招商银行私人银行有什么服务
低调_但有格调_招商银行天津分行副行长左婷谈私人银行服务_张菲菲
服务的人数相对较少，因此深耕细作 传承。私人银行需要这样的传承，客 展的一个非常重要并且经过验证的有
成了最重要的服务形式。”
户也需要这样的传承。希望私人银行 效经营模式。
招商银行行长马蔚华曾说，做私 能帮助客户在未来向着经久不衰的方
左婷坦言 ：“当然私人银行服务是
人银行不仅要是一名银行家，还要是 向发展。”
左婷介绍说，招行的私人银行客
中间业务收入逐年翻倍增加，多项业 户可以享受到“1+ N”专家投资顾问
务指标跻身招行系统排名前列。
服务。而在一对一的高级经理的背后，
在左婷看来，私人银行的核心竞 还有产品经理团队、投资顾问团队、 争力是专业的投资顾问服务。产品容 客户群经理团队的支持，招行所有对
易被复制、增值服务可以相同，但专 公、对私的资源都可以为客户所用。
永无止境的，我们面临的挑战还很多。
一名时尚家。为此，招行天津分行在 服务中致力于打造“艺术银行”，充分
没有最好 只有更好
招行已经开始把私人银行打造成一个 不仅仅是高端服务，更是资源有效对
利用银行资源为客户提供充满艺术文
针对国内私人银行业务差异化不 接的金融平台，客户可以在这里找到
化气息的服务。左婷介绍，天津分行 明显的问题，左婷认为，这是服务行 财富、找到朋友、找到快乐、找到生
高、要求的服务水平更高，并且在目 “助您家业常青”正是基于这种发展理 这使得私人银行业务的发展很快形成
前还有相当大的提升空间。由于私人 念 ：“成功不是简单地用财富来衡量， 规模效应及这个圈层人群的口碑推介。
银行业务服务的人群是特定的，并且 而更多是一种家族精神和家族文化的 这种战略是招商银行私人银行业务发
LOW PROFILE, HIGH QUALITY - TALK ON PERSONAL BANKING FROM ZUO TING, VICE PRESIDENT OF CHINA MERCHANTS BANK, TIANJIN BRANCH
私人银行业务体系介绍
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目录
• 私人银行业务概述 • 私人银行业务体系构成 • 私人银行业务的产品与服务 • 私人银行业务的运营与风险管理
01
私人银行业务概述
私人银行业务的定义
定义
私人银行业务是一种专门为高净值个人和家庭提供的全方位、个性化、专业化 的财富管理服务。
服务目标
通过为客户提供综合性的财富解决方案，实现其资产保值增值、家族财富传承 、事业继承等多元化目标。
结构性产品
结合固定收益证券和衍生品的特性， 以满足客户对收益和风险的个性化需 求。
另类投资产品
包括私募股权、房地产投资、艺术品 投资等，为客户拓宽投资领域，实现 资产多元化。
投资服务
定制化投资组合
根据客户的投资目标、风险承受能力和市场 趋势，为客户量身打造专属投资组合。
全程投资跟踪
定期为客户提供投资报告，实时跟踪投资组 合表现，确保投资目标得以实现。
内部监控：设立独立的合规 与风险管理部门，对私人银 行业务进行定期内部审计， 确保业务风险可控。
通过以上三个方面的努力， 私人银行业务能够建立起完 善的运营与风险管理体系， 确保业务稳健发展，为客户 提供更加优质的财富管理服 务。
THANKS
感谢观看
客户服务团队
组建专业、高效的客户服务团队， 提供全天候、全方位的咨询服务， 确保客户需求得到及时、满意的解 决。
客户活动
举办各类客户活动，如专题讲座、 投资沙龙等，增强客户粘性，提高 客户满意度。
业务风险管理
信用风险
建立严格的信用审批机制 ，对客户资信进行深入调 查，降低因客户违约导致 的信用风险。
市场风险
通过精准的市场分析，把 握市场趋势，为客户提供 合适的投资建议，降低市 场风险。
私人银行业务介绍
私人银行业务介绍银行系:银行知识介绍私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务，它不仅为客户提供投资理财产品，还包括为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利三者之间的精准平衡，同时也包括与个人理财相关的一列法律、财务、税务、财产继承、于女教育等专业顾问服务，其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。
