流动资金测算表
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流动资金贷款需求量参考测算表
财务指标测算
营运资金测算
营运资金周转次数 83.52 近三年经营收入平均增长率 当年经营收入增长率 5.00 上年经营收入增长率 上两年经营收入增长率 5.00 未调整营运资金量 266.65 预计当年经营收入增长率 400.00 调整后的营运资金量 17821.27 客户行业类型 其他 保险调节系数 预计营运资金量 0.00 6006.00 34020.00 当期流动负债 0.00 当期中长期流贷 0.00 股东或关联企业借款 财政拨款或非银行融资 其他资金来源 -6006.00
项目
数值
科目
财务报表数据
4000.00 当年主营业务成本 当年其他业务成本 4000.00 当年经营成本 303.00 当年非经营性损益 当年公允价值变动净收益 当年营业外收支净额 7.20% 800.00 当年应收账款 3000.00 当年预付账款 3205.00 当年存货 当年预收账款 22.00 当年应付帐款 当年长期资产投入应付款 22.00 当年有效应付账款 4.44 2.19 2.05 11.27 0.94 应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 预收账款周转天数 应付帐款周转天数
710
7000.00 7000.00 81.00 164.28 175.51 31.95 384.53 5.00 5.00 266.65 17821.27 0.00 6006.00 28014.00 0.00 0.00
-6006.00
动资金贷款需求额度测算情况说明：
2013版
客户名称：
流动资金贷款需求量参考测算表
科目ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
当年主营业务收入 当年其他业务收入 当年经营收入 当年利润总额 当年资产减值损失 当年投资收益 当年销售利润率 上年应收账款 上年预付账款 上年存货 上年预收账款 上年应付帐款 上年长期资产投入应付款 上年有效应付帐款 应收账款周转次数 预付账款周转次数 存货周转次数 预收账款周转次数 应付帐款周转次数
企业流动资金测算表
19
新增流动资金贷款额度
2,476.84
备注：只填标黄部分
万元序号项目年份20122013合计平均余额应收账款21000349005590027950货币资金12200147002690013450存货510008040013140065700应付账款16100108002690013450预付账款100000100050预收账款12100114002350011750合计112500152200264700132350销售收入688200688200688200销售成本618500618500618500合计0001306700130670010应收账款周转次数2462应收账款周转天数1462111预收账款周转次数5857预收账款周转天数614612存货周转次数941存货周转天数3824113预付账款周转次数1237000预付账款周转天数002914应付账款周转次数4599应付账款周转天数782915营运资金周转次数92516上年度利润总额90312本年预计销售收入365000017上年度销售利润率13122929预计销售收入年增长率4303690818营运资金量34278419新增流动资金贷款额度24768434278495100备注
企业流动资金测算表
单位： 序号 项目 1 3 4 5 6 7 应收账款 货币资金 存货 应付账款 预付账款 预收账款 合计 8 9 销售收入 销售成本 合计 10 11 12 13 14 15 16 17 18 应收账款周转次数 预收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 营运资金周转次数 上年度利润总额 上年度销售利润率 营运资金量 0.00 年份 2012 210.00 122.00 510.00 161.00 1.00 121.00 1,125.00 2013 349.00 147.00 804.00 108.00 0.00 114.00 1,522.00 6,882.00 6,185.00 13,067.00 合计 559.00 269.00 1,314.00 269.00 1.00 235.00 2,647.00 6,882.00 6,185.00 13,067.00 24.62 58.57 9.41 12,370.00 45.99 应收账款周转天数 预收账款周转天数 存货周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 9.25 本年预计销售收入 预计销售收入年增长率 36,500.00 430.36908% 3,427.84 其他渠道提供的营运资金= 14.621 6.146 38.241 0.029 7.829 平均余额 279.50 134.50 657.00 134.50 0.50 117.50 1,323.50 6,882.00 6,185.00 单位：万元
新增流动资金贷款额度测算表
数） 预付账款周转天数 （360/预付账款周转次 预收账款周转天数 （360/预收账款周转次
数）
366.3436123 212.7811224 22.06784141 97.63612335
0
