证券公司代销金融产品管理90分
证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度 (2)模版
证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度第一章总则第一条为规范公司代销金融产品业务（以下简称代销业务），防范风险，加强公司代销业务的风险监控工作，根据《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）法律规定、《xx证券代销金融产品业务管理办法》、《xx 证券代销金融产品业务工作指引》等有关规定，制定本制度。
第二条金融产品代销风险控制的目标（一）确保金融产品代理销售业务管理办法、规章的全面贯彻执行；（二）确保金融产品代理销售业务操作规程的全面、准确实施；（三）确保金融产品销售系统的稳健运行；（四）确保金融产品销售过程的各种风险控制在最小的范围之内；（五）确保金融产品发行人、投资人及本公司的合法权益不受损害。
第三条金融产品内部风险控制的原则金融产品代理销售风险控制应遵循有效性、审慎性、及时性、全面性原则：（一）有效性原则：通过制定并严格执行金融产品交易各项风险防范制度，规范交易各环节的业务活动，强化各项风险防范措施的落实，提高本公司对风险的抵御能力，保证日常核算、经营等业务的健康、有效发展；（二）审慎性原则：从大处着眼，小处着手，谨慎对待每一个风险点。
充分认识严格执行制度所带来的现实效益和潜在效益、违规操作可能带来的风险和损失。
剥去问题表象，找准问题实质，及时堵住缺口，审慎处理，使风险得到有效削减，降低风险损失水平；（三）及时性原则：公司经纪业务事业部和合规部利用公司集中交易系统和实时监控系统，根据预先设定的各项指标对代销金融产品交易整个过程实施追踪监控，一旦发现异常情况，及时分析原因，采取对策，将风险的影响化解于萌芽状态，以消除或降低风险损失；（四）全面性原则：金融产品代理销售由公司金融产品代销业务相关部门、公司各营业部两级负责，涉及金融产品的发行、认购、申购、赎回、清算、开销户、查询、挂失、解挂等各环节。
风险控制应涵盖金融产品代理销售的各个部门和岗位；第二章机构设置第四条机构设置应适应代销业务的需要，分工明确，有利于相互制约监督。
证券公司代销金融产品管理规定（2020）-中国证券监督管理委员会公告〔2020〕20号
证券公司代销金融产品管理规定（2020）正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------证券公司代销金融产品管理规定第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。
第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。
法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。
本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。
证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。
法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。
第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。
证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。
禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。
经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。
C17037S代销金融产品适当性管理实务 80分以上
C.禁止登载个人、法人或其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
D.禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介
2 . 证券公司及其销售人员对于非特定对象客户只能（ a,b,c,d）。
A.介绍私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息
D.具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历且过去12个月中证券交易不少于40次的个人
2 . 关于代销金融产品机构设置，以下说法错误的是（d ）。
A.产品评审委员会主要负责金融产品发行人和金融产品的准入工作
B.产品评审委员会是证券公司代销金融产品业务最高决策机构
对 错
2 . 证券公司及其从业人员在向投资者提供产品或服务时，应当将投资者的利益摆在首位，为投资者谋求最好的利益组合。（b ）
对 错
3 . 证券公司及其从业人员在向投资者提供产品或服务时，应当使投资者在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方面体现出差异性。（a ）
B.介绍中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息
C.推介与其风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金
D.告知其有资格购买私募基金
3 . 适当性管理的基本内容包括（a,b,c,d ）等。
A.了解投资者并进行客户分类
B.了解产品或服务并进行评级
C.对投资者和产品或服务进行风险匹配
对 错
C17037S代销金融产品适当性管理实务 80分以上
