金融实务
金融理论与实务试题库(含答案)
金融理论与实务试题库（含答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）l、当前我国的金融监管体制属于A、分业监管体制B、自律监督体制C、全能监管体制D、混业监管体制正确答案：A2、由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A、行业利率B、公定利率C、市场利率D、官定利率正确答案：D3、衡量基金业绩好坏的关键性指标是（）A、基金单位净值的高低B、基金净值的高低C、基金净值增长能力的高低D、基金规模的大小正确答案：C4、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、升水B、多头C、贴水D、空头正确答案：C5、可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是（）A、贷款量B、现金流量表C、资产负债表D、利润表正确答案：C6、投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的A、风险投资业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券交易与经纪业务正确答案：C7、衍生金融工具市场最早具有的，也是最基本的功能是（）A、价格发现B、投机获利C、风险管理D、杠杆效应正确答案：C8、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长，并以此维护币值稳定B、保持物价稳定，并以此保证充分就业C、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长D、保持充分就业，并以此促进经济增长正确答案：C9、属于我国政策性银行的是A、中国农业发展银行B、中国建设银行C、中国工商银行D、中国银行正确答案：A10、从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A、资产组合平衡理论B、利率平价理论C、货币分析说D、汇兑心理说正确答案：C11、允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A、日式期权B、欧式期权C、港式期权D、美式期权正确答案：D12、下列属于健康保险的是A、收入保险B、意外伤害保险C、生存保险D、人寿保险正确答案：A13、投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的A、当期收益率B、即期收益率C、到期收益率D、票面收益率正确答案：A14、下列关于优先股的表述错误的是（）A、风险小于普通股B、具有优先认股权C、在公司破产清算时具有优先求偿权D、具有股息的优先分配权正确答案：B15、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是()A、巴塞尔银行监管委员会B、国际清算银行C、国际金融公司D、国际货币基金组织正确答案：C16、我国主要货币政策的中介指标是（）A、信贷规模B、货币供给量C、同业拆借率D、现金发行量正确答案：B17、有“金边债券”之称的是A、公司债券B、地方公债C、国债D、金融债券正确答案：C18、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。
金融理论与实务历年所有计算题
汇率风险
总结词
汇率风险是指由于外汇市场汇率波动的 不确定性，导致金融机构的资产和负债 的价值发生波动的风险。
VS
详细描述
汇率风险是跨国金融机构面临的主要风险 之一，它可能影响金融机构的国际业务收 入、外汇敞口和资本充足率等指标。汇率 风险的计算通常涉及即期汇率、远期汇率 和隐含波动率等参数。
要点二
复利现值计算
复利现值是指未来某一时点的货币价值折算到现在的价值。 复利现值的计算公式为：PV=A/(1+r)^n，其中PV为本金和 利息之和，A为未来值，r为年利率，n为时间（年）。
