风险管理自我评估报告格式
风险自纠自查自纠报告怎么写
风险自纠自查自纠报告怎么写一、自纠自查意义及背景风险自纠自查是指组织在日常经营过程中，主动开展自查、自纠、自改，发现和解决存在的风险隐患，从而提升企业的管理水平和风险防范能力。
风险自纠自查能够有效识别和处理潜在的风险，保障企业的发展和持续经营。
我公司一直高度重视风险管理工作，不断强化内部自查与自纠机制，提高风险识别和处理能力。
通过定期开展风险自纠自查工作，我们能够及时发现和解决问题，确保企业稳健经营和可持续发展。
二、自纠自查工作内容1. 组织结构自查- 检查公司组织结构是否合理、明确，各部门职责分工是否清晰。
- 检查公司人员岗位设置是否适当，人员流动是否合理。
2. 内部管理自查- 检查公司内部管理制度是否健全、有效，执行是否到位。
- 检查各部门之间协调和沟通是否畅通，信息流是否顺畅。
3. 业务流程自查- 检查公司各项业务流程是否规范、合理，存在的风险是否清晰。
- 检查业务流程中可能出现的问题和隐患，及时进行整改。
4. 人员素质自查- 检查公司员工素质是否达标，专业能力和职业操守是否符合要求。
- 做好员工培训和素质提升工作，确保员工整体素质的提升。
5. 资产管理自查- 检查公司资产管理制度是否完善，资产使用情况是否规范。
- 做好资产清查工作，确保资产安全和有效使用。
6. 风险投资自查- 检查公司投资决策是否科学合理，风险控制是否到位。
- 对目前的投资项目进行风险评估和控制，优化投资结构。
三、存在的问题及解决措施1. 组织结构不完善- 解决措施：重新调整公司组织结构，明确各部门职责，提高决策效率。
2. 内部管理制度不到位- 解决措施：完善内部管理制度，建立有效的执行机制，确保各项规章制度的贯彻执行。
3. 业务流程存在问题- 解决措施：优化业务流程，简化冗杂环节，提高效率和客户满意度。
4. 人员培训不足- 解决措施：加大员工培训力度，提高员工专业能力和综合素质。
5. 资产管理不规范- 解决措施：加强资产管理制度，建立健全的资产管理流程，保障资产安全和有效使用。
安全风险评估自查报告(优秀7篇)
2、利用标语、宣传栏、安全平台宣传安全工作； 3、抓住“安全月活动、防疲劳驾驶专项活动”主题进行宣传， 实现“零违章”； 4、以“节日安保”为重点，广泛做好安全生产实质性宣传。 五、风险工作重点 1、做好驾驶员夏季防高温、防疲劳、防超速、防违章等方面的 教育培训工作，提高驾驶员的安全意识和安全生产操作技能。借 6 月 安全生产月活动和夏季防疲劳专项整治行动的开展，技术安全部对自 有车队管理团队和一线驾驶员进行了一次全面的隐患排查，严禁“病” 车上路运营，同时加强驾驶员队伍的安全生产教育，提高安全生产能 力；对车辆技术状况、车辆在途运输过程进行有效管理抽查。 2、广泛宣传、全民动员，以“安全发展、生命第一”为主题的 宣传活动，增强全员安全意识，营造浓厚的安全工作氛围，严格落实 车辆“三检”，遇有恶劣天气情况及时做好预防工作，按照要求逐车 年检查、安全设备、车辆状况、证件等，发现问题及时落实整改。 3、认真做好“中秋、国庆”两大节日的安全生产大检查“回头 看”工作，秋冬季节，雨雾天气较多，给道路运输安全带来严重隐患， 影响车辆行驶安全。因此，做好应急预防、自我完善、持续改进、持 续提升，抓好车辆动态监控平台在线率 100%、定位良好、无超速、 无疲劳驾驶、无电子≤≥违章记录，并确保对监控数据和情况进行记 录。 六、应急救援管理
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风险评估报告模板
风险评估报告模板随着社会的发展和进步，风险管理成为企业和组织管理的重要环节之一。
风险评估报告是对潜在风险进行系统评估和分析的文档，为组织提供决策依据，有助于预测并应对可能的风险事件。
