银保期缴业务推动思路和方法定稿
银行保险业务发展思路及方向
银行保险业务发展思路及方向
银行保险业务的发展思路及方向主要可以从以下几个方面考虑：
1. 整合资源，优化服务：银行和保险公司可以通过整合各自的资源，优化服务，提高客户满意度。
银行可以利用自己的客户资源，向客户推销保险产品，而保险公司可以利用自己的保险产品，向客户推销银行产品。
通过整合资源，可以提高客户的黏性，促进业务的发展。
2. 创新产品，满足需求：不同的保险公司应根据客户的不同需求设计出差异性的保险产品，丰富银行保险产品，最大限度地满足客户需求，真正实现“以客户为中心”的营销理念。
3. 强化科技支撑：随着科技的发展，金融产品创新需要增强科技支撑。
银行保险业务也应积极应用新技术，如大数据、人工智能等，提升业务效率和服务质量。
4. 渠道创新：除了传统的柜台营销，银行保险业务还应大力推广新型的销售渠道，如电话销售、网络销售等，以满足客户多样化的需求。
5. 建立长期稳定的合作关系：银行与保险公司应建立长期稳定的合作关系，共同制定发展规划，实现互利共赢。
同时，双方应建立对等的约束机制，合理分配收益，分担风
险。
6. 加强风险防控：银行保险业务在发展过程中应重视风险防控，建立完善的风险管理体系，有效识别、评估、控制和处置各类风险。
总的来说，银行保险业务的发展需要不断创新，优化服务，加强合作，提升科技应用水平，以满足市场和客户的需求，实现持续、健康的发展。
期缴系统推动的措施共25页
-7-
二、推动节奏的把握
1、分公司节奏要吻合总公司节奏
（总分联动，一步领先，步步领先）
2、大节奏需要从小节奏逐步推进
（以周经营为基础，三天/次、周末）
3、小节奏要让每个层级积极参与
（开口量、件数、大单、时间、新人等是追踪的亮点）
2、队伍辅导的方法
辅导以关注队伍的技能为主，心态为辅 辅导前需要知道对象最近的工作情况、思想动态 网点现场辅导以辅导员、部经理为主，重言传身教 部经理每天在夕会前后要与新人逐个沟通辅导 督训在训练环节中对个别员工进行技能辅导
（一月之重在首周，首周之重在首日）
4、节奏需要主题明确简单易操作
（每个节奏一个主题，口号简单明了）
5、要落实个人渠道客户多方利益
-8-
三、期缴氛围的营造
1、职场布置以期缴为主； 2、会议经营以期缴为主； 3、典范分享以期缴为主； 4、奖罚措施以期缴为主； 5、培训训练以期缴为主； 6、追踪辅导以期缴为主； 7、产品运作以期缴为主； 8、渠道沟通以期缴为主； 9、新人育成以期缴为主。
五、推动细节的落实
1、销售意愿是否主动？ 2、训练内容是否有效？ 3、追踪辅导是否及时？ 4、方案宣导是否到位？ 5、职场布置是否落实？ 6、日常管理是否坚持？ 7、网点合作是否顺畅？ 8、达成进度是否满意？
- 11 -
六、推动措施的到位
（一）、网点安排
1、适合做期缴的网点： 城区网点、 支行营业部 贵宾理财室 中小型银行 可驻点网点 同业期缴好的网点 关系比较好的网点
区部：逢会必谈期缴 员工：逢人必讲期缴
银保业务的推动方案范文
银保业务的推动方案范文篇一：银保业务推动方案为了确保20XX年价值突破，确保完成三、四季度900万计划任务，同时新单价值创造银保新高，经中支公司银行保险部研究，并报总经理室同意，决定于7月开展银保系列“仲夏回归.价值源泉”竞赛活动。
具体方案如下：一、方案时间20XX年7月1日——20XX年7月31日二、方案对象所有在岗且正常出勤的客户经理三、方案险种《XXXX》、《XXXX》、《XXXX》四、活动宗旨制度公开，考核公平，奖惩分明，名利双收。
