《金融学导论》学习指南
课程导学
金融学导论是2010年国家精品课程及第4批国家精品共享课。
本课程是经管类专业基础课。
课程导学包括3方面内容：课程体系、课程特色、如何学习。
1、课程体系：本课程共5篇，13章内容
2、课程特色
1）任务驱动型的建构教学：每一节以单元导学开始，同学们需带着问题学习、在思考中成长
2）自主探究性学习方式：每一节都有课程讲解、知识点自学、案例分析、本讲小结、习题自测，倡导同学自主探究学习。
3）体验式实践教学：金融理论的抽象性增加了学生理解的难度，本课程紧密结合课程实践环节，安排“央行行长决策”及“美联储联邦公开市场操作委员会”两个情景实验活动，
并准备了“虚拟股市投资”、“大富翁”、“投资世界”三个在线游戏，通过角色扮演完成学习任务。
3、如何学习
以“学习任务”为学习目标，结合自己的“学习进度”，制定学习计划。
课程网站以节为学习单元，将学习流程分为六个环节（导学—讲解—自学—案例—自测—小结）。
导学——预习阶段。
点击电子教案，了解本节主要内容。
提倡带着问题学习，在思考中成长。
讲解——听讲阶段。
点击教学录像。
课程录像是由知名教授和优秀的青年教师合作完成，理论联系实际、深入浅出地讲解课程核心内容。
自学——自学阶段。
点击演示文稿进行自学。
案例——实践阶段。
点击教学案例、媒体素材。
这部分内容包括有关本节知识的案例分析、对当前金融热点的讨论和典型案例分析等。
自测——测试阶段。
点击习题作业。
完成本学习单元根据重要知识点设计的习题自测。
小结——总结阶段。
点击学习手册。
以简明、直观的内容逻辑图形式对本单元所授知识作总结归纳。
《金融学导论》教学大纲
一、课程的性质与目的《金融学导论》是上海交通大学网络教育金融学、会计学、工商管理专业的一门专业必修课，也是专业基础课。
通过本课程的学习，学生可以掌握金融学的基本理论和实践，了解金融系统的整体框架，系统掌握金融中介、金融市场、金融政策环境、金融创新与监管等金融学基础理论和知识。
此外，课程定位为经济管理类专业的专业基础课，本课程的学习还将为后继专业课的学习打下坚实基础。
该课程在网络教学过程中，注意针对网络教育的特点，贯彻启发式的教学方法，特别要求学生实践环节，加强教师与学生之间的交流、沟通，培养学生运用金融理论解决实际问题的能力。
二、课程基础要求1．通过现实案例掌握基本金融学理论本课程的学生以在职人员为主，从事行业多为各银行、证券等金融机构以及其他营利性组织。
学生们应该通过现实案例的学习，掌握基本的金融学理论。
2．熟练掌握各知识点本课程的学习环节包括各章节的预习、学习、复习、测验，通过这些环节，以及综合练习，学生们要熟练掌握各知识点。
3．通过体验式实践教学，提高金融分析能力本课程设置了“央行决策”的模拟实践活动，通过该项活动，学生们要学会分析宏观经济环境，可以提高对金融现实的分析能力。
三、教材《金融学导论》胡海鸥等编，上海交通大学出版社四、讲授大纲总学时数：60学时第一篇导论第一章金融环境第二章金融活动的载体－货币第三章金融市场概述第二篇银行体系第四章商业银行第五章中央银行第三篇金融市场第六章货币市场第七章资本市场第八章外汇市场第四篇宏观金融第九章货币供给与需求第十章货币政策第十一章通货膨胀和通货紧缩第五篇金融创新与金融监管第十二章金融创新第十三章金融危机与金融监管。
第一章金融经济学导论
第二节 金融经济学
第三节 金融市场均衡
第四节 金融经济学方法论
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第一节 金融概述
1. 金融 2. 决策 3. 原理 4. 功能
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第一节 金融概述
1. 金融
（1）概念：经济主体在不确定性环境中，从时间 和风险两个维度上进行资源配置决策的行为。
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第一节 金融概述 3Βιβλιοθήκη 原理（3）风险收益权衡：
风险和收益可以相互替代，天下没有免费的午餐。
高收益意味着高风险，高风险意味着高收益。
存款和股票，5%-50%-500%-5000% （杀头）
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第一节 金融概述
4. 功能
默顿和博迪(93)，巴塞尔委员会(95)。 (1) Robert C. Merton, “A Functional Perspective of Financial Intermediation”, Financial Management, Vol. 24, No. 2, Silver Anniversary Commemoration (Summer, 1995), pp. 23-41.
