9种常见信用卡诈骗手段
银行卡诈骗常见的手段有
银行卡诈骗常见的手段有
银行卡诈骗常见的手段有：虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。
虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。
虚构信用卡透支信息。
银行卡诈骗常见的手段——最新方式部分不法分子为了骗取持卡人信任，将个人手机号码呼叫转移至银行客户服务专线，待持卡人放松警惕后则回拨持卡人电话套取事主信用卡的个人信息。
在进行此类诈骗时，嫌疑人一般使用两种方法诱使持卡人拨打其已经进行过呼叫转移的电话号码：一是将该号码伪装成“求助电话”张贴于银行的自助服务区，并人为制造ATM机故障；二是向信用卡用户发送诈骗短信误导持卡人回拨。
另外两种诈骗手段均以事先掌握大量个人信息为前提，嫌疑人往往会通过非法手段购买或盗取这些身份信息，随后从中任意选择当事人，通过客服电话进行信用卡挂失，若刚好此人确为该银行信用卡客户，嫌疑人就会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址，然后再用此卡进行恶意透支；或者嫌疑人以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《紧急通知函》和《公安报案警告函》等伪造的银行文件，称“客户信用卡已透支消费，要求速到银行网点或邮局划拨缴款，如有疑问请拨打函件上联系电话”，进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。
大学校园常见的诈骗手段、方法及防范建议
2015届毕业生离校在即，各类案事件逐渐进入高发期。
为避免和减少各类诈骗案件发生，结合学校安全工作实际，我们为大家收集整理了《常见诈骗手段、方法及防范建议》材料，现发给大家。
常见的诈骗手段、方法及防范建议1、冒充公检法、电信等单位诈骗：冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。
2、网络购物诈骗：（1）要求多次汇款：骗子以未收到货款或提出要汇到一定数目方能将已汇款项退还等理由迫使事主多次汇款；（2）收取定金诈骗骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。
之后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱事主追加订金。
（3）退款诈骗骗子冒充卖家或客服称事主刚刚交易不成功，已退款为由骗取事主手机上的银行卡交易验证码，转走卡内钱财。
3、盗用QQ冒充好友借钱：骗子盗用事主亲友的QQ，并主动要求与事主接通视频，在视频过程中骗子使用了事主或者亲人的截图骗取事主信任，然后以急需用钱为由骗取事主汇款、转账。
4、网络招工诈骗：骗子在互联网上发布招聘或（兼职）信息，义交押金或代刷网上商城信誉返佣金的形式，骗取事主钱财。
较常见的是代刷淘宝商城信誉的诈骗，骗子会先让事主尝到甜头，如事主购买100元的虚拟产品后，对方立即返回105元，当事主下大单时，立即冻结订单，达到诈骗大额钱财的目的。
5、电话冒充他人：骗子拨打手机或固定电话，冒充亲属朋友以生病，出车祸或嫖娼被抓缴纳罚款需要资金为由，或以老师医生等身份，编造子女被绑架或出车祸等为由让事主向其提供的账户上汇款。
如“猜猜我是谁”，骗子让事主猜名字，事主猜出来某一名字后，骗子顺水推舟与事主调侃。
事后，又打电话以出车祸、嫖娼被抓等种种理由急需用钱，向事主提出汇款，直至事主发现上当为止。
诈骗里面的专业术语
诈骗里面的专业术语诈骗是指以欺骗手段获取他人财物或利益的行为。
诈骗常常涉及复杂的技术或术语，以下是一些在诈骗活动中常见的专业术语。
1.钓鱼邮件（Phishing）：通过冒充合法组织或个人发送的电子邮件欺骗受害者提交个人敏感信息，如账户密码、银行卡信息等。
2.伪基站（Fake Base Station）：诈骗者使用伪造的移动基站，模拟合法移动基站发出信号，以窃取用户手机上的敏感信息，如短信、通话记录等。
3.电信诈骗（Telecom Fraud）：通过使用电话、短信或网络等电信手段，冒充政府机关、企事业单位或银行等进行欺诈活动的行为。
4.仿冒网站（Phishing Website）：通过伪造合法网站的外观和内容，诱导受害者输入个人敏感信息，如用户名、密码、信用卡号等。
5.社交工程（Social Engineering）：通过利用人们的信任、好奇心或急切心理，通过虚假的理由或陷阱来获取机密信息或财物。
