建立强大的风险评估和预测模型，同时严格执行风险管理政策。
提升客户服务质量：提供优质的咨询、理赔等服务，增强客户对保险公司的信任。
需要不断优化服务流程，提高服务人员的专业素质。
合规经营：严格遵守相关法律法规，确保保险业务的合规性。
这需要建立完善的合规体系，并定期进行合规培训和检查。
人才队伍建设：培养和引进具有专业知识和技能的保险人才，为公司的长远发展提供人才保障。
需要制定合理的人才招聘、培训和激励计划。
营销策略创新：利用多元化的营销渠道和策略，提高保险产品的知名度和销售量。
例如，利用社交媒体、线上广告等进行广泛宣传，同时结合线下活动进行推广。
合作与联盟：与其他相关行业或企业建立合作关系，实现资源共享和优势互补。
例如，与医疗机构、汽车制造商等进行合作，提供更全面的保险服务。
社会责任：积极参与社会公益活动，履行企业的社会责任。
通过这种方式，可以提高公司的社会形象，同时吸引更多具有社会责任感的优秀人才。
持续改进与创新：鼓励员工提出创新意见和建议，不断优化和改进公司的经营策略和业务流程。
同时，关注行业动态和新兴技术，及时调整和更新公司的发展战略。
通过实施这些举措，保险行业可以更好地适应市场的变化和需求，提高自身的竞争力和可持续发展能力。
2013年的保险重点“大事记”
2013年的保险重点“大事记”
今天是2013年的最后一天，正如许多行业一样，有必要对2013年的保险业的整体情况做一些重点的事件记录。
据不完全统计：2013年，保监会发布或修改了2项行政法规；出台11项部门规章，46个规范性文件。
改革
等待了14年，保险业终于等到了费率市场化改革。
据不完全统计，农银人寿、建信人寿、中英人寿、建信人寿等都已有产品上市或销售。
根据《关于普通型人身保险费率政策改革有关事项的通知》：改革后新签发的普通型人身保险保单，法定责任准备金评估利率不得高于保单预定利率和3.5％的小者。
也就是说，普通型人身保险预定利率由1999年起设定的2.5%上调至3.5%。
突破
《农业保险条例》自3月1日起施行。
财政部、人力资源和社会保障部、国家税务总局联合下发《关于企业年金、职业年金个人所得税有关问题的通知》，宣布从2014年1月1日起，我国开始实施企业年金、职业年金个人所得税递延优惠政策。
监管
今年上半年，各保监局共检查8家保险公司的88个基层保险机构，其中省级公司35个、地市及以下基层机构53个，延伸检查车商、银邮等保险中介机构85家。
查实保险公司利用中介业务渠道弄虚作假，非法套取资金2583.79万元。
《保险销售从业人员监管办法》《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》相继出台。
保监会下发了《关于规范财产保险公司电话营销业务市场秩序，禁止电话营销扰民有关事项》；之后，各地保监局也对人寿保险电话营销业务进行规范。
改革开放30年的人身保险产品变迁
改革开放30年人身保险产品变迁改革开放以来，中国的人身保险产品发展从无到有、从少到多、从单一到综合、从保障到投资，为社会公众提供了日益增多的、具备不同保障层次及满足各种投资理财需求的保险产品。
回顾改革开放以来中国人身保险产品发展历史，我们可以把它大致分为四个阶段。
一、第一阶段（1982年—1992年）：人身保险产品恢复发展，产品以简易人身保险和统筹养老金保险为主1978年，中国共产党十一届三中全会召开，决定把全党的工作重心转移到社会主义现代化建设上来，中国保险业迎来了新曙光。
1979年2月，中国人民银行全国分行行长在京召开会议，做出恢复国内保险业务的重大决策。
4月，国务院批准《中国人民银行分行长会议纪要》，明确提出“逐步恢复国内保险业务，。
11 月19日，全国保险工作会议在北京召开，停办20多年的国内保险业务开始复业。
1982年3月召开的全国保险工作会议决定，在有条件的地区积极开办一年期的职工团体人身保险和人身意外伤害保险。
对于简易人身保险、集体企业职工和个体户的养老年金保险，上半年先在上海试办，下半年各地区再视本地所具条件定点试办。
同时，经上海市人民政府批准，中国人民保险公司上海分公司开办了 "上海市合作社职工医疗保险"，经1982年的试点后于1983 年1月正式实施。
这是恢复保险业务后我国大陆第一个健康保险业务。
