集团资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法集团公司资金集中管理办法为了统一集团公司各业务单位的资金管理，提高资金使用效率，规范资金集中管理工作，制定本办法。
一、基本原则1. 集团公司资金集中管理应遵循资金集中、统一管理的原则。
2. 集团公司应该建立完善的财务管理体系和资金管理制度，防范资金风险。
3. 集团公司应该依据实际情况制定资金集中管理计划，并分解到各业务单位实施。
二、集中管理资金的范围1. 集团公司管辖范围内的全部资金。
2. 集团公司各业务单位的备用金、小额现金、日常运营所需的资金等。
三、资金归集1. 集团公司应该建立一套专业的资金管理系统，通过银行授权、代收代付等方式进行资金归集。
2. 集团公司应该根据业务经营需要，设立不同的账户类型，如普通账户、专项账户、备付金账户等。
3. 集团公司各业务单位应该按规定将收入资金划入集中管理账户。
四、资金使用1. 集团公司应该根据需要编制资金使用计划，分解到各业务单位实施。
2. 集团公司各业务单位应该按计划合理使用资金，并按规定提供使用资金的证明材料。
3. 集团公司应该严格控制资金使用，避免浮现超支、挪用等情况。
五、资金监督1. 集团公司应该建立专业化的资金监督机制，通过内部审计、监察以及对外的第三方审核等方式进行监督。
2. 集团公司应该加强对资金归集、使用等方面的监督。
六、资金结算1. 集团公司应该根据业务需要，设立不同的结算方式，如网银、POS机等。
2. 集团公司各业务单位应该按规定结算，确保资金结算安全。
七、附件所涉及附件如下：1. 集团公司资金集中管理计划例表2. 集团公司资金使用申请表3. 集团公司资金使用证明八、法律名词及注释所涉及的法律名词及注释如下：1. 资金归集：指将业务单位的资金归集到集团公司集中管理账户中。
2. 资金监督：指对资金管理过程中的各个环节进行监督、管理和审核。
3. 结算方式：指业务单位与集团公司之间进行货币结算的方式。
九、可能遇到的艰难及解决办法1. 艰难：部份业务单位可能存在资金管理不规范、操作不规范等问题。
集团公司本部资金集中管理模式
集团公司本部资金集中管理模式集团公司本部资金集中管理模式是指集团公司本部通过资金的集中调配和管理，将集团下属子公司的资金集中到本部进行统一管理和配置，从而实现资金的整体优化利用和风险的分散化处理。
一、资金汇总首先，集团公司本部需要将下属子公司的资金进行汇总。
资金汇总是指将子公司账户中的资金转移到集团公司本部账户，并记录资金来源和去向，以便管理和监督资金的使用情况。
资金汇总可以通过各种途径实现，如银行转账、ATM自助存款等。
二、资金管理资金汇总后，集团公司本部需要进行资金管理。
资金管理主要包括以下几个方面：1、资金内部调配。
集团公司本部可以根据需要将资金分配给下属子公司，或者将资金从一个子公司账户转移到另一个子公司账户。
2、资金外部调配。
集团公司本部还可以将资金投资到理财产品、证券市场等各种金融市场，以获取更高的资金回报率。
3、资金风险管理。
集团公司本部需要对资金进行风险管理，在资金投资的过程中注意风险控制，避免出现资金损失的情况。
三、资金使用审批集团公司本部在资金使用方面需要进行审批和管理。
资金的使用必须符合公司的规定和管理制度，且需要进行审批和记录。
对于大额资金的支出，需要进行更加严格的审批和管理。
四、资金监督与分析在资金管理过程中，集团公司本部需要进行资金监督与分析。
资金监督包括对集团公司下属子公司进行的资金调配和使用情况进行监督，防止资金的滥用和浪费。
资金分析主要是对资金的运用情况进行分析和评估，以便制定更加合理有效的资金管理策略。
总之，集团公司本部采用资金集中管理模式是从整体上达到对资金进行更好的管理利用，提高资金的使用效率，减少资金的浪费，保证集团公司的整体利益。
集团公司本部资金集中管理模式
集团公司本部资金集中管理模式
集团公司本部资金集中管理模式指的是将集团公司所有分支机构的资金进行集中管理的一种模式。
这种模式可以有效地统筹和优化集团公司的资金使用，提高资金利用效率，降低财务风险。
1. 资金集中运作：集团公司本部通过建立中央资金池，将各个分支机构的资金集中起来进行统一运作。
