中外运运作仓单质押业务案例介绍
标准仓单质押业务案例
标准仓单质押业务案例2008年3月，某分行对XX粮油有限公司授信3300万元，用于办理银行承兑汇票，保证金比例50%，客户以所持有在交易所注册登记的标准仓单做质押，质押率70%。
一、客户分析（一）客户基本情况。
XX粮油有限公司于2004年3月10日成立，注册资金500万元。
其中XXX期货经纪有限公司出资100万元，占20%；个人出资400万元，占80%。
公司主要从事粮油、农副产品、饲料等的经销、粮油技术服务和咨询服务。
而XXX期货经纪有限公司，注册资金3000万元，是XX省第一家和国内最早成立的大型期货公司之一，主营国内商品期货代理，信息咨询及培训业务。
2008年6月份，XX粮油有限公司资产总额8200万元，累计销售收入1051万元，利润总额9.1万元；该公司资产负债率93.89%，流动比率1.06，速动比率0.78。
（二）授信业务特点。
虽然从客户经营和财务指标看，该客户新近成立，经营规模较小、财务状况一般，授信审批通过难度较大，但是由于该客户收购和销售渠道畅通，在期货套期保值方面具有得天独厚的条件，有一定从业经验和技术优势；同时该客户在交易所的拥有大量的标准仓单，交易频繁，交易额较大；而标准仓单本身作为一种实物凭证，具有唯一性，持有标准仓单就拥有了其所代表一定数量和质量实物的所有权和处置权，可以在任意地点和仓库都可以提取与标准仓单项下规定的相同货物；此外这种权利是在交易所登记和冻结，并经其确认，受到法律保护。
因此该客户以其拥有的标准仓单做质押，银行授信业务的风险较小。
二、业务营销过程（一）业务营销的诱因：我国的期货市场经过几年的整顿，运营日趋规范，现货、期货交易日趋活跃，部分企业有在期货交易活动中进行保值、固定业务成本及扩大业务规模的需求；同时，在期货交易活动中沉淀着大量的资金。
（二）业务的营销的步骤：首先，通过对我行现有客户（期货经纪公司）业务发展进行分析。
根据该客户提出的扩大自身业务规模，吸引更多的代理客户，并为其代理客户进行融资的要求，进行可行性论证。
仓储法律案例分析(3篇)
第1篇一、案情简介某物流公司（以下简称“物流公司”）与某商贸公司（以下简称“商贸公司”）于2018年6月1日签订了一份仓储合同，约定商贸公司将一批货物存放于物流公司的仓库中，仓储期限为一年。
合同中约定，仓储费为每平方米每月100元，共计12个月。
同时，合同还约定了货物保管责任、保险责任、违约责任等内容。
2018年12月1日，商贸公司将货物全部入库。
然而，在2019年3月15日，商贸公司发现部分货物丢失，遂向物流公司提出索赔。
物流公司认为，货物丢失是由于仓库保管不善所致，应承担全部责任。
商贸公司则认为，物流公司未尽到保管义务，应承担相应的赔偿责任。
二、案件分析1. 仓储合同的法律效力根据《中华人民共和国合同法》的规定，仓储合同是保管人保管存货人交付的仓储物，存货人支付仓储费的合同。
本案中，物流公司与商贸公司签订的仓储合同符合法律规定，具有法律效力。
2. 仓储物的保管责任根据《中华人民共和国合同法》第三百八十四条规定：“保管人应当按照约定妥善保管仓储物。
因保管不善造成仓储物毁损、灭失的，应当承担损害赔偿责任。
”本案中，物流公司作为保管人，有义务妥善保管商贸公司的货物。
然而，由于物流公司未尽到保管义务，导致部分货物丢失，应承担相应的赔偿责任。
3. 责任认定首先，关于货物丢失的原因，物流公司认为是由于仓库保管不善所致，而商贸公司则认为是由于物流公司未尽到保管义务所致。
在本案中，由于货物丢失的具体原因难以确定，法院应综合考虑以下因素进行判断：（1）仓储合同的约定：合同中约定了物流公司有保管货物的义务，并未约定货物丢失由商贸公司自行承担风险。
（2）货物丢失的规模：商贸公司发现部分货物丢失，但具体数量不明。
（3）物流公司的保管措施：物流公司是否采取了合理的保管措施，如安装监控设备、安排专人看管等。
