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公司内部借款管理制度1

公司内部借款管理制度

第一章总则

第一条为支持分子公司年度经营计划的落实和新业务的开展同时结

合考虑公司整体资金状况和资金安全特制定本制度。

第二条制度所述借款仅限于流动资金借款即借款资金只能用于公司

日常经营活动和新业务的开展不能用于对外投资含固定资产投资等

其他方面的活动。

第三条借款对象仅限于纳入公司报表合并的分公司及控股子公司。

第四条借款方式采用借款单位从总公司直接获取货币资金的方式。

第二章相关规定

第五条借款类型额度内借款、专用项目借款个月可根据资金需要确定借款期限12第六条

借款期限原则上不超过

公司总业务分管领导、期限不够可说明原因报公司财务审计部审核、

对于专用个月。3专用项目借款原则上不超过经理审批后进行展期。

项目借款因特殊原因需展期的则应根据要求向公司财务审计部上报

业务分管领以及相应业务的分析经公司财务审计部审核、展期原因、

导审核、公司总经理审批后方可执行。

第七条借款利率借款基准利率为同期银行贷款基准利率利息按日计

信用等级优秀的单位借款利率按同期银行贷款基准利率信用等级算。

信用等级较差1良好的单位在同期银行贷款基准利率的基础上上浮

逾期借款在原借款2的单位在同期银行贷款基准利率的基础上上浮

0.3 利率的基础上上浮

第八条借款限额额度内借款限额根据董事会下达的年度经营指标及

对于以项目形式开展的或发展前景非常良上年度经营状况进行确认。

好的业务可申请专用项目借款借款限额根据项目大小及项目周期经

相应审批后可以适当提高第三章借款流程

第九条信用评估总经理室和公司财务审计部负债制定信用评估标准

内部控制体信用评估标准包括财务指标、和确定信用评估结果工作。

系的建立健全、业务及管理水平、历史交易记录等方面。信用评估结

果根据设定的标准分为优秀、良好、较差三个等级。公司根据每年的

内部审计及年度审计对各分子公司做出信用等级评价不同信用等级

的分子公司借款将适用不同的审批流程如果单笔借款逾期三次自动

降低一个信用等级并相应调整分子公司信用政策。

第十条审批流程借款审批流程为借款单位填写借款申请书并附借款

还款计划等相关材料上报公司财务审计部公资金投向业务情况说明、

司财务审计部负责收集整理审核后报业务分管领导、公司总经理审

专用额度内借款直接通过借款申请书附件一办理借款审批流程。批。

项目借款需提交借款申请书及借款资金投向业务情况说明包括业务

回款周期、采购账期等情况及公司要求的开展模式、盈利状况分析、

信用等级较差的单位公司原则上不予以借款只针对以其他相关资料。

专用项目形式开展的或发展前景非常良好的业务借款且借款单位须

履行借款审批程序借款事宜获得审批后方可执行。

第十一条借款合同的签订对于借款通过审批的单位由公司财务审计

部落实借款单位与公司借款合同的签订工

作。

第十二条借款资金的借出和收回借款单位根据经审批的借

款申请书

借款单位应严格按照借款合同的约定偿到财务审计部办理借款手续。

天收取罚息。/还借款一次性还本付息未按期归还借款的按万分之五

公司鼓励借款单位提前还款对于提前还款的部分按照资金实际使用

公司财务审计部设置资金占用表记录借款的借出和归期限计收利息。

还情况以便于资金的结算和对账。

第十三条借款的后续管理公司财务审计部利用网上银行系统及相关

公司员工借款管理制度

1目的加强营销系统员工借款的管理，保障公司资金财产安全。 2适用围营销系统员工借款的围、程序、限额、审批权限、清收及管理责任。 3核心条款 3.1从营销总部本部借款 3.1.1员工因公出差或其它工作原因借款，填制总部统一格式的“创维公司借款单”，差旅费借款额应控制在其基本工资2倍以（但最高不超过5000元），由部门总监审查，报财务副总监审批。 3.1.2有关员工（片区人事、财务、维修经理、食堂主管、行政采购、司机等）因工作需要借支业务周转金，由借款人提出书面申请，经部门总监审查，运营费用科主管审核，财务副总监审批，其它形式的借款一律不予办理。 3.1.3总部副总级以上员工，因购房、购车需专项借款的，其借款的最高限额为购房20 万、购车15万，借款人可任选其中一项，但一项专项借款未还清者，不得再申请另一项专项借款。由借款人向总经理提交专项申请，经批准后，其应与公司签订统一格式的借款合同（见附件1、2）。凭合同确定的借款金额填写借款单，运营费用科主管审查、财务副总监及总经理审批。 3.1.4总部员工获集团（事业部）住房基金奖励，由受奖人提交与集团彩业事业部签订的住房基金奖励协议书、免息购房贷款合同（住房基金奖励部分）、购房证明等，按文件规定的最高奖励限额填写借款单，运营费用科主管审查、财务副总监及总经理审批。 3.2从分公司（办事处）借款 3.2.1分公司（办事处）人员 3.2.1.1分公司经理级以上人员（含分公司总经理、分公司本部各部门经理、办事处经理，下同）因工作原因借款一般应控制在借款人基本工资的2倍（但最高不得超过1 万元）。由员工本人填写总部统一格式的要素齐全的“创维公司借款单”，交分公司财务经理（含办事处会计，下同）审核，分公司总经理签批；2倍或1万元以上的上报财务副总监审批。 3.2.1.2分公司经理级以下的普通员工因工作原因借款应控制在借款人基本工资的2倍，由部门经理（或办事处经理，下同）审核、分公司财务经理审批；2倍以上且5 万元以的报财务经理审批，分公司总经理加批，3倍以上且5万元以上的报财务副总监加批。 3.2.1.3分公司总经理因工作需要借支业务周转金，其借款额应控制在其交纳风险抵押金

