证券投资基金销售基础知识知识精华版
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基金销售基础知识（2008年精华版）第一章证券市场基础知识有价证券分类「广义：商品/货币/资本狭义：资本r按发行主体：政府/政府机构/公司按是否在证交所挂牌上市：上市/非上市按募集方式：公募/私募I按所代表的权利性质：股票/债券/其它有价证券特性：期限性、收益性、流动性、风险性证券市场的特征：1、价值直接交换2、财产权利直接交换3、风险直接交换证券市场的基本功能：1、筹资投资2、资本定价3、资本配置证券市场的分类-按顺序：发行/交易斗按品种：股票/债券/基金/衍生品「按交易场所：有形/无形股票的性质：有价/要式/证权/资本/综合权利股票的特征：永久性、参与性、收益性、流动性、风险性股票的分类：厂般分类「按股东享有权利不同：普通/优先J I按是否记载股东姓名：记名/不记名、我国分类「按投资主体分：国家/法人/社会公众/外资L按流通是否受限：非流通/流通股票的价格：理论价格/市场价格公式：理论价格=预期股息/必要收益率例：投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为4元/股，必要收益率为8%则该股票的理论价格 =4/8%=50元股票的价值：票面价值/账面价值/清算价值/内在价值债券的票面要素：票面价值/到期期限/票面利率/发行者名称债券的特征：偿还性/安全性/流动性/收益性债券的分类：：按发行主体：政府/金融/公司Y按计息方式：单利/复利、按付息方式：零息/附息/息票累积/浮动利率按债券形态：实物/凭证式/记帐式我国债券的分类：国债「普通国债：凭证式/记帐式/储蓄国债I特殊国债：定向/特别/专项1金融债：央行票据/政策性银行金融债券/商业银行债券（次级债/混合资本债）/证券公司债券/保险公司债券/财务公司债券企业债股票与债券异同点：同：有价证券/筹措资金的手段/收益率互相影响异：权利不同/目的不同/期限不同/收益不同/风险性不同金融衍生工具的特征：跨期性/杠杆性/联动性/不确定性或高风险性金融衍生工具的一般分类：金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生工具我国主要金融衍生工具：权证/可转换公司债券/分离交易的可转换公司债券/股指期货/资产证券化金融衍生工具的基本功能：套期保值/价格发现/投机/套利第二章证券投资基金概述•证券投资基金特点1.集合理财、专业管理2.组合投资、分散风险3.利益共享、风险共担4.严格监管、信息透明5.独立托管、保障安全证券投资基金分类1.根据法律形式不同：契约型、公司型2.根据份额是否固定：封闭式、开放式3.根据投资目标不同：成长型、收入型、平衡型4.根据投资对象不同：股票型、混合型、债权型、货币型5.根据投资理念不同：主动型、被动（指数）型6.根据募集方式不同：公募、私募除此之外还有保本、LOF ETF等•证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款、保险产品、信托产品、银行理财产品和券商集合理财产品的区别：1.基金与股票、债券的区别：反映的经济关系不同：所筹资金投向不同；风险收益特征不同2.基金与银行储蓄存款区别：性质不同、风险收益特征不同、信息披露程度不同3.基金与保险投资产品区别：投资目标不同、预期收益不同、流动性、灵活性不同4.基金与银行理财产品区别：投资范围不同、流动性不同、投资起点不同、信息披露程度不同5.基金与券商合作计划区别：投资起点不同、流动性不同、收费模式不同6.基金与信托产品区别：业务范围不同、资金运用形式不同、投资流动性不同、资金募集要求不同•证券投资基金的运作机制（基金运作关系图）• 证券投资基金的参与主体1.基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金投资咨询机构、其他服务机构3.基金监管机构和自律组织第三章基金的类型和分析方法•股票基金在投资组合中的作用：追求长期资本增长；高风险高收益；有效抵御通货膨胀风险的投资工具；•股票基金与股票的区别：1.股票基金是组合投资，风险相对分散化；单一股票投资风险相对集中，投资风险较大；2.股票价格由投资者买卖股票数量的大小和强弱对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于申购赎回数量的多少受到影响；3.评判标准不同4.股票交易价格在每一交易日处于变动之中；股票基金净值每日只计算一次。
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证券投资基金知识点证券投资基金知识点(一)1.金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。
理解资产管理的特征:1)从参与方来看，包含委托方与受托方;2)受托方资产主要为货币等金融资产3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1)为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务;3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来;4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。
