风险管理概论王国辉
[其它考试]第一章 风险管理导论
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第一讲 风险管理导引
关于风险的第一次定义出现在1921年： F. H. Knight‘s famous distinction between risk and un- certainty, where the former is an insura- ble and the later an uninsurable hazard. The alleged economic cause for the ob- served distinction in risk-classes is that for the first there exist objective experience rates, on the basis of which profitable premiums can be set by insurance com- panies, while for the second no such ob- jective data exist。
第一讲 风险管理导论
本章教学目的：
本章教学方法： §1.1 风险管理考试要求简介（见大纲）
2018/11/20 华东师大金统学院-贺思辉 shhe@ 1
第一讲 风险管理导论
《风险管理》自考大纲对考察能力的要求 识记——能够知道有关名词、概念、知识 的含义，并能正确认识和表达； 领会——能全面把握基本概念、基本原理、 基本方法，能掌握有关概念、原理、方法 的区别与联系； 应用——能应用基本概念、基本原理、基 本方法分析和解决有关理论和实际问题。 “三基 ”—基本概念、基本原理与基本方 法。
2018/11/20
华东师大金统学院-贺思辉 shhe@
第十四章 风险控制与危机管理——管理学(马工程)
的不利影响。
社会责任目标：组织应尽量减轻损失事件对利益相关
者的不利影响，承担相应的社会责任。
第一节 风险识别与分析
三、风险识别的过程
风险识别是指管理者运用相关的知识和方法，全面、系统和连续 地发现和描述组织所面临的各种风险、风险原因以及潜在的后果。
第一节 风险识别与分析
三、风险识别的过程
开展风险识别工作，就是识别出可能影响组织目标实现的内外部风险 因素及其驱动因素，要重点关注如下几个方面：
1．风险因素 风险因素（hazard）一般有：物质风险因素、 道德风险因素、心理风险因素和法律风险因素。 按照风险事故发生后果的严重程度，可以划分 为四类：
事故后果可以忽略 事故后果比较轻，暂时还不能造成人员伤害和财产 损失 事故后果严重，会造成人员伤亡和系统损坏 可以造成灾难性后果的风险事故
可替代的工作
可能的
中
工 作 场 所 安 全 不安全的工作场所导致员工受伤以及受伤员工和其他担心安全问
H性
题的人辞职
不太可能的 重大
I
职业发展
员工感
员工不满意工作变化，导致机械执行、更高的错误率以及追求公
J
工作多样性 司外更有趣的工作机会
可能的
中
注：表中显示了一个公司评估维持高质量的劳动力目标所面临的风险。可能性用给定期间的离职百分比来评价，影响用运行低效率的成本和替换、 重新培训以及开发雇员的成本来评价。用颜色代表风险水平，黑色表示高风险，白色表示中等风险，灰色表示低风险。
第一节 风险识别与分析
一、风险及其分类
我们借鉴大多数风险管理研究的观点来界定风险：风险是指发生 对组织不利事件的不确定性，包括事件发生的可能性及后果的大小。 我们可以从不同的视角对风险进行区分和研究。
2021CCAA继续教育-风险管理知识试题及答案
1. 正确
2. 错误
7. HZOP过程是一种基于危险和可操作性研究的【】技术。（1分）[单选题]
1. 定性
2. 定量
3. 半定量
4. 以上方法的组合
8. 预先危险分析PH适用于在项目在【】开始之前，发现系统存在的危险源，为从根本上消除隐患提供依据。（1分）[多选题]
1. 正确
2. 错误
窗体底端
1. 消除危险源和降低职业健康安全风险可采取应对方式包括：①消除危险源； ②用低危险的过程、运行、材料或设备替代； ③ 使用工程控制和工作重组；④使用管理控制，包括培训 ⑤ 使用适当的个体防护措施。采用的优先顺序是【 】（1分）[单选题]
1. 13245
2. 12354
3. 51243
1. 正确
2. 错误
4. 风险应对是在完成【】之后，选择并执行一种或多种改变风险的措施。（1分）[单选题]
1. 风险识别
2. 风险分析
3. 风险评价
4. 风险评估
5. FME可用于识别【】。（1分）[多选题]
1. 系统个部分所有潜在的失效模式
2. 这些故障对系统的影响
3. 故障原因
4. 如何避免故障或减弱故障对系统的影响
4. D=LEC法是职业健康安全风险分析中的一种【】风险评估技术（1分）[单选题]
1. 定性
2. 半定量
3. 定量
4. 以上方法的组合
11. 风险评估包括【】3个步骤（1分）[多选题]
1. 风险识别
2. 风险分析
3. 风险评价
4. 风险应对
13. 风险评估旨在为有效的风险应对提供基于证据的信息和分析。【】（1分）[判断题]
公司战略与风险管理第1讲