贴现计算
贴现是指将未来的货币价值折算到现在的价值。贴现的计算公式为： PV=A/(1+r)^n，其中PV为本金和利息之和，A为未来值，r为年利率，n为时间 （年）。
该商品期货合约的保证金要求 为5元/单位。
期权合约
总结词
期权合约是一种金融衍生品，其持有人有权在特 定时间内以特定价格购买或出售标的资产。
计算题示例
计算某股票看涨期权的内在价值和时间价值，已 知该期权行权价格为100元，标的股票价格为120 元，无风险利率为5%。
详细描述
期权合约分为看涨期权和看跌期权，分别赋予持 有人赚取收益或规避风险的权利。期权价格受到 标的资产价格、行权价格、剩余到期时间、波动 率等因素的影响。
答案
该股票看涨期权的内在价值为20元，时间价值为 10.4元。互换合约来自总结词详细描述
计算题示例
答案
互换合约是一种金融衍 生品，其涉及两个交易 对手之间的货币或利率 交换。
互换合约通常包括利率 互换和货币互换两种类 型，其中利率互换涉及 不同种类的利率交换， 货币互换涉及不同种类 的货币交换。互换合约 的价格受到基准利率、 汇率等因素的影响。
金融专业知识与实务
金融专业知识与实务
金融专业知识包括金融理论、金融学、金融计量分析、金融市场、金融技术、金融工具、金融机构、金融流动性及银行合规等。
金融理论包括，金融宏观经济学、金融市场中的短线决策、风险管理、有价证券定价模型、期权定价模型及投机定价模型。
金融学涉及金融市场的建立、支付体系的建立及金融机构的组织架构等内容。
金融计量分析涉及投资组合规划、货币政策、外汇市场分析等内容课题。
金融实务乃指应用金融专业知识、技巧及处理金融相关业务的实际活动。
主要包括投资、融资，衍生产品、基金管理、金融市场理财、经纪、保险、借贷、资产评估、金融风险管理等。
金融实务的投资可分为股票、债券、期货、期权、外汇、投资基金与复合投资组合等。
融资可分为贷款、融资租赁、担保、信托、抵押等，还可以从多种投资融资工具中选择，分析并结合资产负债管理，做出最优决策。
衍生产品指从金融产品和市场中派生出來的投资工具，能够依据特定市场环境和投資策略实现特殊目的，主要有期权、期货、掉期、衍生债和利率互换等。
金融实务实践需要对财务知识、金融理论、金融产品等有所了解，同时又要熟悉各类财务工具、财务分析等方面的知识，以及一些与投资管理工作有关的相关实操的技能。
一般来说，金融实务实践立足于财务管理，在应用财务知识和研究金融市场的基础上，分析市场环境，对金融产品进行投资及管理。
只有汲取金融理论及知识，并在日常实践中不断累积经验和训练才能掌握金融实务技能，才能实现最佳投资回报。
金融专业知识与实务考试真题
金融专业知识与实务考试真题第一部分：选择题1.在国际金融市场中，以下属于外汇市场的是（）。
A. 资本市场 B. 货币市场 C. 证券市场 D. 期货市场2.以下关于利率的说法中，正确的是（）。
A. 利率越高，借款越便宜 B. 利率越高，借款越贵 C. 利率与货币政策无关 D. 利率与经济发展无关3.以下关于股票投资的说法中，错误的是（）。
A. 股票市场具有较高的风险和回报率 B. 股票的价值取决于公司的经营状况和盈利能力 C. 投资者可以通过定期盈利来获取股票的收益 D. 股票市场具有较高的流动性4.金融市场中的证券主要包括（）。
A. 股票和债券 B. 股票和货币 C. 股票和期货 D. 股票和外汇5.以下关于国际贸易的说法中，正确的是（）。
A. 国际贸易是指一国向另一国出口商品和服务 B. 国际贸易只包括货物的交换，不包括服务的交换 C. 国际贸易的目的是为了使一国的经济发展更加独立 D. 国际贸易只涉及发达国家之间的贸易第二部分：填空题1.金融市场的主要功能是提供（）和（）。
答案：融资、风险管理2.货币政策的目标是维持（）的稳定。
答案：物价3.企业发行的长期债券叫做（）。
答案：债务融资4.在证券市场中进行交易的单位叫做（）。
答案：证券交易所5.期货市场的交易对象主要是（）。
答案：期货合约第三部分：论述题1.请简要说明金融市场的分类及其主要特点。
金融市场可以分为货币市场和资本市场两大类。