公司投资管理制度

公司投资管理制度第一章总则第一条为加强公司投资管理，规范公司投资行为，提高资金运用效率，保证资金运营的安全性和收益性，根据外部规范与公司具体情况，特制定本制度。第二条本制度适用于公司总部、各子公司及各分公司的投资行为。第三条本制度所指投资分对外投资和对内投资两部分。 1.对外投资指将货币资金以及经资产评估后的房屋、机器、设备、物资等实物以及专利权、商标权和土地使用权等无形资产作价出资，进行各种形式的投资活动。 2.对内投资指利用自有资金或从银行贷款进行基本建设、技术更新改造以及购买和建造大型机器、设备等投资活动。第四条投资目的 1.充分有效地利用闲置资金或其他资产，进行适度的资本扩张，以获取较好的收益，确保资产保值增值。 2.改善装备水平，增强市场竞争能力，扩大经营规模，培育新的经济增长点。第五条投资原则 1.遵守国家法律、法规，符合国家产业政策。 2.符合公司的发展战略。 3.规模适度，量力而行，不能影响自身主营业务的发展。

第二章对外投资第六条对外投资按投资期限可分为短期投资和长期投资。 1.短期投资包括购买股票、企业债券、金融债券或国库券以及特种国债等。 2.长期投资（1）出资与公司外部企业及其他经济组织成立合资或合作制法人实体。（2）与境外公司、企业和其他经济组织开办合资、合作项目。（3）以参股的形式参与其他法人实体的生产经营。第七条投资业务的职业分离 1.投资计划编制人员与审批人员分离。 2.负责证券购人与出售的业务人员与会计记录人员分离。 3.证券保管人员与会计记录人员分离。 4.参与投资交易活动的人员与负责有价证券盘点工作的人员分离。 5.负责利息或股利计算及会计记录的人员与支付利息或股利的人员分离，并尽可能由独立的金融机构代理支付。第八条公司短期投资程序 1.公司财务部应根据公司资金盈余情况编报资金状况表。 2.证券资金部分析人员根据证券市场上各种证券的情况和其他投资对象的赢利能力编报短期投资计划。 3.公司的财务部经理、财务总监和董事会按短期投资规模和投资

暂借款管理制度

暂借款管理制度暂借款管理：第一章总则第一条为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。第二章管理范围第二条暂借款是指因特殊用途的临时性借款，包括： 1. 差旅费借款； 2. 零星购物借款； 3. 其他临时性借款。第三章借款程序和标准第三条对因公出差三十礼品费用。赠送礼品一律实行事先申请，并征得总经理同意及批准。凡一次赠送礼品费用超过5000元以上的必须事前报董事长审批。应收账款计价时要受到公司所给予客户的信用政策的影响，公司营销中心应在合同签定时及时将对客户采用的信用政策告之公司计划财务部，以便于计划财务部准确计算应收账款。 1. 需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额； (三)部门章：刻有公司部门名称的印章。其不对外单位的部门章可加注"对内专用"。 (四)职衔签字章：刻有经理及总经理职衔及签名的印信。 2. 经各级主管审查、审核、签批； 3. 到财务部领款；凡男性超过60周岁、女性超过55周岁，要求到市区投靠子女或配偶的公民，或夫妻双方共同投靠子女的，只要其中一方符合规定年龄，都准予落户。多子女的，可自行选择投靠的子女。 4. 财务部以请款单为借款依据、报销差旅费审核依据。第五条一般零星购物借款限额为元(如2000元)，驾驶员、采购主管可领取定额借款(备用金)，定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。

第四条对零星购物借款您好!工作近四年来，发现自己在工作、生活中，所学知识还有很多欠缺，已经不能适应社会发展的需要，因此渴望回到校园，继续深造。经过慎重考虑之后，特此提出申请：我自愿申请辞去在 XXX 的一切职务，敬请批准。对于医疗的废物，应该如何处理呢。下面为大家搜集的一篇“2020医疗废物管理制度”，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友! 1. 由采购部门作出书面采购计划； 2. 经各级主管审查、审核、签批； 3. 到财务部领款； 4. 财务部以采购请款单为借款依据。第五条一般零星购物借款一般零星购物借款限额为500元，驾驶员、采购主管可领取定额借款（备用金），定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。第六条对个人临时性借款 1. 一般不予借给，特殊情况经批准可借给；有借款尚未还清者，一律不准再借。 2. 借款人填写借款单，注明个人用途。 3. 经各级主管签批。 4. 到财务部以请款单作为借款还款依据。第七条个人借款一般不超过其2个月工资额，超过时须有公司担保人第八条暂借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定确定。对经常性借款人员，经批准可办理信用卡。第九条暂借款还款、报销期限 1. 对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费； 2. 对领用备用支票、汇票结算的采购，使用后5天内报销； 3. 对领用备用金的部门、个人、定期（不定期）报销；