冲刺串讲课程目的（1）明确考试的答题时间安排（2）让学员了解各章节命题的总体规律（3）帮助学员抓住教材的考试重点和难点（4）帮助学员掌握各知识点的考试频率及出题形式关于答题时间安排第一章战略与战略管理知识体系及架构考点1:公司战略的定义（P1）考査频率不高，关注客观题（1）（2）现代槪念更强调战略的应变性、竞争性和风险性（3）综合概念认为战略既是预先性的（预谋战略），又是反应性的（适应性战略）传统概念记忆技巧：一记（计）长拳（全）现代概念记忆技巧：应封（风）禁（竞）考点2：公司的使命（P4）近年考査频率不高，重点关注单项选择题（内涵、观点、例子）（1（2）公司目的（为什么存在），注意观点的掌握。
例如，公司目的是企业组织的根本性质和存在理由的直接体现（3）公司宗旨，强调“我要做什么”（4）经营哲学，强调“我相信什么”考点3：公司的目标（P5）考查频率不高（2014年），关注多项选择题（观点）（1）公司目标是公司使命的具体化（2）公司目标是一个体系（3）需要建立两种类型的业绩标准：和财务业绩有关的标准以及和战略业绩有关的标准。
要会区分哪些是财务目标体系的指标（偏定量），哪些是战略目标体系的指标（偏定性〉考点4：公司战略的层次（P7）多以客观题考查，今年仍应关注客观题往往会结合第三章中战略选择的相关内容进行考查（1）总体战略的内涵：根据企业的目标，选择企业可以竞争的经营领域，合理配置企业经营所必需的资源, 使各项经营业务相互支持、相互协调（2）业务单位战略的内涵（在总体战略指导下，一个业务单位进行竞争的战略）及观点。
例如，对于一家单业务公司来说，总体战略和业务单位战略只有一个，即合二为一（3）职能战略的内涵及观点考点5：战略管理概述及过程（P8〜P12）考查频率不髙（2014年），关注客观题（1）战略管理的内涵（P8）①战略管理的内涵的不同观点：安索夫、斯坦纳、其他学者和企业家②战略管理的基本内容与含义（2）战略管理的特征（P8）①综合性②动态性③高层次：战略管理的核心是对企业现在及未来的整体经营活动进行规划和管理记忆技巧：总（综）动高，这次我要坐飞机（3）战略分析、战略选择、战略实施是一个循环往复的过程（4）战略选择过程（P10）①制订战略选择方案时，战略形成的方法：自上而下的方法、自下而上的方法以及上下结合的方法（没考过，但值得关注，掌握内涵以及知道上述方法之间的主要区别在于对集权与分权程度的把握）②评估战略备选方案的三个标准：适宜性标准（SWOT）、可接受性标准（利益相关者）和可行性标准（财务指标），要掌握内涵（重点关注）（5）战略实施要解决的问题，包括组织结构，人员和制度，内部关系，组织协调和控制系统，协调好企业战略、结构、文化和控制诸方而的关系（考查频率很低，2014年）考点6：战略变革管理（P12）（1）战略变革的涵义（P12,高度关注客观题）①渐进性变革与革命性变革的区别（三个方而）②战略变革的四个发展阶段的特点：连续阶段（小的修正）、渐进阶段（零打碎敲）、不断改变阶段（战略变化呈现无方向或无重心的特点）、全面阶段（2）战略变革的类型（P13）:技术变革、产品和服务变革、结构和体系变革、人员变革（車点关注主观题, 要能辨析出类型并说明理由）记忆技巧：产人季（技）节（结）（3）企业战略变革的主要任务（P13,关注主观题）①调整企业理念、企业战略重新进行左位、重新设计企业的组织结构②记忆技巧：调味（位）剂（计）（4）变革的支持者推进战略变革的步骤（P14,关注主观题）①高级管理层是变革的战略家并决定应该做什么②指定一个代理人来掌握变革③变革代理人必须赢得关键部门管理人员的支持④变革代理人应督促各部门管理人员行动并给予苴必要的支持（5）变革受到抵制的原因与实现障碍（P14）①原因：环境变化、生理变化、心理变化②记忆技巧：整体逻辑是由外而内③障碍：文化障碍与私人障碍④记忆技巧：斯（私）文⑤关注主观题，会区分原因及障碍并给出理由（6）克服变革阻力的策略（P14）（关注主观题）①变革的节奏：激进VS循序渐进；变革的管理方式：压制VS疏导；变革的范围：小范围VS大范围②记忆技巧：节奏示（式）范主观题考点总结（1）公司的使命（考查概率极低）公司宗旨（2018年考查综合题）、经营哲学与公司目的（2）战略变革管理①战略变革的类型（近年多次考查，重点关注）②战略变革的主要任务③变革的支持者推进战略变革的步骤（槪率较低）④变革面临的障碍和阻力（概率较低）⑤克服变革阻力的策略（曾多次考査）。
风险管理第一章
风险管理的发展史
➢ 第一次世界大战之后，战败的德国发生了严重的通货膨胀，造成经济
衰竭，因此提出了包括风险管理在内的企业经营管理问题。
每份报纸的价格（马克）
1921年1月
0.3
1922年5月
1
1922年10月
8
1923年2月
100
19200
1923年10月15日
120000
的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风 险管理问题。
➢ 20世纪50年代。美国企业界发生了两件大事，其一为美国通用汽
车公司的变速器装置引发火灾，造成巨额经济损失；其二为美国 钢铁行业因团体人身保险福利问题及退休金问题诱发长达半年的 工人罢工，给国民经济带来难以估量的损失。这两件大事促进了 风险管理在企业界的推广，风险管理从此得到了蓬勃发展。
Internet的出现 使人们之间的 沟通更便捷
政治、经 济的动荡
生物技术
生物技术的出 现
冷战的结束
第2世界和 第三世界的 政治动荡
恐怖分子开始使 用生化武器
新风险
更大更专业 化的目标
信息目标
独立的更严 峻的风险
对未知领域 的恐慌
社会的“变迁”
