(完整版)2018年度风险管理报告
日照钢铁企业安全风险分级管控工作开展报告2018精选版
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（7）组织及其活动的变更、材料的变更，或计划的变更 如：生产过程中遇到的工艺变更、原辅料的变更、生产计划临时变更等。
（8）体系的更改，包括临时性变更等，及其对运行、过程和活动的影响
如：组织机构调整、部门职责变更、人员临时调整等，可能对生产运行管理 带来不利影响。
（9）任何与风险评价和实施必要控制措施相关的适用法律义务
《生产过 程危险和 有害因素 分类与代 码》 ( GB/T138 61-2009）
110502
110599 1199
辨识错误
其他辨识功能缺陷 其他心理、生理性危险和有害因素
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（2.3.2）危险有害因素-物的不安全状态102类
2 代 码 21 2101 210101 210102 210103 210104 210105 210106 210107 210108 210109 210110 210111 210199 2102 210201 210202 210203 210204 210205 210299 2103 210301 210302 210303 210304 210399 2104 210401 210402 210403 210499 2105 210501 名 称 物理性危险和有害因素 设备、设施、工具、附件缺陷 强度不够 刚度不够 稳定性差 密封不良 耐腐蚀性差 应力集中 外形缺陷 外露运动件 操纵器缺陷 制动器缺陷 控制器缺陷 设备、设施、工具、附件其他缺陷 防护缺陷 无防护 防护装置、设施缺陷 防护不当 支撑不当 防护距离不够 其他防护缺陷 电伤害 带电部位裸露 漏电 静电和杂散电流 电火花 其他电伤害 噪声 机械性噪声 电磁性噪声 流体动力性噪声 其他噪声 振动危害 机械性振动 代 码 210502 210503 210599 2106 2107 210701 210702 210703 210704 210705 210706 2108 210801 210802 210803 210804 210805 210806 210807 210899 2109 2110 211001 211002 211003 211099 2111 211101 211102 211103 211199 2112 211201 211202 物的因素 名 称 电磁性振动 流体动力性振动 其他振动危害 电离辐射 非电离辐射 紫外辐射 激光辐射 微波辐射 超高频辐射 高频电磁场 工频电场 运动物伤害 抛射物 飞溅物 坠落物 反弹物 土、岩滑动 料堆（垛）滑动 气流卷动 其他运动物伤害 明火 高温物体 高温气体 高温液体 高温固体 其他高温物体 低温物体 低温气体 低温液体 低温固体 其他低温物体 信号缺陷 无信号设施 信号选用不当 代 码 211203 211204 211205 211299 2113 211301 211302 211303 211304 211305 211399 2114 2199 22 2201 2202 2203 2204 2205 2206 2207 2208 2209 2299 23 2301 230101 230102 230103 230199 2302 2303 2304 2399 名 称 信号位置不当 信号不清 信号显示不准 其他信号缺陷 标志缺陷 无标志 标志不清晰 标志不规范 标志选用不当 标志位置缺陷 其他标志缺陷 有害光照 其他物理性危险和有害因素 化学性危险和有害因素 爆炸品 压缩气体和液化气体 易燃液体 易燃固体、自然物品和遇湿易燃物品 氧化剂和有机过氧化物 有毒品 放射性物品 腐蚀品 粉尘与气溶胶 其他化学性危险和有害因素 生物性危险和有害因素 致病微生物 细菌 病毒 真菌 其他致病微生物 传染病媒介物 致害动物 致害植物 其他生物性危险和有害因素
2018年度年中全面风险管理报告模板样例
2018年度年中全面风险管理报告
一、2018年度年中企业全面风险管理工作回顾
（一）总体情况
1、全面风险管理工作计划完成情况（省略）
2、重大项目风险专项管理（省略）
（二）工作亮点（必填）
1、工作方法、思路，整合资源等
2、体制机制管理登
（三）风险事件（必填）
请根据附表三中，2017年底预计2018年重大风险事件，经过汇总、分析，已制定出相应控制措施，并制定详细后续方案，总结2018年年上半年的工作情况（可以参考附件2中2017年的内容）。
