银行业金融机构执行人民银行政策情况自评表
银行金融机构综合评价暂行办法
银行金融机构综合评价暂行办法XXX金融机构综合评价暂行办法第一章总则第一条为提高对金融机构的服务水平和质量，促进金融法律法规规章及各项政策措施在辖区全面正确贯彻执行，切实防范金融风险，维护辖区金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规制定本办法。
第二条本办法所称金融机构综合评价是指XXX（含XXX，下同）依据法定管理职责，对ⅩⅩ辖内金融机构执行有关金融法律法规规章和人民银行政策措施、管理规定情况进行全面评估，确定评价等级，并分级采取相应管理和服务措施。
第三条综合评价基本原则：（一）公开、公平、公正的原则；（二）非现场管理与现场检查相结合的原则；（三）定量评价与定性评价相结合的原则；（四）分项评价和综合评定相联合的原则；（五）分级管辖与属地管理相结合的原则。
第四条本办法适用于在XXX辖内依法设立的银行、证券、保险业金融机构。
具有省级统领权的金融机构由XXX卖力评价，按照需要可授权机构地点地人民银行分支机构举行评价。
市级、县（市）级金融机构由地点地人民银行分支机构卖力评价。
－1－本办法生效后新设立的银行、证券、保险业金融机构自动进入综合评价范围。
第五条XXX成立由行长任组长，相关行级领导任副组长，有关部门主要卖力人为成员的ⅩⅩ金融机构综合评价工作领导小组（以下简称“综合评价领导小组”），综合评价领导小组办公室（以下简称“领导小组办公室”）设在XXX法律事务处。
XXX各职能部门负责按照管理职责，开展日常登记和评价，组织实施分项评价；领导小组办公室负责综合评价的具体组织协调工作，初审分项评价得分情况，提出综合评价等级建议，向综合评价领导小组报告。
综合评价领导小组负责综合评价的领导和指导，对评价结果进行审定，研究决定重要事项。
第六条综合评价工作按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。
具体评价工作在次年一季度完成。
银行信贷政策导向效果评估自评报告【可编辑范本】
XX银行信贷政策导向效果评估自评报告中国人民银行：在人行XX的大力指导和支持下,我行积极贯彻落实国家信贷调控政策，严格贯彻信贷投向指引,着力优化贷款结构,重点加大了涉农、小微企业、生态发展区、绿色信贷等领域的信贷支持力度，为ＸX地区经济发展做出了积极贡献。
现将我行的信贷工作情况汇报如下:一、评估工作开展情况（一）高度重视,工作开展有序。
一是行领导高度重视,及时安排部署，要求全行统一思想和行动,紧紧围绕贵部相关精神,切实做好我行信贷政策导向评估工作。
二是根据行领导指示,落实牵头部门和业务配合部门,各部门确定专人负责,切实做好各条线信贷政策导向评估工作。
(二）认真学习,政策落实有力。
我行严格按照《XX地区市信贷投向指引》等文件的要求，积极组织授信从业人员和其他相关人员认真学习,明确了信贷政策导向效果评估工作的重要性,同时查找我行信贷政策与人行指导意见之间的差距,为我们开展相关业务指明了方向,以求我行信贷业务健康快速发展。
二、信贷政策贯彻落实情况(一)涉农贷款方面我行认真贯彻中央农村工作会议、中央一号文件精神及全国银行业监管管理工作会议有关要求,严格按照“四化同步”的战略部署和“服务实体经济”的政策要求,将服务现代农业作为我行支持地方经济发展的重要切入点,增强服务现代农业发展的主动意识,自觉落实市委市政府加快推进XX地区农业现代化的战略决策,按照建设“YY区”的战略规划,结合当地现代农业发展特点，丰富金融服务内涵，增强服务“三农”发展的针对性和有效性。
截止末，我行涉农贷款余额ZZ亿元,占全行贷款总额的ZZ％,比上年增加ＺZ亿元,增速高于当年全市金融机构平均水平，走出了一条城商行服务“三农”的新路径.1、创新农业产业链融资模式,提升支农金融服务水平.我行围绕破解农村融资瓶颈、解决农村金融“失血”，积极探索,创新支农服务新产品,通过农村“三权”抵押融资、“农保通”等产品，实现对当地特色农业产业、农业产业化龙头企业、农业专业合作组织和种养殖大户等提供金融支持。
金融机构综合评价标准表