2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。
风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募;按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型;按照运作方式，分为开放式和封闭式;按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较(一) 基金与股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。
证券投资基金销售基础知识总结
第一章证券市场基础知识证券：是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。
有价证券的分类狭义的有价证券指资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
商品证券是指证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，商品证券包括提货单、运货单、仓库栈单。
货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括商业证券和银行证券两类。
商业证券主要是商业汇票和商业本票；银行证券主要是银行汇票、银行本票和支票。
资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
资本证券的持有人有一定的收入请求权。
资本证券是有价证券的主要形式。
按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。
按募集方式分类，有价证券可以分为上市证券和非上市证券。
按证券所代表的权力性质分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。
按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。
有价证券的特征：期限性、收益性、流动性、风险性。
证券市场的概念：证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。
证券市场的特征：证券市场是价值直接交换的场所，证券市场是财产权利直接交换的场所，证券市场是风险直接交换的场所。
证券市场的基本功能：筹资-投资功能、资本定价功能、资本配置功能。
证券市场的层次结构：按顺序关系，证券市场的构成可分为发行市场（又称“一级市场”或“初级市场”）和交易市场（又称“二级市场”或“次级市场”）证券市场的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场。
按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为“有形市场”和“无形市场”。
1602年世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立。
2006年1月开始，外国投资者对已完成股权分置改革的上市公司和股权分制改革后新上市公司可以进行中长期战略性并购投资，首次投资完成后取得的股份比例不低于该公司已发行股份的10%，且3年内不得转让。
证券投资基金销售基础知识
证券投资基金销售基础知识
证券投资基金销售基础知识包括以下几个方面：
1. 证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过收集公众
资金，进行分散投资，由专业基金管理机构进行管理的一
种集合性投资工具。
2. 基金的种类：证券投资基金包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等多种类型。
3. 基金销售渠道：基金的销售渠道主要有公募渠道和私募
渠道。
公募渠道是指通过证券公司、商业银行、保险公司
等机构向公众销售基金份额；私募渠道是指通过私募基金、券商柜台、私人银行等机构向机构和高净值人士销售基金
份额。
4. 基金销售人员的角色和职责：销售人员主要负责基金产品的宣传和推销工作，帮助客户了解基金产品的特点、风险和投资收益，并提供基金投资建议。
5. 基金销售需要了解的知识：基金销售人员需要了解基金产品的基本信息，如基金的投资策略、基金经理的履历、基金的业绩表现等。
此外，还需要了解基金的风险收益特点、投资者适当性管理规定等相关知识。
6. 销售技巧：基金销售人员需要具备良好的沟通能力和销售技巧，能够准确理解客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的投资建议。
7. 相关法律法规：基金销售人员需要了解证券法、基金法等相关法律法规，遵守基金销售管理的规定，确保合规操作。
总而言之，作为基金销售人员，需要了解基金产品的特点、销售渠道、基金销售管理的法律法规等基础知识，并具备
良好的销售技巧和沟通能力，为客户提供专业的投资建议。
基金从业《证券投资基金》知识点
基金从业《证券投资基金》知识点一、知识概述《证券投资基金》①基本定义：证券投资基金呢，简单说就是有好多投资者把钱凑一块儿，交给专业的基金管理人帮着去投资证券，像股票啊、债券之类的东西。
