证券营业部营销和服务工作的合规关注点
证券公司各业务合规风险点汇总
合规风险点汇总一、大经纪业务（一）证券经纪业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
1、业务操作风险。
如客户适当性管理中如风险揭示不到位、向不适当群体主动推介、客户资料审核不严格；合同、协议非客户本人签署；账户实名制管理中客户身份识别不到位，未发现客户账户违规借他人使用；对交易所公布的重点监控账户未采取有效管理措施等。
（东方财富证券某营业部因未能充分了解客户的基本信息，未发现并纠正同一客户多处填报信息明显不一致、与真实情况明显不相符的问题；未对部分客户账户明显异常的交易行为进行必要的审查并及时报告，被浙江证监局出具责令改正措施的决定。
）2、人员管理不到位的风险。
未将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围；委托外部机构或人员从事客户招揽或服务；从业人员违规进行证券买卖、代客理财、内幕交易、员工兼任、履行相互冲突的岗位或职责等。
（国盛宝鸡营业部负责人因借他人名义持有、买卖股票被陕西证监局行政处罚。
）3、客户服务不到位的风险。
未及时妥善处理与客户纠纷造；信息公示不全面；客户回访比例不达标、回访内容不全面、通知记录留痕存在瑕疵等。
（监管局现场检查时曾多次口头指出此类问题。
）4、监管配合风险。
监管报表未及时报送，存在错报、漏报情形;分支机构变更营业场所、经营范围，未及时更换营业执照及经营许可证。
（国融证券某营业部因未按经批准实际经营的业务种类申请换发《经营证券期货业务许可证》被广东证监局出具采取责令改正措施的决定。
东吴证券股份有限公司某分公司长期未按要求填报监管报表，经多次提醒，仍然未能及时整改，深圳证监局对该公司时任负责人采取了监管谈话措施。
）5、为融资融券活动提供便利的风险。
违规为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
（广发证券某营业部私自违规为客户的融资活动提供便利，被浙江证监局出具采取责令改正措施的决定。
证券营业部营销和服务工作的合规关注点共50页
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
45、自己的饭量自己知道。——苏联
证券营业部营销和服务工作的合规关 注点
36、“不可能”这个字(法语是一个字 )，只 在愚人 的字典 中找得 到。--拿 破仑。 37、不要生气要争气，不要看破要突 破，不 要嫉妒 要欣赏 ，不要 托延要 积极， 不要心 动要行 动。 38、勤奋，机会，乐观是成功的三要 素。(注 意：传 统观念 认为勤 奋和机 会是成 功的要 素，但 是经过 统计学 和成功 人士的 分析得 出，乐 观是成 功的第 三要素 。
2023年证券营业部合规岗位职责
2023年证券营业部合规岗位职责证券营业部合规岗位职责篇一合规主管岗：一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；三、组织开展合规检查；四、组织大额风险贷款的团队化险；五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；六、缓收利息的审核、申报；七、按程序上报合规工作报告。
合规监测岗：一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。
合规审核岗：三、组织开展合规知识培训；五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。
二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。
三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。
抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。
现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。
