8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案
安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
11、商业银行各业务条线和分支机构的（ B ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工12、合规负责人的职责中，不包括（ D ）。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ C ）。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度14、商业银行在合规负责人离任后的（ B ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五B、十C、十五D、二十15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（ D ）A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（ A ）A、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南17、商业银行发现重大违规事件应按照（ B ）的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度18、以下说法错误的是（ C ）。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（ D ）。
A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网20、以下不属于法律风险的是（ A ）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险三、多项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
21、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（ ACD ）相一致。
A、法律B、法规C、准则D、规则22、商业银行合规风险管理的目标是（ ABCD ）A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营23、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ A BCD ）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性24、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（ A BCD ）A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行25、董事会在银行合规管理过程中的职责包括（ A BC ）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性26、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ A BCD ）的风险。
A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失27、商业银行应建立与其（ A CD ）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围B、员工水平C、组织结构D、业务规模28、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（ A BCD ）A、特定政策和程序的实施与评价B、合规风险评估C、合规性测试D、合规培训与教育29、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（ A BD ）。
A、要素B、格式C、具体内容D、频率30、合规风险管理体系应包括以下基本要素（ A B C D E）：A、合规政策；B、合规管理部门的组织结构和资源；C、合规风险管理计划；D、合规风险识别和管理流程；E、合规培训与教育制度。
四、判断题答题要求：请判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用×表示。
31、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
（×）32、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
（√）33、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。
（×）34、合规负责人可以同时分管业务条线。
（×）35、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
（√）36、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
（×）37、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
（×）38、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
（×）39、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）40、合规管理部门应积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，但不包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。
（×）五、简答题41、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？答案：略42、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？答案：略从群体上看，中专毕业生的劣势是阅历较少、知识层次相对不高;优势是学校专业设置大多贴近市场实际、贴近一线需要，且中专毕业生年青、肯吃苦、可塑性强。
从个体来说，每位毕业生的优势与长项又各不相同，如有相当一部分毕业生动手操作能力较好;有些学生非常上进，上学期间还同时参加了职业资格考试或自学考试。
所以，在实事求是，不弄虚作假的前提下，要特别注意扬长避短，从而在竞争中取得优势，打动聘任者。
没有重点和章法的写作易使文章显得头绪不清、条理紊乱。
非常热爱市场销售工作，有着十分饱满的创业激情。
在××××两年从事现磨现煮的咖啡市场销售工作中积累了大量的实践经验和客户资源。
与省内主要的二百多家咖啡店铺经销商建立了十分密切的联系，并在行业中拥有广泛的业务关系。
在去年某省的咖啡博览会上为公司首次签定了海外的定单。
能团结自己的同事一起取得优异的销售业绩。
合理分配自我介绍的时间前文说过，自我介绍一般也就持续1—3分钟，所以应聘者得合理分配时间。
常规安排是：第一段用于表述个人基本情况，中段重点谈自己的工作经历或社会实践经验，最后展望下自己的职位理想。
但如果自我介绍被要求在1分钟完成，应聘者就要有所侧重，突出最有料的一点。
在实践中，有些应聘者试图在短短的时间内吐露自己的全部经历，而有些应聘者则是三言两语就完成了自我介绍，这些都是不明智的做法。
突出和应聘职位相关的信息自我介绍的内容不宜太多的停留在诸如姓名、教育经历等部分上，因为面试官可以在应聘者的简历上一目了然地看到这些内容。
应聘者应该在自我介绍时选择一至两项跟自己所应聘的职位相关的经历和成绩作简述，以证明自己确实有能力胜任所应聘的工作职位。
一个让人更有机会在面试中出彩的方法是在做一段自我介绍后适当停顿。
比如在“我曾在大学期间组织过有2000人参与的大型校园活动”之后的停顿可能会引导面试官去问“那是什么样的活动呢？”，这样做的目的是为面试的深入打下基础。
一切以事实说话在证明自己确实有能力胜任所应聘的工作职位时，应聘者可以使用一些小技巧，如介绍自己做过的项目或参与过的活动来验证某种能力，也可以适当地引用老师、同学、同事等第三方的言论来支持自己的描述。
而这一切的前提是以事实为基础，因为自吹自擂一般是很难逃过面试官的眼睛的，一旦被发现掺假，基本预示着应聘者将被无情“秒杀”。
