附表4：投资者类型及风险匹配告知书
邮储理财初级
601:A: 如果理财目标的弹性较大，即使以短期的资金来筹措短期的理财计划，也可以选择高风险的投资工具进行投资。
A:正确 B:错误602:A: 股票的价格是由股票市场中的供求来确定的。
A:正确 B:错误603:A: 不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是T+1到账，债券型基金一般为T+2到账，而股票型基金一般为T+3到账。
A:正确 B:错误604:A: 房地产投资的变现性相对较差。
A:正确 B:错误605:A: 销资产管理计划销售人员应该向客户推介销售适合其风险承受能力的资产管理计划，在销售过程中应当向客户如实披露产品信息和揭示产品风险，不得向客户推介超出其风险承受能力的产品。
A:正确 B:错误606:A: 客户在我行首次购买基金产品前必须在柜台办理风险测评交易。
A:正确B:错误607:B: 偏当前享受型理财价值观客户，在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险。
A:正确 B:错误609:B: 2014年我行推出了货币基金快速赎回业务，即“邮益宝”产品，可以无限额的快速赎回到账。
A:正确 B:错误610:A: 普通型寿险，即为传统寿险，客户所有的产品利益均在合同中约定，保险资金投资的收益由投资人获得，亏损由投资人承担。
A:正确 B:错误611:A: 资管新规要求，银行理财产品面临全面向净值型转变，并必须于2020年底完成。
A:正确 B:错误612:A: 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A:正确 B:错误613:A: 理财经理可以查询账户大额资金(5万元及以上)增加明细客户清单。
A:正确 B:错误614:A: 证券回购协议是一种金融衍生工具。
A:正确 B:错误615:A: 商业银行应在理财产品的销售文件中明确提示产品适合销售的投资者和范围，在销售系统中设置销售限制措施。
证券投资者风险承受能力评估结果告知书(静态)模版
证券投资者风险承受能力评估结果告知书(静态)模版
尊敬的投资者：
感谢您选择本公司进行证券投资。
根据相关法规和规定，我们需要对您的投资风险承受能力进行评估，并向您告知评估结果，在此向您发出评估结果告知书。
评估结果：
您的风险承受能力为【稳健型/平衡型/积极型】。
该评估结果是根据您的个人资产状况、投资目标、风险偏好、投资经验等相关因素综合考虑而得出的。
根据评估结果，我们建议您进行相应的投资，从而更好地实现您的投资目标。
【稳健型】投资者：
稳健型投资者注重资产保值，风险偏好较低，适合选择低风险的投资品种，如债券类、货币基金等。
【平衡型】投资者：
平衡型投资者既注重资产保值，又追求一定的收益，风险偏好中等，适合选择风险与收益相匹配的投资品种，如股票型基金、混合型基金等。
【积极型】投资者：
积极型投资者追求高收益，风险承受能力高，适合选择高风险高收益的投资品种，如股票、期货等。
重要提示：
根据评估结果，我们建议您进行相应的投资，但投资市场存在不确定性和风险，每种投资品种都有其独特的风险因素。
在进行投资前，请您认真阅读有关合同、协议、公告、说明书等文件，充分了解产品的性质、投资策略、风险收益情况，同时也要关
注市场风险并控制投资风险，以保障您的投资安全和收益。
最后，再次感谢您选择本公司进行投资，如有任何疑问或需要进一步的帮助，欢迎随时联系我们。
此致
敬礼！
XX证券有限公司
年月日。
金融投资风险提示告知书
金融投资风险提示告知书亲爱的投资者：感谢您选择我们作为您的理财服务提供商。
在您进行金融投资之前，我们需要向您说明一些重要的风险提示事项，请您仔细阅读并理解以下内容。
1. 金融市场风险金融市场的投资涉及到一定的风险，包括但不限于市场风险、政策风险、利率风险和流动性风险等。
投资者应该充分了解这些风险，并清楚自己的风险承受能力。
在做出投资决策之前，建议您根据自身情况制定合理的投资计划。
2. 个别投资品种风险在金融投资中，不同的投资品种存在着不同的风险。
例如，股票投资受市场供求关系以及公司业绩等因素的影响，可能导致股价波动较大；债券投资的回报与债券发行机构信用等级密切相关，信用评级的下调可能对债券价值造成负面影响。
建议您在选择投资品种时要做足够的调研和风险评估。
3. 杠杆交易风险杠杆交易是指借用资金进行交易的一种投资方式。
尽管杠杆交易可以放大您的投资收益，但同时也会放大亏损风险。
请您谨慎使用杠杆交易，并确保您具备足够的投资知识和经验。
4. 市场信息风险金融市场信息及时性、准确性等都会受到很多因素的影响，包括信息来源的可靠性、传递的延迟等。
因此，投资者应该审慎对待市场信息，避免因为依赖信息不准确或传递滞后而导致的投资错误。
5. 投资偏好与收益风险投资者的投资偏好和风险承受能力可能存在差异，这会对您的投资收益产生影响。
如果您希望追求高收益，那么您可能需要承担更多的风险。
在与您的理财顾问或投资机构沟通时，请确保您对自己的投资目标和风险承受能力有明确的了解，并与其共同制定合适的投资策略。
6. 法律风险金融投资受到法规、法律和监管政策的约束，该等规定可能发生变化，并可能对您的投资产生重大影响。
请您关注相关法律法规的更新，并根据最新规定进行相应的投资调整。
7. 政治风险政治因素可能会对金融市场造成较大的波动性。
例如，政治局势不稳定、国际关系紧张等因素可能会导致市场情绪剧烈波动。
投资者需要密切关注这些因素并对其进行评估。
投资者类型及风险承受能力初次评估结果告知、承诺函
内
二、风险承受能力最低类别的投资者不得购买/接受任何高于其风险承受能力的产品
容 /服务；
二、如您希望修改投资者类型（即由普通投资者转化为专业投资者，或者由专业投
资者转化为普通投资者），可向本公司提出申请。
三、当您的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生变化时， 请及时通知我公司，
经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。
（二）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （三）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务； （四）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力 的产品或者服务； （五）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