综合以上因素，法院认为物流公司在保管过程中存在过错，应承担相应的赔偿责任。
4. 赔偿金额的确定关于赔偿金额的确定，法院应综合考虑以下因素：（1）货物丢失的数量：本案中，货物丢失的具体数量不明，但法院可根据商贸公司提供的证据，确定赔偿金额。
金融物流创新——以仓单质押模式为例
Finance金融视线 2012年4月127金融物流创新探析——以仓单质押模式为例浙江财经学院东方学院 李嘉琦摘 要：本文从金融物流创新的角度阐述仓单质押模式的运作，介绍了仓单质押模式的概念及其运作模式的发展现状，并通过分析仓单质押的优点及其不足，最后对仓单质押模式的不足之处提出改进的策略。
关键词：金融 物流创新 仓单质押模式中图分类号：F272 文献标识码：A 文章编号：1005-5800(2012)04(c)-127-02金融物流服务作为现代物流业的一个主要利润来源的业务，不仅是一种新的物流业务，也是一种新的金融业务。
金融物流两者的紧密结合加快了商品市场与资金的流通速度，加快了我国国民经济的发展，也在一定程度上解决了资金周转问题。
仓单质押作为金融与物流相结合的一种新兴产物，已经备受各国所关注。
仓单质押是物流企业及金融企业联合发展到一定阶段的产物，在一定程度上适用于我国部分物流企业及金融业尤其是银行等金融机构的运作。
仓单质押模式提高了部分企业的融资空间，扩大了企业的发展规模，也为存货获取了一个新的利用价值。
利用仓单质押也是企业吸引新客户和新贷款的一项重要举措。
在物流业与金融业激烈竞争的市场环境下，为强化我国物流业与金融业的共同发展，仓单质押模式是必不可缺的。
仓单质押是一把双刃剑，它一方面给企业带来了新的融资能力，另一方面也给企业带来了一定的风险。
仓单质押模式不仅可以降低企业的融资成本，从而提高了企业的运作效率进而增加利润率，还降低了金融机构贷款的风险；也就是仓单质押模式对于我国物流业与金融机构以及客户都具有积极的促进作用。
目前，我国的仓单质押模式并不完全处于初步探索阶段。
因此，探析以仓单质押模式为例来探析我国金融物流的创新具有十分重要的现实意义。
1 仓单质押模式的概念及其运作发展现状仓单是指物流公司将货物存入库后向存货人(货主)开具的证明货物入库情况的存单。
仓单既可以作为货物委托主直接提取货物的有效凭证，也可以作为寄托物品的转让及向金融机构尤其是银行贷款的担保保障证件。
仓单的法律案例分析(3篇)
第1篇一、案件背景某市某仓储有限公司（以下简称“仓储公司”）与某商贸有限公司（以下简称“商贸公司”）签订了一份仓储合同，约定商贸公司将一批货物存放于仓储公司的仓库中。
双方在合同中约定，仓储公司出具仓单作为货物存储的凭证，并约定了仓储费用、仓储期限等相关条款。
在货物存储期间，仓储公司出具了仓单，商贸公司收到后即按照约定支付了仓储费用。
然而，在货物存储期满后，商贸公司未能按时提取货物。
仓储公司多次催促无果，遂将商贸公司诉至法院，要求其支付逾期仓储费用，并赔偿因其逾期提取货物而造成的损失。
二、争议焦点本案的争议焦点主要集中在以下几个方面：1. 仓单的法律性质和效力；2. 仓储公司出具仓单后，其对货物的保管义务；3. 商贸公司逾期提取货物所应承担的责任；4. 仓储公司主张的损失赔偿是否合理。
三、案例分析（一）仓单的法律性质和效力仓单，是指仓储人（保管人）在接收仓储物时，向存货人（寄存人）开具的，证明仓储人已经接收仓储物并约定了仓储服务内容和费用的书面凭证。
根据《中华人民共和国合同法》第三百九十五条规定：“仓储人应当按照约定接收仓储物，并向存货人出具仓单。
”仓单具有以下法律性质和效力：1. 仓单是仓储合同的书面形式，具有合同的法律效力；2. 仓单是仓储人接收仓储物的凭证，具有证据效力；3. 仓单是存货人提取仓储物的凭证，具有物权凭证的效力。
在本案中，仓储公司出具了仓单，且双方当事人均认可仓单的法律效力。
