FRM一级考试通过经验及各科目重点详细介绍!
FRM一级与二级的考试科目、内容以及题型
FRM一级与二级的考试科目、内容以及题型FRM作为世界领先的金融风险专业认证证书，适用于广泛的行业领域。
并已经成为全世界金融风险管理领域的认证。
目前，全球几乎所有主要银行，资产管理公司，对冲基金，咨询公司和监管机构都在国际上雇佣了45,000多名FRM。
因此，很多人都希望通过参加FRM考试提升自己的金融风险管理水平，同时还能为自己的职业发展增添一个筹码。
那么，2018年FRM考试什么内容呢?很多准考友都想了解。
本文高顿FRM老师就跟大家统一介绍一番。
一、2018年FRM考试科目有哪些?高顿FRM老师从GARP协会的官方获悉，FRM考试一共分为两级，一个有九个科目。
具体的详情如下：FRM考试第一部分重点介绍用于评估财务风险的工具。
它们包括：Foundations oF Risk ManageMent concepts(风险管理概念的基础)，在FRM一级考试中占比百分之二十。
Quantitative analysis(定量分析)，在FRM一级考试中占比百分之二十。
Financial MaRkets and pRoducts(金融市场和产品)，在FRM一级考试中占比百分之三十。
Valuation and Risk Models(估值和风险模型)，在FRM一级考试中占比百分之三十。
FRM考试第二部分侧重于FRM考试第一部分中所获得的工具的应用。
它们包括：MaRket Risk MeasuReMent and ManageMent(市场风险的度量和管理)，在FRM二级考试中占比百分之二十五。
CRedit Risk MeasuReMent and ManageMent(信用风险管理与测量)，在FRM二级考试中占比百分之二十五。
OpeRational and integRated Risk ManageMent(操作和综合风险管理)，在FRM二级考试中占比百分之二十五。
Risk ManageMent and investMent ManageMent(风险管理和投资管理)，在FRM二级考试中占比百分之十五。
高分通过FRM一级考生的FRM考试经验分享
高分通过FRM一级考生的FRM考试经验分享我是夏强。
高顿财经FRM学习班学员。
本人来自南京财经大学，会计专业大二在校生，受学服老师盛情之邀谈谈自己关于通过考试的一些看法，或许会对大家有所帮助。
欲考FRM的原因：想考FRM持证人，是我在大学初期就已萌生的念头。
FRM首先吸引到我的，就是他的证书含金量和它通过考试的时间，我认为这门证书作为大学里争取的荣誉是性价比特别的高。
其次，身为一个财务专业的学生，我也希望自己成为多领域人才，可以对今后的求职工作有所帮助。
在高顿财经的指引帮助下，我已经通过了FRM的一级考试。
在考试通过的喜悦当中，我对选择了FRM 考试，和报读辅导班觉得十分明智。
选择高顿财经是因为他是一个可以帮助学生快速通过考试，理清重点的优秀的培训机构，在外界口碑与打听下，我做出了正确的选择，在高顿展开我的FRM之旅。
学习与FRM备考兼顾的合理安排：如何在备考FRM考试和学习中兼顾，是我很多同学都关心的问题。
我认为最好的办法就是规划自己的学习，比如说，在你学习FRM期间，学校同时开设了统计学课程，那么学校课程对于FRM学习就是很好的补充，完全可以充分利用这种一石二鸟的机会，让效率达到最高。
以此类推，一石三鸟或者更多，那么自己的付出所带来的效用也会更高，合理的规划对于有限的时间来说，极其重要。
学习FRM的感受：在备考FRM的过程中，我认为在学习中最大的收获便是让我对金融学科有一个系统性的建立和认识。
在大学校园当中，作为一名财务专业的学生。
并没有学习到相关于金融衍生品，利率，经典理论都没有展开系统学习的话。
专业知识方面的偏科对我来说，不得不说是一个遗憾。
而在日积月累的学习FRM中，我的专业课知识开始逐渐有了更深的认识和见解，以考取课外的金融证书，同时促进了学习的过程，激发了我本身的求知欲望，在让我的学习过程变得美好。
三个月的备考经验：关于备考经验，因为自己并非金融专业，在刚接触FRM时连概率论也没学过，所以前期的铺垫很重要，也就是在考前的2-3个月内要耐心掌握一些前导课程，在最后一个月内要对知识通过做题尽可能巩固，加深理解，FRM考试题目灵活而非常规，因此切勿抱有侥幸态度，因为即使付出120%努力也不为过。
FRM一级考试通过经验及各科目重点详细介绍!
