供应链金融实务与案例分析刘蓉许玫主要知识点
供应链金融运作模式的案例分析
供应链金融运作模式的案例分析供应链金融是一种以供应链为基础，通过金融手段来解决供应链的融资、支付、结算和风险管理等问题，促进整个供应链的协同运作和优化，提高资金利用效率，降低运营成本，提升供应链上每个环节的效率和竞争力的金融服务模式。
下面我们通过一个实际案例，来分析一下供应链金融的运作模式。
某公司是一家专业的家具生产企业，主要生产家具板材和家居用品，原材料的采购、生产、销售等环节形成了一个较为完整的供应链。
但由于原材料采购和生产环节的资金压力大，公司始终面临着资金周转不畅的问题，尤其是在订单增加、市场需求旺盛的时候，现金流紧张的状况更加严重。
为了解决这一问题，公司开始尝试供应链金融的运作模式。
公司和供应商之间签订了供应链金融协议，通过第三方金融机构进行资金融通。
供应商将原材料销售给公司后，可以选择将应收账款转让给金融机构，以获取现金流。
这样一来，供应商可以更快地收回销售款，提高资金的周转率。
而公司则可以在不增加负债的情况下，减轻资金压力，更好地开展生产和销售活动。
对于生产环节的资金压力，公司与金融机构合作，通过应收账款质押获得了一笔生产资金。
这样一来，公司可以更灵活地运用资金，及时购买原材料，保证生产运营的正常进行。
而且，由于该笔贷款是以应收账款为抵押物，银行对公司的主体信用评价要求相对较低，大大提高了融资的获得率。
对于销售环节，公司将尚未收回的应收账款通过银行保理的方式处理，实现了应收账款的提前变现。
这样一来，公司可以更及时地获得销售款，而不必等待客户的付款到账。
通过银行保理，公司还可以将账户管理、催收等工作交由金融机构进行处理，减轻了公司的运营压力。
通过以上运作模式的优化和改进，公司的资金运作状况得到了明显的改善。
从供应商、生产到销售，整个供应链上下游环节的资金流动更加畅通，资金利用效率明显提高。
公司也因此在原材料采购、生产和销售环节的效率和成本控制方面得到了极大的提升。
除了优化资金流动，供应链金融还能够帮助公司降低风险。
供应链金融的理论与实践分析
供应链金融的理论与实践分析随着互联网技术的发展和全球化的进程，越来越多的企业开始将供应链金融作为一种新兴的融资方式，从而提高了整个供应链的效率。
供应链金融是指在供应链上基于信用信息的融资方式，可以使得中小企业更容易获得资金支持，从而提高生产效率。
本文将从多个角度，对供应链金融的理论和实践进行深入分析。
一、供应链金融的概念和分类供应链金融是通过融资支持和信息技术平台，为供应链上的企业提供资金融通、支付结算、采购融资、销售融资等财务服务和增值服务。
供应链金融可分为四类：一是基础型供应链金融，主要包括银行承兑汇票、商业承兑汇票等;二是短期贷款型供应链金融，主要涉及保兑仓、应收账款质押等;三是融资租赁型供应链金融，主要是为企业提供资产质押融资、融资租赁等;四是贸易金融型供应链金融，主要包括保理融资和逆向保理等。
二、供应链金融的理论基础1.成本观点供应链金融理论的立足点是当代供应链企业竞争效益和企业价值管理，讲究的就是物资成本的降低、资金使用效率的提高和融资成本的降低等方面。
通过金融服务，提高资金利用率、供应链流转速度、降低贸易风险、控制运营成本，实现多方利益协调等，形成供应链价值共创。
2.信息观点供应链金融依托于互联网与金融科技的时代背景，基于多方实时交互、区块链分布式技术，确立一条有效的信息传递路径，建立交易过程的透明性。
供应链金融从数据加密、信息自动处理、激励机制等维度提高发放贷款和风险评估的效率，让信息流以及资金流真正形成良性互动。
