基金押题卷二(题目)
基金押题卷二（题目）
单选题
(1) 以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。
A、出现价值被高估的情况
B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票
C、这类股票的市场价格更接近于价值
D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现
(2) 基金绩效衡量的意义在于（）。
A、为托管人的监督提供参考
B、帮助基金公司进行信息披露
C、防止基金公司内幕交易
D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据
(3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。
A、申购基金
B、召开持有人大会
C、赎回基金
D、买卖基金
(4) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。
A、一天
B、三小时
C、一小时
D、两小时
(5) 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。
A、投资决策委员会
B、交易部
C、投资部
D、研究部
(6) 无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。
A、15%
B、15.5%
C、22%
D、20.3%
(7) 在我国,对基金销售活动实施监督管理的是()。
A、中国银监会
B、中国证监会
C、证券业协会
D、交易所
(8) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为
15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。
A、1.2%
B、1%
C、2%
D、4.5%
(9) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。
A、市场营销实施
B、市场营销计划
C、市场营销分析
D、营销环境分析
(10) M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。
A、十分不同
B、大体相同
C、无法比较
D、一致
(11) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。
A、基金管理人
B、基金管理人及其董事
C、基金托管人
D、代销机构
(12) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。
A、再投资收益率就会降低
B、再投资的风险降低
C、债券价格会下降
D、利息的再投资收益会上升
(13) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。
A、50%以上的基金资产投资于股票
B、60%以上的基金资产投资于股票
C、30%以上的基金资产投资于股票
D、40%以上的基金资产投资于股票
(14) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。
A、高于市场平均收益
B、与市场平均收益相同
C、与某个特定指数的收益相同
D、高于某个特定指数的收益
(15) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。
A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配
C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配
D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
(16) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
(17) 在债券投资组合的现金流匹配策略的运用中,为了达到现金流与债务的匹配,必须投入( )必要资金量的资金。
A、低于
B、高于
C、等于
D、低于或等于
(18) 根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收( )。
A、增值税
B、营业税
C、印花税
D、所得税
(19) 我国的基金监管的目标不包括( )。
A、降低系统风险
B、保护市场的公平、效率和透明
C、保证基金管理公司不倒闭
D、保护投资者的利益
(20) 根据我国的法律法规,基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为()。
A、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过1家
B、基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份和权益
C、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家
D、基金管理公司的股东与其他股东可同属同一实际控制人
(21) 下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。
A、资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系
B、资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的期望收益与风险程度之间的关系
C、资本市场线反映的是资产组合的期望收益率与其全部风险间的依赖关系
D、资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合
(22) 下列关于资产配置的表述，错误的是（）。
A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
(23) 在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。
A、基金托管协议
B、发起人协议
C、公司章程
D、基金合同
(24) 如果两只基金的时间加权收益率相等,下列表述正确的是()。
A、其计算有受分红多少的影响
B、结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现
C、反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等
D、以上都不对
(25) 下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。
A、风险调整收益指标是相对衡量指标
B、收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
C、收益指标有绝对与相对之分,但风险指标没有绝对与相对之分
D、收益指标没有绝对与相对之分,但风险指标有绝对与相对之分
(26) 根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。
A、1亿元
B、3亿元
C、2亿元
D、5亿元
(27) 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人T日申购基金成功,基金注册登记人在( )日为投资人登记权益。
A、T+3
B、T+2
C、T
D、T+1
(28) 股票价格与每股净利润的比值被称为（）。
A、市盈率
B、市净率
C、净值收益率
D、净现值
(29) （）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
A、开放式基金份额不固定
B、开放式基金期限较短
C、流动性较弱
D、以上都不对
(30) 关于特定客户资产管理业务,以下错误的是( )。
A、单一客户委托初始资产不得低于3000万元人民币
B、委托财产可投资于商品期货、金融衍生品
C、单个资产管理计划的委托人数不得超过200人
D、单个资产管理计划持有一家上市公司的股票,其市值不得超过该计划资产净值的10%
(31) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。
A、对基金投资风险的监督
B、对基金投融资比例的监督
C、对基金投资行为的监督
D、对基金管理人选择代销机构的监督
(32) 下列关于ETF的描述,正确的是()。
A、ETF最大的特点是现金申购赎回机制
B、ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
