核心-贷款业务培训
贷款方面新人培训计划
贷款方面新人培训计划一、培训背景随着金融业的发展，贷款业务也得到了很大的发展，为了提高银行的综合竞争力，需要加强对新人的培训，使他们能够快速适应工作环境，熟悉业务流程，熟练掌握相关知识和技能，提高工作效率，提高绩效。
二、培训目标1. 使新人了解贷款业务的基本原理和流程；2. 掌握贷款产品种类和特点，能够针对客户需求提供优质的贷款服务；3. 熟练掌握审核贷款申请、风险评估和合规审查的各项操作；4. 提高客户服务意识，增强客户沟通能力和解决问题能力；5. 掌握贷后监管及风险控制方法；6. 培养学习和研究的习惯，持续提高自身专业素养。
三、培训内容1. 贷款业务基础知识（1）贷款业务的基本原理和流程（2）贷款产品种类及特点（3）贷款利率计算方法2. 风险评估和合规审查（1）审核贷款申请的各项资料要求（2）风险评估的基本方法和手段（3）贷款合规审查的基本要求3. 客户服务和沟通技巧（1）客户需求分析和服务定位（2）客户问题解决技巧（3）客户服务的基本流程和标准4. 贷后监管和风险控制（1）贷后监管的基本方法和要点（2）不良贷款的风险化解方式（3）风险控制的基本原则和方法5. 学习和研究（1）学习贷款业务相关法律法规（2）了解贷款业务的最新政策和发展动态（3）研究不同类型的贷款客户需求和产品设计四、培训方法1. 理论培训：通过讲座、课堂教学等形式进行贷款业务的理论知识传授；2. 实践操作：通过模拟案例、实际操作等方式让学员掌握实际操作技能；3. 互动讨论：组织学员参与讨论、分享经验，增强学习效果；4. 实地考察：安排学员到各地银行分支机构进行实地考察和交流，加深对贷款业务的理解和认识。
五、培训安排1. 阶段性培训：根据新人的工作岗位和培训需求，分阶段进行培训安排，确保学员能够在规定时间内掌握相关知识和技能；2. 系统考核：设置贷款业务理论考核和实际操作能力考核，通过考核合格后方可上岗；3. 资深师傅辅导：安排资深贷款业务人员担任新人的师傅，进行实地指导和辅导，并定期评估学员的工作表现和成长情况；4. 持续跟进：新人上岗后，继续进行跟进培训，定期安排业务能力提升培训，帮助新人不断提高业务水平。
完整版)银行贷款培训计划
完整版)银行贷款培训计划银行贷款培训计划1.背景介绍银行贷款是银行业务中的核心之一，在金融领域起着至关重要的作用。
为了提高银行员工的贷款相关知识和技能，我们制定了以下培训计划。
2.培训目标了解贷款的基本概念、流程和要求；掌握贷款申请和审批的技巧；理解贷款风险管理及控制；熟悉不同类型的贷款产品及其特点；能够有效地与客户沟通和解决贷款相关问题。
3.培训内容3.1 贷款基础知识贷款概述：贷款定义、种类、特点；贷款流程：申请、审批、放款、还款；贷款要求：借款人条件、担保要求、贷款金额、利率等。
3.2 贷款申请与审批贷款申请流程：资料准备、申请表填写、审核；申请材料要求：个人或企业财务状况、资产负债表、还款能力等；贷款审批标准：信用评级、抵押物评估、还款来源等。
3.3 贷款风险管理贷款风险评估：借款人信用评级、财务分析、市场风险等；风险控制措施：担保要求、抵押物评估、还款保障等；不良贷款处理：催收、清收、资产处置等。
3.4 贷款产品介绍个人贷款：消费贷款、房屋贷款、车辆贷款等；企业贷款：流动资金贷款、固定资产贷款、担保贷款等；特色贷款产品：教育贷款、农村信用贷款等。
3.5 客户沟通和问题解决沟通技巧：倾听、提问、反馈；常见问题解答：贷款产品选择、利率解释、还款方式等。
4.培训方法理论讲解：通过课堂教学、案例分析等形式进行贷款知识的传授；实践操作：模拟贷款申请和审批过程，加强学员的实际操作能力；角色扮演：模拟客户咨询和问题解答，提高学员的沟通技巧。