李金华、中纪委806专案组披露： 累计骗贷74.21亿，银行和财政资金 损失超20亿。涉及党政机关、金融 机构、企业及社会人员233人，其中 厅级干部7人、处级干部13人。 归还境外贷款，弥补炒股亏损。
“南海的第二财政局”。
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华光板材案例
“审计模型”揪出“狐狸尾巴”
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第二节 金融经济学
《金融学》导论
《国际金融研究》、《金融时报》、 《经济观察 国际金融研究》 金融时报》 21世纪经济报道 世纪经济报道》 报》、《21世纪经济报道》等
《金融学》导 论 金融学》
一、如何理解金融 金融学的研究范畴（ 二、金融学的研究范畴（为 什么要学习金融学） 什么要学习金融学） 三、金融学的学科地位 怎么学？ 四、怎么学？
国 券 证
金融
金 融
学
公 司 理
信
信
信
投
三、金融学的学科地位
类似于经济学专业的导游图，是经济学原 类似于经济学专业的导游图， 理的体系、专业的体系。 理的体系、专业的体系。告诉这些专业课 之间原理的联系，而不是支离破碎的东西。 之间原理的联系，而不是支离破碎的东西。
四、怎么学？ 怎么学？
★ 1.正确的理论指导 1.正确的理论指导 ☆以马克思主义基本原理为指导 ☆吸收全人类一切有益的文明成果 ☆立足国情,实事求是 立足国情,
一、如何理解金融
• 1、中文理解： “金融”就是指资金的融通。 、中文理解： 金融”就是指资金的融通。 货币、债权债务关系、信用） （货币、债权债务关系、信用） • 由此可见，金融是货币与信用相结合的产物 由此可见， • 涵盖范围： 涵盖范围： • （1）货币流通、金融机构、金融市场（货币市 ）货币流通、金融机构、金融市场（ 资本市场等）、国际金融。 ）、国际金融 场、资本市场等）、国际金融。-----宏观运行机 宏观运行机 微观运行机制-----“宽”口径 的金融 制、微观运行机制 宽 • （2）资本市场的微观运行机制 窄口径” ）资本市场的微观运行机制-----“窄口径”的 窄口径 金融
一、如何理解金融
2、Finance===金融 、 金融 （1）与货币相关：国家财政 ）与货币相关：国家财政Public finance、 、 公司理财Corporate finance、个人收支 公司理财 、 Personal budget （2）微观金融：与资本市场有关的运作机制以 ）微观金融： 及金融工具的定价。 金融经济学。 及金融工具的定价。国内称之为 金融经济学。 （3）宏观金融：货币流通、信用授予、银行服 ）宏观金融：货币流通、信用授予、 货币政策等。国内称之为货币经济学。 务、货币政策等。国内称之为货币经济学。
金融学导论
绪 论
绪 论
现实中的金融问题 《金融学》课程性质 金融范畴的界定 金融学及学科体系 《金融学》课程组成体系 《金融学》教学目的 《金融学》学习要求 学习资料
关于绪论
绪论是课程的纲。 学好绪论，可以说学好了课程的一半。参观一个城市，先 站在最高处俯瞰，然后走街窜巷；了解一座建筑，先看模 型，后走进每一个房间。各起一半作用。 绪论课的目的：了解课程的性质和在课程体系中的地位；
Corporate finance工商企 业的货币资财及其管理
Personal budget个人的货 币资财及其管理
中国“金融”的口径
1、宽口径“金融”
包括：货币流通、银行与非银行金融机构体系、 货币市场、资本市场、保险市场、国际金融等方 面。 2、窄口径“金融”
仅指资本市场，或指金融机构和金融市场的微观 领域。
宏观金融(Macrofinance)
是金融系统各构成部 分作为整体的行为及 其相互影响以及金融 与经济的相互作用。
金融学及其学科体系
金融包括微观金融和宏观金融
广义的金融学就是研究资金融通活动，包 括金融主体的个体行为和金融系统整体行 为及其相互关系和运行规律的科学。(其 研究对象是经济系统中的价值系统)包括：
微观金融学（以微观金融主体行为及其运
行规律为研究对象）
宏观金融学（以金融系统整体的运行规律
及其各构成部分的相互关系为研究对象）
金融学学科体系图
