仓单质押案例
期货市场中的仓单融资与仓单质押案例
期货市场中的仓单融资与仓单质押案例仓单融资和仓单质押是期货市场中常见的融资方式，它们通过将仓单作为抵押物，能够帮助交易者获取资金支持并实现投资增值。
下面将通过几个案例来说明仓单融资和仓单质押的实际应用。
案例一：大豆仓单融资小明是一名期货交易者，他看好大豆的行情，但手中现金有限。
他了解到仓单融资这种方式可以帮助他获得融资支持。
于是，小明选择了将手中持有的大豆仓单进行融资。
首先，小明将自己的大豆仓单提交给一家融资机构，并与该机构签订了融资合同。
根据合同规定，该机构向小明提供相应的资金，作为融资支持。
小明在获得资金后，可以利用这笔资金进行更多的期货交易，从而获得更多的收益。
在合同中，还约定了小明需要在一定时间内进行还款，并支付一定的融资成本。
如果小明按时还款，他将获得额外的利息收益；如果未能按时还款，他可能需要支付相应的罚金。
通过仓单融资，小明成功地获得了资金支持，实现了对大豆期货的投资增值。
案例二：原油仓单质押小红是一名原油期货交易者，她手中持有一定数量的原油仓单，并且急需资金用于其他投资。
于是，她选择了将原油仓单进行质押以获取资金支持。
小红将原油仓单提交给一家金融机构，并与该机构签订了质押合同。
根据合同规定，该金融机构可以提供资金给小红，作为质押支持。
小红可以利用这笔资金进行其他投资，提高自己的收益。
与仓单融资类似，质押合同中也约定了小红需要在一定时间内进行清偿，并支付一定的质押费用。
如果小红未能按时清偿贷款或违反合同约定，她可能需要承担罚款或者将仓单以外的个人资产作为抵押进行清偿。
通过原油仓单质押，小红成功地获得了资金支持，满足了她的其他投资需求。
案例三：铜仓单融资与优惠利率小刚是一位经验丰富的期货交易者，他手中持有大量的铜仓单，并且需要资金来进行其他投资。
他了解到一家银行提供了针对铜仓单的融资服务，并设有优惠利率。
小刚前往该银行，提交了自己的铜仓单，并与银行签订了融资合同。
根据合同规定，银行向小刚提供资金，用于融资支持。
仓单质押案例
仓单质押案例案例一客户名称：xx市粮食局油脂公司仓单类别：小麦标准仓单 xx年x月，xx分行x接受了xx市粮食局油脂公司提出的用小麦标准仓单质押贷款的申请，授信金额为700万元银行承兑汇票。
该行与xx商品交易所一道，起草了《仓单质押贷款担保协议书》，分别与借款人、经纪公司、担保回购方签定一式四份的《仓单质押贷款担保协议书》及一系列附属文件，对授信金额、期限、利率、质押率、标准仓单的质押冻结和解冻、保证金比率（不高于70%）、资金用途等均做了明确规定。
标准仓单的质押价格以中国xx粮食批发市场《中华粮网》公布的同期同品质的平均价格为准。
为控制质押仓单所列商品价格波动或因交易所品质鉴定、注销再生成标准仓单而按期货合约标准重新检验带来的风险，协议规定了警戒线和处置线。
案例介绍：标准仓单质押产品案例客户名称：xx市粮食局油脂公司仓单类别：小麦标准仓单xx年x月，xx分行x接受了xx市粮食局油脂公司提出的用小麦标准仓单质押贷款的申请，授信金额为700万元银行承兑汇票。
该行与xx商品交易所一道，起草了《仓单质押贷款担保协议书》，分别与借款人、经纪公司、担保回购方签定一式四份的《仓单质押贷款担保协议书》及一系列附属文件，对授信金额、期限、利率、质押率、标准仓单的质押冻结和解冻、保证金比率（不高于70%）、资金用途等均做了明确规定。
标准仓单的质押价格以中国xx粮食批发市场《中华粮网》公布的同期同品质的平均价格为准。
为控制质押仓单所列商品价格波动或因交易所品质鉴定、注销再生成标准仓单而按期货合约标准重新检验带来的风险，协议规定了警戒线和处置线。
警戒线是指，在质押标准仓单市值总和与贷款本息之比小于等于一定比例时，借款人在接到我行书面通知后七个工作日内，采取措施，追加质押物、更换质押物或部分（或全部）归还贷款，否则我行有权宣布贷款提前到期。