货币市场主要是指一年期以下的短期债券市场，如银行间市场、商业票据市场等。
货币市场的特点是交易对象期限较短、流动性较强、风险较低。
资本市场主要是指一年期以上的长期债券和股票市场，如证券交易所、股票市场等。
资本市场的特点是交易对象期限较长、流动性较差、风险较高，但回报率也相对较高。
金融市场的特点还包括信息透明、价格波动等。
2.请简要介绍货币政策对经济的影响。
货币政策是央行调控经济的重要手段之一，通过调整利率、货币供应量等手段来影响经济运行。
金融实务分析试题答案
金融实务分析试题答案一、单项选择题1. 金融实务中，以下哪项不属于货币市场工具？A. 短期国债B. 商业票据C. 股票D. 存款证答案：C. 股票2. 在金融市场中，"LBO"指的是什么？A. 长期债券B. 杠杆收购C. 流动性支持D. 法定比率答案：B. 杠杆收购3. 以下哪个指标用于衡量债券的利率风险？A. 收益率B. 到期收益率C. 久期D. 票面利率答案：C. 久期4. 什么是衍生金融工具的基本特征？A. 有形资产B. 无形资产C. 固定收益D. 价值衍生性答案：D. 价值衍生性5. 以下哪项不是金融远期合约的特点？A. 标准化合约B. 场内交易C. 信用风险低D. 灵活性高答案：B. 场内交易二、多项选择题1. 以下哪些属于投资银行的业务范畴？A. 证券承销B. 企业并购咨询C. 个人理财服务D. 风险投资答案：A. 证券承销 B. 企业并购咨询 D. 风险投资2. 金融衍生工具的主要功能包括：A. 风险转移B. 价格发现C. 资金筹集D. 投资增值答案：A. 风险转移 B. 价格发现 D. 投资增值三、判断题1. 金融期货合约是一种标准化的合约，其买卖双方同意在未来某个时间以特定价格买卖某种资产。
（正确）2. 金融期权买方在支付期权费后，有权但无义务在未来某个时间以特定价格买卖某种资产。
（错误）3. 货币市场基金主要投资于长期债券和其他长期金融工具。
（错误）四、简答题1. 简述货币政策的三大工具及其作用。
答：货币政策的三大工具包括公开市场操作、存款准备金率和再贴现率。
公开市场操作是指中央银行通过买卖政府债券来调节市场流动性，从而影响货币供应量和利率水平。
存款准备金率是指中央银行规定商业银行必须按照一定比例将客户存款作为准备金存放在中央银行，以此来控制银行的信贷规模。
再贴现率是中央银行对商业银行提供的贷款利率，通过调整再贴现率，中央银行可以影响商业银行的借贷成本，进而影响整个经济的信贷状况。
国际金融实务(第3版)实务题答案
第二章国际收支问答和思考题1．解析：（1）A国购买中国某企业制造的服装。
经常账户——货物支出（2）A国人从法国航空公司购买飞机票。
经常账户——服务支出（3）英国人购买A国某公司的股票。
金融账户——证券投资负债（4）瑞士政府购买A国国库券。
储备资产增加（5）A国向墨西哥提供物资援助。
经常账户——二次收入支出实务操作题1. 下列几笔甲国对外发生的经济交易应如何做会计分录？答：①借：经常账户——服务——旅行 30万美元贷：金融账户——其他投资 30万美元②借：经常账户——进口 1000万美元贷：金融账户——直接投资 1000万美元③借：金融账户——证券投资 40万美元贷：金融账户——其他投资 40万美元2．假设一国国际收支平衡表中经常项目和资本与金融项目所形成的缺口数字为正1180亿美元，而该国官方储备实际增加数为＋1200亿美元，则错误与遗漏应怎样在表中反映？答：+1 180亿美元+（-1 200）亿美元=-20亿美元则错误与遗漏应在国际收支平衡表中贷方记20亿美元。
3．针对下列几笔假想的我国在2020年与世界上其他国家发生的经济往来项目，做出会计分录，编制国际收支平衡表，并简要分析我国该年国际收支状况。