1982年，全国有上海、四川、陕西、吉林、湖北、广东等省市先后试办了简易人身保险、团体人身意外险和公路旅客意外伤害保险等险种。
试办当年，全国人身险保费收入为159万元，仅占国内保险业务保费总收入的0.2%。
1984年11月，国务院批转中国人民保险公司《关于加快发展我国保险事业的报告》，要求集体所有制职工养老保险由中国人民保险公司经营使城镇集体企业职工的退休养老金工作社会化。
1985年，中国人民保险公司首次推出了学生平安保险。
1986年，不少省市政府先后发布有关集体职工养老保险的暂行规定或办法。
保险销售下一步工作计划5篇
保险销售下一步工作计划5篇保险销售下一步工作计划（精选篇1）回顾某某年上半年个险业务工作，我们主要开展了以下几方面工作：一、认真做好业务企划，有效推动业务发展。
某某年以来，按照省公司业务发展的指导思想，在历次业务竞赛活动中突出销售人员创富主题，围绕这一主题分季度策划了某某次全市范围内的大型业务企划工作：一季度，为了实现09年首季，特别是首月业务开门红，我们于某某年某月11-13日在延安窑洞宾馆以某某年携手创富帮扶团总结表彰大会的召开为契机，邀请田芳老师为全市某某余名销售精英和营销主管进行了开门红业务的启动培训工作，统一全员开门红业务思想。
借助培训班的东风，我们于某某年某月14日，在延安窑洞宾馆隆重组织召开了某某年一季度“红牛精耕春满神州”业务竞赛启动大会，会上出台了个人业务竞赛方案。
明确了各单位的任务目标及一季度各阶段的实施步骤和实施目标，提出了分段经营、分段考核的办法来推动阶段业务的发展。
通过前期半个多月的运作和积累，某某年1月1日首卖日当天全市实现个险某某年期保费收入某某万元，一举走在全省的前列。
实现了首卖日业务的开门红。
截止3月31日，通过全市各级销售人员的共同努力，我市共实现个险期交保费收入某某万元，圆满完成了省公司下达的开门红个险业务工作目标。
二季度根据省公司提出的“时间过半、任务过六五”的目标以及我市加快发展个险1某某年期及以上期交业务的发展思路，我们制定了二季度“红牛精耕创富增效”个人业务竞赛企划方案。
为了确保方案目标的实现，期间根据省公司有关培训会议精神，我们又制定下发了《中国某某分公司“魅力国寿携手创富”活动企划方案》，通过在全市销售人员中广泛开展销售技能大练兵活动和“百天百人万人万元”活动来营造个险业务发展的竞赛氛围，提高销售人员展业的水平和技能，巩固和发展销售队伍。
通过努力，我们于6月15日，以某某年期保费某某万元的收入，圆满完成了省公司下达的半年某某年期过六五目标任务，在全省赢得了荣誉。
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中国人寿保险股份有限公司三台县支公司2013年3月个险业务推动举措
一、3月份要达成的业务指标
1、10年及以上期交保费172.5万元。
2、新增人力30人。
3、达成长险举绩217人，综合举绩346人。
二、针对业务指标采取的业务举措
1、公司层面：2场高产会，主讲福禄双喜至尊，时间3月15
号、23号；2场创说会，时间3月14号、21号。
2、职场层面：4场活必须搞。
A、以“三八节”为主题的客联会活动。
各职场在3月8号之前至少召开1场“青春常驻让爱永远”专题讲座（讲座内容：女人如何保持青春美丽、购买保险的七大理由、产品推荐）。
讲座要求：职场伙伴至少请两名女性客户参会，少1名在团队乐捐10元；会场要求摆放水果、糕点；建议给每位参会的女性客户准备一个小礼物。
费用由各职场自出，参会人数达到20人或以上的，公司支持200元活动费用。
各职场3月3号前上报举办时间、地点、方式。
考核：3月8号之前没召开的职场，职场经理考核200元，片区总监连带考核100元。
B、以用福星少儿“打理压岁钱”产说会活动。
春节期间，很多小朋友的压岁钱将达数千元，如何管理好压岁钱，
把压岁钱的价值最大化，对于很多家长来说是件值得思量的事。
这也为我们节后销售“福星少儿保险”出现了契机。
活动要求：职场对险种进行再培训，伙伴对身边有8岁或以下儿童的家庭在3月份必须进行拜访。
C、两场周职场说明会活动。
举办形式不限，主讲产品不限。
考核：3月份没召开周职场说明会的，每少一场职场经理考核200元，片区总监连带考核100元。