本文将介绍一种常见的风险评估报告模板，旨在帮助读者更好地了解风险评估的过程和步骤。
1. 背景和目的风险评估报告的第一部分应该是对背景和目的的介绍。
这部分可以包括组织的简介、项目或业务的背景信息以及为什么需要进行风险评估。
说明报告的目的是为了准确识别和评估潜在风险，以便制定相应的风险管理策略和应对方案。
2. 方法和过程第二部分是对风险评估的具体方法和过程的阐述。
可以描述使用的方法、工具和技术，如SWOT分析、风险矩阵、风险问卷调查等。
同时，也可以说明评估的时间范围、参与者和流程。
这一部分的目的是让读者了解风险评估是如何进行的，以及所依据的数据和信息来自何处。
3. 风险识别和分析接下来是风险识别和分析的具体步骤和结果。
可以按照不同的风险类别进行分类，如战略风险、操作风险、财务风险等。
对于每个风险类别，可以列出具体的风险事件，并对其潜在的影响和可能性进行评估。
同时，也可以给出每个风险事件的风险等级和优先级，以便后续的风险管理工作。
4. 风险评估结果在这一部分，可以对风险评估的结果进行总结和分析。
可以统计并对不同风险类别的风险事件进行排序，以确定哪些风险是高优先级和高影响力的。
同时，也可以对特定的风险事件进行详细的讨论和分析，包括风险的根本原因、可能的应对措施和预防措施。
5. 风险管理建议最后一部分是对风险管理建议的提出。
基于风险评估的结果和分析，可以给出相应的风险管理策略和具体的应对方案。
这些建议可以针对不同的风险类别和特定的风险事件，包括风险的监测和控制、风险的转移和分担、风险的预警和应急响应等。
而这些建议应该与组织的整体战略和目标相一致。
总结风险评估报告是风险管理的重要工具和文档，有助于组织对潜在风险进行准确的识别和评估，并制定相应的应对策略。
风险评估报告范例
风险评估报告范例一、引言风险评估是现代企业管理中必不可少的环节之一。
为了有效地管理和控制风险，我们需要进行全面的风险评估。
本报告旨在通过对当前风险状况的分析和评估，并提供相应的风险管理建议，帮助企业有效应对潜在的风险。
二、风险概述在进行风险评估之前，我们首先需要概述当前面临的主要风险。
根据对企业内外环境的调研和风险预测，我们鉴定出以下几种主要风险：1. 市场风险：包括市场需求下降、竞争加剧、产品滞销等因素对企业带来的潜在风险。
2. 财务风险：包括现金流紧张、经营成本增加、负债过高等因素对企业财务状况造成的潜在风险。
3. 操作风险：包括内部流程不规范、员工疏忽、物资供应中断等因素对企业运营效率和业务连续性带来的潜在风险。
4. 法律合规风险：包括法律法规变动、合同纠纷、知识产权侵权等因素对企业合法合规经营带来的潜在风险。
5. 环境风险：包括自然灾害、环境污染等因素对企业生产经营活动和企业声誉造成的潜在风险。
三、风险评估方法为了确保风险评估的准确性和可靠性，我们采用了多种评估方法。
1. 风险概率评估：通过对历史数据和统计分析的研究，我们对各类风险发生的概率进行评估。
这有助于我们了解每种风险的潜在威胁程度。
2. 风险影响评估：通过对每种风险发生后可能对企业产生的影响进行评估，包括财务损失、声誉损害、法律纠纷等因素。
3. 风险连锁反应评估：我们还考虑了风险之间的相互影响和连锁反应。
一种风险的发生可能会引发其他风险的发生，导致整体风险加剧。
四、风险评估结果根据我们的评估，我们对每种风险的概率和影响进行了排名，并制定了相应的应对方案。
1. 市场风险评估：市场风险是当前企业面临风险中最具挑战性的。
市场需求下降和竞争加剧是主要的风险来源。
为了应对市场风险，我们建议加强市场调研，提升产品竞争力，并寻找新的市场机会。
2. 财务风险评估：财务风险对企业的可持续发展具有重要影响。
我们建议加强财务管理，优化资金流动，降低负债率，并建立有效的风险管理机制。
风险评估工作总结_自我评估工作总结
风险评估工作总结_自我评估工作总结风险评估工作总结一、工作内容在过去的一段时间里，我主要负责公司的风险评估工作。
