公司借款管理规定
关于借支的管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借支行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司全体员工及临时聘用人员。
第三条借支是指员工因工作需要，经批准暂时从公司借款的行为。
第四条借支管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借支必须符合国家法律法规和公司财务管理制度。
（二）真实性原则：借支用途必须真实，不得虚构。
（三）节约性原则：借支应尽量减少，严格控制。
（四）及时性原则：借支应及时报销，不得拖欠。
第二章借支范围第五条借支范围包括：（一）因公出差、培训、考察等产生的交通费、住宿费、伙食补助费等。
（二）因公接待、业务洽谈等产生的交通费、住宿费、餐饮费等。
（三）因公购买办公用品、设备等产生的费用。
（四）因工作需要，经批准的其他费用。
第三章借支程序第六条借支申请：（一）员工因工作需要借款，应填写《借支申请表》，详细说明借支事由、金额、期限等。
（二）部门负责人对借支申请进行审核，确认借支事由合理、金额合理后，签字同意。
（三）财务部门对借支申请进行审核，确认借款人身份、借支事由、金额、期限等无误后，签字同意。
第七条借支审批：（一）借支申请经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理借款手续。
（二）财务部门在办理借款手续时，应核实借款人身份，收取相关费用凭证。
第八条借支发放：（一）财务部门根据审批结果，将借款金额支付给借款人。
（二）借款人应妥善保管借款凭证，不得转借、挪用。
第四章借支报销第九条借支报销：（一）借款人完成借支事由后，应及时填写《借支报销单》，附上相关费用凭证。
（二）部门负责人对借支报销单进行审核，确认报销事项真实、合规后，签字同意。
（三）财务部门对借支报销单进行审核，确认报销金额、费用凭证无误后，签字同意。
第十条报销审批：（一）借支报销单经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理报销手续。
（二）财务部门在办理报销手续时，应核实报销事项、报销金额、费用凭证等。
公司银行借款管理制度
公司银行借款管理制度一、目的和原则为规范公司银行借款行为，确保借款活动合法、合规，防范财务风险，提高资金使用效率，特制定本管理制度。
本制度遵循安全性、流动性和效益性相结合的原则，确保借款用于公司经营活动，不得挪用于其他非法用途。
二、借款条件和程序1. 借款条件：公司需具备良好的信用记录，具备还款能力，并提供必要的担保或保证。
2. 借款申请：由财务部门根据公司资金需求提出借款申请，并详细说明借款金额、用途、期限等信息。
3. 审批流程：借款申请需经过财务部门负责人审核，然后提交至总经理或董事会审批。
4. 合同签订：经审批同意后，与银行签订借款合同，明确借款的具体条款。
三、借款使用和管理1. 专款专用：借款必须按照合同约定的用途使用，严禁挪用。
2. 资金监管：财务部门应定期检查借款使用情况，确保资金安全。
3. 利息支付：按合同规定及时支付利息，避免违约。
四、还款管理1. 还款计划：制定详细的还款计划，确保按期还款。
2. 资金来源：确保还款资金的来源，不得因还款而影响公司的正常运营。
3. 提前还款：鼓励提前还款，减少财务费用。
五、风险控制1. 风险评估：在借款前，应对借款项目进行全面的风险评估。
2. 风险预警：建立风险预警机制，及时发现并处理可能导致违约的风险因素。
3. 应急预案：制定应急预案，以应对突发的资金链断裂等紧急情况。
六、监督和考核1. 内部监督：财务部门应定期对借款活动进行内部审计。
2. 外部监督：接受银行和监管机构的监督检查。
3. 绩效考核：将借款管理和使用效果纳入相关部门和人员的绩效考核。
七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
公司员工借款管理制度的规定
第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范员工借款行为，保障公司资金安全，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括正式员工、合同制员工和临时工。
第三条员工借款应遵循诚实守信、合法合规、公开透明的原则。