C、属于主动操作的基金
D、采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金
(33) 在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。
A、托管银行
B、基金管理公司
C、基金销售机构
D、交易所
(34) 某基金期初份额净值1.10元,期末份额净值1.30元,期间分红为10派0.5元,则该基金的简单（净值）收益率为（）。
A、18.18%
B、13.64%
C、33.66%
D、22.73%
(35) 保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A、本金
B、投资组合现时净值
C、保本基金到期收益总和
D、安全垫
(36) 基金托管协议是明确基金管理人与（）各自职责及相关业务内容的协议。
A、基金托管人
B、基金注册登记机构
C、基金销售代理人
D、基金份额持有人
(37) 下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。
A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B、自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
C、确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D、部门设置要体现职责明确、相互制约的原则
(38) 若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为()。
A、0.5%，0.1%
B、1%，0.16%
C、0.6%，0.13%
D、0.8%，0.14%
(39) 基金管理公司的投资研究不包括( )。
A、行业研究
B、小股内幕信息研究
C、宏观与策略研究
D、个股研究
(40) （）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。
A、证券交易所
B、中国证监会
C、中国证监会各地方监管局
D、基金托管人
(41) ( )我国推出了第一只货币市场基金。
A、2003年12月
B、2002年5月
C、2005年2月
D、2000年8月
(42) 下列关于有效市场的说法中,不正确的是()。
A、可分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场
B、弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
C、市场不可能是严格有效的
D、市场不可能是完全无效的
(43) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。
A、基金净值公告
B、季度报告
C、半年度报告
D、年度报告
(44) （）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A、签署基金合同阶段
B、基金募集阶段
C、基金运作阶段
D、基金终止阶段
(45) 根据有关规定，结算备付金账户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
A、托管人和基金联名
B、基金
C、托管人
D、管理人
(46) 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为()。
A、水平式
B、垂直式
C、综合式
D、交叉式
(47) 目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。
A、4
B、5
C、3
D、6
(48) 偏股型混合基金的股票配置比例通常为( )。
A、30%--50%
B、20%--30%
C、50%--70%
D、10%--20%
(49) 关于基金时间加权收益率的说法,正确的是()。
A、不能更准确的对基金的真实投资表现作出衡量
B、基金时间加权收益率和简单收益率的计算类似
C、未考虑到分红再投资
D、假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资
(50) 根据所投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。
A、发行者
B、到期日
C、信用等级
D、基金所持债券的久期与债券的信用等级
(51) 关于资本资产定价模型，下述说法错误的是（）。
A、资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价
B、资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空
C、当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合
D、资本资产定价模型主要应用于资产配置
(52) 以下说法错误的是（）。
A、指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
B、零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品
C、指数化策略与免疫策略都假定市场价格是公平的均衡价格，其处理利率暴露风险的方式相同
D、多重负债免疫策略要求投资组合可以偿付不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化
(53) 有关研究显示，资产配置对投资组合的业绩贡献率达到（）。
A、90%以上
B、40%-50%
C、20-40%
D、70-90%
(54) 股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。
A、否定半强式有效市场
B、否定弱式有效市场
C、否定强式有效市场
D、否定有效市场
(55) 常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。
A、简单收益率
B、年化收益率
C、几何平均收益率
D、算术平均收益率
(56) 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。
A、1
B、3
C、6
D、9
(57) 根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
A、托管人
B、管理人
C、基金份额持有人
D、基金
(58) 我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。
A、5
B、6
C、10
D、15
(59) 若不允许卖空,在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中,由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于()。
A、AB曲线段上
B、AB直线上
C、AB折线上
D、以上都不对
(60) 保本基金的安全垫等于( )。
A、投资组合现时净值与价值底线两者中较小的值
B、投资组合现时净值超过价值底线的数额
C、价值底线超过投资组合现时净值的数额
D、投资组合现时净值与价值底线之和
多选题
(61) 以下属于基金合同当事人的有（）。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、发起人
D、基金份额持有人
(62) 进行债券指数化投资的动因有（）。
A、经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
B、与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低
C、与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的效率更高
D、选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力
(63) 目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的（），要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。
A、股票的股利收入
B、储蓄存储利息收入
C、买卖差价收入
D、企业债券的利息收入
(64) 需要披露会计报表和会计报表附注内容的财务会计报告包括()。
A、基金净值公告
B、报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表