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 私募基金合格投资者的标准以下说法错误的是（d ）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
代销金融产品适当性管理实务及案例分析100分答案
代销金融产品适当性管理实务及案例分析100分返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
• A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所• B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍• C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程• D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工2 . 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
• A.6• B.12• C.24• D.36多选题（共1题，每题 20分）1 . 以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
• A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传• B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益• C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认• D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者判断题（共2题，每题 20分）1 . 对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。
对错2 . 投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
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代销金融产品知识能力及适当性管理测试问卷83分题
代销金融产品知识他力及适当性管理测试间卷O1:1U;1Qi•对ttJS （1 分）□fTnaSSR2•对错|| a分）匚声记题e辽券公51©頂委托证券登话络算机构担任簾合计划餉份倾登记饥构，并妁走師登记柏关事更，＜）0止硝3•对aifi（1分〉匚朴记jfis§前S11L收益tf笑历誉分负产品tf不收取认只喷/岀％喷丸彌费・（）oia4•对错》＜1分）厂标记題B如具产祖现了疋莠的《况，则《理＞・按迂仇先、金颔咒先* 8?削何尼葬半口旳密戶娶托巾»—次汲行08认.（）5•对错S（L分）记慙目单"1于蝕日，姿托人当日累计净退出中晴恸E5 （退出a舷饴薮山除多与申醮、着範倾）fi过丄一工作B怦划息I疵纽wfrh BP为5贰遗出（）O lift6•对谢》（1分）［目统计童利是无风建套那.（）o正毬7•对a 分）妆益烦的妆艺类型包话本金保傷型固崔收0、本金殛型海动败茲、諱动收站（＞B 正确C«K3 8・甲泌（2・5分）口^■•记对于苜说认＞0的容广来住.若怙撐基金n 艸念线设苴村・eo 元.以F 理解正»円是OO A •皿基鱼K 變人b 戾为5t%在坯何情花r 星豊单垃净值不应该停.B^t,O Be fc 蘇墓命餉詈大奇?^为21?琳在扳S 恃况下皐金单位?《怕苟可爺低子0•阮，伟寸干亏掲册笳分皐金餐却人有义势 »行补他毋大亏肯C 可維大于20%、在«»愴足下基金隹«第单位净值口口能大谓假手平3.甚5喜户本金全瓠 「亏瓶O D.I 次上理SM 穌正确, 9•单透»（2.5分）厂祈记题a对=后续申嗨的容户耒说.若私募基全的平仓统姻知•的元•以下理解拮:戈的是＜）破耳上平包9 10. qpi£JS (2,5 分)□tricEHWK •我公a 代笨的晏&金辺含旳基金文佯中.下列舞"F 必戒在我公a 營业用点M 庇氏基金艾件是（〉J 昌金#討签 字g 豹湎坤•② ＜会融产占1或仝雄服务不适当雲示及客戶援昼确认书》•③ ＜投贺考承谱及声朗》•④ ＜浙帧汪芳股份fe 隈公司代错也符投轻产&区腔«示节》•⑤€备尸熒金来原台法巴5負产台格厚诺？》.© ＜浙商证券號份有限公司代績 认芳投瓷产》恃别Fme^＞ （若引.© «祜蓦甚金投直看风卷谒登庇卷》 OB ・(K2)3i®⑥ Oc.OXS)④⑤©O D ・O2»2)⑥竝“•SB 逢思I （2.5分）口6妃题目対干也肆崔金的術s 蛊俎以下月讯正霹的呈门心船詹户是SQ 吴成功・II 範公M 相应潮并岳邊其他g 文 •③班1与客户的经纪黑瓠伽于K 适当的客户壬动要求购买的.裂求客户S 炷加S 点金»般务不活当警示圧5户 投盜a 认书》上签宇a 认•⑤把“5®的収方諸章令苟交垢咅户•⑥畫知客户》吠回说电话•⑦ifi 行5户F1险承曼縫力粧浮. 根据庆险IMP 耐•代镇公&事求划宦产S 推介客户范圈 测户打款•⑨豹2品培训.学刀尹品材料•©客户荟寻＜a 金它启》S 相关基金文杵B A<@KO B ・@®2恁①@©(2X2>®O G ⑨⑦®O D ・@OT(?XWWrx5KD 坨■单说a （2.5分）CT 朗题吕A .1O B ・3O 匕5O 0,10Q 人无论WIEja 的令伯墨件么.專户的弓«韬［#大+3^?5就购定f 卑金的孚住冬软: 00 0 B. C- D. 宓巾购B 的序值羌什么, 无论申购日的净值是什么. 