无偿为群众提供货币真伪鉴别服务，中国人民银行授权的金融机构应向申请鉴定的票币持有人提供书面鉴定结论。不为群 众提供真伪鉴别服务的发现一次扣2分，授权机构未提供书面鉴定结论的发现一次扣1分。
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金融机构存 取现金预约
票币兑换（5分）
按照中国人民银行的规定无偿为客户兑换停止流通的人民币。未按要求为客户兑换停止流通人民币的一次扣1分。
为社会公众提供券别调剂服务。拒绝为公众提供券别调剂的一次扣1分。
设置“残损币兑换“标示牌，无偿提供残损币兑换服务。张贴“告知书”，义务告知持币人应享有的权利、义务，不得以 任何理由拒绝或相互推诿。使用人民银行统一格式的“半额”、”全额“印章。每一项未符合要求扣1分。
反假货币（8分）
获货币真伪鉴定授权的金融机构，应在营业场所显著位置悬挂《中国人民银行授权书》。未悬挂的扣2分。
在营业场所为客户提供鉴别人民币真伪的点验机具。未提供或提供机具无法正常使用的扣2分。
应制定反假货币宣传活动方案，按规定时间报同级人民银行。未上报扣2分，未及时上报扣1分。
金融机构各营业网点按规定张贴反假货币宣传挂图、柜台摆放反假货币宣传资料。未张贴摆放发现一次扣1分。
钱捆经过现金整点人员整点，且达到“五好钱捆”入库标准。不符合规定的扣1.5分。
纸币使用白色透明塑带（宽度1.0—1.6cm），呈“双十字”型机器自动捆扎，并达到“五点”粘结要求；打捆时第一把票币正面 朝上，最后一把背面朝外；不得将多人整点的款项捆扎在同一钱捆内。不符合规定的扣1分。
使用人民银行统一格式的专用封签、垫纸，封签内容齐全，腰条尺寸一致，整点人名章使用红色印泥，印章清晰。不符合 规定的扣1分。
中国人民银行长春中心支行关于印发《吉林省金融机构执行人民银行政策及相关法律法规情况评价办法》的通知
中国人民银行长春中心支行关于印发《吉林省金融机构执行人民银行政策及相关法律法规情况评价办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行长春中心支行•【公布日期】2013.05.10•【字号】长银发[2013]96号•【施行日期】2013.05.10•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行长春中心支行关于印发《吉林省金融机构执行人民银行政策及相关法律法规情况评价办法》的通知（长银发〔2013〕96号）各政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行吉林省分行，股份制商业银行、外资银行长春分行，吉林银行，吉林省农村信用社联合社，长春市辖各农村商业银行、村镇银行，九台农村商业银行；省内各证券公司，期货公司，保险公司，信托公司，金融资产管理公司，财务公司：为进一步促进人民银行政策及有关法律法规在吉林省金融业的贯彻实施，推动吉林省经济健康发展和金融业稳健运行，结合《吉林省金融机构执行人民银行政策及相关法律法规情况评价暂行办法》（长银发〔2010〕330号）实施以来的实际情况，人民银行长春中心支行对该办法进行了修订，现将修订后的《吉林省金融机构执行人民银行政策及相关法律法规情况评价办法》印发给你们，请各单位遵照执行。
原《吉林省金融机构执行人民银行政策及相关法律法规情况评价暂行办法》（长银发〔2010〕330号）同时废止。
附件：吉林省金融机构执行人民银行政策及相关法律法规情况评价办法中国人民银行长春中心支行2013年5月10日附件：吉林省金融机构执行人民银行政策及相关法律法规情况评价办法第一条为加强对吉林省金融业的调控、指导和监督管理，保障人民银行政策及有关法律法规在吉林省金融业的贯彻实施，促进吉林省经济健康发展和金融业稳健运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》和《中华人民共和国外汇管理条例》等有关法律法规，制定本办法。
央行评级自评报告
央行评级自评报告改进内部控制提供建设性意见，并不断促进内部控制机制的健全完善是中支管理层的责任。