C、报告期末及其前一个年度两年度的比较式利润表
D、报告期末及其前一个年度比较式所有者权益（基金净值）变动表
(65) 影响夏普指数、特需诺指数和詹森指数三大经典绩效衡量方法的因素包括( )。
A、市场指数组合不同于真实的市场组合
B、CAPM模型的有效性
C、基金组合的风险水平
D、不恰当的市场组合基准
(66) 下列有关基金托管人内部控制的说法,正确的有( )。
A、为了保证节约与效率,基金托管人内部可不设监察稽核部门
B、在确保风险控制的前提下,基金托管人可以将托管的不同基金的资产账户进行合并
C、基金托管人应建立定期稽核检查制度
D、风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之一
(67) 基金管理公司投资管理部门包括（）。
A、投资部
B、研究部
C、交易部
D、风险管理部
(68) 关于基金管理公司独立董事的说法，正确的有（）。
A、独立董事不在公司任职
B、必须不少于3人且不少于董事会成员的1/2
C、独立董事必须承担保护基金投资者权益的特殊监督责任
D、一定比例的独立董事有利于在制度上制衡大股东的力量
(69) 基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是( )。
A、复合指数
B、全市场指数
C、风格指数
D、行业指数
(70) 关于基金申购费用,以下表述正确的有（）。
A、基金销售机构可以自行对网上交易客户的申购费用实行优惠
B、根据申购金额的不同可以使用不同的申购费率标准
C、持有期超过2年的投资人,基金管理人可以免受其后端的申购费用
D、基金申购费可以采取前段收费方式
(71) 债券投资收益可能的来源有()。
A、股息和红利
B、息票利息
C、利息收入的再投资收益
D、债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得
(72) 我国基金市场的监管主体及一线监管机构是[ ]。
A、证券交易所
B、中国证监会各地方证监局
C、中国证券投资基金业协会
D、中国证监会
(73) 基金管理公司内部风险控制制度包含的内容有()。
A、基本管理制度
B、内部控制大纲
C、部门业务规章
D、业务操作手册
(74) 以下关于基金募集信息披露的有关说法中，正确的有（）。
A、基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和基金存续期募集信息披露
B、基金合同生效后3个月披露一次更新的招募说明书
C、开放式基金一次募集完成
D、基金应当编制并披露基金合同生效公告
(75) 关于保本基金的陈述，正确的有（）。
A、尽管保本基金亏本的风险几乎为零，甚至不需要考虑投资的机会成本与通货膨胀损失
B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限
C、保本基金抗御通货膨胀能力较强
D、只有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或者收益保证
(76) 根据有关规定,申请募集基金时,基金管理人应向中国证监会提交的相关文件包括()等。
A、募集基金的申请报告
B、基金合同草案
C、基金托管协议草案
D、招募说明书草案
(77) 基金公司投资管理人员的基本行为规范包括（）。
A、当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则
B、应当首先维护基金份额持有人利益
C、当基金份额持有利益与公司利益冲突时，应当坚持公司利益优先的原则
D、应当首先维护公司股东的利益
(78) 下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式，说法正确的有（）。
A、基金托管费是按本日基金资产净值的一定比例计提的
B、基金托管费是按前一日基金资产净值的一定比例计提的
C、基金托管费是逐日计提，按日支付
D、基金托管费是逐日计提，按月支付
(79) 关于LOF基金的表述,正确的是()。
A、买入LOF申报数量应为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.005元人民币
B、可实现份额的跨系统转托管
C、深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行
D、自T+2日起，投资者申购的份额可用
(80) 可以对基金过去真实投资表现加以衡量的收益率指标有( )。
A、几何平均收益率
B、时间加权收益率
C、简单收益率
D、算术平均收益率
(81) 中国证券投资基金协会的职责包括（）。
A、依法维护基金管理公司等行业会员的合法权益
B、制定和实施行业自律规则
C、对从业人员实施资格管理和资格考试
D、开展行业研究、行业宣传等，推动行业创新
(82) 根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括()。
A、投资决策委员会
B、风险控制委员会
C、投资管理部门
D、风险管理部门
(83) 基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。
A、基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从而可以防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全
B、有利于完善基金公司的内部控制
C、提高基金管理人的运作效率
D、有利于保护基金份额持有人的权益
(84) 基金托管人内部控制内容中的投资监督的内部控制，正确的说法是（）。
A、要对基金的投资范围进行审查和监督
B、托管人发现管理人的投资运作违法违规，没必要通知管理人，直接报证监会即可
C、托管人对基金管理人报酬的计提和支付进行监管
D、托管人进行会计核算和估值
(85) QDII基金不得有下列行为()。
A、购买不动产
B、购买实物商品
C、从事证券承销业务
D、购买房地产抵押按揭
(86) 基金销售适用性管理，主要包括（）。
A、对基金管理人进行审慎调查
B、基金产品风险评价
C、投资人风险承受能力调查
D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
(87) 下列关于消极的债券组合管理的说法,错误的有（）。
A、关注于债券组合的风险控制
B、通常把协议价格看作均衡交易价格
C、通常使用指数策略和免疫策略
D、试图寻找价值低估的品种
(88) 基金托管人须履行的职责包括()等。
A、安全保管基金财产
B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
D、按照规定召集基金份额持有人大会
(89) 基金A与基金B具有相同的标准差，基金A的平均收益率是基金B的两倍，则下列说法错误的有（）。
A、基金A的夏普指数是基金的B的两倍
B、基金A的夏普指数小于基金B的两倍
C、基金A的夏普指数大于基金B的两倍
D、基金A的夏普指数等于基金B的夏普指数
(90) 中国证券投资基金业协会的职责包括( )。
A、制定和实施行业自律规则
B、组织会员开展投资者教育工作
C、组织制度制定执业标准和业务规范
D、维护会员合法权益
(91) 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的如下信息()。
A、主要负责人从业经历
B、主要负责人教育背景
C、境外投资顾问和境外托管人的名称
D、境外投资顾问和境外托管人的注册地址
(92) 关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。
A、股票反映的是一种所有权关系
B、基金是种低收益、低风险的投资品种
C、基金是一种直接投资工具
D、股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域
(93) 股票基金财务会计报表分析包括以下方面（）。
A、基金费用情况分析
B、基金收入情况分析
C、基金盈利能力和分红能力分析
D、基金持仓结构分析
(94) 基金的交易所资金清算包括以下哪几个流程()。
A、接收交易数据
B、制作清算指令
C、执行清算指令
D、确认清算结果
(95) 目前,我国对基金从证券市场取得的收入中,暂不征收企业所得税的项目包括( )。
A、其他收入
B、股票的股息、红利收入
C、债券的利息收入
D、买卖股票、债券的差价收入
(96) 基金销售机构内部控制的目标包括（）。
A、防范,化解经营风险
B、保证合规运作经营
C、保证业务稳健运行
D、提高经营管理效益
(97) 可用以买卖封闭式基金的账户有（）。
A、沪基金账户
B、深基金账户
C、深证券账户
D、沪证券账户