2×××年5月—至今：担任某咖啡茶品配送服务部的市场部业务员。
主要负责与经销商签定经销合同、办理产品的包装、运输、保险、货款结算、售后产品跟踪、市场反馈以及开拓新的销售渠道等。
负责公司新业务员的培训，在实际工作中具体指导和协调业务员的销售工作，并多次受到公司的表扬。
合规风险题库及参考答案
合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。
A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。
2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长； B商业银行分管副行长；C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。
3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长；B、商业银行董事长；C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。
4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；B、合规管理部门负责人； D、合规管理岗位。
5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门；B、合规负责人；C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。
6、合规负责人（B）分管业务条线。
A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门；B、风险管理部门；C、信贷管理部门；D、人力资源部门。
8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
A、内部审计部门；B、纪检监察部门；C、事后监督部门；D、风险管理部门。
9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。
A、董事长；B、行长；C、监事长；D、合规负责人。
10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。
A、上级行；B、人民银行；C、银监会；D、工商部门。
11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。
A、商业银行总行；B、银行会；C、中国人民银行；D、国务院。
12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。
A、半年内；B、一年内；C、二年内；D、三年内。
13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。
银行业专业人员职业资格初级银行管理(内控、合规与审计)-试卷2
银行业专业人员职业资格初级银行管理（内控、合规与审计）-试卷2(总分：54.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：8，分数：16.00)1.下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是( )。
（分数：2.00）A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线√B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性解析：解析：A项，根据《商业银行合规风险管理指引》第十四条，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
合规负责人不得分管业务条线。
2.下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是( )。
（分数：2.00）A.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人B.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计C.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估合规性测试方面的职责D.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价√解析：解析：根据《商业银行合规风险管理指引》第二十二条，商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。
3.某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是( )。
（分数：2.00）A.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替B.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗√C.对下属12家营业机构的委派会计(授权经理)包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗D.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计解析：解析：不相容职务分离控制要求商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
(商业银行)银行合规知识考试题库.docx
一、单选题1. 在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持(B)的原则。
A 盈利B “区别对待，择优扶植”C 保证本金的安全D 诚实信用2. 在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是(A)。
A 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。
但效益性较差；B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差；C周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差；D 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好3. 只能通过(A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4. 借款人的借款资格中，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的(C)。
A 30%B 40%C 50%D 60%5. 以下属于企业的非流动资产的是(C )。
A 预付账款B 存货C 无形及递延资产 D待摊费用6. 贷款抵押风险存在的可能原因不包括(D)。
A 资产评估不真实，导致抵押物不足值；B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐；C 因主合同无效，导致抵押关系无效；D 抵押物价值增加7. 关于质押贷款的特点表述不正确的是(A)。
A 银行在放款时占主动权，手续比较复杂；B 质物价值稳定性好；C银行对质物的可控制性强；D 质押易于直接变现处理8. 商业银行不可接受的财产质押为(D)。
A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权 D 租用的财产9. 银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择(D)的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。
A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10. 借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于(D)。
商业银行内部控制指引试题附答案(100题)
