银行支票结最新算管理制度的基本程序(7个doc)5
银行支票业务操作规程模版
银行支票业务操作规程模版银行支票业务操作规程一、总则银行支票作为一种支付工具，为客户提供便利的支付方式。
银行应在其网点内为客户开立支票账户，并提供支票存取及对账等服务。
支票业务应遵守法律法规，满足客户需求，确保操作的合法、安全、快捷、规范。
二、业务范围（一）支票开立：银行应在客户办理开户手续后，开立相应的支票账户。
客户提出支票开立申请后，银行应按照要求，填写支票的相关信息，并告知客户签字或盖章。
开立支票的时间应当记录在账户余额表中。
（二）支票兑付：支票持有人应按照规定提出兑付申请，并出示本人有效证件。
银行应核对支票的真伪和可兑付性，对于无法兑付的支票，应当拒绝兑付并告知支票持有人原因。
对于有权兑付的支票，银行应当要求持票人签字确认并进行兑付。
（三）支票挂失：支票持有人应在发现支票遗失后第一时间向银行办理挂失手续，并出示本人有效证件。
银行应核实支票持有人身份，确认支票信息，并在支票挂失后停止支票支付。
支票持有人在挂失后寻回了支票，应及时向银行撤销挂失。
（四）支票止付：客户可提出支票止付申请，银行应核实客户身份和支票信息后，给予处理。
银行应停止支票支付，直至客户恢复支票的有效性或申请挂失或扣除相应费用。
（五）支票遗失招领：银行应在支票挂失后，如发现有人捡到遗失的支票交至银行，应当及时联系支票持有人处理相关手续。
（六）支票冲销：银行应对已经开立支票但未兑付的支票进行冲销，避免重复支付或其他不当行为的发生。
银行冲销支票应当及时记录在相关账户余额中，并告知客户。
（七）支票存取：客户应在银行开设的支票账户内存入或取出支票。
银行应核实客户的身份及支票信息，检查支票的真实性和可兑付性，并告知客户相关手续。
三、操作流程（一）支票开立：1.客户提出支票开立申请，银行工作人员应仔细核对客户的相关信息，明确客户名称、账户类型、金额等信息。
2.填写支票，应当准确记录支票发行日、账号、付款人姓名、付款金额、收款人姓名、存款银行以及签字等信息。
支票的管理制度
支票的管理制度一、总则为规范支票的管理，严格控制支票的领用、填写和使用，防止支票的滥用和失误，特制定本管理制度。
本制度适用于公司内部所有的支票管理工作。
二、支票的领用1. 支票领用的条件（1）凡具有公司授权签字权、并负有支票管理责任的人员，均可向财务部门申请领取公司支票。
（2）所有领用支票的人员必须经过财务部门的书面审批，并填写领用单方可领取支票。
2. 支票的保管（1）单位领用支票的保管人员应将支票收敛在专用的保险柜内，并严格保证支票的安全，并开展日常的清点和盘点工作。
（2）支票保管人员在任何情况下都不得私自使用、擅自领用、挪用、买卖和超支票。
三、支票的填写1. 支票的填写范围（1）支票的填写应在原支票上进行，不得擅自篡改和划线，且必须使用公司指定的印章和签字。
（2）支票的填写内容应准确无误，包括收款人名称、支票金额、填写日期等，一旦填写错误，应及时予以更正。
2. 支票的填写程序（1）支票使用人员在填写支票时，必须在支票金额和大写金额部分空格处画直线，并在空格内注明支票金额和大写金额，并经过财务主管人员确认。
（2）支票的填写必须经过财务主管人员审核并签字，以确保支票填写的准确性和合规性。
四、支票的使用1. 支票的使用范围（1）公司支票仅限用于公司正常业务的交易支出，不得用于私人或其他不正当用途。
（2）支票的使用人员在使用支票时，必须确保支票用于符合公司规定的交易，并确保支票使用的真实性和合规性。
2. 支票使用的流程（1）支票使用人员在使用支票时，必须在支票背面注明交易用途并填写收款人、日期和用途等信息，并在支票附件上注明相应的用途和项目名称。
