中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行贷款企业库存商品仓单管理办法(试行)》的通知

中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行贷款企业库存商品仓单管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】农业发展银行•【公布日期】2001.05.31•【文号】农发行字[2001]89号•【施行日期】2001.05.31•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行贷款企业库存商品仓单管理办法(试行)》的通知（2001年5月31日农发行字[2001]89号）中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：为进一步加强粮棉油库存商品占用贷款的管理，在总结各地加强库存监管经验的基础上，总行制定了《中国农业发展银行贷款企业库存商品仓单管理办法（试行）》，现印发给你们，并提出以下要求，请一并贯彻执行。

一、各行要在全国粮食清仓查库和清理认定老库存棉花的基础上，对开户企业的库存商品进一步核实，并遵照本办法统一办理库存商品占用贷款仓单管理手续。

二、为配合本办法的实施，总行随文下发了《库存商品占用贷款仓单管理协议（样本）》（附件）、《库存商品管理仓单》（略）、《库存商品管理仓单明细表》（略）、《库存商品占用贷款仓单管理违约通知书》（略），请各行参照执行。

其中，《库存商品占用贷款仓单管理协议（样本）》关于甲、乙双方的各项条款，是库存商品占用贷款仓单管理过程中甲、乙双方应遵循的基本条款，各行在与开户企业协商过程中，可在基本条款的基础上依法补充其他条款，但应报省级分行备案。

三、《中国农业发展银行贷款企业库存商品仓单管理办法（试行）》执行中所遇到的情况和问题，请及时向总行反映。

附：中国农业发展银行贷款企业库存商品仓单管理办法(试行)第一章总则第一条为切实加强收购资金贷款的封闭管理，提高粮棉企业的自我约束力和银行对企业的监管力，保障债权人、债务人的利益，防范银行信贷风险。

依据《中华人民共和国合同法》、《粮食收购条例》、《粮食购销违法行为处罚办法》等有关法律、法规及收购资金贷款封闭管理的制度、规定，制定本办法。

第二条贷款企业库存商品仓单管理（以下简称仓单管理）是指在中国农业发展银行开户的粮棉企业（以下简称企业）以向中国农业发展银行的开户银行（以下简称开户行）取得的贷款，购进相应的粮棉油等商品后，企业与开户行按照自愿平等、协商一致的原则签订《库存商品占用贷款仓单管理协议》，开户行依照《库存商品占用贷款仓单管理协议》的规定，对企业的库存商品进行监管的信贷管理方式。

第三条《库存商品占用贷款仓单管理协议》是由企业和开户行双方在自愿平等、协商一致的基础上签订的、明确规定双方在库存商品仓单管理活动中的权利、义务的法律性文件。

《库存商品占用贷款仓单管理协议》包括协议正文及附件。

其附件主要包括《库存商品管理仓单》和《库存商品管理仓单明细表》。

第四条《库存商品管理仓单》是由企业签发并确认收购资金贷款所形成的库存商品的书面证明。

其主要内容包括：仓垛编号、仓容、存放地点、签发时间以及库存商品的性质、种类、等级、数量、入库时间、库存成本、占用贷款、库存变化记录及当事人的签章等。

《库存商品管理仓单》分正本和副本。

按照收购资金封闭管理的规定，《库存商品管理仓单》不得背书转让。

第五条《库存商品占用贷款仓单管理协议》一般由开户行和企业各持一份。

《库存商品管理仓单》的正本作为《库存商品占用贷款仓单管理协议》的附件交开户行持有，副本作为《库存商品占用贷款仓单管理协议》的附件由企业保管。

第六条本办法适用于在中国农业发展银行开户并使用收购资金贷款（包括收购贷款、调销贷款和储备贷款）购进粮、棉、油等商品物资的企业的库存管理。

第二章库存商品仓单管理操作程序第七条草签《库存商品占用贷款仓单管理协议》。

管户信贷员与企业在自愿平等、协商一致的基础上依据有关法律、法规和规章草签《库存商品占用贷款仓单管理协议》，明确双方的权利、义务、违约责任，以及协议生效的日期、变更、终止的条件和方式等。