为了达到这个目标，中支对于国家法律法规，及内部规章制度的执行贯彻到底，对内部职能部门和人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约，全面促进中支的发展战略和经营目标得到实施。
目前，中支的内部控制体系对于管理监督及约束机制有着积极作用，在防范金融风险、业务及保障管理体系的稳步运行方面也有着有效性。
为全面提升风险防范能力、管理运行效率、完善运作规范，自7月中下旬开始，中支根据《内部控制自我评估制度》有关要求，结合中支实际，积极开展内部控制自我评估。
现对内部控制体系建设下的货币信贷、外汇管理、人员管理情况进行阐述与评价:内部控制自我评估是监督和评估内部控制的主要工具,是有效实施人民银行内部控制的重要手段。
通过内部控制自我评估在人民银行的运用情况,在总结研究人民银行开展内部控制自我评估实践的基础上,内部控制自我评估在经济活动中能更恰当的进行人员管理，对员工的经济活动进行组织、制约、考核和调节起到重要作用。
从风险管理的角度来说，内部控制自我评估体系可以及时发现并防范内部控制中存在的问题和执行中发现的漏洞,确保内部控制机制的良好运行，有效降低控制风险。
另外，通过督促使其建立健全内部控制制度，可以严格落实岗位责任制，规范业务操作，防范各类资金风险，有效地促进基层央行内部控制机制的建设。
不过基于内部控制存在着固有局限性，因此仅能对上述目标提供合理保证。
对于已建立的内部控制制度有以下几个方面的考虑：一．控制目标做为被国家赋予制定及执行货币政策，并能对国民经济进行宏观调控且对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构，中央银行担负着控制国家货币供给、监管金融体系（特别是商业银行和其他储蓄机构）、为政府筹集资金、代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动的重要责任。
中央银行所从事的业务与其他金融机构所从事的业务的根本区别在于，中央银行所从事的业务不是为了营利，而是为实现国家宏观经济目标服务，这是由中央银行所处的地位和性质决定的。
贯彻落实银行八项规定自检自查表
贯彻落实银行八项规定自检自查表1. 引言本文档旨在帮助银行机构贯彻落实银行八项规定，以确保其自检自查工作的有效性和规范性。
银行作为金融机构的重要组成部分，承担着负责任的角色，必须严格遵守各项规定，以保障金融市场的稳定和客户的合法权益。
2. 自检自查事项2.1. 资金使用与风险控制- 是否按规定使用资金，是否存在超出合规风险的行为- 是否建立和实施风险控制体系，是否有效降低风险2.2. 金融产品销售- 是否遵循诚信、公平、公正的原则销售金融产品- 是否明确客户风险承受能力，是否提供合适的产品推荐2.3. 金融信息披露- 是否按要求及时、准确地披露金融信息- 是否确保客户能够充分了解产品信息和风险2.4. 内部治理- 是否建立健全的内部管理机制，包括制定合理的规章制度、明确职责分工等- 是否存在违反规定的内部控制失误或管理漏洞2.5. 反洗钱和反恐怖融资- 是否建立有效的反洗钱和反恐怖融资工作体系- 是否有疑点客户的风险排查和报告机制2.6. 客户合规管理- 是否建立健全的客户风险评估、客户身份识别等管理机制- 是否对高风险客户进行特别关注和管理2.7. 安全生产和信息技术安全- 是否建立完备的安全生产制度和信息技术安全保障体系- 是否定期进行安全检查和漏洞修复2.8. 其他重要事项- 是否存在其他与银行八项规定相关的重要事项，包括合规培训、内部稽核、纠风纳税等方面3. 自检自查工作流程3.1. 制定自检自查计划- 根据银行八项规定和自身情况，制定自检自查计划- 明确自检自查的时间、范围和责任部门3.2. 开展自检自查工作- 根据自检自查计划，开展相应的自检自查工作- 对发现的问题进行记录和整理3.3. 分析问题和整改措施- 对自检自查中存在的问题进行分析和评估- 制定相应的整改措施和改进计划3.4. 落实整改措施- 根据整改计划，落实相应的整改措施- 确保问题得到及时解决和整改3.5. 自查自纠工作报告- 撰写自查自纠工作报告，包括自检自查情况、问题分析和整改情况等内容- 将报告提交给相关部门和领导4. 总结与建议为确保自检自查工作的全面有效，银行机构应积极贯彻落实银行八项规定，并建立持续改进的机制。