（2）支票使用前，必须经过财务主管人员审核，核对支票填写内容和交易用途，并在支票附件上签字确认。
五、支票的保管和清点1. 支票的日常保管（1）支票保管人员应将支票妥善保管，确保支票的安全和完整性，并开展定期的清点和盘点工作。
（2）支票保管人员应维护支票的完整性和真实性，不得擅自使用、挪用、变造或篡改支票。
银行结算业务操作规程
结算业务操作规程第二版结算业务操作规程目录第一章单位账户 (8)第一节单位客户及账户 (8)一、单位客户号的建立 (8)二、单位账户的建立 (9)三、账户查询及权限管理 (9)四、单位客户及账户综合维护 (9) (10)六、开销户日结处理 (10)第二节同业客户信息管理 (11)一、客户号管理 (11)二、客户关系管理 (14)第三节账户管理 (15)一、开立账户 (16)二、印鉴管理 (26)三、印章更换 (30)四、账户信息变更 (34)五、撤销账户 (36)六、账户性质变更 (40)七、账户资料管理 (41)第四节支取方式管理 (42)一、预留图章印鉴作为支取方式 (42)二、支付密码作为支取方式的 (43)三、支取方式的变更 (44)第五节久悬账户管理 (44)一、久悬账户的标准 (44)二、转久悬处理 (45)三、客户支取 (46)四、久悬账户印鉴管理 (50)五、转营业外收入处理 (50)第六节账户年检 (51)一、账户年检的范围 (51)二、账户年检的办理期间 (52)三、账户年检顺序及资料 (52)四、开户银行审核 (54)五、开户银行对年检的处理 (54)第二章支票业务 (56)第一节基本管理规定 (56)一、基本概念 (56)二、基本管理规定 (56)第二节转账支票业务处理 (57)一、审核要求 (57)二、处理程序 (58)第三节现金支票业务处理 (62)一、审核要求 (62)二、处理程序 (63)第四节支票挂失业务处理 (63)第五节支票业务风险管理要求 (64)第三章汇兑业务 (66)第一节基本规定 (66)一、基本概念 (66)二、基本管理规定 (66)第二节汇出款项处理要求 (67)一、审核要求 (67)二、处理程序 (67)三、风险提示 (70)第三节汇入款项处理要求 (71)一、审核要求 (71)二、处理程序 (71)三、风险提示 (72)第四节撤销、退汇处理程序 (72)一、汇出行受理客户申请撤销 (72)二、汇出行受理客户申请退汇 (73)三、汇入行主动退汇 (74)第四章银行汇票 (75)第一节基本规定 (75)一、基本概念 (75)二、科目设置及使用 (75)三、业务凭证 (76)四、管理规定 (76)第二节签发银行汇票的处理 (78)一、审核要求 (78)二、处理程序 (78)三、风险提示 (80)第三节兑付银行汇票处理 (81)一、审核要求 (81)二、处理程序 (82)三、风险提示 (84)第四节银行汇票的核销处理 (85)一、审核要求 (85)二、业务处理 (85)三、风险提示 (86)第五节银行汇票未用退回、逾期付款处理 (87)一、审核要求 (87)二、处理程序 (87)三、风险提示 (90)第六节银行汇票挂失、撤销挂失处理 (91)一、审核要求 (91)二、处理程序 (91)三、风险提示 (94)第七节丧失银行汇票付款或退款处理 (95)一、审核要求 (95)二、处理程序 (95)三、风险提示 (96)第八节银行汇票的日常操作 (96)一、查询 (96)二、日终打印 (96)三、日常核对 (97)第九节有缺陷银行汇票的操作规定 (98)第五章商业汇票 (99)第一节基本规定 (99)第二节银行承兑汇票 (100)一、空白银行承兑汇票的领用 (100)二、承兑银行办理汇票承兑 (101)三、持票人开户行受理汇票 (103)四、汇票到期承兑银行收取票款 (105)五、承兑银行支付汇票款项 (105)六、持票人开户行收到汇票款项或退回凭证 (107)七、在划款期满既未收到划回票款又未收到退回凭证 (108)八、银行承兑汇票挂失 (108)九、丧失银行承兑汇票付款 (109)十、凭法院相关票据权利判决结果支付款项 (109)十一、受理银行承兑汇票查询 (110)十二、贴现、转贴现业务 (111)第三节商业汇票再贴现 (111)一、再贴现申请 (111)二、再贴现资金的划回 (111)三、再贴现到期的处理 (112)第四节风险提示 (112)一、银行承兑汇票的风险点提示 (112)二、商业汇票再贴现的风险点提示 (113)三、商业汇票的未用注销和挂失 (113)第六章委托收款业务 (115)第一节基本规定 (115)第二节收款人开户行受理委托收款 (115)一、审核托收凭证 (115)二、托收凭证及相关债务证明的处理。
支票管理流程
支票管理程序
1、目的
1.1为确保支票的使用满足公司业务需要，支票的使用过程符合内部控制要求，保障公司资金安全，特制定本办法。
2、适用范围
2.1本程序适用于公司支票的申领、签发、使用及报帐活动。
2.2本办法适用于本办法适用于本公司及下属控股子公司，其他部门对涉及到的有关规定亦应遵照执行。
3、相关程序及文件
3.1 出纳工作规范
4、工作程序
4.1支票的使用范围
1）日常费用借款，可使用现金支票。
2）公司的所有业务类和非业务类对外付款结算，金额大于1000元的，可使用转帐支票。
4.2空白支票的管理
4.3对外结算的支票签发
4.4对外结算支票领用
4.5领用支票的报帐。
支票管理制度(5篇)
支票管理制度____支票由出纳员或总经理指定专人保管。
支票使用时须有"支票领用单"，经总经理批准签字，然后将支票按批准金额封头，加盖印章、填写日期、用途、登记号码，领用人在支票领用簿上签字备查。
____支票付款后凭支票存根，发票由经手人签字、会计核对(购置物品由保管员签字)、总经理审批。
填写金额要无误，完成后交出纳人员。
出纳员统一编制凭证号，按规定登记银行帐号，原支票领用人在"支票领用单"及登记簿上注销。
3.财务人员月底清帐时凭"支票领用单"转应收款，发工资时从领用工资内扣还，当月工资扣还不足，逐月延扣以后的工资，领用人完善报帐手续后再作补发工资处理。
4.对于报销时短缺的金额，财务人员要及时催办，到月底按第二十一条规定处理。
____公司财务人员支付(包括公私借用)每一笔款项，不论金额大小均须总经理签字。
总经理外出应由财务人员设法通知，同意后可先付款后补签。
支票管理制度（2）是指一个组织或机构内部对支票的使用、管理和监控进行规范化的制度和流程。
支票管理制度的目的是确保支票的安全性、准确性和合规性，防止支票被滥用、盗用或操纵，保护组织的财务利益。
支票管理制度通常包括以下方面的内容：1. 开户行选择和合作协议：确定与哪家银行开立账户，并与该银行签订合作协议，明确双方的权利和责任。
2. 审批流程：规定支票的开具和使用必须经过一定的审批流程，确保合理性和必要性。
3. 收款人管理：明确支票的收款人必须是合法的个人或单位，比如供应商、员工等，并保证收款人信息的准确性。
4. 支票开具和签名：规定支票必须由授权人在支票上签名，确保签名的真实性，同时加强对签名样本的管理。
5. 支票号码和账号管理：制定支票号码的规则和管理办法，确保支票号码的唯一性和连续性；同时规定支票的存入和取出必须记录账号和金额，方便后续对账。
6. 支票的保管和存放：确保支票的安全存放，防止遗失、被盗或篡改，在支票使用前进行必要的核对和确认。