我的工作主要包括以下几个方面：1.收集信息：通过调研和资料收集，我收集了大量关于公司业务和市场环境的信息。
我主要通过与相关部门的沟通和调查研究，收集了大量的内部和外部信息。
2.风险识别：在收集了大量的信息之后，我对公司的风险进行了识别和分析。
我主要通过对各个业务部门以及市场环境的分析，确定了公司的主要风险点，并对其进行了量化分析。
3.评估报告：我编写了一份详细的风险评估报告，报告包括了公司的风险识别、分析和评估结果。
报告主要涵盖了公司面临的各种风险类型以及对应的应对措施。
4.沟通交流：我与公司各级领导和相关部门进行了沟通交流，就风险评估报告进行了详细的解释和讨论。
通过沟通交流，促进了公司对风险的深入理解和对应的风险管理措施的制定。
二、工作成绩在风险评估工作中，我取得了以下成绩：1.全面的信息收集：我通过广泛的调研和资料收集，收集了大量的内部和外部信息，为后续的风险识别和评估提供了充分的依据。
以上成绩充分展示了我在风险评估工作中的工作能力和专业水平，并为公司的风险管理工作做出了积极贡献。
三、工作不足在风险评估工作中，我也存在一些不足之处，需要进一步提高：1.信息收集不够及时：在信息收集过程中，我有时候未能及时获取到最新的数据和信息，影响了风险评估工作的全面性和准确性。
2.对风险识别的深度分析不足：在对风险进行识别和分析时，有时候我未能深入挖掘风险的原因和影响，导致了对一些特定风险的评估不够全面。
3.沟通交流策略不够灵活：在沟通交流过程中，我有时候未能根据对方的反馈及时调整我的沟通策略，导致了对风险管理建议的推动力度不够。
以上不足之处是我在风险评估工作中需要进一步提高的地方，我将认真总结反思，并在未来的工作中加以改进和提高。
四、自我评估在风险评估工作中，我充分发挥了自己的专业知识和工作能力，取得了一定的成绩。
风险评估报告的写作步骤和格式
风险评估报告的写作步骤和格式引言风险评估报告是对某一特定风险进行系统性的分析和评估，具有重要的决策参考性和综合指导意义。
本文将从风险评估报告的写作步骤和格式等方面进行详细论述，以帮助读者掌握科学、准确、规范的报告写作方法。
1. 编写报告的目的和背景风险评估报告编写前首先要明确报告的目的和背景。
它可能是为了进行项目决策、阐述风险控制策略或向相关方沟通风险信息等。
因此，在撰写报告之初应明确这一点，确保报告能够有效地达到预期目标。
2. 确定报告的读者和读者需求了解报告的读者和他们的需求对于编写一份成功的风险评估报告至关重要。
不同的读者有不同的背景知识和关注点，因此报告的内容和语言需要根据读者的需求进行调整。
比如，给高层管理人员的报告可能更关注战略决策，而给技术人员的报告则需注重具体风险控制方法。
3. 确定评估方法和指标体系在进行风险评估时，需要选择适当的评估方法和建立相应的指标体系。
例如，可以使用定量方法，如风险概率统计模型，也可以使用定性方法，如专家咨询、问卷调查等。
同时，评估指标要考虑风险的多个维度，包括概率、影响程度、紧急程度等。
4. 收集和整理相关数据风险评估的结果需要依赖于充足、准确的数据支撑。
在报告撰写过程中，要仔细收集和整理与风险相关的数据，包括历史数据、市场数据、专家意见等。
此外，应保持数据的完整性和可靠性，确保其在报告中的合理运用和正确解读。
5. 进行风险分析和评估将收集的数据进行风险分析和评估是风险评估报告的核心内容。
在这一步骤中，可以使用适当的分析工具，如事件树分析、敏感性分析等，对不同风险进行排序和评级。
评估结果要具备科学性和可操作性，对读者有明确的参考意义。
6. 充实报告并进行格式化处理完成风险评估分析后，需要将其结果充实到报告中。
可以通过具体案例、图表、图像等方式来直观地展示风险情况和评估结果。
同时，还要根据报告的需求和规范进行格式化处理，确保报告整体结构清晰、内容丰富、易于阅读。
操作风险与控制自我评估报告