商业银行内部控制指引试题附答案(100题)商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)一、单选题（1~20）1、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。
（c）a：专业性b：统一性c：一致性d：相关性2、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。
（c）a：合规经营b：合法经营c：审慎经营d：独立经营3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。
（b）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。
（a）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
（a）a：三十日b：十二日c：十日d：三日6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。
（d）a：人民银行b：金融机构c：商业银行d：国务院银行业监督管理机构7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书；（b）a：四人b：二人c：三人d：一人8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。
（d）a：通报b：告知c：批评d：行政处分9、商业银行应当建立内部控制的（）制度,对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨,并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。
（b）a：反馈b：评价c：回访d：考核10、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。
【最新】8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案
【最新】8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案(全部试卷已经发完)一、填空题答题要求:将正确的答案填在横线上。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方计方案应包括合规管理职能法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题答题要求:在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
11、商业银行各业务条线和分支机构的( B )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工 12、合规负责人的职责中，不包括( D )。
银行合规考试题库：《商业银行合规风险管理指引》
银行合规考试题库：监管规定类《商业银行合规风险管理指引》《商业银行内部控制指引》《商业银行操作风险管理指引》《商业银行市场风险管理指引》考试题库题目编排上，每一项制度涉及的题目独立进行编排，便于每年对题库的调整、更新。
题型包括单选题、多选题和判断题三种题型。
《商业银行合规风险管理指引》一、单选题1、以下不属于商业银行的合规政策所包含的内容的是：（ D ）。
A、合规管理部门的功能、职责和权限B、合规负责人的合规管理职责C、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施D、合规风险识别和管理的具体流程2、( B )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、合规负责人B、董事会C、监事会D、高级管理层3、以下哪项不属于合规管理人员应具备的与履行职责相匹配的条件（ A ）。
A、个人关系网B、资质C、经验D、专业技能4、商业银行在合规负责人离任后的（ B ）工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五个B、十个C、十五个D、二十个二、多选题1、商业银行合规风险管理指引适用于在中华人民共和国境内设立的（ABCD ）。
A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行2、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD ）。
A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失的风险3、商业银行建立合规风险管理体系应与其（ABD ）相适应。
A、经营范围B、组织结构C、员工水平D、业务规模4、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（ABCD ）。
A、合规政策B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度5、商业银行的董事会履行的合规管理职责有：（ACD ）。
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性C、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决D、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督6、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（BCD ）。
商业银行合规文化知识考试题库
商业银行合规文化知识考试题库一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。
答案：75%2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。
答案：63、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。
答案：全体员工全体员工4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。
答案：35、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。
答案：606、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。
答案：董事会下设的风险管理委员会7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。
答案：银监会8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
答案：董事会10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
答案：信用风险市场风险操作风险11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。
答案：商业银行董事会12、合规负责人的职责中，主要包括、、。
答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。
答案：违法违反职业操守可疑14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
商业银行合规管理相关文件解读试题
商业银行合规管理相关文件解读试题第一篇：商业银行合规管理相关文件解读试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√A 一B 二C 三D 四正确答案： A 多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则B 市场惯例C 行业协会制定的行业规则D 适用于银行职员的内部行为准则正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×A 提出建议B 指导教育C 识别、量化和评估合规风险D 监测、测试和报告E 承担法定责任和联络F 制定合规方案正确答案： A B C D E F4.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A 写B 改C 查D 奖E 罚正确答案： A B C D E 判断题5.合规应从高层做起。
