家庭保单检视表
家庭保单检视卡使用流程
接触前准备
目 录
约访话术 接触话术
接触说明
接触前准备
一、工具准备
1、家庭保单检视卡---<客户留存> 2、家庭保障一览表---<业务员留存>（详见附表1） 3、P200 4、客户服务报 5、小礼品等
二、准备要求：
拜访前将客户基本信息填写在检视卡、P200、家 庭保障一览表里。
约访话术
话术一：
您好，请问您是XX女士/先生吗？我是新华保险公司的XX,是您的保单服务 专员，告诉您一个好消息，新华保险正在举办“保单年检，我在您身边” 大型服务升级活动，我们为您精心准备了一张保单检视卡和最新一期的客 户服务报，让您在轻松了解您家保单的同时，还能增加一些对家庭理财有 帮助的知识和方法，以及公司的最新动态，内容非常丰富，也很实用；公 司委派我为您做这次服务，并且需要您对我的服务进行评价和签字确认， 以便以后更好的为您服务。你看我是明天下午2点还是后天下午去您那？我 将亲自为您送去。好：（上门面谈）
约访话术
话术二： 您好，请问您是XX女士/先生吗？我是新华保险公司的
XX,是您的保单服务专员，9月是新华保险公司成立16周 年，也是我们为老客户回馈服务月，新华保险公司将为您 提供更为完善的售后服务，这周我们将在您所居住的区域 做服务，您看是周二下午还是周三下午方便？有时间（上 门面谈）
拒绝（没有时间）：您看我是公司专门为设定的服务专员， 您一定要抽时间跟我见一面，这完全是站在您的立场考虑， 因为未来您的保单续费、变更账号、领取等问题都是我来 协助您办理的，所以我们真的有必要见面互相认识一下， 以后您就可以方便、快捷的找到我，帮助您更快的办理相 关手续，您看您是什么时间方便？（再次预定面谈时间）
公司委派我给您做这次保单“体检”，完成后还请您对我的服务进行评价 并签字确认，以便以后更好的为您服务。请问您周五下午有时间吗？大约30 分钟就好了。
保单检视表-模板
责任 类别
性别：
明明白白买保险 · 保险理财规划建议通用
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
身份证号码：
住址：
风险需求 实际购买 保额责任 公司产品
保额
保额
缺口
名称
年交 保费
投保人 受益人
定期寿险
身价保障 意外身故
意外伤残
重大疾病
大病保障 中症保障
轻症保障
保
意外医疗
险 医疗保障
责
住院医疗
任 住院补贴 住院补贴
教育保障
教育年金 领取金额
养老保障
养老年金 领取金额
财富传承 终身寿险
其他保障
年缴保费
合 计：
元
您的保险咨询顾问：
电话：
理财规划建议通用检视表
址：
年月日
联系电话： (2个以上)
保单号
生效日期
缴费 期限
保障 期间
职业 类别
转帐银行/银行卡号
备注
电话：
善用保单检视表健康险销售经验分享22页
过去我对健康险销售的看法
不愿讲：担心承保不顺利（年龄，健康状
况）
不好讲：缴费期长，没有收益，
不敢讲：遇到有缴费能力的客户，按照保
费不拒绝为依据设计保额，忽视保额重要
性
改变源于
一次亲身体验
在公司前台，看到一位50多岁的老同志泪流满面，因
自身不幸罹患重疾，虽拿到4万理赔金，但依然不足以
2.重疾险越早买越划算
①同一个客户，现在买和10年后买的差距：
多保10年，每年保费便宜2820元
同样的保额
越早买越便宜保的越久
4月xx销售感悟
3.低保额重疾险对自己和客户毫无价值
①对自己：毫无价值感，不能帮助客户，不能体现自己的工作价值 ②对客户：太少的理赔金对重大疾病治疗毫无意义
4.重疾险要卖就卖50万
坚持运动可以赠送保额，真实惠
结婚生子可以按照当年保费加保额，真划算 年金转换为养老金，很安心
我的第一个xx客户
我老公
已有保额：10万
老公主动问xx：
刚进公司，老公不太支持，我就把老公送去新人班学习
老公是做生意的，也有人脉资源，争取到一次参加分公司金牌工程的
培训 老公主动问我“好多同学都在发这个产品，我看了下，确实很不错， 我这个年龄（48岁）还可以买吗？ 当时拿出全能宝做计划书，保费确实很便宜，决定在老公生日前为老
我的动作-销售逻辑
见面-保单检视最终目的：
导入xx
高保障，低保费
打通现在花小钱未来抵御高风险的保障理念
我的动作-销售逻辑
计划书制作：
现场利用全能宝ห้องสมุดไป่ตู้作计划书， 制作两份计划书：
现在年龄的计划书
家庭保单检视内容时机技巧流程演练32页
（二）保单检视内容—家庭成员保障额度
保障额度——医疗