FRM一级考试通过经验及各科目重点详细介绍！因为自己就读金融工程, 所以较初接触FRM一级的时候, 翻看高顿的复习资料, 可以说内心中还是充满了欣喜与放松。
因为FRM知识点中很多的内容都是那么熟悉, 比如量化分析技巧, 概率论与数理统计, 期货期权的内容以及资本市场的相关知识。
我曾经在那么一瞬间觉得这门考试似乎就能轻松应对, 甚至萌发了在考前两周再“加班”的想法。
真正想要征服FRM, 就要按照FRM的规则出牌, 不能想当然。
我相信很多金融或者财务领域出身的人, 甚至已经通过CFA考试的人会与我有过同样的经历:自诩“科班出身”, 想当然的藐视一切, 殊不知金融行业虽然本质相近, 但是行为各异, 甚至很多名词的叫法也都不一样。
分析科目侧重点在运用高顿的内容来学习的过程中, 可以发现老师们将FRM考试的备考主要分为四大部分:风险管理基础, 量化分析, 金融市场和金融产品, 估值与风险模型。
在这当中, 风险管理基础和量化分析两个部分占比较少, 而金融市场和金融产品与估值风险模型两个部分占比较大。
其实这也为我们提供了一个很好的学习备考侧重点。
相信有一定数理基础的同学, 能够很快学习掌握量化分析部分, 对于概率论和数理统计的内容, 其实只要掌握了技法, 就可以应对任何类似的问题。
因为这个部分不管数字怎么变, 考法其实很单调。
无非就是“用古典概率分布计算概率”, “用几何概型估算概率”, “用关键值判断假设是否成立”等等。
第YI阶段我们可以自己总结规律:对于均值, 它是一阶的特征, 因此在进行均值的假设检验的时候, 就要采用一阶的分布进行检验, 也就是t分布或者正态分布。
其中正态分布是近似于“万金油”的分布, 根据大数定律来看, 当样本量足够的时候, 分布都会或多或少趋近于正态。
对于方差, 是二阶的特征, 因此在进行方差的假设检验的时候, 要采用二阶的分布进行检验, 也就是卡方分布。
其他的特征检验以此类推, 这样有助于记忆。
frm一级英语
frm一级英语frm一级英语是指英语语言能力的一级考试，该考试主要面向初学者，要求考生具备基本的英语听、说、读、写的能力。
下面将对frm一级英语的考试内容进行详细介绍。
一、听力部分frm一级英语的听力部分主要考察考生对英语语音、语调、对话和短文的理解能力。
考试形式多样，包括听对话选择正确答案、听短文选择正确答案、听问题选择正确答案等。
考生需要通过听力材料来获取信息，并正确回答问题。
在备考过程中，考生可以通过听英语广播、听英语歌曲、观看英语电影等方式提高自己的听力水平。
同时，要掌握一些听力技巧，如注意听力材料中的关键词、上下文的逻辑关系、语调的变化等。
二、口语部分frm一级英语的口语部分主要考察考生的口语表达能力和交际能力。
考试形式包括自我介绍、问答、对话等。
考生需要准备一些常用的口语表达，如问候语、道歉、邀请、询问、感谢等，并能够灵活运用。
此外，考生还需注意发音、语法和语速的正确性。
在备考过程中，考生可以通过模拟考试、和其他考生进行口语练习、参加英语角等方式提高口语水平。
同时，要注意积累一些日常生活和工作中常用的口语表达，扩大自己的词汇量。
三、阅读部分frm一级英语的阅读部分主要考察考生对英语文章的理解能力。
考试形式包括阅读短文选择正确答案、阅读短文判断正误、阅读短文填空等。
考生需要通过阅读理解材料，获取信息并回答相关问题。
在备考过程中，考生可以通过大量阅读英语文章、英语新闻、英语故事等提高阅读理解能力。
同时，要注意提高阅读速度和词汇量，掌握一些阅读技巧，如略读、寻读、推理等。
四、写作部分frm一级英语的写作部分主要考察考生的写作能力。
考试形式包括写作短文、写作对话、写作邮件等。
考生需要根据所给的题目或情景，进行写作，表达自己的观点和意见。
在备考过程中，考生可以通过练习写作、背诵范文、模仿写作等方式提高写作水平。
同时，要注意提高写作的准确性和流畅性，注意语法和拼写的正确性。
总之，frm一级英语考试是一个综合考察英语语言能力的考试，需要考生具备一定的听、说、读、写的能力。
【2018-2019】FRM一级考试经验word版本 (1页)
【2018-2019】FRM一级考试经验word版本本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==FRM一级考试经验大四下学期，我们面临着毕业与分别，还要准备研究生复试，所以时间并不宽松，但是时间都是挤出来的，而我学习 FRM的时间也都是挤出来的。
早在下定决心备考FRM时，我就给自己制定了比较详细的备考策略，我每天都在为保证充足的学习时间而提醒自己，把贪玩的心收起来。