5.培训评估与反馈考核测试：课程结束后进行贷款相关知识和技能的测验；学员反馈：针对培训内容、方式和效果进行问卷调查。
6.培训时间与地点培训时间：预计为期两天，具体时间待定；培训地点：公司会议室或外部培训场所。
7.培训师资公司内部贷款专家：具备丰富的贷款经验和知识；外部顾问：有相关银行或金融机构背景，能够提供深入的行业洞察。
以上为银行贷款培训计划的详细内容和安排。
希望通过此培训，提高银行员工的贷款业务水平，增强团队的专业能力和竞争力。
个贷培训计划
个贷培训计划一、培训目的个人贷款是一项必要的金融服务，对于个人消费、创业和生活改善具有重要意义。
然而，由于缺乏资金管理知识和风险意识，很多个人在申请和使用贷款时存在很大的隐患，导致贷款风险增加和违约率升高。
因此，开展个贷培训对于帮助个人客户正确理解和正确使用贷款产品，提高还款意识和能力，降低贷款风险，具有重要的意义。
二、培训对象本培训计划主要针对银行个贷业务部门的业务人员、风险管理部门的人员以及相关部门的管理人员。
同时也可以邀请一些金融专家和学者参加培训，帮助提升个贷业务人员的专业水平和服务质量。
三、培训内容1. 个贷产品知识：深入了解各种个贷产品的特点、适用对象、申请条件和申请流程等。
主要包括消费贷款、房贷、车贷、创业贷款等。
2. 风险管理知识：了解个贷业务可能面临的风险，如信用风险、市场风险、操作风险等，学习如何预防和应对各种风险。
3. 资金管理知识：培训学员关于如何正确理财、如何合理规划个人资金使用，避免过度负债的知识。
4. 客户服务技能：提升学员的沟通能力、服务意识和解决问题的能力，让客户在贷款申请和使用过程中得到更好的服务。
5. 法律法规：学习相关金融法律法规，了解个贷业务的合规性要求，提高风险管理的能力。
6. 个贷业务流程：了解个贷业务的审批流程、放款条件和还款方式等，提高业务人员的操作能力。
四、培训方法1. 授课教学：结合专家讲解、案例分析、互动讨论等方式进行教学，使学员更容易理解和掌握培训内容。
2. 角色扮演：通过角色扮演的方式演练客户面对面沟通、风险管理、还款催收等场景，提升学员的实际操作能力。
3. 线上学习：利用互联网和移动学习技术进行远程教学，方便学员随时随地进行学习。
4. 实地实习：安排学员到银行各个贷款部门进行实地实习，了解实际工作环境和操作流程。
五、培训效果评估1. 考试评测：培训结束后，进行统一考试评测学员的学习成果，对合格的学员进行证书发放。
2. 案例分析：组织学员进行案例分析和讨论，根据分析结果评估学员的应用能力和解决问题的能力。
农村信用社核心系统培训课件-机构管理
六、查询机构信息
功能描述：
对社内已开立的机构信息查询。 查询机构信息按正确的查询条件查询出正确的结果系统可打印机构详细信息。
七、机构关系查询
功能描述：
对社内已开立的机构关系信息查询，可查询隶属关系、报表汇总关系、清算关系等系统中设立的关系。
八、机构签到签退状态查询
功能描述： 查询社内签到及签退机构明细状态 注意事项： 查询机构状态清算中心柜员可查询所有机构状态，信用社机构只能本机构状态信息 查询机构状态信息可打印
01
机构类别
单击此处添加正文。
02
营业机构
有账务机构。
03
管理机构
无账务机构。
04
汇总机构
无账务机构，用于生成汇总报表的管理打印。
机构管理总体概述
机构级别 1-省联社 3-县市联社（农商行总行、金融公司） 5-农商行地区分行 7-信用社（营业机构）
一、机构签到
功能描述：
每天机构开始营业必须由本机构柜员完成机构签到，才能开始后续交易，有两个本机构柜员签到系统后，机构自动签到。