1986年，德国著名的社会学家Beck提出“风险社会” ； Beck, Ulrich 1986: Risikogesellschaft. Auf dem Weg in eine andere Moderne, Frankfurt am Main: Suhrkamp. 1992年，马克·里特(Mark Ritter)将其翻译为英文； Ulrich Beck，translated by Mark Ritter, Risk society: towards a new modernity，London ; Newbury Park, CA : Sage Publications, 1992 1996年，Lau提出了“风险世纪”（Century of Risk）; 1999年，贝克（Beck）提出“世界风险社会”; Beck, U. (2000) Risk society revisited: theory, politics and research programs, in B.Adam, U. Beck and J. van Loon, eds., The Risk Society and Beyond: Critical Issues for Social Theory, Sage, London. 2000年，拉什（Lash）提出了“风险文化”； Lash, Scott 2000: Risk Culture. In: Adam, Barbara; Beck, Ulrich; Van Loon, Joost (eds.): The Risk Society and Beyond. Critical Issues for Social Theory. London, Thousand Oaks, New Delhi: Sage, 47-62. /
商业银行全面风险管理
商业银行全面风险管理作者：周神蒂王辉来源：《中外企业家》 2013年第8期周祎蒂王辉（中国人寿北京分公司，北京 100020；人保财险，北京 100020）摘要：本文从制定明确的风险管理战略、建立独立的风险管理组织框架、制定完善的风险管理流程、建立科学的风险管理模型、实行风险分类管理、培养专业化的风险管理队伍等几方面对商业银行的全面风险管理进行了阐述。
关键词：商业银行；风险管理；组织流程中图分类号：F832文献标志码：A文章编号：1000-8772（2013）21-0111-01目前银行业所提倡的全面风险管理，不仅被国际银行业所广泛接受，也被监管机构所重视，《新巴塞尔协议》就贯穿了风险管理的理念。
新协议以最低资本要求、监管检查和市场约束等三大支柱取代了旧协议的单一资本充足率要求，而且最低资本要求中不仅包括原来的信用风险加权风险资产，还包括对市场风险、操作风险的量化。
风险管理是商业银行经营管理的核心，是银行风险控制的更高阶段，它包括对风险的识别、度量、控制和监测等四个部分；是全程的、全员的、动态的风险控制，是建立在丰富的业务数据、科学的管理模型以及高素质的专家队伍基础上的风险控制。
风险控制只能是风险管理的一个组成部分和初级阶段，风险管理则是动态的、全程的、计量的、立体的风险控制。
一、制定明确的风险管理战略董事会应制定明确的经营战略和风险管理战略。
风险管理战略包括风险管理的目标、风险可承受区间、风险管理的原则；负责资本金的管理，即估算发展目标、预测经济资本与监管资本的缺口，规划资本的最佳结构并提出筹资方案，确定资本金在经济区域、业务主线及不同行业之间的配置；对银行风险管理的长期投入进行规划。
二、建立独立的风险管理组织框架在完善的公司治理结构基础上，建立相互独立的、垂直的风险管理组织框架。
董事会是银行风险管理的最高权力和决策机构，下设战略规划委员会、风险审计委员会。
战略规划委员会负责起草风险管理战略；风险审计委员会通过常设的风险审计部，负责银行整体风险监测、风险管理效率评价，督促建立完善的风险管理机制和组织体系，对银行中高层管理人员、关键岗位人员的道德风险进行监测。
09年中国职业安全健康协会科学技奖专业组
2009年中国职业安全健康协会科学技奖专业组2014年度“中煤能源杯”中国职业安全健康协会科学技术奖初评获奖项目一等奖(19项) 序号项目名称裂缝扩展模型和仿真方法及其在大型尾矿坝和水利工程安全评价中的应用主要完成单位完成人张丙印李全明于玉贞魏利军彭翀孙逊张琰赵军李钢史聪灵胥旋李平王敏楚柏青徐新云彭朝琼刘月峰毛侃琅林辉罗金恒马卫锋李丽锋赵新伟董保胜徐伟金满平李传坤李义鹏张金梅钟茂华何理严磊伍彬彬赵晨李智民李学余李辉杨新跃刘璐张广利费凡王珂陈志昕张奕张帆李楚新武志峰费轶王亚琴刘建石杰红张岚符泰然徐田坤张健杰王金林邱少宏毛吉炎张艳芳董绍华杨锋平张良蔡克 1清华大学中国安全生产科学研究院 2 北京市地铁试运营风险控制关键技术中国安全生产科学研究院北京市地铁运营有限公司 3 三氯乙烯所致职业病的发病机制与防治技术研究深圳市职业病防治院深圳市疾病预防控制中心4 天然气场站设施风险评估、检测与安全评价技术研究中国石油集团石油管工程技术研究院中石油北京天然气管道有限公司 5 己内酰胺工艺安全技术研究与工业应用中国石油化工股份有限公司青岛安全工程研究院王春利李永祥李延渊张晨王康 6 尾矿库溃坝机理及监控技术中国安全生产科学研究院张兴凯李全明孙恩吉孙庆云王云海李钢赵祎马冲李倩陈志攀7 数字矿山综合智能一体化生产管控系统研发与应用韩建国神华集团有限责任公司张骐神华和利时信息技术有限公司潘涛神华神东煤炭集团有限责任公王晓燕司郝大雨杨汉宏王继生邓文革韩忠利丁涛徐会军刘波王海8 起重机低速重载回转机构状态监测关键技术研究9 