借款管理制度

一、目的本管理文件明确了公司各部门借款及销帐过程的管理要求与操作规范，以规范借款业务的基本程序。二、范围本程序管理文件规范公司借款业务，适用于会计部、结算中心及发生借款的各部门。三、相关程序及制度·资金使用计划制度(p3-z4-1·现金管理制度(p3-z4-2·银行存款管理制度(p3-z4-3·费用报销管理制度(p3-z4-6·结算中心管理制度(p3-z4-8四、业务流程1、借款环节管理涉及部门及岗位岗位岗步骤说明借款人填制《资金使用请示报告单(现金)》或《资金使用请示报告(支票)》，注明资金用途，如为出差借款，应填写《出差报告单》，附于请示报告单之后，交部门部长。使用资金在一万元以上(含一万元)，原则上应使用支票部门部长对于金额在一万元以上(含一万元)的借款，审核相关单据，由借款人交总经理；对于金额在一万元以下的借款，如已列入《周付款计划》，检查申请使用金额与计划是否一致，核实一致批准该借款；如申请使用金额超出计划，审核有关单据，由经办人交主管副总；如该借款未列入《周付款计划》，审核有关单据，由经办人交主管副总主管副总审批金额超出《周付款计划》或未列入《周付款计划》，且在一万元以下的借款总经理审批一万元以上(含一万元)借款经办人将经授权审批的《资金使用请示报告单(现金)》或《资金使用请示报告单(支票)》及《出差报告单》等相关单据交制单会计制单会计核实申请使用资金是否列入《周付款计划》，是否经授权审批，相关单据是否齐全。核实无误交会计部部长会计部部长审核借款相关单据是否经过授权审批，审核无误在单据上签字将经授权审批及会计部部长签字的《资金使用请示报告单(现金)》或《资金使用请示报告单(支票)》及《出差报告单》等相关单据交出纳核实单据各栏目是否填写齐全，是否已经授权审批和会计部部长签字；核实无误后，借支现金的，按照《资金使用请示报告单(现金)》填报金额支付现金；借用支票的，当金额在十万元以下时，按照《资金使用请示报告单(支票)》填报金额签发支票交借款人；当金额在十万元以上(含十万元)时，开具《支票付款通知书》，到结算中心办理付款，详见《结算中心管理制度(p3-z4-8)》之"6-1公司付款管理"借支现金的，收取现金，在《资金使用请示报告单(现金)》上签字确认；

公司项目投资管理制度

深圳市达晨创业投资有限公司项目投资管理制度（2007年颁布，2009年10月第三次修订）第一章总则第一条为了保证公司投资决策的规范化、科学化、制度化、流程化，提高决策效率，优化投资程序，加强风险管控，保障公司管理资产的保值与增值，根据电广传媒《创业投资决策管理办法》(修订)，结合本公司实际情况，特制定本《项目投资管理制度》。第二条《项目投资管理制度》是公司创投流程、管理的基本操作规范及指导制度。第二章组织设置及职能第三条董事会董事会是公司内部投资决策的最高权利机构，负责对拟投资的项目进行公司内部的最终决策。第四条投资决策委员会投资决策委员会（以下简称“投委会”）是公司投资管理、决策的常设领导机构，由董事会指定成员担任。投委会负责对本制度进行修订及解释，并对项目的立项、决策进行评审，对制度的执行情况予以监督及考核，实施奖罚。第五条部门职责创投部门是项目流程管理的主要责任人。主要职责是对外进行项目的收集、筛选、沟通、谈判、签约及后续跟踪、服务等工作，对内按公司管理规定提供项目的相关资料。风控部是项目流程管理的主要责任人和投委会的日常事务管理机构，直接对投委会负责。主要职责是代表投委会对投资流程监督、把关，项目的风险监控调查及投资相关事宜的管理。财务部等相关业务部门主要职责是按照投资管理流程规定，履行相应职责及相关配合工作。第三章投资流程第六条创业投资项目遵循以下投资管理流程

第四章具体投资流程及管理规定第七条项目信息收集、筛选创投部门投资经理负责项目信息的收集，内容包括项目方提供的《商业计划书》、项目的行业状况及未来发展趋势、主营业务、所有者资料、近两个会计年度的财务报表等。投资经理依照自身经验，对项目进行初步分析筛选，有继续跟进价值的项目报部门立项讨论。投资经理从项目开始接触到最终投资需全程记录《尽职调查底稿》（附件一）。第八条部门立项创投部门负责人是本部门项目立项的责任人。投资经理根据项目信息收集、项目初步尽调及和企业方初步沟通结果，向部门提出立项申请。部门负责人组织部门成员开会对项目立项进行讨论，按照一人一票的原则，达到或超过2/3人数同意，部门立项通过，投资经理方可进行进一步的尽职调查。同意人数未达到2/3的项目，部门立项不通过，部门投资总监可要求投资经理对项目重新调查或放弃项目。部门投资总监拥有一票否决权，有权决定放弃项目或暂缓立项。部门立项须形成会议纪要。参会成员必须在会议纪要上明示其意见（即同意或不同意）并签字确认。第九条进一步尽职调查部门立项通过后，项目进入进一步尽职调查阶段。投资经理是进一步尽职调查的责任人，对项目做进一步的调研和考查。在进一步尽职调查中，投资经理须注意按照公司行业划分的指导意见，与项目所属行业的投资总监充分合作，对项目进行调查。尽职调查不合格的项目经部门投资总监批准后终止。尽职调查符合公司要求，投资经理根据调查情况撰写《尽职调查报告》（附件二）。第十条投委会立项初审

