全球精选保险基金-安盛隽宇101计划培训
「安盛AXA隽宇投资保险计划」
注：●客人申请投保时需在两种身故赔偿选项中选择一种； ●身故赔偿选项一经选定，不可作出更改；
●身故赔偿将于被保人年满100岁当天的或紧接其后的 保单周年日起停止（以较早者为准）。
身故赔偿规定（二）
自杀身故赔偿
若保单的被保人于保单日期或保单复效日期起1年内自杀
身故，发放的身故赔偿总额，将为以下两项中较低者：
投保规定
投保年龄：0(14天) – 70岁(上次生日年龄) 保障年期：至100周岁 国籍：1.美籍不获接受
2.除签署居民身份声明,日籍不获接受
供款规定
供款年期： 5-30年(保单签发后不可更改)
供款年期+投保年龄≦75
供款方式&最低定期保费：
供款 方式
每月
最低定期保费
港元 1,600 美元 200 欧元 200 英镑 130 澳元 240 新加坡元 320
每半年
每年
9,600
19,200
1,200
2,400
1,200
2,400
800
1,600
1,440
2,880
1,920
3,840
身故赔偿规定（一）
基本身故赔偿 保单户口价值的101%；
特级身故赔偿 以下两项中较高者： (需要每月 （1）户口价值的101%；
缴付保险费用)
（2）已缴定期 — 己提取部份 保பைடு நூலகம்总额 款项总额
每期定期保费 首年奖赏百分率 40000港币； 假设：保单供款期 25 年，月供 长期客户奖赏 （只适用于推广期） 每次最低提款金额： 4000 港元 /500 美元或等值其他保单规定货币 28 98% 18 88% 8 49% 目标供款期满，保单仍然生效，回赠已缴的 100%保单管理费 50 0.862% 0.480% 假设： 目标供款年期 目标供款年期 60 1.249% 假设： 首年奖赏 27 港元 97% 17 86% 2.580% 7 45% 美元 目标供款年期： 5 年 条件： 1. 目标供款年期为 20 年以上，保单仍然生效； 累积供款户口 条件：1.最初供款户口 首3个保单年度的按时缴清定期保费； 10-14 15-30 10-14 15-30 保单管理 70 5.372% 2.906% 26 96% 16 82% 6 40% 2. 第 10 个保单周年日派发； 推广期 首 10 个保单年度已缴保费 =100000 港币 每年定期保费： 10000 港币 2. 首 3个保单年度内不行使保费假期； A账户 B帐户 长期客户 ≥ 1,600 2.4% 2.4%10.288% 2.8%7.121% 2.8% 费回馈 80≥200 行政费用 -每月： 50港元 /6.5美金或等值其他保单规定货币 ×目标供 ×目标供 25 95% 15 78% 5 32% 3. 首 3 个保单年度内不调低定期保费； (≥ 必供期 -18 个月 ) × （保费假期） 奖赏 40000 × 5.0% 25 × 12=600000 已经提取款项 =50000 港币 90 26.228% 23.751% 4,800 ≥ 600 2.9% 2.9% 2.9% 2.9% 奖赏： 款年期 款年期
香港保险培训AXA安盛隽宇投连保计划完整版
保单周年 0 1 只供内部培训使用 ...... 3 2
保单收费
34
保单收费
账户管理费 (AMF)
–(年率4.0% ÷ 12) X 最初供款户口(IUA)价值 –按月从「最初供款户口」 (IUA)中以注销卑位方式扣除
投资管理费 (IMF)
–(年率1.5% 12) X 总账户价值 – 从「累积供款户口」(AUA)及「最初供款户口」(IUA)中扣除
2006 – AXA亚太区控股公司收购万诚保险 (香港) 有限公司， 易名为国
卫 (香港) 人寿保险有限公司。 2007 – 不花旗银行(香港)有限公司结为银行营销伙伴
– AXA亚太区控股公司收购瑞士丰泰 (香港) 有限公司， 易名为安
盛财富管理 (香港) 有限公司。
AXA在香港
AXA香港的业务包括：
AXA在中国