危险介质管道冲蚀部位预测方法研究中国特种设备检测研究院河北科技大学武汉理工大学广州市特种机电设备检测研究院河北省锅炉压力容器监督检验院南京市特种设备安全监督检验研究院深圳市特种设备安全检验研究院上海金艺检测技术有限公司武汉市特种设备监督检验所中国特种设备检测研究院中国石油化工股份有限公司北京燕山分公司中国石油天然气股份有限公司克拉玛依石化分公司南京工业大学李光海吴占稳焦阳王伟雄赵章焰王新华耿会坡齐凯梁峻焦敬品王辉贾国栋李翔郭春立杜晨阳赵保成穆澎淘谢国山刘学军10 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北京城市系统工程研究中心朱伟马英楠马长城社区小型经营场所事故风险中国城市燃气协会高星王亚飞李长缨评估及预警技术开发与应用北京市西城区德胜街道办事处王志强宋淼靳宗振北京市朝阳区安贞街道办事处新建巴准线桥梁适应新活载标准体系的技术研究神华包神铁路集团有限责任公司国家安全生产监督管理总局研究中心山东新能泰山西周矿业有限公司王兴中惠舒清刘宏标张涛宋福曹利高陕北吴冲杨锟徐峰尚涛张力陈德庆闫作后苏保青尹训国鲍继厚王成瑞 3 4 煤矿五级安全管控体系 5 煤矿安全避险六大系统集成融合平台煤炭工业通信信息中心北京和利时自动化驱动技术有限公司张瑞新高保卫房玉东龚涛杨继星程华健黄玉钏王亚男李天辉施红生曾凤柳沈民邱永祥梅敏烽阮志刚伍世平梁渤洲施庆生 6 青藏铁路运营期防治高原病及健康保障技术系统中国铁道科学研究院中国疾病预防控制中心职业卫生与中毒控制所中国安全生产科学研究院北京大学医学部河北联合大学中国疾病预防控制中心国家安全生产监督管理总局职业安全卫生研究中心华中科技大学燕山大学十堰市职业病防治院天津市疾病预防控制中心无锡市第八人民医院7 高危职业危害监测预警与防治关键技术研究张敏邢娟娟李涛杜燮祎郑迎东袁聚祥倪方周安寿王丹8 尘肺病筛查与早期诊断相关的生物标志物研究缪荣明王延让张明杨德一刘义涛周方9 中国石油天然气集团公司应急平台项目中国石油信息技术服务中心中国石油安全环保技术研究院袁小京刘刚陈川江中国石油天然气管道通信电力冒亚明周平张长江工程总公司张超李锐赵刚中国石油天然气运输公司中石油北京天然气管道有限公司西安煤航信息产业有限公司董绍华周永涛王东营黄莹董秦龙郭存杰王立刚刘敏李城雷文章潘红磊王劲松陈默宫本涛孙俊亭张睿达崔少朴刘宜新雷文章王劲松潘红磊熊中浩陈默晁阳张莉崔少朴牛皓孙文勇赵劲松魏振强崔琳牛蕴邱彤李娜陈丙珍张雪包建军霍振龙徐炜沙凤华邵国强王海波罗克顾俊王树强10 基于管道安全的完整性管理GIS应急决策系统11 中国石油对外合作项目HSE 中国石油安全环保技术研究院风险分析与监管对策研究海外HSE技术中心12 中亚管道社会安全管理体系及风险防控研究中国石油安全环保技术研究院海外HSE技术中心中国石油集团安全环保技术研究院清华大学天地自动化股份有限公司中煤科工集团常州研究院有限公司13 HASILT过程风险分析软件的开发和推广应用14 煤矿语音视频一体化通信技术与装备研究15 矿用应急救援多功能无线通信系统技术研究王鹏王翰锋霍中刚煤炭科学技术研究院有限公司温良殷大发孟庆勇叶锦娇王红尧孙家恺16 煤矿顶板动态监测预警技术及装备殷大发王勇李忠奎煤炭科学技术研究院有限公司邸鹏浩荣庆丰孟庆勇肖成魏峰疏礼春辽宁工程技术大学山西潞安环保能源开发股份有限公司大连润璟苗木绿化工程有限公司吴祥云朱朝辉闫晗杨亚平赵晓明黄静张宇航刘健邹德军夏永学毛德兵蓝航潘俊锋王德田杨磊冯美华任艳芳王书文邱天德刘杰王子雷贺超黄亮高郭敏江何勇俊王建秋刘志生韩德品范京道石亚丁冯宏李萍唐恩贤王继矿鲁晶津王信文17 煤矸石山自燃区域探测机理及灾害监控技术研究18 天地科技股份有限公司基于地音监测的冲击地压前新汶矿业集团有限责任公司华兆信息识别及预警技术研究丰煤矿SPL—4型湿式混凝土喷射机北京中煤矿山工程有限公司煤矿深井建设技术国家工程实验室天地科技股份有限公司中煤科工集团西安研究院有限公司陕西陕煤化工集团黄陵矿业公司中国特种设备检测研究院湖北省特种设备安全检验检测研究院江苏省特种设备安全监督检验研究院杭州市特种设备检测研究院中国特种设备检测研究院中国石油化工股份有限公司镇海炼化分公司山东省特种设备检验研究院潍坊分院中国石化海南炼油化工有限公司中国矿业大学19 20 YD32矿井直流电法仪及超前探测技术21 奥氏体不锈钢低温应变性能测试与评价关键技术研究尹立军徐彤邓阳春陈挺盛水平杨笑峰王步美陈海云王汉奎22 大型管式燃料加热炉炉管检测及评价技术研究刘德宇贾国栋李光海汪剑波章文胡明忠陈彦泽方舟李兵23 马兰矿采空区自然发火三带分布规律及自燃防治技术研究矿用管道瓦斯阻爆、抑爆、水封阻火泄爆装置研制高瓦斯突出危险煤层群卸压瓦斯抽采技术优化及防突可靠性研究秦跃平杨小彬刘伟吴建松刘鹏陶振翔宋怀涛郝永江孔松24 祝钊孙凡赵克涛煤科集团沈阳研究院有限公司冯智鹏陈骋王雷王国辉白雪刘小菊江苏省安全生产科学研究院中国矿业大学神华新疆能源有限责任公司西安科技大学北京中才华源高新技术有限公司吴冬梅刘彦伟李国富成文东金侃卢守青张丽荣铁渝王兴春来兴平张国辉王宁波陈建强冯浩田华漆涛苏育德王庆25 26 急倾斜特厚煤层多源灾害综合预报关键技术及应用27 主动式测压的瓦斯漏失补偿基础研究担水沟断裂对朔州四矿煤层赋存及水文地质条件的影响专题研究华北科技学院中国煤炭进出口公司安徽理工大学中国矿业大学辽宁师范大学黑龙江科技学院程根银齐黎明杨戍陈学习孙志海陈绍杰徐阿猛杨德方胡善亭胡友彪杨国枢刘启蒙朱建功韩国伟李文钧倪向忠李恩祥28 29 黄河北煤田开采沉陷规律及建筑物保护开采技术开发与应用山东省邱集煤矿天地科技股份有限公司徐乃忠田锦州刘贵武善元徐庆国刘治国赵玉怀王文星高超30 