【财务制度】银行支票结算管理制度的基本程序(7个doc)2
银行支票结算管理制度的基本程序(7个
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03 支票结算的基本程序范文
第一条现金支票结算的基本程序。
1．开户单位用现金支票提取现金时，由单位出纳人员签发现金支票并加盖银行预留印鉴后，到开户银行提取现金。
2．开户单位用现金支票向外单位或个人支付现金时，由付款单位出纳人员签发现金支票并加盖银行预留印鉴和注明收款人后交收款人，收款人持现金支票到付款单位开户银行提取现金，并按照银行的要求交验相关证件。
第二条转账支票结算的基本程序。
1．由签发人交收款人办理结算，其结算程序为：
（1）付款人签发转账支票交收款人；
（2）收款人持票并填进账单到开户行办理入账；
（3）银行间办理划拨；
（4）收款人开户银行下收款通知。
2．由签发人交签发人开户银行办理结算。
其结算程序如下：
（1）签发转账支票并填进账单办理转账；
（2）银行间办理划拨；
（3）收款人开户银行下收款通知。
第三条定额支票结算的基本程序。
1．将款项交存银行申请签发定额支票，银行签发后交给付款人。
2．付款人将定额支票交收款人。
3．收款人将定额支票交银行。
4．收款人为个人的，银行支付给收款人现金；收款人为单位的，通过银行划拨。
2024年公司支票、银行转账管理制度（2篇）
2024年公司支票、银行转账管理制度是公司为了规范和加强对支票和银行转账的管理而制定的一套制度，在公司的日常运营中起到重要的作用。
本文将对该制度进行详细阐述。
一、制度背景随着科技的进步和金融手段的发展，支票和银行转账已经成为企业日常资金管理的常见方式。
然而，由于金融诈骗和内部操作失误的风险，公司需要建立一套规范的管理制度来确保资金安全，并提高财务管理的效率。
二、制度目的该制度的目的是建立一个清晰的审核流程和内部控制，以确保支票和银行转账的合法性和准确性，防范金融欺诈和内部失误，保护公司的资金安全。
三、支票的管理1.支票的开具（1）支票的开具必须符合公司的授权范围；（2）支票必须由财务部门核实资金充足并确认支付事项的合法性后进行开具；（3）支票上必须清晰明确填写收款人名称、金额、日期等信息；（4）支票必须由授权人签字，并在公司财务系统中进行记录。
2.支票的兑现（1）支票的兑现必须严格按照公司规定的流程进行，包括审核、复核和出纳付款；（2）支票的兑现必须核实收款人身份和账户信息，并进行录入和登记；（3）对于大额支票，公司可以考虑设置多级审核和审批机制，提高安全性。
3.支票的保管（1）支票必须妥善保管在专用的支票保管柜中，仅限授权人员处理；（2）支票的使用必须有明确的用途和合法性，禁止私自挪用；（3）支票的使用要及时登记记录，以便后续查询和对账。
四、银行转账的管理1.银行转账的申请（1）银行转账的申请必须经过授权和核实，并在公司财务系统中进行记录；（2）申请表格必须填写明确的受款人信息、金额和用途等，并附上相应的证明文件；（3）申请表格必须由授权人签字，并经过财务部门的审核和复核。
2.银行转账的审核（1）银行转账的审核必须严格按照公司规定的审核流程进行，包括审核人员的轮岗和复核；（2）审核人员必须核实转账申请的合法性、准确性和资金充足性，同时核对相应的证明文件；（3）对于涉及大额转账的申请，公司可以考虑设置多级审核机制，提高安全性。
2024年支票管理制度范本（二篇）
2024年支票管理制度范本一、现金支票管理1、现金支票应由指定的出纳员负责保管，不得转交他人。