有限责任公司财务管理制度55844

XXX有限公司财务管理制度公司发展日益壮大，为满足公司发展需求，规范公司日常财务行为，加强公司财务管理，根据国家有关法律、法规，结合公司具体情况，特制定本财务管理制度。第一部分：财务部门的职能一、认真贯彻执行国家有关财务管理制度和税收管理规定。二、建立健全财务管理的各种规章制度，编制财务计划，加强经营核算管理，反映、分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律执行情况。三、积极为经营管理服务，通过财务监督发现问题，判断和评价企业的生产经营成果和财务状况，为公司领导决策提供依据，促进公司取得较好的经济效益。四、厉行节约，合理使用资金;加强对资产、资金、现金及费用开支的管理，防止损失，杜绝浪费，良好运用，提高效益。第二部分：财务机构和人员管理一、财务人员要认真执行岗位责任制，各司其职，互相配合，如实反映和严格监督各项经济活动。二、财务人员具体工作中必须坚持原则，照章办事。三、记账原则采用权责发生制，以人民币为记账本位币。财务记账采用电子记账方式。四、记账、算账、报账必须做到手续完备、内容真实、数字准确、摘要清晰、账目清楚、日清月结、近期报账。五、由于财务人员的岗位特殊性，对于调动工作或因故离职，须至少提前30天办理调动或离职手续，财务人员离职管理不执行公司管理制度规定。必须与接交人员完整交接工作资料及其他手续，没有办理完毕移交手续的，不得中断财务工作。移交包括移交人经管的会计凭证、报表、账目、款项、财务专用章、发票专用章、法人章、相关实物、电子资料及其他纸质原始资料、未了事项、其他需特殊交代事项等。移交工作必须由部门负责人监督执行。第三部分：资金管理制度一、现金管理制度 (一)账务处理规定 1、建立健全现金出纳各种账册，严格审核现金收付凭证。 2、严格执行现金管理制度，不得坐支现金，不得白条抵库。 3、对每天发生的银行和现金收支业务作到日清月结，及时核对，保证账实相符。 4、出纳人员应根据现金收支情况，及时登记现金流水账，并与会计核对是否与现金日记账余额相符，保证账账相符。 (二)现金收款规定 1、现金收款时，出纳人员应监督交款人登记《现金收款登记明细表》;非我司人员直接交款的，出纳人员自行登记《现金收款登记明细表》。 2、出纳人员应根据现金收款信息开具现金收据，并及时将收据记账联转交会计记账。 (三)现金付款规定 1、因出差、调货需事先借支现金的，须由经手人填写《借款单》，经部门负责人签字，并经总经理或分管副总经理审批后，方可到财务出纳处支款。财务

投资公司薪酬管理制度

xx投资管理有限公司薪酬管理制度第一章总则第一条目的和依据为了制定适合市场化运作的分配体系，激发员工活力，共同分享发展所带来的收益，把员工个人业绩和团队业绩有效结合起来，促进员工价值观念的归合，形成留住人才和吸引人才的机制，推进投资公司总体发展战略实现。依据中华人民共和国有关法律、法规，参照国内VC机构的管理经验，制定本管理制度。第二条适用范围本管理制度适用于公司全体员工，其他下属公司和单位可参照执行。第三条薪酬分配的依据薪酬分配的依据是：岗位价值、能力和业绩。第四条薪酬分配的基本原则薪酬作为价值分配形式之一，应遵循竞争性、激励性、公平性和经济性的原则。（一）竞争性原则：在薪酬结构调整的同时，根据市场薪资水平的调查，对于市场水平差距较大的岗位薪酬水平有一定幅度的提高，使投资公司的薪酬水平具有一定的市场竞争力。（二）激励性原则：打破工资刚性，增强工资的弹性，通过绩效考评，使员工的收入与公司业绩和个人业绩紧密结合，激发员工积极性；另外，开放多条薪酬通道，不同岗位的员工有同等的晋级机会。（三）公平性原则：薪酬设计重在建立合理的价值评价机制，在统一的规则下，通过对员工的绩效考评决定员工的最终收入。（四）经济性原则：人力成本的增长幅度应低于总利润的增长幅度，用适当工资成本的增加引发员工创造更多的经济增加值，保障出资者的利益，实现可持续发展。第五条薪酬的特征（一）可计量性：除了将与员工薪酬相关因素量化为工资数额外，将福利性支出转化为工资性收入，并与绩效考评挂钩。（二）除投资奖金等外，员工根据其所在岗位、工作努力程度和工作业绩，可预期到个人的年总收入。第六条薪酬体系

公司财务借款管理制度

财务借款管理制度一、目的为了规范借款管理，减少资金不合理占用，规避借款坏账损失风险，特制订本制度。二、适用范围适用于公司全体员工。三、职责权限 1、各相关部门负责借款单据的申请提出； 2、财务部负责本制度的修订，借款的支出、核算及借款凭证的保存；四、规定内容 1、员工因私借款（1）本公司原则上不对个人借款，对于新进员工，在职工作时间满15天，还未领第一个月工资，确因经济困难的，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务，所借款额不应超过500元，每月借款次数仅限1次。（2）由于员工特殊原因需要借款且数额较大时，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务。（3）员工个人私用借款原则上在工资发放时予以扣除，但对于特殊借款无法一次扣除时，应按借款时约定还款规定分批从个人工资中扣除，对于数额较大的特殊借款如借款人无法按期偿还的则直接由其担保人负责偿还。由于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。 2、员工因公借款（1）对于因公借款的，当事人应填写“借款单”并注明借款理由，“借款单”由借款部门负责人审核呈总经理批准后财务部方可受理。如果是借支差旅费的还需要出具借款部门负责人或分管领导核准的“出差申请”，财务部门方可受理借款手续。