煤层巷道冒顶机理与控制技术研究中国矿业大学刘洪涛赵志强马念杰李英明贾后省马振凯孙喜贵冯吉成李季31 巨厚砾岩床下伏厚煤层开采冲击致灾性与控制研究天地科技股份有限公司河南省煤矿冲击地压防治工程技术研究中心武汉理工大学中钢集团武汉安全环保研究院有限公司隆尧邢周石膏矿业有限责任公司武汉光谷北斗地球空间信息产业股份有限公司辽宁工程技术大学内蒙古平庄能源股份有限公司西露天煤矿潘俊锋毛德兵王书文张寅魏向志杜涛涛杨超郝其林蓝航32 隆尧双碑巨厚石膏矿床提高矿石回采率研究任高峰胡仲春秦绍兵周焕明蒋海波胡东涛袁艳斌吕均琳张卅卅33 平庄西露天矿露井协调开采控制技术研究李胜张志宋卫华张宏伟刘光伟张学韩军石红红朴明波陈涛刘占飞李春睿徐婧黄志增姚纪凯张震杨俊斌徐刚34 压涨性富水厚土层斜井快速掘进技术研究天地科技股份有限公司陕西有色榆林煤业有限公司35 覆岩采动裂隙场与卸压瓦斯西安科技大学渗流场耦合机理及应用研究李树刚林海飞张天军成连华肖鹏赵鹏翔魏宗勇黄金星潘红宇三等奖(共53项) 序号项目名称我国客运索道安全发展与风险评估体系研究主要完成单位中国索道协会国家客运架空索道安全监督检验中心完成人闪淳昌张强衣宝龙罗原张晓文 1 2 煤矿安全基础管理与保障能力建设研究开滦(集团)有限责任公司国家安全生产监督管理总局信息研究院常文杰何国家商兵营杨春宁刘双勇 3 安全社会学及其煤矿应用实证研究华北科技学院颜烨马尚权卢芳华谭立云翁翼飞 4 大面积复杂采空区群充填处理与露天坑尾砂干堆综合协同技术研究有限空间作业安全生产技术研究及应用河北钢铁集团矿山设计有限公司南世卿宋卫东吴庆祝付建新宋爱东 5 北京市劳动保护科学研究所胡玢刘艳秦妍董艳陈娅 6 基于驾驶安全性的道路交通环境风险评价模型研究与应用基层企业事故初始应急效能评估方法研究与应用噪声性听力损失遗传易感性的相关研究西安德安能源工程技术服务有限公司西安安达安全技术服务有限公司北京城市系统工程研究中心中粮集团有限公司中国职业安全健康协会江苏省疾病预防控制中心昆山市疾病预防控制中心扬州市疾病预防控制中心国网吉林省电力有限公司电力科学研究院国网吉林省电力有限公司电力科学研究院吉林省电力科学研究院有限公司大同煤矿集团有限责任公司职业病防治院河北联合大学中国石油天然气管道局第四工程分公司景云李泾龙程国锋谭宁军景旭轩7 陈文涛何兵汤华马英楠杨勇朱宝立沈欢喜李秀婷张恒东窦建瑞8 9 智能化职业卫生实验室快速检测分析集成技术研究孙成勋赵容杨晓瑛朱宝余李润琴10 生物燃料和燃烧产物中职业病危害因素研究杨晓瑛孙成勋朱宝余张赩林海丹11 大同煤矿煤工尘肺发病现状调查及防控措施研究索霞沈福海丁羽曹宏冯福民12 山地挖掘机的研制与应用朱东志刘文乐王平国曹晓军于德军13 测井放射源施工过程控制技术研究与应用中国石油集团长城钻探工程有限公司测井公司徐开杰王建军宿明刘佳龚新艳14 中国石油安全环保突发事件应急物资储备研究中国石油集团安全环保技术研究院裴玉起吴东平杜民丁树成杨芳15 催化裂化装置动态RCM(以可靠性为中心的维修)技术研究与应用滩海油气重大结构安全分析关键技术研究与应用加工高硫高酸原油关键装置腐蚀监测及防腐技术研究与应用中国石油集团安全环保技术研究院牛蕴罗方伟孙文勇梁爽吴祚祥16 中国石油安全环保技术研究院胡家顺孙文勇牛蕴中国石油天然气股份有限公司赵永涛刘欢冀东油田分公司赵永涛孙文勇刘文才胡家顺罗方伟17 中国石油安全环保技术研究院18 LNG/CNG加气站安全评估与防护技术研究中国石油化工股份有限公司青岛安全工程研究院党文义韩中枢武志峰张建中单广斌19 煤矿远程监控矿端数据适配器的研发四川省安全科学技术研究院四川省九洲电器集团有限责任公司淄博矿业集团有限责任公司许厂煤矿中国矿业大学北京中矿华智机电技术有限公司淄博矿业集团有限责任公司上海君世电气科技有限公司施富强张晓风郭万佳白清文丁宁20 电力线载波通讯在煤矿井下应用的研究与实践赵文昌宗伟林季海明张玉军姚华21 煤矿电缆绝缘在线可视化检测技术重大危险源实时风险监控预警与后果三维动态仿真关键技术及应用杨万庆赵丙庆贾雅君陈永刚田锦钊22 广东省安全生产技术中心华南理工大学徐三元陈国华陈清光周剑峰李茵23 大型冶金起重机运行安全网中钢集团武汉安全环保研究院络监控管理系统研发及应用有限公司喻青徐国平王维佳段航杨晗24 全数字高可靠性煤矿安全监霍中刚温良殷大发煤炭科学技术研究院有限公司控系统技术研究与集成示范孟庆勇魏峰25 基于无线传输技术的高可靠性顶板灾害监测系统研究与应用矿用电气设备接线腔开盖联锁保护装置天地科技股份有限公司秦海涛孙学波付东波尹希文汪子勇26 山西全安新技术开发有限公司郭春平27 钻杆摩擦焊接自动化生产系统中煤科工集团西安研究院有限公司田东庄许翠华董萌萌龚城王斌28 电站锅炉典型缺陷研究与检验规则研制中国特种设备检测研究院钱公29 在用钢质管道轴向漏磁检测技术研究及样机研制中国特种设备检测研究院沈阳工业大学中国特种设备检测研究院广东省特种设备检测院宁波特种设备检验研究院福建省锅炉压力容器检验研究院杭州市特种设备检测研究院广西壮族自治区特种设备监督检验院山东省特种设备检验研究院江苏省特种设备安全监督检验研究院大连市锅炉压力容器检验研究院辽宁工程技术大学国家安全生产监督管理总局信息研究院山西兰花汉斯瓦斯抑爆设备有限公司中国矿业大学铁法煤业有限责任公司中煤科工集团重庆研究院有限公司何仁洋陈金忠杨理践黄辉陈智30 D型可视超声应用研究及缺陷图谱库的建立郑晖杨齐刘礼良陈玉宝张志超31 煤矿电气系统自动化应用技术陈忠华李斌王智勇郭凤仪刘桂芬32 