处置线是指，在质押标准仓单市值总和与贷款本息之比小于等于一定比例时，我行有权宣布贷款提前到期，要求借款人立即偿还贷款本息，借款人不偿还，由担保回购方代其偿还。
仓单质押案例范文
仓单质押案例范文仓单质押是指将商品仓单作为质押物，为借贷双方提供担保的一种贷款方式。
在这种方式下，质权人可以根据质物的价值来获得贷款，而出质人则可以借助仓单质押获得资金满足自己的经营需求。
下面将介绍一个仓单质押的实际案例来说明这个过程。
企业A是一家专门从事农产品采购、加工和销售的公司，为了扩大经营规模，期望得到一笔额外的贷款资金。
然而由于最近市场行情波动较大，很多银行对农产品企业的贷款审批比较严格，难以获得足够的资金支持。
经过调研，企业A了解到仓单质押这种融资方式，便开始寻求合适的合作伙伴。
他们找到了一个经营大豆的企业B，企业B的经营状况较好，有良好的信用记录，同时他们也有一定规模的大豆库存。
企业A与企业B达成一致，开始进行仓单质押贷款的操作。
首先，企业B将他们的大豆库存情况进行清点，并选择部分批次作为质押物。
其次，企业B向农产品交易所办理了仓单质押的手续，将这些质押物的仓单登记在农产品交易所名下，确保质物的安全可靠。
随后，企业A与银行C进行了贷款协商。
在协议中，企业A将仓单作为质押，向银行C申请贷款。
银行C对企业A的申请进行了评估，包括评估企业A的经营状况、信用等级以及仓单的质量和价值。
经过评估，银行C决定向企业A提供贷款，并制定了相关的贷款利率和还款期限。
此后，银行C与农产品交易所进行了相关的手续办理，将质押物的仓单进行抵押登记，确保银行C持有仓单的所有权。
同时，银行C向企业A划拨了一笔资金，作为贷款的发放。
在贷款期限内，企业A需要按照还款协议的规定进行还款。
如果企业A发生了还款违约等情况，银行C则拥有权利可以通过农产品交易所的仓单销售这些质押物来收回借出的资金。
当企业A的经营状况改善后，贷款即将到期时，企业A便按照约定的合同规定，将贷款的本金和利息一起还清，银行C也将撤销仓单的抵押登记，使仓单对应的质物重新归企业B所有。
通过这个案例，我们可以看到仓单质押为企业提供了非常灵活的融资渠道。
企业通过将库存的质押物仓单作为担保，获得了所需的资金。
物流金融案例
“提升”和“替代”降低运作成本
规模大，经营环境提升，硬件设施齐全 业务和服务提升，引入现代经营模式 整合和替代传统落后的市场，区域钢材
市场数量减少，交易集中度提高 降低经营业户运作成本
“统一”和“分工”凸现更完善功能服 钢材交易市场的服务务越来越综合和集成，交
易、仓储、加工、配送、金融、电子交易、 生活配套等服务有机集成，形成一站式服务
市场有机组织和各项服务分离，专业化公司 提供专业服务
集聚效应将更突出 成为钢材流通的集中平台
“物流金融”提高资金周转率
金融服务得到有效组织和全面推行
• 物流仓储企业凭借资产规模、实力和专业的 仓储管理服务获得银行的指定监管仓资格
• 仓库是货主企业的代理人
• 负责包括管理货物的进出、确保仓储货物的 安全，防潮、防霉、库存信息查询等功能
• 向货主企业收取货物在库保管、进出库装卸 等操作费
• 对于钢材市场的仓库资源可分为市场内公共 库和市场外的指定交割仓
4 物流授信
指金融机构根据物流企业的规模，经营业 绩，运营现状，资产负债比例以及信用程 度，授予物流企业一定的信贷额度，物流 企业直接利用这些信贷额度向相关企业提 供灵活的质押贷款业务，由物流企业直接 监控质押贷款业务的全过程，金融机构则 基本上不参与该质押贷款项冒的具体运作。 该模式有利于企业更加便捷地获得融资， 减少原先质押贷款中一些繁琐的环节；也 有利于银行更加灵活地开展质押贷款服务， 优化其质押贷款的业务流程和工作环节， 降低贷款风险。