（四）典型案例（省略）
（五）风险管理工作自我评价(省略)
二、2018年企业重大风险研判（必填）
请根据附表三中，2017年底预计2018年重大风险事件，结合实际工作，对2018年下半年的重大风险事件情况进行修订，有无增减（可以参考附件2中2017年的内容）。
三、2018年度企业全面风险管理工作安排（省略）
四、当前的工作难点、存在问题及意见建议（必填）
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2。
1：全面风险管理报告(模板)-经典原创文档
全面风险管理报告
一、2018年度企业全面风险管理工作回顾
（一）总体情况。
简要介绍公司业务开展情况。
简要介绍公司2018年度全面风险管理工作情况及董事会对此项工作的总体评价情况。
（二）内控评价。
评价公司管理制度、组织架构、流程管控是否能够合理保证公司经营管理合法合规、符合中车集团及中车产投相关制度的要求；是否能够合理保证公司资产安全；是否能够保证公司财务报表及相关信息是否真实完整；是否能够提高经营效率和效果，促进公司经营战略的实现。
（三）风险事件。
参照风险分类框架（参考）（附件2-1），在完成风险清单调查表（附件2）的基础上，填报2018年度内企业发生的重大风险事件（附件4），并说明相应的产生原因、造成影响、控制措施、事件进展等情况。
—1—
二、2019年企业重大风险研判
结合企业实际、行业特点和国内外形势，评估公司2019年面临的重大风险（附件6）。
三、2019年度企业全面风险管理工作安排
四、当前的工作难点、存在问题及意见建议
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紫金矿业2018年财务风险分析详细报告
紫金矿业2018年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为783,306.83万元，2018年已经取得的银行短期借款为1,561,668.02万元。
2.长期资金需求
该企业长期资金需求为3,515,690.29万元，2018年已经发生的非流动负债合计为2,838,249.36万元。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为4,298,997.12万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为1,071,629.17万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是1,539,896.82万元，实际已经取得的短期贷款金额为1,561,668.02万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为2,008,164.48万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为2,476,432.13万元，在5年之内偿还的贷款总规模为3,412,967.44万元，当前实际的长短期借款合计为4,980,722.91万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为490,038.86万元。
不过，该资金缺口在企业持续经营0.74个分析期之后可被盈利填补。
该企业投资活动存在资金
内部资料，妥善保管第页共1 页。
--农商银行2018年全面风险管理评估报告
**农商银行2018年全面风险管理评估报告 **农商银行2018年全面风险管理评估报告 2018年我行认真贯彻落实全面风险管理理念和工作部署，各项业务发展速度继续保持快速增长势头，积极加强风险防控监测，采取切实有效措施，风险管控能力进一步提升，总体风险状况良好，现将我行全面风险管理情况报告如下：一、总体风险评价 2018年我行坚持依法合规审慎经营原则，认真贯彻落实省联社及银监部门全面风险管理理念和工作部署，加强了风险监测和管控，促进各项业务持续保持平稳加快发展，没有出现经营风险、监管风险和负面事件。
总体表现为：各项业务风险管控良好，信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风险、贷款集中度风险较低；拨备覆盖率、资本充足率、核心资本充足率、流动性等主要监管指标均已超过法定监管标准；不良贷款余额和占比逐年下降；经营理念和风险管理水平稳步提升，业务经营规范有序。