就是大家组队投资，减少风险，发挥专业人士的优势。
②重要程度：在基金从业里可是超级重要的。
这就好比我们玩游戏要先了解游戏规则一样，想要在基金行业工作或者投资基金，不懂这个就像没带武器上战场。
③前置知识：至少得先对基本的金融概念有点了解吧，比如什么是股票、债券，还有一些基础的经济常识。
④应用价值：对于投资者来说，能通过它让钱生钱。
对从业人员来说，这是工作的核心知识，就像厨师得知道食材怎么做菜一个道理。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业《证券投资基金》这门学科里，那可是处于核心位置的，就像人的心脏，很多别的知识都跟它有联系。
②关联知识：和金融市场的知识紧密相连呀，像货币政策对基金投资的影响。
还和会计学有点关系呢，毕竟要算收益什么的。
③重难点分析：- 掌握难度：说实话还挺难的。
那概念又多又杂，特别是一些风险评估的内容。
- 关键点：我觉得是理解基金的运作模式，比如它怎么募集资金，怎么管理，又怎么分配收益。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，相当大的一部分题目都是出自这里的。
- 考查方式：选择题、判断题，还有可能出案例分析题呢。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 证券投资基金有公募基金和私募基金之分。
公募是对大众公开募集，门槛低；私募基金是针对特定的少数人或者机构募集，门槛高。
- 还可以从投资方向上分类，比如股票型基金主要投资股票，债券型基金主要投债券。
②特征分析：- 它是一种集合投资，就是把大家的小钱集合成大钱。
就像大家凑份子买东西一样。
- 由专业管理人管理，这些人就像足球队的教练，指挥着资金往哪儿投资。
- 分散风险，不能把鸡蛋放在一个篮子里嘛，通过投资好多不同的证券来分散风险。
③分类说明：- 除了前面说的公募私募、股票型债券型，还有混合型基金，它是既投股票又投债券的。
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2019-9-6
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考试重点内容（2）
14、社保基金投资于证券投资基金、股票的比例不得超过40%，投资于 银行存款和国债的比例不低于50%，投资于企业债、金融债不得高于 10% 15、证券市场上，是通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理 配置功能
2019-9-6
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名词解释
股票
债券
持有人享有权利不同 发行目的不同 期限不同 收益不同 风险不同
所有权凭证，除享有公司收益、剩余 财产分配权外，还可通过参加股东大 会行使管理参与权
股份公司为了创办企业和增加资本需 要，筹措资金作为公司资本
债权债务关系，持有人可要求按 期收回利息和本金，无权参与公 司经营管理
发行人为了追加资金需求
一般不能退股，是一种永久投资
债券一般规定还本付息期限，是 一种有期的投资
股息、红利收入不固定，视公司盈利 可获得固定利息，收益较稳定 情况而定
风险较大
风险较小
2019-9-6
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22市场 证券交易市场 场外市场 证券投资人
证券发行市场 有形市场 证券发行人 证券公司
2019-9-6
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考试重点内容（1）
8、货币证券主要包括商业证券（商业汇票、商业本票）和银行证券（银 行汇票、银行本票、支票） 9、非上市证券有凭证式国债和开放式基金份额 10、最早出现在我国的证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”和 “上海众业公所” 11、有价证券具有交易价格，但它本身并不具有价值 12、一般情况下，虚拟资本的价格总额总是大于实际资本额，其变化通 常并不反映实际资本额的变化 13、中央银行在证券市场买卖有价证券是在开展它的公开市场操作业务
《证券投资基金销售基础知识》讲义完整版9
1.第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述（一）证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
（二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券；是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所（三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”；提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌；2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