四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。
五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。
3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；8、梳理公司内控流程，提出相关改进建议；西门子cfo说：我们大大强化了内部审计部门的职能，建立了一套严明的合规体系。
整个体系由四个模块组成，调查、补救、培训以及内部和外部交流。
3）财务报表结算流程4）遵循sec，gaap会计准则和披露要求 5）所得税6）职责分离（尤其是小型公司）7）与外部审计师协调 8）资源限制9）低估所需的投入岗位设置：合规岗、行政许可岗、法律事务岗、纪检岗合规部工作职责（一）拟订年度合规审核工作计划，确定合规审核工作内容，按计划组织实施合规审核工作。
证券股份有限公司营业部合规考核办法模版
证券股份有限公司营业部合规考核办法模版证券股份有限公司营业部合规考核办法模板第一章总则为了规范证券公司营业部合规管理工作，提高营业部员工的合规意识和业务水平，特制定本办法。
第二章考核内容和标准一、考核内容（一）制度执行1、证券公司和营业部的制度是否得到认真遵守。
2、营业部制定的其他内部管理制度（如投资者教育、客户投诉、内部审批等）是否及时落实。
3、投资者权益保护制度是否得到落实。
（二）营业部人员合规意识1、对行业法律法规、交易规则等是否有一定的掌握，合规意识是否到位。
2、是否明确禁止擅自修改或删除凭证、合同、投资咨询与服务协议等文件原件。
3、建议及时向法律风险管理部门反映可能存在的风险问题。
（三）服务标准和管理1、对客户的资产情况和风险偏好等信息是否有详细了解，并选择适合的理财产品。
2、了解客户的交易经验、知识水平和交易目的，切实提高客户满意度。
3、是否认真处理客户投诉或申诉，并记录投诉源头和处理结果。
二、考核标准（一）制度执行1、申请信用类证券业务（融资融券）业务部门应按照实名、合法、有效原则进行审核，未审核或审核不严格的不得向客户推荐该项业务。
2、客户开户时，应向客户介绍投资风险、业务规则、费用等相关事项，并积极引导其签署相关协议。
3、营业部应对客户资产情况、风险偏好等信息进行科学分析，并为客户选择和推荐适合的理财产品和投资项目。
（二）营业部人员合规意识1、营业部员工应每天按时阅读证券相关法律法规，增强合规意识。
2、积极了解了行内风险管理部门的制度和工作要求，认真反映营业部可能遇到的风险问题。
3、认真落实客户的法律风险提示，完善客户的风险教育和投资知识培训，提高客户参与投资的风险意识。
（三）服务标准和管理1、客户在开户前应进行客户风险评估，了解客户的投资目的、承受风险的能力、知识水平、投资经验和投资偏好等信息。
2、对于客户提出的问题或意见应及时回复或向上级反映，并需要予以关注解决。
3、营业部应及时上报客户交易信息，完善客户信息、持仓信息、交易信息等资料。
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则是指在证券交易和运营过程中，证券公司需遵守的合规管理原则。
这些原则包括：
1.法律合规原则：证券公司必须遵守国家法律法规和监管规定，对证券交易和运营活动进行监管。
2.稳健经营原则：证券公司应该以稳健的经营理念和风险管理
能力来运营，以保护投资者利益和维护市场稳定。
3.客户利益至上原则：证券公司应以客户利益为首要考虑，在
为客户提供服务和产品时，要确保信息真实、完整、准确，并充分考虑客户的风险承受能力和投资目标。
4.内部控制原则：证券公司应建立健全的内部控制体系，确保
风险管理、内部审计和合规监管的有效性。
5.信息披露原则：证券公司应主动提供及时、准确、公正、完
整的信息，让投资者了解公司的业务状况和资产负债情况，确保市场透明和投资者的知情权。
6.业务扩展原则：证券公司应在符合监管政策和风险管理能力
的前提下，适度拓展业务范围，提高核心竞争力。
7.员工素质原则：证券公司应重视员工的素质培养和业务能力
提升，建立健全的员工培训和考核机制。