二、风险状况的评价（一）信用风险管理截止2018年12月末，我行各项贷款余额301765万元，较年初增长XX 万元，增幅XX%，其中贴现万元，比年初上升万元，涉农贷款万元，较年初增长万元。
不良贷款余额5217万元，较年初下降1715万元，不良贷款占比 1.73%，不良贷款率较年初下降0.72个百分点。
从贷款方式上看，形成不良贷款压力主要集中在信用类贷款，尤其是农户小额信用贷款。
外部原因分析：一是外出务工人员多，务工地点和联系方式经常变动，贷款催收困难，容易形成逾期；二是物价上涨，消费支出增加，贷款户还贷能力减弱；三是小额农贷客户抗风险能力差，涉农经营获利有限，影响偿还能力，四是当前经济形势下行，投资环境较前两年更为严峻，部分借款人经营出现亏损。
采取主要措施：一是层层做好任务的分解落实，总行要求基层支行必须将本支行的清收盘活任务进行有效的分解，并落实到具体客户经理和具体盘活对象，督促客户经理对辖内的不良贷款做到一户一策，利用经济、行政、法律等各种手段进行清收，并考核到人。
全面风险管理报告2018.12.26
2018年度全面风险管理报告2018年12月26日目录第一部分2018年度全面风险管理工作回顾第二部分风险管理工作面临的形势和任务，企业面临的主要风险及应对第三部分2019年的风险管理工作计划第四部分意见和建议2018年度全面风险管理报告2018年，公司在集团的正确指导和各级领导的大力支持下，积极推进全面风险管理和内部控制体系建设，现将公司全面风险管理报告如下：第一部分2018年度全面风险管理工作回顾一、风险管理体系建设情况（一）文化建设创新工场在风险管理文化建设上，以风险管理文化培育为先导，通过定期组织全员进行管理制度、财务制度、法律制度等各项培训，引导广大员工树立正确的风险意识，把风险管理思想贯穿公司管理全过程，培养员工的自觉意识和行为规范，从而使风险管理机制有效发挥作用，促进公司各项制度的贯彻和落实。
（二）组织建设公司不断强化廉政教育，规范责任体系，并逐级签订了《党风廉政建设责任书》和《廉洁从业承诺书》。
通过组织参观双清别墅、改革开放四十年成就展，观看警示教育片，开展“两为”专项整治，梳理廉洁风险点等，使员工的廉洁从业意识及整体素质进一步提高。
（三）制度建设在风险管理过程中，公司把制度管理作为重中之重，根据集团有关要求，结合发展情况，树立“自上而下梳理、自上而下提炼，横向贯穿全程”的风险管理理念，将风险管理融入公司日常管理，开展流程化设计，建立一体化的流程管理模式，充分发挥信息化优势，创建蓝信、OA办公平台，强化沟通协调，使风险管理与管理制度及日常工作相融合，形成风险管理全员、全方位、全过程覆盖。
（四）队伍建设随着公司发展，员工队伍不断壮大，公司现有员工43人，分设综合管理部、财务管理部、审计部、人力资源部、风控法务部、经营部、产业服务部、园区项目部等8个部门。
在公司管理过程中，逐级细化部门职责、明确岗位职责，并制定绩效考核制度，每季度定期对各部门工作完成情况进行考核评比。
（五）能力建设公司根据经营发展及业务需要，拟定相关课题，通过观看视频、聘请专业人士等形式定期开展各项知识培训，加强风险管理理念、知识、流程等核心内容的培训，提高员工的风险管理意识和能力。
(完整版)2018年度风险管理报告
XXXXXXX有限公司2018年风险管理报告一、2018年风险管理工作总结（一）2018年风险管理工作综合回顾我公司深入贯彻落实总公司关于加强风险管理工作的要求，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，整合公司的管理体系，进一步强化管理职能；根据超市行业经营特点，明确公司安全管理、资金管理、财务管理、人才储备管理、劳动关系管理和网络管理等主要风险控制点，按风险类别排序并提出重大风险应对措施，制定较清晰的风险管理策略。
（二）2018年重大风险管理情况1、2018年重大风险管理情况①安全风险管理：规避安全风险，从落实安全经营责任制、建立健全工作机制入手，通过严格隐患排查，狠抓隐患整改，不断推动安全工作的创新和发展，确保公司安全经营的持续稳定发展。
具体措施是：年初根据实际情况制定了年度、季度工作计划，并对安全管理目标进行了分解，与各部门签订了安全生产责任书，明确了个层次、各岗位人员的安全职责，在醒目位置挂设了各区域的安全职责牌和消防安全警示，较好地、全面的落实了安全生产责任制。
在安全生产管理制度上，我们制订了规章制度、安全生产岗位职责制度、安全奖惩制度等，分别以文件形式下发给各部门，为各单位规范地开展好安全工作提供了依据。
同时，积极组织开展各项安全检查活动，对每次安全检查进行了策划，对查出的安全隐患及时下达了整改通知书。