(98) 在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。
A、申购费（认购费）不得超过认购或申购金额的5%，可以采用前端收费方式或后端收费方式
B、赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产
C、持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
D、持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
(99) 基金管理公司内部风险控制制度包含有的内容有( )。
A、坚持基金资产与基金管理人资产相互独立原则
B、按规定的投资比例进行投资
C、实行集中交易制度
D、加强信息控制制度
(100) 基金信息披露应满足的原则包括()。
A、准确性原则
B、易得性原则
C、及时性原则
D、公平披露原则
(101) 开放式基金的登记体系有以下几种模式（）。
A、“内置”模式
B、“外置”模式
C、“封闭”模式
D、“混合”模式
(102) LOF与ETF的区别包括（）。
A、ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与；而普通投资者就可以投资LOF
B、LOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理
C、LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回
D、LOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
(103) 因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的,一般应由[ ]承担。
A、基金托管人
B、会计师事务所
C、基金注册登记机构
D、基金管理人
(104) 基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是[ ]。
A、复合指数
B、风格指数
C、全市场指数
D、行业指数
(105) 开放式基金的认购、申购和赎回可以由以下( )机构办理。
A、代销基金的商业银行
B、专业基金销售公司
C、代销基金的证券公司
D、基金管理公司
(106) 下列关于开放式基金的表述，正确的有（）。
A、开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化
B、开放式基金没有固定的存续期限
C、与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D、开放式基金具有独立法人资格
(107) 与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。
A、在股票市场上涨时提高股票投资比例
B、在股票市场下跌时降低股票投资比例
C、在股票市场上涨时降低股票投资比例
D、在股票市场下跌时提高股票投资比例
(108) 在基金管理公司股东以及股权比例方面的规范，下列说法正确的是（）。
A、一家机构或者受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家
B、基金管理公司股东不得持有其他股东的股份以及权益，与其他股东不得同属同一实际控股人
C、内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49%
D、设立基金管理公司必须由具备条件的金融机构作为主要股东
(109) 因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法的表述，正确的有（）。
A、如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值
B、如果收盘价高于配股价，按配股价估值
C、收盘价等于或高于配股价，则估值为零
D、收盘价等于或低于配股价，则估值为零
(110) 资本资产定价模型的假设条件包括（）。
A、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平
B、投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C、所有证券都受到一个共同因素F的影响，并且证券的收益率具有如下构成形式：ri=ai+biFi+εi
D、资本市场没有摩擦
判断题
(111) 托管人需要定期向监管部门报告基金投资比例接近合同约定的上限、基金资金头寸不足、媒体和舆论反映集中的问题等方面的情况。
A、正确
B、错误
(112) 30.基金托管人具有监督基金投资的职责,应当对基金宣传推介材料出具合规意见书。
A、正确
B、错误
(113) 实物申购、赎回机制是ETF的最大特色,这种安排使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回而卖出股票的环节。
A、正确
B、错误
(114) 计算债券应急免疫策略的触发点值,需已知任一特定时间的市场利率。（）
A、正确
B、错误
(115) 基金管理公司的董事和基金托管银行的行长发生变动,应当在发生之日起2日内编制并披露临时报告书。（）
A、正确
B、错误
(116) 基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、
售后服务等一系列活动的总称。
A、正确
B、错误
(117) 套利是指人们利用同一资产在不同市场间价格不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。
A、正确
B、错误
(118) 投资者从银行购买的LOF基金可以通过跨系统转托管在证券交易所卖出。
A、正确
B、错误
(119) 1.基金托管人对不同类型的基金监督的内容基本是一致的。
A、正确
B、错误
(120) 基金托管人依据基金注册登记人的指令向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项。
A、正确
B、错误
(121) 通常收益率的计算公式为:收益率=(收入-支出)/收入*100%。
A、正确
B、错误
(122) 基金管理人可按一定比例参与基金投资收益的分配。（）
A、正确
B、错误
(123) 经投委员会审批同意,基金经理可以直接向交易员下达投资指令。
A、正确
B、错误
(124) LOF基金可以是被动管理的基金,也可以是主动管理的基金。（）
A、正确
B、错误
(125) 证券交易所是基金的监管机构之一。（）
A、正确
B、错误
(126) 债券的价格与市场利率变动密切相关,当市场利率上升时,大部分债券的价格会下降。
A、正确
B、错误
(127) 商业银行取得基金托管资格后,其基金托管业务活动由中国证监会监管,银监会不再参与监管。（）
A、正确
B、错误
(128) 基金向持有人分配利润会导致资产流出,属于基金的费用项目。
A、正确
B、错误
(129) 开放式基金连续发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日。
A、正确
B、错误
(130) 有效的资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。
A、正确
B、错误
(131) 开放式基金申购价格以申购日交易结束后的基金份额净值为基准进行计算。（）
A、正确
B、错误
(132) 销售机构的自助式前台系统不需要基金投资提供身份资料证明,即可开户申购基金。
A、正确
B、错误
(133) 特定客户资产管理计划可以在每年6月份的最后一个交易日和12月份的最后一个交易日各开放一次计划份额的参与和退出。
A、正确
B、错误
(134) 债券期限结构反映了未来利率走势和风险补贴,风险补贴一定随期限增长而增加,收益率曲线是一条上升曲线。
A、正确
B、错误
(135) 基金的全体发起人必须保证招募说明书不得含有虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别责任。
A、正确
B、错误
(136) 收入型证券组合以资本升值为目标。
A、正确
B、错误
(137) 当基金组合中包含不同的资产类别时,使用单一市场指数对组合绩效表现加以评价会有失偏颇。
A、正确
B、错误
(138) 基金发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第五位，则应采用待摊或预提的方法。
A、正确
B、错误
(139) 我国《证券投资基金法》规定,依法设立并取得基金托管资格的信托公司才能出任基金托管人。
A、正确
B、错误
(140) 17.绩效贡献分析的目的就是把总的业绩分为一个一个的组成部分,以考察基金经理在每一部分的选择能力。