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钢材流通环节的资金融通手段
由于钢材贸易属于资金密集型行业，钢材贸易商通常需要具备良好的资信背景、一定的资金实力方可从事， 但对中小钢材贸易商而言，常常面临资金不足的问题，需首先向金融机构融资获取贷款。对于钢材贸易商， 融资能力往往决定了业务开展的规模和能力 。
仓单质押案例
中国金属抚顺红峰矿业有限公司——电解铜标准仓单质押融资融资类型：货押融资（预付账款融资）延伸行业：以下行业可以根据本案例复制营销。
铜、铝、镍、燃料油、棉花、大豆等交易所标准商品【案例1】中国金属抚顺红峰矿业有限公司——电解铜标准仓单质押融资企业基本情况中国金属抚顺红峰矿业有限公司注册资本人民币1.1亿元,是以生产粗铜、硫酸、铜精矿、锌精矿、硫精矿为主集采、选、冶综合生产能力于一体有色金属独立工矿企业,公司年经营收入5.7亿元。
公司业务发展稳定增长，生产铜价格日渐走高，目前该公司在上海期货交易所存有近5000吨电解铜，均作保价交易，按照上海期货交易所电解铜每吨67000元计算，共占用该公司流动资金近3.3亿元,由此造成公司流动资金紧张。
公司近年产能不断扩大，需要采购大量铜矿石，公司自产铜精矿量预计为8500吨，缺口为8000吨。
需采购资金1.8亿元。
银行切入点分析：授信方案：以该公司现有铜矿作为质押提供融资，用于铜精矿采购。
提款及还款方式：提款与还款方式应该与客户的资金需求匹配，提款必须用于采购，销售还款必须用于还款。
根据该公司经营情况及实际资金需求情况，分次提款。
银行信贷资金到期，该公司计划用其销售收入偿还。
该公司还款来源主要是经营收入，从收入来源分类，主要分为电解铜、工业硫酸、锌精矿三大类。
该公司目前在上海期货交易所存有近5000吨电解铜，到年底电解铜存有量将达7000多吨，该公司每个月能通过上海期货交易所交易1250吨电解铜，按照该公司在上海期货交易所的保价计算，每月仅电解铜的销售回款近9000万元，7000吨电解铜的销售回款将达到4.7亿元,具备还款能力。
供应渠道分析前三名供应商（按金额大小排名）金额(万元) 占全部采购比率%1 河北保定矿业有限公司 10352 21.5%2 辽宁桓仁矿业有限公司 8757 18.2%3 北京昊华金辉贸易有限公司7000 14.5%供应商总体评价：该公司供应商绝大部分为民营企业,采购铜精矿为国内短缺商品,是卖方市场,均为现款交易,公司年自产铜精矿8000吨左右,铜精矿缺口在7000吨—8000吨之间。
标准仓单质押授信业务操作流程及案例
标准仓单质押授信业务操作流程及案例目录一、标准仓单质押授信业务操作流程 (3)（一）简略流程 (3)（二）详细流程 (4)1、以上海期货交易所已有标准仓单做质押的授信业务操作流程 (4)2、以上海期货交易所拟交割所得标准仓单做质押的授信业务操作流程 (5)3、以郑州（或大连）商品交易所已有标准仓单做质押的授信业务操作流程 (6)4、以郑州（或大连）商品交易所拟交割所得标准仓单做质押的授信业务操作流程 (7)（三）标准仓单质押授信业务与一般信贷业务操作流程的主要差异 (8)1、需由期货金融部出具质押物意见 (8)2、通过交易所系统办理质押登记 (8)3、质押物价值的确定参照期货价格 (8)4、贷后每个交易日需进行风险监控 (9)二、标准仓单质押授信业务操作案例 (9)（一）以上海期货交易所已有标准仓单做质押的授信业务操作案例 (9)1、业务申请 (9)2、审查审批 (10)3、签订合同和协议 (12)4、质押登记 (13)5、贷款发放 (15)6、仓单价值管理 (16)7、质押解除 (17)（二）以郑州（或大连）商品交易所已有标准仓单做质押的授信业务操作案例 (20)1、业务申请 (20)2、审查审批 (20)3、签订合同和协议 (23)4、质押登记 (24)5、贷款发放 (27)6、仓单价值管理 (28)7、仓储费代缴 (30)8、质押解除 (30)兴业银行标准仓单质押授信业务操作流程及案例一、标准仓单质押授信业务操作流程（一）简略流程（二）详细流程1、以上海期货交易所已有标准仓单做质押的授信业务操作流程2、以上海期货交易所拟交割所得标准仓单做质押的授信业务操作流程作流程（三）标准仓单质押授信业务与一般信贷业务操作流程的主要差异相对于一般信贷业务而言，标准仓单质押授信业务在办理的过程主要存在以下几个方面的不同：1、需由期货金融部出具质押物意见由于标准仓单质押授信业务质押物标准仓单的特殊性，有权信贷审批部门在进行标准仓单质押业务授信审批时，需参考总行期货金融部就质押物质押率、质押期限截止日等事项出具的意见；而一般信贷业务则无需此环节。
钢材贸易仓单质押贷款的谈判之欧阳学创编
A方：质押方—上海冶都商贸公司B方：贷款方—尚泰典当行背景情况：由于前些年钢铁产品市场需求一直比较旺盛，价格一直看好，加上钢材价格具有相对稳定性与升值空间，钢材贸易商通常通过低价进货高价卖出来赚取中间差价。
冶都商贸公司主要从事钢材买卖业务，但公司资金有限，业务规模受到资金不足的限制，从银行也贷不到足够款额，但又不愿意错过钢材市场需求旺盛的好时机，于是在2008年6月中旬请B公司充当中介，找到财力雄厚的A公司商谈业务并签署了合同。
合同中规定，由A公司为冶都商贸公司垫付资金向上海某钢铁厂购买1.1万吨螺纹钢，全部款额为3300万元，由冶都商贸公司先将货值20%的金额660万元作为保证金交给A公司，钢材提货后存放在租赁的仓库内。
对于A公司为冶都公司所垫付的购货款项，双方协议中规定冶都公司将按照12%的年利率支付给A公司，冶都公司每卖掉一批螺纹钢，就将相应的款额还给A公司，直至全部款额和利息结清后，A公司才把冶都公司的保证金660万元人民币返还给冶都公司。
A公司在2008年6月底收到冶都商贸公司交来的660万元人民币购货保证金后，于7月3日向上海某钢铁厂支付了1.1万吨螺纹钢的全部款额3300万元人民币，冶都商贸公司将货物从钢铁厂提走并存放在当地一家租赁仓库，但并未在这批钢材上标注“已出质”字样。
为了赚取更多利润，扩大经营钢材规模，冶都商贸公司开出1.1万吨螺纹钢的仓单，7月中旬以这批货物仓单作质押物，向尚泰典当行进行仓单质押贷款。
尚泰典当行是一家资金雄厚的典当行，多年来主要从事动产质押典当业务。
尚泰对当时钢材市场需求和价格走势进行了评估，决定接受冶都公司的质押贷款申请，并随即派人去仓库实地验货，见到了1.1万吨螺纹钢后，相信了冶都公司就是货主，同意按照10%的利率借给冶都商贸公司3300万元，并于7月底将仓单质押贷款汇入冶都公司指定的账户，但在双方合同中并未要求将质押权转到尚泰典当行名下。
冶都公司立即将这笔钱用于归还A公司的垫付款，A公司从冶都公司660万元保证金中扣除了合同中约定的仓单质押贷款利息33万元人民币后，将剩余保证金退还给冶都公司，至此，A公司与冶都公司之间的合作结束，货物实际控制权被掌握在冶都公司手中。
仓单质押案例
仓单质押案例仓单质押是指借款人将自己名下的仓单作为抵押物，向贷款机构申请贷款的一种融资方式。
这种方式在实际操作中有着广泛的应用，下面我们就来看一个仓单质押的案例。
某公司是一家农产品贸易公司，主营业务是粮食贸易。
由于业务发展需要，公司需要大量的资金来购买粮食库存。
然而，由于公司的资金周转不灵，无法及时支付供应商货款，导致供应商不愿意再和公司合作。
为了解决这一难题，公司决定采用仓单质押的方式来获取资金。
首先，公司将自己名下的粮食仓单作为抵押物，向银行申请贷款。
银行在审核公司的资质和仓单真实性后，同意为公司提供一定额度的贷款。
公司拿到贷款后，立即支付给供应商，解决了资金周转不灵的问题。