第二章借款申请与审批第四条员工因个人原因需要借款，应向财务部门提出书面申请，并说明借款原因、用途、金额及还款期限。
第五条财务部门收到借款申请后，应进行以下审核：1. 借款原因是否合理，是否符合公司规定；2. 借款金额是否在规定范围内；3. 借款期限是否符合公司规定；4. 借款人信用记录。
第六条审核通过后，财务部门将借款申请提交给相关负责人审批。
第七条相关负责人应在规定时间内审批借款申请，对不符合规定的申请予以驳回。
第八条审批通过后，财务部门应及时办理借款手续。
第三章借款金额与期限第九条员工借款金额不得超过本人月工资的50%，且最高不超过10万元。
第十条借款期限一般为6个月，最长不超过1年。
第四章借款发放与归还第十一条财务部门根据审批结果，将借款金额打入借款人银行账户。
第十二条借款人应在规定期限内归还借款本息。
第十三条借款人应按照以下方式归还借款：1. 按月等额偿还本金，按月支付利息；2. 按月偿还本金，按月支付利息；3. 其他经财务部门认可的还款方式。
第五章借款管理与监督第十四条财务部门负责对借款进行管理，包括借款申请、审批、发放、归还等环节。
第十五条财务部门应定期对借款情况进行统计和分析，及时发现问题并采取措施。
第十六条公司审计部门对借款行为进行监督，确保借款行为的合规性。
第六章违规处理第十七条借款人未按期归还借款本息的，财务部门应采取以下措施：1. 向借款人发出催款通知；2. 在公司内部公告借款人姓名、借款金额、逾期时间等信息；3. 提交公司管理层，对逾期借款人进行追讨。
第十八条借款人因特殊原因无法按期归还借款的，应提前向财务部门提出申请，说明原因，经批准后方可延期还款。
公司借款流程管理制度
一、目的为了规范公司借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，降低资金风险，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工及公司各部门。
三、借款类型1. 因私借款：员工因个人原因需要借款，如生活困难、医疗费用等。
2. 因公借款：员工因工作需要，如出差、采购等。
3. 备用金借款：公司为应对突发事件，预先准备的应急资金。
四、借款流程1. 借款申请（1）员工因私借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等，并附上相关证明材料。
（2）员工因公借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限、用途等，并附上相关证明材料。
（3）备用金借款：各部门负责人根据实际需求填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等。
2. 借款审批（1）员工因私借款：由部门负责人审核，报人事行政部确认，经财务负责人核准后，借款人可办理借款业务。
（2）员工因公借款：由部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。
（3）备用金借款：由各部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。
3. 借款发放借款人持批准后的《借款申请单》到财务部办理借款手续，财务部根据批准的金额发放借款。
4. 借款归还（1）员工因私借款：原则上在工资发放时予以扣除，对于无法一次扣除的，应按借款时约定的还款规定分批从个人工资中扣除。
（2）员工因公借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。
（3）备用金借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。
五、职责与权限1. 各部门负责人负责对本部门借款申请进行审核，确保申请的真实性和合理性。
2. 财务部负责借款申请的审批、发放和回收工作，并对借款进行核算和监督。
3. 总经理负责对重大借款申请进行审批。
六、附则1. 本制度由财务部负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有规定与本制度不符的，以本制度为准。
公司借款规章制度模板全套
公司借款规章制度模板全套第一章总则第一条为了规范公司内部借款行为，加强财务管理，确保公司财务安全，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司内部所有员工的借款行为，包括但不限于职工借款、员工借款等。