功能描述： 用于系统日终业务事项完成后的机构系统签退。 注意事项： 1、本机构所有柜员都可做机构签退交易，机构营业终了，所有柜员签退之后，由未退出登录界面任意柜员操作此交易； 2、机构签退完成后还可进行机构再次签到； 3、机构不可强行签退； 4、机构签退交易执行会检查是否有需发放未处理的贷款、贴现等业务、是否有未复核流水、是否有汇入未入账、是否有未打印来帐、是否有未清差和未终止的场次、是否有未签发的银行汇票、是否存在在途现金、是否存在在途凭证、所有柜员是否都为签退状态。
机构管理总体概述
机构类别
6-清算中心 有账务并且具备系统的管理功能。
营业部贷款业务培训计划
营业部贷款业务培训计划一、前言贷款业务是银行业务中的重要组成部分，也是营业部运营的核心业务之一。
贷款业务的开展不仅可以增加银行的盈利能力，也可以帮助客户解决资金需求，推动经济发展。
因此，对于银行的营业部来说，提高贷款业务的质量和效率是至关重要的。
本次贷款业务培训计划就是为了帮助营业部员工提升贷款业务的专业水平，提高贷款业务的质量和效率而制定的。
二、培训目标1.了解贷款业务的基本知识和操作流程，掌握各类贷款产品的特点和要求。
2.掌握风险管理的基本原则和方法，提高贷款审批的风险把控能力。
3.熟悉贷款业务相关法律法规和银行内部规定，保证业务操作的合规性。
4.提升客户服务意识，增强与客户沟通和应对问题的能力，提高业务办理的满意度。
5.提高工作效率，优化流程，减少业务处理时间，提高客户体验。
三、培训内容1.贷款业务基础知识（1）贷款业务概述（2）贷款产品分类、特点和适用场景（3）贷款业务操作流程和常见问题解决方法2.贷款风险管理（1）风险管理的基本原则和方法（2）贷款审批的风险把控要点（3）不良贷款的预防和处置3.合规意识培训（1）相关法律法规和银行内部规定的学习（2）合规操作的重要性和注意事项4.客户服务技巧培训（1）客户需求的分析和挖掘（2）沟通技巧和应对问题的方法（3）提高业务办理的满意度和客户忠诚度5.业务流程优化（1）流程的识别和优化（2）减少业务处理时间的方法和技巧（3）提高工作效率的工具和方式四、培训方式1. 线下培训：由行内专业人员进行现场授课，通过讲解、案例分析等形式进行培训。
2. 线上培训：借助网络平台进行远程培训，方便员工根据自己的时间安排进行学习。
3. 实操培训：安排员工到其他业务繁忙的营业部进行实操培训，学习外地营业部的优秀经验。
四、培训内容贷款业务基础知识（1）贷款业务概述：介绍贷款业务的定义、分类和作用，使员工了解贷款业务在银行运营中的重要性。
（2）贷款产品分类、特点和适用场景：详细介绍各类贷款产品的特点和适用范围，使员工对贷款产品有全面的了解。
银行贷款业务培训计划
银行贷款业务培训计划一、培训目标本次培训旨在提高银行员工的贷款业务知识和技能，使其能够更好地服务客户，提高银行的竞争力和盈利能力。
通过培训，使员工掌握贷款业务的基本理论知识、操作流程和风险管理方法，提高贷款业务的办理效率和质量，促进银行业务发展。
二、培训内容1. 贷款业务基本理论知识- 贷款的定义和分类- 贷款的基本原则和特点- 贷款的利率计算和收费标准2. 贷款业务操作流程- 贷款申请的受理和审批流程- 贷款合同的签订和存档流程- 贷款发放和还款的操作流程- 贷款业务的风险管理和催收流程3. 贷款风险管理方法- 贷款风险的识别和评估- 贷款担保方式和担保物的评估- 不良贷款的预防和化解4. 贷款业务的监管要求- 监管机构对贷款业务的规定和要求- 贷款业务的合规管理5. 贷款业务的市场营销- 贷款产品的设计和推广- 贷款业务的客户服务技巧- 贷款业务的宣传与推广策略三、培训方式1. 理论教学通过专业讲师进行课堂授课，系统讲解贷款业务的各个方面知识，结合案例分析深入理解。
2. 实际操作安排员工到实际工作岗位进行贷款业务操作实践，帮助他们熟悉业务流程和操作技能。