重大疾病医疗费用5-20万不等
——选自《幸福人生》
（二）保单检视内容—家庭成员保障额度
保障额度——储蓄 子女教育：孩子从现在至大学毕业需要多少钱？
养老基金：自己养老需要多少钱？
——选自《幸福人生》
家庭成员风险保障
检视每位家庭成员风险保障种类是否合理
家庭成员保障额度
检视每位家庭成员风险保障额度是否合理
（二）保单检视内容—保单覆盖率
家庭每个成员都有投保必要 在家庭中扮演角色不同，承担家庭经济来源 比重不同，其保障的侧重点不同 家庭主要经济来源者保障额度应加重
（二）保单检视内容—家庭成员风险保障
二、保单检视内容
汇总家庭成员保险保障额度，根据对保障性、医疗 性、储蓄性保障额度的规划，计算出保险缺口填入下表：
万一网 中国保险资料下载网
二、保单检视内容
汇总每位家庭成员拥有的保险保障额度填入下表， 便于向客户进行反馈：
三、保单检视时机
年底、年初、客户生日、保单缴费日……
万一网 中国保险资料下载网
（二）保单检视内容—家庭成员风险保障
人生各阶段保障、医疗、储蓄三者之间比例示意图
退休养老期 子女独立自主期 子女成长期 创业、家庭形成期
毕业、就业、结婚期
保障
结婚成家期保障性需求比较大 年轻时发生疾病几率小，而年老时医疗需求比重较大 储蓄在每个阶段都很重要，越靠近养老期，储蓄占比重越大
专业服务人员，以后每年至少为您进行一次保
单检视，来保护您的权益，这也是我们的服务
职责。”
四、顺利执行技巧
客户同意对部分保单进行检视
保单检视表的使用
主管操作要点：
3、保单检视表第一部分的填写步骤 （2）按照被保险人进行分类； （3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分红
险以及理财险的保单信息填写到保单检视表对应位置； （4）询问客户是否有卡单购买的记录。
第12页
主管操作要点：
4、利用保单检视表为陪访做铺垫 陪访铺垫话术
“王姐，您看您购买了这么多保险，您的保险意识真好，充分说明您很有
第14页
主管操作要点：
1、主管扮演客户，指导新人以主管的实际情况为例填写保单检 视表，并且利用保单检视表为主管陪访做铺垫； （演练要求：新人需要反复演练，主管需重点观察新人的演练情 况，记录问题及不足，及时反馈并指导。）
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主管操作要点：
1、主管点评，再次强调要点，要求新人必须学会填写保单 检视表并且反复练习，熟练掌握陪访铺垫话术； 2、鼓励新人在展业中反复运用并随时了解其感受和体会， 后期再要求新人演练，持续提升。
3分析比对说明家庭成员哪些风险保障不足4要求加保王姐我整理了您的保单您真是个有责任心的人全家的保险买了很多份但是在我的整理过程中发现你比较关注理财型的保险在健康险保额的配置上还有不足而且您给孩子买的保险远远比大人的要多我想说的是其实我们做父母的就是孩子的保险我们在就能很好的照顾他们因此我们应该先给自己做足保障您说是吗
责任心，那您对这些保险责任都了解吗？我的老师是产品方面的专家， 我可以邀请他来给您做个详细的讲解，既然花了钱也得让自己了解
可以享受的权益吧，您看您是这周六上午还是下午方便呢？”
第13页
主管操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单 检视表，利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑 难解答。
保单年检表
终身寿险/万定期寿险/万重疾保障/万伤残保障/万意外医疗/万普通住院医疗住院补贴
教育金养老金配偶子女子女保单号险种保单生效日交费年限首年保费服务人员：联系电话：公司复核：客户签名：投保人
车险出生
日期被保险人（本人）（配偶）养老金
注：保障缺口=年收入*（10或15）+负债-已有保障
住院医疗保障
教育金
重疾保障
万（年收入5—10倍） 万意外保障
万（年收入10—20倍） 万保额（车损、第三者）到期时间备注
家庭保障缺口检视表
保障类型
应有保障保障缺口本人建 议
保障合计
保障合计
保障合计
保障合计保险公司
投保人车型车牌号（子女）（子女）
珍爱家庭保单整理表
客户姓名：
联系电话：整理时间： 20 年 月 日人身保障健康保障投资理财出生日期受益人保险公司。
保险业务必备保单年检常规六项表格