答：①借：金融账户——其他投资 500万美元贷：经常账户——货物——出口 500万美元②借：经常账户——货物——进口 200万美元贷：金融账户——其他投资 200万美元③借：经常账户——服务——运输 40万美元贷：金融账户——其他投资 40万美元④借：金融账户——其他投资 60万美元贷：经常账户——初次收入 60万美元⑤借：经常账户——二次收入 130万美元贷：金融账户——储备资产 50万美元贷：经常账户——出口 80万美元⑥借：金融账户——直接投资 200万美元贷：金融账户——其他投资 150万美元贷：经常账户——货物——出口 50万美元我国国际收支平衡表单位：万美元结果表明：我国在该年度国际收支是逆差（总差额为经常账户与除储备资产外的资本与金融账户之综合：＋320万美元－370万美元=－50万美元），储备资产减少50万美元。
公司金融实务与案例
公司金融实务与案例一、公司金融是啥玩意儿。
你要是听到“公司金融”这四个字，可别被它唬住喽。
简单来说，公司金融就像是公司的财务管家，管着公司的钱从哪儿来，又到哪儿去。
比如说，一个公司要开个新厂，钱不够咋整？这就涉及到公司金融的范畴啦，是找银行借呢，还是找股东再投点钱进来？这就像是在琢磨怎么把自家的小金库弄得满满当当，还能让钱生钱。
二、实务里的那些事儿。
1. 融资实务。
股权融资。
这就好比是拉人入伙。
公司把自己的一部分股份卖给别人，这些人就成了股东。
比如说，一家创业公司，刚开始没什么钱，但有个超级棒的点子。
这时候，一些风险投资家就看中了这个点子，投钱进来换股份。
这对于公司来说，就像是找到了一群志同道合的小伙伴，大家一起出钱，一起承担风险，一起等着赚钱分红。
不过呢，这也有个小麻烦，就是股东多了，事儿也多了，得听大家的意见。
就像一群人一起做饭，每个人都想加点自己喜欢的调料，搞不好就会乱套。
债务融资。
债务融资就像是找朋友借钱。
公司跟银行或者其他金融机构借钱，答应在一定时间内连本带利还回去。
这种方式的好处是公司不用出让自己的控制权，自己的小天地还是自己说了算。
但是呢，借的钱总是要还的，要是到时候还不上，那就麻烦大了，就像欠了一屁股债，天天被人追着要，压力山大啊。
2. 投资实务。
项目投资。
公司要是想投资一个新项目，那可得好好盘算盘算。
比如说，一家食品公司想推出一款新的零食。
在投资之前，得先研究市场，看看消费者是不是喜欢这种口味，有没有竞争对手已经在做类似的产品了。
还得算一算成本，生产这个新零食要花多少钱，原料从哪儿来，生产设备要不要更新，这些都得考虑进去。
要是盲目投资，就像闭着眼睛往河里跳，不知道水有多深，很可能就被淹死了。
金融投资。
这就是公司拿着钱去炒股票、买债券之类的。
这有点像赌博，但又不完全是。
公司得有专业的人来分析市场行情，看看哪个股票有潜力，哪个债券比较稳。
要是运气好，买的股票蹭蹭往上涨，那就像中了彩票一样开心。
《国际金融实务》题库(含答案)
第一章外汇交易的一般原理一、单项选择题：1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（ A ）。
A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（ A ）。
A、电汇汇率B、信汇汇率C、票汇汇率D、现钞汇率3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ B ）。
A、浮动汇率B、远期汇率C、市场汇率D、买入汇率4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（ A ）。
A、买入价B、卖出价C、现钞买入价D、现钞卖出价5、银行对于现汇的卖出价一般（ A ）现钞的买入价。
A、高于B、等于C、低于D、不能确定6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。
A、收盘价B、银行买入价C、银行卖出价D、加权平均价7、外汇规避风险的方法很多。
关于选择货币法，说法错误．．的是（ A ）。
A、收“软”币付“硬”币B、尽量选择本币计价C、尽量选择可自由兑换货币D、软硬币货币搭配8、下列外汇市场的参与者不包括．．．（ C ）。
A、中国银行B、索罗斯基金C、无涉外业务的国内公司D、国家外汇管理局宁波市分局9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是银行经营经营外汇实务的利润。