0.549876035
上年度销售收入
392
上年度销售成本
227
上年度主营业务利 润
160
上年度销售利润率
40.82%
今年预计销售收入
400
预计今年销售收入 年增长率
2.04%
营运资金量=［上 年度销售收入× （1－上年度销售 利润率）×（1＋ 预计销售收入年增 长率）/营运资金
周转次数］
430.5237525
借款人自有资金
50
现有流动资金贷款
100
其他渠道提供金贷款额度=营运资金量－借款人 自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提
供的营运资金
280.5237525
测 算 说 明
预测2016年增长率达到13.71%，因此可申请流动资金贷款额度
（重点说明以上7个指标：预测年增长率、拟增加新投资项目预 400万元，大于此次申请400万元额度。
计资金、股东预计分红资金、现有流动资金贷款、其他渠道提供
的营运资金、新增流动资金贷款额度、对外股本权益性投资金额
预付账款周转次数
3.687159912
应付账款周转次数
16.31333094
营运资金周转次数=［360/(存货周转天数+应收账款周转 天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款
周转天数)］
存货周转天数（360/存 货周转次数）
应收账款周转天数 （360/应收账款周转次
数） 应付账款周转天数 （360/应付账款周转次
数）
366.3436123 212.7811224 22.06784141 97.63612335
0
0.549876035
上年度销售收入
392
上年度销售成本
227
上年度主营业务利 润
160
上年度销售利润率
40.82%
今年预计销售收入
400
预计今年销售收入 年增长率
2.04%
营运资金量=［上 年度销售收入× （1－上年度销售 利润率）×（1＋ 预计销售收入年增 长率）/营运资金
周转次数］
430.5237525
借款人自有资金
50
现有流动资金贷款
100
其他渠道提供金贷款额度=营运资金量－借款人 自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提
供的营运资金
280.5237525
测 算 说 明
预测2016年增长率达到13.71%，因此可申请流动资金贷款额度
（重点说明以上7个指标：预测年增长率、拟增加新投资项目预 400万元，大于此次申请400万元额度。
计资金、股东预计分红资金、现有流动资金贷款、其他渠道提供
的营运资金、新增流动资金贷款额度、对外股本权益性投资金额
预付账款周转次数
3.687159912
应付账款周转次数
16.31333094
营运资金周转次数=［360/(存货周转天数+应收账款周转 天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款
周转天数)］
存货周转天数（360/存 货周转次数）
应收账款周转天数 （360/应收账款周转次
数） 应付账款周转天数 （360/应付账款周转次
流动资金贷款需求量测算参考计算表
数＝销售收入/平均应收账款余数＝销售收入/平均预收账款余数＝销售成本/平均存货余额数＝销售成本/平均预付账款余数＝销售成本/平均应付账款余
转天数=360/周转
应付账款周转天数（天）
60.00#DIV/0!#DIV/0!应付帐转周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转天数（天）
90.00#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预付账款周转天数（天）
77.00#DIV/0!#VALUE!预付账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金周转次数Tw （次） 1.88#DIV/0!#VALUE!
新增流动资金贷款额度=营运资
金量-借款人自有资金-现有流#DIV/0!现有贷款（美元折合人民币）
其他
账款余额账款余额余额
账款余额账款余额
销售收入年增长率Rp（%）
10.00%30.00%30.00%
m最后一个完整年报距
贷款预计发放月份数）
(1+Rp)(12+m)
3.14
公式一：营运资金量W
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!
公式二：W={S×(1-M)×
(1+Rp)(12+m)}/Tw
#DIV/0!
借款人自有资金（银行存款）
现有贷款（人民币）
现有贷款（美元折合人民币）
其他渠道提供的营运资金0
值。
流动资金测算(填表说明)
调查报告中反映 调查报告中反映 调查报告中反映 调查报告中反映 经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
自动计算 自动计算 报表数 报表数
#DIV/0! 自动计算 根据实际情况填列
根据调查报告填写。但 如与B14有较大差异要 在本栏说明原因。
自动计算 报表数（含B19）
经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
报表数
B21为计算值，D21为调 查确认值，如两者差异 较大，在本栏说明原因 。如计算值为负值，确 认值原则上为0。
借款人自有资金
0
借款人自有资金确认值
营运资金缺口测算 其他需说明情况：
#DIV/0!