A、正确
B、错误
(141) 将市场分为牛市和熊市两个不同的阶段,是使用成功概率法的一个重要步骤。（）
A、正确
B、错误
(142) M2测度是指当将基金的风险水平调整到与基准指数相同的水平时，计算基金业绩与基准指数的差异。
A、正确
B、错误
(143) 在利率走高时再投资收益率会降低,再投资的风险加大。（）
A、正确
B、错误
(144) 我国封闭式基金的资产净值和份额净值应至少每周披露一次。
A、正确
B、错误
(145) 5.基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失
A、正确
B、错误
(146) 个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。（）
A、正确
B、错误
(147) 基金特雷诺指数与投资分散程度有关。
A、正确
B、错误
(148) 监管政策、渠道、费率和促销四大要素是基金营销的核心内容。
A、正确
B、错误
(149) 4.基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。
A、正确
B、错误
(150) 对于收取基金申购费的基金,还可以提取基金销售服务费,用于对基金持有人的服务。（）
A、正确
B、错误
押题卷二改革后证券投资基金基础知识
证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和 指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不一 样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利
基础押题卷八题目
基础押题卷八(题目）
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基础押题卷八(题目） 单选题 (1) 依照我国《基金法》规定,基金管理公司主要股东的注册资本不得低于()人民币。 A、１亿元 B、５亿元 C、2亿元 Ｄ、3亿元 (2) 债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。 A、增加 Ｂ、不变 C、减少 D、没有影响 (3) 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入,但此时不具有(）。 A、股东的权利 B、债权方的权利 Ｃ、投资者的权利 Ｄ、债权转让的权利 (４）优先股票作为一种股权证书,代表着对公司的（)。 A、债权 B、所有权 C、支配权 D、控制权 (5) ２002年12月3１日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（)。 A、该指数系列以20０2年12月3１日为基日 B、基期指数为1０0 C、该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在5０亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D、样本指数价格选取日终全价 (6) 我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。 A、５% Ｂ、8% C、10% D、15％ （7) 2００3年6月，中国保监会发布《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》,明确保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易所上市的股票，仅限于（)。 A、外国企业在中国境内发行的股票 Ｂ、外国企业在中国境外发行的股票 C、中国企业在境内发行的股票 Ｄ、中国企业在境外发行的股票 (8）将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按（）的不同划分的。 A、基础工具 B、衍生工具
基金从业资格证科目一考点
基金从业资格考试（科目一） 1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。 2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。 3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。 4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。 5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。) 6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。 9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。 10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。 11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。 12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报
基金押题卷八(题目)汇总
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基金法规押题卷一(题目)
基金法规押题卷一 一、单选题 1.制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是（）应履行的职责。 A中国保监会B中国基金业协会C中国银监会D中国证监会 2.以下不符合基金职业道德规范的是（）。 A保守秘密B诚实守信C管理人利益优先D守法合规 3.某基金管理公司基金经理甲在同学聚会时，听同学乙（乙的哥哥是M上市公司总经理）说M公司将要收购N公司，下列表述错误的是（）。 A该案例中M公司收购N公司消息在公开前属内幕信息 B甲利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求 C甲利用该信息进行投资，构成内幕交易D甲利用该信息进行投资，违反了诚实守信职业道德要求 4.基金市场营销的特殊性应包括（）。I.专业性；II.持续性；III.适用性；IV.成长性 AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV 5.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。 A基金托管人B基金销售机构C基金注册登记机构D中国基金业协会 6.某基金管理人为获取更多的业绩提成，在其管理的某产品净值创新高时，违反基金合同规定多次计提业绩报酬。该管理人的行为属于（）。 A不公平对待客户B操纵基金净值C内幕交易D侵占基金财产 7.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（）。I.费率水平II.计提方式III.适用税率IV.支付方式 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DI、III 8.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 A基金募集B基金资产保管C上市交易D投资运作 9.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金管理公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。 A保守秘密B诚实守信C守法合规D忠诚尽责 10.基金市场服务机构不包括（）。 A基金评价机构B基金投资顾问机构C基金托管人D基金销售支付机构 11.（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。 A部门规章B基本管理制度C内控大纲D业务操作手册 12.关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。 A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 13.中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。 A10 B15 C20 D5
基金从业资格考试错题集科目一
