第一章融资概述
第1章 工程项目融资概述ppt课件
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项目融资有四种定义： 1. P.K.NEVIT所著的《项目融资》中的定义是：项目融资就是在向一个
经济实体提供贷款时，贷款方查看该经济实体的现金流和收益将其视 为偿还债务的资金来源，并将该经济实体的资产视为这笔贷款的担保 物，若对这两点感到满意，则贷款方同意贷款。 2. 法律公司CLIFFORD CHANCE 编著《项目融资》一书的定义是：“项目 融资”用于代表广泛的，但具有一个共同特征的融资方式，该共同特 征是：融资不是主要依赖项目发起人的信贷或所涉及的有形资产。
项目的经济强度从两个方面进行测度：一方面是项目未来的可用 于偿还贷款的净现金流量；另一方面是项目本身的资产价值。
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1.1.2 项目融资的作用
项目融资与传统融资方式比，突出了下述两大功能： 1. 筹资功能强，能更有效地解决大型工程项目筹资问题。 2. 融资方式灵活多样，能减轻政府的财政负担。
、自然、 工程等多学科专家对《杭州湾交通通道预可行性研究报告》 和《杭州湾公路大桥工程可行性研究报告》（预审）以及 50 多项专 题研究， 60 多次研讨、论证、咨询和评估，投入前期费用 8000 多万 元 ，终于取得了阶段性的成果。 2003 年 6 月 8 日，我国第一座跨越 海洋的大桥，也是目前全世界最长、工程量最大的跨海大桥 ，在杭州 湾南岸隆重奠基，预计 2008 年竣工，总投资 118 亿元。值得我们关 注的是，在大桥 118 亿元的总投资中，民间资本占到了 50.26 ％，共 有 17 家民营企业投资入股，属于国内典型的 BOT 项目融资案例，开 创了我国利用民资建设特大型基础设施的先河，意义重大。
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3、实现项目风险分散和风险隔离，提高项目成功的可能性
企业融资中的投资与融资决策
企业融资中的投资与融资决策第一章企业融资概述企业融资是指企业通过各种途径从外部获取资金，以满足其发展所需的资金需求。
融资可以帮助企业扩展业务、推进项目、提高生产效率等。
目前企业融资主要包括债务融资和股权融资两种。
其中，债务融资是指从银行、证券公司等金融机构获得贷款，支付利息和本金，但不影响企业的股权结构；而股权融资则是指企业向投资者出售股票，以获得融资，并且将这些投资者纳入其股东名册，使其成为企业的股东之一。
第二章投资决策投资决策是指企业面对不同的投资机会，选择最优方案的过程。
投资决策应该基于企业自身的战略目标、管理层的价值观以及市场需求等因素，从而选择出最能够实现价值提升的投资机会。
其流程通常分为五个步骤：1.识别投资机会。
企业应该分析市场和自身的情况，寻找最合适的投资机会。
2.执行尽职调查。
一旦确定了投资机会，就应该对其进行全面、透彻的尽职调查，以确定其可行性和可持续性。
3.评估和选择投资机会。
通过对现有的投资机会进行定量和定性分析，从中选择最有价值的投资机会。
4.进行决策。
根据评估的结果，对每个投资机会进行权衡，选择最有价值的机会。
5.进行投资。
在做出决策之后，企业应该实现其投资计划，监控项目的进展情况并及时进行调整。
第三章融资决策融资决策是指企业在资金紧张的情况下，为满足其资本需求而从外部筹集资金的过程。
融资决策通常包括以下内容：1.识别融资机会。
企业应该了解市场情况和竞争对手，以确定最佳的融资机会。
2.选择融资方式。
企业可以选择债务融资或股权融资，但应根据自身情况和市场需求确定最佳的融资方式。
3.评估融资条件。
无论是债务融资还是股权融资，都需要对融资条件进行评估，包括融资成本、融资期限、偿还方式等。
4.制定融资计划。
企业应该根据其融资需求和筹资方式，具体制定融资计划，并确保其达成。
5.实施融资计划。
一旦制定了融资计划，企业应该积极采取措施实现其筹资目标，确保资金到位。
第四章投资和融资决策的关系及重要性投资和融资决策是企业运营中最重要的两个环节。
股权融资方案范本
股权融资方案范本第一章：概述股权融资是指企业通过向股东出售公司股份，募集资金去发展业务的融资方式。
股权融资方案是指股权融资方案的具体内容，包括公司的目标、融资金额、股份出售方案、股东关系管理等方面。
股权融资方案关系到企业的核心利益和经营管理，因此需要仔细制定。
本文将介绍一份股权融资方案的范本，包括目标、融资方案、出售股份方案、股东关系管理等重要内容。
第二章：目标股权融资的目标是为了筹集资金，以满足企业扩展经营、投资新项目等需要。
