银企互联的企业结算系统的设计与实现探析
智能结算系统的设计与实现
智能结算系统的设计与实现随着科技的发展和互联网的普及，结算已经成为了众多企业重要的事务之一。
如何实现高效、准确、自动化的结算，一直是各行各业都面临的难题。
智能结算系统就是一种能够自动化完成结算流程、提高效率的解决方案。
一、智能结算系统的基本原理智能结算系统有着一套完整的流程，主要分为以下几个步骤：1. 数据采集：将来自各个部门的数据整合到一个数据库中。
2. 数据分析：对采集到的数据进行分析、归类，去除异常数据，并对相关指标进行计算。
3. 结算流程：根据分析结果将款项分配到不同的账户，并自动完成支付流程。
4. 结果反馈：将结算结果反馈给各个部门，并生成结算报告。
在这一流程中，智能结算系统会运用多种技术手段，如大数据分析、自然语言处理等，实现自动化的结算流程。
二、智能结算系统的实现步骤要实现一个智能结算系统，需要按照以下步骤进行：1. 需求分析：根据业务需求，确定系统的功能和特点。
2. 数据采集：将相关数据从各个部门、系统中汇总到一个数据库中。
3. 数据清洗：对数据进行清洗，去除异常数据，确保数据的准确性。
4. 数据分析：将采集到的数据进行分析，计算各项指标，并根据业务规则分配款项。
5. 自动化流程：根据分析结果，自动向各个账户支付款项。
6. 结果反馈：将结算结果反馈给相关部门，并生成结算报告。
以上步骤是智能结算系统的基本实现步骤。
当然，实现一个完整的智能结算系统需要的技术和工具还有很多，比如说人工智能、区块链等。
三、智能结算系统的优势与传统的手动结算方式相比，智能结算系统有以下几个优势：1. 高效性：自动化流程使得支付流程更快速、准确。
2. 准确性：减少人为操作带来的错误和漏洞。
3. 可追溯性：由于系统自动记录每一笔的结算信息，因此结算信息可追溯，可查证。
4. 灵活性：系统可根据业务需求进行调整和定制。
智能结算系统的高效性、准确性、可追溯性等优势，使其能够在各行各业中广泛应用，助力企业提高效率、降低成本，提高市场竞争力。
银企互联系统介绍
银企互联付款 模块
信息数据采用电子流传递， 提高了整个流程的时效性
集中付款工作流状态监控 与查询；
5.13银企互联运行现状
14家公司使 用，结算量 占比99%以上
平均每日指 令处理笔数 达1000笔以 上
落地指令平 均每日20笔 左右，被拒 绝指令平均 每日15笔左 右
指令每小时组 包发送，30秒 之类发送至银 行，由于不落 地，付款指令 1分钟之类可 处理完毕
工行接收到企业提 交过来的部分关键 交易数据后，需要 解密并验证企业的 数字签名，以防止 第三方假冒企业的 行为。
数据全部由NetSafe Client负责转发， 企业与工行之间数 据安全的连接，由 NetSafe Client和 工行安全代理服务 器NetSafe保证。
全更改日志记录， 数据及操作具备可 追溯性、可验证性
4.5系统管理员安全操作指导
• 上线初期每日与 银行对帐
• 每日跟踪指令各 类状态情况，及 时发现异常状态
在指令无明确原因 被银行拒绝，或者 状态可疑的时候， 一定先与银行及网 银支付信息进行确 认再进行后续重发 或者状态更改操作， 避免造成重复风险。
目 录
1 2 3 4 5 • 银企互联简介 • 银企互联系统的功能介绍 • 银企互联系统付款模块介绍 • 数据安全性介绍 • 系统演示及实施效果
5.9银企互联系统演示-历史更改记录查询
5.10银企互联系统演示-付款时效性
5.11银企互联系统演示-帐户交易明细查询
5.12银企互联实施效果
付款环节可以省略传统的 银行出纳角色；
付款回单的统一归档管理， 减少单据传递、凭证匹配 繁琐工作。 降低了人为操作的风险， 整个支付流程闭环在系统 中完成，无落地处理，安 全性大大提高
企业资金结算管理系统的开发与实现
企业资金结算管理系统的开发与实现【摘要】本文介绍了企业资金结算管理系统的开发与实现过程。