3、老客户产品教学活动。
A、老客户产品教学活动就是把以前购买了同一险种的客户，集中到一起再次给客户讲解所购的产品，告诉客户这个产品是怎么起的，能解决那些问题，起到什么作用。
这是一种服务老客户的产说会活动，加强老客户对所购产品的理解和认同，增强老客户对公司、伙伴的忠诚度，让老客户成为伙伴的转介绍中心和加保对象。
B、老客户产品教学活动是一种可长期持续做服务活动，可以以职场为单位做，也可以以伙伴个人为单位做。
是业务员新单保费最重要的源泉。
C、要求：每个职场不管是以职场为单位还是以个人为单位至少组织召开3场。
三、3月活动对象指引及要求
（一）活动对象指导
1、2013年3、4、5月身边生日的客户。
2、2012年12月、2013年1月、2月送过计划书或推荐过保险没成交的客户。
连续跟进三个月，成交率是70%。
3、2012年11、12月签完新单的客户，作季回访加转介绍。
4、2013年1月、2月交完续期的客户，登门做感谢。
5、2013年3月、4月、5月马上要交续期的客户，登门做保单整理加产品教学。
6、2012年12月、2013年1月、2月所有参加过产说会的客户。
连续跟进三个月，成交率是70%。
7、三八节身边的女性客户。
8、家庭有8岁或以下儿童的客户。
（二）活动方式
1、老客户一般事务性的服务。
2、新增“1+1”客户团康活动。
3、茶座、旅游、踏青、休闲、野炊。
4、艺术性的送礼（人常来，情长在）
5、邀请客户参加公司、团队团体活动。
（三）活动要求
1、营销员每周活动量不得少于12访，主管不得少于12访+1访（增员）。
2、要求营销员把所有活动的情况和量记录在营销日志记录本上，以备督导和检查。
3、营销总监和职场经理在每周例会上，要对营销员的营销日志作访量、活动真假检查和抽查并且签字。
对不作为的主管每次考核50元。
4、督察、组训每月至少下两次职场，对营销员的营销日志作检查和抽查，并真实记录好检查和抽查情况，上报个险部。
5、相关考核：营销员每少1访乐捐5元，不上交或没带营销日志乐捐50元，作假1访乐捐50元。
如不现场乐捐，公司将以补扣款的方式，加倍考核。
四、主管周经营节奏
1、2、26日—3、3日，主抓伙伴落实三月活动对象，并从所落实活动对象中挑选15个最容易成交的客户进行拜访。
主管带头开单，全员破零。
2、3、4日—10日，要求伙伴拜访完挑选15个最容易成交的客户。
主抓主管带头开单，全员破零。
3、3、11日—17日，主抓时间过半，目标过半；结合伙伴的目标与其面谈。
4、3、18日—24日，主抓团队、伙伴达成目标；争取竞赛与荣誉。
5、3、25日—31日，主抓伙伴准备下月活动对象；基本法的晋升与考核差距关注。
五、宣导会要求
1、各职场在册人力全员参会，每个职场的参会率不低于80%，否则考核职场经理50元，片区总监30元。
2、宣导会职场经理是第一责任人，总监是第二责任人。
主管会结束后，各片区总监上报职场宣导会时间。
宣导会前总监和团队主管必须分层级先做好沟通。
3、各职场必须认真、务实、有效、不走样的在3月5日前做完3月份的业务启动和宣导，职场刷新。
4、宣导内容：
①、市公司高峰会方案、农网峰会方案、开门红英雄会方案回顾，县公司《阳春三月工作好四月天赐帝王澡》方案宣达。
②、产品锁定：福禄双喜至尊、康宁再培训，话术通关。
③、伙伴活动对象和活动方式指引。
④、落实活动和活动要求。
⑤、树立目标，进行承诺。
5、宣导会要务实、有效、不走过场、不走样，因此每个职场必须用1天时间宣导。
6、相关考核：各职场一经督察，不按上述内容和要求做宣导的职场，考核职场经理200元，总监连带100元。
7、宣导会的后勤保障
①、综合管理部确保宣导会的车辆使用及其后勤方面的保障，责任人：敬晓玲。
②、组训部负责三月宣导的教案资料收集打包下发，责任人：朱艳。
8、宣导会的督导
A、督导安排
营销一区：经理室钟总营销二区：经理室刘总
营销三区：个险部廖勖兵营销四区：督查部王建飞
营销五区：督查部文伟营销六区：督查部王经理
B、督导项目内容：
①宣导会是否如实召开
②宣导会参会人数
③宣导会内容是否如实宣导完毕
④工作的落实情况
9、组训要全力协助宣导会，一切听从个险部安排，本次宣导会对于任何岗位人员没有星期六、星期天的概念。
三台公司个险销售部。