对于私人银行，国际通用的定义是：“私人银行是金融机构为拥有高额净财富的个人，提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。
”2005 年中国银监会曾正式提出了私人银行概念：“私人银行业务是指商业银行与特定客户在充分沟通的基础上，签订有关投资和资产管理合同，客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式，代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。
”具体来讲，就是银行等金融机构利用自身在金融咨询、投资理财、服务网络等方面的专业优势，由理财专家根据客户的资产状况和风险承受能力，帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险、基金、储蓄等金融产品中，从而满足客户对投资回报与风险的不同需求，以实现个人资产的保值与增值，银行等金融机构则可从中收取服务费。
私人银行业务具有以下几个特征：1.准入门槛高私人银行业务是专门面向高端客户进行的一项业务，为高资产净值的客户提供个人财产投资与管理等综合性服务，由于该项业务并没有统一规定，各商业银行对高资产净值客户的划分标准不同。
但总体来说，私人银行客户是个人业务中面向最高端客户提供的全方位服务，因此准入门槛高。
2.综合化服务对客户而言，私人银行服务最主要的是资产管理，规划投资，根据客户需要提供特殊服务。
商业银行也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为客户节省税务和金融交易成本。
因此.私人银行服务往往结合了信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务。
该种服务的年均利润率要高于其他金融服务。
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍-文档资料
谢 谢！
27
新客户定义：2019年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM） 低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
总贡献积 分
12 14.5
21 20.5
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。 • 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ，每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。
1月
月日均资产 客户 （万元）
2月
3月
4月 500 5
5月 600 6
6月 700 7
7月 600 6
8月 600 6
9月 600 6
10月 11月 12月 合计 600 6 600 6 600 54 6
B 资产积分 月日均资 客户 产（万元） C 资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57 10 11 12 12 12
客户2019年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算
• 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍
私人银行中心业务营运体系
私人银行中心业务营运体系私人银行是为高净值客户提供专属金融服务的银行，其业务范围广泛，包括财富管理、投资咨询、风险管理等。
私人银行中心作为私人银行的核心业务部门，负责为客户提供个性化的金融服务和全方位的金融规划。
本文将详细介绍私人银行中心的业务运作体系。
首先，私人银行中心的核心业务之一是财富管理。
财富管理是指通过综合分析客户的资产状况和个人需求，提供个性化的投资建议和资产配置方案，帮助客户实现财富增值。
私人银行中心通过与客户的密切互动，了解其财务目标和风险承受能力，制定相应的财富管理策略。
这些策略包括股票、债券、基金、保险、房地产等多种投资工具的配置和优化，以实现客户的财富增长和保值。
其次，私人银行中心的另一项主要业务是投资咨询。