6.兜底交易（Covered Transaction）：指在诈骗活动中，诈骗者以购买或交易的名义进行欺骗，实际是骗取对方的钱财。
7.洗钱（Money Laundering）：将非法获得的资金通过一系列复杂的交易和操作，使其合法化，掩盖其非法来源。
8. PICC诈骗（Property Insurance Claim Fraud）：诈骗者通过伪造或夸大财产损失，向保险公司提出索赔，以获取不当的赔偿。
9.信用卡诈骗（Credit Card Fraud）：利用冒用信用卡或盗取信用卡信息的方式进行欺诈活动，包括盗刷、盗用信用卡信息等。
10.虚假广告（False Advertising）：通过虚假或误导性的广告宣传手法，使消费者产生误解，进而购买欺诈的产品或服务。
11.网络钓鱼（Pharming）：一种通过修改计算机或网络设置，将用户重定向到恶意网站，以窃取用户个人信息的方式。
12.金融诈骗（Financial Fraud）：以非法手段获取金融机构或个人财产的行为，包括假冒银行、投资诈骗、P2P诈骗等。
十大常见诈骗类型
十大常见诈骗类型因为发现自己周围人经常被骗，自己这么些年也从各种渠道了解到几乎上百种的诈骗手段，现在网络渠道越来越发达，越来越多人因为不了解诈骗而被骗，感觉应该结合自己这么些年的经历，写一写目前出现过的诈骗手段，没遇到诈骗的可以听个故事，遇到了可以提个警示。
自己就先来个抛砖引玉，写个专栏，先写个一百种把。
1.刷单/网上兼职类诈骗受害人群：这种诈骗常发生在孕妇，宝妈以及在校学生等人身上。
这种是被动型诈骗，一般来讲都是姜太公钓鱼愿者上钩，意思就是这类型诈骗都是受害者自己去接触的。
手法解析：既然是被动型诈骗，那就必须需要一个平台或者说一个广告去让受害者知道有这个东西，以前常见的一般是某度广告，现在某音和某手流行了，也经常在上面出现。
受害者有的是搜索刷单、兼职、赚钱之类的关键字之后，然后就加了骗子的qq或者微信。
也有的是搜索之后，知道都是假的，但是看视频等其他娱乐时，因为之前大数据，导致精准推送这类型广告，因为是在正规平台上的，受害者往往觉得不太可能是骗子，进而上钩。
也有的就是随机推送的，刚好就是骗子的鱼饵。
当受害者上钩时，有几种情况。
首先是用高回报吸引消费者，比如一个小时赚100块，或者躺着一天赚几百块。
二是先小赚一笔。
比如给你付了两三单，你就觉得这不是骗子。
第三条路，找演员。
比如演员1收了几百，表示感谢，演员2任务完成后收钱。
相互呼应，受害者往往觉得这是真的。
当受害人头脑发热时，骗子会以各种理由要求你给他转账，比如押金、介绍费、会员费、解锁费等等。
先是一两百，然后三五百，越来越多，直到你真的没钱了，才放弃。
有的人甚至找亲戚朋友借钱，导致嘴巴越来越大。
他们不仅钱空了，还欠了一屁股债。
防范：自己既然是劳动者，就不会让你先交钱在干活的，干活就要给钱，要是真有前期费用，都可以通过薪水去抵扣，而不是叫你先交钱。
只要先交钱的，都是骗子。
2.贷款类诈骗受害人群：这种诈骗经常发生在急需用钱的人身上。
这是被动欺诈。
手法解析：一般来讲，这种诈骗一般有个app，大多都是短信或者某个不知名好友朋友圈推送。
电信诈骗定义及主要方式
1.电信诈骗①②主要方式〔加上典型案例〕【共有51种，全部罗列在下面，我选取了比拟常见的放在前面，你可以在51种中再选择】1、冒充政府、官方部门，以办案需要、欠费、快递欠费等手段进展诈骗，受害者因为紧X就可能会向诈骗犯透露自己的个人信息，甚至是银行卡号和密码，这时候诈骗犯就能很容易的窃取财产了。
案例：X某、王某等4人，假冒公安联系受害者，称受害者的身份被别人冒用进展洗黑钱犯罪，只要向他们提供的“平安账户〞转账，就能防止被追究法律责任，以此骗得钱财21万余元。
2、利用QQ，通过假冒视频冒充朋友对其他人进展借钱诈骗，这个中招的人不少，如果遇到朋友借钱，最好是确认一下。
案例：市民陈先生在上网时，收到朋友曹某发来的一条QQ消息，让他与一个尾号为1197的手机联系。
之后，陈先生拨打了这个，对方自称是李源龙，是曹某的朋友，希望陈先生先帮曹某还12万元给他。
得知朋友有难，仗义的陈先生决定帮助，于当天中午12点40分向对方汇款3万元。
谁知，当陈先生联系到曹某本人后才得知曹某的QQ被盗了，且没有让他帮其还钱。
直到这时，陈先生才发现被骗。
3、如果经过逛论坛或者贴吧，肯定经常会在论坛、QQ、等地方收到中奖信息，如果回复了这些信息，对方就会以交纳税金、手续费等借口诈骗。
只要是需要交钱的中奖信息都是诈骗的，不可信。