金融学 微观金融学 金融决策学 证券投资学 公司财务学 金融市场学 金融经济学 金融机构学 商业银行学 投资银行学 保险学 微观银行学 宏观金融学
货币政策分析
金融工程学
金融风险管 理
金融学导论金融市场与投资理财的基础知识
金融学导论金融市场与投资理财的基础知识金融学导论：金融市场与投资理财的基础知识导言金融学作为一个重要的学科门类，涵盖了许多领域，其中金融市场与投资理财是金融学中的核心内容。
本文将介绍金融市场的分类和功能，以及投资理财的基础知识，旨在帮助读者建立对金融市场和投资理财的初步认识与理解。
一、金融市场的分类金融市场是指供需双方进行金融资产交易的场所或方式。
根据交易的对象和特点，金融市场可以分为货币市场和资本市场。
（一）货币市场货币市场是指短期金融资产交易的市场，交易对象主要包括国库券、短期票据等流动性较强的金融工具。
货币市场的主要功能是满足短期资金需求，促进货币的流通。
（二）资本市场资本市场是指长期金融资产交易的市场，交易对象主要包括股票、债券等长期投资性金融工具。
资本市场的主要功能是提供长期融资，促进企业发展和经济增长。
二、金融市场的功能金融市场不仅是金融资产交易的场所，还具有其他重要的功能。
（一）融资功能金融市场可以通过向企业和个人提供融资渠道，促进投资活动的进行。
企业可以通过发行股票或债券等方式获取资金，个人可以通过购买金融产品实现资产增值。
（二）风险管理功能金融市场提供了不同类型的金融衍生品，如期货、期权和保险等，用以管理和转移风险。
投资者可以利用这些金融工具对冲风险，降低投资风险。
（三）流动性功能金融市场提供了一定的流动性，使投资者可以买卖金融产品，随时变现。
这为投资者提供了更大的灵活性和便利性。
三、投资理财的基础知识投资理财是利用闲散资金进行投资以获取增值的行为，以下是投资理财的基础知识。
（一）风险与收益的关系投资理财涉及风险与收益的权衡，通常来说，高收益往往伴随着高风险。
投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品和策略。
（二）分散投资的重要性分散投资是降低投资风险的有效方法，通过将资金分散投资于不同的资产种类和市场，可以减少特定资产或市场引发的风险对资产组合的影响。
《金融学导论》PPT课件
课程总体说明
• 【1】上课要求
• 1、守时。
• 2、珍惜时间
• 3、积极发言，平时成绩中很大一局部需要课堂答复以下 问题来获得，如果不答复以下问题没有成绩。这个分数需 要自己争取。
Bank&Intermediaries
2
（1）金融体系 的结构
（2）银行与其他 金融机构
（3）货币政策 的实施
（3）金融创新
课程架构
• 第一章 金融体系概览 • 第二章 货币 • 第三章 利率与金融市场 • 第四章 外汇市场与国际
金融体系 • 第五章 金融机构 • 第六章 商业银行
• 第七章 中央银行与货 币供给
货币，Money 融通，流动
盈余者—贷款人
赤字者—借款人
货币资源的调配
一、金融的含义
• 从金融的功能的角度入手，强调金 融的含义是资金的融通，所有和资 金融通有关的经济行为都可以囊括 的金融的研究领域中。
• 金融市场〔financial markets〕
• 在金融市场中资金从那些 拥有资金的人手中转移到 资金短缺的人都手中。
票、外汇市场、汇率、金融中介、银行、 总产出、失业率、经济周期、经济衰退、 通货膨胀
（1）债券市场和利率
（2）股票市场
金融市场
Financial market 1
（3）外汇市场
（1）货币与经 济周期
（2）货币 与通货膨胀
货币与货币政策
Money&money policy
3
金融 finance
第1章金融概论导论
• 从纵向比，我国2007年城镇单位在岗职工平均工资为 24932元，280万相当于全国职工平均工资的112.3倍。进 一步比较，我国目前尚有城乡贫困人口7520万人，其中农 村贫困人口为5320万人，城市低保人员2200万人。
• 国务院扶贫开发领导小组宣布，从2009年起农村贫困人口 的扶贫标准统一提高到1067元，280万元相当于每个贫困 农民一年扶助金的2624倍；城市低保标准以/每人每月300 元计，全年为3600元，280万元相当于每个城市低保人员 一年的777倍。