√正确错误正确答案：正确6.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。
√ 正确错误正确答案：错误7.合规职责一定是由“合规部”或“合规处”承担的。
√正确错误正确答案：错误8.合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。
√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。
√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。
√正确错误正确答案：正确第二篇：商业银行合规管理相关文件解读课后测试商业银行合规管理相关文件解读课后测试单选题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√ A 一B 二C 三D 四正确答案： A 多选题2.合规风险管理强调（）× A 独立性B 长期性C 被审查性D 有效性正确答案： A C D3.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）× A 合规绩效考核制度 B 合规问责制度C 安全保卫制度D 诚信举报制度正确答案： A B D4.我们可以采取以下哪些措施来防范合规风险（）√ A 在全行范围内形成“合规创造价值”的理念 B 建立良好的、有效的管理制度 C 建立有效的监督机制 D 要有有力的处罚机制正确答案： A B C D5.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）A 写 B 改 C 查 D 奖 E 罚正确答案： A B C D E 判断题6.合规应从高层做起。
《合规风险管理指引》解读课后测试答案.doc
单选题1. 关于合规的说法，正确的是（）√A合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B只要能为银行带来利益，可以不与法律、规则和准则相一致C其他银行已经做过的就是合规的D创新业务可以不与法律、规则和准则相一致正确答案： A2. 以下关于合规主体的说法，正确的是（）√A合规的主体是商业银行所有员工B合规的主体是商业银行高管层C合规的主体是总行合规部门D合规的主体是事业部合规人员正确答案： A3. 关于合规主动性说法，正确的是（）√A主动合规B被动合规C师傅说合规就是合规D不违规就是合规正确答案： A4. （）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
×A商业银行合规管理人员B商业银行各业务条线和分支机构的负责人C商业银行高管人员D商业银行事业部风险官正确答案： B5. 以下关于合规管理职责体系说法错误的是（）×A商业银行各业务条线和各分支机构负责主动识别和管理本条线、本机构合规风险B商业银行各业务条线和分支机构负责人对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C商业银行合规部门负责人对商业银行经营活动的合规性负最终责任D商业银行董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任正确答案： C多选题6. 以下关于合规管理的说法，正确的是（）√A合规管理是银行一项核心的风险管理活动B合规要从高层做起C合规风险管理关注的重点是过程，而不仅仅是结果D各业务条线和分支机构合应主动识别和管理本条线、本机构合规风险正确答案： A B C D7. 关于合规管理职责体系说法正确的是（）×A董事会合规管理职责——应对商业银行经营活动的合规性负最终责任B监事会合规管理职责——应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况C各业务条线和分支机构负责人职责——应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任D合规负责人合规管理职责——应全面协调商业银行合规风险的识别和管理正确答案： A B C D8. 以下说法正确的是() √A合规是银行所有员工的共同责任B信贷人员应对本岗位信贷业务的合规性负责C柜面人员应对本岗位柜面业务的合规性负责D理财经理应对本岗位理财业务的合规性负责正确答案： A B C D9. 关于合规风险的说法，正确的是（）×A合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险B合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失C合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理D操作风险可以导致合规风险的发生正确答案： A B C D10. 有利于合规风险管理的三项基本制度包括（) ×A绩效考核制度B问责制度C诚信举报制度D授权管理制度正确答案： A B C判断题11. 合规的主体是银行每一位员工√正确错误正确答案：正确12. 各业务条线和分支机构负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任√正确错误正确答案：正确13. 合规是总行合规部和事业部合规工作人员的责任√正确错误正确答案：错误14. 合规风险管理关注的重点是结果，而不是过程√正确错误正确答案：错误15. 商业银行应建立诚信举报制度√正确错误正确答案：正确。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理过关检测试卷A卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理过关检测试卷A卷附答案单选题（共100题）1、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（）。
A.零相关关系B.负相关关系C.正相关关系D.无相关关系【答案】 C2、商业银行开展保理业务，应当按照”权属确定，转让明责“的原则，严格审核并确认债权的（）。
A.实在性B.客观性C.真实性D.独立性【答案】 C3、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列说法错误的是（）。
A.商业银行应及时向银行业监督管理机构报送合规风险管理计划和合规风险评估报告B.商业银行应为合规部门有效履职提供充分的资源C.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银行业监督管理机构审核D.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银行业监督管理机构报告【答案】 C4、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。
A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 D5、下列关于商业银行会计系统控制的说法中，错误的是（）。
A.主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制B.银行应当保证会计资料真实完整C.应当建立有效的核对、监控制度D.应对银行的商誉等无形资产和重要凭证及时进行盘点【答案】 D6、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（）。
A.房地产价格出现大幅度上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 A7、下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中，正确的是( )。
A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 B8、代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。
A.风险因素B.社会因素C.市场管理D.内部流程【答案】 D9、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（）防线，商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门。