8.合规监管原则：证券公司应加强对合规管理的监督和检查，确保合规规定得到有效执行，并及时采取纠正措施。
营业部服务工作要求规范
营业部服务管理措施及规范规定根据总、分行营业网点服务规范制度旳规定和规定，特制定营业部服务管理措施及规范规定。
1、组织管理营业部成立由总经理、营业室经理、个金部经理构成旳领导小组，贯彻总、分行服务管理制度和服务规范，进行营业部服务工作旳平常管理、培训、检查和考核。
2、服务人员管理营业部服务人员包括大堂经理、柜面人员、营销人员等人员。
营业部服务人员应按照如下服务原则，规范服务行为，为客户提供优质服务：（一）热情服务。
热情接待客户，耐心解答问题，以诚待人，不得态度冷漠，不得怠慢、顶撞、刁难客户和拒绝客户旳合理规定。
（二）规范服务。
严格按照有关业务管理制度和操作流程，精确、迅速地办理业务，不得违规操作。
（三）精细服务。
树立“客户第一，客户至上”旳服务理念，不停提高自身旳业务技能和综合素质，从细微做起，为客户提供精细服务。
（四）先外后内。
在服务客户与处理行内事务发生冲突时，须先满足客户服务需求，然后再处理行内事务。
3、营业大厅旳管理营业大厅内要设置服务理念用语、电子利率、汇率牌、日历时间牌、公告栏、数字大小写对照表、多种表格填写范本等，设置电子回单柜、叫号机等。
在营业大厅明显公告支行和客户服务投诉，明示产品和服务旳价格与收费原则，并简述产品与服务旳重要功能和风险提醒，对旳引导客户办理业务。
营业大厅旳布置：（一）柜面设置规范，整洁有序。
办公桌、椅、柜等摆放既要有助于协同工作，提高工作效率，又要维护构造布局完整。
办公桌上旳各类办公用品、资料、票据旳摆放要整洁有序，废弃物品应及时清除；（二）保持营业大厅内外环境整洁卫生，定期对桌椅、柜面、地面、门窗和机具设备进行消毒处理；（三）营业网点旳多种业务机具、监控设备和客户自助设备应配置齐全，合理摆放，定期进行保养，保证其正常运转；（四）倡导在营业大厅内配置客户叫号机，以便合理引导分流客户，减少客户等待时间；（五）柜面应设置员工服务标识牌、老花镜、书写笔；（六）在明显旳地方设置客户意见簿和投诉记录簿。
证券营业部合规经理履职报告
证券营业部合规经理履职报告引言概述：证券营业部合规经理是负责监督和管理证券营业部合规事务的重要职位。
合规经理的职责涉及到合规政策的制定、风险控制、内部监督等方面。
本文将从五个大点出发，详细阐述证券营业部合规经理的履职报告。
正文内容：1. 合规政策制定1.1. 制定和修订合规制度：合规经理负责制定和修订证券营业部的合规制度，确保其符合监管要求和公司内部规定。
1.2. 监测法律法规变化：合规经理需密切关注法律法规的变化，及时更新合规制度，确保证券营业部的合规操作。
1.3. 培训和宣传：合规经理应组织合规培训和宣传活动，提高员工的合规意识和能力。
2. 风险控制2.1. 内部控制：合规经理负责建立和完善证券营业部的内部控制制度，包括业务流程、风险评估和风险防控等方面。
2.2. 监测交易风险：合规经理需监测证券营业部的交易风险，包括市场风险、信用风险和操作风险等，及时采取措施进行风险控制。
2.3. 防范内幕交易：合规经理应建立内幕交易监测机制，确保证券营业部的交易行为合规，防范内幕交易风险。
3. 内部监督3.1. 审核和检查：合规经理负责对证券营业部的业务操作进行审核和检查，确保其符合合规制度和内部规定。
3.2. 举报和纠正：合规经理应建立举报和纠正机制，及时处理违规行为，保护证券营业部的合规形象。
3.3. 内部沟通：合规经理应与其他部门保持良好的沟通，及时了解公司内部的合规情况，并提出改进建议。
4. 外部合规报告4.1. 监管报告：合规经理应及时向监管机构提交合规报告，包括合规制度的制定和修订情况、风险控制措施、内部监督情况等。
4.2. 内部报告：合规经理需向公司高层报告证券营业部的合规情况，包括合规政策的执行情况、风险控制效果等。
5. 业务发展5.1. 合规培训：合规经理应组织业务人员的合规培训，提高他们的合规意识和业务水平。
5.2. 业务流程改进：合规经理需参与业务流程的改进，确保合规要求得到有效落实。
证券营业部合规工作亮点和难点分析
证券营业部合规工作亮点和难点分析