2、创业板市场。
（2008年3月21日征求意见）主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业主要目的：为新兴公司提供集资途径，帮助其发展和扩展业务（二）证券市场的品种结构1、股票市场2、债券市场。
证券投资基金基础知识(详情)
证券投资基金基础知识(详情)证券投资基金基础知识证券投资基金基础知识如下：1.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。
2.基金由基金管理人管理，由基金托管人保管。
3.基金依据法律、法规及基金契约的规定进行资金运作。
4.证券投资基金资产可投资于股票、债券等资产，通常投资于股票的比例不低于基金资产净值的85%。
5.基金投资者是基金资产的所有者。
6.基金管理人负责基金资产的投资运作。
7.基金托管人负责基金资产的投资运作。
8.基金自发行之日起至赎回之日止，期间至少存在5年。
证券投资基金基础知识包括哪些证券投资基金基础知识主要包括以下内容：1.证券投资基金的概念，特点，分类和组织形式。
2.证券投资基金的费用与收益，风险，收益分配与税收。
3.证券投资基金的投资范围，投资策略，投资组合的调整。
4.证券投资基金的信息披露，风险评价与信息报告。
5.证券投资基金的投资绩效评估，运作分析以及市场效应分析。
6.我国的证券投资基金管理制度，我国基金业的历史，法规与基本制度。
7.投资收益分析、资产净值分析、基金现金流量分析。
以上就是证券投资基金基础知识的主要内容，对于初学者来说，建议从整体上把握，了解基金的基础概念和运作方式，以及投资基金需要注意的事项。
证券投资基金基础知识有哪些证券投资基金基础知识包括以下几方面：1.证券投资基金的概念，它是一种间接投资工具，通过汇集众多投资者的资金，由基金管理人投资于股票、债券等有价证券，以获得投资收益。
2.证券投资基金的特点，其特点包括组合投资、专业管理、分散投资、利益共享、风险共担。
3.证券投资基金的种类，主要包括：股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、指数基金、QDII基金。
4.基金的历史与发展，我国基金业的法律环境及其发展。
5.证券投资基金的当事人，主要包括：基金管理人、基金托管人。
6.基金管理人，其职责和作用。
7.基金托管人，其职责和作用。
8.基金份额持有人，其权利和义务。
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基金销售基础知识（2008年精华版）第一章证券市场基础知识●有价证券分类广义：商品/货币/资本狭义：资本按发行主体：政府/政府机构/公司按是否在证交所挂牌上市：上市/非上市按募集方式：公募/私募按所代表的权利性质：股票/债券/其它●有价证券特性：期限性、收益性、流动性、风险性●证券市场的特征：1、价值直接交换2、财产权利直接交换3、风险直接交换●证券市场的基本功能：1、筹资投资2、资本定价3、资本配置●证券市场的分类按顺序：发行/交易按品种：股票/债券/基金/衍生品按交易场所：有形/无形●股票的性质：有价/要式/证权/资本/综合权利●股票的特征：永久性、参与性、收益性、流动性、风险性●股票的分类：一般分类按股东享有权利不同：普通/优先按是否记载股东姓名：记名/不记名我国分类/法人/社会公众/外资按流通是否受限：非流通/流通●股票的价格：理论价格/市场价格⏹公式：理论价格=预期股息/必要收益率⏹例：投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为4元/股，必要收益率为8%，则该股票的理论价格=4/8%=50元●股票的价值：票面价值/账面价值/清算价值/内在价值●债券的票面要素：票面价值/到期期限/票面利率/发行者名称●债券的特征：偿还性/安全性/流动性/收益性●债券的分类：按发行主体：政府/金融/公司按计息方式：单利/复利按付息方式：零息/附息/息票累积/浮动利率按债券形态：实物/凭证式/记帐式●我国债券的分类：国债普通国债：凭证式/记帐式/储蓄国债特殊国债：定向/特别/专项金融债：央行票据/政策性银行金融债券/商业银行债券（次级债/混合资本债）/证券公司债券/保险公司债券/财务公司债券企业债●股票与债券异同点：同：有价证券/筹措资金的手段/收益率互相影响异：权利不同/目的不同/期限不同/收益不同/风险性不同●金融衍生工具的特征：跨期性/杠杆性/联动性/不确定性或高风险性●金融衍生工具的一般分类：金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生工具●我国主要金融衍生工具：权证/可转换公司债券/分离交易的可转换公司债券/股指期货/资产证券化●金融衍生工具的基本功能：套期保值/价格发现/投机/套利第二章证券投资基金概述●证券投资基金特点1.集合理财、专业管理2.组合投资、分散风险3.利益共享、风险共担4.严格监管、信息透明5.独立托管、保障安全●证券投资基金分类1.根据法律形式不同：契约型、公司型2.根据份额是否固定：封闭式、开放式3.根据投资目标不同：成长型、收入型、平衡型4.根据投资对象不同：股票型、混合型、债权型、货币型5.根据投资理念不同：主动型、被动（指数）型6.