操作风险与控制自我评估报告一、背景随着业务的不断发展和技术的不断进步，操作风险日益成为我们面临的重要挑战。
为了更好地识别、评估和控制操作风险，我们进行了本次操作风险与控制自我评估。
二、操作风险识别在业务运营过程中，我们识别出以下操作风险点：1.人为失误：员工在日常操作中的疏忽或错误可能导致业务中断、数据丢失或安全事件。
2.系统故障：技术系统的故障或漏洞可能导致业务中断、数据泄露或非法访问。
3.外部威胁：来自外部的攻击或欺诈行为可能导致数据泄露、资金损失或业务声誉受损。
4.内部欺诈：员工或内部团伙的欺诈行为可能导致资金损失、数据泄露或业务声誉受损。
三、操作风险评估针对上述风险点，我们进行了风险评估，确定了各风险点的发生概率和影响程度，并进行了排序。
其中，人为失误和系统故障被认为是当前最主要的操作风险。
四、控制措施为了有效控制和降低操作风险，我们采取了以下控制措施：1.加强员工培训：定期组织员工参加安全培训和操作规范培训，提高员工的安全意识和操作技能。
2.优化系统设计：对技术系统进行定期检查和升级，修复已知漏洞，提高系统的稳定性和安全性。
3.加强外部防御：部署防火墙、入侵检测系统等安全设备，防止外部攻击和非法访问。
4.建立内部监控机制：建立内部审计和监控机制，对员工的操作行为进行实时监控和审计，发现异常行为及时处理。
五、自我评估结论通过本次自我评估，我们认为我们已经对操作风险进行了全面识别和评估，并采取了有效的控制措施来降低风险。
然而，我们也意识到操作风险是一个持续的过程，需要不断关注和改进。
我们将继续加强风险管理，提高业务运营的安全性和稳定性。
六、后续工作计划为了进一步加强操作风险管理，我们计划采取以下措施：1.定期评估：定期对操作风险进行评估和审查，确保控制措施的有效性。
2.持续培训：加强员工的安全培训和操作规范培训，提高员工的安全意识和操作技能。
3.技术更新：关注新技术的发展和应用，及时引入先进的安全技术和设备，提高系统的安全性和稳定性。
风险评估报告的写法范文(两篇)2024
引言：风险评估报告是企业在开展经营活动时的一项重要工作，通过对潜在风险的评估和分析，可以帮助企业制定相应的风险管理策略和措施。
本文将介绍风险评估报告的写法范文，以帮助读者更好地理解和掌握风险评估报告的编写技巧。
概述：风险评估报告是一种清晰、详细描述潜在风险，并提供相应措施以减少这些风险对企业造成的影响的文件。
它通常包括风险的描述、评估方法、评估结果以及建议措施等内容。
在编写风险评估报告时，应注意清晰表达风险信息、严谨的评估方法和对应的风险管理措施。
正文内容：一、风险描述1.明确风险的定义和范围，对可能影响企业经营的风险进行梳理和分类。
2.详细描述各个风险的特点，包括发生的概率、可能造成的损失以及风险所涉及的业务环节等。
二、评估方法1.选择适当的风险评估方法，如定性分析、定量分析或多种方法的综合应用。
2.说明每种评估方法的原理和适用范围，并给出详细的评估步骤。
三、评估结果1.根据所选的评估方法，对各个风险进行评估，并给出相应的评估结果。
2.揭示评估结果的可靠性和不确定性，并提供充分的数据和证据支持。
四、建议措施1.根据评估结果，提出相应的风险管理措施，包括风险避免、降低和转移等。
2.详细说明每个措施的实施步骤和预期效果，以便企业进行决策和实施。
五、报告总结1.对整个报告进行总结和回顾，强调风险评估的重要性和价值。
2.提出未来可能需要关注的风险，并为进一步研究和改进提供建议。
结论：风险评估报告的编写是企业风险管理工作中不可或缺的一环，良好的报告可以帮助企业识别和管理潜在风险，保障经营稳定和可持续发展。
本文从风险描述、评估方法、评估结果、建议措施和报告总结等五个方面提供了风险评估报告的写作范文，希望能够帮助读者更好地掌握风险评估报告的编写技巧，提高风险管理的能力。