在其他同学们准备好毕业论文准备参加毕业旅行的时候，我选择了参加补习班学习FRM;晚上同学们都在寝室看季播剧、讨论明星、八卦时，我在自习室练FRM的考题。
那时，我也有动摇过，心想为什么我不和大家一起旅游、看剧、聊天，但是几经考虑后，我还是选择了书本、选择了FRM。
我的备考主要分了三轮阶段，第一轮复习是以书本为主，边听网课边把四本书过了一遍。
一轮复习的时候正值春节，但是我把书带回去了，白天走亲戚、晚上回家还能再看会书，然后边看书边做笔记。
第二轮复习是三月份开始的，主要是把老师讲的重点、难点挑出来复习，而且每周都会有阶段性的测试，所以哪里学习的不好也能马上检测出来，再着重复习。
第三轮复习就是以模拟题和历年真题为主了，主要是进行大量的练习。
通过练习检验自己对知识的掌握程度，我觉得这种方法十分有效，至少和适合我。
我会把错题都整理在一起，然后集中突破，这样也起到了查漏补缺的作用。
之前我在网上看有些网友说，备考FRM必须保证充足的学习时间，经过这次一级的准备，我觉得，考前每天3-4小时的学习时间还是要保证的。
而且，学习具有连贯性，所以最好不要三天打鱼两天晒网。
当初临考前，我还要忙着交毕业设计，所以学习FRM的时间也很紧张，但我还是尽量挤出了2-3三个小时来学习。
这次考试，我虽然不能说准备得十分充分，但也是真的用心准备了，当查到成绩是1221时，我心里的石头也算落地了。
frm一级笔记
01 风险管理01.1 解释风险的概念和比较风险管理Risk：arise from uncertainty regarding future loss as well as gain Risk management：activities aimed to reduce or eliminate expected loss Risk taking：active assumption of incremental risk in order to generate incremental gains01.2 描述风险管理流程，识别流程中的问题和挑战识别风险量化和估计风险敞口，决定合适的方法来转移风险根据转移风险的成本来分析转移风险的方法开发风险缓释策略avoid 不做生意，完全避免transfer 花钱全部转给别人mitigate 转移部分风险assume 承担风险随时监控和评估风险缓释策略01.3 评估度量管理风险的工具VaR 在某个概率下的最大损失是多少Economic Capital 未知一个足够的流动性储备来覆盖潜在损失Scenario analysis 分析某个因素的经常不可计量的不确定性Stress testing 基于某个压力的一种情景分析01.4 区别EL和ULExpected Loss在正常业务情况下有多少损失是预计会发生的，容易预测和计算Unexpected Loss在非正常业务情况下的损失，更难预测和计算01.5 区别risk和reward，并解释什么样的关注点冲突会影响风险管理通常说，the greater risk take，the greater potential reward可以被度量的reward概率部分就是risk，不能度量概率的就是uncertainty 01.6 描述和区分风险的关键类别，解释每种风险怎么产生的，评估风险的影响有8大类风险：Market risk：价格的不确定性interest rate riskequity price riskforeign exchange riskcommodity price riskCredit risk：交易对手履约的不确定性default riskbankruptcy riskdowngrade risksettlement riskliquidity risk：未来有足够现金流的不确定性funding liquidity risktrading liquidity riskOperational risk：非金融范围的不确定性Legal and regulatory risk：违反规则的不确定性Business risk：业务收入的不确定性Strategic risk：新业务开展的不确定性Reputation Risk：名誉的不确定性02 公司风险管理02.1 评估对冲风险的优点和缺点一些理论建议不要去对冲风险，但它们大多做了一个非真实的资产市场假设，忽略了金融灾难和破产的成本。
一年内通过FRM一,二级考试经验分享
专注国际财经教育一年内通过FRM一，二级考试经验分享我是在读本科生，用一年时间过了frm，一级的成绩是3门一类，1门2类。