在需求分析与设计阶段，我们分析了企业资金结算管理的需求，并设计了相应的系统功能和界面。
在技术选型与架构设计阶段，我们选择了合适的技术和架构来实现系统。
系统开发与测试阶段是系统开发的关键阶段，我们通过不断的开发和测试确保系统稳定运行。
在系统部署与运行阶段，我们成功将系统部署到企业中，并保证系统正常运行。
在系统优化与升级阶段，我们对系统进行了优化和升级，提升了系统性能和用户体验。
通过本次研究，我们取得了积极的成果，但同时也存在一些问题，未来我们将继续努力解决这些问题，并不断完善系统，提高社会效益和经济效益。
【关键词】企业资金结算管理系统、开发、实现、引言、研究背景、研究意义、研究目的、需求分析、设计、技术选型、架构设计、系统开发、测试、部署、运行、优化、升级、结论、成果总结、存在问题、展望、社会意义。
1. 引言1.1 研究背景企业资金结算管理是企业财务管理中至关重要的一环，它涉及到企业资金的收支、管理和流转等各个方面。
随着经济的发展和企业规模的不断扩大，企业资金结算管理面临着越来越多的挑战和压力。
传统的手工结算方式已经无法满足现代企业对资金管理的需求，因此开发一套高效、智能的企业资金结算管理系统变得尤为迫切。
目前，很多企业仍在使用传统的账务管理方式，采用人工录入和反复核对的方式进行资金结算，工作效率低下、容易出现错误，并且无法满足大数据和实时性的需求。
开发一套自动化、智能化的企业资金结算管理系统已成为企业发展的必然选择。
这不仅能够提高工作效率，降低管理成本，还可以减少风险，提升企业的竞争力和可持续发展能力。
通过深入研究企业资金结算管理系统的开发与实现，可以更好地了解现代企业资金管理的需求和趋势，为企业提供更加高效、智能的管理工具，推动企业财务管理水平的提升和发展。
本研究旨在探讨如何开发一套符合企业需求的资金结算管理系统，并对其进行实现和应用，以提升企业的资金管理水平和效益。
一个银企互联系统的设计与实现的开题报告
一个银企互联系统的设计与实现的开题报告
1.研究背景和目的
随着经济全球化和信息技术的快速发展，金融业务的创新和交易纷繁复杂。
市场竞争日趋激烈，银行业必须不断提高自身的运营效率和服务质量，才能保证市场地位的稳固和发展空间的扩展。
而建立一个银企互联系统，是目前我国银行业发展的趋势和一项刻不容缓的重要任务。
银企互联系统的目的是为了让银行与企业之间的交易变得更加高效化、安全化、便捷化、透明化，并且能够更好地满足客户的各种需求。
2.研究内容和方法
本文主要研究银企互联系统的设计与实现。
首先对现有银行业的发展状况进行调研，确定银企互联系统每项功能的具体要求和技术实现方式。
其次，考虑系统所需的硬件、软件和网络等资源，设计系统架构和模块。
最后，利用JAVA语言和MySQL数据库开发银企互联系统，并针对系统中出现的问题进行调试和优化。
3.预期成果和意义
预期成果：设计和实现一个完善的银企互联系统，实现快速的资金结算、跨行转账、网上支付、信息发布、企业财务管理、增值服务等功能。
同时保证系统安全、稳定、高效、易用。
意义：建立一个现代化的银企互联系统，有助于银行业进一步提高服务水平和效率，也有助于企业提高财务管理水平和降低运营成本，对于促进经济服务业的发展和改善市场营商环境都有着重要的意义。
企业资金结算管理系统的开发与实现
企业资金结算管理系统的开发与实现随着企业经营规模的不断扩大和国际化程度的不断提高，企业资金结算管理变得越来越复杂。
为了提高企业资金结算的效率和准确性，减少人为错误和风险，很多企业开始寻求建立一套科学有效的企业资金结算管理系统。
本文将围绕企业资金结算管理系统的开发与实现进行探讨。
一、企业资金结算管理系统的需求背景1.1 企业资金结算管理的重要性企业资金结算管理是企业财务管理中的一个重要组成部分，它关系着企业的资金安全和运营效率。
良好的资金结算管理可以帮助企业实现资金的合理配置，提高财务运营效率，降低企业的财务风险，促进企业的经济效益和社会效益。