这样可以提高资金的使用效率，减少闲置资金和流动资金占用，实现资源的最优配置。
集中运作还可以降低资金损失的风险，提高资金的安全性。
2. 资金调配：在资金集中管理模式下，集团公司本部可以根据各个分支机构的资金需求和运营状况，进行资金的调配和分配。
通过合理的资金调配，可以满足各个分支机构的运营需要，支持其业务发展，提高整个集团公司的经营效益。
3. 资金监控：集团公司本部可以通过建立资金监控系统，对各个分支机构的资金状况进行实时监控和控制。
这样可以及时发现和解决资金风险，避免资金滞留、挤兑等问题的发生，保障集团公司的财务安全。
集团公司本部资金集中管理模式可以帮助集团公司实现资金的统筹利用和风险控制，提高整个集团的财务管理水平和竞争力。
通过建立中央资金池，统一调配资金，建立资金监控系统等措施，可以实现资金的最优配置，提高资金的利用效率，为集团公司的可持续发展提供有力的支持。
集团有限公司资金集中管理办法(WORD18页)
集团有限公司资金集中管理办法第一章总则第一条为加强集团有限公司（以下简称“公司”）资金管理，根据股份有限公司《关于实施资金集中管理的通知》（***股份财发〔200 〕号）文件规定，结合我公司实际情况，特制定资金集中管理办法。
第二条本办法所称资金集中管理，是指在公司所属各单位内部实行资金集中、统筹和使用的资金管理。
第三条公司实施资金集中管理的指导思想是：以提高公司资金使用效益为目的，以加强资金管控为主线，以资金预算管理和“收支一条线+周转金”管理为基础，建立健全资金管理责任制，强化对资金运营的全程监管，利用网络化管理工具和专业化的统一运作，规避财务风险，发挥公司整体资金优势，合理安排债务结构，降低资金成本，提高资金效益，为公司及各单位的生产经营工作和持续健康发展提供资金保障与支持。
第四条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。
第五条本办法适用于公司及各分、子公司、项目部。
第二章资金管理模式第六条公司资金管理的主要目的是：（一）建立公司的资金监控系统，能使股份公司和我公司总部实时了解和掌握下属单位资金的流量、流向和存量，有效防范资金管理的风险。
（二）加强资金结算管理，盘活沉淀资金，降低融资成本，提高资金使用效率。
（三）公司对各单位资金的流动进行统筹规划，平衡资金需求。
（四）加强银企合作，争取充裕的授信额度和较优惠的授信条件，为公司的经营工作创造良好外部环境。
因此，公司初步确定了当前阶段适合我企业实际情况的资金管理模式。
我公司属施工企业，由于项目分布广，分支机构多，资金存放分散，资金管理难度相对较大，根据股份公司建议的对于建设公司目前应采取的资金管理模式，我公司在管理初期，资金管理采取“收支一条线+周转金”的模式，即各分、子公司、项目部等下属单位的资金收入每天定时归集到公司总部，各单位需要支付的款项通过资金管理系统提交到公司总部统一支付，其他零星开支由总部进行核定项目周转金额度后，可以在现场银行办理。
资金集中管理办法
XX集团有限公司资金集中暂行管理办法第一章总则第一条为加强XX有限公司（以下简称“集团公司”）资金集中管理，强化资金收支监管，保证资金链安全，降低资金成本，提高资金效益，根据《国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理的基本规范（试行）》以及有关法律规定，并结合集团公司实际情况，特制定本办法。
第二条本规定适用于集团公司及集团公司所属子公司。
子公司是指集团公司所属全资、控股及拥有实际控制权的公司。
第三条资金集中管理的目标及遵循的基本原则是：（一）全面整合集团公司资金资源，提高资金整体效益；（二）严格管理，保障周转，加强监控，防范风险；（三）资金集中不改变原有资金的所有权和收益权；（四）以市场化为基础的资金有偿使用。
第四条资金集中管理的主要内容包括：资金集中管理体制、资金预算管理、银行账户管理、现金集中管理、授信融资管理、资金分析报告制度、资金集中管理的监督及考核等。
第五条本办法所称的资金包括在生产经营、投资、融资等活动中的一切资金收入和资金支出，资金形式主要表现为现金。
现金指各公司在银行或其他金融机构的存款及其他可立即用于支付的货币类资产。