金盛人寿保险有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.） AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资 中国第一家中法合资的保险公司 于1999年5月在上海正式成立 以上海、广州、北京三个城市为区域中心 业务经营范围覆盖华东、南方和北方等区域的重要城市 27.5%
(AXA安盛隽宇投连保计划)
1
AXA香港广告
服务遍全球
•总部设于法国，其历叱可追溯至十九世纪初。 •截至2010年12月31日，AXA集团拥有：
•业务遍布全球61个国家 •总收益为9,447亿港元*
•9,500万名客户 •214,000名员工
•管理的资产达114,641亿港元* •经常性收益为403亿港元*
•* 以1欧罗兑10.3842港元计算
财资实力雄厚
AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^，彰显雄厚财资实力:
安盛101产品详细介绍
这款产品叫做隽宇基金定投计划，它有四大功能：第一，可以让我们的资产合法离岸；第二，可以使我们的资产增值、保值，年化收益在15%左右；第三，可以使我们的资产避税、避债；第四，通过这个产品可以让我们的资产合法传承。
那么这具体是一个什么样的产品呢？这款产品是法国安盛公司的，它是全球最大的人寿保险集团，成立于1816年，距今已经有将近两百年的时间，目前全球有61个国家都有他的服务据点，是香港安盛金融集团所提供的基金平台。
它是一款定投产品，定投就是第一年投多少，第二年往后，您每年都要投多少。
那么这又是一款长期的定投产品，即时间比较长，这款产品的合同期是5-25年。
即5年，10年，25年都可以。
这款产品的年化收益在15%左右。
另外，这款产品又叫安盛101全球基金储蓄计划，101的意思是说咱们的钱还是百分之百用作于咱们自己的，另外1%是安盛公司送给咱们的意外身故保险。
这款产品具体是怎样操作的，还有收益如何呢？首先，这款产品需要我们本人亲自去香港法国安盛集团本部签单，开户。
如下表，这个账户被分为A、B两部分，A是定期账户，即合同到期之后里边的钱才可以取出来，B账户是活期账户，里边的钱可以随时自由支取。
下面我们看下这位客户，他选择的是25年，每年定投100万。
那么第一年投的钱全部进入到A账户（定期账户）；虽然投入100万，但是账户里是225万，这是为什么呢？安盛公司对于长期的客户有一个首年红利赠送活动，首年赠送红利最高可达125%。
具体如下：投资合同10年以上的客户被称为长期客户，才能够享受红利赠送。
赠送的比例跟投资的金额，投资的时间成正比。
看一下这个客户，他第一年收益是15%，扣除资金管理费之后有200多万；到第二年再投100万，而第二年投得100万被分为两个部分，其中的50万会进入到A账户，另外50万进入到B账户，活期账户；第二年他又获得15%的收益；然后第三年同样再投进100万，这100万呢会全部进入到B账户里面，包括第四年，第五年，第六年等及以后投资的钱都会进入到B账户。
101问题2
101问题21、安盛是什么样的公司？答：AXA安盛是世界首屈一指的保险及资产管理机构，是全球排名第一的保险集团公司，全球排名第3的资产管理集团公司，成立于1816年，总部设在法国巴黎。
业务遍及全球65个国家，拥有163,000名员工，服务1.02亿名客户。
2010年上半年，营业额（IFRS标准）达499亿欧元，主营业务利润（IFRS标准）达21亿欧元。
截至2010年6月30日，AXA安盛管理资产达10,890亿欧元。
2008年和2009年曾蝉联《商业周刊》“世界最佳品牌100强”；在2012年《财富》全球500强排名中，AXA安盛名列第25位；2009年至2012年连续四年在“世界最佳品牌100强”榜单中高居保险业第一位。
2005年安盛与中国工商银行合作成立了工银安盛保险公司，开展中国大陆国内政策允许范围内的相关保险业务。
2、安盛保险公司会不会倒闭？答：在所有行业中，各国政府对保险公司管理最为严格，因为保险公司经营的是社会福利事业，有关社会大众的福利和保障，这个事业只会不断地巩固和发展。