引言概述：风险评估报告是对潜在风险进行评估和分析的一种重要工具，它可以帮助组织识别并管理可能对业务和项目产生不利影响的风险。
本文将从风险评估报告的写法的角度，详细介绍其结构以及各个部分的内容和要求。
风险评估报告范本
风险评估报告范本风险评估报告范本风险评估报告是一种被广泛使用的记录和评估公司或组织风险的工具。
它提供了关于潜在风险的详细信息，提供决策者可靠的依据，使他们能够制定适当的风险管理计划。
本文将讨论风险评估报告的范本，并解释如何使用它来有效地评估公司的风险。
风险评估报告的结构风险评估报告通常包含以下主要部分：1. 概述：概述公司的业务、运营、风险和风险管理计划。
2. 组织结构：描述公司的组织结构、管理层级、职责和管理流程。
3. 风险识别：列出潜在风险，并使用评分系统评定风险的严重程度和概率。
4. 风险影响：对各种风险对公司的影响进行评估，并确定可能的损失。
5. 风险应对和管理：描述公司的风险管理计划、控制措施和监测方法。
6. 结论：总结风险评估结果，提出建议和改进建议。
使用范本进行风险评估风险评估报告的范本是使用风险评估工具和技术，根据公司的特定需求和要求评估风险的模板。
下面是几个要点可以帮助你利用这个报告：1. 根据公司的需求完善报告范本：风险评估报告的范本需根据特定的公司需求和要求进行定制。
基于将要评估的公司类型和行业，报告的范本需要聚焦企业中与风险相关的问题。
同样，范本应该是易于查看和理解，以便有效地传递风险评估的结果，并推荐适当的风险管理策略。
2. 需求评估工具和技术：一个好的范本需要选择合适的评估工具和技术。
它可以基于概率分析和专家判断来确定潜在风险的频率，影响范围和评级。
在评估工具和技术的选取上，需要检查其广泛的使用和证明效果，同时保证其可靠性和准确性。
3. 在评估过程中有计划的收集数据：在评估中，需要进行有计划的数据收集和分析。
范本需标准化信息的收集和分析方式，以确保的数据比较性和有效性。
收集的数据也应标明日期、数量和其他证明数据质量的信息。
4. 视觉和语言的简洁表达：范本应该在视觉表达和语言使用上趋向简洁明了。
覆盖的主题应专注于肯定或否定期望的风险，并带有可视化呈现，如图表、数据化表格和图形。
关于风险自查报告范文
关于风险自查报告范文2021年度风险自查报告一、引言风险自查报告旨在总结和评估企业在过去一年中所面临的各类风险，并提出相应的改进措施，以确保企业的发展和稳定。
本报告将对2021年我公司进行的风险自查进行全面评估，并提出改善建议。
二、风险识别与评估1. 内部风险（1）商业模式变化风险：随着市场竞争的加剧，我公司的商业模式需要不断调整和优化，以适应市场需求的变化。
（2）人力资源风险：员工离职率较高，对企业的长期发展造成一定的人才流失风险。
（3）财务管理风险：财务管理存在一定的漏洞和不完善之处，需要进一步加强内部控制和审计工作。
2. 外部风险（1）市场竞争风险：竞争对手的崛起和市场份额的争夺，可能会对公司的市场地位和盈利能力造成一定的压力。
（2）经济周期波动风险：经济周期的不确定性可能会对公司的销售和盈利能力产生一定的影响。
（3）政策法规变动风险：政府的政策法规变动可能会对公司的经营活动和发展战略带来潜在的风险。
三、风险控制和管理1. 建立风险防控体系（1）完善企业内部控制制度，加强风险管理流程，确保企业各项业务活动的合规性和稳定性。
（2）加强对员工的培训和引导，提高员工的风险意识和防控能力。
2. 加强内外部合作（1）与相关部门和机构建立良好的合作关系，共享信息资源，获取市场动态和政策变化的及时信息。
（2）与供应商、合作伙伴建立良好的合作伙伴关系，实现利益共享和风险共担。
3. 制定明确的应急预案（1）根据不同类型的风险，制定相应的应急预案，确保风险事件的及时应对和快速解决。
（2）定期组织演练和测试，提高应急响应的效率和能力。
四、改进建议1. 加强市场调研和竞争分析，及时调整和优化产品和服务，提高市场竞争力。