第二章资金集中管理体制第六条集团公司设立资金中心，承办集团公司集中资金的具体收支结算和管理工作，检查、监督、指导所属子公司资金集中管理工作。
资金中心是集团公司财务资金部的内设机构，在财务资金部的直接领导下开展工作。
资金集中工作以资金中心为主管部门、各子公司资金管理机构为执行部门，分别依据各自权限，参与资金集中管理，行使资金管理职能。
第七条集团公司资金中心的职责主要包括以下内容：（一）负责集团公司以及各子公司资金管理制度、资金管理机构的建设，推动集团公司资金的集中管理与有效运作。
（二）及时监控子公司资金流动情况，特别是资金流出情况，发现问题及时报告。
（三）严格按规定程序审查集团公司内部借款事项，认真评估内部借款的安全性，规避风险。
（四）负责对各子公司资金管理机构的指导和管理，同时负责对各子公司资金管理工作进行指导、检查，监督与考评。
集团资金集中管理制度范文
集团资金集中管理制度范文集团资金集中管理制度范文第一章总则第一条为了规范集团资金的使用和管理，确保资金的安全性、合理性和效益性，提高企业财务风险管理水平，制定本制度。
第二条本制度适用于集团内所有企业和相关机构，包括集团总部、各子公司、分支机构等。
第三条集团资金集中管理的基本原则是风险可控和效益最大化。
所有资金的集中管理必须符合国家法律法规的有关规定，并以合法、合规、合理、合理和合理的原则进行操作。
第二章资金集中管理的组织和职责第四条集团总部设立资金管理部门，负责制定资金集中管理制度和相关规定，并监督各企业和机构的资金运作。
第五条各子公司、分支机构设立自己的财务部门，负责日常的资金管理工作，并按照集团总部的要求提供相应的报表和数据。
第六条集团总部负责对资金集中管理的系统进行监控和维护，确保系统的安全性和可靠性。
第七条集团总部设立定期抽查制度，对各子公司和分支机构的资金使用和管理进行抽查，并对抽查结果进行汇总分析。
第三章资金集中管理的流程和步骤第八条集团总部设立资金集中管理系统，用于实时监控各子公司和分支机构的资金使用情况。
第九条各子公司和分支机构将资金汇总到集团总部的指定账户中，由集团总部进行全面统一管理。
第十条集团总部设立资金使用申请和审批制度，各子公司和分支机构需要申请资金时，必须填写相应的申请表格并提供相关的支撑文件。
第十一条集团总部对资金使用申请进行审批，审批过程需符合相关流程和权限控制。
第四章资金风险管理第十二条集团总部设立风险管理部门，负责对资金风险进行监控和评估，并制定相应的应对措施。
第十三条各子公司和分支机构需按照风险管理部门的要求，提供相应的风险报告和数据，以便集团总部能够及时进行风险评估。
第十四条集团总部设立预算制度，各子公司和分支机构需要申请资金时，必须提供详细的预算报告，并按照预算执行。
第五章资金使用和管理的监督和评估第十五条集团总部设立资金使用和管理的监督和评估机制，对各子公司和分支机构的资金使用和管理情况进行定期评估和排名。
资金集中管理办法
资金集中管理办法资金是指经营工商业的本钱，同时也是指国家用于发展国民经济的物资或货币。
本站今天心准备了资金集中管理办法，有所帮助!资金集中管理办法一、集团公司资金集中管理的含义资金集中管理，也称司库制度，是指借助网络通讯技术、银行电子化管理功能和财务软件，将整个集团的资金集中到总部，由总部统一调度、统一管理和统一运用。
其在各个集团的具体运用可能会有所差异，但一般都包括以下主要内容：资金集中、内部结算、融资管理、外汇管理、支付管理等。
其中资金集中是基础，其他各方面均建立在此基础之上。
二、集团公司实行资金集中管理的必要性在欧美国家，特别是在西门子、GE、IBM等国际知名跨国公司，建立资金集中管理中心，对集团内部资金和市场风险实行集中管理和控制，已成为公司管理的必不可少的一部分，资金集中管理在集团公司运作中的地位举足轻重。
这是由资金集中管理的特点所决定的：1.通过资金纽带，增强集团公司对下属公司的财务控制，规范资金使用集团公司对资金进行集中控制和管理，首先可获得知情权，即通过对资金流入、流出的总控制，了解下属公司资金存量和流量，随时掌握其生产经营情况，有效防范经营风险;其次是通过对下属公司收支行为、尤其是支付行为的有效监督，实现对下属公司经营活动的动态控制，保证资金使用的安全性。
