标准仓单质押融资业务

大商所标准仓单质押流程

标准仓单银行质押融资业务流程大连商品交易所在协助客户与商业银行办理标准仓单质押融资业务时，采用专用通道管理模式，即银行以总行名义向交易所申请取得质押登记及质权行使专用通道，用于办理标准仓单质押登记等业务。

目前,已与大商所签订有效协议并开通专用通道的银行包括:中国光大银行、兴业银行、广发银行、中国建设银行、平安银行、大连银行、中国民生银行。

一、质权人办理标准仓单质押业务流程1. 质权人为客户办理标准仓单质押登记前，需在专用通道下为客户开设编码。

2.质权人、出质人、出质人所在期货公司在《大连商品交易所标准仓单质押登记申请表（专用通道）》（见附件1，以下简称《质押申请表》）加盖印章，《质押申请表》一式四份。

质权人授权人与期货公司人员持《质押申请表》、《质押担保合同》原件到交易所。

2.交易所核对质押申请资料是否完备、准确，检查申请质押登记的仓单是否处于流通状态。

3.交易所检查无误后，将对应的仓单由期货公司客户名下转让到质权人该客户名下，并予以冻结。

4.交易所在《质押申请表》上加盖业务印章，《质押申请表》一式四份，交易所、质权人、出质人、期货公司各留存一份。

二、质权人办理标准仓单解除质押业务流程1.质权人、出质人、出质人所在期货公司在《大连商品交易所标准仓单质押解除登记申请表（专用通道）》（见附件2，以下简称《解除申请表》）加盖印章，《解除申请表》一式四份。

质权人授权人与期货公司人员持《解除申请表》到交易所。

2.交易所核对解除申请资料是否完备、准确。

3.交易所检查无误后，将冻结的标准仓单解冻，然后将仓单由质权人客户名下转让至期货公司该客户名下。

4.交易所在《解除申请表》加盖业务印章，《解除申请表》一式四份，交易所、质权人、出质人、期货公司各留存一份。

注：（1）质权人公章为质权人总行授权分支机构在交易所留存的印章。

（2）出质人所在期货公司公章为期货公司在交易所留存的授权章。

（3）质权人提交给交易所的质押担保合同为原件。

标准仓单质押融资业务

标准仓单质押融资业务
业务定义：
标准仓单质押融资是指企业以仓单作为质押物，向金融机构申请用于其正常经营活动所需资金的贷款业务。

业务优势：
1、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况；
2、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向金融机构取得贷款；
适用企业：
生产经营正常，从事与期货商品相关联的生产、加工和贸易活动，商品品种包括铜、铝、铅、锌、螺纹钢、线材、燃料油、沥青、棉花、天然橡胶、白银、黄金等；。

标准仓单质押

标准仓单质押标准仓单质押是指将标准化的仓单作为质押品，向银行或其他金融机构申请贷款的一种融资方式。

标准仓单是指经过政府或行业管理部门认可的、具有一定标准化程度的仓单，其质押具有较高的可信度和流动性，是一种安全、便捷的融资方式。

首先，标准仓单质押可以有效解决企业的融资难题。

传统的融资方式往往需要抵押物或担保人，手续繁琐，周期长，限制较多。

而标准仓单质押作为一种新型的融资方式，无需抵押物或担保人，只需提供标准化的仓单即可获得贷款，大大降低了融资的门槛，为企业提供了更多的融资渠道。

其次，标准仓单质押可以提高贷款的效率和便利性。

由于标准仓单具有统一的标准和规范，贷款机构可以更加便捷地对其进行评估和核查，减少了审批流程和时间，提高了贷款的放款效率。

同时，标准仓单的质押物流动性强，可以随时变现，为企业提供了更大的灵活性。

此外，标准仓单质押还可以降低融资成本。

相比传统的融资方式，标准仓单质押无需抵押物或担保人，减少了相关的手续费用和利息支出。

同时，由于标准仓单具有较高的可信度和流动性，贷款机构对其更加青睐，可以享受到更低的贷款利率，降低了融资成本。

总的来说，标准仓单质押作为一种新型的融资方式，为企业提供了更加便捷、快速、低成本的融资渠道，有助于解决企业的融资难题，促进了实体经济的发展。

同时，对于贷款机构来说，标准仓单质押也是一种较为安全、可靠的贷款模式，有助于降低贷款风险，促进金融机构的健康发展。

因此，我们鼓励企业和金融机构积极尝试标准仓单质押这种新型的融资方式，相信它将会在未来的发展中发挥越来越重要的作用，为经济社会的发展注入新的活力。

仓单质押融资风险及防范措施及仓单质押融资

仓单质押融资风险及防范措施及仓单质押融资有缘千里来相见，希望仓单质押融资仓单质押融资风险及防范措施能很好的解决你要查找的问题！和你一起进步共同成长！✅1、一些法院以没有约定、没有规定，也不是必要支出为由，判决由申请人（原告）自己承担。