（2）公派业务借款应专款专用，严禁公款私用，不论业务是否完成，业务经办人均须在返回公司3日内，凭有效合法的原始凭证，经签批后办理报销手续冲抵借款单，报销单不足冲抵借款单的，经办人要补交现金；在规定范围内超出借款单的部分由财务支付现金，实际业务未使用或暂不用的借款，借款应如数清偿原借款单。 3、借款额度控制及管理（1）员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合理范围的员工借款，财务部不予借支。（2）员工借款的报销应取得真实合法的报销票据，部门负责人应审核其业务的真实性，合理性，财务部门复核业务的合理性及审核票据的合法性，经总经理批准后方可进行报销处理。（3）员工报销款项应首先用于还借款，如报销同时遇有新工作任务需借支现金时，需再次履行借款审批手续，财务部出纳员不得保留借款人原借款单，而以报销单直接支付现金。（4）借款单内均应注明借款，还款时间及借款用途，由出纳员负责按规定催还，并及时向财务部负责人反馈情况，个人因私借款还款时间由财务部核定，公派业务借款还款时间的合理性由部门负责人审核把关。（5）财务部应严格控制员工借款额度、准确掌握员工现金借支、报销和还款的情况，及时清理借支，对超过借款单中约定的还款时间一周的，财务部将下发“员工借款清欠通知单”（见附件二）催收。财务部须每季度对员工借款进行一次清理，对于员工逾期借款且收到“员工借款清欠通知单”3日内仍未清还的员工，财务部将从借款人工资中扣除借款。备用金借款在额度内的或总经理特批可以延期还款的除外。 4、借款责任（1）如审批人审批的借款造成损失的，审批人需要承担30%的经济责任。（2）对于员工因私特殊借款经担保人担保后造成损失的，由担保人承担全部责任。五、附则

投资公司管理制度

投资有限责任公司管理制度

投资有限责任公司目录业务流程指引--------------------------------------------------------------------------- 部门及岗位职责------------------------------------------------------------------------ 工资实施细则--------------------------------------------------------------------------- 财务管理制度费用管理办法--------------------------------------------------------------------------- 业务流程 1、项目搜集投资公司的项目主要有三个来源：（1）依托银行、担保公司、资产管理公司相关业务对接；（2）自有资金拥有闲散资金与资金需求方的双方对接；

（3）闲散小量资金的理财客户； 2、项目初审项目投资经理在接到商业计划书或项目介绍的七个工作日内，对项目进行初步调查，提出可否投资的初审意见并填制《项目概况表》。项目经过初选后分类、编号、入库。 3、服务协议在要求提供完整的商业计划书之前，项目投资经理应主动与企业签署服务协议。若企业一开始提供的就是完整的商业计划书，则在接受对方的商业计划书之后就可与之签署服务协议。 4、立项申请与立项项目初审后认为需要对企业做进一步调查研究的，项目投资经理填写《立项审批表》，报公司批准立项。立项批准一般在两个工作日内完成，经批准的项目可以进行调查工作。 5、基本调查立项批准后，项目风控经理到项目企业进行基本调查，或配合相关单位进行基本调查。 6、协助签订融资资协议 7、对项目企业的跟踪管理项目生效后，项目投资经理具体负责项目的跟踪管理，除了监控企业经营进展外，还应为企业提供战略性或策略性咨询等增值服务，使企业在尽可能短的时间内快速增值。

集团公司投资管理制度

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集团公司投资管理制度第壹章总则第壹条为了规范XX公司投资管理，合理配置资源，提高决策水平，有效降低投资风险，特制定本制度。第二条按照“二级母子公司组织架构”发展战略取向，XX公司作为集团公司的母公司将成为集团的投资中心。第三条投资具体分为内部投资和对外投资。内部投资是指新建工程（项目）投资、购置固定资产投资、技改投资、集体福利投资（如：职工浴室、餐厅等）、职工文化设施投资等。对外投资是指以资产或现金和其他企业（包括境外企业）合资、合作、联营的投资以及购入股票、债券等的投资。第四条集团公司各项投资全部纳入规范化、制度化管理，即每项投资从立项、可行性研究、市场考查资料调研、最终投资项目的确立和实施，均落实到人、责任到人，建立相应的项目责任制，严格选派项目责任人，且明确其权利，实行跟踪指导、监督和考核。第五条集团公司投资管理的具体业务部门是战略发展部，且由财务部、审计部协调配合，必要时应征询集团内外专家的意见。战略发展部负责对内部和外部投资的可行性研究论证，且提出初审意见。第六条本制度适用于集团公司本部及其控股或相对控股的股份 XX公司和有限责任公司。第二章投资管理权限

第七条集团公司本部的内部单项投资额于100 万元以下的，由总裁主持召开办公会议研究决定；单项投资额于100 万元之上的及所有对外投资，均由集团公司董事会作出决定。第八条股份XX公司的内部单项投资额于50万元以下的，可由董事会或董事会授权董事长作出决定，且于实施前报集团公司备案；单项投资额于50 万元之上的内部投资及所有对外投资均须先报集团公司审核，根据批复意见，由集团公司派往该公司的董事或股权代表于董事会或股东大会上表决确定。第九条有限责任公司的内部单项投资额于5万元以下的，由董事会（或执行董事）或授权总经理决定，且于实施前报集团公司备案；单项投资额于5 万元之上的内部投资及所有对外投资均须先报集团公司审核，根据批复意见，由集团公司派往该公司的董事（执行董事）或股权代表于董事会或股东大会上表决确定。第十条单项固定资产处置的权限和上述单项投资管理权限相同。第十壹条各公司的投资项目应本着“壹次规划，分期实施”的原则进行，任何单位和个人不得将壹个完整的项目以分拆或其他变相方式上报。第四章投资活动报批程序第十二条各公司每年年初应制定当年投资计划，计划力求客观、全面、完整，集中上报集团公司审核。新增投资项目实行“壹事壹办” 的原则，另行单独上报集团公司审核。第十三条集团公司本部单独投资额于总裁权限范围内的，由总裁主持召开办公会议研究决定，且付诸实施；需报请董事会研究决定的，先由总裁组织有关人员拟定投资方案，提交董事会，待董事会研究后形成决议，由总裁组