2. 提高员工的福利待遇和培养机会，增加员工的归属感和忠诚度。
3. 完善财务管理制度，加强内部审计和风险控制，防范财务风险。
4. 密切关注政策法规的变化，及时调整经营策略和业务模式，避免潜在的政策风险。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
（公司全称）
XXXX年度风险管理自我评估报告
注册地址：
董事长：
总经理：
报告撰写人：
联系电话：
总经理签字：
公司盖章：
一、整体风险评估
总体风险水平风险方向
1、整体风险评估（低、中、高）
公司面对的主要风险
公司风险管理的有效性
董事会和高级管理层的管理质量和审慎程度
应关注的问题
2、整体风险发展趋势（下降、稳定、上升）
经济发展情况
市场环境
经营策略和计划
兼并、收购计划和机会
法律和监管变化
二、单项风险评估
（一）信用风险
风险水平风险方向
1.评估
2.内在风险水平（低、中、高）
信贷组合
产品类型
信贷余额和增长
信贷评级分布
产品和行业多样性
借款人组成
大额风险集中度
贷款期限分布
不良贷款的水平和发展趋势
拨备充足性
担保覆盖率
同业比较
对主要信贷产品的描述
非信贷业务
非信贷业务的资产余额和复杂性
银行同业业务
证券投资、交易和承销
信用支持（例如为客户提供担保）
资本市场工具和衍生交易工具
3.风险管理水平（强、可接受、弱）
董事会和高级管理层的监控
董事会和高级管理层对本公司各类业务的内在风险识别和了解程度
董事会和高级管理层根据风险偏好制定和审批相关风险的政策和程序，实施风险管理的情况
董事会和高管层对各类风险的计量方法的了解掌握程度，对新业务有关风险的评估和审批情况
董事会和高管层对各类风险管理资源配备的充分性
政策、程序和限额结构的有效性
针对不同风险类别所制定的政策、程序和限额结构，这些政策、程序和限额结构是否得到了相关管理层的审查和批准
政策中对业务活动权责的规定情况
合规性监测程序的制定和实施情况，包括由公司内独立部门(如内审部门、合规部门)对所有政策、程序和限制所进行的合规性检查
风险计量、监测和管理报告系统
用于计量和监控各类风险的主要假定条件、数据来源和程序是否得当、是否有充分的分析和文档记录，是否具备持续检测其可靠性的系统
在各类风险识别、计量、监测和控制中所采用的量化方法、技术手段
各类风险管理的报告路线、频率和报告内容，向董事会及风险管理委员会、管理层及风险管理部门提供报告的及时性和完整性情况
内部控制和审计
内控机制与公司各类风险和内在风险水平的匹配情况
组织架构中是否有明确的权责划分来对政策、程序和限额的正确实施进行监控，主要监控手段
财务、运营和监管报告是否可靠、准确、及时，有关例外事件的审批、文档记录及调查情况
内审部门的独立性和资源配备的充分性
内审或其他控制评估程序是否足以覆盖机构的所有运作，且做到独立和客观
董事会和高级管理层对已识别的重大内控缺陷的关注程度，所采取的措施
审计识别的主要缺陷和纠正情况，以及对整改纠正情况的后续监督4.风险发展趋势（下降、稳定、上升）
对各类风险的发展趋势分析时，需要兼顾外部因素和内部因素。
公司应结合宏观经济金融形势、法律环境、监管政策、竞争环境、技术进步等外部因素，以及公司发展战略、重要人事变动、风险管理体系和内控体系的变化、业务发展趋势、新产品新业务开展情况等内部因素，研究分析各类风险的变动方向，使评估结果不仅能够反映当前的综合风险状况，而且能够对风险的发展趋势做出前瞻式预测。
（二）市场风险
风险水平风险方向
1.评估
2.内在风险水平（低、中、高）
随着市场利率、汇率变动引起的盈利和资本波动
数据定量分析
同业比较
重新定价风险（repricing risk）
资产、负债和表外项目的重定价格错配
收益率曲线风险（yield curve risk）
整体利率水平的变化（收益曲线的平行移动）