2级没考好，信用1类，市场和操作2类，投资和实务是3类。
一级的内容很基础的，hull的期权期货与其他衍生品是必读的书目，数学方面概率论的检验是比较重要的，type 1 error 和type 2 error是比较重要的。
考试的时候概率论的一道求概率的题不会做，原因是题太长了，我看第一遍没看懂题，就没往下做，一级内容里出现概率论的题都是很绕的，做不出不要浪费时间在上面。
我印象里期权的组合交易是很重要的，而且难度很大，题目是出现了一堆交易头寸，让你自己组合，所以那些最基本的期权交易组合必须熟知。
一级的话看Notes就够了。
说多点2级吧，今年5月考的，实务3类的原因是，案例有5道题，一道是雷曼兄弟的我确定对的，另外有个爱尔兰危机和次贷危机的联系，我应该也对。
可悲剧的是还有3道，2道单词的意思理解反了，另外一个是闷的，所以3类也就正常了。
投资的3类是意料之中的事儿，考试的时候出现的mvar,cvar的概念是用报表给出的，我一下就迷茫了，还有很多项目的对比，在notes中这些部分大多是文字，现实的报表很让我纠结，那类题基本不会，所以就悲催了。
信用和市场，是我考试前复习的比较好的两门课，市场的知识点比较散，但重点还是出现在房贷这块。
尤其是pass-through mortgage这个图是很关键的，负久期的概念很要紧，还有bullet bond凸性什么的要分清楚。
信用的核心是cs=pd*lgd这个公式展开的，其实rr是很重要的章节要细看，剩下的说信用衍生品，要与银行监管相结合来学习。
操作是我考试前最担心的，因为那部分很文字看不下去，但实际上把握现代风控的趋势还是有帮助的，basel 3的推出是新的考点，还有liquidity risk是重中之重，最后就是model risk什么的，也要看。
60天通过FRM一级考试,非学霸也能做到!
60天通过FRM一级考试，非学霸也能做到！2015年11月的FRM考试在即，在忙碌工作备考FRM二级状态中，我来分享一下自己FRM一级的备考经验。
本人，金融本科毕业人士，在职于某企市场开发部门。
因为工作和家庭的原因，从报名到FRM 一级考试，真正开始复习到临考周期在两个月左右。
60天的时间，紧凑通过了FRM的一级考试。
FRM一级考试用书：首先，推荐一下我的FRM考试御用教材：NOTES，选择这套教材作为备考主要书籍是因为NOTES的更新比较快，而且全面。
FRM的一级考试四科目复习方法：风险管理基础（Foundations of Risk Management）考试比重：20%和定量分析（Quantitative Analysis）考试比重：20%我的数学底子并不好，理科废柴生。
看HANDBOOK和NOTES时晕头转向，建议跟我一样的0基础考生可以先在网上购买讲解FRM的课件，边听课边看NOTES，这样不会浪费过多的时间，也比较容易在第一轮学习中更好的理解FRM知识。
金融市场与产品（Finacial Markets and Products）考试比重：30%。
因为自己的工作与这一科目有些关联，在这一部分花的时间比较少。
大部分都是计算题目。
只要理解Finacial Markets and Products的原理，记住公式会解题就OK。
估值与风险模型（Valuation and Risk Models）考试比重：30%。
这部分主要有GEEKS以及深化了一些的MODEL应用，考生需要在这一部分好好看下，学会融会贯通。
因为在实际工作中，我经常会碰到BS和Binomial Model的实景，在看完书后发现很多不懂的东西，都会帮助你理清思路，在工作中也得到帮助。
教材选择：NOTES：基础的练习册，每年都更新，巩固重难点，有了好的知识体系，配合一定量的习题，比较容易过关。
我当时在备考前两个月是特意请假，全力备考的。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
FRM一级考试通过经验及各科目重点详细介绍！
因为自己就读金融工程，所以较初接触FRM一级的时候，翻看高顿的复习资料，可以说内心中还是充满了欣喜与放松。
因为FRM知识点中很多的内容都是那么熟悉，比如量化分析技巧，概率论与数理统计，期货期权的内容以及资本市场的相关知识。
我曾经在那么一瞬间觉得这门考试似乎就能轻松应对，甚至萌发了在考前两周再“加班”的想法。
真正想要征服FRM，就要按照FRM的规则出牌，不能想当然。
我相信很多金融或者财务领域出身的人，甚至已经通过CFA考试的人会与我有过同样的经历:自诩“科班出身”，想当然的藐视一切，殊不知金融行业虽然本质相近，但是行为各异，甚至很多名词的叫法也都不一样。
