农商银行合规管理办法
农商银行贷款管理办法
农商银行贷款管理办法农商银行贷款管理办法1. 引言农商银行贷款管理办法是为了规范农商银行在贷款业务方面的管理，有效控制风险，提高贷款的管理效率和质量。
本文档详细介绍了农商银行贷款管理的原则、流程和相关政策，以便农商银行的各级管理人员和员工能够按照规定进行操作，确保贷款业务的安全和稳定。
2. 贷款管理原则2.1 风险控制原则农商银行贷款管理以风险控制为核心，采取科学合理、主动控制的方法，确保贷款资金的安全和回收。
2.2 客户服务原则农商银行贷款管理要注重客户需求，提供优质的贷款服务，满足客户的不同需求。
2.3 合规经营原则农商银行贷款管理要严格遵守国家法律法规和监管政策，合规经营，确保贷款业务的合法性和合规性。
2.4 利益平衡原则农商银行贷款管理要平衡各方利益，既要保证银行的利益，也要照顾客户的合理需求。
3. 贷款管理流程3.1 申请审查流程3.1.1 客户向银行提出贷款申请，填写贷款申请表并提交相关材料。
3.1.2 银行根据贷款申请表和相关材料进行初步审查，并核实客户的信用状况。
3.1.3 审查通过后，银行将贷款申请提交相关部门进行综合审查。
3.2 风险评估流程3.2.1 银行根据客户提供的信息和相关数据进行风险评估，评估客户的还款能力和贷款风险。
3.2.2 风险评估结果根据一定的评级标准进行分类，确定贷款利率和额度。
3.2.3 银行将风险评估结果进行备案，并对客户进行通知。
3.3 合同签订流程3.3.1 银行与客户协商确定贷款利率、还款方式和贷款期限，签订贷款合同。
3.3.2 贷款合同必须经过法务部门的审核，并确保合同内容合法有效。
3.3.3 客户和银行双方在贷款合同上签字，并留存一份备案。
3.4 贷款发放流程3.4.1 银行根据贷款合同约定的条件，向客户发放贷款。
3.4.2 发放贷款前，银行要核实客户提供的担保物，确保贷款资金的安全和回收。
3.5 贷款管理流程3.5.1 银行要定期对客户的贷款进行管理，包括还款情况和担保物的状态。
农商银行有什么规章制度
农商银行有什么规章制度一、内部管理规章1. 内部控制制度：农商银行必须建立完善的内部控制制度，包括各项管理规范、风险评估、内部审计等，以确保银行的正常运营，并防范风险的发生。
2. 审查程序：农商银行必须建立审查程序，对进入银行的一切业务和交易进行审查，确保其合法合规。
3. 信息披露：农商银行必须遵守信息披露规定，及时向相关监管机构和投资者披露银行的业务状况和财务信息。
4. 内部监督：农商银行必须建立内部监督机制，加强对员工和管理人员的监督，确保其遵守规章制度。
5. 内部培训：农商银行必须定期进行内部培训，提高员工的金融知识和职业素养，提升服务水平。
二、风险管理规定1. 信贷风险管理：农商银行必须建立信贷风险管理制度，对客户的信用状况和贷款需求进行全面评估，控制风险。
2. 信用风险管理：农商银行必须建立信用风险管理制度，控制各类信用风险，确保资金安全。
3. 市场风险管理：农商银行必须建立市场风险管理制度，对利率、汇率等市场波动进行监控，降低市场风险。
4. 操作风险管理：农商银行必须建立操作风险管理制度，对银行内部的各类操作风险进行控制，确保业务流畅。
5. 战略风险管理：农商银行必须建立战略风险管理制度，对经营战略和风险定位进行评估，确保银行的长期稳健发展。
三、财务管理规定1. 资金管理：农商银行必须建立资金管理制度，对银行的存款、借款、投资等业务进行合理配置，确保资金安全和流动性。
2. 资产负债管理：农商银行必须建立资产负债管理制度，定期审查资产和负债状况，保持资产负债平衡。
3. 利润管理：农商银行必须建立利润管理制度，加强利润监控和管理，提升盈利能力。
4. 经营计划：农商银行必须制定经营计划，对未来一段时间内的经营目标、策略和计划进行详细安排。
四、客户服务规章1. 服务质量：农商银行必须提供高品质的金融服务，满足客户的需求，提升客户满意度。
2. 信息保密：农商银行必须遵守信息保密规定，对客户的个人信息和交易记录进行严格保密，保护客户利益。
合规检查方案
合规检查方案篇一：XX行合规检查管理办法XX银行制度合规检查管理办法文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门：合规管理部审核：批准：版次号：A/0生效日期：年月日目录修改记录 (3)第一章总则 (3)第二章组织与职责 (4)第三章检查内容与形式 (5)第四章检查程序 (6)第一节第二节第三节第四节检查准备 ....................................................... 6 检查实施 ....................................................... 6 分析评价 ....................................................... 7 整改 (7)第五章档案管理与保密 (8)第六章奖励与问责 (8)第七章附则 (9)修改记录第一章第一条第二条第三条职业操守。
总则为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。
本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。
本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和第四条（一）理活动；合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。
合规检查工作应遵循以下基本原则：全面性原则。