2.从企业集团的高度融通资金，发挥集团的资源配置优势集团公司的管理层通过资金集中管理中心统揽全局，从总体上把握资金运作效果、筹资融资能力和投资能力，为集团扩大规模、调整产业结构和合理投资等重大决策提供依据，从整个集团层面实现资源的优化配置。
资金集中管理还能使跨国公司在法律许可的范围内最大限度的利用转移定价，增强公司的盈利能力，促进公司全球化战略的实施。
3.加速资金周转，提高资金使用效率企业集团内部成员通常会在较大经营范围和地域范围内存在集团内部交易，产生大量的内部资金结算业务。
将集团资金集中管理，通过网络技术和资金管理系统，实现成员企业的内部网上结算。
资金集中管理办法
xxx有限公司资金集中管理暂行办法第一章总则第一条根据XX集团公司的有关要求，XX集团实施资金集中管理。
为了顺利实施资金集中管理，使资金集中管理达到提高资金使用效率，降低融资成本和资金使用成本，统一融资管理，防范资金风险，有效整合资金资源，不断优化资金结构的管理目的，特制订本办法。
第二条本办法使用范围：XX集团本部、军品分公司全资子公司、控股子公司。
具体包括：xx有限公司（包括后勤辅助单位，模拟二级法人单位）、xx分公司、xx限公司（所属子公司）、xx工有限公司、xxxx有限责任公司（所属子公司）、xx有限公司（所属子公司）、xx有限公司。
第三条资金集中管理的基本模式为模拟银行运作方式，在组织机构上成立资金结算管理中心，资金结算管理中心通过账户统一管理、收入统一管理、支出统一管理、信贷融资统一管理、统一内部结算管理、资金收支预算管理、资金平衡、资金审批管理、实施资金有偿调度使用。
通过资金预算、资金平衡、资金审批、资金支付、资金信息统计、资金分析达到资金的闭环管理。
第二章账户管理第四条XX集团及所属子公司、模拟法人单位、后勤辅助单位的银行账户开立、变更、撤销由资金结算管理中心统一管理。
本地子公司的账户开设、使用、注销、上报、备案由资金结算管理中心统一办理。
外地子公司银行账户开设、使用、注销由各子公司书面报告，集团研究决定同意后由各子公司自行在当地办理。
第五条XX集团选择xx财务公司、中国工商银行、中国建设银行为合作金融机构，利用合作金融机构的网上银行系统作为集团资金集中管理的操作平台。
因特殊原因需要同其他金融机构进行合作的，必须经总会计师批准。
第六条资金结算管理中心在合作银行为当地子公司开设一个基本账户用于生产经营资金的收支业务，开设专用账户用于项目资金收支，根据生产经营需要开设一般结算账户。
第七条资金结算管理中心为外地子公司在当地合作银行开设一个由XX集团管控的生产经营收入账户和一个项目资金收入账户，在外地子公司所在地分别开设一个生产经营支出账户和一个项目资金支出账户，严格实行“收支两条线”管理。
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集团资金集中管理办法
第一章总则
第一条为了加强资金管理，提高资金利用效率，降低资金成本，保障资金安全，防范财务风险，促进集团整体资金管理水平和管理效果的提升，根据董事会会议精神，特制定本办法。
第二条本办法所称资金，是指银行存款、现金、有价证券和银行承兑票据。
第三条本办法适用于集团及各所属分子公司。
第二章管理体制
第四条集团设立资金部，负责集团及所属各分子公司资金分配、调拨和管理，检查、监督、指导各所属分子公司资金管理工作。
第五条资金部的职责主要包括以下内容：
一、提出资金集中管理的具体办法，经集团审定后，负责组织实施；
二、及时监控所属各分子公司的资金流动情况，特别是资金的流出情况，发现问题及时报告；
三、检查、指导、监督所属各分子公司的资金管理工作；
四、建立内部资金管理岗位责任制，保证资金集中管理业务的有序开展；五、审查、汇总资金收支预算，准确预测集团总体资金需求，及时提出筹资或还款意见；
六、办理资金集中管理和核算的具体事宜。
XXX所属各分子公司不设立资金部，资金管理职责由财政不承担。
第七条各分子公司财政部分应履行以下职责：
一、落实集团资金部资金管理的有关规定和要求；
二、编制资金收支预算，分析预算执行情况；
三、建立内部资金管理制度，规范内部资金管理工作秩序；
四、办理资金集中管理和会计核算的具体事宜。
XXX梳理并建立网上银行系统，网上银行系统应覆盖集团所属各分子公司。
资金部主要通过网上银行系统办理资金收支，监管监控下属公司的资金收支。