传统的企业资金结算管理主要依靠人工操作，存在着效率低、容易出错、难以监控等问题。
特别是随着企业规模的不断扩大和业务的复杂化，传统的资金结算管理已经无法满足企业的需要，急需引入科学的管理方法和现代化的信息技术手段来解决问题。
为了满足企业对资金结算管理的需求，提高管理效率、降低风险，许多企业开始主动寻求开发一套适合自身特点的资金结算管理系统。
这样的系统需要能够满足企业多样化的资金结算需求，具有灵活性、可扩展性、安全性等特点。
2.1 系统需求分析在开发企业资金结算管理系统之前，首先需要对企业的资金结算业务流程进行全面的了解和分析，明确资金结算的业务需求和管理要求。
只有深入了解企业的实际需求，才能开发出符合企业需求的管理系统。
2.2 系统设计与架构系统设计是企业资金结算管理系统开发的关键环节。
在设计系统时需要考虑到企业的业务规模、业务种类、业务流程、人员结构等因素，制定合理的系统架构，明确各个模块之间的关系和接口，确保系统的稳定性和可靠性。
2.3 技术选型与开发实施在系统开发的过程中，需要根据系统设计方案选择合适的技术和工具进行开发实施。
一般来说，企业资金结算管理系统的开发需要采用成熟稳定的数据库管理系统、开发技术和框架，确保系统的性能和安全性。
2.4 功能测试与上线运行系统开发完成后，需要进行全面的功能测试，确保系统的各项功能符合设计要求，并且能够正常运行。
企业资金结算管理系统的开发与实现
企业资金结算管理系统的开发与实现一、引言随着企业的不断发展壮大，资金管理变得越来越重要。
企业需要对财务收支情况进行准确、及时的监控和管理，以确保资金的充裕和稳定，保证企业的正常运营和发展。
为了提高资金管理的效率和精确度，许多企业开始引入资金结算管理系统。
本文将讨论企业资金结算管理系统的开发与实现，以及其在企业资金管理中的重要性和应用价值。
二、企业资金结算管理系统的功能和特点1. 功能企业资金结算管理系统是一种专门用于资金管理的软件系统，其主要功能包括资金的收入和支出管理、资金流入流出的统计和分析、日常账务的处理和决策支持等。
通过该系统，企业可以实现对资金的全面掌控和管理，提高资金使用效率，降低资金运营风险。
2. 特点企业资金结算管理系统的特点主要体现在以下几个方面：（1）实时性：系统能够实时监控和记录企业的资金流动情况，随时反映最新的资金情况。
（2）准确性：系统能够精确地进行资金流动的统计和分析，提供准确可靠的数据支持。
（3）安全性：系统具有严格的数据安全保护机制，确保资金信息不被泄露或篡改。
（4）灵活性：系统可以根据企业的具体需求进行定制和调整，满足不同企业的资金管理要求。
企业资金结算管理系统的开发一般包括以下几个步骤：1. 需求分析在系统开发的初期，需要与企业管理人员进行充分沟通，了解其对资金管理的需求和期望，明确系统的功能和性能要求。
一般而言，资金结算管理系统需要具备以下基本功能：资金流水管理、日常账务处理、财务报表生成、决策支持等。
2. 系统设计在需求分析的基础上，设计系统的整体架构和功能模块，并明确系统的技术框架和开发平台。
设计完成后，需要进行评审和确认，确保系统的设计方案符合企业的需求和预期。
3. 系统开发根据系统设计方案，进行系统的软件编码、数据建模和界面设计等开发工作。
在开发过程中，需要进行不断的测试和修正，确保系统的稳定性和可靠性。
4. 系统实施在系统开发完成后，需要对系统进行全面的测试和验证，确保系统符合企业的需求和预期。
软件系统技术方案-银企互联
软件系统技术方案-银企互联第一篇：软件系统技术方案-银企互联软件系统技术方案为了满足技术先进性及可行性、系统安全性、系统开放性、系统运行的稳定、可靠性、系统易用性、可维护性、可升级性、可继承性、增强的管理功能建议采用基于UAP平台的NC产品、以及客户化开发的模块满足企业的应用。
考虑到系统的复杂性，以及业务的需要，采用分布式集中方案。
并且要求系统具有良好的分布部署，业务协同的能力。