第八条审查核准《库存商品占用贷款仓单管理协议》。

管户信贷员将草签的《库存商品占用贷款仓单管理协议》送行长（或行长授权人）审查，核准后在协议上签字并加盖行政公章。

然后将协议送企业法定代表人签字并加盖企业法人章后由管户信贷员留存一份。

第九条企业填制《库存商品管理仓单》。

企业根据库存商品的品种、性质。

等级、数量、生产时间和入库时间等情况逐仓（囤）填制《库存商品管理仓单》。

仓单所列库存商品是指企业由开户行贷款所形成的全部库存商品。

在加盖企业法人章和法定代表人签章后，全部送交开户行。

第十条开户行核实粮棉油库存。

开户行接到企业送交的《库存商品管理仓单》后，由管户信贷员对照《库存商品管理仓单》对企业的库存商品进行逐仓、逐囤的核实，无误后在仓单的相关处签字盖章，送信贷部门负责人审核。

第十一条审核《库存商品管理仓单》。

信贷部门负责人对管户信贷员送交的《库存商品管理仓单》逐一进行审查。

主要审查《库存商品管理仓单》要素是否齐全，汇总后的库存粮棉油品种、性质、数量与企业的相关资料及所掌握的情况是否一致，对存有疑义的，责成管户信贷员对库存情况重新进行核实。

对审查无疑义的在《库存商品管理仓单》的相关处签字盖章。

然后将《库存商品管理仓单》正本交管户信贷员保管，副本由管户信贷员退还企业。

第十二条填制《库存商品管理仓单明细表》。

管户信贷员根据留存的《库存商品管理仓单》逐企业填列《库存商品管理仓单明细表》，经信贷部门负责人审查核对无误后，与《库存商品管理仓单》一起作为该企业《库存商品占用贷款仓单管理协议》附件留存。

第十三条挂牌标仓。

企业对实行库存商品仓单管理的各仓（垛、囤、罐）分别制定标示牌（格式由各省级分行负责制定），挂于仓（垛、囤、罐）的指定位置。

第十四条库存粮棉油的日常监管。

管户信贷员按《库存商品占用贷款仓单管理协议》有关条款的规定，定期到企业清查库存商品，并与《库存商品管理仓单》的结存数字核对，发现不符，及时查明原因。

每次查库结束，要将查库结果记录于信贷员工作日志，并要有企业财务、保管人员的签字。

第十五条《库存商品管理仓单》所列商品的销售、轮换、动用、移库。

企业销售、轮换、动用、移库《库存商品管理仓单》所列商品时，应提前填写《库存仓单管理商品出库报告单》（格式由各省级分行制定）送开户行。

开户行在对实际出库商品的所在仓（囤）号、出库商品的性质、品种、数量进行核实后。

由企业在《库存商品管理仓单》的“库存粮棉油变化记录”的相关栏登记，然后由管户信贷员和企业保管人员在《库存商品管理仓单》的相关处签字。

第十六条《库存商品管理仓郸注销。

当《库存商品管理仓单》所对应的仓（囤）所存商品全部出仓（囤）后，管户信贷员及时在《库存商品管理仓单明细表》中注销该单。

第十七条《库存商品占用贷款仓单管理协议》的终止。

当《库存商品占用贷款仓单管理协议》所附《库存商品管理仓单明细表》中的《库存商品管理仓郸全部注销且对应的粮棉油商品所占贷款全部收回后，《库存商品占用贷款仓单管理协议》自动终止。