深发展董事长纽曼以2285万元成为银行中最贵的打工皇帝 深发展行长 肖遂宁 421万元 华夏银行监事会主席 成燕红 234.71万元 华夏银行行长 吴建 234.64万元 浦发银行行长 傅建华 220万元 交行董事长蒋超良195.18万元，行长李军187.83万元， 副行长彭纯159.18万元，董秘张冀湘137.68万元。副行长 兼首席财务官于亚利144.38万元，副行长王滨171.62万元。 平安董事长 马明哲 6616.1万元 平安总经理 张子欣 2664.8万元（税后） 平安常务副总经理 梁家驹 2688.2万元（税后） 平安常务副总经理 孙建一 1441万元（税后）
第一章 金融学导论
课外学习参考资料
（一）网络媒体 • 新浪财经： • 和讯网： • 东方财富网： • 腾讯财经： • 网易财经： • 凤凰财经： • 中国经济网： • 金融界：
（二）金融领域是金领一族
• 毕业生收入最高的行业 据中华英才网2008年4月5日发布的“毕业生薪酬报 告”，金融行业为毕业生收入最高的行业，年收入平均 58388元。 • 金融从业收入最高 目前全球特许金融分析师的平均年薪是17.8万美元， 比哈佛 M B A平均12.8万美元的年薪还要高出4成，在香 港CFA的年均收入也达到13.6万美元。全球拥有CFA认 证的仁4万人左右，有着令人羡慕的年收入：美国19万； 英国20万；新加坡11.3万；香港13.6万；加拿大10.8万； 全球平均17.8万。
第1章 金融学导论
金融学 The Economics of Money and Finance
理论论证：货币、信用、利率、 理论论证：货币、信用、利率、汇率等 微观分析：金融市场、 微观分析：金融市场、金融机构等 宏观分析：货币需求与货币供给、 宏观分析：货币需求与货币供给、 货币均衡与市场均衡、 货币均衡与市场均衡、 利率形成与汇率形成、 利率形成与汇率形成、 通货膨胀与通货紧缩、 通货膨胀与通货紧缩、 货币政策等
金融是经济的核心
金融是经济的核心
金融是经济的核心
金融是经济的核心
非流通股 流通股
金融是经济的核心
学习要点： 本章概括地介绍了货币银行金融市场等范畴 与经济的关系。通过本章教学，应达到以下 要求： 1、学生初步了解货币及货币与财富、收入 的区别；了解银行在当代国民经济中不可替 代的作用；了解金融市场的发展对经济发展 的意义，以及对货币银行学发展的影响。 2、使学生基本掌握金融与经济的辨证关系： 金融是经济发展的结果，金融又促进了经济 的发展。阐明金融是现代经济的核心及其核 心地位的具体表现。 3、使学生理解学习和掌握货币银行学的基 本概念和基本原理的重要性，明确学习本课 程的指导思想和学习方法。
金融是经济的核心
什么是金融？ 什么是金融？
通俗讲：金融即资金的融通。 通俗讲：金融即资金的融通。
金
货 币 血液 ＋
融
银 行 主动脉 =
人体循环系统
什么是金融？ 什么是金融？
抽象讲：现代银行的产生及信用货币时代的出现， 抽象讲：现代银行的产生及信用货币时代的出现， 货币的流通与信用活动成了统一的过程 统一的过程。 货币的流通与信用活动成了统一的过程。当任何 信用活动同时都是货币的运动， 信用活动同时都是货币的运动，货币与信用不可 分割地联系在一起时，便产生了“金融”范畴。 分割地联系在一起时，便产生了“金融”范畴。 现代金融体系的五个构成要素：货币流通；金融 现代金融体系的五个构成要素：货币流通； 机构；金融市场；金融工具； 机构；金融市场；金融工具；货币制度和调控机 制。
金融学导论
流金岁月
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⑴ 演进的历程
跨世纪背景下的《金融学》 ㈣ 跨世纪背景下的《金融学》建设
1. 面对 21 世纪，金融学科的建设必须跨上 世纪， 一个新的台阶，成为金融学界的共识。 一个新的台阶，成为金融学界的共识。 年起， 自 1997 年起，一些设有知名金融专业的高 相继组织全国性的研讨会， 校，相继组织全国性的研讨会，讨论新世纪金融 学科建设的方向、重点和规划。 学科建设的方向、重点和规划。