根据募集方式不同：公募、私募除此之外还有保本、LOF、ETF等●证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款、保险产品、信托产品、银行理财产品和券商集合理财产品的区别：1.基金与股票、债券的区别：反映的经济关系不同：所筹资金投向不同；风险收益特征不同2.基金与银行储蓄存款区别：性质不同、风险收益特征不同、信息披露程度不同3.基金与保险投资产品区别：投资目标不同、预期收益不同、流动性、灵活性不同4.基金与银行理财产品区别：投资范围不同、流动性不同、投资起点不同、信息披露程度不同5.基金与券商合作计划区别：投资起点不同、流动性不同、收费模式不同6.基金与信托产品区别：业务范围不同、资金运用形式不同、投资流动性不同、资金募集要求不同●证券投资基金的运作机制（基金运作关系图）●证券投资基金的参与主体1.基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金投资咨询机构、其他服务机构3.基金监管机构和自律组织第三章基金的类型和分析方法●股票基金在投资组合中的作用:追求长期资本增长；高风险高收益；有效抵御通货膨胀风险的投资工具；●股票基金与股票的区别：1.股票基金是组合投资，风险相对分散化；单一股票投资风险相对集中，投资风险较大；2.股票价格由投资者买卖股票数量的大小和强弱对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于申购赎回数量的多少受到影响；3.评判标准不同4.股票交易价格在每一交易日处于变动之中；股票基金净值每日只计算一次。
●股票基金的分类1.按投资市场分：国内、国外、全球2.按基金投资风格：大盘成长、中盘成长、小盘成长；大盘价值、中盘价值、小盘价值；大盘平衡、中盘平衡、小盘平衡。
3.行业型基金●股票基金的投资风险：系统风险、非系统风险、基金管理运作风险●股票基金的分析方法：1.反映基金经营业绩指标：基金分红、已实现收益、净值增长率2.股票型基金风险评价指标：净值增长率标准差、持股集中度、行业投资集中度3.反映基金运作成本指标：费用率4.反映基金操作策略的指标：基金周转率●债券基金在投资组合中的作用：追求稳定收入；较好分散投资风险；可与股票基金搭配进行组合投资。
●债券基金与债券的区别：1.债券基金收益的稳定性不如债券的利息固定2.债券型基金没有明确的到期日3.投资风险不同，债券基金分散风险●债券基金的分类根据是否可以直接在二级市场买卖股票分为：纯债型、偏债型●债券基金的投资风险：利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险证券市场相关风险●债券基金的分析指标：对持有债券平均久期；信用等级的分析●货币市场基金在投资组合中的作用：风险低、安全性高、流动性好；短期投资工具；流动性资产品种配置。
●货币市场基金的投资对象：现金；一年以内（含一年）的银行定期存款；大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的央行票据等；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券●货币市场基金的投资风险：利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险●货币市场基金的分析指标1.收益分析指标：日每万份基金净收益；最近7日年化收益率；2.风险分析指标：投资组合平均剩余期限；融资比例；浮动利率债券投资情况●混合基金在投资组合中的作用：仓位灵活；投资组合中灵活搭配品种；●混合基金的类型：配置型、灵活组织型、其他类型●混合基金的风险：股票与债券配置的比例大小●保本基金特点：满足一定持有期限后为投资者提供本金或收益的保障●保本基金类型：境内：保本型基金100%为本金保证型；境外：本金保证、收益保证、红利保证●保本基金的投资风险：保本期限期间不能赎回；认购结束后申购份额不适用保本条款；通货膨胀以及资金的机会成本。
●ETF的特点：1 被动操作的指数型基金 2 独特的实物申购、赎回机制3 一级市场与二级市场并存的交易制度●ETF分析方法：1、分析ETF的收益指标：二级市场价格收益率、基金净值增长率2、分析基金运作效率的指标：折（溢）价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差、信息比率●QDII基金的投资风险：汇率风险、海外市场管理经验不足带来的风险、特别投资风险、流动性风险第四章基金市场的参与主体●基金管理人在基金运作中的作用：发售基金份额；基金财产投资管理；基金募集与管理的其他事务性工作。
●基金管理人的主要业务和业务管理：基金募集与销售、投资管理、受托资产管理业务、基金运营、投资咨询服务业务●基金托管人在基金运作中的作用：资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督●基金托管人的主要职责1.安全保管基金财产2.按照规定开设基金拆产的资金帐户和证券帐户3.对所托管的不同基金财产分别设置帐户，确保基金财产的完整与独立4.保存基金托管业务活动的记录、帐册、报表和其他资料5.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，即使办理清算、交割事宜6.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项7.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见8.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格9.按照规定监督基金管理人的投资运作10.按照规定监督基金管理人的投资运作11.国务院证券监督管理机构规定的其他职责第五章基金的运作●基金的运作方式：基金营销、基金募集与交易、基金投资运作、基金后台管理及其他基金运作活动●基金资产估值的概念及基本原则：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