案例：某外企业务员X先生今年7月初收到一封来自国外的英文，声称他“中了头彩〞，奖金是100万欧元，当时X先生未予理会。
一个月后，X先生再次收到。
他对所提供的“DCA ××公司〞和“DIR××银行〞上网进展查寻，感觉“这公司及银行网页十分正规〞后，遂按对方要求通过网上银行支付了620美元“开户费〞，随后又交了2756美元的“转账费〞及交“税金〞和办“免税证〞的钱。
付了5500余美元后，对方又说要交转账滞纳金9867欧元，X先生拒绝。
此后，X先生就再也联系不上“DCA××公司〞和“DIR××银行〞了。
十二种网络诈骗类型
十二种网络诈骗类型1、贷款、代办信用卡类（一）虚假贷款犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。
还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。
（二）虚假代办信用卡犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布代办信用卡的广告信息，后冒充银行、金融公司工作人员联系被害人，谎称可以代办信用卡（激活花呗、京东白条等），以需要工本费、保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
（三）虚假提额套现犯罪嫌疑人冒充银行、贷款公司、网贷平台（借呗、京东金条、360借条等）、互联网金融平台（花呗、白条等）工作人员，谎称能帮助信用卡，信贷APP账户提额套现，以需要保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
2、刷单返利类犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。
犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。
一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
刷单返利类除在购物网站付款刷单的形式之外，还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水的；谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的，与传统刷单类似，犯罪嫌疑人均是以兼职刷单作为引导，并承诺返利、返佣金，一般被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人同样会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
信用卡的非法套现
金融 │ Finance2012.3 Shanghai Economy58近年来，在经济犯罪案件中，发案数最高的，是合同诈骗、造假和银行卡犯罪等三类案件。
2011年，中国银联卡发卡量超过28亿张，银行卡消费额在社会消费品零售总额中的比重突破了40%。
随之一同上升、迭创新高的，就是越来越多的银行卡犯罪案件。
根据公安部“天网”打击银行卡犯罪专项行动公报，2011年全国公安机关共破获相关案件2.4万余起，共抓获银行卡犯罪往年逃犯927人。
公安部为期10个月的“天网”行动，打击的重点是伪卡类、套现类和涉网类等主观恶意程度高、涉案金额大的银行卡犯罪案件。
全国至少有数以万计的人参与银行卡的伪造、盗刷、非法套现等违法活动。
所谓信用卡非法套现，是指信用卡持卡人不通过A T M 或银行柜台等正规渠道提取现金，而是通过一些非法中介机构以刷卡消费的名义取现。
目前常用的套现手法主要是通过中介P O S 机刷卡付手续费套现。
为此，面对近年来的信用卡非法套现活动，有关监管部门正采取积极措施，遏制信用卡“套现”的发展。
存在客观需求一般来说，信用卡的正常、合法交易包括：通过柜面、自助机柜、P O S 机以及互联网等渠道进行消费、取现、还款。
而信用卡非法套现，则是持卡人通过虚拟交易等手段，把卡内信用额度变为现金持有。
社会上比较常见的信用卡套现行为主要是通过P O S 机套现和利用网上支付工具套现，还有部分通过循环套现（称“养卡”）或利用分期付款额度套现等。
这些交易行为，实质上都是不法中介向信用卡持卡人垫付或提供周转资金，从中收取高额手续费的非法融资行为。
这些中介多以“银行中介”、“贷款咨询”、“代办信用卡”等为名，发布虚假广告，协助或引诱客户提供虚假申请材料代办信用卡，骗取高额手续费，虚构消费交易进行信用卡套现，骗取信贷资金。