无论电旳日01净值芳什2, 出5ffi 单隹净值跌班J.8元就亡越境®金的孔茶款, 当基刍单位事«趺5&匚・8元就会越发基妙平色备款・ 轉金单住0値黄停0.8亓就令«步«金的平仓条歌, 畑書户的亏损可能远犬于X 炀 上时客户的亏S 可能小于2（怆 片时蓉P 林有的§金伯顿菴可能会13・甲选潼（2-5分）匚拆记題BO B 7- B?X. IT.26%, O C.e. 58%, IX 21%1 O P.S.S6%- IT, 2e%i记题目某J 嬢提成型吝品的各5素*術约定收益率Qlbll 或业绩提戍，KWLWtb 计復比例为0，业痢跚*5当*＞皿, 计提比例対200谙棺搭已知的奏素计3?3仙弘彳❻A .洱（R ■丄5警）*»»0 D.H^R*20S-I5»0 C.H-Il*（20%-15*） o D ・B=0c-2OS ）杓5X g 单这聽（2.5分）匚虧记題目收益痴E 通过柜台三牙存管济金购买时，资金T * ＜）从客户聊户上扣2热 0 A .0O B.18C ・2O D ・3 16•单选S （2.5分）匚标记题目证券公司办理定向资产管理业务肚 庄（）行便耳所持有证券的汉利 履行相应的义务・O A.证券公司O C •托管银行O D •交易所V?•单趣 （2.5分）趣目T-T PK E ：性囊曾笛产蒼虔h 划和2欢宦性集兮密产信理计3下列说宦止砂90呈＜）O A.证寿公a 设甘u 运性集合资产e 理计划及乩阻宦性勒沁产管理计划都游实现根中国证监含S 第O S.证券公司设立眼這性集會资产管遅计刘及非限定性耒合竇产誉理F 都派报中曼证监会批准・0 G 证为公3没WR 芒空菓合资产管理计划购测対区证£盘备鬲设立非剰E 性5“诜吝资产fi 理计划应用判或E£ 会伽. Q D •证券公司设立?E 衆〒It 無丹产萤理计划应5351报中国址K 令S 跖 设立栗注性集台性集合张产管理计划越报中国证IE. 37%ie.74X18•单逢a（2-5分）□粽汇sa 以PKB于塞讹恃隔计划业备特的5（）0丄篤台性O B・投资融封宵阳芒性;»0耳耶眩IE之分OD.S过专门能户经童运作19•单选a（2.5分）记懸目新W爱绘I号蔡列产品中，在参筠&为cffrfiS记下，投^?者的询收益率O金飯收益率.o儿犬于O U小于O D.不相关20•单选題（2. 5分）□1^记题目私募基金的客户认购起点为（）万元，发行总人数不得超过：）人・0 A. 50; 100O B. 50； 2000 C. 100； 1002】•单刼（2. 5分）对于观构咅户来说，^^募5金的台搐投资者判是标准丸Q .0人序熒产不&于53万元O B.幅佞干68万元协C・狰fl产不低于108万元0 D I总资产不底于200万元22•甲选題（2.5 分）oMdlfia对于十人客户乗说・匚雾基全的會4§投贸S判定标霑人（）.O加金it令产不條升00万兀或石近三年卜人牟均收A不低于20万元, ■戈*蛙产不低干300万元或考近三年个人年均败入不低干50万元「O C.细熒产不低干WQ万元或音近三年彳认剁划ft入不低于50万元,O D•港駁资产不低干300万元或肴近三年十人年均收入不低于20万元, 23.单趣（2.5分）牛记fiaO和可以推介・0輟口头告疋客户产品存4那I陰，客户认可后即E购买，OE•可以推•佔只需尋不产品的甚衣惜况吿知嘗户•昙否临买呆咨户的自主凄定; OC•可以推介，在窖户签«不适青瓷示函ff］前）5下.对答皿行枳柠营*HB E-~B G 计划说明节约定99终止情形：a D. ft 律.行«圧恣=国0血会观SW 其他*知L«形. 20•单送a （2.5 分）向客戶推介¥2七金旳垃秋申・F 列说法正佛的是（） 0心S 基金管溟丿津诺嗥本《收& ；»»证务作矢r 代洎机构肖严格W 准入ft 绘.因此龄10茎》责任 族心购壬0乩本基金e 理人承鬲«富保［焙，但浙«讦旁作为•科rm 构由管理人押禺旳書•見不真实•不港隠不趣苛产生的s 任由 «理人做已浙帧证旁不会承铤任何担保則去0^4^基金穴水削泉$俣收益，但浙商证莠作为代碉观构眉严话M 進入剖阻 因此会系担连怜昜任，嗽心购买.曲6 Jt®金不*色保奄保收益.祈商tJ 养作为代馆帆构由骨理入提供餉倍JTFe 乂不准BBh 不茅師寺生的寿任由的 人孑担.yf^iMITF 合糸fi 任何e 保責任，25 •单JIfi （2.5分）0^记竜目对干書户王才1妄求购买刃险不匹配的乱專峯金，以下飲法正确圧是（＞b 吻当将不匹配的结论书窗告知蓉户，掙示《^«诀樂.由客户袴孚甫认， Oe •号作不知惜•积暮向客 F 馆产&•完=K 策禹 OuSZ 当俗不氐仪的结沦口头告琨客户，«禾旦审憤決樂.客戶认可启即d 购哭 Om 爸知羁厂变伐风的和R 平，«»冈际敌寺範力是再讲行 26砲a （3分）匚存记題R投资考认10撕育蔭管发石W 浙商聲银1号菲列产品•需签€旳电子文嘩 a& ＜浸产誉理1-対说明书》B1C.（遂产管理包购砺新 EI P 強产办议327•多诜a （3 分）□Ire.SSQ在知^窃产冒理纟同之祈.伸¥人建饯了IS?書Q 的辜序情况冇0 凰札財产2收入状汉6 B ・阳*戲士力 匸匚技疥倡奸□ D. EK 弋28•多选題（3别 匚齊记ffiH证炖a 办理集合浇产管憂业禺S 当保旺 ＜ ）相互弦也《&独桜那户・竝核比分吐管理・B L 具舍熒Ng^曲资产与其a 有資产 B B.負行鱼F 嚨皐住逐产石甚龟客户的玄产B c ・兀同集E 洪产5理LUW 资产□ D.氢合资耳誇理i+划內各项绕产29•多送3 （3 分）rfriiffla 科下克同1?・O 之一的，具合计划应当终止.A •计划存直濶间・客户少于2人, _________________30•多豳（3分）匚标记题目李李5E 利条列产品中，忧先级％刼首次券与®叢低金颂为人艮帀（＞ 万元且必诫是1万元人凤币6?皱刘魚 追加养与氏金 前必须是（）万元人民^^的整数洁•2丄访元 C 臥33万元 B C.谀万芫 □ D ・10石元由韭岂电竝寥务音遗级的S 霖利蔡列半fi 中，普矽・倾苜^5：参呈旳最任羞额为人民币（）万无且必须鈕万元入民 市的整数語，遑加券岭00全颔必须是C ）万元人良节的整数借■A.1万元EID.3CO万元□ C. 13万元□ D. 1C万元32•多速逸（3分〉匸僭:W題目岩强聚屯优先圾企脈騙最15认购金S为人民币（）万元且心炭生万元人民币6?整協:倍，每次迄加多与壹妙顶是O元人吴币的整救倍•□ A-10万元非自有资盒參与S通级的分圾产品搀取3慣仙，舆合计划可在O対复復业绩报g復取条件的份额建取3唄酬。