煤矿瓦斯主动抑爆技术及应用研究何国家喻晟刘志文Helmuth Spath 杨壮33 近距离高瓦斯煤层群井上下立体瓦斯抽采技术及应用研究低浓度瓦斯输送安全保障技术及装备蒋静宇金侃毕强程远平黄旭34 胡千庭文光才赵旭生杜子健张志刚35 本煤层瓦斯抽采与突出危险性预测新技术华北科技学院国投河南新能开发有限公司陈学习王松峰齐黎明柴铁锤陈鹏36 同煤千万吨级矿井煤的自燃特性及其阻化改性研究矿用LCO2防灭火与救援技术装备的研制辽宁工程技术大学辽宁工程技术大学秦皇岛市天羽丰安全科技有限公司甘肃靖远煤电股份有限公司魏家地煤矿中国矿业大学四川大学王雪峰邓汉忠赵斌郝朝瑜高飞王继仁张春华张亚东王诗李军文37 38 特厚煤层采空区瓦斯流场控制及钻井产气增产技术邵嗣华马志鹏王青旦谢亚东张巨峰39 综放俯采工作面顶板强补给含水层防治水技术的研究与应用山西中煤东坡煤业有限公司矿井水害评价及其防治方法研究蔚州矿区薄底板隔水层灰岩含水层上带压开采突水危险性评价风积砂似膏体机械化充填采煤技术及应用煤矿井巷壁面防风化技术及应用研究上海大屯能源股份有限公司徐庄煤矿中国煤炭进出口公司山西中煤东坡煤业有限公司安徽理工大学吴继忠马文智刘德平温德华石德虎胡善亭胡友彪杨国枢张付涛李德荣40 41 开滦(集团)蔚州矿业有限责任公司李凤明张玉军吕志强开滦有限责任公司钱增江李宏艳煤炭科学研究总院唐山研究院陕西中能煤田有限公司天地科技股份有限公司西安科技大学枣庄矿业集团新安煤业有限公司淄博矿业集团有限责任公司岱庄煤矿中国矿业大学徐州中矿大贝克福尔科技有限公司开滦有限责任公司华北科技学院辽宁工程技术大学大连大学上海大屯能源股份有限公司山东科技大学中煤科工集团重庆研究院有限公司山东方大工程有限责任公司山东理工大学淄博矿集团有限责任公司岱庄煤矿山东科技大学中国煤炭科工集团太原研究院山西天地煤机装备有限公司神华神东煤炭集团有限责任公司华北科技学院开滦有限责任公司开滦有限责任公司林南仓矿业分公司吕文宏张华兴刘巍刘鹏亮王晓利徐若友祁方坤刘含东李安国王福峰42 43 44 矸石膏体充填回收建筑物下条带开采遗留煤柱技术张寿利常庆粮曹忠孙希奎王光伟45 开平煤田急倾斜煤层安全开采防治水技术研究煤矿采动损害与震害耦合效应下建筑物灾变机理与控制研究岩巷聚能切缝爆破成型新技术研究及应用杨忠东尹尚先冯玉刘义生刘金国刘书贤麻凤海魏晓刚刘魁星曹启坤吴继忠赵金明张宪堂陈季斌李培征吴银成刘京威李军卓敬黎王尧张寿明罗金鹏王晓华谭洪生宋飞飞曹忠陈绍杰张洪鹏郭惟嘉李秀山46 47 48 钻孔深度测量仪49 连续纤维浸渍带增强聚乙烯矿用复合管的开发矸石膏体充填开采围岩结构及状态演化规律研究50 51 CLX3型防爆胶轮铲车的研制魏勇刚石岚魏永胜袁晓明张太平52 掘进机机载式多功能施工平台研究与应用王玉怀李建民李玉明张伟杰李红涛53 硫化氢富集煤层工作面注碱治理技术研究辽宁工程技术大学山西保利铁新煤业有限公司孙维吉王宇锋梁冰孙福玉张俊宝。
(风险管理)CCAA风险管理练习题
第1章_风险管理概述1: 下列标准中不属于风险管理标准的是（）：AS/NZS 4260ISO 31000:2009ISO 31010:2009ISO Guide 73:20092: 我国的GB/T24353-2009与ISO的哪一个标准相接近（）？ISO 31000:2009ISO DIS 31000ISO 31010:2009ISO FDIS 310003: 我国的GB/T23694-2009与ISO的哪一个标准相接近（）？ISO Guide 73:2009ISO 31000:2009ISO Guide 73:2004ISO 31010:20094: 组织实施风险管理可以有很多益处，但下列提法中不妥的是（）提高组织实现目标的可能性达成组织设定的经营目标提高利益相关者的信心和信任为决策和规划提供依据5: 下列描述不正确的是（）作为管理方法论，ISO31000:2009的原则和指南可以应用到认证的各个领域。
OHSAS18000:2008标准包含了风险管理在职业健康安全领域的应用。
ISO22000:2008标准包含了风险管理在食品安全领域的应用。
ISO31010:2009标准特别强调了风险管理的原则，并将其列为标准的正式内容。
6: 下列描述不正确的是（）ISO31010:2009是风险评估技术标准GB/T24353-2009是中国的风险管理标准ISO31000:2009适用于人类社会的各种风险的管理ISO31000不可用于第三方认证7: 风险管理形成独立的理论体系起源于（）20世纪30年代20世纪50年代20世纪70年代20世纪90年代8: 下列（）的成果对ISO31000:2009的形成有重大帮助COSO委员会美国国会巴塞尔委员会欧洲风险管理委员会9: ISO Guide 73:2009一共列示了（）个术语2945505510: ISO 31000:2009在引言中说：实施并保持与本国际标准相一致的风险管理可以使组织能够获得（）项帮助。
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• 4. 全面风险管理模式阶段 • 背景：到了20 世纪80 年代，随着银行业的竞争加剧 • (1)存贷利差变窄，商业银行开始意识到可以利用金融衍生 工具或从事其他中间业务来谋取更高的收益， 非利息收入 所占的比重因此迅速增加。 • (2)金融自由化、全球化浪潮和金融创新的迅猛发展，使商 业银行面临的风险日益呈现多样化、复杂化、全球化的趋势 ，商业银行的损失不再是由单一风险造成，而是由信用风险 、市场风险、操作风险等多种风险因素交织而成。在此情况 下，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于 商业银行的风险管理，进一步加深了人们对金融风险的认识 ，风险管理理念和技术也因此得到了迅速发展，由以前单纯 的信贷风险管理模式，转向信用风险、市场风险、操作风险 管理并举，信贷资产与非信贷资产管理并举，组织流程再造 与定量分析技术并举的全面风险管理模式。