合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管（二）协调；分工协作原则。
合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相（三）灵活性原则。
在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；（四）动态管理原则。
《农商银行董事会关联交易控制委员
XX农村商业银行股份有限公司董事会合规与xx 交易控制委员会议事规则第一章总则第一条为规范XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行”董事会决策机制，确保董事会对经营管理层的有效监督，完善本行法人治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行公司治理指引》等有关法律法规、行政规章及《XX农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）的规定，本行董事会设立合规与关联交易控制委员会（以下简称“本委员会”），并制定本议事规则。
第二条本委员会是董事会按照本行《章程》规定设立的董事会专门工作机构。
负责关联交易的确认、管理、审查和批准，控制关联交易风险。
第三条本规则对本委员会全体委员、列席本委员会会议的有关人员均具有约束力。
第二章人员组成第四条本委员会由不低于3 名委员组成，其中主任委员1 人。
主任委员原则上由独立董事担任，委员由董事组成，但不包括控股股东提名的董事，委员中独立董事占半数以上。
主任委员、委员经董事长提名任免，董事会表决过半数通过。
第五条本委员会委员任期与董事一致，任期届满，除由独立董事担任的委员外，可连选连任。
期间如有委员不再担任本行董事职务或应当具有独立董事身份的委员不再具备本行《章程》所规定的独立性，自动失去委员资格，本行董事会应根据本行《章程》以及本工作规则增补新的委员。
第六条委员的主要职责权限为：（一）根据本议事规则的规定按时出席本委员会会议，就会议讨论事项发表意见，并行使投票权；二）提出本委员会会议讨论的议题；（三）为履行职责可列席或旁听本行有关会议和进行调查研究及获得所需的报告、文件、资料等相关信息；（四）充分了解本委员会的职责以及其本人作为委员会委员的职责，熟悉与其职责相关的本行经营管理状况、业务活动及发展情况，确保其履行职责的能力；（五）充分保证其履行职责的工作时间和精力；（六）本议事规则规定的其他职权。
第七条主任委员的主要职责权限：（一）确定每次委员会会议的议程；（二）主持委员会会议，签发会议决议；（三）提议和召集委员会会议；（四）领导本委员会，确保委员会有效运作并履行职责；（五）确保本委员会就所讨论的每项议案都有清晰明确的结论，结论包括：通过、否决或补充材料再议；（六）确保委员会会议上所有委员均了解本委员会所讨论的事项，并保证各委员获得完整、可靠的信息；（七）本议事规则规定的其他职权。
2024年农商行合规与风险管理部工作总结(二篇)
2024年农商行合规与风险管理部工作总结尊敬的领导、同事们：随着2024年的结束，我谨向大家呈上一份合规与风险管理部的年度工作总结报告。
在过去的一年里，由于全球经济形势的不稳定和我国金融市场的动荡，合规与风险管理部面临着巨大的挑战。
在领导的指导下，我们以“迎难而上，勇于创新”的工作态度，紧密团结，攻坚克难，取得了长足的发展和重要的成绩。
以下是我们的工作总结：一、加强合规管理今年，合规管理一直是我们工作的重点。
我们加强了对银行的内部流程和制度的监控，确保所有业务和操作符合监管要求。
同时，我们深入研究并跟进了各国和地区的合规法规变化，并及时更新我们的流程和制度。
我们与各部门建立了良好的沟通机制，为他们解决合规问题提供了支持和帮助。
此外，我们还组织了合规培训和宣传活动，提高了员工的合规意识和法律素养。
二、加强风险管理风险管理是银行经营中不可忽视的重要环节。
今年，我们加强了对风险的识别和评估，并制定了相应的风险控制措施。
我们成立了风险管理专业团队，负责每日的风险监控和报告。
我们督促各部门落实风险管理要求，确保风险的及时发现和处置。
我们还加强了与外部风险管理机构的交流与合作，获取最新的风险信息，并将其应用到我们的风险管理体系中。
三、改进内部控制为了进一步提高银行的内部管理水平，我们加强了内部控制的建设和改进。
我们完善了内部控制指标体系，制定了一系列的内部控制制度，并对其进行了培训和宣传，确保全体员工了解和遵守。
我们还加强了内部审计的工作，及时发现和纠正内部控制存在的问题。
同时，我们建议使用新的技术手段，如人工智能和大数据分析，提高内部控制的效率和精度。
四、加大对金融犯罪的打击力度今年，金融犯罪依然是我们工作中的重要问题。
我们加大了对洗钱、欺诈等金融犯罪行为的打击力度。
我们与公安、检察院、法院等相关部门加强了合作，建立了信息共享机制，及时获取相关的线索和信息，并进行调查和处理。
我们加强了员工的培训和教育，提高他们对金融犯罪的认识和识别能力。
农商银行内设机构及营业网点工作职责
某某农村商业银行股份有限公司内设机构及营业网点工作职责（草案）第一章总则第一条为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理办法。
第二条本行内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，尽一切可能为顾客提供全方位服务，提升本行的综合竞争力。
第三条本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定。