因此，仓储公司对货物的保管义务自仓单出具之日起产生。
（二）仓储公司对货物的保管义务根据《中华人民共和国合同法》第三百九十六条规定：“仓储人应当按照约定的方式、地点、期限和标准保管仓储物。
”在本案中，仓储公司作为保管人，对货物的保管义务包括：1. 保管好仓储物，防止仓储物受损、丢失；2. 保障仓储物的安全，防止火灾、盗窃等意外事件发生；3. 按照约定的时间、地点和方式向存货人交付仓储物。
在本案中，仓储公司未对逾期提取货物的商贸公司采取任何措施，导致货物在仓储期间受损。
国内典型物流企业案例分析
一、我国物流企业的发展现状 及面临的形势
——铁路运输在体制和运营方式改革后，特别是实施中长期发展战 略规划和投融资方式发生很大的变革后，发展会加快，在运输服务 和延伸服务方面具有一定竞争力，将创造新的物流服务发展环境。
——航空运输会在既有为物流服务的基础上，围绕干线枢纽机场的 分工和定位，在企业化运作的支撑下，在运输效率与质量方面为物 流服务的拓展提供更广阔的空间。
——资源整合过程中的业务模式创新
——创新性物流服务的开拓
确立适合自己的资源条件、能力和业务拓展方向的
发展模式，才是借鉴别的企业展经验的根本。
主要内容
一、我国物流企业的发展现状及面临的形势 二、近几年物流企业的发展成绩 三、当前物流企业存在的问题 四、解决物流企业问题的途径及对策 五、案例分析
国内典型物流企业案例分析
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案例分析的思路
物流企业是一个大的系统概念，与物流的活动内容、
管理模式和实现方式紧密相关，其典型性来自于各种分类
企业发展基础上的代表性。
国家标准对物流企业采取了业务模式与活动相结合的
方式：运输为主、仓储为主和综合型，典型性企业的分析
主要围绕三类企业进行。
——传统业务企业的服务转型
——出现了营业收入超亿元甚至10亿的私营物流企业。如广州宝供、 浙江传化、天津大田、广东南方、北京宅急送、黑龙江华宇、上海 远成、大连锦程等。
二、近几年物流企业的发展成绩
——一大批外资物流企业，特别是世界知名的跨国物流企业，纷纷 进入我国物流市场。如丹麦马士基、美国总统轮船、英国英运、荷
兰天地、日本日通、美国联邦快递、联合包裹、德国邮政等。此外，
——经营管理方式正发生变革。通过服务提升和业务模式创新，向 物流服务转型。
仓单质押案例
仓单质押案例——用仓单及动产质押融资文山日报2010年12月01日在与中小企业的合作过程中，很多银行都发现传统的存贷款业务已经难以满足中小企业不断增长的需求。
因此这些银行经过积极的探索与业务的创新，逐渐从单一的贷款方式中摆脱出来，摸索出一套具有自身特色的扶持中小企业发展的信贷模式。
比如，仓单及动产融资业务就是民生银行为民营及中小企业尤其是纯贸易型企业倾力推出的短期贸易融资产品之一。
该业务是以动产和货权质押为核心、以产业链为依托、以票据业务为平台的新的贸易融资组合模式，很好的解决了中小企业融资难的问题，也为民生银行带来很大的新的业务发展空间。
【案例】深圳市某实业发展有限公司（以下简称“C公司”）是一家从事国内商业批发、零售业务的贸易公司，成立于1999年12月，注册资本1000万元。
C公司是国内某大型牛奶生产企业（上市公司，以下简称“Y公司”）在深圳地区的牛奶总代理。
Y公司资产规模40多亿元，年销售额60多亿元，是国内经营良好、绩优蓝筹股的上市公司。
C公司作为一家成立时间较晚、资产规模和资本金规模都不算大的民营企业，自有资金根本不可能满足与Y公司的合作需要。
同时又没有其他可用作贷款抵押的资产，如果再进行外部融资，也非常困难，资金问题成为公司发展的瓶颈。
此时C公司向民生银行提出以牛奶作为质押物申请融资的业务需求。