第三条员工借款应当符合公司经营管理规章制度及相关制度规定的要求，确保资金合理利用。
第四条公司借款应当根据资金需求和用途合理确定借款额度和期限。
第五条公司借款应当遵循合法、合规的原则，保证借款资金来源合法。
第六条公司借款应当定期还款，不得擅自拖欠。
第七条公司应当建立健全内部借款管理制度，规范借款行为。
第八条公司应当加强对员工借款行为的监督和管理，保障公司资金安全。
第二章借款资格第九条公司员工应当为在职员工，具有借款资格。
第十条公司员工应当在规定的借款条件下，提供真实的借款用途和资金需求。
第十一条公司员工应当根据公司规定的借款流程，提交借款申请并通过审批。
第十二条公司员工应当按照公司规定的还款方式和期限，按时偿还借款本息。
第十三条公司员工因私借公、挪用借款资金、蓄意逃避还款等违反规定行为的，公司有权采取相应的纠正措施。
第三章借款流程第十四条公司员工借款应当遵循以下流程：（一）员工向公司提出借款申请，并说明借款用途和资金需求；（二）公司财务部门审核借款申请，并出具借款审批意见；（三）公司领导审核通过后，签署借款合同，并确定借款额度和期限；（四）员工按照合同约定的借款方式和期限，领取借款资金；（五）员工应当按时还款，如有逾期情况应当及时与公司财务部门协商解决。
第十五条公司应当建立健全借款档案管理制度，记录员工的借款申请、审批、发放、还款等流程。
第十六条公司还款方式可以采取银行转账、现金支付等方式，详细规定在合同中。
第十七条公司应当定期对员工的借款情况进行统计和分析，并及时纠正不当行为。
第四章违规处理第十八条公司员工因违反借款规定，擅自挪用借款资金、私借公款等行为的，公司有权采取以下纠正措施：（一）书面警告；（二）暂停借款权限；（三）扣除违规所得；（四）其他合法纠正措施。
公司借款管理制度
公司借款管理制度第一章总则为规范公司借款行为，维护公司资金安全，提高资金利用效率，特制定本制度。
第二章借款依据1. 公司借款应当以经济效益和公司利益为前提，必须经过相关部门的审批和确认。
2. 公司借款应当根据公司的实际需求和经济实力确定借款额度和期限。
第三章借款方式1. 公司可以选择不同的借款方式，包括银行贷款、发行债券、筹集股权等。
2. 公司借款时应当根据借款金额、期限等因素来选择最适合的借款方式。
第四章借款审批1. 公司借款申请需经过相关部门的审批，包括财务部门、审计部门等。
2. 借款审批应当符合公司内部规定的程序和流程，不能擅自行事。
第五章借款管理1. 公司借款管理应当建立规范的档案管理制度，对相关文件和资料进行归档和保存。
2. 公司借款管理应当建立明确的责任制度，明确各部门和人员的职责和权限。
第六章借款风险1. 公司借款存在一定的风险，应当加强风险管理，建立风险评估和控制机制。
2. 公司应当做好资金预测和规划，避免出现资金链断裂的风险。
第七章借款利用1. 公司借款应当用于公司生产经营和发展，不能用于不正当用途。
2. 公司借款应当加强资金利用监控，确保资金使用合理和有效。
第八章借款监督1. 公司借款需要建立监督机制，确保借款行为合法和规范。
2. 公司应当定期对借款情况进行监督检查，及时发现和解决问题。
第九章借款报告1. 公司应当定期向公司高层管理层和董事会报告借款情况，包括借款额度、期限、用途等。
2. 公司应当建立健全的借款报告制度，确保信息的真实和完整。
第十章借款违约1. 公司借款如出现违约情况，应当及时与债权方协商解决，避免影响公司信用。
2. 公司借款违约应当及时报告给公司高层管理层和董事会，寻求解决方案。
第十一章附则1. 本制度解释权归公司董事会，如有修订，须经董事会批准。
2. 本制度自发布之日起生效，废止之前的相关制度和规定。
以上为公司借款管理制度，凡公司内部借贷行为需遵守上述规定，否则将追究相应责任。
公司内部单位借款管理制度
第一章总则第一条为加强公司内部单位借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各单位的借款行为，包括但不限于子公司、分公司、部门等。
第三条借款管理应遵循以下原则：1. 预算管理：借款应纳入年度预算，确保资金使用合理；2. 严格控制：借款金额应控制在合理范围内，防止资金浪费；3. 严格审批：借款需经相关部门审批，确保借款用途正当；4. 按时还款：借款单位应按时归还借款，避免产生逾期利息。
第二章借款范围及类型第四条借款范围包括：1. 公司内部单位为开展业务所需的资金周转；2. 公司内部单位因特殊原因需要临时借款；3. 公司内部单位为支持其他部门或项目的资金需求。