2023年-2024年证券从业之证券市场基本法律法规能力测试试卷A卷附答案
2023年-2024年证券从业之证券市场基本法律法规能力测试试卷A卷附答案单选题（共40题）1、财务顾问应规范执业行为，提高其执业质量，下列说法，符合要求的是（）。
A.财务顾问在开始工作时可直接利用其他证券服务机构出具的专业意见，对委托人提供的资料和披露的信息进行独立判断B.只要进行了充分的内部核查，财务顾问就可以按照中国证件会的相关规定，对并购重组事项出具财务顾问专业意见，并做出相关承诺C.财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人对中国证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。
回复意见应当由财务顾问的法定代表人或去授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人签名，并加盖上市公司单位公章D.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告【答案】 D2、根据《证券法》，下列关于上市公司收购的说法，正确的有()。
A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.I、II【答案】 C3、关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求，下列说法正确的有（）。
A.①③B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D4、按照《刑法》第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处（）年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）万元以上10万元以下罚金。
A.3；1B.5；5C.5；1D.3：5【答案】 C5、（）包括在资产证券化基础资产负面清单中。
A.矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产B.当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目C.可以直接产生现金流的基础资产D.因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权【答案】 D6、客户资产管理业务投资经理周某在管理多只集合资产管理计划期间，相关各集合资产管理计划申购新股的申报金额超过各集合计划的总资产。
证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 100分
一、单项选择题1. 以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。
A. 大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B. 一般无认购起点的限制C. 产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D. 风险等级不高，风险相对可控您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A. 发行依据B. 基本性质C. 投资安排及风险收益特征D. 管理费用您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。
A. 依法发行B. 有明确的投资安排C. 有明确的风险管控措施D. 风险收益特征明显您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。
A. 流动性B. 收益率C. 安全性D. 亏损率您的答案：C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。
A. 代销的金融产品的质量风险B. 销售不当的风险C. 金融产品到期兑付的风险D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公司代销金融产品的范围。
2021年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考前押题
证券从业资格《证券市场基本法律法规》考前模拟卷一、选择题(共50题，每小题1分，共50分，以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
)1、根据证券基金经营机构使用香港机构证券投资咨询服务的有关规定，下列说法错误的是（）。
A.业务模式主要包括港股研究报告业务模式和港股投资顾问业务模式B.最近5年内因发布证券研究报告业务违法违规受到行政处罚或者被采取重大行政监管措施的证券公司不可以向客户转发港股研究报告C.香港机构发布港股研究报告的程序符合香港证监会的规定D.证券公司依法就港股研究报告的内容和转发行为对客户承担责任2、经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（）。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务3、经纪人的执业行为中，错误的是（）。
A.向客户介绍证券公司的基本情况B.不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动C.为客户之间的融资提供担保D.不得与客户约定分享投资收益4、余额包销最长不得超过（）。