证券营业部的合规工作既有亮点，也存在一些难点。
亮点：
1. 及时跟踪监管政策：证券营业部能够积极关注并及时了解最新的监管政策，以确保合规工作与监管要求保持一致。
这有助于避免因监管政策变动而发生违规行为。
2. 建立健全风控系统：证券营业部可以建立健全的风控系统，通过制定风险管控策略、设立风险评估指标等方式，提前识别、防范和控制风险，从而遵守监管规定，确保业务合规运作。
3. 培训与教育：证券营业部可以开展内部合规培训与教育，提高员工的合规意识和法规遵守能力。
这有助于减少违规操作的发生，提高合规工作的效果。
难点：
1. 复杂的监管要求：中国证券市场监管要求相对复杂，证券营业部需要花费大量时间和精力去理解并遵守这些规定和要求。
这对于一些操作较为复杂或者规模较大的营业部来说是一个挑战。
2. 内部管理和监控：证券营业部需要加强对内部业务的管理和监控，确保所有业务活动符合法律法规要求。
这涉及到对营业部的业务流程、账户管理、交易行为等进行全面监控和审查，需要投入巨大的资源和人力。
3. 风险防控：证券营业部需要有效防范风险，避免出现内部违规行为和外部干扰。
这包括保护客户信息安全、防范内外部诈骗等。
在风险防控方面，证券营业部需要不断加强技术手段和安全措施。
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合规创造价值
4、对合规的理解
“一个公司业务能力的高低，不仅体现为有效开展了多少业务， 而且还体现为已经开展的业务是否合规；合规管理能力的高低，不 仅体现为阻止了哪些违规行为的发生，而且还体现为保障了哪些业 务活动的开展。” ——中国证监会尚福林主席 “从来没有一个企业因为发展慢而倒闭。倒掉的企业都是因为过 于急功近利快速扩张导致自己的风险管理能力跟不上而轰然倒塌 的。” ——董事长兰荣 “没有良好的刹车系统，给你一辆宝马，你也不敢开，或者不敢 充分发挥宝马应有的风云电掣的能力。” ——合规总监郑苏芬
三、营销和服务工作的合规要求
（二）客户接触环节
案例4：违规协助客户撤销指定转托管
2010年3月公司某营业部员工杨某经银行客户经理陈某介绍认识 了客户冯某，3月24日，冯某同意转户到公司营业部，但在办理转托 管业务中，所在营业部工作人员称由于冯某帐户存在某些特殊原因不 能办理转户业务。杨某心急之下，便以客户名义向当地证监局投诉， 同时，还以当地证监局工作人员名义向客户杨某所在营业部打电话说 如果不予以办理转户是违规行为。后经来电显示查询属营业部员工杨 某手机号，监管部门认定杨某多次冒名投诉，违反了辖区证券营业部 客户服务监管指引，属不当营销。 杨某在营销客户过程中，营销行为不当，被监管部门调查，给公 司和营业部经营造成了不良影响。
9、个别员工在QQ聊天中不注意，出现“我买股票、股票一定会涨，开户 送礼、产品收益肯定挣钱”等不当字眼。
三、营销和服务工作的合规要求
（一）公司目前营业部合规管理发现的问题 10、个别营业部因未按照公司员工工作机管理办法执行相应的工作机MAC 地址的登记与变更，存在工作机管理上的漏洞。 11、客户分类工作进展较慢，部分营业部尚未开展对风险偏好分类与风 险承受能力分类不一致的客户的综合风险特征认定工作。 12、在部分营业部的《佣金审批表》以及营销管理平台服务记录看到 “***账户实际操作人即***”，或“两个账户为同一人操作”等表 述。建议杜绝出现该表述，否则外部监管容易认定为该类账户属不 合格账户中的“身份虚假”账户，存在监管风险。
三、营销和服务工作的合规要求
（二）客户接触环节 案例2： 公开宣传低佣金的竞争方式 • 东北证券股份有限公司济南解放路营业部在未向监管部门报备的 情况下在济南电视台某金融栏目中播出了一段宣传片，其中部分内容 涉嫌以低于成本的佣金进行不正当竞争。
•
2010年9月1日经山东省证券业协会纪律委员会研究决定，东北证 券济南营业部在媒体公开宣传低佣金的竞争方式违反了《关于调整证 券交易佣金收取标准的通知》（证监发[2002]21号）及《济南地区证 券经营机构佣金标准自律公约》中有关不正当竞争的规定，理事会表 决给予东北证券济南营业部进行会员内部通报批评的纪律处分。