风险管理概论 王国辉
1
第1章 风险管理基础
• • • • •
1.1风险与风险管理 1.2商业银行风险的主要类别 1.3商业银行风险管理的主要策略 1.4商业银行风险与资本 1.5风险管理的数理基础
2
•
2013年1月1日开始，我国银行业将积极借鉴国 际金融监管改革成果，逐步落实银监会制定的《 商业银行资本管理办法<试行>》，建立起全面审 慎的资本监管和风险管理体系。 • 2011试点
1.2.2 市场风险
• 1、定义：是指金融资产价格和商品价格的波动给 商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。包 括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种 。其中利率风险尤为重要。市场风险存在于银行的 交易和非交易业务中。 • 2、具有数据优势，易于计量。来自银行所属的经 济体，，具有明显的系统性风险特征，难以通过分 散化投资完全消除。国际金融机构通常采取分散投 资于多国金融市场的方式来降低系统性风险。
21
商业银行风险的分类|操作风险
关于操作风险的界定
第一级：因素
人员
第二级：定义
1.雇员欺诈、犯罪；2.越权行为、欺诈交易、操作失 误；3.违反用工法；4.劳动力中断；5.关键人员流失 或缺乏 1.支付清算、传输风险；2.文件、合同风险；3.估价、 定价风险；4.内部、外部报告风险；5.执行风险；6. 策略风险、管理变动；7.出售风险；8.科技投资风险 1.系统开发和执行；2.系统功能；3.系统失败；4.系 统安全 1.法律、公共责任；2.犯罪；3.外部采购、供应商风 险；4.外部开发风险；5.灾难、基础设施；6.政策调 整；7.政治、政府风险
6
• 5、实践中金融风险的分类： • （1）预期损失 • 商业银行业务发展中基于历史数据分析可以预见到 的损失，通常为一定历史时期内损失的平均值（有时 也采用中间值）。 • 采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸 收。 • （2）非预期损失 • 利用统计分析方法计算出的对预期损失的偏离，是 商业银行难以预见到的较大损失； • 利用资本金来应对。 • （3）灾难性损失 • 超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性 和流动性的重大损失。通过购买商业保险来转移。但 对于因衍生产品交易等过度投机行为所造成的灾难性 7 损失，则应当采取严格限制高风险业务/行为的做法 加以规避。
22
内部程序
系统
外部事件
四大风险因素和七大损失类型
风险 因素
人员 内部流程 IT系统 外部事件
内部欺诈
就业制度和 工作场所安 全事件
客户、产品 和业务活动 事件
执行、交割 和流程管理 事件
信息科技 系统事件
外部欺詐
实物资产的 损坏
损 失 类 型
指故意骗取、 盗用财产或违 反监管规章、 法律或公司政 策导致的损失 事件，此类事 件至少涉及内 部一方。
指违反就业、 健康或安全方 面的法律或协 议，个人工伤 赔付或者因歧 视及差别待遇 导致的损失事 件
指因未按有关 规定造成未对 特定客户履行 份内义务（如 诚信责任和适 当性要求）或 产品性质或设 计缺陷导致的 损失事件
因交易处理或 流程管理失败 ，以及与交易 对手方、外部 供应商及销售 商发生纠纷导 致的损失事件
12
• 3. 资产负债风险管理模式阶段 • 背景：20 世纪70 年代， 随着布雷顿森林体系的瓦 解，固定汇率制度向浮动汇率制度的转变导致 • （1）利率和汇率的双重影响使得商业银行的资产 和负债价值的波动更为显著。 • （2）单一的资产风险管理模式， 负债风险管理模 式均不能保证商业银行安全性、流动性和效益性的 均衡。正是在此情况下，资产负债风险管理理论应 运而生。 • 强调：对资产业务和负债业务的协调管理，通过匹 配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分 散，实现总量平衡和风险控制。利率、汇率、商品 期货/期权等金融衍生工具大量涌现，为金融机构提 供了更多的资产负债风险管理工具。
因信息科技系 统生产运行、 应用开发、安 全管理以及由 于软件产品、 硬件设备、服 务提供商等第 三方因素,造成 系统无法正常 办理业务或系 统速度异常所 导致的损失事 件
指第三方故意 骗取、盗用、 抢劫财产、伪 造文件、攻击 商业银行信息 科技系统或逃 避法律监管导 致的损失事件
因自然灾害或 其他事件（如 恐怖袭击）导 致实物资产丢 失或毁坏的损 失事件
16
•
商业银行风险的分类|
战略风险
流动性风 险
国家风险
操作风险
商业银行 面临的风 险
信用风险
法律风险
声誉风险 市场风险
17
1.2.1 信用风险