保险公司是由国家（或地区）保险监督管理机构经过严格的审查批准后才能够经营业务，国家有相应的法律法规保证它的正常运行。
同时法律含有明确规定：经营有人寿保险业务的保险公司，除分立、合并外，不得解散。
更何况安盛公司成立于1816年，至今将近200年历史，期间历经两次世界大战，多次金融风暴，目前仍排世界500强前列，倒闭的机率几乎是零。
3、什么是基金及基金定投？答：基金是一种间接的证券投资方式。
基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。
基金定投是定期定额投资基金的简称，指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。
这样投资可以平均成本、降低投资风险，达到科学理财，让利益最大化，比较适合进行长期投资。
财智人生[公司版]-11
![财智人生[公司版]-11](https://img.taocdn.com/s3/m/d811f280b8f67c1cfbd6b866.png)
品牌力/服务力潜规则人/企业文化财智人生[综合理财篇]成功人士≠成功人生品牌力/服务力潜规则人/企业文化无悔人生比利时一家杂志，曾对全国60岁以上的老人做了一次问卷调查，題目是：你最后悔的是什么?並列出十几项生活中容易后悔的事情，供被调查者选择。
结果……第一名：75%的人后悔……年轻时不懂理财,没有理财,以致于老年时陷入财务危机!!!人/企业文化通货膨胀CPI通胀计算公式通货膨胀率=(名义)GDP总量增长率-GDP增长率中国实际通货膨胀率基本在10%左右北京师范大学金融研究中心教授钟伟1千万元不足养老72法则假如年通胀率达12%，本金缩水一半只需要72/12=6年1000万500万250万6年12年125万62.5万24年18年智慧理财财富增值速度必须跑赢通胀！如果你跑的没有马快，最好的办法是骑上一匹跑得比它更快的骏马！品牌力/服务力潜规则1900195320052012 7.2亿美金980万美元300万美元5.3亿美元诺贝尔基金会成立于1900年，由诺贝尔捐献980万美元建立。
基金会成立初期，基金会章程中明确规定这笔资金被限制只能投资在银行存款与公债上，不允许 随着每年奖金的发放与基金会运作的开销，历经50多年后，诺贝尔基金的资产流失了近2/3，到了1953年，该基金会的资产只剩下300多万美元。
诺贝尔基金会的理事们于是求教麦肯锡，将仅有的300万美元银行存款转成资本，聘请专业人员进行稳健的全球基金定投。
2005年，基金总资产增长到了5.3亿美元。
投资理财科学资产配置现金／活期存款保险、债券 房地产基金股票高风险风险程度高低理财专家建议资产配置比例0% -- 10% ------------------10% -- 25% ------------------30% -- 70% ------------------15% -- 35% ----------------- 5% -- 10% ----------------- 6-12个月的生活费-------------稳健增长 长线投资理财金字塔实现稳健收益 四大基本条件专业基金经理人 关联高增长区域/行业/企业 满足这四个基本条件的最佳投资渠道——相对较高及稳定回报率优质基金平台 如何实现基金稳健收益全球基金中外基金对比中国基金先锋 VS 国际基金巨头潜规则 区 别国内基金国际基金基 金 关 联国内单一市场为主，选择范围狭小，品种较少 全球市场，跨区域跨市场多机构多样化多品种关联 基 金 规 模 规模较小，实力较弱规模庞大，实力雄厚行业生态环境市场/政策/规范管理等行业生态环境相对较差市场/政策/规范管理等行业生态环境相对较好投资依据模式 散户客户为主---指数虚幻型模式机构客户为主---指数偏重型与指数参考型模式 投 资 理 念 偏重短线效益，资产收益不稳定注重长期投资，资产增值稳健基金投资技巧 水平相对较低 水平相对较高 经 营 成 本 相对较高/操作不规范相对较低/规范操作 ………………国内国际(香港) 基金数量1331 4934最高收益 6.22% 20.79%收益排行AXAAXA安盛联接环球基金平台环球基金平台AXA安盛创立于1816年，总部设在法国巴黎。