投资管理有限公司投资管理制度

XXXX投资管理有限公司投资管理制度二〇一五年六月

目录第一章总则 (1) 第二章投资管理制度的目标和原则 (1) 第三章投资决策机构 (2) 第四章投资标准和投资限制 (4) 第五章投资业务流程 (5) 第六章投资业务档案管理 (8) 第七章附则 (8) 附件一：投资工作流程图 (10) 附件二：项目概况表 (11) 附件三：立项申请表 (13) 附件四：投资决策委员会审核意见表 (14) 附件五：合同签署审批表 (15)

第一章总则第一条为加强公司治理，规范公司的投资行为，提高投资决策的科学性，防范投资风险，促进公司及投资业务持续、稳定、健康发展，实现投资综合效益最大化，根据相关法律，结合公司业务特点，制定本制度。第二条本制度所称投资，是指运用公司所管理的资产对外进行的股权、债权投资及公司开展的其它类型投资业务。第三条投资管理制度体系是指公司为了防范和化解风险，保护资产的安全与完整，保证经营活动合法合规和有效开展，在充分考虑外部环境的基础上，经过制定和实施一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施而形成的系统。投资管理制度体系包括本制度、公司章程、股东会决议、董事会决议中有关投资管理的内容及公司关于投资管理的规章制度。第四条本制度适用于公司参与投资管理业务相关的部门和人员。第五条公司投资管理业务采用集中领导、科学决策、分级管理、及时反馈的投资管理模式。第二章投资管理制度的目标和原则第六条投资管理制度的总体目标：

（一）保证公司运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和公司资产的安全完整，实现公司的持续、稳定和健康发展。第七条公司投资管理应遵循的原则：（一）健全性原则。投资管理须覆盖公司投资相关的各部门和各级岗位，并渗透到投资业务的全过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；（二）有效性原则。经过科学的内控手段和方法，建立合理适用的投资决策流程，并适时调整和不断完善，维护投资决策的有效执行；（三）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的投资管理成本实现最大的投资产出。第三章投资决策机构第八条投资决策委员会是公司对投资项目及投资方案进行评审与决策的最高权力机构，负责公司投资业务的决策，以及投资策略、投资政策的确定等。第九条投资决策委员会由3名成员组成，投资决策委员会的组

公司融资管理制度

一、总则 (一)为了规范***地产及下属各中心、各公司(项目部)的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金安全及财务目标的实现，特制定本管理制度。 (二)本办法所指的融资，仅包含债务资本融资。 1.债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金，按方式可分为：借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等；融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。 1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东及其他特定个人借入一定款项，在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式；按借款的时间长短可分为：短期借款（一年以内），中长期借款（一年以上）；按方式分为：承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其他借款等； 1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定，经相关审批机构审批同意后，向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式； 1.3融资租赁（长期应付款）是指通过依法成立的融资租赁公司，融回经营所需的租赁物，并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。 (三)融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、降低成本；适度负债、防范风险。 (四)凡有合作方的公司，除按本办法的规定履行相关审批手续外，还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。

二、管理部门及职责 (一)***地产财务中心在股东会、董事会的授权范围内，负责***地产及下属公司（项目部）的融资管理，财务中心资金部（以下简称“资金部”）是融资活动的具体管理部门，履行以下职责： 1.拟定融资管理办法、目标与原则； 2.拟定***地产融资需求及计划，履行股东会、董事会审批手续； 3.拟定具体融资方案，负责搜集相关的融资资料，履行相关的报批手续； 4.负责具体办理各项融资活动； 5.负责融资平台的搭建，渠道的拓展与维护； 6.负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。 (二)***地产下属各中心、公司（项目部）有义务积极配合资金部，完成各公司（项目部）的融资工作，并履行以下职责： 1.参与本公司（项目部）融资方案的拟定； 2.配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资料、项目相关证照、公司（项目部）基础资料、相关合同等与融资相关的资料)，并协助其完成内部审批手续； 3.配合资金部完成融资所需合同、协议、担保等相关手续的办理； 4.配合资金部完成提款、用款、付息、还本等事宜的办理； 5.就融资过程中的各种问题与资金部沟通，协调解决； 6.配合资金部完成融资渠道的拓展与关系的维护。三、借款融资的办理程序

集团公司投资管理系统制度

投资管理制度（试行）第一章总则第一条为规公司的投资行为，防投资风险，保证投资安全，提高投资效益，根据国家有关法律、法规和公司有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。第二条本制度规定了公司的投资原则、投资管理围及组织机构、审批权限、投资运作程序、投资后评价等容。第三条本制度所称投资包括对外投资和对投资。一、对外投资指将公司的货币资金和经资产评估后的房屋、机器、设备、存货等实物以及专利权、商标权和土地使用权等无形资产作价出资，进行各种形式的投资活动。包括短期投资和长期投资。（一）短期投资指购买股票、企业债券、金融债券或国库券以及特种国债等。（二）长期投资指出资与其它公司、经济组织成立的有限责任公司、股份及其他经济实体。二、对投资指利用自有资金或融资进行基本设施建设、基础网络系统建造、业务系统建造、网络更新改造等活动。包括工程项目投资和技改项目投资。（一）工程项目投资指公司基本设施建设、基础网络系统建造、业务系统建造等投资。附《工程项目投资分类目录》。（二）技改项目投资指公司对现有生产性固定资产的技术改造、更新、新增等投资。附《技改项目投资分类目录》。第四条本制度所称的各级有权机构指公司股东大会、董事会（董事长）、总经理办公会。第五条本制度所称的被投资单位指公司单独或与其他投资实体共同出资成立的单位。第二章投资原则