第二章本行职能部门的设置及其职责第四条根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD 支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分理处、XX分理处。
本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任。
总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部。
其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。
第五条行政综合部职责1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；7.负责联系新闻媒体，制定宣传工作规划；8.负责本行企业文化建设；9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作计划并组织实施；10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制；14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。
农商银行内设机构及营业网点工作职责详解
某某农村商业银行股份有限公司内设机构及营业网点工作职责（草案）第一章总则第一条为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理办法。
第二条本行内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，尽一切可能为顾客提供全方位服务，提升本行的综合竞争力。
第三条本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定。
第二章本行职能部门的设置及其职责第四条根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分理处、XX分理处。
本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任。
总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部。
其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。
第五条行政综合部职责1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；7.负责联系新闻媒体，制定宣传工作规划；8.负责本行企业文化建设；9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作计划并组织实施；10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制；14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。
农商银行内控合规管理委员会议事规则
****农村商业银行股份有限公司内控合规管理委员会会议事规则第一章总则第一条为完善本行治理结构，提高本行对内控合规管理能力和水平，根据相关法律、法规、规章、规范性文件以及《****农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称《本行章程》）有关规定，本行经营层设立内控合规管理委员会，并制定工作议事制度。
第二条内控合规管理委员会是依据本行《章程》设立的专门工作机构。
第二章人员组成第三条内控合规管理委员会由9名成员组成。
委员会主任为行长，委员会成员为：副行长（2名）、业务发展部总经理、信贷管理部总经理、计划财务部总经理、运管安保部总经理、风险管理部总经理、内控合规部总经理。
第四条本行内控合规部是内控合规管理委员会的日常工作机构，负责做好内控合规管理委员会决策的前期准备和服务工作，包括收集提供相关资料、制作相关议题的研究报告、初审相关议题和起草委员会议案等。
第三章职责权限第五条内控合规管理委员会的主要职责是：（一）研究、审议本行合规政策；（二）定期评估本行合规管理状况和管理政策及制度的执行情况，提出完善合规管理的意见；（三）向董事会提交的合规风险管理报告，并对合规风险的有效性向董事会提出建议，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（四）审议年度内部控制评价报告，保证本行建立并实施充分有效的内部控制体系，提出完善内部控制的意见；（五）审议案防工作总体政策，提出案防工作整体要求，明确高级管理层有关案防职责及权限，审议案防工作报告，考核评估案防工作有效性；第六条内控合规管理委员会对经营层负责，委员会的决策建议和报告提交董事会审议决定。
第四章议事程序第七条内控合规管理委员会的会务工作及相关议案由内控合规部负责，包括但不限于：（一）监管部门和本行合规管理的相关规定；（二）本行合规管理等内部控制报告；（三）本行合规管理管理报告；（四）其他相关材料。
第八条内控合规管理委员会根据委员会主任的提议召开会议，进行讨论并形成书面决议提交董事会。
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农商银行合规管理办法第一章合规组织架构第一条为有效控制某某农商银行(以下简称本行)合规风险,维护安全稳健经营,根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和《省农村信用社合规风险管理机制建设指导意见》的要求,结合本行实际,制订本办法。