有关利率水平的变化（收益曲线变陡、平坦、倒置、扭曲）
基础收益率风险（basis risk）
使用不同的参考利率对资产和负债进行定价
期权性风险（optionality）
配置卖出期权的资产（例如，贷款和预先付款的抵押）
配置卖出期权的负债（例如，提取活期和储蓄存款）净利差
交易策略
自营交易与代客交易的比例
交易组合分析
市场风险来源（例如，外汇，利率，商品和股票）
头寸规模，期限和复杂程度
价格风险的组成（例如，远期和期权风险）
产品的价格敏感度和流动性
交易收益的稳定性
市场风险对应盈利和资本的发展趋势
3.风险管理水平（强、可接受、弱）
格式同信用风险
4. 风险发展趋势（下降、稳定、上升）
格式同信用风险
（三）流动性风险
风险水平风险方向
1.评估
2.内在风险水平（低、中、高）
流动性状况
流动比率、到期日错配、存贷比率的水平和趋势
集团内部负债
同业比较
资金来源
资金成本
资金来源规模的稳定性
资金来源的多样性
进入资本市场、货币市场或其他现金来源的可能性
资产流动性
流动资产的数额和质量
流动资产二级市场的容量和广泛性
抵押品证券化
其他因素
母公司的支持力度
公司的信用评级
3.风险管理水平（强、可接受、弱）
格式同信用风险
4. 风险发展趋势（下降、稳定、上升）
格式同信用风险
（四）操作风险
风险水平风险方向
1.评估
2.内在风险水平（低、中、高）
在评估操作风险的内在风险水平时，至少需要考虑以下因素：公司的发展和竞争能力
员工素质和流动性
自动化程度，人工核对以及人为干预的情况
产品的规模和复杂程度；新产品的研发和市场营销
操作失误及其损失
内部或外部欺诈
业务政策和会计控制中出现特例的数量、审批程序以及记录情况外包安排以及相关控制的充分性
3.风险管理水平（强、可接受、弱）
格式同信用风险
4. 风险发展趋势（下降、稳定、上升）
格式同信用风险
（五）法律风险
风险水平风险方向
1.评估
2.内在风险水平（低、中、高）
机构因素
内聘法律顾问的能力
客户投诉的数量
法律法规的合规记录
未判决的诉讼
信托及其他负债保险体系的适当程度
产品因素
市场中的法律要求和效用
新产品的法律文件和法律文件的执行
产品的复杂程度（例如，场外交易衍生合同）
3.风险管理水平（强、可接受、弱）
格式同信用风险
4. 风险发展趋势（下降、稳定、上升）
格式同信用风险
（六）声誉风险（汽车金融公司和金融租赁公司可暂不评估该风险）风险水平风险方向
1.评估
2.内在风险水平（低、中、高）
机构因素
董事和高级管理层的诚信和管理能力
合规部门人员的素质和工作能力
公司形象及财务表现
母公司的支持力度
客户投诉的性质和数量以及管理层应对投诉的意愿和能力
明确的或潜在的诉讼案件，因诉讼而产生的历史成本支出
违规记录及其实质影响
产品因素
新产品和已有产品
产品的复杂程度
3.风险管理水平（强、可接受、弱）
格式同信用风险
4. 风险发展趋势（下降、稳定、上升）
格式同信用风险
（七）战略风险
风险水平风险方向
1.评估
2.内在风险水平（低、中、高）
机构因素
董事和高级管理层的专业能力和审慎经营程度
公司的使命、目标、文化、价值
公司的短期和长期财务目标
市场拓展计划；以往进入新市场或引入新产品新业务的表现经济、产业和市场环境的影响
产品因素
新市场和已有的市场对比
新产品和已有的产品对比
产品的复杂程度
产品和客户的分散化
3.风险管理水平（强、可接受、弱）
格式同信用风险
4. 风险发展趋势（下降、稳定、上升）
格式同信用风险
三、风险评估摘要
内在风险水平风险管理
能力
整体风险
状况
风险发展
趋势
企业管理，人事管理，岗位职责。
a
风险评估矩阵表
a
以“高”、“中”、“低”表示
2以“强”、“可接受”、“弱”表示
4 以“上升”、“稳定”、“下降”表示面对强大的对手，明知不敌，也要毅然亮剑，即使倒下，也要化成一座山
a。