本确认函系本人/机构独立、自主、真实的意思表示，特此确认并承诺。
本人/机构知悉风险承受能力最低类别的投资者不得购买/接受任何高于其风险承受 能力的产品/服务的规定。
本人/机构确认符合相关法律法规、自律规则规定的投资者准入要求。对于贵公司 销售的金融产品或提供的金融服务，本人/机构具有相应判断能力，能够自行进行独立 审慎判断。
本人/机构确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的 区别，本人/机构知悉可以自愿申请修改投资者类型，或因不再符合专业投资者的条件 而不再被划分为专业投资者的规则。
投资者类型及风险承受能力初次评估结果告知、承诺函
尊敬的投资者（投资者姓名/名称：_______________，交易账号：_______________）
鑫
元
根据您填写的《账户业务申请表》和《投资者风险承受力调查问卷》，本公司对您的
基 投资者类型进行划分并对您的风险承受能力进行了综合评估，结果如下：
私募基金投资者适当性管理办法
私募基金投资者适当性管理办法第一章总则第一条为规范公司私募基金销售行为，落实投资者适当性管理制度，维护投资者和公司合法权益，依据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》及其他相关法律法规，制定本办法。
第二条公司向投资者销售非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下统称私募基金)，适用本办法。
第三条投资者适当性是指公司在销售私募基金产品过程中，根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的私募基金产品，把合适的私募基金产品卖给合适的投资者。
第二章一般规定第四条公司在实施投资者适当性的过程中遵循以下原则：(一)投资者利益优先原则。
当公司或销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，优先保障投资者的合法利益；(二)客观性原则。
建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。
对基金募集机构、基金产品和投资者的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为销售人员向投资者推介合适私募基金产品的重要依据；(三)有效性原则。
通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行；(四)差异性原则。
对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。
第五条公司在选择第三方基金募集机构时，为确保适当性的贯彻实施，应当对基金募集机构按照本办法及相关法律法规的要求进行审慎调查，了解基金募集机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金募集机构的重要依据。
第六条公司应当建立对销售人员的考核、监督问责、培训等机制，规范销售人员履行投资者适当性工作职责的情况。
销售人员的考核、监督问责、培训等制度，遵守公司目前相关制度或者由公司销售部门与合规风控部门另行制定。
公司、各分支机构及其各部门不得采取鼓励其向投资者销售不适当私募基金产品的考核、激励机制或措施。
私募基金合规风控要点
私募基金合规风控要点及私募基金收益权类产品各类模式解析私募基金合规风控要点此私募基金合规风控要点，总共包括了八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、募集行为合规性、适当性管理有效性、投资运作合规性、落实《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。
可以作为私募基管理人进行自查时的一个参考依据。
一、登记备案及信息报送合规性（一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真实、准确、完整，并按照《私募办法》规定更新登记信息。
（二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金募集完毕后20 个工作日进行备案，完成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、准确、完整、及时，并按照《私募办法》规定更新备案信息。
（三）信息报送：发生重大事项的，应及时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的 4 个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
二、内部管理及运营规范性（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括制定防火墙制度与业务隔离制度、人力资源管理制度、授权制度；风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、募集相关规范制度，合格投资者适当性制度，合格投资者风险揭示制度，合格投资者内部审核流程及相关制度，募集机构遴选制度（如涉及委托募集）；信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间的财产分离制度，私募基金托管人遴选制度（如涉及托管）、保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度，公平交易制度（适用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（适用于私募证券投资基金业务），并得到有效执行。
应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度应存在缺陷及实施中应存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。
2-2、自然人投资者认购册-(工商核名前)