随后，公司将购买的粮食存放在仓库中，并将仓单交给银行进行质押。
在贷款期限内，公司按时还款并支付了一定的利息。
在贷款到期后，公司按照约定的时间将贷款本金和利息一次性偿还给银行，取回了仓单。
通过这种方式，公司成功解决了资金周转困难的问题，同时也保持了与供应商的合作关系。
这个案例充分说明了仓单质押的优势和实用性。
通过仓单质押，公司成功获得了所需的资金，解决了资金周转不灵的问题，同时也保持了业务的连续性和稳定性。
在实际操作中，仓单质押不仅可以帮助企业解决资金周转困难的问题，还可以提高企业的融资效率，降低融资成本，是一种非常有效的融资方式。
总之，仓单质押作为一种灵活、便捷的融资方式，在实际应用中具有广泛的适用性和可操作性。
对于有资金需求的企业来说，仓单质押可以成为一种重要的融资选择，帮助企业解决资金周转困难，推动业务发展。
因此，我们应该充分认识和了解仓单质押的优势和操作流程，加强对这种融资方式的应用和推广，为企业的发展提供更多的融资选择和支持。
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仓单质押案例——用仓单及动产质押融资
文山日报2010年12月01日
在与中小企业的合作过程中，很多银行都发现传统的存贷款业务已经难以满足中小企业不断增长的需求。
因此这些银行经过积极的探索与业务的创新，逐渐从单一的贷款方式中摆脱出来，摸索出一套具有自身特色的扶持中小企业发展的信贷模式。
比如，仓单及动产融资业务就是民生银行为民营及中小企业尤其是纯贸易型企业倾力推出的短期贸易融资产品之一。
该业务是以动产和货权质押为核心、以产业链为依托、以票据业务为平台的新的贸易融资组合模式，很好的解决了中小企业融资难的问题，也为民生银行带来很大的新的业务发展空间。
【案例】深圳市某实业发展有限公司（以下简称“C公司”）是一家从事国内商业批发、零售业务的贸易公司，成立于1999年12月，注册资本1000万元。
C公司是国内某大型牛奶生产企业（上市公司，以下简称“Y公司”）在深圳地区的牛奶总代理。
Y公司资产规模40多亿元，年销售额60多亿元，是国内经营良好、绩优蓝筹股的上市公司。
C公司作为一家成立时间较晚、资产规模和资本金规模都不算大的民营企业，自有资金根本不可能满足与Y公司的合作需要。
同时又没有其他可用作贷款抵押的资产，如果再进行外部融资，也非常困难，资金问题成为公司发展的瓶颈。
此时C公司向民生银行提出以牛奶作为质押物申请融资的业务需求。
在了解C 公司的实际需求和经营情况，并结合其上游供货商Y公司，民生银行广州分行经过研究分析，开创性的推出了以牛奶作为质押物的仓单质押业务，给予C公司综合授信额度敞口3000万元人民币，采用先票后货形式，以购买的牛奶做质押，由生产商Y公司承担回购责任。
该业务自开展以来，C公司的销售额比原来增加了近2倍，很好地扶持了企业，解决了企业流动资金不足的问题，同时也有效控制了银行的风险。
【点评】案例只是民生银行仓单及动产融资业务支持的众多客户中的一个，通过对企业货权的控制，使物流和资金流正常有序的运转，既支持了企业的发展，又控制了银行的风险，真正实现了银企双赢甚至多赢。
其实除了牛奶外，产品涉及到有色金属、黑色金属、上市农产品、燃料油、食糖、化工、家电、汽车、手机等多个行业。
业务范围遍布珠三角，授信品种包括一般的短期流动资金贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票保贴、进口信用证及进口押汇等系列产品。
可以说，仓单及动产融资业务打破了传统业务中片面强调授信主体的财务特征和行业地位、简单依据对授信主体的孤立评价做出信贷决策。
其关注的重点转化为对授信的贸易背景是否真实、能否对有实力的关联方进行责任捆绑、授信主体的上下游情况是否稳定、质押产品是否有市场等业务流程的风险判断和控制。