同时，股权融资还可以带来更多的资本资源和经验，提高企业的发展潜力和创新能力。
在制定股权融资方案时，需要明确公司的总体目标和融资的具体用途。
例如，是否扩大生产规模、开发新产品、进入新市场、提升品牌影响力等。
同时，还需要考虑股东对融资用途的看法和期望，以便更好地协调股东关系。
第三章：融资方案融资方案是股权融资方案最为核心的内容之一。
融资方案需要确定融资金额、融资方式、融资时间和融资风险等要素。
1. 融资金额融资金额是指公司计划融资的金额。
融资金额需要结合公司的实际需要、发展阶段、市场情况等多个因素来确定。
同时，需要考虑公司融资后的股权结构和估值，以便更好地协调股东关系。
2. 融资方式股权融资通常有两种方式：IPO和私募股权融资。
IPO是指公司通过上市，向公众募集资金。
私募股权融资是指公司通过向少数股东出售股份来融资。
在选择融资方式时，需要综合考虑公司的实际情况、发展阶段、市场情况、股东意愿和融资用途等因素。
3. 融资时间融资时间是指公司计划启动股权融资的时间。
融资时间需要综合考虑内部管理准备、市场情况、股东意愿等因素来确定。
4. 融资风险融资风险是指融资可能面临的风险，包括市场风险、管理风险、法律风险等。
在确定融资方案时，需要对可能的风险进行预估，并进行规避策略制定。
第四章：出售股份方案股份出售方案是指股东出售股份的具体方案。
出售股份方案需要明确以下几个方面：1. 出售股份的股东出售股份的股东需要明确，包括分享比例、股份数量和股份转让条件等。
第一章项目融资概述
八、东道国政府
作用：提供政策性支持、贷款担保、创 造良好的投资环境，如提供项目经营许可协 议或充当产品最大的买主。
w九、其他参与者
保险机构、法律、税务、金融顾问、信用评 估机构等。
众多当事人以合同形式联系在同一项目 中，总体目标是一致的，需协调冲突使 各自发挥独特的作用，才能使项目成功 率最大。如承建商通过承包合同保证项 目完工，供应商以固定价格提供原料， 保证成本核算不超支。
案例：香港不用钱做建设
香港的地铁、隧道以致新机场，由私营公司向外融资。 透过财务策略来兴建、营运公共交通系统，是香港首创 的基本建设模式。
香港充分利用政府的公信力----相信政府不会垮台，是风 险和债务的最后承担者，也就是“政府的神话”，来做 基础建设。
香港政府首先立法成立地铁公司、新机场管理局等，将 这些公司变成独立法人，可以用私人企业的方式聘用优 秀人才来经营公司，而后贷款，香港政府发出“安慰 函”，不是担保书，表示重视，但不承担债务的风险。
案例：香港不用钱做建设
以兴建地铁为例，政府只占工程费用1/3。 政府发行两种贷款，一种是银团贷款，工程分 成一小段一小段，以让香港所有主要银行都只 负担可承受的风险。
其次是要求所有承包工程的国际发展商， 所有设备必须拿到当地国家的出口信贷，建设 费用则透过这些承包商向其国内银行集资，通 过这种“带资建设”模式，将外部资金带进来。
四、产品购买者（使用者）：因为项目产品很少在市
场公开出售，因此在项目谈判阶段一般要确定产品和服务的承购 商并签订协议，以减少市场风险。购买者可以是发起人，第三方 或政府机构。另外，一般签订的均为长期合同来保证项目稳定性。
五、工程承包公司：技术水平和声誉是取得贷款重要因
素，影响到贷款人对建设期的风险判断。
工程项目投资与融资培训讲义
（一）工程项目投资管理的目标 从本质上说，工程项目投资管理的最终目标就是实现项目预期的投资效益。而在项目建设阶段，工程项目投资管理就是要在业主所确定的投资、进度和质量目标指导下，合理使用各种资源完成工程项目建设任务，以期达到最佳的投资效益。
投资、进度和质量形成了工程项目投资管理的目标系统。这三方面的要求可以表示成如图1－3所示的工程控制目标系统。
直接投资
间接投资
经营方式
投于经营性资产，属于实物投资
投于金融资产，属于金融投资
资产分割性、流动性
资产不能分割，难以变现
资产可以分割，随时变现
分类
有形资产投资、无形资产投资
直接融资和间接融资，或固定收益类投资和权益类投资
投资
区别
直接投资与间接投资对比
2、按投资的性质分类
按投资的性质，投资可分为固定资产投资、流动资产投资、无形资产投资。固定资产投资（fixed assets）是增加固定资产数量或提高固定资产效率、扩大生产能力的投资。流动资产投资（current assets）是对原材料、燃料等劳动对象的投资。无形资产投资（immaterial assets）指为了增加专利权、商标权、著作权、商誉等无形资产而进行的投资。
4、按投资的主体分类
按照投资主体划分，投资可分为政府投资、企业投资、间接投资和个人投资。政府投资是为了适应和推动国民经济和和区域经济的发展，为满足社会的文化、生活需要，政府通过财政，在基础设施、基础产业等项目中的投资。企业投资包括国有企业投资、民营企业投资和三资企业投资。间接投资主要是商业银行、投资银行（公司）和信托公司投资。