投资者基本信息表（自然人）私募基金投资者风险调查问卷（自然人）投资者姓名：【】填写日期：_____________风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。
同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。
您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。
以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。
请签字承诺您是为自己购买私募基金产品【】请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件：符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【】符合最近三年个人年均收入不低于50万元【】一、基本信息，包含身份信息、联系方式、年龄（了解客户对收入的需要和投资期限）、学历（了解客户的专业背景）、职业（了解客户的职业背景）等。
1、您的姓名【】联系方式【】证件类型【身份证】证件号码【】2、您的年龄介于A 18-30岁B 31-50岁C 51-65岁D 高于65岁3、你的学历A 高中及以下B 中专或大专C 本科D 硕士及以上4、您的职业为A 无固定职业B 专业技术人员C 一般企事业单位员工D 金融行业一般从业人员二、财务状况（了解金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息）。
5、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？A 50万元以下B 50—100万元C 100—500万元D 500—1000万元E 1000万元以上6、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？A 小于10%B 10%至25%C 25%至50%D 大于50%三、投资知识（了解客户对于金融投资知识的掌握，如由专业机构或行业协会组织金融知识的培训及相关测评，通过测评的可认为客户为该类投资的专业投资者）及投资经验（了解客户对于各类投资的参与情况，如客户曾投资经历10年以上，或投资过期权、私募基金等高风险产品，同时了解客户的风险偏好）。
私募投资基金风险揭示书、投资者承诺书、投资者告知书模版
私募投资基金风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，基金管理人[xx投资管理有限公司]及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。
（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。
（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
（四）特别提示：即使管理人已对可能存在的风险进行了揭示，但本基金仍可能存在未能揭示的风险，基金本金存在部分亏损甚至全部亏损的可能。
私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，同时本基金项下管理人等相关机构和人员的过往业绩不代表该基金产品未来运作的实际效果，该产品存在一定的投资风险，基金投资者应充分认识加入本基金的投资风险，管理人不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益或基金本金不受损失。
二、风险揭示（一）特殊风险揭示1、本基金合同是参考中国基金业协会发布的《私募投资基金合同指引1号》（契约型私募基金合同内容与格式指引）而制定的，管理人对合同指引相关内容做出了合理的调整以及增加了其他内容，导致基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
投资者姓名/名称 证件类型 证件编号
尊敬的投资者： 根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的 规定，我司将您认定为专业投资者/普通投资者。结合您/贵机构填写的《 风险测评问卷》以及其它相关信息，我司对您的风险承受能力进行了综合 评估，现得到评估结果如下： 您/贵机构的风险承受能力为：（ ），依据我司的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险 承受能力等级与我司（产品、服务风险等级）相匹配。
投资者风 险匹配告 我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您 知书 的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发
生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。我司建议您/ 贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合资深投资行为，认真填写投资品 种、期限，并做出审慎的投资判断。 如同意我司评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。 销售机构签章
投资者确 认函
特此确认。 投资者签字/签章
年 经办人 授权经办 人信息 证件类型 职务 证件号码 经办人签字： 年 月 日 月 日
Hale Waihona Puke 年 月 日尊敬的（销售机构） 本人/本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》，已 充分知晓并理解贵司对本人/本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险 等级匹配结果。本人/本机构对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没 有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵司购买产品或者服 务。 本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵司告知本人/本机构 的重大信息变更。 本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。