科目一 1. 私募基金管理人向基金业协会申请登记，报送下列信息：1）营业执照2）公司章程或合伙协议3）股东或合伙人名单4）高管基本信息5）基金业协会规定的其他信息 2. 投资者持有的基金份额变动，经管理人确认后才有效。 3. QDII基金也是开放式基金，在开放申赎前，一周披露一次资产净值和份额净值，开放申赎后每个开放日披露份额净值和份额累积净值。QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露。 4. 独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3，董事会审议下列事项，要经过2/3以上独立董事通过：重大关联交易、审计事务聘请或换会计事事务所，公司管理基金的半年度或年度报告；法律、行政法规和公司章程规定的其他事情。 5. 投资者教育包括：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。 6. 开放式基金申购费有前端收费和后端收费两种。前端收费可以根据投资人申购金额分段设置申购费率，后端收费可以选择根据持有期限分段收费，持有期限少于3年的投资人不能免收后端申购费。 7. 广义的基金监管指的是由法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门及社会力量对基金市场、市场主体及活动的监督或管理。狭义的监管一般专门指行政监管。基金行政监管内容有全面性，包括基金机构的设立变更终止、从业人员资格行为、基金机构的活动规则、及其他。为基金机构提供法律服务的律所不属于行政监管范围。 8.认购ETF份额：场内现金认购、场外现金认购、证券认购。 9.规定基金品种的是证监会不是协会。 10.基金自律组织包含：证券交易所（自律管理者）和证券投资基金业协会（自律组织）。 11.投资合规性风险是基金管理人投资业务人员违反法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和抢客户出现违法违规，给基金管理人带来处罚和影响声誉的风险为销售合规性风险。 12.金融市场包括：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。黄金也是哦！！股票市场不属于金融市场！！ 13. 基金公司信息技术系统内部控制的原则包括：可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则、联合验收、岗位责任制度、门禁制度。 14. 操纵市场两个要素：1.有意图误导市场参与者2.实施歪曲证券价格或人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。 15.基金出现巨额赎回，基金管理人可以根据资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 16.基金投资者是基金的所有者，基金扣除费用后的盈余全部归基金投资者所有而不是归合同当事人共同享有。管理人、托管人从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费、并不参与基金收益分配。 17.T日是申购、赎回申请日，不同基金品种份额登记时间不一样，一般是T+1日登记，QDII基金是T+2日登记。 18. 协会为私募基金管理人和私募基金登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。 19.开展审慎调查应优先根据被调查方公开披露的信息进行，接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。 20.基金上市后基金份额参考净值的实时计算与公布由证券交易所负责。 21.开放式基金交易时间周一到周五9:30-11:30,13:00-15:00，申购、赎回登记在T+1日办理，如果在收盘后申请赎回如15:03，该笔赎回在T+2日确认。 22.流动性风险是因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，市场风险：因受各种因素影响而引起证券及衍生品市场价格不利波动。业务持续风险是由于公司危机处理机制、备份机智逐步不足，导致危机发生时不能持续运作。操纵风险是由于内部程序、人员和系统不完备或失效、外部事件导致直接或间接的损失的风险。 23.对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是董事会。合规政策落实、负责执行合规政策的是公司经理层。 24.遇到重大事件基金要披露临时报告的，要在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 25.私募基金管理人发生以下重大事项，应在10个工作日内向基金业协会报告：私募基金管理人名称、高管人员、实际控制人、控股股东或执行事务合伙人变更，私募基金管理人分立或合并，私募基金管理人或高管存在重大违法违规行为，依法解散、依法撤销、宣告破产，可能损害投资人利益的重大事项。发生以下重大事项要在5个工作日
基金考试押题100道
基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会
D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】
:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。
基础押题卷三(题目)讲述
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理
层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
基金从业押题
1.股权投资基金尽职调查的目的是尽可能全面获取目标公司的真实信息，它具有（）的作用Ⅰ.价值发现 Ⅱ.风险清除 Ⅲ.投资决策辅助 Ⅳ.风险发现 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. 2.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，下列表述错误的是 A 基金募集机构对普通投资者进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者 B 基金募集机构以纸质或者电子文档的方式向投资者进行特别警示，告知该产品或服务风险高于投资者承受能力 C 普通投资者还需要同时声明基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推荐该基金产品或服务的信息 D 基金募集机构履行特别警示义务后，C1型普通投资者可以购买高于其风险承受能力的基金产品 3.股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括() Ⅰ.资金损失风险 Ⅱ.流动性风险 Ⅲ.基金运营风险 Ⅳ.基金委托募集所涉风险 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. BⅡ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅳ. 4.对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基 金销售机构Ⅳ. 基金份额登记机构 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. B Ⅰ.Ⅱ. CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.4 D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 5.股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度度高，为了 整合资源实现协同发展，C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市，基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为（） A 要约收购 B 股票首次公开发行 C 参与上市公司重大资产重组 D 借壳上市 6.公司型股权投资基金章程必备条款包括（）Ⅰ.股东出资Ⅱ.投资事项Ⅲ.利润分配及亏 损分担Ⅳ. 财务会计制度 A Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅱ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 9.甲股权投资基金投资了某医院管理公司X，双方签署了包括保密条款的投资协议，甲基金肯违反保密义务的行为是（） A 向基金审计师提供了X项目的年度财务报表 B 经X项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称 C 在向基金投资者定期披露的基金报告中描述X项目投资金额及项目基本情况 D 向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认X项目扩张规划的合理性 10.股权投资基金在进行业务尽职调查时，关于管理团队调查的关注内容，通常不包括（） A 董事会成员履历 B 薪酬体系与期权/股权激励机制 C 公司年度招聘计划 D 管理团队履历