在了解C 公司的实际需求和经营情况，并结合其上游供货商Y公司，民生银行广州分行经过研究分析，开创性的推出了以牛奶作为质押物的仓单质押业务，给予C公司综合授信额度敞口3000万元人民币，采用先票后货形式，以购买的牛奶做质押，由生产商Y公司承担回购责任。
该业务自开展以来，C公司的销售额比原来增加了近2倍，很好地扶持了企业，解决了企业流动资金不足的问题，同时也有效控制了银行的风险。
【点评】案例只是民生银行仓单及动产融资业务支持的众多客户中的一个，通过对企业货权的控制，使物流和资金流正常有序的运转，既支持了企业的发展，又控制了银行的风险，真正实现了银企双赢甚至多赢。
中国外运整体上市案例
汇报人：日期:•中国外运概述•中国外运整体上市过程•整体上市对公司的影响目录•上市后的表现和评估•中国外运整体上市的启示和借鉴中国外运概述01国有控股企业中国外运是一家由国务院国有资产监督管理委员会实际控制的国有控股企业，具有深厚的政府背景和行业资源。
02成立时间和地点公司成立于1950年，总部位于中国北京，是国内最早从事国际货运代理业务的企业之一。
03发展历程经过多年的发展，中国外运逐渐从单一的货运代理企业发展成为综合性物流服务提供商，业务遍布全球多个国家和地区。
公司背景和历史公司业务范围和规模主营业务01中国外运的主营业务包括国际货运代理、物流运输、仓储配送、供应链管理等多个领域，为客户提供全方位的物流服务。
营收和利润规模02根据公开数据，中国外运的营业收入和净利润规模均位于行业前列，显示出公司在行业内的强劲实力和良好盈利能力。
员工数量和分支机构03公司拥有庞大的员工队伍和广泛的分支机构，为国内外客户提供高效、便捷的物流服务。
公司的市场地位和影响品牌价值和知名度公司的品牌价值在行业内享有较高声誉，多次获得行业奖项和荣誉，得到客户和社会的广泛认可。
对行业的影响力和推动力作为行业重要参与者，中国外运在推动行业转型升级、提升服务质量、促进国际贸易便利化等方面发挥着积极的作用。
行业地位和市场份额中国外运在国际货运代理和物流行业具有较高的知名度和影响力，占据一定的市场份额，是行业内的领军企业之一。
中国外运整体上市过程中国外运通过整体上市，寻求资本市场融资，以支持公司的扩张和发展计划。
融资需求提升品牌知名度策略上市可以提升中国外运的品牌知名度，进一步巩固市场地位。
采取IPO方式，在境内外资本市场同时上市，以最大化融资效果和品牌影响力。
03上市的目的和策略0201前期准备上市的时间表和步骤申请审批提交上市申请，与监管机构沟通，完成审批程序。
发行路演进行投资者教育，推介公司价值，吸引投资者关注。
包括财务梳理、业务重组、法律合规等工作，确保公司符合上市要求。
仓单质押案例
中国金属抚顺红峰矿业有限公司——电解铜标准仓单质押融资融资类型：货押融资（预付账款融资）延伸行业：以下行业可以根据本案例复制营销。
铜、铝、镍、燃料油、棉花、大豆等交易所标准商品【案例1】中国金属抚顺红峰矿业有限公司——电解铜标准仓单质押融资企业基本情况中国金属抚顺红峰矿业有限公司注册资本人民币1.1亿元,是以生产粗铜、硫酸、铜精矿、锌精矿、硫精矿为主集采、选、冶综合生产能力于一体有色金属独立工矿企业,公司年经营收入5.7亿元。
公司业务发展稳定增长，生产铜价格日渐走高，目前该公司在上海期货交易所存有近5000吨电解铜，均作保价交易，按照上海期货交易所电解铜每吨67000元计算，共占用该公司流动资金近3.3亿元,由此造成公司流动资金紧张。
公司近年产能不断扩大，需要采购大量铜矿石，公司自产铜精矿量预计为8500吨，缺口为8000吨。
需采购资金1.8亿元。
银行切入点分析：授信方案：以该公司现有铜矿作为质押提供融资，用于铜精矿采购。
提款及还款方式：提款与还款方式应该与客户的资金需求匹配，提款必须用于采购，销售还款必须用于还款。
根据该公司经营情况及实际资金需求情况，分次提款。
银行信贷资金到期，该公司计划用其销售收入偿还。
该公司还款来源主要是经营收入，从收入来源分类，主要分为电解铜、工业硫酸、锌精矿三大类。