第二节 工程项目投资概述
工程项目投资的含义与特点（一）工程项目的含义与特征1、工程项目 项目是指那些作为管理对象，在一定约束条件下（限定的资源、时间、质量等）完成的具有特定目的的一次性任务。项目具有任务一次性、目标明确性和管理对象整体性特征，重复、大批量的生产活动及其成果，不能称作“项目”。
《融资租赁教案》课件
《融资租赁教案》PPT课件第一章：融资租赁概述1.1 融资租赁的定义介绍融资租赁的基本概念和特点解释融资租赁与其他租赁形式的区别1.2 融资租赁的参与主体介绍融资租赁涉及的主要参与主体，如出租人、承租人、供应商等1.3 融资租赁的优点和缺点分析融资租赁的优点，如获得资产灵活性、税收优势等讨论融资租赁的缺点，如高成本、锁定效应等第二章：融资租赁的运作流程2.1 融资租赁的申请与审批介绍承租人如何申请融资租赁以及出租人的审批流程2.2 融资租赁合同的签订讲解融资租赁合同的主要条款和条件2.3 资产交付与使用解释资产交付的过程以及承租人的使用权益第三章：融资租赁的估值与定价3.1 融资租赁的估值方法介绍融资租赁资产估值的主要方法和模型3.2 融资租赁的定价策略讲解出租人如何根据估值和其他因素确定租赁利率和租金金额分析融资租赁合同现金流量的构成和影响因素第四章：融资租赁的风险管理4.1 融资租赁的市场风险讨论市场变化对融资租赁的影响和风险4.2 融资租赁的信用风险介绍承租人违约、信用评级变化等信用风险的识别和管理方法4.3 融资租赁的操作风险分析操作风险来源，如合同管理、合规风险等，并提出相应的控制措施第五章：融资租赁的税务处理5.1 融资租赁的税务影响讲解融资租赁合同对承租人和出租人税务的影响5.2 融资租赁的税务筹划探讨如何通过融资租赁进行税务筹划以降低税负5.3 融资租赁的税务申报与合规介绍融资租赁合同相关税务申报要求和合规事项第六章：融资租赁合同的管理与维护6.1 融资租赁合同的履行与监督讲解承租人和出租人在合同履行过程中的责任和义务介绍出租人对承租人履行合同情况的监督和管理6.2 融资租赁合同的变更与解除讨论在合同执行过程中，如何进行合同变更和解除的条件与程序分析融资租赁合同纠纷的常见类型，以及解决纠纷的方式，如协商、调解、仲裁和诉讼等第七章：融资租赁的市场分析7.1 融资租赁市场的现状与发展趋势分析我国融资租赁市场的发展现状，以及未来的发展趋势和机遇7.2 融资租赁市场的竞争格局讲解我国融资租赁市场的竞争格局，包括主要参与者、市场份额等7.3 融资租赁市场的政策环境分析影响融资租赁市场的政策因素，包括国家政策、监管政策等第八章：融资租赁的应用案例分析8.1 融资租赁在航空行业的应用案例分析融资租赁在航空公司购买飞机等资产中的应用案例8.2 融资租赁在建筑行业的应用案例讲解融资租赁在建筑行业，如设备租赁、工程租赁等领域的应用案例8.3 融资租赁在其他行业的应用案例探讨融资租赁在其他行业，如医疗、教育等领域的应用案例第九章：融资租赁与国际贸易9.1 融资租赁在国际贸易中的作用讲解融资租赁如何帮助企业开展国际贸易，提高资金使用效率9.2 融资租赁与国际金融市场分析融资租赁与国际金融市场的关系，包括外汇市场、资本市场等9.3 融资租赁的国际法律法规介绍融资租赁在国际贸易中所涉及的国际法律法规，以及如何遵守相关法律规定第十章：融资租赁的未来发展10.1 融资租赁技术创新的趋势探讨融资租赁行业如何应用新兴技术，如互联网、大数据、区块链等，推动行业发展10.2 融资租赁的市场拓展分析融资租赁市场未来的拓展方向，包括新领域、新市场的开发10.3 融资租赁行业的监管与自律讲解我国融资租赁行业的监管政策和自律机制，以及行业发展所面临的挑战和机遇重点和难点解析1. 融资租赁的定义与特点：理解融资租赁与其他租赁形式的区别，以及其独特的优势和潜在的风险。
商业计划书编写与融资策略
商业计划书编写与融资策略第一章：概述 (3)1.1 项目简介 (3)1.2 编写目的与意义 (3)1.3 项目背景 (3)第二章：市场分析 (3)2.1 市场环境分析 (3)2.1.1 宏观环境分析 (4)2.1.2 行业环境分析 (4)2.1.3 地域环境分析 (4)2.2 竞争对手分析 (4)2.2.1 直接竞争对手分析 (4)2.2.2 间接竞争对手分析 (4)2.2.3 竞争对手动态分析 (4)2.3 市场需求分析 (4)2.3.1 市场规模 (4)2.3.2 消费者需求 (4)2.3.3 市场潜力 (5)2.3.4 市场细分 (5)第三章：产品与技术 (5)3.1 产品介绍 (5)3.2 技术创新 (5)3.3 产品优势 (5)第四章：组织架构与团队 (6)4.1 组织架构 (6)4.1.1 公司治理结构 (6)4.1.2 