• 1、定义：债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或 信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金 融产品持有人造成经济损失的风险。又称为违约风险。也是 银行面临的最主要的风险。 • 2、对多数银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源 ，信用风险既存在传统的贷款、债券投资等表内业务中，也 存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中。 • 3、信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响不同： • 对基础金融产品而言，信用风险造成的损失最多是其债务的 全部账面价值； • 对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品 的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因 此潜在的风险损失不容忽视。 • 4。特殊的信用风险：结算风险——指交易双方在结算过程 中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。 18 • 5、非系统性风险
4
1、两面性：既有损失，也有收益；且以收益为主导；
2 、不确定性：可能发生、也可能不发生；发生的结果可能
大、也可能小；是未来发生某种结果的一个过程； 3 、可测性：可以事先通过概率的方法在一定范围内做出预
测；
4、可控性：可以通过管理进行控制； 客观性、普遍性、可变性、突发性
风险与风险管理
• 1、定义：风险是未来结果出现收益或损失的不确 定性。 • 2、风险所造成的结果即可能是正面的，也可能是 负面的。 • 3、没有风险就没有收益。 • 4、风险与损失的关系：密切但不等同。 • 损失是一个事后概念，反映的是风险事件发生后 所造成的实际结果。 • 风险却是一个明确的事前概念， 反映的是损失发 生前的事物发展状态，在风险的定量分析中可以采 用概率和统计方法计算出损失规模和发生的可能性 • 风险和损失是不能同时并存的事物发展的两种状 态（判断）
注意：理解各个阶段的特点及时间跨度。
11
• 2. 负债风险管理模式阶段 • 背景：进入20 世纪60 年代，社会对商业银行的资金需求极 为旺盛，商业银行 • （1）面临资金相对不足的巨大压力。 • （2）变被动负债为主动负债，对许多金融工具进行了创新 ，如CDs 、回购协议、同业拆借等， • （3）负债规模的迅速扩张大大提高了商业银行的杠杆率， 加大了商业银行的经营压力和不确定性。 • （4）现代金融理论的发展也为风险管理提供了有力的支持 。例如，马柯维茨（Harry Markowitz）的投资组合理论， 威廉· 夏普（Wlliam F.Sharpe）在资本资产定价模型（ CAPM为现代风险管理提供了重要的理论基础。 • 这一阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命。
9
风险管理对于银行的重要意义 1.风险管理能力是银行业的核心竞争力之一 2.风险管理是银行产品定价的基础 3.风险管理是商业银行持续运营的基石 4.风险管理是全面成本管理的需要和前提 5.风险管理是科学考核的基础 6.风险管理是银行开拓市场的前提
• 1. 资产风险管理模式阶段 • 背景：20 世纪60 年代以前，主要偏重于资产业务 的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性。这 主要是与当时商业银行以资产业务为主有关，经营 中最直接、最经常性的风险来自资产业务。 • 措施：通过加强资产分散化、抵押、资信评估、项 目调查、严格审批制度、减少信用放款
1.1.2 风险管理与商业银行经营
• 商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构 ，以经营风险为其盈利的根本手段。 • 《中华人民共和国商业银行法》第四条明确规定了 “商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则 ，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束 ”。
8
• 风险管理与商业银行经营的关系： • （1）承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银 行业务不断创新发展的原动力。 • （2）风险管理从根本上改变了商业银行的经营模式。（从 粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变 ；从以定性分析为主的传统管理方式，向以定量分析；从侧 重于对不同风险分散管理的模式，向集中进行全面风险管理 的模式转变） • （3）风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效 管理金融资产和业务组合。 • （4）健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值。 • （5）不仅是商业银行生存发展的需要，风险管理水平体现 了商业银行的核心竞争力，也是现代金融监管的迫切要求。 决定商业银行风险承担能力： 一是资本金规模， 二是商业银行的风险管理水平。