从理财角度看隽宇101计划
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理财法则之二：分散法则
不要把一个鸡蛋放在同一个篮子里！
理财法则之三：平均投资
这里有两个基金，基金A直线上涨的；基金B先跌再涨，走势图就像一 张笑脸； 同时对这两档基金定投，假定每月定投金额为10000元。
理财法则之三：平均投资 月月定投，越跌越买。买的数量就越多
对于基金B，刚刚开始的时候是亏损的，但是当基金价格回升的时候，资产 迅速上涨,最终出场的时候基金B的获利要比基金A的要多。
理财黄金五法则
分散 投资
平均 投资
长期 投资
稳健 投资
理财法则之一：尽早投资
通胀是吞噬财富的隐形杀手，今天的100万元不作投 资理财，按6%的通账率计算10年后就只剩下56万元的购 买力，20年只剩下31万元的购买力，30年后只剩下17万 元的购买力！可见，不做投资根本无法对抗通账的压力， 不要说为资产〔增值〕，仅仅是要做到〔保值〕也很困 难。因此，要合理运用金钱的时间价值，及早理财，争 取更高的回报。
理财法则之五：稳定回报
以下是A 、B先生在不同投资取向上的回报比较： A先生投资在波动比较大的市场，今年赚80%，明年亏30%，后年赚 80%，……20年后
Hale Waihona Puke B先生投资在平衡的组合市场，每年赚20%......20年后
理财法则之五：稳定回报
20年后：A先生投资10万元变成1,008,569 元 B先生投资10万元变成3,833,760 元
香港101全球基金定投介绍
费用回赠 保单管理费回赠
以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:
- 所有应缴保费于到期 时未有全数缴清
- 行使保费假期 - 减少投资保费
首3个保单年度
只供内部培训使用
费用回赠 保单管理费回赠 以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:
提取部份款项后「累积供款户口」的剩余户口价值
财资实力雄厚
AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级，彰显雄厚财资实力:
标准普尔评级 Standard & Poor’s
AA-
穆迪评级 Moody’s
Aa3
惠誉国际评级 Fitch
AA-
^ 截至2011年6月30日为止
AXA在香港
AXA香港的业务包括：
国卫保险有限公司
首年红利
退回金额不包括首 年红利
身故赔偿将不包括 首年红利
只供内部培训使用
2. 长期客户奖赏 于第10个保单周年日派发一次
长期客户奖赏
最初供款户口 (IUA)
*长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」
只供内部培训使用
长期客户奖赏
• 只适用于计划年限为20年或以上之保单 • 长期客户奖赏 =
首10个保单年
度内的 减(-)
已缴保费总额
首10个保单 年度内的
提取款项总 额(如有)
乘(X) 4%
• 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」
只供内部培训使用
3.划年限届满 的保单周年日 派发
保单管理费回赠
只供内部培训使用
累积供款户口 (AUA)
12.5%
27.5% 60%
AXA在中国
保险销售精准KYC技巧与个性化保险方案培训课件
精准KYC技巧与个性化保险方案保险销售精英培训课程目录01精准KYC（了解你的客户）02个性化保险方案设计原则03销售技巧与话术培训05客户关系维护与增值服务04实战演练与案例分析01精准KYC （了解你的客户）KYC的重要性与意义风险管理通过KYC，保险销售人员可以充分了解客户的背景、财务状况和风险承受能力，从而为客户推荐合适的保险产品，降低风险。