自பைடு நூலகம்计算
填写不在以上计算 过程中已反映的其 他合理调节理由。
流动资金需求测算表
客户名称： 备注 项目 上年初流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年初有效营运资产 营运资金周转次数 上年度销售收入 即期销售收入 即期销售增长率 信用等级 预计销售收入年增长率 营运资金总量估算 即期所有者权益 即期长期投资、无形资产、递延资产 即期流动负债 #DIV/0! 即期固定资产 即期其他非营运资金 0 数据 项目 上年末流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年末有效营运资产 #DIV/0! 上年净利润 上年同期销售收入 #DIV/0! 上年度销售利润率 调节系数 0 数据 报表数
流动资金需求测算确认值
调查最后确认值
自动计算 自动计算 报表数 报表数
#DIV/0! 自动计算 根据实际情况填列
根据调查报告填写。但 如与B14有较大差异要 在本栏说明原因。
自动计算 报表数（含B19）
经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
报表数
B21为计算值，D21为调 查确认值，如两者差异 较大，在本栏说明原因 。如计算值为负值，确 认值原则上为0。
借款人自有资金
0
借款人自有资金确认值
营运资金缺口测算 其他需说明情况：
#DIV/0!
自பைடு நூலகம்计算
填写不在以上计算 过程中已反映的其 他合理调节理由。
流动资金需求测算表
客户名称： 备注 项目 上年初流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年初有效营运资产 营运资金周转次数 上年度销售收入 即期销售收入 即期销售增长率 信用等级 预计销售收入年增长率 营运资金总量估算 即期所有者权益 即期长期投资、无形资产、递延资产 即期流动负债 #DIV/0! 即期固定资产 即期其他非营运资金 0 数据 项目 上年末流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年末有效营运资产 #DIV/0! 上年净利润 上年同期销售收入 #DIV/0! 上年度销售利润率 调节系数 0 数据 报表数
流动资金需求测算确认值
调查最后确认值
流动资金贷款测算表
应收账款 预付账款 存货 应付账款 预收账款
上年初 2975.00 1.00 4000.00 290.00 160.00
上年
上年末 3161.00 1.00 4140.00 240.00 155.00
平均 3068 1 4070 265 157.5
周转次数 3.50 8145.00 2.00 30.74 68.18
只需填写黄色背景部分，单位一律采用万元 如测算出的新增流动资金贷款额度低于申请额度，需作出合理解释：
填表说明
倒数 0.29 0.00 0.50 0.03 0.01
收入增长率确定依据
主营业务收入 10739.00 主营业务成本 8145.00 收入增长率 0.00% 利润总额 780.00 现有流动资金贷款+应付票据 1700.00 自有资金 4352 其他资金 0 自有资金计算表 未分配利润余额 当期净利润 当期计提折旧 资本性支出 股利支付 到期银行借款及其他借款 0.00 0.00 0.00 0.00
根据企业经营情况，合理估计下 一年增长率。如果企业呈爆发性 增长的，应充产负债表显示金额
以年度报表测算时不填此项，以期间报表测算时填写当期损益表显 示的数额 现金流量表附表中显示的数额 现金流量表中投资活动现金流出小计 审计报告中提示已宣布发放的股利 短期借款余额+一年内到期银行负债+应付票据
填表说明 其他资金计算表 金额（万元） 发行债券（含企业债、中 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注长期债券、长期应付款科目 期票据、短期融资券） 融资租赁 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注长期应付款科目 股东借款 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注其他应付款、长期应付款科目 吸收直接投资 0.00 关注公司注册资本变化，关注现金流量表“吸收投资收到的现金” 发行股票 0.00 关注公司股票发行情况，关注现金流量表“吸收投资收到的现金” 财政拨款 0.00 关注损益表“补贴收入”科目 非银行金融机构融资 0.00 查询审计报告有关披露事项 营运资金周转次数 营运资金量 新增流动资金额度 1.35 7352.75 1300.75
上年初 2975.00 1.00 4000.00 290.00 160.00
上年
上年末 3161.00 1.00 4140.00 240.00 155.00
平均 3068 1 4070 265 157.5
周转次数 3.50 8145.00 2.00 30.74 68.18
只需填写黄色背景部分，单位一律采用万元 如测算出的新增流动资金贷款额度低于申请额度，需作出合理解释：
填表说明
倒数 0.29 0.00 0.50 0.03 0.01
收入增长率确定依据
主营业务收入 10739.00 主营业务成本 8145.00 收入增长率 0.00% 利润总额 780.00 现有流动资金贷款+应付票据 1700.00 自有资金 4352 其他资金 0 自有资金计算表 未分配利润余额 当期净利润 当期计提折旧 资本性支出 股利支付 到期银行借款及其他借款 0.00 0.00 0.00 0.00
根据企业经营情况，合理估计下 一年增长率。如果企业呈爆发性 增长的，应充产负债表显示金额
以年度报表测算时不填此项，以期间报表测算时填写当期损益表显 示的数额 现金流量表附表中显示的数额 现金流量表中投资活动现金流出小计 审计报告中提示已宣布发放的股利 短期借款余额+一年内到期银行负债+应付票据