笔者认为，原告可以大大方方地向法院提出，这笔费用由被告承担。

2、保险费用由乙方承担。

保险事故发生，乙方须立即通知甲方，并即行将一切有关必要的文件交付甲方可用于下列事项：(1)作为第八条第1款第(1)或(2)项所需费用的支付。

(2)作为第八条第2款及其他乙方应付给甲方的款项。

3、四是要加强对质押货物的监督管理。

仓储企业在开展仓单质押业务时，一般要与银行签订不可撤销的协助行使质押权保证书，对质押货物的保管负责，丢失或损坏由仓库承担责任。

4、卖方投保的保险金额应按CIF价加成10%。

如买卖双方未约定具体险别，则卖方只需取得最低限底的保险险别，如买方要求加保战争保险，在保险费由买方负担的前提下，卖方应予加保，卖方投保时，如能办到，必须以合同货币投保。

什么是标准仓单质押贷款1、仓单质押贷款是指银行与借款人（出质人）、保管人（仓储公司）签订合作协议，以保管人签发的借款人自有或第三方持有的存货仓单作为质押物向借款人办理贷款的信贷业务。

2、标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的仓单作为质押担保向银行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金，一般适用于固定资产少，流动资产大的具备期货市场相应交割品种或者持有仓单做质押的实体企业。

3、货物抵押贷款：银行根据货物的价值向货主企业提供一定比例的贷款.以标准仓单质押贷款为例：由于仓单质押业务涉及到仓储企业、货主和银行三方的利益，因此要有一套严谨、完善的操作程序。

4、开展期货标准仓单质押贷款是商业银行寻求新的利润增长点的内在需求，是期货市场发展的润滑剂。

但同时也存在着风险。

要对贷款过程的每个环节认真分析，制定应对策略。

5、仓单的直接作用是提取委托寄存物品的证明文件，间接作用则是寄托品的转让及以此证券委担保向银行等金融机构借款的证书，因此，仓单是一种公认的“有价证券”。

标准、非标准仓单业务介绍

标准仓单、非标准仓单融资业务介绍将客户手中的标准仓单、非标准仓单拿到子公司平台做质押融资业务，可以有效帮助客户解决短期资金紧张问题，特别是短期需要归还贷款或者支付货款的企业，这种需求尤为突出。

标准仓单质押流程较为简单，客户与子公司签订好合同、电子仓单过户后即可实现融资款发放。

非标仓单质押流程较为繁琐些，客户先提供货物质检报告及存货凭证给子公司，子公司对货物品质、仓库资质、货物真实性予以确认后，双方签订合同，双方在仓库完成货权转移，子公司发放融资款。

下面重点介绍下，此种业务会给客户带来哪些好处，解决哪些问题？以及子公司相对于其他金融机构的优势有哪些？一、可能会给客户带来哪些好处1、缓解短贷还款压力：如果企业即将归还银行贷款，企业不想从公司其他地方抽调现金。

近期现货市场不景气，企业现货也不想低价出售现货。

这时，企业可以将一批现货质押给子公司，子公司放款给企业，待市场行情转好时，我们把货权再过户给企业，然后企业归还子公司融资款即可。

通过种操作，避免企业硬性抽调现金流对企业正常经营活动造成的影响。

企业也可以自主选择卖出现货的时机。

2、丰富企业支付手段：一些没有从银行拿到授信的中小企业，在新购进货物时候，可能会存在短期资金紧张的情况。

这时企业可以利用现货库存作为抵押，来换取资金，最终实现新货物的购买，待原有库存消化掉之后，归还子公司融资款。

3、投资机会有效实现：企业发现了一些好的投资机会，但苦于手中没有现金。

但如果企业手中有标准仓单或者非标准仓单时，企业可以通过子公司融到资金，进行投资操作，因为子公司融给客户的钱，是不追查客户用途的，而从银行融到的钱，基本上不允许做投资之用。

企业利用仓单质押形式多种多样，融资的用途也是千差万别。

国家实施积极的财政政策和稳健的货币政策，这必将导致未来企业融资市场前景广阔！子公司先期可从客户的标准仓单和非标准仓单质押融资入手，愉快合作之后，企业提新的需求，子公司研究探讨新的合作模式。

标准仓单质押融资业务解析

CATALOGUE目录•标准仓单质押融资业务概述•标准仓单质押融资业务模式•标准仓单质押融资业务风险及控制措施•标准仓单质押融资业务的市场情况及发展趋势•标准仓单质押融资业务的案例分析与实践经验分享定义与特点010*******业务背景：随着市场经济的发展，中小企业对资金的需求日益增加，而传统融资方式难以满足其需求。