2、使用现金支票时，需附有《借款单》（如已有____，则可直接填写《付款凭证》），经总经理批准签字后，将支票按批准金额密封、加盖印章、填写日期、用途、登记编号。
领用人应在《现金支票领用登记簿》上签字备查。
3、支付后，凭____存根，____需由经办人签字、会计核对（如为购置物品，需由保管员签字）并由总经理审批。
填写金额需精确无误，完成后交由出纳员。
出纳员应统一编制凭证号，并按规定登记现金日记账，原支票领用人在《现金支票领用单》及登记簿上注销。
4、采用现金支票结算时，收到的现金支票应在当日填制《进账单》，连同支票送存银行。
根据银行盖章退回的《进账单》第一联及原始凭证编制收款凭证。
5、现金支票的大小写金额必须完整，不得涂改。
如有错误，应立即加盖“作废”戳记，并重新签发正确的支票。
6、现金支票应为记名式，不得用于转账。
7、收到客户交来的空额（空白）支票，应先检查支票上是否有交换号码和签发单位的印鉴，当面填写完整的结算金额及用途，留下客户单位电话、经办人姓名和____号码。
对于预留____的现金支票，应由客户填写清楚。
8、对于客户开好的现金支票，收票人需仔细核对支票内容，自签发之日起有效期为____天（到期日为节假日的顺延）。
业务项目应与支票用途一致，大小写金额应一致，数字无涂改，支票与____相符。
若内容不符或支票残破，不得收取。
9、确保收取的支票填写无误并妥善保管，不得遗失或损坏。
10、业务人员、技术人员收取的现金支票应立即送交财务部出纳员，出纳员应按相关规定及时将现金支票存入银行。
二、转账支票管理1、领用转账支票时，需填写《借款单》，注明用途、金额，并按相关审批权限履行审批手续。
2、签发的转账支票必须填写收款单位名称、日期、用途、金额（或限额），不得签发空白支票或空额支票。
对于预留____的支票，应在出票时填写____。
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06 银行收支结算管理制度范文
第一条根据中国人民银行规定，本公司目前采用银行汇票、商业汇票、汇兑、支票、委托收款等结算方式，在国际贸易业务和对外经济合作业务中采用信用证结算方式。
第二条银行结算资金管理。
1．银行结算收入的管理。
（1）通过银行转来的非支票结算方式的营业收入凭证，财务部转交业务经办部门，由经办部门填写收款说明书，并附有关凭证，交财务部稽核员审核后，由主管会计办理有关手续，并进行会计处理。
（2）由银行转来的与其他单位及本公司所属企业的往来款的单据，收到后交经办部门，经办部门填写收款说明书，附带结算凭证，交财务部稽核员审核后，交主管会计处理。
（3）业务部门收到外单位开具的支票，连同有关凭证、收款说明书，送交财务部，由稽核员审核，交银行出纳员于当日送交银行并作会计处理。
（4）信用证结算按公司制度中的相关规定办理。
2．银行结算支出的管理。
（1）根据合同、协议的规定，由业务部门申办的对外投资、对内贸易等需要银行办理汇票、电汇、银行本票等方式支出时，由经办业务部门填写经费支出报审表，交财务部稽核员按计划项目审核用途后，交财务部经理签字。
需签报本公司领导的，由财务部签署意见后签报。
（2）日常采购物资或支出费用领用支票按预算报财务部审批。
（3）严格控制签发空白支票，如因特殊情况确需签发，必须在支票上写明收款单位名称、用途、签发日期和规定限额，在银行规定开空白支票范围内可以开出。
（4）专设领用空白支票登记簿，由领用人签字。
逾期一周未用的空白转账支票要及时交回财务部。
财务部根据空白支票登记簿，对逾期末交的空白支票进行查询。
（5）一个部门已领用三张支票，不按规定时间报账，财务部书面通知该部门启行查询，一周内仍无反馈，财务部门停止对该部门签发新的支票。