第五条借款类型分为：1. 经营性借款：用于日常经营活动的资金周转；2. 项目性借款：用于特定项目的资金支持；3. 应急性借款：用于应对突发事件或紧急情况的资金需求。
第三章借款流程第六条借款申请：1. 借款单位根据实际需求，填写《借款申请表》，并附上相关证明材料；2. 经借款单位负责人签字同意后，报送财务部审批。
第七条借款审批：1. 财务部对借款申请进行初步审核，确认借款用途及金额；2. 财务部将审核通过的借款申请报送相关部门审批；3. 审批通过后，财务部通知借款单位办理借款手续。
第八条借款发放：1. 借款单位持《借款申请表》及审批文件到财务部办理借款手续；2. 财务部核实借款单位信息及借款金额，办理借款手续。
第九条借款归还：1. 借款单位应在借款到期前，将借款本息全额归还财务部；2. 财务部对归还的借款进行核实，确认无误后，办理还款手续。
第四章责任追究第十条对违反本制度，挪用、浪费、逾期归还借款的单位和个人，公司将追究其相应责任，包括但不限于：1. 责令限期改正；2. 通报批评；3. 追究经济责任；4. 依法处理。
第五章附则第十一条本制度由公司财务部负责解释。
第十二条本制度自发布之日起施行。
第十三条本制度未尽事宜，按国家相关法律法规执行。
公司对内借款管理制度
公司对内借款管理制度一、目的与原则为规范公司内部借款行为，确保借款程序透明、公正，并有效控制和降低财务风险，特制定本制度。
本制度以公平、公正为原则，旨在帮助员工解决短期资金周转问题，同时确保公司资金安全及高效利用。
二、适用范围本制度适用于公司全体正式员工。
临时工、外包人员等非正式员工不在此制度适用范围之内。
三、借款条件1. 员工需在公司服务满一定时间（例如六个月）后方可申请内部借款。
2. 员工在过去一年内的工作表现需达到公司规定的标准水平。
3. 员工不得有未结清的内部借款或存在逾期未还款的情况。
四、借款额度与期限1. 根据员工的职级和工作年限，设定不同的借款上限。
2. 借款期限一般不超过一年，特殊情况可适当延长。
3. 借款金额应控制在员工月工资的一定比例之内。
五、申请流程1. 员工需填写内部借款申请表，明确借款原因、金额和期限。
2. 直接上级主管审核并给出意见。
3. 财务部门根据公司财务状况及员工信用状况进行复核。
4. 最终由公司管理层或董事会审批。
六、利息与还款1. 内部借款可以设定低于市场水平的固定利率。
2. 员工可选择分期还款或一次性还清。
3. 对于提前还款的员工，可给予一定的利息减免。
七、违约责任1. 若员工未能按期还款，将按日累计罚息。
2. 连续两次违约的员工将被取消内部借款资格。
3. 严重违约情况可能涉及法律诉讼。
八、其他规定1. 公司保留随时修改借款政策的权利，任何变更须提前通知全体员工。
2. 所有借款记录应予以保密，未经相关当事人同意不得对外披露。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
借款管理规定
为规范公司借款程序，现对公司个人（私人）支借款作出如下规定：
一、员工在没有特殊原因的情况下（指发生应急事件），原则上
不允许在公司财务支借款项。
二、特殊情况下必须借款的，借款人必须书面写清楚借款的原
因和用途，并注明：姓名、工号、借款事由、借款额、归还日期等，经公司相关领导确认后签字，方可在财务上支借款项。
三、对不按时归还借款的，财务可直接在本人当月的个人工资
中进行扣除。
四、员工每月最多只能借支一次，超过者不再批借；无重大私
事连续借款达3个月的，从次月起三月内不得借支。
五、每月26日到发完工资的一周之内，不允许员工借款。
六、借款审批可根据员工的工作表现进行审批，对经常违反规
章制度，不配合领导工作的不给予借支。
七、进厂未满一个月的新员工和已经提出离职申请的员工不得
借支。
对出勤有异常的员工，责任主管必须注明员工上月出勤天数，以便审核。
八、出纳应根据借款人的借款金额、月工资额在最短的时间内
扣回。
每月25日为截止日并制作借款月报，交财务主管审核上报总经理。
九、大额借款（超过该员工2个月工资）必须经总经理审批同
意并有担保人担保方可借支。
十、 担保人条件：担保人不存在已借未还款项，必须是进厂满
半年以上的员工。
如借款人未能及时还清借款，担保人承担连带责任，在担保人的月工资中扣除。
十一、 具体借款标准和审批程序：
以上借款规定适用于全体员工，领钱时如出纳备用金不足，已签好字的借款单有效期三天。
请大家自觉遵守，违反者不予借支，并依据情况给予处罚。
2008年7月30日
注：1000元以上必须逐级审批后再经总经理审批方可借支。