五、方案内容1、“明星闪耀”（1）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（2）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（3）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；（4）方案期间个人实收保费达到X万元（含）以上的客户经理，获得实收保费的X%的现金奖励；2、绿树成荫（1）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（2）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（3）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（4）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元；（5）方案期间所属营业部实收保费达到X万元，营业部经理奖励X元。
注：此奖项按照本月此营业部累计业绩进行兑现（即营业部经理达到更高标准奖励，即失去获得低标准奖励资格）3、团队对抗六、附则1、本次竞赛一律不允许挂单，一经发现，取消相应人员该方案参赛资格；2、本方案竞赛活动的保费，以方案期间承保且过十五天犹豫期的有效保费为准；3、所有个人奖励及营业部经理奖励将于本月底对获奖者进行现金奖励。
4、此方案解释权归中支公司银行保险部。
篇二：银保保费部人力倍增推动方案响应总公司对各分公司续期团队人力、组织架构发展的要求，全力打造高素质、高品质、高绩效的三高团队及为20XX年开门红做储备，高速、高效完成续期收费工作及二开业务的冲刺指标，北分银保保费部特针对四季度团队组织架构发展的工作，制订以下奖励方案：一、方案实施时间：20XX年11月1日-20XX年12月15日二、组织发展目标：新增银保保费部系统内服务人员50名三、参与对象：银保保费部全员四、新增服务人员选择标准1、全日制本科及以上学历，特别优秀及从业经验丰富者可放宽到大专；2、年领25-40岁之间，熟悉、了解保险公司相关业务，有续期收、展工作者优先考虑；3、职责操守有过不良纪律者，不论个人能力强弱不予录用；五、增员奖励方案（一）奖励发放条件1、被增员人须在此方案实施期内，完整入司手续办理完毕，并取得工号；2、试用期内除由公司提出辞退，否则被增员人必须在试用期内留存至期满，待公司综合考察后决定是否同意其转正；（二）增员奖励规则自此方案起始时间起至方案终止时间止，被增员人按照入司手续办理完毕增员人可获奖励通过试用期转正增员人再获奖励获奖人数前30名300元300元30人40-50名200元200元10人最后10名100元100元10人1、自此方案执行之日起，前30名新人的增员人可获得600元增员奖励；被增员人成功入司且试用期满，奖励增员人奖金300元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金300元；2、此方案期间内，第40-50名新人的增员人可获得400元增员奖励；被增员人成功入司且试用期期满，奖励增员人奖金200元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金200元；3、此方案截止前，最后10名新人的增员人可获得200元增员奖励；被增员人成功入司且试用期期满，奖励增员人奖金100元，通过试用期满合格转正者，再次奖励增员人奖金100元；（三）、奖金兑现时间1、若新人入司且通过试用期成功转正，其增员人在其转正当月可获相应奖励且全额下发；2、若新人入司未通过试用期，由公司与其解约，其增员人在其被解约当月仅可获的入司奖励全数下发；3、若新人入司但未由公司提出解约且试用期不足月者，其增员人无任何奖励，此名额的奖励由后续人员充抵。
银行保险公司支行期缴“微训营”推动方案
“红福相伴建行必盈”建行ⅩⅩ路支行期缴“微训营”推动方案为加强与太平洋寿险的重点合作，推动我行代理保险发展，提高中收，决定于太平洋寿险进行重点业务推动活动，具体方案如下：一、推动时间：推动分段进行，其中：第一阶段：4月20日-4月30日第二阶段：5月1日-5月15日第三阶段：5月16日-5月31日二、重点产品：1、期缴：红福盈5年期、阳光丽人10年期；三、推动主题：我爱3300，好礼往家搬四、推动办法1、个人日期缴销售一单3000元，奖励培训积分180分。