7．1总体技术及部署策略 7.1.1对标书技术需求的理解根据用友要求，根据用友对大型管理软件的开发实施的经验，认为本系统是地域广阔、业务复杂、行业特性突出、业务集成高的系统，在技术必须从软件技术和系统布局上进行充分的考虑和设计。
技术以及部署策略主要体现在如下几点：(一)具有技术先进性及可行性用友认为系统应采用先进的体系结构，保证在建设和使用期间体系结构不会落后。
另外，财务系统在软、硬件产品的选择上要尽量采用成熟的产品，以保证系统安全、可靠地运行。
当前软件系统主要分为 J2EE技术架构和.NET技术架构。
(二)系统安全性用友认为财务信息是企业最为关键的数据信息之一，财务系统采取全方位防范措施，以保证系统安全。
财务系统在各个环节上都要有相应的安全措施来保障，这些措施主要包括：系统访问控制、数据通信加密、系统日志纪录、数据备份与恢复等。
(三)系统开放性用友认为系统要采用标准的平台、技术和结构，使其易于与其它系统进行信息交换。
应定义规范的数据接口，以实现系统与其它系统互连互通以及互操作。
(四)系统运行的稳定、可靠性用友认为系统作为企业信息化系统中的关键业务系统之一，系统的稳定性和可靠性将关系到集团公司日常工作，因此财务系统应具有良好的稳定性和可靠性。
(五)系统易用性用友认为系统应具有良好的用户界面，易学易用。
还应在功能、业务流程上具有易操作性。
系统提供操作手册、在线帮助，功能键的安排应符合使用人员习惯，数据能够以清单、表格、图形等形式显示、打印。
软件系统技术方案-银企互联
软件系统技术方案-银企互联一、项目背景银企互联是一种以银行为中心，通过互联网等信息技术手段构建与企业客户之间的全方面互动和信息共享平台。
其目的是为企业客户和银行建立起一种更为紧密的合作关系，实现银行服务的普及、常态化、个性化，以及维护企业客户长期合作的稳定性。
1.1 项目目标本项目旨在为银行与企业客户之间的信息交互提供更加便捷和高效的平台，在公司网站和移动端，提供一系列功能，能够满足企业客户在日常商业活动中出现的各种需求，包括但不限于资金结算，供应链融资，票据服务等。
二、系统架构本项目采用B/S架构，以实现应用程序的网络化。
整个系统分为前端和后台两部分：前端即企业客户使用的Web和移动页面，后台则是在银行内网上运行的服务器端程序。
客户端通过互联网与后台进行信息交互，后台则将数据从数据库中提取出来，进行处理并返回客户所需的信息。
2.1 前端前端系统主要由Web端和移动端构成。
前端开发语言采用HTML、CSS、JavaScript等。
HTML是前端页面的骨架，CSS用于页面样式设计，JavaScript用于前端页面脚本编写。
此外，在移动端开发中，我们还将会使用Ionic等框架，以便于开发出佳的移动端UI效果。
2.2 后台后台系统主要由服务器程序，数据库及其它技术组成。
服务器端采用Node.js 作为后台语言，将各项功能逻辑化，形成一套独立运行的业务逻辑系统。
后台采用MySQL作为数据库管理系统，其开放性、稳定性、易用性得到广泛认可。
此外，我们还采用了可以快速构建应用程序的Express、解析和验证请求数据的body-parser等中间件和框架，在运用中可以有效提高开发效率。
三、系统功能3.1 资金结算银企互联的其中一个最大优势便是在资金结算方面，可以在银行端实现快速的结算处理。
企业客户可以通过客户端向银行发起支付请求，让企业客户和银行实现资金的快速结算。
3.2 供应链融资供应链融资是银行服务中的一个重要领域，本系统也在此方面提供了一套完善的解决方案。
集团企业银企直连结算系统的特点及运用分析
集团企业银企直连结算系统的特点及运用分析作者：滕京荣来源：《财经界·学术版》2012年第01期摘要:随着科技的进步和信息化时代的到来，很多企业在财务方面纷纷实现了系统与软件化，尤其是大型集团企业。
运用财务软件后，人力成本降低，财务管理效率得到提高。