填表说明 其他资金计算表 金额（万元） 发行债券（含企业债、中 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注长期债券、长期应付款科目 期票据、短期融资券） 融资租赁 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注长期应付款科目 股东借款 0.00 查询审计报告中有关披露事项，关注其他应付款、长期应付款科目 吸收直接投资 0.00 关注公司注册资本变化，关注现金流量表“吸收投资收到的现金” 发行股票 0.00 关注公司股票发行情况，关注现金流量表“吸收投资收到的现金” 财政拨款 0.00 关注损益表“补贴收入”科目 非银行金融机构融资 0.00 查询审计报告有关披露事项 营运资金周转次数 营运资金量 新增流动资金额度 1.35 7352.75 1300.75
银监企业流动资金需求测算表-张
8904 当年营业收入 3007 上年营业收入 授信年度营业收入计划 26365.55
应收账款周转次数 21.88 应收账款周转天数 16.46 预付账款周转次数 107.52 预付账款周转天数 3.35 存货周转次数 9.69 存货周转天数 37.16 预收账款周转次数 69.02 预收账款周转天数 5.22 应付账款周转次数 13.21 应付账款周转天数 27.25 24.50 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数预收账款周转天数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 14.69 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增 长率)/营运资金周转次数 营运资金需求量 1578.49 流动资金 2555 流动负债 1081 借款人自有资金 1474 现有流动资金贷款 0 其他融资 0 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 104.49
企业流动资金需求测算表 单位：万元 借款人名称： 科目 当期营业收入 当期营业利润 当期营业利润率 上期应收账款 上期预付账款 上期存货 上期预收账款 上期应付账款 数据 8904 1072 12.04% 162 80 570 50 310 科目 数值 当期营业成本 6989 授信年度营业收入计划 26365.00 授信年度营业收入增长率 196.10% 当期应收账款 当期预付账款 当期存货 当期预收账款 当期应付账款 652 50 873 208 748 年平均值 407 65 721.5 129 529 授信方式： 10年营业收入*11年营业收入+11年营业收入
企业流动营运资金需求测算表
营运资金量=本年度销售收入×(1－上年度销售利 润率)×(1＋预计销售收入年增长率)/营运资金周
转次数 自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资
产+长期借款
360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账 款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转
天数)
360/周转次数
销售成本/平均存货余额 销售收入/平均应收账款余额 销售成本/平均应付账款余额 销售成本/平均预付账款余额 销售收入/平均预收账款余额
7
一年（天）
8
存贷周转天数
9
应收账款周转天数
10
应付账款周转天数
11
预付账款周转天数
12
预收账款周转天数
13
存贷周转次数
14
应收账款周转次数
15
应付账款周转次数
16
预付账款周转次数
17
预收账款周转次数
18
平均存货余额
19
平均应收账款余额
20
平均应付账款余额
21
平均预付账款余额
22
平均预收账款余额
23
7,027,296,496.31 1,251,589,383.64
228,971,952.14 6,684,882.14
11,312,322,432.03 13,686,824,525.57 11,883,714,397.51
1,829,846,200.99
需求量测算
备注
单位：元
营运资金量-自有流动资金
基 础 数 据 输 入
41
销售成本
42
利润总额
4,360,023,280.50 413,371,289.70 461,109,819.64
转次数 自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资
产+长期借款
360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账 款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转
天数)
360/周转次数
销售成本/平均存货余额 销售收入/平均应收账款余额 销售成本/平均应付账款余额 销售成本/平均预付账款余额 销售收入/平均预收账款余额
7
一年（天）
8
存贷周转天数
9
应收账款周转天数
10
应付账款周转天数
11
预付账款周转天数
12
预收账款周转天数
13
存贷周转次数
14
应收账款周转次数
15
应付账款周转次数
16
预付账款周转次数
17
预收账款周转次数
18
平均存货余额
19
平均应收账款余额
20
平均应付账款余额
21
平均预付账款余额
22
平均预收账款余额
23
7,027,296,496.31 1,251,589,383.64
228,971,952.14 6,684,882.14
11,312,322,432.03 13,686,824,525.57 11,883,714,397.51
1,829,846,200.99
需求量测算
备注
单位：元
营运资金量-自有流动资金
基 础 数 据 输 入
41
销售成本
42
利润总额
4,360,023,280.50 413,371,289.70 461,109,819.64