A.1个月B.90日C.半年D.1年5、以募集设立方式设立股份有限公司的发起人认购股份不少于总数的（），法律、行政法规另有规定的从其规定。
A.35%B.30%C.20%D.40%6、证券金融公司开展转融通业务，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户不包括（）。
A.转融通专用证券账户B.转融通担保证券账户C.转融通证券交收账户D.转融通专用资金账户7、以下不属于特殊普通合伙企业的特殊之处表现的是（）。
A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任B.一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任8、下列不属于有限责任公司股东会职权的是（）。
c13014投资者适当性评估90分答案
c13014投资者适当性评估90分答案第一篇：c13014投资者适当性评估90分答案投资者适当性评估课后测验一、多项选择题1.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露（）。
A.有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息B.产品或服务的说明书等信息披露文件C.客户与其他人之间可能存在的利益冲突D.公司与客户之间可能存在的利益冲突2.证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。
A.客户的风险承受能力等级B.金融产品或金融服务的风险等级C.金融产品或金融服务的投资期限D.金融产品或金融服务的投资品种3.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。
A.信托投资公司B.由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金C.证券期货经营机构D.商业银行4.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。
A.股票挂钩票据B.信贷挂钩票据C.金融衍生产品D.结构化产品5.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）。
A.金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标B.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险C.金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标D.金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级6.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。
A.该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种B.该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限C.本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意D.该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级二、判断题7.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
c13015了解金融产品或金融服务90分答案
了解金融产品或金融服务课后测验一、单项选择题1. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（）。
A. 定性评估B. 主观评估C. 量化评估D. 初步评估2. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（）。
A. 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级B. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级C. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级D. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级3. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是（）。
A. 结构简单B. 损失可能超过购买支出C. 容易估值D. 透明度高二、多项选择题4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（）。
A. 流动性较低B. 不易理解C. 结构简单D. 不易估值5. 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金产品风险评价应当至少依据的因素包含（）。
A. 投资方向B. 投资比例C. 过往业绩D. 投资范围6. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（）。
A. 信贷挂钩票据B. 股票C. 债券D. 股票挂钩票据7. 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
A. 内部控制情况B. 投资管理能力C. 诚信状况D. 经营管理能力三、判断题8. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。