但是，因财务系统无法和银行中的网银系统有效地对接，导致财务人员须不断地系统间切换，这样容易发生错误，且耽误时间、浪费精力。
为使银行和企业的财务系统实现对接，很多集团企业采用银企直连结算系统来实现两个系统的对接。
本文通过对企业银企直连结算系统的运用为企业带来的效益进行分析，针对银企直连结算系统的特点及其可以解决问题还有应注意的地方进行了一些简单地分析。
关键词:银企直连结算系统集团企业财务管理对企业而言，资金状况是一个企业在生存中可能遇到的核心问题。
资金的安全完整和使用效率的高低是重中之重的两个问题。
为了保证资金运行安全及提高资金运行效率，很多企业在资金结算方面进行了研究和探索。
集团企业规模很大，在财务方面只采用银行柜台式的资金结算方式不利于提高工作效率，也很难使企业实现财务管理的统一性，还与目前信息化时代的大发展不相适应。
企业可以通过银企直连结算系统实现财务管理与银行对接，提升整体资金实力，使财务管理得到统一。
一、银企直连结算系统的运用为集团企业带来的效益首先，企业财务管理的创新，可跟上目前市场经济中电子商务发展的步伐。
我国的大型集团企业大多是多级法人制，组织架构的层次极为复杂，因此造成资金分散、使用效率降低、流动缺乏有效控制，且容易引发某些资金的安全问题。
所以要加强企业财务资金的集中管理，利用电子商务或网络银行的财务管理，针对企业的融资和投资情况，以及收益分配等情况，对资金进行集中管理和监控。
银企直连结算系统可以有效地集中集团企业的资金，降低资金风险和提高资金运营能力，使集团企业的最大化利益得到实现。
其次，通过创新的资金结算方式，银企直连结算系统满足了集团企业对资金结算的要求，使企业的财务管理成本降低，同时节约人力物力，此结算系统已经越来越受到国内很多大型集团企业的欢迎。
企业资金结算管理系统的开发与实现
企业资金结算管理系统的开发与实现随着经济的不断发展和企业规模的不断扩大，企业资金的管理变得愈发复杂而繁琐。
在日常的经营管理中，企业需要面对收入、支出、财务流动等一系列资金问题，并需要采用科学的结算方式来管理和控制资金，从而提高资金的使用效率和管理水平。
企业资金结算管理系统的开发与实现显得尤为重要。
一、企业资金结算管理系统的定义与功能企业资金结算管理系统是指为了提高企业资金管理效率，实现资金结算自动化和信息化管理的系统。
其主要功能包括：1. 资金结算自动化。
通过系统自动处理资金结算流程，减少人工干预，降低结算错误率，提高结算效率。
2. 资金监控与分析。
实时监控资金流入流出情况，进行资金分析和结余预测，提供决策参考。
3. 账户管理。
实现账户信息的统一管理和监控，对账户进行分类、归档和查询。
4. 交易管理。
对各类交易进行管理和记录，包括收入、支出、付款、结算等。
5. 报表生成。
系统能够生成各种财务报表，包括资金流量表、收支平衡表、利润表等，为财务管理提供数据支持。
二、企业资金结算管理系统的开发与实现1. 系统需求分析在开发企业资金结算管理系统之前，需要进行系统需求分析，明确系统的功能模块、数据结构和用户需求。
首先需要对企业的资金结算业务流程进行分析，确定系统所需的功能点，包括资金流入流出、账户管理、交易管理、报表分析等。
同时需要明确系统所需的数据结构和各个模块之间的数据交互关系，以及用户的权限管理需求。
2. 系统设计与开发在系统需求分析的基础上，进行系统的设计与开发工作。
首先需要进行系统架构设计，确定系统的技术架构、数据库设计和界面设计等。
然后根据设计方案开展系统功能模块的开发工作，包括前端界面开发、后端逻辑开发、数据库设计、接口开发等。
在开发过程中，需要注重系统的稳定性、安全性和扩展性，保证系统能够满足企业的需求。
3. 系统测试与优化在系统开发完成后，需要进行系统测试和优化工作。
测试包括功能测试、性能测试、安全测试等，确保系统各项功能正常运行，同时对系统进行优化，提高系统的响应速度和稳定性。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银企互联的企业结算系统的设计与实现探析