私人银行为客户提供专业的投资咨询服务，通过分析市场趋势和行业走势，为客户提供投资建议和交易策略。
私人银行中心拥有一支高素质的投资咨询团队，他们具有丰富的投资经验和全球投资市场的研究能力，能够为客户提供及时准确的投资信息和建议。
投资咨询服务帮助客户在市场竞争中保持优势，实现更高的投资回报。
此外，私人银行中心还提供风险管理服务。
风险管理是私人银行的重要职能之一，旨在帮助客户管理和控制投资风险。
私人银行中心通过对客户的投资组合进行风险评估和分析，制定相应的风险管理策略。
私人银行中心与专业的风险管理团队合作，利用先进的风险评估模型和工具，对客户的资产进行定期监控和风险控制，及时应对市场波动和风险事件。
此外，私人银行中心还提供客户服务和信息服务。
私人银行中心通过建立完善的客户服务体系，为客户提供优质的服务和便捷的金融服务渠道。
客户服务包括开户、账户管理、资金划转等一系列业务流程的处理。
信息服务包括市场情报、投资研究报告、资产报告等提供给客户的相关信息。
最后，私人银行中心还需要与其他相关部门和机构进行紧密合作，实现业务的协同运作。
私人银行中心需要与风险管理部门、财富管理部门、投资银行部门等进行沟通和协调，共同为客户提供全方位的金融服务。
招商私人银行
招商私人银行招商私人银行（招商PB）是招商银行旗下的高端金融服务品牌，致力于为个人客户提供专业、定制化、综合化的财富管理服务。
作为中国领先的私人银行品牌之一，招商PB秉持“以客户为中心、财富管理为核心、专业团队为依托”的经营理念，为客户创造卓越的金融体验和价值。
本文将从招商PB的特点、服务内容和优势等方面进行介绍。
首先，招商PB以高端定制化服务为特点。
招商PB的核心竞争力在于能够提供个性化的财富管理方案，并根据客户的需求和目标为其量身定制出最适合的投资组合。
招商PB的专业理财顾问团队将根据客户的风险承受能力、投资期限和收益预期等因素，为客户提供全方位的金融规划与投资建议。
通过深入了解客户的需求，并结合招商银行的全方位金融服务平台，招商PB能够为客户提供高质量、高效率的个性化理财服务。
其次，招商PB的服务内容丰富多样。
招商PB为客户提供包括资产配置、财富传承、投资咨询、风险管理等在内的一系列财富管理服务。
在资产配置方面，招商PB的理财顾问将根据客户的需求和投资偏好，为客户提供多元化的众多投资品种，包括股票、债券、基金、房地产等。
在财富传承方面，招商PB为客户提供多种专业的财富传承规划方案，帮助客户实现财富保值和家族财富传承的目标。
此外，招商PB还为客户提供全球投资机会、海外资产配置等跨境财富管理服务，满足客户全球化投资的需求。
再次，招商PB拥有丰富的专业团队和资源优势。
作为招商银行旗下的私人银行品牌，招商PB汇聚了一支高素质、专业化的团队。
招商PB的理财顾问具备丰富的投资经验和专业知识，能够为客户提供专业化的财富管理服务。
此外，招商银行拥有庞大的全国性网络，客户可以随时随地享受到招商银行的全方位金融服务。
招商PB还与国内外知名机构和专家建立了战略合作关系，通过资源整合和互联互通，为客户提供更广阔的投资机会和更多的专业知识支持。
这些优势使得招商PB 能够为客户提供更为全面、专业的财富管理服务。
综上所述，招商私人银行作为招商银行旗下的高端金融服务品牌，以高端定制化服务、丰富的服务内容和专业团队的资源优势为特点，为客户提供专业、定制化、综合化的财富管理服务。
私人银行产品服务介
为客户配备专属的客户经理，提供一对一的专业服务，确保客户在 享受服务过程中得到及时响应和解决方案。
灵活的财富规划
根据市场环境和客户需求的变化，灵活调整财富管理方案，确保客 户的资产保值增值。
专业团队服务
专业团队
组建由资深银行家、投资顾问和财务规划师组成 的团队，为客户提供全方位的专业服务。
高级安全技术
采用高级的安全技术手段，如数据加密、身份验证等， 保障客户信息安全。
04
私人银行成功案例
高净值客户案例
客户背景
某企业家，拥有多家公司，资产规模达数亿。
服务内容
私人银行团队为其提供财富规划、投资咨询、税务筹划等全方位 服务。
服务成果
经过几年的合作，客户的资产实现了稳健增长，同时有效降低了 税务风险。
私人银行业务的核心目标是帮助客户实现财富保值、增值和传承 ，通过专业的财富管理方案，满足客户在财富规划、税务筹划、 财富传承等方面的需求。
私人银行业务的特点
高度个性化
私人银行业务为客户提供个性化的服务，根据客户 的财务状况、风险偏好、投资目标等因素，制定符 合客户需求的财富管理方案。