对生意人来说，“一本万利”是做生意的最高境界。
然而，非法信用卡中介做的竟是“无本万利”的买卖。
近来，经过知情人士指点，笔者得知有人在Q Q 上建立了一个叫“信用卡服务”的群，据说群内成员可成功申请透支额度万元以上的信用卡金卡，并将信用额度套为现金，到还款日还不上钱，他们还提供代还款服务，上述服务均收取一定的手续费。
浅析信用卡诈骗罪
浅析信用卡诈骗罪随着互联网和电子支付的发展，信用卡已经成为人们日常生活中必不可少的支付方式之一。
然而，伴随着信用卡的广泛使用，信用卡诈骗犯罪也屡屡发生。
信用卡诈骗罪在我国刑法中也有明确的规定，本篇文档将浅析信用卡诈骗罪的相关内容。
一、信用卡诈骗罪的定义根据《中华人民共和国刑法》第二百六十二条的规定，信用卡诈骗罪是指在未经持卡人授权的情况下，采用欺骗、误导等手段获取信用卡信息或者利用信用卡获取非法利益的行为。
该罪行的主体可以是个人或者组织，且罪行情节较为严重者可被判处有期徒刑或者无期徒刑。
信用卡诈骗罪的成立需要同时具备以下三个要素：1.某人借助欺骗、误导等手段获取他人的信用卡信息；2.恶意使用持卡人的信用卡进行非法交易；3.造成持卡人经济损失。
二、信用卡诈骗罪的犯罪手法信用卡诈骗犯罪的手法非常多样，以下列举几种常见的诈骗手法：1. 冒充银行客服诈骗诈骗者通过冒充银行客服的身份，向持卡人骗取信用卡卡号、密码等敏感信息，随后利用这些信息完成非法消费。
2. 通过公开渠道获取卡号诈骗诈骗者通过各种方式获取卡号，比如通过社交媒体、公开网站等，随后利用这些信息进行非法消费。
3. ATM机窃取银行卡信息诈骗者使用一种叫做插卡器的设备植入到ATM机内部，用于窃取银行卡和密码等信用卡信息。
随后，诈骗者利用这些信息进行非法消费。
4. 社交网络诈骗诈骗者通过社交网络的方式，透过各类诱人的诈骗信息，骗取持卡人的信用卡信息，并利用这些信息进行非法消费。
三、信用卡诈骗罪的防范措施要想有效地防范信用卡诈骗犯罪，个人在日常生活中需注意以下几点：1.保护好自己的信用卡信息，不随意泄漏；2.不轻信陌生人的电话、短信等信息，并保持警惕；3.不在ATM机等公共场所借他人的银行卡；4.定期更新密码，以防密码被盗用；5.注意身边人员的举动，遇到可疑情况及时报警。
除了每个人应该注意的防范措施之外，银行等金融机构也应该加强安全措施，比如完善安全机制、提高员工识别诈骗能力等措施，以遏制信用卡诈骗犯罪行为。
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9种常见信用卡诈骗手段
1.短信通知“亲切”指导。
骗子冒充银行工作人员通知你的信用卡在某商场刷卡消费成功，并留下查询电话。
当有疑问的你打电话询问时，骗子会“亲切”地指导你到ATM机上操作，用种种说辞诱导你把款转到他指定的账号上。
2.电话联系索要密码。
骗子谎称你的信用卡被人盗用，犯罪嫌疑人已被抓获，要求受骗人把卡号和密码报给“银行工作人员”，以免“信用卡被冻结”。
当你将相关资料告知骗子后，信用卡上的金额就会被盗。
3.伪造网站诱人上当。
骗子将真正的银行网站进行克隆，然后在上面发布广告称该网上银行正在抽奖。
当你点击进入后，就会被要求输入卡号和密码。
4.贴张“通告”诱你转账。
骗子常在ATM机上贴一张诸如“银行系统故障，请按下列流程操作，否则后果自负”之类的通告，当你按照提示操作时，就会把卡上金额转给骗子。
5.制造信用卡被吞假象。
骗子先在ATM机上做手脚让你的卡取不出来，然后伪装成好心人在一旁提醒你重新输入密码。
当你操作无效到银行营业厅询问时，“好心人”便会将卡取走。
6.演双簧瞬间调包。
当你办完业务尚未取出卡时，旁边有人问你问题。
趁你转头说话的间隙，旁边另一个人已经把你的卡调了包。
7.先偷窥密码再下手。
当你在ATM机上取款或刷卡消费时，小偷已暗中跟踪并记下你的密码，而后伺机将你的银行卡偷走盗用。
8.偷窥受害人个人信息。
一些顾客办理银行业务时对个人信息保护意识不强，于是有的骗子凭其超强的记忆力，将被害人的信用卡号、身份证号码、姓名、银行卡密码记下来，然后伪造被害人身份证到银行开通网上银行，将受害人的存款占为己有。
9.借付款之名诈骗。
骗子想方设法查找到某些公司的资料后，打电话假意称要订货先付部分订金，请财务人员及时查收。
一两天后，骗子再次询问是否收到货款，当财务人员回答未收到时，骗子会提供一个所谓银行的电话号码要财务人员电话核实，而这个自动接听电话接通之后，就会提醒你输入账号、密码，当骗子取得账号、密码后马上会伪造身份证到银行取款。