部门设置 (6)4.2 团队成员介绍 (6)4.2.1 董事会成员 (7)4.2.2 高级管理层 (7)4.2.3 关键技术人员 (7)4.3 团队优势 (7)4.3.1 丰富的行业经验 (7)4.3.2 高效的沟通协作 (7)4.3.3 严谨的工作态度 (7)4.3.4 持续的创新精神 (7)第五章：营销策略 (7)5.1 市场定位 (7)5.2 营销渠道 (8)5.3 营销策略 (8)第六章：发展战略 (9)6.1 发展目标 (9)6.1.1 短期目标 (9)6.1.2 中期目标 (9)6.1.3 长期目标 (9)6.2 发展规划 (9)6.2.1 产品研发规划 (9)6.2.2 市场拓展规划 (10)6.2.3 人才培养规划 (10)6.2.4 企业文化建设规划 (10)6.3 风险评估 (10)6.3.1 市场风险 (10)6.3.2 技术风险 (10)6.3.3 人才风险 (10)6.3.4 政策风险 (10)第七章：财务分析 (11)7.1 初始投资估算 (11)7.2 盈利预测 (11)7.3 财务风险分析 (12)第八章：融资策略 (12)8.1 融资需求 (12)8.2 融资渠道 (13)8.3 融资计划 (13)第九章：项目评估 (13)9.1 投资回报分析 (13)9.1.1 静态投资回收期 (14)9.1.2 动态投资回收期 (14)9.1.3 净现值 (14)9.1.4 内部收益率 (14)9.2 项目可行性分析 (14)9.2.1 技术可行性 (14)9.2.2 市场可行性 (14)9.2.3 经济可行性 (14)9.2.4 环境可行性 (14)9.3 项目风险分析 (15)9.3.1 技术风险 (15)9.3.2 市场风险 (15)9.3.3 财务风险 (15)9.3.4 法律风险 (15)9.3.5 环保风险 (15)第十章：总结与展望 (15)10.1 项目总结 (15)10.2 未来展望 (16)10.3 建议与措施 (16)第一章：概述1.1 项目简介本项目旨在开发一款创新型的智能家居系统，通过人工智能、物联网及大数据技术，为用户提供智能化、个性化、高效便捷的家居生活体验。
工程项目投资与融资第一章
工程项目投资与融资第一章工程项目融资与投资导论第一节工程项目融资与投资基本概念一工程项目融资（一）工程项目融资的基本概念从广义上讲，为了建设一个新项目或者收购一个现有项目，或者对已有项目进行债务重组所进行的一切融资活动都可以被称为项目融资。
从狭义上讲，项目融资（Project Finance）是指以项目的资产、预期收益或权益作抵押取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款活动。
本书讨论的项目融资仅指狭义上的概念。
这样定义的原因有二：第一：项目融资以“无追索”或者“有限追索”作为主要特征已经被大多数国家所接受。
第二：我国作为发展中国家有大量的建设项目需要引入资金，其中很大一部分需要吸引外资和对外借贷来解决。
鉴于以上两点，研究如何安排对借款人具有“无追索”或者“有限追索”性质的融资方式更有意义。
1、无追索权的项目融资无追索权（No-recourse）的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。
同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。
如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或受益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。
无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点：1、项目贷款人对项目发起人的其他项目资产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量偿还。
2、项目发起人利用该项目产生的现金流量的能力是项目融资的信用基础。
3、当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，由第三方当事人提供信用．．担保将是十分必要的。
4、该项目融资一般建立在可预见的政治与法律环境和稳定的市场环境基础之上。
二、有限追索权项目的融资有限追索权（Limited-recourse）项目的融资除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。
贷款行有权向第三方担保人追索。
但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。