证券营业部营销和服务工作 的合规关注点
目
录
一、为什么要合规？
二、有哪些法律法规规章制度的要求？ 三、营销和服务工作的合规要求 四、 合规关注点总结
一、为什么要合规？
“在2009年10月份召开的全国证券公司合 规管理座谈会上，兴业证券作为12家证券公 司代表之一在大会上做主题发言，公司的合 规管理工作获得监管部门的认可。2010年9月 份，公司股票成功发行，这是兴业证券长期 以来稳健经营的结果，也是公司长期致力于 合规发展的最好证明。合规经营和规范化是 公司成功运营的保障。” ——证监局机构处
（三）公司及营业部制度 （四）职业道德 …….
三、营销和服务工作的合规要求
（一）公司目前营业部合规管理情况 （二）客户接触环节（营销阶段） （三）开户环节 （四）客户服务 …….
三、营销和服务工作的合规要求
（一）公司目前营业部合规管理发现的问题 1、客户回访管理比较薄弱。个别营业部未按公司要求开展对新客户及不 少于10%的老客户的回访工作。部分营业部虽然开展了回访工作， 但回访内容不符合监管要求，且留痕管理不到位，没有及时在营销 管理平台做好回访记录。 2、个别员工在销售公司集合理财计划产品时尚存在违规向客户作出投资 不受损失的承诺的现象。 3、个别员工没有注意控制好营销行为的合规性，假冒客户身份向证监局 投诉。
三、营销和服务工作的合规要求
（二）客户接触环节
为事业而敬业
介绍情况 •客观 揭示风险 •真实 发放宣传资料
•内容规范、统一制作、流程审核
制定营销方案 •有序竞争、符合监管、措辞严谨
三、营销和服务工作的合规要求
（二）客户接触环节
禁止行为：
1、不当竞争 禁止贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。 2、过度营销行为 过度营销行为包括但不限于以下行为：针对目标营业部，在对 方营业部场所或者门口截留客户，从事业务推介活动；营销人员以低 佣金、返还佣金或赠送实物、礼品等变相返佣等不当方式进行劝诱、 鼓励客户撤销指定、转托管；诋毁同行，有意激发客户对原开户营业 部的不满情绪。 3、客户需要办理撤销指定转托管时，营销人员禁止以下行为： （1）代理客户办理撤销指定、转托管； （2）陪同客户前往其原证券营业部办理撤销指定、转托管； （3）怂恿客户或假冒客户名义向监管部门、协会进行恶意投诉。
合规的重要性：正反两方面的论证
业务合规运作
特别提示
正
面
• •
反
面
• 有利于公司竞争力提升 • 有利于业务创新及抵御风险 • 监管环境相对优越
法律制裁 监管处罚 财务损失
•
声誉损失
合规创造价值
1、降低经营成本
中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作 为对证券公司实施分类监管的重要依据。依据该项制度，将证券公司 分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、 C）、D、E等五大类11个级别。 依照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，保护基金公司根 据中国证监会对证券公司的监管分类，依据以上11个级别，分别按证 券公司营业收入的0.5-5%收取保护基金。 即每10亿营业收入，每一级别将相差500万。 目前我公司的分类监管级别：A类A级
合规创造价值
• 证券老兵的忠告： • “要叠100万张骨牌，需费时一个月，但要推倒骨牌， 却只消十几秒。要积累成功的事业，需耗时数十载，但可 能因一次违规，前功尽弃。” • “现在的年轻人压力确实很大，比如营业部刚入司的 年轻投资顾问，每月工资只有一千多，而房价、物价又这 么高，因此我们需要给他们多一点的关心和谅解，但同时 年轻人也要摆正心态，脚踏实地，谁也不是一口吃成胖子， 财富有一个个慢慢累积的过程，千万不要铤而走险。”
三、营销和服务工作的合规要求
（三）客户开户环节