3.制度观点供应链金融是在市场制度下的协同创造中形成的，以多边合作和风险共担的信用交易机制构建整个金融生态系统，实现供应链上企业的关联协调、运营优化。
同时，通过优化金融市场供给，供应链金融构建形成一套风险评估、信用监管、数据整合、金融创新、法律和监管支撑等有机体系。
三、供应链金融的实践问题1.不利于小微企业对于小微企业而言，金融机构更多的关注企业实力、营业收入等单方面贷款要素，不能真正根据贸易核心和信用信息为基础判断，导致许多小微企业在现有金融条件下难以获得融资支持。
供应链金融案例解析
供应链金融案例解析供应链金融是指通过金融手段，为供应链上的各个环节提供资金支持和服务的一种金融模式。
它通过优化供应链中的资金流动、降低供应链的运营风险、提高企业整体竞争力，为企业提供可持续发展的能力。
以下是一个供应链金融案例的解析：家实业公司经营着一条生产供应链，由原材料供应商、生产厂商、分销商和终端销售组成。
由于生产周期长，资金回笼周期较长，企业处于资金紧张的境地。
同时，原材料供应商也存在着资金周转缓慢的问题。
为了解决这个问题，企业决定使用供应链金融模式。
首先，企业与供应链中的各个环节签订了合作协议，并建立了供应链金融平台。
通过此平台，企业可以实时了解到供应链中各个环节的资金需求和供应情况。
对于原材料供应商，企业向其提供了预付款服务。
在企业收到订单后，根据订单金额的一定比例提前向原材料供应商支付一部分货款，以帮助其解决资金问题。
这样一来，原材料供应商可以提前收到资金，避免了因长周期回款而导致的资金周转困难，提高了其生产能力。
对于生产厂商，企业提供了应收账款融资服务。
生产厂商将已经发货的产品出具商业发票，并将商业发票通过供应链金融平台向企业申请融资。
企业通过查验商业发票真实性，向生产厂商提供一个比商业发票金额略低的融资额度，并支付给生产厂商一部分货款。
这样一来，企业可以在生产厂商获得资金的同时，将未来的货款提前回笼，解决了企业的资金问题。
对于分销商，企业向其提供了存货融资服务。
在分销商将产品销售完毕后，企业会回购分销商的存货，并支付给其一定的回购价格。
这样一来，分销商获得了销售回款，又可以继续购进新的产品进行销售，缓解了其资金压力。
对于终端销售商，企业提供了终端销售融资服务。
终端销售商将销售的产品提供给企业，企业在验收产品后向终端销售商支付货款。
这样一来，终端销售商可以及时获得资金，提高了其经营能力。
通过供应链金融模式的应用，该实业公司成功解决了供应链上各个环节的资金问题，加快了资金流动速度，降低了资金风险，提高了整个供应链的效率。
供应链金融成功案例分析
供应链金融成功案例分析供应链金融成功案例分析一、引言供应链金融是指利用供应链上的各个环节，通过金融手段实现企业融资和资金流转的方式。
本文将针对若干供应链金融成功案例进行分析和总结，以供大家参考和借鉴。
二、案例一：企业实施供应链金融的成功经验1.案例背景及介绍在这个章节中，详细介绍企业的背景，包括公司的规模、行业、经营范围等信息，并介绍该企业实施供应链金融的原因和目标。
2.供应链金融方案设计在这个章节中，介绍企业的供应链金融方案设计，包括涉及的金融产品、融资方式、合作金融机构等信息，同时解释这些选择的原因和优势。
3.成功的关键因素在这个章节中，分析企业供应链金融成功的关键因素，包括企业内部的组织和管理、与金融机构的合作和信任关系等方面。
4.实施过程及效果评估在这个章节中，详细描述企业实施供应链金融的具体步骤和过程，并评估其效果和带来的好处，包括融资成本的降低、资金周转的加快等。