[摘要]银企关系具体业务合作的表现形式之一是企业银行，随着社会的不断发展，两者之间的联系越来越紧密。
为了使企业能够与银行先进的资金管理技术有效结合，实现企业经费管理信息化，本文将结合实例，提出系统设计、网络设计等策略，并简要介绍银企互联模式下的企业银行设计方案。
[关键词]系统互联企业银行银企关系
一、案例
某企业是一国有银行的重点客户，两者在各业务层面上有着十分紧密的合作关系。
由于该企业的结算中心的主要职能就是对所有下属企业部门的监控、预算收入、结算等工作。
业务种类多、工作量大，尽管该企业在网上开通了相关的网银业务，但是还是存在大量问题。
为了使企业与银行互联办公方式得以实现，最终使该企业经费管理实现全程自动化目标，该企业结算中心提出与银行互联的方案。
二、系统互联模式企业银行系统的设计
1.网络设计
（1）网络结构设计。
根据双方的网络安全要求，系统网络又分为银行部分和企业部分。
两者不直接连接，数据交换采用落地方式处理。
银行后台与结算工资站之间的系统连接通过专线实现，对数据进行相应的加密、签名以后，便通过http协议进行传输。
（2）银行内部连接方案。
要保证银行分行能够可以使网上银行后台服务与企业相连接，必须通过该地区的市级以上银行的dmz接入路由器中进行nat转换。
二层pvc连接是以前全行网银dmz企业的直接网络模式，现在要将二层pvc连接与银行内部的pi网络进行有机整合，采用三层路由的方式，设置网银dmz安全代理服务器。
2.系统设计
第一，企业端设计。
在银企互联系统中，为了实现系统监控预算执行情况，采用ic卡对企业端与其合作的单位进行数据交换。
在企业端，ic卡对转账支付请求的原始相关信息进行读取，然后处理请求信息，更新处理标志。
由于客户端是相对独立的结构，其不仅具有转账和基础查询功能，同时还应具备使用权限的设置控制，能够有效核对和维护记录交易的流水账号、账户信息、系统参数等。
因此，企业端要求数据库能够存储和记录信息数据。
第二，银行端设计。
交易活动的进行需要银企互联服务器对企业发出的交易请求进行一系列的验签和解密程序，然后转换为网上银行交易报文的形式实现。
其中企业端的系统平台的设定决定原子交易的报文格式。
从企业端来讲，银企互联服务器是组成服务端的基本内容，其功能主要是响应企业端的各种请求。
由于企业端的请求情况不同，所以其对应的交易类型也各不一样。
而服务器不能对所有请求进行定义，因此可以在原子交易模式细化请求之后，再对问题采取解决措施。
根据交易类型的不同，可将原子交易分为四个种
类，分别是中间业务收费站、批量企业财务室、逐笔转账支付以及账户查询等。
其中，多个账户余额、单一账户余额、历史明细以及当日明细等是账户查询的四种主要功能。
中间业务收费站是对中间业务内的企业或者个人的缴费情况进行批量扣帐，对转账交易进行批量管理是批量企业财务站的主要功能，而逐笔转账支付包括查询转账指令以及提交两项功能。
第三，安全策略。
系统安全策略采用的方案是数字签名与加密技术的有机结合的形式，将安全服务器的企业端部署在结算工作站，服务器端部署在银行。
银行处理的交易请求通过系统传输到企业端的安全服务器，使用http形式接收交易请求，通过签名加密后再传送到银行的加密将服务器中，传输的信息解密后，传送到后台服务器进行相应的处理，然后将处理结果传回去。
在结算工作站与银行服务器端之间，建立起一条http方式的虚链路。
三、系统互联模式在企业银行系统中的实现
1.电子支付指令与银行付款指令。
在企业财务系统编制完付款项目之后，一般不会立即产生支付指令，而是根据财务管理权限对其进行控制。
主要是对对财务系统中的电子支付指令进行生成，然后进行审批，最户下达支付指令。
2.等到支付到账之后，财务部门会接到后续处理指令，系统会自动发出客户到账查询指令，通过电子银行，将到账信息发送给企业财务部门，财务部门进行确定。