第六条公司的投资应遵守国家的法律法规，符合国家的产业政策。第七条公司的投资应符合公司的发展战略，坚持以市场为导向，以效益为中心，以集约化经营为手段。第八条公司的投资必须与资产结构相适应，规模适度，量力而行。第九条公司的投资必须注重风险，保证资金运行安全。第三章投资管理围及组织结构第十条公司投资管理的围包括：投资项目的受理和申报；投资项目论证、评估、审批；编制年度投资计划和预算；投资项目的筹资；项目实施监控；项目竣工验收和后评价。第十一条公司作为投资主体，行使投资职能；各分公司无投资权，但有投资建议权；控股子公司无对外投资权，公司委派到被投资单位的董事、监事和其他高级管理人员应督促子公司建立相应的对投资管理制度。第十二条公司股东大会是公司的投资决策机构，公司的重大投资行为应由股东大会审议通过。董事会（董事长）、总经理办公会是公司投资决策的受权者。根据股东大会的授权，董事会拥有授权围的投资决策权；根据董事会的授权，董事长拥有授权围的投资决策权；根据董事会（董事长）的授权，总经理办公会拥有授权围的投资决策权。第十三条战略计划部是公司投资的归口管理部门，负责组织制定公司的年度投资计划，组织对长期投资和工程项目投资的前期论证及可行性研究、项目立项、实施监督和对外投资的后评价，负责组织对外投资项目的具体实施。第十四条(技术支持部)是公司投资的技术支持部门，负责对投资项目提供技术支持，并根据需要开展投资项目的技术可行性分析和对技改项目的后评价。第十五条规划建设部是公司工程项目投资的具体实施部门，负责提出工程项目建议，在项目批准立项后，负责组织工程项目的具体实施。第十六条运行维护部是公司技改项目的管理和实施部门，负责提出技改项

公司借款管理规定完整版

公司借款管理规定 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】

借款管理制度第一章目的第一条为确保公司借款资金、物品安全，提高公司资金使用效益、减少资金占用，特制定本管理规定。第二章管理范围第二条**公司及所属公司。第三章管理部门第三条本管理规定由财务部制定、执行和管理。第四章管理内容第四条借款是指公司部门或员工因特殊用途向公司临时性的借款，包括：差旅费借款、供应采购借款、备用金借款、个人因私借款、其他临时性借款。第五条借款程序 1.借款时必须由借款申请人填写一式两联（一联支付凭证、二联跟踪单）公司借据，借据填写内容必须要清晰完整，不得划抹改动； 2.借款前，经办人必须根据具体情况估算借款金额，严禁无计划借款和超预算借款； 3.借款金额在5000(含)元以下的由部门主管和财务经理签字后可以支借， 5000元以上的总经理签字批准后可以支借； 4.相关审批人签字后，借款人持借据到财务部进行借支； 5.资金借据：签字手续完成后，借款人携借据到财务部支取借款，借据支付凭证上交财务部留存，借据跟踪单由借款人自行保管以备还款时换取借据支付凭证；因公借款的，必须在借款后2日内携带支付凭证（收据、发票、汇单等证明）到财务部处进行确认，归还或结账后，借款人携借据跟踪单到财务部核实确认。超过规定期限没有进行收据和结算确认的依据本管理规定进行相应负激励。 6.物品借据：签字手续完成后，借用人携借据到物品存放部门提取物品，借据支付凭证由借出部门转到财务部，借据跟踪单由借用人自行保管以备归还时换取借据支付凭证，物品抵达借用部门后，由借用部门接收人验收合格后在借据签字确认，归还时，借用人携借出人签字接收的跟踪单到财务部撤销支付凭证。第六条差旅费借款 1.员工因公出差借款，出差返回后2日内必须到财务部进行支付确认，5 日内必须到财务部办理报销手续；

某集团公司投融资管理制度

海量免费资料尽在此横店集团投融资管理制度北大纵横管理咨询公司二○○三年十月十五日

目录第一篇筹资管理 (2) 第一章总则 (2) 第二章权益性筹资 (2) 第三章债务性筹资 (3) 第二篇投资管理 (3) 第四章总则 (4) 第五章投资审批权限 (4) 第六章投资审批程序 (6) 第七章投资项目监控 (7) 第八章项目的验收和考核 (8) 第九章其他 (9)

第一篇筹资管理第一章总则第一条为规公司筹资行为，降低资本成本，减少筹资风险，提高资金效益，依据有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本制度。第二条本制度所指的筹资，包括权益资本筹资和债务资本筹资两种方式。权益资本筹资是由公司所有者投入以及发行股票方式筹资，债务资本筹资指公司以负债方式借入并到期偿还的资金，包括短期借款、长期借款、应付债券、长期应付款等方式筹资。第三条筹资的原则：（一）总体上以满足企业资金需要为宜，但要遵从集团的统筹安排；（二）充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本筹资如：无偿、资助、无息或贴息贷款等；（三）长远利益与当前利益兼顾；（四）权衡资本结构（权益资本和债务资本比重）对企业稳定性、再筹资或资本运作可能带来的影响；（五）要慎重考虑公司的偿债能力，避免因到期不能偿债而陷入困境。第二章权益性筹资第四条各企业的实收资本不得随意变更。全资企业注册资本的增减变动，不论是货币资金投入还是往来划转，均应报集团财经委审核，经批准后方可执行；合资企业注册资金的增减变动应经本单位董事会批准，并聘请会计师事务所验资后报集团总部备案。第五条合资企业在注册或增资扩股时，应督促所有股东遵照有关法规和董事会要求，及时、足额交付资本金，对未按时或足额交付资本金的，应提交本单位董事会作股权调整等处理，并报总部备案。第六条合资企业股东投入的资本金不得以非法定程序抽回；