基金押题卷七(题目)
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八（题目）-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN 基础押题卷八(题U) 单选题
(1)下列不属证券市场中介机构的有()。 A证券公司 B证券登记结算机构 C会计师事务所 D证券业协会 (2)()是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。 A证券投资顾问业务 B证券财务顾问业务 C证券经纪业务 D证券投资咨询业务 ⑶”国货币市场基金的份额净值固定在()。 A1元人民币 B2元人民币 C5元人民币 D 10元人民币 (4)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()o A—级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5)—般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行()的债券。 A面额较小 B期限较长 C期限较短 D面额较大 ⑹根据《证券公司风险处置条例》的规定,()是证券公司自我整改的一种处置措施。 A撤销 B托管、接管 C行政重组 D停业整顿 (7)我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A3 B4 C6 D 12 (8)以下关于股票合并的说法错误的是()。 A股票合并是指将若干股票合并成1股 B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C股票合并后，股东所持市值不发生变化
D股票合并常见于低价股 (9)与封闭式基金相比，()是开放式基金所特有的风险。 A市场风险 B赎回风险 C管理风险 D技术风险 (10)中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程的会员行为，可按照规定()。 A给予行政处罚 B给予纪律处分 C处以罚款 D对责任人员采取市场禁入措施 (11)被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A1年内 B2年内 C3年内 D半年内 (12)按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。 A附息债券 B贴现债券 C缓息债券 D零息债券 (13)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括()。 AA股的承销 B基金的承销和交易 C发起设立基金 DB股和H股、政府和公司债券的承销和交易 (14)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。 A基金份额持有人 B基金托管人 C基金管理人 D以上都不是 (15)证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为莆事履行职责提供必要条件。A知情权 B管理权 C收益权 D经营权 (16)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是()的需要而产生的。A操作风险 B经营风险 C非系统风险 D系统风险
证券投资基金基础知识考前押题2
证券投资基金基础知识考前押题2 单选题题号：1/100 ?关于股票型基金的投资组合构建，以下说法错误的是（D）。答案区域 A B C D 单选题题号：2/100 ?以下关于股票型基金风险的说法错误的是（B）。 答案区域 A B C D 单选题题号：3/100 ?反映企业一定时期总体经营成果的会计报表是（B）。 答案区域 A B C D
单选题题号：4/100 ?合格投资者在上次投资额度获批后（A）年内不能再次提出增加投资额度的申请。 答案区域 A1 B2 C3 D5 单选题题号：5/100 ?当视全体投资者所持有的的最有投资组合为一个整体时，该组合与最有投资组合在结构上（B），在规模上（）全体投资者所持有的的风险资产的总和。 答案区域 A B C D 单选题题号：6/100 ?我国基金管理公司最核心的业务是（D）。 答案区域 A B
C D 单选题题号：7/100 ?下列关于固定利率债券的说法中，错误的是（D）。 答案区域 A B C D 单选题题号：8/100 ?有关基金的估值原则，表述不正确的是（D）。 答案区域 A B C D 交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 单选题题号：9/100 ?全球投资业绩标准（GIPS）关于收益率的计算要求（B）。答案区域
A B C D 单选题题号：10/100 ?银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（D）进行交易的债券二级市场参与者。 答案区域 A B C D 单选题题号：11/100 ?关于金融期货，以下表述错误的是（C）。 答案区域 A B C D 单选题题号：12/100 ?基金管理人遇到下列（D）情况，无权暂停资产估值。 答案区域
2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题
2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题 1、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。 A、基金托管协议 B、发起人协议 C、公司章程 D、基金合同 正确答案：D 【专家解析】在日常运作中，目前我I国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。 2、ETF的认购包括( )。 A、网上认购和网下认购 B、全额认购和折价认购 C、组合证券认购和一揽子股票认购 D、场内认购和场外认购 正确答案：D 【专家解析】考察ETF的认购方式。 3、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为( )。 A、[-1] B、[0] C、[1] D、大于1 正确答案：C 【专家解析】完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。 4、信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括( )。 A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 B、具备交易清算、资金处理的能力 C、监管系统信息报送 D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年 正确答案：D 【专家解析】信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。 5、下列关于资产配置的表述，错误的是（）。 A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上 B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关 C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益 D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素 正确答案：A
基金基础知识押题A卷