3. 角色扮演组织员工进行角色扮演练习，模拟贷款业务办理过程，提高员工的应对能力和客户服务水平。
4. 讨论交流组织员工进行贷款业务案例分析和讨论，促进员工之间的经验交流和思维碰撞，提高业务水平。
四、培训计划1. 培训时间- 为期一个月，每周安排2天培训时间，每天4小时，共计32小时的培训时间。
2. 培训安排- 第一周：贷款业务基本理论知识的讲解和学习- 第二周：贷款业务操作流程的实际操作和案例分析- 第三周：贷款风险管理方法和监管要求的学习- 第四周：贷款业务的市场营销和客户服务技巧的培训3. 培训考核- 每周安排贷款业务知识的考核和实际操作的考核，通过考核合格后方可进入下一阶段的培训。
五、培训评估1. 培训效果评估- 培训结束后，进行员工的知识技能测评，评估培训效果和员工的掌握程度。
贷款审核培训方案及培训计划
贷款审核培训方案及培训计划一、培训方案：1. 培训目标：培养高质量的贷款审核人员，掌握贷款审核的基本原则和方法，能够独立完成贷款审核工作，提高审核工作效率和准确性。
2. 培训内容：（1）贷款审核的基本原则和方法（2）贷款审核的风险评估（3）贷款审核的法律法规（4）贷款审核的实际操作3. 培训方法：（1）理论授课（2）案例分析（3）现场实操（4）角色扮演（5）经验交流4. 培训考核：（1）理论知识考核（2）实际操作考核（3）综合评价二、培训计划：1. 第一阶段（1个月）（1）贷款审核的基本理论和原则（2）风险评估的方法和技巧（3）了解贷款审核的法律法规2. 第二阶段（2个月）（1）实操培训，参与实际贷款审核（2）案例分析和经验交流（3）考核前的复习和准备3. 考核阶段（1个月）（1）理论知识考核（2）实际操作考核（3）个人能力和综合评价三、培训实施：1. 培训教材准备（1）理论知识教材（2）实操案例和素材（3）市场实际操作的案例2. 培训师资准备（1）具有丰富贷款审核经验的老师（2）能够深入浅出的讲解理论知识的老师（3）微信培训和实操的老师3. 培训场地准备（1）有现场实操条件的场地（2）安排好教学设施和设备（3）培训期间的管理和服务四、培训效果：1. 提高贷款审核准确性和效率2. 培养一批高质量的贷款审核人员3. 保证审核工作的合规性和规范性经过以上培训方案和培训计划的实施，相信能够有效培养一批高素质的贷款审核人员，为金融机构的发展和风险控制奠定坚实的基础。
信贷业务培养方案培训计划
一、培训背景随着我国金融市场的快速发展，信贷业务已成为金融机构的核心业务之一。
为提高信贷业务人员综合素质，提升业务能力，满足市场需求，特制定本信贷业务培养方案培训计划。
二、培训目标1. 提高信贷业务人员对信贷政策、法规的理解和掌握；2. 增强信贷业务人员的风险识别、评估和控制能力；3. 提升信贷业务人员的沟通、谈判和营销技巧；4. 培养信贷业务人员的团队协作精神和职业素养；5. 提高信贷业务人员的综合素质，为金融机构创造更大的价值。
三、培训对象1. 新入职的信贷业务人员；2. 有一定工作经验，但需提升业务能力的信贷业务人员；3. 信贷业务管理部门负责人及相关部门人员。
四、培训内容1. 信贷政策与法规：介绍信贷政策、法规的背景、内容和实施要求，使学员掌握相关政策法规。
2. 信贷产品知识：讲解各类信贷产品的特点、适用范围、操作流程等，提高学员对信贷产品的认识。
3. 风险识别与控制：分析信贷业务中的风险类型，教授风险识别、评估和控制方法，提高学员的风险防范意识。
4. 沟通与谈判技巧：培养学员的沟通表达能力，提高谈判技巧，增强业务拓展能力。
5. 团队协作与职业素养：强调团队协作的重要性，培养学员的职业素养，提升团队整体实力。
6. 案例分析与实战演练：通过实际案例分析，提高学员的实战能力，为学员提供实际操作经验。