那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（ A ）。
A、外汇市场越稳定B、交易额越小C、越不常用的货币D、外汇市场位置相对于货币发行国越远10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。
A、纽约B、东京C、惠灵顿D、伦敦11、下列不属于．．．外汇市场的参与者有（ D ）。
A、中国银行B、索罗斯基金C、国家外汇管理局浙江省分局D、无涉外业务的国内公司12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（ A ）。
A、伦敦B、纽约C、新加坡D、法兰克福13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（ D ）的汇率为基础。
A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法14、银行间外汇交易额通常以（ A ）的整数倍。
金融市场实务
金融市场实务1. 市场概述及基本原理金融市场是指进行金融资产交易和金融服务活动的场所和机构，是现代经济中不可或缺的组成部分。
金融市场实务是指在金融市场中实际操作的一系列经验和技巧，旨在提高投资者的经济效益和风险管理能力。
2. 金融市场的分类金融市场可分为货币市场和资本市场两大类。
货币市场是指短期资金周转的市场，包括银行间拆借市场、票据市场等；资本市场是指长期资金配置的市场，包括股票市场、债券市场等。
3. 金融市场的主要参与者及其作用金融市场的主要参与者包括个人投资者、机构投资者和金融机构。
个人投资者是市场中的小额投资者，他们通过购买金融产品获得投资回报；机构投资者是以非个人名义进行投资的实体，包括保险公司、养老基金等；金融机构则是提供金融服务和中介机构，包括银行、券商等。
4. 金融市场的交易方式金融市场的交易方式主要包括场内交易和场外交易。
场内交易是指在交易所或其他特定场所进行的公开交易，包括股票、期货等；场外交易是指在柜台或者电子平台进行的交易，包括外汇、债券等。
5. 金融市场的风险管理金融市场的风险管理是指通过各种手段对投资风险进行控制和管理的过程。
常见的风险管理手段包括多元化投资、风险对冲、杠杆控制等。
6. 金融市场的监管金融市场监管是指对金融市场的运行进行规范和监督的行为。
监管机构通过制定规章制度、监督市场参与者的合规行为等方式来维护金融市场的稳健运行。
7. 金融市场的发展趋势随着科技的不断发展，金融市场也在不断演变。
未来金融市场的发展趋势主要包括数字化、智能化、全球化等方向。
结语：金融市场实务是投资者在金融市场中必须掌握的一项重要知识和技能。
通过深入了解市场的基本原理、参与者的作用、交易方式、风险管理和监管等方面的知识，可以提高投资者的交易技巧和风险意识，从而取得更好的投资回报。
因此，对金融市场实务的学习和实践是每个投资者的必经之路。
2024年4月 金融理论与实务 00150 自考真题
2024年4月金融理论与实务自考真题课程代码：00150一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．在工资发放的活动中，货币发挥的职能是A．价值尺度B．支付手段C．交易媒介D．贮藏手段2．在下列货币制度中，“劣币驱逐良币”现象出现在A．银本位制B．平等本位制C．双本位制D．金块本位制3．货币的产生是A．国家的发明创造B．由金银的天然属性决定的C．人们相互协商的结果D．商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物4．在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A．年利率B．名义利率C．浮动利率D．基准利率5．在汇率变动的影响因素中，属于长期影响因素的是A．经济增长B．利率C．心理预期D．政府干预6．外汇的动态含义指的是A．外国货币B．国际汇兑C．外国政府债券D．外币支付凭证7．