该公司目前在上海期货交易所存有近5000吨电解铜，到年底电解铜存有量将达7000多吨，该公司每个月能通过上海期货交易所交易1250吨电解铜，按照该公司在上海期货交易所的保价计算，每月仅电解铜的销售回款近9000万元，7000吨电解铜的销售回款将达到4.7亿元,具备还款能力。
供应渠道分析前三名供应商（按金额大小排名）金额(万元) 占全部采购比率%1 河北保定矿业有限公司 10352 21.5%2 辽宁桓仁矿业有限公司 8757 18.2%3 北京昊华金辉贸易有限公司7000 14.5%供应商总体评价：该公司供应商绝大部分为民营企业,采购铜精矿为国内短缺商品,是卖方市场,均为现款交易,公司年自产铜精矿8000吨左右,铜精矿缺口在7000吨—8000吨之间。
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进出口贸易项下监管
我司接受质权人的委托对于进出口货物和单据（特别是提单）的监管，对于单据的监管主要包 括进口项下的单据保管、报关、报检和出口项下的报关、报检、交单于质权人，而对于货物的 监管主要包括进口货物清关后的代运、在库监管和出口货物报关前集港过程中的监管等（浙江 公司）
网络化监管
我司通过网络操作的平台，为同一出质人或同一贷款项目下的统一授信提供的标准化的多点监 管服务（北京公司）
有权的企业，提供以货物或代表货物权利的凭证为质押的新型融资 授信服务。 中小企业 仓储运输
质押贷款
质押货物 监管协议
物流公司 银行
货物监管
3
仓单质押业务主要参与方
业务参与主体
客户
质押 贷款 质押物监管 物流服务
银行
物流服务商
4
仓单质押业务由来及发展前景
• 仓单质押项目的由来
分销商缺乏周转资金 银行需要扩大贷款业务 物流商寻求提供增值服务
7
仓单质押业务物流服务商应具备的条件
较高的信用度和中立立场 相应的仓储、运输资质 地理位置优越 专业的物流管理、丰富的操作经验 全国性服务网络 完备的信息系统
8
物流服务商承担的环节与动作
入库验货 出单 接受查询并做答复 仓单批注与监管
按银行指示提货
核销仓单
5
仓单质押业务目标市场
目标客户类型：制造商、经销商、进出口贸易商
产品类型：原材料——钢材、棉花、木浆、有色金属 中间产品——聚乙烯、聚丙烯 制成品——汽车、手机、家电
6
仓单质押业务质押物应满足的条件
所有权明确
易保存、不易变质 市场价格稳定、波动小 易变现 规格明确、易于计量 符合国家标准
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中外运运作仓单质押业务涉及监管类型
自有仓库的在库监管
利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场地的动产所提供的库内、场内的 监管服务（广东公司）
输出监管
我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提供的库内、场内的监管服务 （天 津公司）
在途监管
利用我司自有或外包的运输资源，为水运、公路、铁路、航空运输途中的动产所提供的在途监 管服务（天津公司）
• 仓单质押业务的发展前景
仓单质押项目是金融行业同物流行业结成战略联盟的一种崭新的 合作模式，具有广阔的发展前景。 物流公司逐渐将眼光投放在增值服务上，单纯提供运输或货代业 务已不能适应市场发展的需求。 即使是大型的分销商也存在资金周转的问题，急需银行协助。 银行需要扩大贷款业务范围。
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物流服务商的责任 仓单出具与管理 质押物存储 质押物查询 质押物监管
质押物提货
配合银行
告知
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中外运运作仓单质押业务案例介绍