2、个人销售第二单3000元，奖励培训积分190分3、个人销售第三单3000元及以上，奖励培训积分200分。
4、支行日销售件数达到5件以上，奖励支行150培训积分。
（注：阳光丽人两单为推动方案中为一单计算）五、支行PK赛1、PK分组营业室PK大湾北幸福集PK幸福路、体育馆2、PK办法以每个竞赛阶段内出单件数为PK 目标（基础目标数为五件），件数多的支行胜出，胜出的支行，参加表彰会的代表每人获得汉堡王一份奖励，败方支行向胜方敬献鲜花。
四、客户答谢：1、客户购买一单，赠送高档套碗一套2、客户购买二单，赠送高档电子秤一台3、客户购买金额达到20000以上，奖励韩式电烤锅一套。
六、推动办法1、网点连续两天期缴业绩挂零，柜员主管、个人业务顾问、理财经理下班后在支行营业室会议室集中培训学习，自我剖析挂零原因，并提出整改措施。
2、支行一周挂零，支行长带领本支行团队参与培训。
3、支行建立短信进行实时追踪。
七、奖励兑现1、个人奖励每周兑现一次，发生犹豫期撤保，需要个人在一个月内补齐业绩。
2、支行奖励按照每个阶段进行一次兑现。
八、工作要求各支行配合太平洋寿险安排进行产品、销售话术培训，并利用早会、晚会进行追踪。
微训营启动会流程一、启动会时间：2014年4月20下午7：00二、地点：ⅩⅩ路支行三、参加人员：1、支行领导：曲行、曹行，产品经理2、各二级支行行长、理财经理、个人业务顾问、柜员主管四、流程1、介绍双方领导2、曲行长动员讲话3、宣导方案4、产品讲解。
银保期缴业务推动思路和方法定稿
龙行富贵（万元）
5年缴
10年缴 /20
27.6% 17.6% 6.4% 19.9% 10.3% 15.6% 24.8% 22.4% 4.1% 26.3% 1.0% 38.9% 76.0% 29.2% 39.9% 0.0% 14.5% 2343 19.8%
6.4% 4.8% 0.2% 1.3% 2.9% 11.6% 2.4% 4.3% 2.2% 19.6% 8.7% 5.4% 2.1% 25.6% 0.0% 0.0% 17.0% 584 4.9%
龙行富贵产品是支撑公司期缴业务快速发展的主力产品，一季度针对龙行富贵产品的费用政策对 该产品上量起到重要作用。
各机构期缴业务表现差异较大，个别分公司已建立了稳定的经营平台，但大部分分公司期缴发展 缓慢，甚至同比大幅下降。
与对标主要银行系同业公司相比，我司尚未出现期缴业务领先的机构。
• 总公司银行保险部于2月底3月初 赴广东、上海、河北、江苏、陕 西、四川、山东、河南、青岛等 九家分公司，对期缴业务开展情 况进行调研
（万元） 3年缴
山东 河南 北京 四川 湖北 陕西 辽宁 江苏 广东 苏州 河北 深圳 重庆 青岛 福建 上海 浙江
全司
3540 1989 1817 1018 679 578 485 330 317 312 243 176 147 103
81 29 21
11863
37.0% 14.0% 91.0% 37.5% 22.0% 22.9% 58.5% 5.4% 4.4% 23.2% 5.2% 4.3% 0.0% 2.9% 2.5% 3.5% 24.2% 4325 36.5%
增额分红年金+附加万能 趸\5\10\15\20年
终身
泰康
幸福B
银保期缴业务推动思路和方法概述
银保期缴业务推动思路和方法概述一、引言银保期缴业务是指银行与保险公司合作，通过银行代收保费的方式，让客户在银行进行保险费的缴纳。
这种业务模式在现代金融市场中愈发流行，为保险公司与银行带来了新的合作机会。
本文将探讨银保期缴业务的推动思路和方法。
二、推动思路银行与保险公司之间的合作是一种强强联合的合作模式。
在推动银保期缴业务上，可以从以下几个方面进行思考：1. 深挖客户需求银行与保险公司可以通过市场调研和数据分析，深入了解客户的保险需求。