银行业金融机构综合评价政策效果评价指标及权重
银行业金融机构综合评价政策效果评价指标及权重银行业金融机构的综合评价政策是评估和监督金融机构运营状况的重要手段，有助于促进金融体系的稳定和持续发展。
为了确保评价的全面客观性，在确定评价指标时需要考虑各个方面的因素，并为每个指标分配适当的权重。
以下是一些常见的银行业金融机构综合评价指标及其可能的权重分配：1. 资本充足率（Capital Adequacy Ratio，CAR）：衡量银行的资本充足水平，以抵御风险损失。
权重分配可以根据银行的资本充足水平分别设定，例如，20%以下为不合格，20%-30%为合格，30%以上为优秀，分别对应权重0、50%和100%。
2. 信用风险管理（Credit Risk Management）：评估银行对借款人的信用风险管理能力。
可以根据银行的不良贷款率、拖欠率等指标来评估，权重分配可以根据指标达标的程度来设定，分别对应权重0、50%和100%。
3. 流动性风险管理（Liquidity Risk Management）：评估银行应对资金流动性风险的能力。
可以根据银行的净流动性指标、流动性资产负债表的构成等指标来评估，权重可以设定为30%。
4. 执行力（Execution）：评估银行业金融机构的运营执行力和效益。
可以根据机构的营业收入、净利润等指标来评估，权重可以设定为20%。
5. 信息科技能力（Information Technology Capabilities）：评估银行业金融机构在信息技术应用方面的能力。
可以根据机构的系统安全性、交易速度等指标来评估，权重可以设定为10%。
以上仅是一些常见的银行业金融机构综合评价指标及权重分配的例子。
实际情况中，可能还有其他因素需要考虑，评价指标和权重也需要根据具体情况进行调整。
同时，评价政策的有效性需要通过实际应用和监督来不断优化和完善。
银行业金融机构综合评价政策的目的是为了确保金融体系的稳定性和可持续发展，促使金融机构加强风险控制、提高服务质量，为经济发展和社会进步提供可靠的金融支持。
农村商业银行金融业综合统计标准执行情况自评报告
农村商业银行金融业综合统计标准执行情况自评报告日期：XXXX年XX月XX日尊敬的领导：我行作为一家农村商业银行，一直致力于加强金融业务管理，提升服务水平，确保符合监管部门的相关要求。
根据监管部门的要求，我行进行了金融业综合统计标准的执行情况自评，并向您提交如下自评报告：一、组织架构我行建立了完善的组织架构，设立了专门的金融业务统计部门，负责统一组织和协调金融业务统计工作，确保各项统计工作有序进行。
二、人员配备我行配备了专业的统计人员，具有丰富的统计工作经验和专业知识，能够熟练掌握金融业务统计方法和技巧，确保统计数据的准确性和及时性。
三、统计数据采集我行建立了完善的数据采集和整理机制，制定了详细的数据采集流程和规范，确保各项金融业务数据的全面采集和准确录入。
四、统计报表生成我行使用专业的统计软件，能够自动生成各类金融业务统计报表，包括资产负债表、利润表、业务量统计表等，确保报表的准确性和及时性。
五、内部控制我行建立了严格的内部控制制度，对统计工作进行了有效监督和管理，确保各项统计工作符合法律法规和监管要求。
六、风险管理我行重视金融业务风险管理，在金融业务统计过程中，加强了对各项风险的监控和评估，及时发现和解决存在的问题。
七、监管报告我行按照监管部门要求，及时提交各类金融业务统计报告，与监管部门保持密切沟通和合作，确保监管报告的准确性和及时性。
八、自查自纠我行定期开展金融业务统计自查自纠工作，发现问题及时整改，并建立了完善的问题反馈和改进机制，不断提升统计工作水平和质量。
以上是我行金融业综合统计标准执行情况的自评报告，如有不足之处，还请领导和监管部门指导和支持，我们将不断努力改进，确保金融业务统计工作的规范、准确和有效。
特此自评报告。
此致XXX银行领导部门XXX银行金融业务统计部门。