金融工具的发行者不能或不愿履行按期偿还本金、支付利息的约定，从而给金融工具的持有者带来损失的可能性，这种风险被称为A．操作风险B．利率风险C．市场风险D．信用风险8．“金边债券”指的是A．国家债券B．金融债券C．公司债券D．抵押债券9．同业拆借利率是A．固定利率C．法定利率D．优惠利率10．大额可转让定期存单市场首创于A．美国B．中国C．英国D．意大利11．金融衍生工具市场的主要功能不包括A．价格发现功能B．套期保值功能C．投机获利手段D．资金融通手段12．只允许期权持有者在期权到期日行权的期权合约是A．看涨期权B．看跌期权C．欧式期权D．美式期权13．1994年我国建立了三家政策性银行，不包括A．中国农业银行B．中国农业发展银行C．中国进出口银行D．国家开发银行14．目前国际上最普遍采用的商业银行体制是A．单一制商业银行B．总分行制商业银行C．控股公司制商业银行D．集团制商业银行15．信用证结算属于商业银行的A．负债业务B．贷款业务C．证券投资业务D．表外业务16．投资银行最为传统与基础的业务是A．证券承销业务B．并购业务C．资产管理业务D．财务顾问业务17．中央银行划分货币供给层次的依据和标准主要是货币资产的A．偿还性B．安全性C．流动性D．盈利性18．实施扩张性的经济政策所形成的通货膨胀是A．需求拉动型通货膨胀B．工资推动型通货膨胀C．利润推动型通货膨胀D．结构型通货膨胀19．具有主动性强、灵活机动、调控效果缓和等优点的一般性货币政策工具是B．公开市场业务C．再贴现政策D．法定存款准备金率20．托宾的q理论认为，在货币政策传导机制中起突出作用的变量的A．利率B．货币供给量C．汇率D．金融资产价格二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。
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一、单选及多选考点1. 外汇交易的参加者包括：报价者、价格接受者、外汇经纪人、中央银行、商业银行、投机商。
2. 即期外汇交易的交割日类型：①标准交割日（T+2）：指在成交后第二个营业日交割②隔日交割（T+1）：指在成交后第一个营业日交割③当日交割（T+0）：指在成交当日交割3. 掉期交易：指将同种货币、金额相同而方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的外汇交易结合起来进行，也就是在买进某种外汇的同时，卖出金额相同的同种货币，买进和卖出的交割日期不同。
特点：①掉期交易改变的不是交易者手中持有的外汇数额，只是交易者所持货币的期限②掉期交易中强调买入和卖出的同时性③掉期交易绝大部分是针对同一对手进行的4. 抛补套利：指套利者把资金从低利率国家或地区调往高利率的国家或地区的同时，在外汇市场上卖出高利率货币的远期，以避免汇率风险的外汇交易。
非抛补套利：指单纯把资金从利率低的国家或地区转向利率高的国家或地区，从中谋取利率差额收入的外汇交易。
5. 外汇头寸：指一外汇银行在一定时间持有的外汇金额的情况。
产生原因：①外汇银行应客户的要求进行外汇买卖，从而外汇头寸必然有或多或少的超买或超卖出现②外汇银行自营外汇买卖业务③外汇银行的外汇信贷业务及代理进出口商的外汇贷款收付业务6. 利率互换与货币互换的联系与区别：两者都是金融资产交易，都涉及到货币的利率；区别是：利率互换交易标的是固定利率和浮动利率，规避的是同一种货币的利率波动风险；货币互换交易标的是两种不同的货币，规避的是两种货币的汇率和利率波动风险。
如：对于利率互换和货币互换的异同，下面说法正确的有（ABCD ）A.它们都是银行常用的金融衍生品，都属于互换B.利率互换只涉及一种货币，而货币互换通常涉及两种货币C.利率互换可以对冲利率风险，货币互换可以对冲汇率风险D.利率互换不进行本金的交换，货币互换一般要进行本金的交换E.利率互换和货币互换都要进行本金的交换7. 金融期货：指交易双方在金融市场上以约定的时间价格买卖某些标准化金融工具的合约。