注重安全教育培训，员工培训把它列入安全管理工作的重点之一。
今年，按照市消防部门的要求开展了“消防四个能力”建设。
②资金风险管理：资金由于流动性很强，出现错弊的可能性更大，保护资金安全的要求更迫切。
针对可能出现的问题及管控风险，采取了这一措施。
进而合理组织安排工作，在保证执行财务制度的前提下服务好各部门。
③财务风险管理：分析各部门经济指标，管控各项费用。
每月组织人员对各部门的各项经济指标进行汇总分析。
通过整理、归纳各部门情况，将财务收入、成本、期间费用等相关指标进行对比核算分析，剖析其中存在的问题点，如有费用增减幅度异常等现象，及时深入各部门询问相关人员查找原因并逐项进行落实。
2018保险公司全面风险管理与资产负债管理调查报告
80
36%, 38
32%,
60
34%, 26
26
60
83%, 107
40
40 77%, 76
20
71%,
82 20
66%, 50
64%, 69
68%, 56
0 2016调查问卷
2017调查问卷
2018调查问卷
0 2016受访机构
2017受访机构
2018受访机构
80 53%, 57
60 47%, 36
2018年，普华永道再次启动行业调查，希望为行业同仁在建设完善内部管理体系过程中继续提供有价值的发现和建议，并为各公司更好 的定位自己以及规划以后工作提供有价值的参考。而且，考虑到今年新的监管重点，我们增加了资产负债管理的相关内容，并将资产负债 匹配风险（主要是流动性风险和利率风险）的问题纳入到全面风险管理体系的调查内容内，以便更好的反映监管的动态以及行业开展工作 的痛点与难点，因此本调查报告也更名为《保险公司全面风险管理与资产负债管理调查报告》。
2018年9月 5
调查对象概览（续）
在2018年受访的82家保险机构中：
• 按公司所属子行业可分为寿险公司（44家）、财险公司（32家）、再保险公司（2家）、养老险公司（1家）、健康险公司（1家）和 保险集团（2家）
• 按公司的规模可分为保费规模大于500亿元的大型保险公司（11家）、保费规模在100~500亿元的中型保险公司（18家）、保费规模 在10~100亿元的中小型保险公司（35家）和保费规模小于10亿元的小型保险公司（17家）
张立钧 普华永道中国金融业管理咨询主管合伙人
周瑾 普华永道中国金融业管理咨询合伙人
2018年9月 2
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XXXXXXXX有限公司
2018年风险管理报告
一、2018年风险管理工作总结
（一）2018年风险管理工作综合回顾
我公司深入贯彻落实总公司关于加强风险管理工作的要求，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，整合公司的管理体系，进一步强化管理职能；根据超市行业经营特点，明确公司安全管理、资金管理、财务管理、人才储备管理、劳动关系管理和网络管理等主要风险控制点，按风险类别排序并提出重大风险应对措施，制定较清晰的风险管理策略。
（二）2018年重大风险管理情况
1、2018年重大风险管理情况
①安全风险管理：规避安全风险，从落实安全经营责任制、建立健全工作机制入手，通过严格隐患排查，狠抓隐患整改，不断推动安全工作的创新和发展，确保公司安全经营的持续稳定发展。
具体措施是：
年初根据实际情况制定了年度、季度工作计划，并对安全管理目标进行了分解，与各部门签订了安全生产责任书，明确了个层次、各岗位人员的安全职责，在醒目位置挂设了各区域的安全职责牌和消防安全警示，较好地、全面的落实了安全生产责任制。
在安全生产管理制度上，我们制订了规章制度、安全生产岗位职责制度、安全奖惩制度等，分别以文件形式下发给各部门，为各单位规范地开展好安全工作提供了依据。
同时，积极组织开展各项安全检查活动，对每次安全检查进行了策划，对查出的安全隐患及时下达了整改通知书。
注重安全教育培训，员工培训把它列入安全管理工作的重点之一。
今年，按照市消防部门的要求开展了“消防四个能力”建设。
②资金风险管理：资金由于流动性很强，出现错弊的可能性更大，保护资金安全的要求更迫切。
针对可能出现的问题及管控风险，采取了这一措施。
进而合理组织安排工作，在保证执行财务制度的前提下服务好各部门。
③财务风险管理：分析各部门经济指标，管控各项费用。
每月组织人员对各部门的各项经济指标进行汇总分析。
通过整理、归纳各部门情况，将财务收入、成本、期间费用等相关指标进行对比核算分析，剖析其中存在的问题点，如有费用增减幅度异常等现象，及时深入各部门询问相关人员查找原因并逐项进行落实。