三、案例二：企业在供应链金融领域的创新实践1.案例背景及介绍在这个章节中，详细介绍企业的背景，包括公司的规模、行业、经营范围等信息，并介绍该企业在供应链金融领域的创新实践。
2.创新实践内容及原因在这个章节中，介绍企业在供应链金融领域的创新实践内容，包括产品设计、技术应用等方面，并解释这些创新的原因和目的。
3.创新效果评估在这个章节中，评估企业在供应链金融领域的创新实践带来的效果，包括市场份额的提升、利润的增加等方面。
四、案例三：企业在供应链金融风控方面的经验与教训1.案例背景及介绍在这个章节中，详细介绍企业的背景，包括公司的规模、行业、经营范围等信息，并介绍该企业在供应链金融风控方面的经验与教训。
2.风控经验总结在这个章节中，总结企业在供应链金融风控方面的经验，包括风险评估、风险控制等方面，并解释这些经验的重要性和实施方法。
3.教训与改进措施在这个章节中，总结企业在供应链金融风控实践中的教训，包括财务风险、信用风险等方面，并提出相应的改进措施。
供应链金融的交易结构、流程、特征及要点分析
供应链金融的交易结构、流程、特征及要点分析供应链金融是有别于传统信贷的融资模式。
随着产业运作模式的变化，供应链金融的服务模式以及主导模式都做出了相应的调整，供应链金融的业务模式呈现多样化的趋势。
供应链金融与产业链紧密结合，体现在不同业务阶段：主要分为订单采购阶段、存货保管阶段、销售回款阶段。
在各个业务阶段有相应的金融服务方式，金融产品呈现多样化，供应链金融与资产证券化相结合成为趋势。
越来越多的企业参与供应链金融业务。
根据各参与方的主导地位不同，我们可以分为三大业务模式：以核心企业为主导、以第三方供应链服务商为主导、以电商平台为主导。
以核心企业为主导模式下，关注核心企业在产业链中的地位；以第三方供应链服务商为主导的模式下，关注服务商的信息整合能力；以电商平台为主导的模式下，关注平台交易生态的完整性。
一、供应链金融的四类融资模式1、应收账款类融资模式，如应收账款转让（保理）、应收账款质押融资等。
2、预付款类融资模式，如订单融资、渠道经销商融资、保兑仓融资等。
3、存货类融资模式，如动产质押融资、仓单质押融资等。
4、关系型融资模式，如基于长期合作关系而建立的信用基础而进行的信用融资。
前三种融资建立在可证实的信息或者有形担保物的基础上，这种融资模式建立在信用基础上。
供应链金融本质上是基于对供应链结构特点、交易细节的把握，借助核心企业的信用实力或单笔交易的自偿程度与货物流通价值，通过金融机构对核心企业的供应链中单个或多个企业提供全面金融服务。
因此对供应链全链的信息流的准备把握和分析是提供供应链金融服务的关链因素。
同时供应的发展模式和着眼点也在不断的变革中，呈现如下发展趋势和特点。
二、供应链金融的发展机遇近年来，产业巨头布局纷纷抢滩供应链金融。
可见供应链金融蕴含着巨大的想象空间，各行业的龙头企业纷纷入局，试图从供应链金融中分一杯羹。
供应链金融的模式使得原本泾渭分明的金融机构与实体企业的边界开始变得模糊，使得企业融资难和金融机构放款难的悖论出现里一些可以解决的曙光。
供应链金融的基础知识
供应链金融的基础知识供应链金融是指通过金融工具和服务来支持供应链上各个环节的资金流动和风险管理。
它涉及到供应链上的货物流动、资金流动和信息流动，目的是优化供应链的运作效率和降低整体成本。
供应链金融不仅可以帮助企业解决资金周转问题，还可以提高供应链上各个参与方的合作效率，促进产业链的健康发展。