五、培训方式1. 理论授课：邀请资深信贷业务专家、讲师进行授课，确保培训内容的权威性和实用性。
2. 案例分析：结合实际案例，深入剖析信贷业务中的风险点和操作要点，提高学员的实战能力。
3. 实战演练：组织学员进行模拟演练，使学员在实际操作中掌握信贷业务技能。
4. 小组讨论：鼓励学员积极参与讨论，分享经验，提高团队协作能力。
5. 在线学习：提供在线学习资源，方便学员随时随地进行学习。
六、培训时间1. 新员工培训：入职后的前3个月，每周安排2天培训。
2. 定期培训：每季度安排1次集中培训，每次培训时间为2天。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
贷款分类 按贷款逾期情况划分：应计贷款和非应计贷款
正常
4 51
非应计
3
1.扣息日余额不足或到期未还款
2
2.偿还欠息和欠本
3.欠息或欠本满90天
4.根据借款人财务状况
5.偿还欠息和欠本
逾期
对公贷款 对私贷款
对公产品大类
贷款类型 产品类型
产品名称
一般类 产品
1001 普通贷款 1003 房地产贷款 1004 出口打包贷款 1005 应收账款转让 1006 汇出汇款融资 1007 银团贷款（本行出资） 1008 出口信贷 1009 三贷资金贷款 1010 代筹资金贷款 1011 特种贷款 1012 政策停息贷款 1013 汽车经销商贷款
额度层级的创建、修改、删除
C：建立 D：删除 M：维护
额度核准
62074-4核准资料-C建立
额度核准
分别输入层级 序号逐个进行
核准
额度核准
创建合同 62000
创建合同
合同修改 67930
合同查询 62902
合同金额可循环标识指合同可用金额是否可以 循环。（是/否）。 如果否，可用余额=合同金额-累计放款金额。 如果是，可用余额=合同金额-累计放款金额+累 计归还金额。
贷款业务培训
2012年7月11日
贷款分类 按期限划分：
短期贷款 中期贷款 长期贷款
贷款分类
按贷款质量划分：正常贷款和不良贷款
银行贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级，后三类贷款 称为“不良贷款” 正常贷款：指借款人能够履行合同，有充分把握足额偿还本息的贷款； 关注贷款：指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对 偿还产生不利影响的因素，如果不利情况继续下去，会对借款人的还款 能力产生影响的贷款； 次级贷款：指借款人的还款能力出现了明显的问题，依靠其正常经营已 无法保证足额偿还本息，银行信贷资产损失的可能性很大的贷款； 可疑贷款：指借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押和担保，也肯定 要造成一部分损失的贷款； 损失贷款：指在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序后，本息仍 然无法收回，或只能收回极少部分的贷款；
产品名称
对公产品大类
贷款类型
金融机构 类 产品
其他类 产品
CTA产品
产品类型 1014 1015 1016 1017 1018
1060
3020 3030 3050 3060
境内银行同业借款 境内非银行同业借款 股票质押贷款 信贷资产回购 汽车金融公司贷款
以物抵债
代理贷款 贷款承诺 票据贴现卖断 应收三贷费用
创建贷款账户 62000
对公产品直接输入合同号，直接在该 合同号下创建账户，不需要输入客户
号和额度号。
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
贷款账户修改