第二条合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。
本办法所称法律、规则和准则,包括总行制定的各种内部操作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
合规风险是指因未遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
第三条本办法适用于总行各部室、各一级支行(含总行营业部,下同)、二级支行及分理处。
第二章合规职责第四条合规组织架构总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则,建立立体化合规管理架构。
第五条董事会、监事会及高管层负有各自的合规职责,总行设立合规管理部(以下简称合规部),作为本行合规风险的归口管理部门,合规部受高管层领导并向其报告工作。
在总行其他部室、各一级支行、二级支行、分理处分别设立合规管理岗,各部室、分支机构合规管理员受本单位主要负责人领导,接受总行合规部的监督、评价和指导。
第六条合规部配备负责人 1 人,工作人员 2-3 人。
第三章合规职责第七条董事会的合规职责合规职责董事会对本单位的合规管理负总责,履行以下合规职责:(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度;(二)审议批准本行的合规政策,并监督合规政策的实施;(三)每年对高管层提交的合规管理报告进行审议;(四)对合规报告中反映出的问题提出处理意见,督促高管层抓好落实,使合规缺陷得到及时有效解决;(五)批准设立合规部门。
第八条监事会的合规职责监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任,履行以下合规职责:(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度;(二)监督董事会和高管层合规职责的履行情况及合规政策的实施情况;(三)每年对合规管理的有效性做出评估;(四)对引发重大合规风险的董事、高管层人员提出罢免建议;(五)调查经营中的重大异常情况。
第九条高管层的合规职责高管层负责本行合规风险的管理,履行以下职责:(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和各项规章制度;(二)负责制定、适时修订合规制度、办法,报经董事会批准后执行;(三)贯彻执行合规制度、办法,发现违规事件时,及时采取补救办法,并追究有关责任人的责任;(四)组建合规部门,配备合规人员,确保其有效运作;(五)制定年度合规管理计划,每年至少一次对主要合规风险进行识别和评估,并向董事会和监事会报告;(六)及时向董事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施。
第十条合规部职责合规部作为本行合规风险的归口管理部门,履行以下合规职责: (一)负责持续关注法律、法规、规章、制度的最新发展,联系实际及时向高管层提供合规建议;(二)负责对本行各项业务流程、制度、办法的合规性审查;(三)负责制定并组织实施本行合规管理计划;(四)负责组织各部室梳理规章制度和操作规程,审核评价内部各项决策程序和操作规范的合规性,适时修订合规手册并监督实施;(五)负责合规文化建设,开展合规教育培训,承担内部合规问题咨询;(六)负责收集、分析可能预示潜在合规风险的数据,如客户投诉、异常交易等,评价制度存在的合规缺陷;(七)负责通过合规风险评估和检查,针对发现的违规问题提出制度修改建议和风险补救措施,及时督促相关部室和单位落实整改;(八)负责与监管部门的日常联系,按规定向监管部门报告合规管理事项,及时反馈意见和建议;(九)负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训;(十)负责对省联社合规部及本行要求履行的其他合规职责。
第十一条合规部履行合规职责的环境(一)合规部或合规管理人员在职责范围内独立履行工作职责。
(二)合规部为履行其职责,经行长同意,可以列席有关会议,可通过查阅文件、与包括管理层在内的有关人员交谈、接受合规情况反映、利用本行各种信息管理系统等方式,获取必要的信息、记录或档案材料。
其他部室、分支机构和员工在提供这些信息、记录或档案材料方面有给予密切合作的义务。
(三)对可能违反合规政策的事项,合规部可独立进行调查,也可与其他部室或外聘机构联合进行调查。
(四)对经调查发现的异常情况或可能的违规行为,合规部可绕开通常的报告路线直接向董事会或其下设风险管理委员会、关联交易控制委员会或者监事会报告,必要时可随时向省联社合规部和管理层报告,总行高管层应确保合规部报告路线的通畅。
(五)各部室应建立完善的信息通报机制,主动向合规部通报经营管理信息。
同时,合规部接受审计部的履职尽职审计。
(六)对合规人员履职行为应给予公正客观的评价,禁止对合规人员进行打击报复或冷遇。
第十二条合规部总经理的合规职责(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和各项规章制度,监督本部室全体员工严格执行,确保本部室和本业务条线不发生合规风险和违规行为;(二)负责全面协调合规风险的识别和管理,负责本行合规工作规划,组织制定合规工作方案,指导并监督本行开展合规工作; (三)负责对涉及本行的重大合规问题,及时向行长汇报,必要时,也可以向董事长、监事长报告;(四)列席有关行长办公会议及其他重要会议,定期或不定期向行长报告本行合规管理状况,并提出建议;(五)其他应担负的合规职责。
