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三方存管新政对银行业务的重要性.doc
三方存管新政对银行业务的重要性一、券商理财业务发展分析（一）券商理财业务历史演进券商理财业务由来已久，起步阶段可以追溯到2005年。
当时，券商集合理财产品管理的总资产规模为84.09亿元。
在经历了2009年和2012年年末以来的两次高速增长后，券商理财业务获得了较大发展。
目前，全市场资产管理规模已超过2000亿元（见图2）。
（二）券商理财业务发展现状1.整体发行量快速增长近两年来，券商集合理财季度发行量均维持在20—40只左右。
但自2012年10月资管新政实施后，集合理财新发产品数量迅速过百。
截至今年3月，在新政实施以来4个多月的时间里，券商集合理财共发行196只新产品，大幅超过2012年之前任何一年的产品总发行量。
进入2013年，新产品仍在加速发行，仅前两个月就累计发行了97只产品，占到市场目前652只（含在推广发行期间产品）券商集合理财产品数量的近15%（见图3）。
2.债券类产品发行倍增债券类产品在资管新政实施之后到2013年2月底共成立了86只，占全部187只债券类产品的46%。
即新政后4个月内成立的该类产品的数量，是最近7年成立产品数量的总和（见图4）。
3.募集规模逐年下降虽然券商理财产品数量呈现高速增长，但其融资总规模和平均融资规模却呈逐年下降趋势。
这一趋势在资管新政施行之后尤为明显，2013年前两个月的单只产品平均融资规模创2.6亿元的历史新低（见图5）。
4.产品收益差强人意2012年的券商集合理财产品超过半数的收益均为负。
其中，股票型和混合型两种类型的产品成为重灾区，全年亏损幅度超过10%的20只产品，全部都是股票型和混合型产品。
（三）券商集合理财发展趋势1.分级产品日益增多2012年10月的资管新政还允许对集合计划份额根据风险收益特征进行分级，取消了集合计划资产中的证券不得用于回购的限制，增加了中期票据、保证收益及保本浮动收益银行商业理财计划等投资范围。
这进一步丰富了券商集合理财产品线。
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紫金理财体系V3.0的探讨与交流
华泰证券北京分公司 2012年4月
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干部选拔任用试题及答案
vip会员免费干部选拔任用选择题1、领导干部报告个人有关事项，经认定，查核结果凡属隐瞒不报行为的，应当根据情节轻重，给予下列哪些处理。
（ABCDE）A诫勉B取消考察对象（后备干部人选）资格 C调离岗位D改任非领导职务E免职、降职2领导干部有下列哪些情形的，根据情节轻重，给予批评教育、组织调整或者组织处理、纪律处分。
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（B）A半 B 一 C 一年半D二4领导干部因违反报告个人有关事项规定受到组织处理或者纪律处分，受到诫勉处理的，（）年内不得提拔或者进一步使用。
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（对） 7报告配偶、子女及其配偶经商办企业的情况时，出资额应填写个人认缴出资额，而非实际出资额。
涉及企业转增股本的，以转增后的认缴出资填报。
（对）8填报个人有关事项，购买的私募基金、信托产品等，不需要报告。
（错）9填报个人有关事项，购买的理财型保险不需填报。
（错）10填报个人有关事项，证券公司各种形式的集合资产管理计划，如“华泰紫金天天发”“国泰君安现金管家”“东吴证券东吴牛添利”等，属于基金，需要报告。
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华泰紫金鼎伞型集合资产管理计划资产管理合同管理人：华泰证券股份有限公司托管人：中国银行股份有限公司目 录一、前言...........................................................3-1二、集合资产管理合同当事人.........................................3-2三、集合计划的基本情况.............................................3-2四、集合计划的参与.................................................3-5五、集合计划存续期间委托人的退出...................................3-8六、管理人以自有资金参与本集合计划时的特别约定....................3-12七、账户管理......................................................3-12八、集合计划费用..................................................3-12九、投资收益与分配................................................3-15十、集合计划的转换................................................3-16十一、信息披露....................................................3-20十二、委托人的权利与义务..........................................3-22十三、管理人的权利与义务..........................................3-23十四、托管人的权利与义务..........................................3-25十五、集合计划的展期..............................................3-26 十六、集合计划的终止和清算........................................3-28 十七、风险揭示....................................................3-29 十八、不可抗力....................................................3-31十九、违约责任与争议处理..........................................3-31二十、合同的签署和附件............................................3-32 二十一、合同的变更................................................3-33 二十二、合同的补充与修改..........................................3-33二十三、或有事件..................................................3-33二十四、其他事项..................................................3-34二十五、委托人、管理人、托管人签章及时间..........................3-34一、前言第一条 为规范华泰紫金鼎伞型集合资产管理计划（以下简称“本集合计划”或“集合计划”）的运作，明确华泰紫金鼎伞型集合资产管理计划资产管理合同当事人的权利与义务，依照《中华人民共和国合同法》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》（证监会令第17号，以下简称《试行办法》）等法律、行政法规和中国证监会的有关规定，委托人、管理人、托管人在平等自愿、诚实信用原则的基础上订立本合同。
关于同意华泰证券股份有限公司开展现金管理产品试点并核准设立华泰紫金天天发集合资产管理计划的批复
关于同意华泰证券股份有限公司开展现金管理产品试点并核准设立华泰紫金天天发集合资产管理计划的批复
佚名
【期刊名称】《中国证券监督管理委员会公告》
【年(卷),期】2012(000)006
【摘要】<正>2012年6月27日证监许可[2012]868号华泰证券股份有限公司:你公司报送的关于设立华泰紫金天天发集合资产管理计划的申请及相关文件收悉。
该计划属于现金管理产品,已经深圳证券交易所论证并支持开展试点。
根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业
【总页数】2页(P99-100)
【正文语种】中文
【中图分类】F832.51
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5.关于核准华泰证券股份有限公司设立华泰紫金龙—大中华集合资产管理计划的批复 [J], ;
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