公式：基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值基金份额净值=基金资产净值/基金总份额●与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式：1.基金管理费：股票基金1.5%；债券基金低于1%；货币市场基金0.33%；2.基金托管费：封闭式基金0.25%，开放式基金通常低于0.25%；3.基金销售服务费：货币市场基金和短债基金，费率一般为0.25%4.基金交易费：印花税、佣金、过户费、经手费、证管费5.基金运作费：审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费●基金会计核算的特点：1 、会计主体是证券投资基金 2、会计分期细化到日 3、基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为一公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债●基金的利润来源：利息收入、投资收益、其他收入、公允价值变动损益、基金的费用●封闭式基金利润分配：每年不得少于一次，年度收益比例不得低于基金年度已实现收益的90%；当年利润应先弥补上一季度亏损然后才可进行当年分配，当年亏损不分配；一般采用现金方式分红●开放式基金利润分配：每年至少一次；当年利润应先弥补上一年度亏损才可进行当年分配，当年亏损不分配；现金分红或分红在投资转换为基金份额●货币市场基金的利润分配：每日按照面值进行报价，收益分配方式约定为红利再投资，每日进行收益分配；当日申购的基金份额自下一个工作日其享有分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日其不享有分配权益第六章基金的市场营销●基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性●基金市场营销的意义：1、实现公司经营目标2、推进投资者教育工作3、建议良好投资者关系4、提升公司品牌形象●基金市场营销的主要内容：1、目标市场与投资者的确定2、营销环境的分析3、营销组合的设计4、基金营销的管理●营销组合四大要素：产品、费率、渠道、促销●基金营销的过程管理：营销目标的确立、营销策略方案的制订、营销计划实施过程管理●投资者的风险收益特征分类及相对应的产品选择：1、积极型：股票型基金2、稳健型：混合型基金、债券型基金3、保守型：货币型基金、保本型基金●基金的销售渠道：银行、保险公司、独立的投资顾问、直销、网上交易和基金超市●我国的基金销售渠道：银行、证券公司、基金管理公司直销中心、网上交易、交易所交易系统平台、证券咨询机构、专业基金销售公司●基金的促销手段：人员推销、营业推广、广告促销、公共关系、持续营销●基金销售中客户服务的内容：投资咨询、基金资讯、投资跟踪、互动交流、受理投诉、投资者查询●基金销售中客户服务方式：电话、邮寄、自动传真、电子信箱、手机短信、一对一专人服务、网络、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会第七章基金的募集、交易与登记●封闭式基金的发售⏹应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售⏹募集期限一般为3个月⏹发售价格采用1元基金份额面值+0.01元发售费用⏹发售方式:网上、网下●封闭式基金合同生效的条件：1.基金份额总额达核准规模的80%以上2.持有人达200人以上●封闭式基金上市交易条件1.募集符合《证券投资基金法》2.合同期限为5年以上3.募集金额不低于2亿元人民币4.持有人不少于1000人5.其它●封闭式基金交易规则⏹价格优先、时间优先⏹10%涨跌幅限制⏹T+1交割、交收⏹买入卖出申报数量应为100份或其整数倍●封闭式基金的交易费用：不定期得高于成交金额的0.3%,起点5元,暂不收印花税●开放式基金的发售⏹应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售⏹募集期限一般为3个月●开放式基金的基金合同生效的条件1.基金份额总额不少于2亿份,募集金额不少于2亿元人民币2.持有人达200人以上●开放式基金的认购渠道:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、中国证监会规定的其它具备基金代销业务资格的机构●开放式基金的认购步骤：开户、认购、确认●开放式基金的收费模式：前端收费、后端收费●开放式基金认购份额的计算：例如：某投资者认购鹏华盛世创新基金 10,000元，所对应的认购费率为 1.2%。