第三章银行帐户管理
XXX按照实践需要确定办理资金收支业务的银行系统，集团所属各分子公司准绳上必须在集团确定的银行系统内开立银行账户，并开通网上银行业务，建立网上银行系统。
第十条集团统一规范和管理银行账户的开立和撤消工作，各分子公司银行账户的开立和撤消，必须上报集团存案。
第十一条各分子公司基本账户一个，主要用于支付人为、备用金及一样平常零星等费用；
第十二条各分子公司开设税款专户一个，按照当地税务部门的要求专门用于税金的缴纳。
第十三条各分子公司按照集团的统一要求，在规定银行开设集团专控资金账户，专门核算集团专管资金的收支。
第十四条一般结算账户，集团所属各分子公司原则上开立不超过3个。
对于没有信贷关系，服务工作质量不高的银行账户应及时清理。
第十五条各分子公司因特殊原因需增加账户的，必须报请集团进行专项审批。
第四章支票、印鉴和网银U盾的管理
第十六条支票、印鉴和U盾，关系到公司资金安全，必须按照规定分别妥善保管，不得随意转交他人使用，严格禁止同一人保管所有支票、印鉴和U盾。
保管人员因事离开公司前应将印鉴、U盾和密码转交给上级指定的人员临时保管，办理必要的书面交接手续。
回公司后应及时清点收回。
第十七条支票（包括转账支票和现金支票）要建立申购领用登记制，保证支票序时序号准确使用，明确责任人。
作废的支票必须全部回收，统一注销并在登记簿中加以注明。
第十八条支票只有在使用时才能加盖财政印鉴，严格禁止在未使用的支票上提早加盖印鉴。
第五章资金收支管理
第十九条严禁各分子公司以任何款式将公司业务产生的资金收入存入小我账户。
第二十条各分子公司的资金收支必须通过经批准开立的银行账户进行办理；其中一样平常出产经营管理的资金收支通过基本账户和一般账户进行结算；资个性大概项目资金的收支通过集团专控账户；按集团管理规定每月实现利润的50%转入集团专控账户。
第二十一条各分子公司应每月编制资金计划，并于每月的25日将下个月的资金收入计划和资金支付安排报集团资金部。
资金收入计划包括现金收入和银行承兑票据收入。
资金支付计划包括工资、税金、社保、材料设备采购、工程款支付及其它各项费用支出安排。
第二十二条集团资金部汇总各分子公司的资金打算，计算出整体资金的余缺，并相应提出融资建议或安全牢靠的理财方案，报集团审批。
XXX根据理财方案，安排并指导各分子公司进行合理理财计划，提高资金的管理效益。
第二十四条集团资金部监控各分子公司的资金支付活动。
各分子公司的资金支付采取三级网银授权支付控制：第一级，出纳根据付款申请单编制网银支付申请；第二级，各分子
公司财务经理拥有单笔十万元的支付授权；第三级，单笔金额超过十万元的支付由集团资金部授权审核。
各分子公司用银行承兑票据支付时，参照网银支付的控制权限执行。
第二十三条集团资金部根据各分子公司的资金收支计划，核准各分子公司每月银行承兑票据使用的最低比例。
第二十五条经集团领导审定，在必要的情况下集团资金部可挑唆各分子公司的资金。
纳入上市公司系统的各分子公司，资金挑唆在上市公司系统内进行。
第二十六条各分子公司持有的银行承兑单子，应按照各公司的出产经营特点进行管理使用。
应收单子按以下方式管理：
一、在支付货款、工程款或劳务服务时将单子背书支付；
二、将未到期应收单子进行贴现贷款；
三、应收单子到期，贴现放款。
为加快资金周转，提高资金的使用效率，各分子公司应尽可能快和多地使用银行承兑票据
第六章罚则
第二十七条有下列行为之一者，应视同私设“小金库”，一经发现，对企业经营者和相关财务人员给予严肃处理；
一、未按照规定在指定的银行开户的；
二、未经批准私自开设银行账户的；
三、擅自将正常业务收入存入个人账户；
第二十八条有下列行为之一者，应视同渎职行为，一经发现，对相关责任人员给予严肃处理；
一、未按规定建立支票申购领用登记制度；
二、违反印鉴和U盾保管规定；
三、随意将印鉴和U盾交由他人使用；
四、越权安排款项支付；
五、未按照集团资金部统一部署，造成资金闲置，未能如期产生效益；六、未按照集团资金部规定使用银行承兑票据，造成公司账面资金短缺，影响公
司一样平常经营；
第七章附则
第二十九条本办法涉及的具体工作流程、专项办法以及对有关规定的修订，包括集团资金部网上银行系统的具体工作程序、操作规程、管理要求，由集团资金部另行制定和发布。