供应链金融的基础知识包括以下几个方面：供应链金融的概念和特点、供应链金融的主要产品和服务、供应链金融的作用和意义。
首先，供应链金融的概念是指利用金融手段来支持供应链上的资金流动和风险管理。
它是一种基于供应链的金融模式，通过与供应链上的各个环节进行合作，为企业提供包括货款融资、订单融资、库存融资、应收账款融资等多种金融产品和服务，从而提高企业资金利用效率，降低资金成本，推动供应链上的各个环节更加协调和高效地运作。
其次，供应链金融的特点主要包括以下几个方面：一是多方参与，供应链金融是建立在供应链上的，需要各个环节的企业、金融机构、物流公司等多个参与方共同合作；二是风险共担，供应链金融中的各个参与方都会承担一定的风险，需要通过合作和风险管理来降低风险；三是信息共享，供应链金融需要各个参与方共享信息，通过信息技术手段来实现供应链上的高效运转和风险管理。
再者，供应链金融的主要产品和服务包括面向不同环节的融资产品，如货款融资、订单融资、库存融资、应收账款融资等，还包括供应链金融平台、供应链管理软件等金融科技产品和服务。
这些产品和服务的出现，为供应链上的各个参与方提供了更为便捷和灵活的金融支持，有力地推动了供应链的优化和升级。
最后，供应链金融的作用和意义主要体现在以下几个方面：一是为企业提供了更加灵活和便捷的融资服务，解决了传统金融不能满足的资金需求；二是推动了供应链上各个环节的合作效率和信息流动，提高了供应链的整体运作效率；三是降低了整个供应链的融资成本和交易成本，为企业创造了更多的附加值和利润空间。
总之，供应链金融作为一种新型的金融模式，已经在全球范围内得到了广泛的应用和推广。
供应链金融—读书要点总结资料
铁路、货运、航空、速递
第三方/第四方
物流服务集成商LLP
供应链金融 服务商
商业银行、担保、保险
金融机构
信托、投资基金、保理
生产、商务企业
生产制造企业、互联网企业等
生产领域供应链金融
价值
生产领域供应链金融的特点
1. 有利于自身供应链的建设和发展， 特别是稳定上下游关系
2. 促进商流、物流、金融三个环节 搞笑融合，有效降低供应链风险
流通领域
物流：海运、 空运、管道 运输、公路 运输
零售：餐饮、 商超
典型代表：“三通一捷”，即 怡亚通、一达通、普路通、创捷
提供供应链金融服务的参与者主要分为四大阵营
供应链金融服务的提供者分为四个阵营：可以是进出口公司、也可以是供应商（生产企业）、互联 网公司和金融机构等
进出口商、分销商等
例如：农作物生产、 食材配送
供应链设计采购、 存储、配送和销售 的环节，存在与商 品所在地点转移、 地域变化的场景下 适合衍生供应链金 融
例如：大蒜在产地 和销地的贸易活动
缺要素
供应链价值实现环 节中缺乏一些关键 要素，需要通过融 资的方式补齐，才 能保障供应链或企 业经营的正常运转
例如：化肥采购、 饲料采购
3. 拓展产业服务化的空间和领域， 更好地通过金融打造产业供应链， 同时通过产业供应链的发展，进 一步带动金融资源的增值
4. 实现产业与金融资源的高度融合
• 通过自身供应链的建设，特别是服务供应链的打造，形成 以焦点企业为主导的、以上游供应网络和下游客户网络为 基础的供应链服务体系，并且通过产业供应链服务化，尤 其是金融资源的运用，实现供应链的顺利运营，稳定上下 游，拓展供应链服务化的空间
供应链金融营销实战及案例分析