选项： 1：账户基本资料维护 2：修改贷款账户名称 3：账户产品分行转换
账户信息类型： 1：账户维护 2：与利息相关的账户维护 3：与还款相关的账户维护 4：剩余期数和每期还款 （本）额维护
承诺产品
创建层级
层级核准
创建合同
创建贷款帐户
贷款帐户核准
放款
还款
到期
结清
创建企业客户 62098
客户激活 67502
激活前后客户状态的改变
额度主档的创建、修改
62074-1单一额度-C建立
额度修改的时候 功能选择为：M
维护
额度主档的创建、修改
额度层级的创建、修改、删除
62074-1单一额度-B维护额度分项的详细资料
余额细分查询
强制结息交易11091
强制结息： 系统对各类未到结息入账日 的已计未结利息进行入账处 理的动作。
存款账户转账提前还款
BGL账户转账提前还款
存款账户转账还款
BGL账户转账还款
展期重整
贷款展期系指借款人不能按照贷款协议规定的还款计划按时偿付每期 应偿付的贷款，由借款人提出申请，经贷款行审查同意，有限期地延 长还款期限的行为。
产品名称
对公贷款阶段
• 1、贷前阶段 • 2、贷款审查阶段 • 3、贷款经批准后 • 4、贷款发放之后
对公普通贷款业务流
对公贷款业务流程
创建企业客户号
客户号激活
创建额度
对公贷款产品需建立一般额度，但 贴现、以物抵债、垫款、委托贷款 产品不需建立额度；其他需要建立 额度的产品：开立承兑汇票、贷款
还本还息日 还本还息日
还款
还款方式：提前还款、正常还款
提前还款：指的是提前归还未到期贷款 正常还款：到期或逾期还款
提前还款的前提:
1、账户不存在任何应还未还款，包括：拖欠本金、逾期利息、罚息及拖 欠本金、逾期利息、罚息的已计未结利息。
2、账户存在上述任何应还未还款，执行该交易系统会报错。此时应首先 执行11091强制结息交易，对拖欠本金、逾期利息、罚息的已计未结利息进 行强制结息，再执行11045正常还款交易归还账户所有应还款项后，才能执 行提前还款交易。
短期贷款展期的期限累计不超过原贷款期限；中期贷款展期的期限累 计不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期的期限累计不得超过3年。
对公产品大类
贷款类型 产品类型
产品名称
委托类 产品
1022 委托贷款 1023 代理政策性银行贷款（国家开发银行） 1024 银团贷款（他行出资） 1019 银行承兑汇票贴现
票据类 产品
1020 商业承兑汇票贴现 1021 同业票据贴现
1059 贴现逆回购
对公产品大类
贷款类型
垫款类 产品
产品类型 1025 银行承兑汇票垫款 1026 信用证垫款 1027 保函垫款 1028 其他垫款 1029 出口押汇逾期 1030 进口押汇逾期 1031 保理融资逾期 1032 包买票据逾期 1033 国内信用证融资逾期 1034 出口票据贴现逾期
贷款核准 12420
放款至存款账户
贷款账户查询 10400
放款到存款账户冲正 11155
放款至BGL账户 11057
放款至BGL账户冲正 11157
12695查询剩余还款计划
还款方式
还款方式 B:只还利息
B:只还利息
N:协议还款 F:等额本息 G:等额本金
还款周期 98:到期时
效果 到期一次还本付息
还款日
还款日无效，还本还 息日为账户到期日
月\二月\季\四月\ 半 年\年
按期结息到期还本
还款日为还息日，还 本日为账户到期日
月\二月\季\四月\半年\ 年
按期结息灵活还本
还款日为还息日，还 本日为协ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ还本日
双周\月\二月\季\四月\ 半年\年
月\二月\季\四月\半年\ 年
分期规则还本息 分期规则还本息