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⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
2. 20 世纪 30 年代，这一学科在中国相当活 年代， 颇有建树： 跃，颇有建树： 讲货币制度的改革、讲银行事业的垄断、 讲货币制度的改革、讲银行事业的垄断、讲 物价和通货膨胀… 物价和通货膨胀 …
流金岁月
流金岁月
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⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
应该说明，苏联课程的内容， 5. 应该说明，苏联课程的内容，也就是我们 那时学科建设的内容， 那时学科建设的内容，虽说强调与资本主义的本 质区别，但讲的是商品货币关系的规律，实际有 质区别，但讲的是商品货币关系的规律， 许多基本点是相通的。 许多基本点是相通的。
流金岁月 7
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
4. 1950年，我们按苏联模式建设两门有关货 年 币银行学的课程： 币银行学的课程：《资本主义国家的货币流通与 信用》 社会主义的货币流通与信用》 信用》和《社会主义的货币流通与信用》。 同时完全中断了对西方货币银行学的引进。 同时完全中断了对西方货币银行学的引进。
流金岁月 14
⑴ 演进的历程
建设自己的《货币银行学》 ㈡ 建设自己的《货币银行学》 1. 改革开放后不久，《货币银行学》课程列 改革开放后不久， 货币银行学》 入教学计划，但教材，本土的、引进的， 入教学计划，但教材，本土的、引进的，杂陈于 书桌之上。 书桌之上。 ——“本土”的，内容失之于“旧”； 本土” 本土 内容失之于“ ——翻译的书是外国教授结合外国实际写的， 翻译的书是外国教授结合外国实际写的， 翻译的书是外国教授结合外国实际写的 最容易造成的学习结果是： 最容易造成的学习结果是： 只是慨叹于中国实际落后于书本原理； 只是慨叹于中国实际落后于书本原理； 学在本乡本土，却不了解国情！ 学在本乡本土，却不了解国情！
大学五年级金融学导论教案
大学五年级金融学导论教案【大学五年级金融学导论教案】导论教案一、教学目标通过本节课的学习，学生应当能够：1. 理解金融学的定义和范围；2. 掌握金融市场和金融制度的基本概念；3. 了解金融学的研究方法和学科发展动态。
二、教学重点1. 金融学的定义和范围；2. 金融市场和金融制度的基本概念。
三、教学准备1. 教案和课件；2. 相关教学资源。
四、教学过程（一）导入（5分钟）1. 导师通过引入金融学的重要性和广泛应用，激发学生对金融学的兴趣。
2. 导师可以提出一些问题，以引导学生对金融学的认识，例如：“你认为什么是金融学？它和经济学有什么区别？”（二）理论讲解（30分钟）1. 导师介绍金融学的定义和范围，强调其在社会经济发展中的重要性。
2. 导师详细解释金融市场和金融制度的概念，并给出具体例子进行说明。
3. 导师引导学生思考金融市场和金融制度对于经济运行的重要性和作用。
（三）案例分析（20分钟）1. 导师提供一个现实生活中的金融案例，让学生参与分析和讨论，例如“近年来，全球范围内股票市场的波动频繁，你认为这起因于什么原因？对经济有何影响？”2. 导师引导学生从金融学的角度分析案例，并鼓励学生提出自己的见解和观点。
（四）学生互动（10分钟）1. 导师组织学生进行小组讨论，让学生就金融学的研究方法进行思考和交流。
2. 导师鼓励学生提问与交流，激发学生的思维能力和创造力。
（五）总结（5分钟）1. 导师对本节课的内容进行总结，回顾重点知识点。
2. 导师鼓励学生对所学内容进行思考和反思，并为下节课预告内容。
五、教学反思通过本节课的导学，学生对金融学的定义和范围有了更深入的了解，对金融市场和金融制度的基本概念有了初步掌握。
通过案例分析和学生互动，激发了学生的思维能力和创造力，提高了学生对金融学的兴趣和学习主动性。
同时，通过小组讨论和问题引导，培养了学生的合作能力和批判性思维能力。
六、拓展延伸学生可以进一步深入研究相关领域的文献和教材，扩大对金融学的了解和认识。