从不同渠道获取客户信息，如银行的存款、贷款和理财等业务，以及保险公司的保单记录等，对客户进行画像分析，准确把握其需要购买的保险产品。
2. 优化产品设计根据对客户需求的深入了解，银行与保险公司可以联合设计符合客户期望的保险产品。
在产品设计过程中，要考虑到客户的风险承受能力、偏好以及购买力等因素，提供个性化的保险方案。
3. 完善服务流程银行与保险公司可以共同努力，优化银保期缴业务的服务流程，以提高客户体验。
可以通过简化保险投保流程、加强产品宣传和解释、提供在线投保和理赔等服务，降低客户对购买保险的障碍。
4. 提升推广力度银行与保险公司可以通过联合营销、推出优惠活动等方式，提升银保期缴业务的推广力度。
可以通过银行的客户渠道和保险公司的销售力量，共同宣传推广该业务，吸引更多客户购买。
三、推动方法在银保期缴业务的推动过程中，可以采用以下方法：1. 建立合作机制银行与保险公司首先要建立长期稳定的合作机制。
可以通过签订合作协议，明确双方的权责，确保合作的顺利进行。
建立合作机制的同时，还可以探讨合作模式的创新，如利用互联网技术进行线上合作。
2. 加强人员培训银行和保险公司的员工需要接受相关培训，提升他们对银保期缴业务的理解和认知。
通过对员工的培训，能够提高他们的专业水平，更好地为客户提供服务。
3. 加强信息共享银行与保险公司要加强信息共享，通过建立信息化系统，实现数据的共享和交流。
银保工作思路与举措
Page 20
针对队伍的不足，
2013年我们的计划……
2019/4/1
Page 21
一、理财经理队伍建设
总体思路：以队伍扩量提质为核心，以专业化运作为保障，努力 实现银保持续竞争能力的提升，打造3000人理财队伍精兵团队。
具体措施：
完善银保理 建立交叉销 强化理财经 理队伍培训 支持力度 加强理财团 加强理财经
2012年年初全省客户经理出发人数为2582人，截至目前留存人数为 1685人，留存率为65.3%，有5家单位低于全省平均水平。
Page 9
一、队伍发展—2012年理财经理新增人数目标达成情况
截至10月底，全省共新增1001名理财经理，完成新增人数目标的83%，宿迁、无 锡、连云港、南京和淮安公司达成新增人数目标，但仍有部分单位完成率较低，完成年 度新增人数目标有较大难度。 统计区间：2012.1.1-10.31
管理模式为主，缺乏有力的系统支持。
Page 16
我们的问题：
2019/4/1
Page 17
2013年工作计划
2019/4/1
Page 18
总体目标：统筹两支队伍
2019/4/1
Page 19
四大抓手
队伍扩量提 质为核心
制度化建设
系统化培训
标准化运作
专业化支持
为先导
为依托
为保障
为后援
2019/4/1
Page 10
一、队伍发展-2012年理财经理新增有效人力目标达成情况
截至10月底，按照调整后有效人力标准，全省新增有效人力306人，仅完成新增有 效人力目标的51%，全省仅宿迁和连云港公司达成有效人力目标。
统计区间：2012.1.1-10.31
如何创新银保渠道销售方式加快银保业务的转型升级（精）（精选5篇）
如何创新银保渠道销售方式加快银保业务的转型升级（精）（精选5篇）第一篇：如何创新银保渠道销售方式加快银保业务的转型升级(精) 如何创新银保渠道销售方式加快银保业务的转型升级 **公司 ** 作为**公司银保渠道的管理人员,我依据自身工作实际,就如何创新银保渠道销售方式、加快银保业务转型升级谈以下几点想法:一、销售渠道的扩展。
银保渠道原有的销售模式主要依靠代理渠道,前期开发投入大,后期维护成本高,且难以取得理想效果,为改变这一被动局面,需要在维护既有代理渠道的同时,积极发掘两支新队伍的产能,即邮政、邮储专柜销售人员和保险规划师自营销售队伍,逐步减小对代理渠道的依赖,实现多渠道全面发展,着实提升期交业务发展,提高渠道创收、创费能力。
二、思想观念的转变。