中外运2000年底开始与深圳发展银行、上海浦东发展银行、交通 银行、广东发展银行、中信实业银行、湛江商业银行等多家银行 合作推出银行质押服务。 2000年至2003年监管产品主要涉及建材、设备、纸张、化工等几 大类，参与仓单质押项目操作的分公司主要有广东分公司、天津 分公司、江苏分公司等，2003年度融资额度达到10个亿。 2004年起开始与中国工商银行、广东发展银行和中信实业银行合 作开展电子通讯类高附加值商品仓单质押业务，参与公司涉及全 国32家分公司，主要质押物为诺基亚和摩托罗拉手机年监管融资 额度近100亿元。
注：以上监管类型的区别在于监管责任范围不同 。
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×××仓单质押项目简介
《×××项目》于2005年开始正式运作，目前涉及×××手机经销商50多家，涉及监 管仓库32个，年监管货值超过50亿元。目前，已经形成了较为规范的流程，与银行的合 作十分顺畅。 ×××项目旨在为×××及其经销商提供全国性的物流服务，为×××银行提供货物 监控保障。 ×××项目的源头公司为北京公司，所有信息由北京公司统一接收和处理，以保障信 息传输的安全、准确和及时。
中外运速递 仓单质押业务简介
仓单质押业务介绍主要内容
仓单质押业务简介
中外运仓单质押业务运作经验总体情况简介
中外运仓单质押业务具体案例分析
业务内容 总体流程 主要单据
中外运仓单质押仓储管理系统简介
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仓单质押业务简介
仓单质押业务定义：银行与物流公司合作，为拥有在库、在途货物所
×××项目的具体内容为：××由中外运当地仓库负责监管。×××银行根据各地经销商的信用额度及其发 货申请，通知北京公司发货。北京公司接到发货通知书立即通知各地外运公司进行发货 和物流配送等操作。
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×××仓单质押项目运作模式
中外运对仓单质押类业务设定标准流程和操作规范，并制定了 《中外运质押监管业务管理办法》进行内部控制 针对银行对该项目具体需求，确定个性化的《物流解决方案》， 以保证满足特定客户的要求 将物流解决方案细化，制定专门的《项目操作手册》，内容包含 项目整体流程、操作细节、信息沟通方式等 根据项目具体需求，确定信息系统、运力资源、仓库资源、提派 资源等具体要求，提前进行各项硬件、软件方面的准备 对项目涉及公司进行操作培训，设定专门的项目团队，包括项目 经理、操作主管和客服主管等，与客户建立有效沟通 项目准备期和运作前期，总部直接参与项目运作，并时刻关注项 目运行情况，出现问题或隐患及时整改 经常与客户进行项目运作情况的回顾，并确定KPI指标，对项目 运作情况进行定期考核和内部总结
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×××仓单质押项目整体流程
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组织机构及岗位职责
岗位名称
项目经理
岗位职责
负责整个项目的人员及工 作安排 负责协调与分销商和银行 之间的业务运作 负责现场的出入库及仓库 管理 合理调配人力物力等资源 负责出、入库货物明细信 息的统计及单据存档工作
工作要求
合理调动各项资源，保证项目正 常运转 与分销商和银行协商解决工作中 存在的问题 严格按照作业标准进行各项操作， 并做好信息采集工作 合理安排设施设备及人员使用， 既满足客户要求又节约成本 将各类单据分类妥善保管，并将 原始数据在电脑中准确及时留存 数据完整、准确 将出、入库和库存信息汇总，并 在规定时限内提供给指定人员