证券投资基础知识（A卷）押题： 1、对权数的表述正确的是：C、所使用的权数是组合中各证券的投资比例 2、企业7名员工请假中位数：A、3天 3、现金流量表的编制基础是：B、收付实现制 4、单利和复利的区别说法正确：D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利。。。。。。 5、第2年的远期利率为：D、5.01% 6、当可转换债券持有人行使转换权后：C、公司实收资本和总股份数增加 7、股票的清算价值是公司清算时每股所代表的：D、实际价值 8、优先股票的“优先”体现在：D、股息分配和剩余资产清偿的优先 9、一个公司的总资本是1000万元。。。。。：D、该公司资产负债率是43% 10、公司的资本结构是指：B、公司债务资本与权益资本的比例 11、关于股票拆分和股票股利，说法错误的是：C、降低被收购的难度 12、不属于行业因素对股价影响的表现是：D、由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股市下跌。 13、关于全球存托凭证说法错误的是：B、发行地在发行公司所在国家 14、不属于系统性风险的是：B、流动性风险 15、不能发行金融债券的主体是：C、中国人民银行 16、按债券的（A、发行主体）分类，债券可分为政府、金融、公司债券 17、关于结构化债券的描述不正确的：D、MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等 18、对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其：D、本金和利息都随通胀水平的高低进行变化 19、收益率曲线的类型不包括：D、垂直收益曲线 20、在货币市场上占有重要地位的国债是：D短期国债 21、期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有这种权利：B、期权费 22、任何金融工具都可能出现由资产价格或指数变动导致损失的可能性：B、市场风险 23、通过各种通讯方式、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具： D、OTC交易的衍生工具 24、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为：C、维持保证金 25、可以分为欧式期权和美式期权的金融期权根据什么不同：B、买方执行期权的时限 26、关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是：C、期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低 27、关于信用违约互换（CDS），下列说法错误的是：B、信用违约互换中一方当事人向另一方出售的是信誉 28、私募股权投资最早出现并得到发展是：A、欧美 29、关于J曲线的表述错误的：C、在投资项目的前段时期，能够给投资者带来正收益 30、私募股权二级市场投资战略的特点正确的是：C、流动性差 31、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括：A、汇率水平 32、房地产权益基金的存在形式不包括：D、无限责任公司 33、A、成长权益投资者，更偏好于在后期企业提供额外资本来协助上市 34、投资组合管理的一般流程不包括：D、推荐理财产品 35、下列哪类个人投资者财富水平最高：C、高净值投资者 36、下列关于机构投资者说法正确的：B基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业 37、影响投资需求的关健因素不包括：D、经济周期 38、发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情冲时，投资经理或基金销售人员应当： D、兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿 39、对投资者需求进行重新评估的资数的要求是多少：A、每年一次 40、进行投资组合管理的基础是：A、制定投资政策说明书 41、下列情况中，投资组合风险分散效果好的是：D、投资组合内成分证券的相关程度降低 42、基金公司的（D、研究部）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。 43、马柯威茨的投资组合理论的主要贡献表现在：D、创立了以均值方差法为基础的投资组合理论 44、投资组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，承担风险越大，收益：B、越高 45、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，表述正确的：D、X受市场变动的影响程度为Y的两倍 46、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是：C、强有效市场假设 47、跟踪误差产生的原因不包括：A、完全复制 48、某投资者信用帐户中有现金40万保证金，该投资者选定证券A进行证券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加多少保证金才能持续130%的担保比例？B、10万元 49、以下交易者向自己的经纪人下达交易指令中，最优先的是：A、9时35分，11.25元卖出
基金押题卷二(题目)
基金押题卷二（题目） 单选题 (1) 以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。 A、出现价值被高估的情况 B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票 C、这类股票的市场价格更接近于价值 D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现 (2) 基金绩效衡量的意义在于（）。 A、为托管人的监督提供参考 B、帮助基金公司进行信息披露 C、防止基金公司内幕交易 D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据 (3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。 A、申购基金 B、召开持有人大会 C、赎回基金 D、买卖基金 (4) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。 A、一天 B、三小时 C、一小时 D、两小时 (5) 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。 A、投资决策委员会 B、交易部 C、投资部 D、研究部 (6) 无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。 A、15% B、15.5% C、22% D、20.3% (7) 在我国,对基金销售活动实施监督管理的是()。 A、中国银监会 B、中国证监会 C、证券业协会 D、交易所 (8) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为
15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A、1.2% B、1% C、2% D、4.5% (9) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A、市场营销实施 B、市场营销计划 C、市场营销分析 D、营销环境分析 (10) M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。 A、十分不同 B、大体相同 C、无法比较 D、一致 (11) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。 A、基金管理人 B、基金管理人及其董事 C、基金托管人 D、代销机构 (12) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。 A、再投资收益率就会降低 B、再投资的风险降低 C、债券价格会下降 D、利息的再投资收益会上升 (13) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。 A、50%以上的基金资产投资于股票 B、60%以上的基金资产投资于股票 C、30%以上的基金资产投资于股票 D、40%以上的基金资产投资于股票 (14) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、高于市场平均收益 B、与市场平均收益相同 C、与某个特定指数的收益相同 D、高于某个特定指数的收益 (15) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (16) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。