供应链金融营销实战及案例分析Ø团队建设：分组、队长、队名、小秘、队呼、 (赠送小游戏)Ø一、开启供应链金融之门Ÿ1、一张典型报表：如何从上下游企业切入核心企业Ÿ2、供应链金融之福：“三办法一指引”带来的新变化Ÿ3、应付帐款和供应链金融之门Ø二、供应链金融和国内贸易融资Ÿ 1、供应链金融概述Ÿ（1）供应链全景图Ÿ供应链的流向图Ÿ链条的法律根源：物权、债权Ÿ供应链条的生态原因Ÿ一个有待破解的案例Ÿ（2）全球化与供应链Ÿ（3）供应链金融产生过程Ÿ（4）传统金融服务和供应链金融服务Ÿ供应链中的融资光环效应Ÿ（5）几个需要澄清的概念Ÿ（6）供应链金融系统构成Ÿ 2、传统的他偿性融资Ÿ他偿的条件Ÿ控制他偿性融资的主要手段Ÿ3、自偿性融资Ÿ（1）报表中隐藏的兵器柜Ÿ（2）贷款结构的四个问题？Ÿ（3）自偿性融资特点Ÿ（4）信用捆绑技术：Ÿ商票(案例)Ÿ先票后货Ÿ保兑仓Ÿ国内明保理Ÿ国内暗保理Ÿ应收帐款质押Ÿ（5）结构设计：流程中的结构（举例）Ÿ例1.先票/款后货授信业务流程Ÿ例2.应收帐款保理业务：（国内明保理业务流程）Ÿ4、供应链金融的元件、模块和系统集成Ÿ（1）供应链金融的三大元件Ÿ元件一：存货类产品Ÿ静态抵质押授信业务流程Ÿ动态抵质押授信业务流程Ÿ标准仓单质押授信业务流程Ÿ普通仓单质押授信业务流程Ÿ元件二：应收账款融资Ÿ国内明保理Ÿ国内暗保理Ÿ国内保理池融资Ÿ票据池授信Ÿ出口应收账款池融资Ÿ出口信用险项下授信Ÿ出口应收账款池融资业务流程Ÿ出口信用险项下授信业务流程Ÿ元件三：预付款类Ÿ先票（款）后货授信；Ÿ担保提货（保兑仓）授信；——也叫卖方担保买方信贷Ÿ进口信用证项下未来货权质押授信；Ÿ国内信用证；Ÿ附保贴函的商业承兑汇票Ÿ保兑仓在国内贸易融资中的的活学活用（案例）Ÿ国内信用证的灵活融资方式举例Ÿ案例：财务相亲术Ÿ案例：企业的第四份报表Ÿ（2）供应链金融的模块（举例）Ÿ存货融资项下应收帐款的赎货机制；Ÿ信用证项下未来货权质押授信转保理；Ÿ商业承兑汇票贴现后转开信用证。
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供应链金融实务与案例分析刘蓉许玫主要知识点
《供应链金融实务与案例分析》是刘蓉和许玫合著的一本关于供应链
金融的实践和案例分析的书籍。
本书从实践出发，结合大量的案例分析，
深入探讨了供应链金融的相关知识点。
下面将为您介绍本书的主要知识点。
1.供应链金融概述：本书首先介绍了供应链金融的起源和发展，阐述
了供应链金融的概念和特点，以及供应链金融在实际运营中的重要性。
2.供应链金融的基本模式：本书详细介绍了供应链金融的基本模式，
包括应收账款融资、库存融资、订单融资等不同的融资模式，并分析了不
同融资模式的适用场景和优缺点。
3.供应链金融中的核心概念：本书重点讲解了供应链金融中的核心概念，包括供应链、供应链关系、供应链风险等，帮助读者更好地理解供应
链金融的运作机制。
4.供应链金融的实践案例：本书提供了大量的实践案例，包括不同行
业和不同场景下的供应链金融实践案例，通过这些案例的分析和讨论，帮
助读者更好地理解和应用供应链金融。
5.供应链金融的风险管理：本书重点讨论了供应链金融的风险管理，
包括市场风险、信用风险、操作风险等不同类型的风险，并提供了相应的
管理方法和工具。
6.供应链金融的创新模式：本书还介绍了供应链金融的创新模式，包
括区块链技术在供应链金融中的应用、供应链金融与互联网金融的结合等，帮助读者了解供应链金融的最新发展趋势。
总体来说，本书通过详细的实践案例，结合理论知识，全面而深入地讲解了供应链金融的相关知识点。
无论是从理论角度还是从实践角度，本书都能为读者提供全面的供应链金融知识。
对于从事供应链金融相关工作的人士，以及对供应链金融感兴趣的读者，本书都是一本具有参考价值和实践指导意义的读物。