要求做到： 1、现场开户 资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业 部或者证券登记结算机构现场开立。《关于加强证券经纪业务管理的 规定》（中国证监会[2010]11号 ） 2、核实客户身份信息 证券公司应当充分了解客户情况，在客户开户时，对客户的姓名 或者名称、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，并留存 有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。发现客户 身份存疑的，应当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照 或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证实其身份 的其他证明材料，无法证实的，应当拒绝为客户开立账户。——《关 于加强证券经纪业务管理的规定》（中国证监会[2010]11号 ）
二、有哪些法律法规
规章制度的要求？
法律法规要求
有哪些法律法规规章制度的要求？ （一）法律法规
公司法、 证券法、基金法、刑法及修正案 证券公司监督管理条例 证券公司合规管理试行规定 证券经纪人暂行管理规定等
（二）自律规则
证券从业人员行为守则 证券业从业人员执业行为准则 证券业从业人员资格管理实施细则 证券经纪人执业注册登记暂行办法 深、沪交易规则等
三、营销和服务工作的合规要求
（三）客户开户环节
禁止行为：
1、非现场开户
案例分析5： “碰瓷” 现象已渗透到证券行业
北京证监局通报，2010年7月某日，某客户以路途遥远、事务繁 忙为借口，要求不能现场去开户，结果营业部给他非现场开户了。 客户拿到凭证一个礼拜后，到营业部勒索，开价15万元，否则 将举报到证监局。营业部与客户私下协商，结果以6万元成交。最后 这件事情还是暴露了。
三、营销和服务工作的合规要求
（三）客户开户环节
3、与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。 涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及 变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客 户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。涉 及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客 户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事 先审批，事后复核，审批及复核均应留痕。 ——《关于加强证券经纪业务管理的规定》（中国证监会[2010] 11号 ）
合规创造价值
3、员工职业生涯顺利发展的前提 1、不了解合规要求，业务疏漏或失误，易引起客户投诉、 业务损失，被公司、监管部门处罚。
2、违规执业，可能被撤销任职资格或从业资格、市场 禁入、受到行政处罚甚至追究刑事责任。
合规创造价值
案例分析1： 从业人员违规炒股
2010年4月“凤凰网”报道公司原信息技术部副总肖俊光违反 从业人员规定，利用家属账户买卖股票。 公司迅速开展调查，在第一时间停止肖俊光工作，在查清情况 后，撤销其信息技术部副总经理的职务，党内警告处分，并给予7 万元经济处罚和辞退处理。当事人付出了高昂的代价，个人从业、 家庭生活均受到较大影响。而公司因媒体报道，监管自律部门检查， 公司声誉受到负面影响。
三、营销和服务工作的合规要求
（二）客户接触环节
案例3： 以赠送礼金、用超低佣金拉客户
2010年9月18日财富证券长沙韶山中路某员工以群发方式，向社 会公众发出短信，内容包括对不同资产的客户赠送礼金、用超低佣金 拉客户等。此举已涉嫌违反了《关于加强证券经纪业务管理的规定》， 扰乱了证券行业的正常经营秩序，湖南证券业协会对此进行了通报批 评。 接到协会通报后，财富证券对该营业部当事人作出了行政记过处 分一次、停止展业一个月、罚款2000元的处理决定，同时对营销总监 和团队长分别处以1000元的罚款。财富证券公司在全公司对此事进行 通报，特别要求员工不得再擅自发布任何营销信息，并对该营业部总 经理进行相应处理。