第十三条总行各职能部室负责人的合规职责(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度,监督本部室全体员工严格执行,确保本部室和本业务条线不发生合规风险和违规行为;(二)支持本部室合规岗独立履行合规职责,鼓励全体员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。
各职能部室负责人对本部室和本业务条线合规经营负有第一责任。
第十四条一级支行负责人的合规职责(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则和本行各项规章制度,监督本支行全体员工有效执行本行制定的合规风险控制方案及制度、流程,确保本支行依法合规经营;(二)支持本支行合规岗独立履行合规职责,鼓励全体员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。
各一级支行负责人对本支行合规经营负有第一责任。
第十五条二级支行、分理处负责人的合规职责(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则和本行各项规章制度,监督本支行全体员工有效执行本行制定的合规风险控制方案及制度、流程,确保本支行依法合规经营;(二)支持本支行合规岗独立履行合规职责,鼓励全体员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。
各二级支行、分理处负责人对本支行合规经营负有第一责任。
第十六条合规部合规管理岗的合规职责(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和各项规章制度;(二)根据本行确立的合规目标,督导本行各机构有效执行合规风险控制方案及制度、流程,并监督本行全体员工严格执行;(三)对本行经营管理过程中的合规风险进行识别、计量、评估和监测,组织及执行合规性检查;(四)对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告,及时采取应对措施;(五)对本行全体员工开展合规教育和培训;(六)负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训;(七)其他应担负的合规职责。
第十七条总行各职能部室合规管理员职责各职能部室合规管理员对其所在部室负责人负责,在合规管理上有向本部室和合规部报告和建议的义务。
各职能部室合规管理员负责与合规部保持日常的联系,承担以下工作:(一)监测本职能部室及本业务条线遵守法律、规则和准则情况,对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评估和监测,对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告,及时采取应对措施;(二)负责对本职能部室报送合规部审查的制度、办法、操作规程等进行预审;(三)每季向合规部报送本职能部室的合规风险评估报告,具体包括内部管理制度建设情况、重要业务活动的合规情况、违规事件及其处理等;必要时,上述相关情况可随时报送;(四)配合合规部进行合规调查;(五)承担其他合规职责。
第十八条一级支行合规管理员职责各一级支行合规管理员对其所在单位负责人负责,在合规管理上有向本支行和总行合规部报告和建议的义务。
各一级支行合规管理员负责与总行合规部保持日常的联系,承担以下工作:(一)监测本支行及所辖机构遵守法律、规则和准则情况,对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评估和监测,对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告,及时采取应对措施;(二)每季向合规部报送本支行的合规风险评估报告,具体包括内部管理制度执行情况、重要业务活动的合规情况、违规事件及其处理等;必要时,上述相关情况可随时报送;(三)配合合规部进行合规调查;(四)承担其他合规职责。
第十九条二级支行、分理处合规管理员职责各二级支行、分理处合规管理员对其所在单位负责人负责,在合规管理上有向本支行和一级支行合规管理员报告和建议的义务,承担以下工作:(一)监测本支行遵守法律、规则和准则情况,对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评估和监测,对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告,及时采取应对措施;(二)每季向一级支行合规管理员报送本支行的合规风险评估报告,具体包括内部管理制度执行情况、重要业务活动的合规情况、违规事件及其处理等;必要时,上述相关情况可随时报送;(三)配合上级进行合规调查;(四)承担其他合规职责。
第二十条员工对本岗位合规经营负有直接责任,全体员工应履行以下合规职责:(一)自觉遵守和严格执行国家法律、法规、监管规定和本行各项规章制度、操作流程;(二)发现合规风险或违规行为立即报告,及时采取补救或应急措施;(三)主动接受合规监督、教育和培训;(四)承担其他合规职责。
第四章合规风险的识别、计量、评估和监测第二十一条合规部与其他职能部门的关系、与业务部门的关系(一)合规部应积极为各业务部门和本行员工提供合规咨询和帮助,通过提供建设性意见,帮助业务部门管理好合规风险,为本行业务与产品创新提供合规支持。
(二)各业务部门应主动寻求合规部的支持与帮助,主动进行日常和定期的合规自查,主动向合规部提供合规风险信息或风险点,并。