全方位服务
私人银行业务涵盖投资、保险、信托、税务咨询等 多个领域，为客户提供全方位的金融服务。
法律咨询服务
法律风险评估
为客户评估潜在的法律风险，提供应 对策略和建议，预防法律纠纷的发生。
法律诉讼支持
为客户提供法律诉讼支持和调解服务， 维护客户的合法权益。
法律文件起草与审查
为客户起草和审查各类法律文件，如 合同、协议等，确保客户的权益得到 保障。
其他增值服务
高端医疗保险
为客户提供高端医疗保险 服务，保障客户的身体健 康和医疗需求。
C02深圳1119-招行私人银行、香港新鸿基解析
【启示】2009年9月19日招商银行“沉淀、升华、传承”私人银行艺术画展在万科 棠樾 隆重举行。此次活动与棠樾铂金卡业主授卡仪式相结合，吸引大量高 端人群到访，为棠樾项目进一步拓展高端客户渠道积累了很好的口碑。
5
专业核心
人必然是理性的，虽然增值服务能够起到维护客户关系的作用，但只有依 靠自身的专业实力（围绕着帮助客户财富增值的目标），才能真正给客户创 造价值，成为推动私人银行业务长远发展的动力。
考察时间：11月12日上午
9:45-10:30 参观城市综合体环球贸易广场（九龙站上盖物业）
10:55-11:30 参观壹号云顶花园及会所 12:00-13:00 与新地会、义工队座谈交流
考察人员：张洋、张春瑜、王仲青、姜浩、廖科、郭睿、龚蓓、邝勇军
考察形式：现场参观 + 面对面访谈
2
招商银行私人银行
作为最早涉足高端金融服务领域的中资银行，招商银行于2007年8月推 出专为金 融资产1000万元以上的高端客户提供理财服务的私人银行，深获客户赞誉。 2010年，招行私人银行在《欧洲货币》“最佳私人银行与财富管理”年度评选 中，连续两年蝉联“中国区最佳私人银行”大奖。这是私人银行业务在中国 区的唯一一个综合性奖项。
应急机制 ——媒体应对：总行是媒体应对的总负责，由总行成立行动组，制定相应的口 径，传达到分行办公室。 ——尽早沟通：风险状况爆发前尽早提醒客户做出调整。 ——信息监控：办公室会保持对网络上的信息的关注，及时对客户群体的反应做 出回应。
5
专业核心
（4） 团队建设
稳定资深专业的客户经理队伍，就是要不断地进行专业培训，互相间交流经验。
7
危机处理
启示
招行的危机处理反应迅速，对于负面的信息和报道能迅速传递并上升到总行或支行， 并在集团层面统一话述，迅速应对。交流时有一个小插曲，关于招行某项理财产品在某地 网站上出现了负面报道，可能此信息还没有传播开来，但高级客户经理已经收到总行发出 的统一话述，以便应对可能出现的客户咨询。
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金斧子财富： 招行私人银行有哪些产品？
现金管理类产品：主要投资于银行间和交易所各类货币市场工具，具有流动性好、风险低，收益稳定的特点。
固定收益类产品：主要投资于银行、交易所各类固定收益券丁具，包括国债、投资于央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换债券、资产支持证券、银行信贷资产等，到期收益可通过固定的公式/方法计算得出，收益较稳定。
权益类产品：主要投资于权益类证券和工具，包括股票和主要以股票为投资对象的证券类金融工具。
另类投资产品：主要包括；私募股权投资（PE）、结构性产品和金融衍牛品投资、外汇交易、对冲基金、REITs和实物投资，如艺术品、钻石、顶级红酒等。
钻石投资产品：稀有钻石的价值增长稳定，波动小，长期投资收益率稳定。
私人银行客户可以享受哪些服务？
全球连线理财服务：无论在哪里只要简单口述总帐户处理和投资理财等方面的交易需求，私人银行都会即刻调用后台系统，如期完成的交易指令。
全球机场贵宾服务：招商银行私人银行整合全球机场资源，为客户敬备境内30余家和境外600余家机场贵宾室最舒适的候机服务。
全方位私人医疗服务：招商银行私人银行甄选国内优质健康管理服务机构，为客户及家人提供个性设计、私人管理、稀缺服务为特色的医疗健康服务。
如需投资私募理财，可预约金斧子理财师，【金斧子】持第三方基金销售牌照，国际风投红
金斧子财富： 杉资本和大型央企的招商局创投实力注资，致力于打造中国领先私募发行与服务平台，提供阳光私募、私募股权、固收产品、债券私募、海外配置等产品，方便的网上路演平台，免费预约理财师，用科技创新提升投资品质！。