期货交易的订单类型：(1)在价格方面的限制: ①市价单②限价单③到价单④停止限价单(2)在有效期方面的限制: ①开放订单②瞬间订单③开盘或收盘订单④当月订单⑤阶梯订单⑥任选其一的订单⑦跨国套利订单⑧换月订单金融期货交易基本规则: 1)保证金制度─———逐日盯市制和维持保证金制2)清算所的日结算制度3)现金交割8. 期货市场的交易者类型（P95-P96）：商业交易商（目的是避免汇率波动的风险）和非商业性交易商（目的是投机）：1)基差交易者2)价差交易者3)头寸交易者：①抢帽子者②日交易者③头寸交易者期货市场的功能：1)避险功能2)价格发现功能3)投机功能4)收集和发布信息功能9. 期货合约与远期合约的区别：（1）合约的标准化程度不同（2）市场参与者不同（3）交易方式不同（4）交易场所不同（5）保证金和佣金的制度不同（6）交易结算制度不同（7）交易的最终交割不同10. IMM市场外币期货合约规定：英镑欧元瑞士法郎日元加拿大元澳交易单位GBP625000 EUR125000 CHF125000 JPY12500000 CAD100000 AUD1报价方法美分/英镑美分/欧元美分/瑞士法郎美分/日元美分/加拿大元美分最小变动单位1点1点1点1点1点1基点数0.0001 0.0001 0.0001 0.0001 0.0001 0.0最小变动值$6.25 $12.50 $12.50 $12.50 $10.00 $1011. 基差、期货套利、期货投机、套期保值（P115-P140）12. 期权交易的基本程序：1）确定交易策略2）选择外汇合约3）交纳期权费4）持有合约5）行使期权二、计算题型考点1. 即期汇率USD/JPY=82.50/603个月掉期率10/88即期汇率USD/GBP=0.6260/703个月掉期率161/158设GBP为基准货币，计算GBP/JPY3个月的双向汇率。
解：USD/JPY 3个月远期：82.50+0.10=82.6082.60+0.88=83.48USD/GBP 3个月远期：0.6260－0.0161=0.60990.6270－0.0158=0.6112所以GBP/JPY 3个月远期汇率：买入价82.60×1/0.6112=135.14卖出价83.48×1/0.6099=136.87故GBP/JPY=135.14/136.872. 1998年10月中旬外汇市场行情：即期汇率GBP/USD=1.59003个月远期贴水16美国出口商签订向英国出口62500英镑仪器的协议，预计3个月后才收到英镑，到时需将英镑换成美元核算盈亏。
假若美出口商预测3个月后GBP/USD即期汇率将贬值到GBP/USD=1.5800。
不考虑买卖价差等费用，那么：①若美出口商现在就可收到62500英镑，可获得多少美元？②若美出口商现在收不到英镑，也不采取保值措施，而是延后3个月才收到62500英镑，预计到时这些英镑可兑换多少美元？③美出口商3个月到期将收到的英镑折算为美元，相对10月中旬兑换美元将会损失多少美元？④美出口商应如何利用远期外汇市场进行操作？解：①62500×1.5900=99375（美元）②62500×1.5800=98750（美元）③99375－98750=625（美元）④10月中旬美出口商与英进口商签订供货合同的同时，与银行签订卖出62500英镑3个月远期合同。
3个月远期汇率水平为GBP/USD=1.5884，这个合同保证美出口商将62500英镑付与银行时，一定能得到62500×1.5884=99275（美元）。
这实际上是将以美元计算的收益“锁定”，比不进行套期保值多收入（1.5884－1.5800）×62500=525（美元）。
3. 1998年10月中旬外汇市场行情：即期汇率USD/JPY=82.40/503个月的远期汇率USD/JPY=81.45/70 美国进口商签订从日本进口1000万日元仪器的协议，3个月后支付。
假若美进口商预测3个月后USD/JPY即期汇率将贬值到USD/JPY=81.00/10。