管户信贷员将《库存商品占用贷款仓单管理协议》和《库存粮棉油仓单明细表》归档保管。

第三章《库存商品管理仓单》的日常管理第十八条《库存商品管理仓单》的填制要求。

《库存商品管理仓单》必须由企业用钢笔或碳素笔一次填制，涂改无效。

第十九条空白《库存商品管理仓单》的管理。

空白《库存商品管理仓单》由各省级分行按总行制定的文本统一印制，按编号顺序使用，按重要凭证进行管理。

第二十条使用中《库存商品管理仓单》的管理。

使用中的《库存商品管理仓单》由管户信贷员以企业为单位、以仓（囤、垛、罐）的顺序按活页形式与《库存商品管理仓单明细表》和《库存商品占用贷款仓单管理协议》一起归档管理。

第二十一条已注销《库存商品管理仓单》的管理。

已注销《库存商品管理仓单》由信贷档案管理人员作为信贷管理资料进行管理，保存期限一般为5年。

第四章企业违约的处理第二十二条送达《库存商品仓单管理违约通知书》。

管库信贷员发现企业违约时，及时填制《库存商品仓单管理违约通知书》，在经行长或行长授权人审查签字后，在2日内送达企业。

企业对违约事实无疑义，按照《库存商品占用贷款仓单管理协议》中的“违约责任”条款对企业进行处理。

第二十三条开户行依法起诉。

当企业不履行违约责任和拒不赔偿我行损失时，开户行要及时向当地人民法院起诉。

第五章内部违章的处理第二十四条划分内部人员违章责任。

（一）因工作不认真或审查不严造成《库存商品管理仓单》所列商品的品种、数量与《库存商品管理仓单》不符，由管户信贷员负主要责任，审查人员负连带责任，开户行行长负领导责任。

（二）接到企业销售、轮换、动用、移库《库存商品管理仓单》所列商品报告后，国检查、监督不到位或不及时造成的损失，由管户信贷员负主要责任，信贷部门负责人负连带责任，开户行行长负领导责任。

（三）未按协议规定时间进行查库、或虽按协议规定的时间进行查库，但没有及时发现存在的问题，或对发现的问题未在2日内发出《库存商品仓单管理违约通知书》造成损失时，由管户信贷员负主要责任，信贷部门负责人负连带责任，开户行行长负领导责任。

第二十五条内部人员违约处罚。

根据内部人员违约造成经济损失的大小和情节的轻重，按总行有关规定给予有关责任人行政处分或经济处罚。

构成犯罪的，移交司法部门处理。

第六章附则第二十六条本办法由中国农业发展银行负责解释。

第二十七条中国农业发展银行各省、区、直辖市分行和计划单列市分行可根据本办法制定实施细则。

第二十八条本办法自印发之日起施行。

附件1：库存商品占用贷款仓单管理协议(样本)2：库存商品管理仓单（略）3：库存商品管理仓单明细表（略）4：库存商品占用贷款仓单管理违约通知书（略）附件1：库存商品占用贷款仓单管理协议(样本)甲方：乙方：中国农业发展银行＿＿＿＿＿＿支行（营业部）为切实加强库存商品占用贷款的管理，保证甲方已承贷乙方的收购资金贷款封闭运行，甲方在自愿平等的基础上与乙方达成以下协议，并共同遵守。

一、甲、乙双方的权利和义务（一）甲方的权利和义务1．在签订本协议后，甲方应按双方确认的每个仓（囤）实际库存商品数量签发的“库存商品管理仓单”并将正本交乙方，副本留存。

2．甲方对“库存商品管理仓单”所列商品，应妥善保管，并达到“无虫害、无霉变、无鼠雀、无事故”。

3．甲方对已签发的“库存商品管理仓单”所列商品，拥有正常经营权，但经营活动应符合国家有关政策、规定，并自觉接受乙方的监督。

4．甲方应自觉接受并积极配合乙方对“库存商品管理仓单”所列商品的监督检查，并及时向乙方报送真实、完整的财务会计报表和统计资料。

5．甲方销售、轮换、动用、移库“库存商品管理仓单”所列商品时，应事先向巴方报告，并按双方确认的库存变化情况登记“库存商品管理仓单”中的“库存商品变化记录”栏和结存栏。