到账信息一般包括银行所有的交易
程序，到账信息银行一般只发送一次，企业财务部门根据到账信息进入到处理界面进行确定。
3.收付明细查询。
在企业财务系统中，一般将当日的财务收付明细与累计明细查询设置在同一界面中，只需要点击相关链接，就可以连接到相关的明细信息中，这个过程是由系统接口设定的逻辑判断完成的，并向电子银行发送查询信息，电子银行根据收到的查询指令进行判断，并提取相关信息发送到企业财务系统中，企业财务就可以查询想要得到的当日收付明细或点击收付明细等信息。
4.余额查询接口。
在企业财务系统中设计有电子银行查询界面，只需要点击余额查询按钮，就会由查询接口进行逻辑判断，根据界面指令，输入要查询的银行账号，经过电子银行数据库判断所输入的对方接口银行后，就可以向接口银行发送查询指令，与明细查询相同，企业财务部门在收到银行的返回信息后，会根据既定格式查询到相关的信息。
5.自动对账程序。
一般可以对企业财务系统进行设置，每天定时向电子银行发送账单查询指令，当然也可以手动进行。
电子银行每天定时上传对账单，企业财务部门可以根据对账单接口，自动生成对账凭证。
财务部门可以清楚的看到所有的银行每天的到账信息和未到账信息。
四、银企互联在企业中的应用
1.企业使用银企互联系统的目的。
目前，企业管理软件即sap上
线以后，企业的财务系统、网银系统等都要和sap系统进行连接，sap系统将企业各种资源进行整合，有效的解决了企业与银行之间的复杂联系，通过sap系统中的资金结算业务操作，将企业的资金、业务、财务结算等环节联系到一起，实现了企业与银行资金体系的有效连接，银企之间实现数据互联。
企业可以直接通过erp系统或财务系统界面在网上进行查、收、付款等业务，并可以自动下载银行对账单、自动生成银行账目余额表、自动核对银行账，实时进行交易明细的查询等功能。
2.银企互联业务处理流程。
根据sap系统的操作，该系统首先将请求指令通过https提交到银行企业端互联服务器中，服务器根据协议将指令发送到银行系统中，从而完成业务的请求指令提交过程。
银行根据业务请求处理完成后，将结果返回到企业端供企业查询。
如图所示：
各接口说明：
（1）付款接口：符合付款规则，网上银行付款功能节点中进行支付处理。
（2）收款接口：根据下载的银行对账单收款明细进行处理，并自动生成凭证。
（3）银行对账接口：按照下载的银行对账单处理。
3.系统风险评估
银企互联系统只允许sap系统的访问。
可设置安全流程：在任意级别设置授权，每一个级别的用户只能根据该级别的权限职责进行
访问。
财务主管管理企业客户证书、财务出纳管理sap网上银行系统、it管理员管理银企服务器，除了与网上银行相同的安全措施之外，银企互联系统还特别增加了转账交易中的签名时间字段，以及多种先进技术方法，防止指令重复提交及黑客的入侵。
4.与网银比较优势
银企互联系统有其特有的优势所在，与网上银行相比而言，该系统下企业财务与银行信息是同步的，资金的回笼时间降低，有效提高了资金的使用效率。
降低了劳动的重复率，节约了人了资源，对资金的管理及分析更加的明细。
系统自身的安全机制较网银更加的安全。
内部授权机制可以灵活定制，保证了资金的安全。
现金流量预算的控制可以借助sap系统进行付款等。
五、结束语
系统互联模式为进一步实现资源优化配置，银企双方共赢提供了重要的技术基础，随着银企双方合作的进一步深入，系统互联将会越来越受到重视。
参考文献：
[1]董颖.系统互联企业银行系统探讨[j].科技资讯,2008(16).
[2]宋海燕,王小浩.企业应用程序与建设银行外联平台银企直联的设计与实现[j].微计算机应用,2009(7).
[3]张拥军.银行与中小企业财务系统的互联方案[j].中国金融电,2006(5)．
[4]刘少军.企业银行系统安全产品选择[j].中国金融电脑，2004(4).
[5]郑秋美.浅析银企互联模式的具体应用[j].现代商
业,2011(3).。