那么：①若美进口商现在就支付1000万日元需要多少美元？②若美进口商现在不付日元，也不采取保值措施，而是延后3个月用美元购买1000万日元用于支付，届时需要多少美元？③美进口商延后3个月支付所需美元比现在支付所需美元预计多支出多少美元？⑤美进口商应如何利用远期外汇市场进行操作？解：①10000000×1/82.40=121359.22（美元）②10000000×1/81.00=123456.79（美元）③123456.79－121359.22=2097.57（美元）④10月中旬美进口商与日出口商签订进货合同的同时，与银行签订买入1000万日元3 个月远期合同。
3个月远期汇率水平为USD/JPY=81.45，这个合同保证美进口商在3个月后只需10000000×1/81.45=122774.71（美元）。
这实际上是将以美元计算的成本“锁定”，比不进行套期保值节省123456.79－122774.71=682.08（美元）。
4. 假设某年1月9日市场行情如下：FX USD/CHF Spot 1.3778/88Future SFH1 0.7260某公司预计2个月后要在现货市场上买入CHF1000000，以支付进口货款，为规避2个月后CHF可能升值带来的风险，拟通过外汇期货市场进行买入套期保值投资操作，假设2个月后3月9日的市场行情如下：FX USD/CHF Spot 1.3660/70 Future SFH1 0.7310 问应如何进行套期保值？解：现货市场期货市场1月9日1月9日现汇汇率USD/CHF=1.3778 买入8份3月期CHF期货合约（开仓）CHF1000000折合USD725794.74 价格：CHF/USD=0.7260 总价值：USD7260003月9日3月9日现汇汇率USD/CHF=1.3660 卖出8份3月期CHF期货合约（平仓）CHF1000000折合USD732064.42 价格：CHF/USD=0.7310 总价值：USD731000结果结果损失USD6269.68 盈利USD5000该公司在现货市场上成本增加6269.68美元，但由于做了套期保值，在期货市场上盈利5000美元，从而弥补了部分损失，最终该公司净亏损1268.68美元。
你们彼此有等价交换的利用价值，有合作共赢的机会，这才是人脉。
人脉不是你和多少人打过交道、和多少人参加过饭局、和多少人进出过高档场合、和多少人合过影，而是有多少人愿意和你打交道、主动和你打交道、长期和你打交道、持续和你打交道。
千万要切记，人脉并不是说你利用了多少人、有多少人被你呼来唤去、有多少人为你鞠躬尽瘁，而是你帮了多少人。
人脉不是有多少人在你面前吹捧你，奉承你，而是有多少人在你背后称颂和点赞。
人脉不是在你辉煌的时候，有多少人簇拥着你，捧着你，而是在你困境时、在你落魄时，有多少人愿意站出来慷慨援手，帮助你。
真正拥能够有人脉的人，都具备以下素养：1. 换位思考。
多从他人的角度考虑问题。
避免独断专行、刚愎自用、自私自利。
2. 适应环境。
物竞天择，适者生存，优胜劣汰，人也是一样，虽然不是你死我活，但适应能力强的人往往是最先站稳脚跟的人。
3. 大方待人。
大气慷慨，小事不斤斤计较，大事严谨慎重，严于律己，宽以待人。
有一天你会明白，善良比聪明更难。
聪明是一种天赋，而善良是一种选择。
4. 低调做事。
低调做人，低调做事。
你的所有细节，有心人自会看到，这样的人有眼光，或许是值得结交的同事，可能会成为事业上的伙伴，也有可能是你命运中的伯乐。
5. 赞美他人。
赞美不需要钱，诚心点赞、真心赞美，是最有力的武器，而不是阴奉阳违、拍须溜马。
6. 对人礼貌。
你的涵养，你的修养，你的为人，往往体现在一举一动的礼貌之中。
7. 检讨自己。
凡事都想想所有问题都是自己的问题。
8. 学会感恩。
做人，一定要有良心。
千万不要忘记曾经帮助过你的人。
否则，你的路只会越走越窄！9. 遵守时间。
不要让别人等太久，除非你不想尊重人，不想建立关系，破坏好感，那随意。
10. 常怀一颗平常心。
世事变幻莫测，一颗平常心显得弥足珍贵。
11. 学会忍耐。
遇事要镇定，好多事情更多的时候是需要忍耐。
有时候别人怎么看你，和你没半毛钱的关系，你要怎么活，也和别人没有一丝一毫的关系。
其次，不要太在意别人的眼光。
12. 信守诺言。
量力而行，言出则必行。
13. 切记言多必失。
守住自己的嘴，管好自己的嘴，多听多看，眼观六路耳听八方。