保单年检常规六项1、及时修正基本资料家庭住址联络电话交费账号姓名身份证2、调整合适的保障额度全面保障充分额度合理分配以满足家庭经济补偿需求3、整合家庭保单了解公司的最新服务VIP标准保障你的权益4、重视保单融资功能保单的现金价值贷款、保单贷款、信用卡5、重新审视保单条款与内容了解保险责任，身故受益人法定与指定的区别6、生存金、返还金、分红金的领取检查检查是否领取、领取的时间保单年检表让你明明白白买保险为了确保公司的服务和质量，维护你的利益，让你明明白白买保险，因为随着我们收入和年龄的增长保险的需求也要变化，所以我们的保险也要像我们身体一样需要体检。
客户信息存档表请提供五个紧急联络人因为1、在过去的20年，您是否一直住在这里，从来没有搬过家或换过电话？这份合同需要交 年，并且管您一辈子，你是否保证一子不搬家？不换电话？为了给您提供更准确、快捷的服务。
请您写出5个最好朋友的名字，因为您们不可能同时搬家、同时换电话。
如果因家搬家、换电话公司联系不上您，造成续期保费不能按时交上，合同暂时失效。
如果发生保险责任，公司是不给理赔的，这意味着您这几年的钱就白交了。
医疗保险自动放弃书我已经清楚的向您解释了保险真正的意义和功用，您虽然购买了分红型或养老型保险产品，但是我建议您应该购买医疗基本全保： □重大疾病保险 □住院医疗保险 □意外医疗保险 □意外伤害保险如果您确定还是不购买，坚持自己的原则，为了避免以后产品各种纠纷（假如您家里人真的发生了以上保险医疗事故，因为没有购买此医疗保险，保险公司是不负责的。
请您不要让您的家人给公司和我们电话）。
请您再次认真确认后在下面责任免除栏签字。
□重大疾病保险（自动放弃投保人（签字）： ） □住院医疗保险（自动放弃投保人（签字）： ） □意外医疗保险（自动放弃投保人（签字）： ） □意外伤害保险（自动放弃投保人（签字）： ）保险家庭理财顾问（签字）： 放弃日期： 年 月 日。
儿童保单年检表
客户需求分析： 爱的缺口 专家建议
老客户凭保单年检表可获得公司 月 日“六一儿童节”儿童真情回馈名额1个，届时请带上 你的保单，专家将为你做详细诊断，同时免费领取精美的儿童节礼品一份，名额有限，不得转让或 增加参会人数！ 确认参会签名： 电话号码： 业务员：
`
泰康人寿“六一儿童节”儿童保单年检表
宝宝姓名 性别 出生年效日期 保单生效日期
购买商业保险的情况：
险种情况 A、报销型 1、普通医疗 B、补贴型 2、意外伤害医疗保险 5、意外伤害保障 4、重大疾病保障 5、非意外风险保障 6、子女教育 7、养老规划 1万 1万 10万 20万 10万 10万 10万 保额标准 1万 已有保障额度
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家庭保单检视表
篇一：保单检视表
篇二：保单检视工具模板20211206
保单检视服务
家庭保单年检表
分析资料
家庭成员保障情况检视表
需求反馈资料
宣传语：保险公司保障产品的及目标能够提供给客户的车险保障产品（WP产品）。
家庭成员保险需求反馈表
联系方式：交通银行__________
亚历克斯客户经理姓名：_________联系电话：__________ 电邮地址：__________
**保险公司__________
财富保障策划经理姓名：_________联系电话：__________ 电邮地址：__________
（此资料复印交客户留存。
连续网点三年在交通银行网点进行保单免费增值服务的客户会有礼品赠送。
）
篇三：保单整理审视话术
培训资料
保单整理检视话术
代理人：你好，我是天安人寿的XXX，请问您原来购买过车险吗？客户：买过呀，给孩子陈卓林少儿险。
代理人：是吗，您真是一位有爱心的不好父亲。
不过，您知道保
险需要
半年整理一次吗？
客户：没听说过。
代理人：从专业角度来说保险单需要半年一次。
客户：为什么啊？
代理人：原因是这样，首先有些客户的保险会买错、会买重；其
次人
后半生有七次购买寿险的境况情况，根据不同的人生融资需求，
寿险计划也应该是不一样的。
客户：保险还会买错吗？
代理人：是的。
这样吧王先生，只需要十分钟的时间，我来给您
做一
次保单整理检视，这是一张检视表，它会让您以后不需要再拿出
您的保险单而一目了然的知道您购买了什么保险、为您家里那位亲人
购买的、什么时间交费、什么时间该领取。
而这一张是“家庭保障需
求分析表”，会让您看到德联集团您购买的寿险是不是有重复或甚微
遗漏、甚至于会买错。
专业、正直、参与、奉献、责任、感恩。