当下银保渠道正面临巨大挑战和飞速变化,既要抢占市场份额,又要占领市场期交。
为逐步转变渠道管理人员和客户经理的销售观念,必须组织召开多场专项会议,使他们逐步摒弃“银保渠道就是为了抢趸交、占市场”的落后认识,树立“以利润为导向,向市场要期交”的新观念。
以积极正确的展业理念,引导期交业务健康发展。
三、发展模式的创新。
在四大商业银行中,选派客户经理进驻重点网点,提高四大代理渠道开口率,促进渠道期交业务发展。
在邮政局、邮储银行中,推行期交训练营,借锅炒菜、借兵打仗,以阶段总结、阶段奖励的方式激发专柜人员销售热情。
将邮政系统的存量客户作为公司潜在财富,选取优质客户,不定期召开网点沙龙。
进一步加强保险规划师自营队伍建设,充分炒作省公司保险规划师底薪方案和市公司理财主管月度管理津贴执行方案,快速扩充队伍,吸收新人,培育主管。
提高自营队伍产能,协同个险渠道,共同组织**系列报告会,调动销售人员工作热情。
为进一步提高公司效益,调动渠道人员工作积极性,特对上级公司提出以下建议:1.明确满期返还与非正常退保等纠纷问题的工作归属,建立工作小组,提供专项资金,合理化解矛盾,在降低公司损失的同时,又可以极大地调动银保渠道的展业积极性;2.取消热销险种限时、限量销售政策。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银保期缴业务推动思路和方法定稿
引言
银保期缴业务是指银行与保险公司合作，推出的一种金融产品，客户可以通过
定期缴纳一定金额的保险费，获得保险保障和理财收益。
这种业务模式在近年来逐渐受到市场的关注和青睐，但在实施过程中仍然面临着一些挑战。
本文将提出一些推动银保期缴业务发展的思路和方法。
1. 加强产品创新
银保期缴业务的成功与否很大程度上取决于产品的吸引力和竞争力。
因此，银
行和保险公司应加强产品创新，根据市场需求和客户心理，设计出更多样化、个性化的产品，以满足不同客户群体的需求。
可以结合保险、基金、理财等金融产品元素，提供更多选择，增加产品的投资收益和风险控制手段。
2. 提升客户体验
银保期缴的核心目标是为客户提供保险保障和理财收益，因此提升客户体验是
推动业务发展的关键。
银行和保险公司可以加强数字化服务，通过在线平台提供便捷的购买、理赔、查询等服务，使客户能够随时随地方便地使用和管理自己的银保账户。
同时，还可以加强客户教育和投资指导，提供定期的培训和咨询活动，帮助客户更好地了解银保期缴业务。
3. 拓展销售渠道
银保期缴业务的销售渠道直接关系到业务的推广和发展。
传统的银行网点和保
险销售渠道已经无法满足市场需求，银行和保险公司应积极拓展新的销售渠道。
可以通过互联网渠道、手机APP、第三方电商平台等途径，将产品推广到更多的潜
在客户群体中。
此外，还可以与其他行业进行合作，如与旅行社合作推出旅游保险产品，与零售商合作推出购物保险产品等，提高销售额和市场份额。
4. 加强风险控制
银保期缴业务涉及到资金的投资和保险的风险，因此加强风险控制是推动业务
发展的基础。
银行和保险公司应建立科学的风险管理体系，严格控制投资风险和保险风险，遵循合规的原则，确保客户的利益最大化。
同时，也需要加强监测和评估，及时发现和解决潜在的风险问题，保持业务的稳定和可持续发展。
5. 加强合作与共赢
银行和保险公司是银保期缴业务的核心参与方，他们之间的合作和共赢是推动
业务发展的重要因素。
双方应加强沟通和协调，明确各自的责任和权益，共同制定推进业务发展的规划和策略。
可以在产品创新、销售渠道、客户服务等方面进行深度合作，共同开拓市场，实现互利共赢。
结论
银保期缴业务是一个具有巨大潜力的金融业务模式，对银行和保险公司来说，
是一个寻求新的增长点和提升盈利能力的机会。
通过加强产品创新、提升客户体验、拓展销售渠道、加强风险控制和加强合作与共赢，可以推动银保期缴业务的发展，实现双方的共同利益。
希望本文提出的思路和方法能够为银行和保险公司在银保期缴业务领域的发展提供一些借鉴和启发。