标准仓单质押融资业务正是在这一背景下应运而生，为中小企业提供了一种新的融资途径。

重要性缓解中小企业融资难问题，支持实体经济发展。

拓展银行和金融机构的信贷业务，提高市场份额。

促进商品流通和经济发展，提高市场竞争力。

业务背景与重要性业务流程1. 借款人向银行或金融机构提交申请，并提供标准仓单作为质押物。

2. 银行或金融机构对标准仓单进行审核和评估，确认其合法性和价值。

0102参与方1. 借款人：持有标准仓单的企业或个人。

2. 银行或金融机构：提供融资服务的金融机构。

4. 其他相关方010*******定义：动态质押融资模式是指借款人以标准仓单作为质押物，向银行申请融资，银行委托第三方监管人对质押物进行监管，并根据借款人的要求进行质押物置换，同时允许借款人在一定范围内使用质押物。

特点 1. 借款人需提供符合要求的质押物，并委托第三方监管人进行监管。

2. 银行根据借款人的信用状况、质押物的价值和流动性等因素进行融资决策。

3. 借款人可以在一定范围内使用质押物，但需经过银行审核。

统一授信模式010*******借款人信用风险质押物的价值波动可能影响融资企业的还款意愿和能力，因此需要对质押物进行严格的评估和控制，确保其价值和合法性。

质押物风险质押物处置风险利率的波动可能影响融资企业的还款能力和意愿，因此需要对利率进行监测和控制，以避免利率波动对融资企业的影响。

利率波动风险价格波动风险内部欺诈风险国内外市场情况及对比分析国内市场对比分析发展趋势随着国内金融市场的不断开放和融资方式的多样化，标准仓单质押融资业务将继续保持快速发展趋势。

5.2解析标准仓单质押业务模式(教学设计)-《物流法规》同步教学(大连理工大学出版社)

5.2解析标准仓单质押业务模式（教学设计）-《物流法规》同步教学（大连理工大学出版社）
主备人
备课成员
教学内容分析
《物流法规》（大连理工大学出版社）的5.2节“解析标准仓单质押业务模式”，是本节课的主要教学内容。这一节内容详细介绍了仓单质押的概念、业务流程、法律风险及其规避措施。与学生已有知识的联系在于，学生在前期学习中掌握了物流基本概念、仓储管理基础知识以及相关法律法规的框架。在此基础上，本节内容将帮助学生理解标准仓单质押业务在实际物流运作中的应用，如何将理论知识与实务操作相结合，特别是在风险管理和合同执行方面的知识点，强化学生对物流法规实务的理解和应用能力。
（二）课堂导入（预计用时：3分钟）
激发兴趣：
回顾旧知：
简要回顾上节课学习的仓储管理基础知识，帮助学生建立知识之间的联系。提出问题，检查学生对旧知的掌握情况，为学习新课打下基础。
（三）新课呈现（预计用时：25分钟）
知识讲解：
清晰、准确地讲解标准仓单质押业务模式的知识点，结合实例帮助学生理解。突出重点，强调难点，通过对比、归纳等方法帮助学生加深记忆。
情感升华：
结合课程内容，引导学生思考物流法规在维护企业权益、降低业务风险中的作用，培养学生的社会责任感。鼓励学生分享学习心得和体会，增进师生之间的情感交流。
（六）课堂小结（预计用时：2分钟）
简要回顾本节课学习的标准仓单质押业务模式，强调重点和难点。肯定学生的表现，鼓励他们继续努力。
布置作业：
根据本节课学习的内容，布置适量的课后作业，巩固学习效果。提醒学生注意作业要求和时间安排，确保作业质量。
3. 完善合同条款，明确双方权利义务；
4. 加强仓库管理，确保质押物安全；
5. 与银行建立严格的贷款审核机制。

动产抵押监管的模式

动产抵押监管的模式
动产抵押监管的模式主要有以下三种：
1. 标准仓单质押：出质人以物流企业出具的仓单作为质押担保，银行提供信贷融资业务。

这是权利凭证质押的范畴，特点是风险较小，操作简单，但质押缺乏灵活性，只能满足部分用户的需求。

2. 动产质押的逐项控制：出质人以银行认可的法定动产为质押担保，银行提供融资，并可在授信期限内分期偿还。

经银行批准可变更质押动产，而监管者的控制方式是逐个控制。

优点是出质人可根据需要更换出质货物，不影响贷款企业的销售和生产，但操作繁琐，需要建立有效的信息系统。

3. 动产质押总量控制：出质人以银行认可的法定动产作为质押担保，银行进行融资。

在授信期限内，贷款可以分期偿还，质押动产在满足银行核定的最低库存量的基础上予以置换。

特点是需要建立有效的信息系统来有效地管理总量控制，但同时也存在相应的风险。

以上内容仅供参考，建议咨询金融专家或查阅金融监管方面的书籍获取更准确的信息。