中国集团公司借款管理办法

中国**集团公司借款管理办法第一章总则第一条为规范中国**集团公司（以下简称集团公司）系统各企业借款行为,防范财务风险，根据国家有关规定，结合集团公司实际，制定本办法。第二条本办法适用于集团公司各分公司、子公司、基层企业（以下简称企业）。第三条本办法所称“借款”是指集团公司系统向国内外金融机构或政府组织借入的中长期及短期借款或委托借款。一般分为基本建设借款和流动资金借款。基本建设借款是指用于国家相关部门批复的大中型基建项目、限上技改项目的借款、债务置换借款。流动资金借款是指用于弥补企业生产经营流动资金不足的借款。第四条本办法所称“借款预算”包括：借款用途、金额、期限、利率、还款计划、还贷资金来源，担保方式选择等内容。第五条借款必须本着“充分利用企业信用优势、量出为入、严格控制、统筹管理、规范运作”的原则，以充分发挥资金的使用效能，降低资金成本，改善企业财务状况，优化债务结构为目标。第六条企业不得为非被投资企业、多经企业或个人借

款。第七条国家有关部门批准的利用外资借款，按照国家有关部门的规定办理。第二章借款审批权限第八条基本建设借款审批权限（一）集团公司负责审批内部核算单位、全资子公司基建项目融资方案，年度借款预算；负责审定控股子公司基建项目融资方案，年度借款预算。（二）分公司、子公司负责审核所管理、所属企业基建项目融资方案、年度借款预算，报集团公司审批、审定。（三）基层企业落实项目贷款承诺，负责编制基建项目融资方案、年度借款预算，上报上一级企业。（四）上市公司负责其直接投资项目的贷款承诺，将项目融资方案、年度借款预算征求集团公司意见，经董事会批准后执行。第九条流动资金借款审批权限（一）集团公司负责审批集团公司直接管理的内部核算单位、分公司及其所管理的内部核算单位的授权借款或统借统还；负责审批集团公司直接管理的全资子公司、省发电公司及其所属的内部核算单位和全资子公司的年度借款预算；负责审定控股子公司年度借款预算。（二）分公司、子公司负责向集团公司上报年度借款预算，在集团公司授权的额度内办理借款；负责审核所管理、所属企

投资公司管理制度汇编

深圳市创新投资有限责任公司管理制度汇编深圳市创新投资有限责任公司

目录业务管理制度业务流程指引--------------------------------------------------------------------------- 2 业务档案参考--------------------------------------------------------------------------- 5 行政管理制度部门及岗位职责------------------------------------------------------------------------ 21 工作报告制度--------------------------------------------------------------------------- 24 业务档案管理办法--------------------------------------------------------------------- 27 人事管理制度员工考评办法--------------------------------------------------------------------------- 29 工资实施细则--------------------------------------------------------------------------- 35 财务管理制度费用管理办法--------------------------------------------------------------------------- 37 附：行政常用表格出差申请表------------------------------------------------------------------------------ 47 请（休）假申请表--------------------------------------------------------------------- 48 转正考核表------------------------------------------------------------------------------ 49 员工信息表------------------------------------------------------------------------------ 51 设备购置申请表------------------------------------------------------------------------ 52 -

财务借款制度

财务借款管理制度一.目的为了规范借款管理，规避借款坏账损失风险，特制订本制度。二.适用范围适用于公司全体员工。三.规定内容 1.员工因私借款； 01.公司原则上不对个人借款，对于新进员工，在入职工作时间满1个月，还未领第一个月工资，确因经济困难的，由借款人填写《借款单》，所在部门负责人审核，经批准后，借款人凭《借款单》到财务部办理借款业务，营销部门所借款额不可超过基本工资的70%，其他部门不可超过基本工资的50%，每月借款次数仅限1次； 02.员工个人私用借款原则上在工资发放时予以扣除，若因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。 2.员工因公借款 01.对于因公借款的，当事人应填写《借款单》并注明借款理由，《借款单》由借款人所属部门负责人审核呈总经理批准后财务部方可受理。如果是借支差旅费的还需要出具借款部门负责人或分管领导核准的《出差申请》，财务部门方可受理借款手续； 02.公派业务借款应专款专用，严禁公款私用，不论业务是否完成，业务经办人均须在返回公司3日内，凭有效合法的原始凭证，经签批后办理报销手续冲抵借款单，报销单不足冲抵借款单的，经办人要补交现金；在规定范围内超出借款单的部分由财务支付现金，实际业务未使用或暂不用的借款，借款应如数清偿原借款单。 3.员工备用周转金借款 01.周转金借款是为了方便有采购或其它经常有业务的部门员工。对于需备用周转金的部门员工，应填写“借款单”，经部门负责人审核报总经理批准后交财务部备档； 02.备用周转金应专款专用，财务部门有权检查备用金的使用情况，备用金借款实行“前帐不清，后款不借”的原则，报销还款后仍有超周转金额借款的，财务部门将拒绝借支（总经理特批的除外）。所有备用周转金的部门员工在每月末、年末或在离岗前应将所借备用周转金结清。 4.借款额度控制及管理 01.员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合理范围的员工借款，财务部不予借支；