分析科目侧重点
在运用高顿的内容来学习的过程中，可以发现老师们将FRM考试的备考主要分为四大部分:风险管理基础，量化分析，金融市场和金融产品，估值与风险模型。
在这当中，风险管理基础和量化分析两个部分占比较少，而金融市场和金融产品与估值风险模型两个部分占比较大。
其实这也为我们提供了一个很好的学习备考侧重点。
相信有一定数理基础的同学，能够很快学习掌握量化分析部分，对于概率论和数理统计的内容，其实只要掌握了技法，就可以应对任何类似的问题。
因为这个部分不管数字怎么变，考法其实很单调。
无非就是“用古典概率分布计算概率”，“用几何概型估算概率”，“用关键值判断假设是否成立”等等。
第YI阶段
我们可以自己总结规律:对于均值，它是一阶的特征，因此在进行均值的假
设检验的时候，就要采用一阶的分布进行检验，也就是t分布或者正态分布。
其中正态分布是近似于“万金油”的分布，根据大数定律来看，当样本量足够的时候，分布都会或多或少趋近于正态。
对于方差，是二阶的特征，因此在进行方差的假设检验的时候，要采用二阶的分布进行检验，也就是卡方分布。
其他的特征检验以此类推，这样有助于记忆。
而风险管理基础部分就更简单了。
这一部分的真谛在于市场理论和道德。
对于道德内容和过往历史案例方面，这两个要放在一起联合记忆。
因为道德内容如果展开讲其实几天都讲不完。
对于金融市场和金融产品，相对来讲要多下一些功夫。
首先较较重要的是做好区分和联系。
这一部分会涉及到很多的金融产品以及衍生品。
那么，不论学员是第YI次接触这些还是以前曾经有过涉猎，在学习的过程中都要首先明确:期权，期货，互换，远期合约这些产品各自的定义和相互的区别。
而在区分他们的过程中，要妥善利用高顿提供的框架图表，因为这些衍生品的区别方式有很多，可以从权利与义务关系层面来区分，也可以从风险大小层面来区分，甚至可以从交易场所和交易合约层面进行区分。
我们说这些衍生品的掌握是这个部分的根基。
只有有效掌握了它们，在之后的题目当中，提及任何一种或者多重衍生品，我们才能知道题目究竟在问什么。
这是第YI阶段。
第二阶段
而紧接着的第二阶段就是每种产品对应的定价和估值。
我们说定价和估值看起来似乎是一种东西，其实实际上他们的内核是相同的:在时间价值的基础上考虑未来现金流。
但是在衍生品产生时(初始交易)我们称其
为定价，而持有者在持有过程中，随着时间的推移和外部条件的变化(预期现金流，市场利率)，衍生品的价值会发生变化，估算持有期某一点的价值的过程为衍生品的估值。
不过这两者通过同一种手段相互关联，那就是“折现”。
所以我们说，这个内核就是“拣弱的打”，把这里弄懂弄通，自然举一反三。
紧接着的第二阶段就是每种产品对应的定价和估值
第三阶段
第三阶段就是在此基础上，进行对冲或者套利的策略。
要牢牢掌握对冲比例的计算方式:“一份现货合约要用多少期货合约来对冲掉风险”。
不过在使用公式过程中要注意，这里的N代表合约份数而不是期货标的物个数，也就是说要区分好公式中各个字母代表的真实含义。
如果采用久期对冲策略，要区分好现价和期货合约价格。
如果能真正明白通过贝塔-股票，久期-债券的对冲方式，两种资产可以和现金等价甚至相互转换的原理，那么这部分就可以高枕无忧。
较后说一下估值与风险模型这一部分。
同样的道理，要“拣弱的打”，要找入手点。
那么就从一下两个点入手这一部分:固定收益类(久期，凸性)，风险度量(VaR)。
对于债券的久期和凸性的内容，其实这个部分较好入手的方法是通过债券价格—利率的曲线图入手，采用图形记忆的方式，久期看做某点切线斜率，凸性看做整体曲线弯曲程度，并且区分好凸性方向，以及总结久期和凸性各自对债券价格的影响和叠加的影响。
在具体计算过程中，如果数学基本功较好的同学，就算不刻意去背久期凸性价格影响公式，也能从二阶泰勒单点展开式得到相关计算方法，而并不了解内在原理的同学，一定要将公式背熟。
估值与风险模型部分
对于风险度量，要总结出多种不同风险的区别于联系。
并且明确VaR只是一种度量而已，并不是万能的，并且还存在其他的风险度量方式，比如之前在风险管理基础中市场理论部分的市场收益标准差就是另一种风险度量方式。
在FRM备考过程中，就是善于找出四个部分的入手点:
风险管理基础—市场理论&道德与案例
量化分析—概率计算&区间估计与点估计
金融市场与金融产品—衍生品定价估值&对冲与套利策略
估值与风险模型—固定收益&风险度量。
以上几个根基点优先掌握，这样就能建立起整个的学习基石，采用毛主席的“农村包围城市”战略，做到混元一体，触类旁通，以不变应万变。
来源：网络，如有侵权请联系删除；。