严格财务管理，做好大额费用执行管控。
将企划费用、维修费用、装卸费用、消防费等这些大金额的费用支出，建立费用预算管控机制制度，并建立全年预算执行情况表，将严格按年初预算执行，按照相关规定及要求对大额费用的预
算、使用情况进行全程监控，保障企业的资金合理使用。
④人才储备风险管理：树立以人为本的管理思想。
在企业的生产经营过程中，要充分发挥每个员工的作用，营造一个良好的组织环境，增强员工对企业的忠诚感和满意度，降低员工的流动率。
综合管理部及时了解掌握员工的思想动态，通过深入车间基层，与一线管理者和员工进行交谈，来进行正确的引导。
公司组织的人才对外招聘不仅为公司建立企业人才储备、引进新机制探索了一条新路子，更重要对加快公司企业转型发展起到积极促进作用。
在企业内部营造出良好的文化和学习环境，把人才职业发展前景和专业继续教育作为吸引和留住人才的一项重要措施。
采取了重点培训与一般教育相结合、送出去培养与请进来上课相结合、通过资深专家举办学术讲座和进行现场指导、选送优秀专业技术人员到国内外有关企业进行业务培训和参观考察等为优秀人才提供“充电”的机会。
让各类人才在企业中如鱼得水，努力实现企业战略目标和人才成长轨迹的有机结合。
⑤劳动关系风险。
公司目前外聘员工较多，具有年龄偏大且流动性强的特点，工资较低，各项保险没有按国家规定全部缴纳，存在潜在劳动纠纷。
对此，公司加强用工劳动合同的规范，签订可以确定双方的劳动关系，明确双方权利义
务和违约责任等事宜，做好用工前各项审查，严把用工质量关、做好岗位培训，进行职前教育，有效的防止劳资关系发生矛盾。
同时确立合理的薪酬体系，建立良好的激励机制，实施年度考核，给予晋升晋级和培训学习的机会；对长期表现优异的优秀骨干人员缴纳养老保险，提升员工企业责任感，避免劳动争议与纠纷。
全员参与工伤保险缴纳，对出现工伤及时解决，避免事态扩大。
2、2018年发生的重大风险事件及相关情况说明。
全年未发生重大风险事件。
二、公司2018年重大风险评估情况
2018年度，公司专门成立了全面风险管理领导小组和工作小组，对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析，深入各个业务部门进行了实地调研，组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估，对公司风险环境进行了研究分析，提出目前公司风险环境属于比较中性的范围，强调应采取切实措施改进对外部风险的管理工作。
三、风险管理策略
在风险管理上，公司坚持“突出重点，保障实效”的原则，按内、外部风险进行了排序，并根据经营管理现状，提出了公司需要重点防范的三个领域六大风险，包括预算管理风险、资金安全风险、人才储备风险、消防安全风险、网络
管理风险、劳动关系风险等。
公司对发展战略目标、目前业务发展态势和管理基础及面临的外部市场和经济环境进行了综合分析，提出了风险管理策略，包括风险管理原则、目标和管理工具，指出公司风险管理工作要实现“效率，效益，效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对具体风险的工具，强调应对工具的选择应突出重点，综合考虑，打组合拳，不同的风险采取不同的方法或方法组合。
四、公司2019年全面风险管理工作计划
将从以下几点做好明年全面风险管理工作：
1、建立健全公司内部风险管控体系。
以公司总经理负责的风险管理体系。
2、建立健全内部控制体系监督检查制度，深入细致的对公司现有制度及业务流程进行梳理，通过对公司内部控制工作进行自评价，及时查找缺陷进行整改。
根据风险业务开展情况，及时提出预警提示，堵漏补缺加强防范，降低风险成本。
3、以管理提升为契机，建立健全内部控制制度，完善安全、采购、资金等业务管理流程设计，建立相关记录台账，在风险环节控制点上留有管控痕迹，便于查找存在问题落实责任，同时为后续工作提供借鉴。
4、根据风险评估结果，重点加强安全管理、人员管理、
商品采购、资金收支等业务的风险防控，通过开展内部审计、效能监察、内控评价等工作，检查各项规章制度、业务程序执行情况，督促各项风险控制措施落实到位。
5、定期开展全面业务风险预测，分析重大经济活动可能出现的法律风险、经营风险以及企业信誉风险，提早制定风险控制措施，努力做到未雨绸缪防患于未然。
6、风险管理者要有良好的职业道德、业务水平，熟知具体业务规范程序、风险环节控制点以及有效规避风险的措施方法。
因此，加强全面风险管理人员培训，提高风险管控人员的业务素质和风险意识，更好地开展全面风险管理工作。
报告人：XXXXX。