客户满意度了解客户的需求和偏好，能够提供更贴合客户期望的服务，提高客户满意度。
合规性KYC是金融行业合规性的重要一环，有助于确保业务的合法性和安全性。
通过开放式提问引导客户分享更多信息，如家庭状况、职业背景、财务状况等。
开放式提问在与客户交流过程中，注意观察客户的言行举止，倾听客户的需求和关注点。
观察与倾听运用大数据、人工智能等技术手段，对客户信息进行深度挖掘和分析。
利用科技手段收集客户信息的方法与技巧010203分析客户需求与风险偏好根据客户的家庭状况、职业背景等信息，分析客户在保险方面的需求，如健康保障、子女教育、养老规划等。
需求分析通过问卷调查、风险评估工具等方式，评估客户对风险的承受能力和偏好，以便为客户推荐合适的保险产品。
风险偏好评估建立客户画像与分类根据收集的客户信息，为客户建立详细的画像，包括年龄、性别、职业、收入水平、家庭状况等关键特征。
根据客户画像和需求分析结果，将客户进行细分，如高净值客户、中产阶级客户、年轻白领等，以便为不同类型的客户提供更精准的保险方案。
02个性化保险方案设计原则通过与客户沟通，明确其对保险的具体期望和需求。
深入了解客户的保险需求根据客户需求，为其量身打造保险方案。
提供定制化解决方案定期与客户沟通，及时调整保险方案以适应其需求变化。
持续关注客户需求变化以客户需求为中心的设计理念结合客户职业、健康状况、家庭状况等因素，进行综合风险评估。
全面评估客户风险根据风险评估结果，为客户推荐合适的保障项目和保额。
确定合适的保障范围清晰告知客户保险方案中的免赔额和除外责任，确保客户充分了解保障范围。
安盛101隽宇全球基金组合投资常见问题.jpg
相比国内基金，香港环球基金有较大优势，而安盛集团隽宇全球基金更是环球基金中的佼佼者。
1、为什么需要环球投资?答：这种分散式的组合性投资可以平衡投资风险，且可以在全球不同的市场上赚取收益，也可以24小时赚钱。
比如，每年冬天俄罗斯的石油天然气市场就一定是在赚钱的，不做俄罗斯的投资就只能眼巴巴的看着别人赚钱。
再比如，拥有全球铁矿石定价权的巴西淡水河谷，《1个巴西淡水河谷的利润等同于18个宝钢》―――投资哪个更划算不言而喻。
2、为什么是投资基金?答：我们个人去投资是散户，但基金是集合散户的资金后变成大户，且基金有专业的管理，投资也多样化。
3、为什么要适时调整?答：每一个市场都有它的周期性，我们需要在每一个波段中都赚到收益，所以要依据不同的周期而做适时的调整。
可参考美林投资时钟。
4、为什么要交易平台?答：因为调整基金时每次交易都会产生手续费，且调整的次数越多，收取的费用也就越多，所以我们需要一个交易平台来规避这些手续费。
5、为什么要保险公司做交易平台?答：可以免基金交易手续费、可以免税、免债、可以指定收益人等。
6、为什么需要专业机构来管理?答：专业的操盘团队可以给客户带来稳定的收益。
专业的事情交给专业的人做为好。
尤其是长线投资的一个投资计划，更应该为资产请一个专业的保姆。
7、为什么需要现在投资?答：红利最高、市场估值偏低、汇率等。
8、为什么需要投资三年?答：通过我们专业的核算，三年是一个平均底线，也是客户的账户价值可以满足未来需求的最低值。
9、25年30年的投资时间太长了，谁敢保证将来?正是因为谁也不敢保证将来，所以才更应该拿部分钱出来，为不可预测的将来做一个备案。
这个投资虽然时间长，但有以下因素：1、时间长是为了复利，时间越长，复利效果才会越好。
时间短了复利滚动起来没太大意义。
2、时间虽然长，但并不是一直拿不到钱。
这个投资是可以灵活取款的。
而且如果预期收益很好的话，通常第八年第九年左右就可以从活期帐户里面把本金取回来了。
101基金产品概述
特别说明：仅对目标供款期大于20年的客户有此长期奖赏。
B-账户特点
3、三大奖赏，资产增值：
（3）保单管理费回赠
累计保单管理费总额在目标供款期结束时全部回赠（年投金额*0.5%*生效期） 特别说明：供款前3年每年须足额缴清，且不得调低定投金额。
B-账户特点
4、四项收费，清晰透明：
户口管理费：最初供款户口价值的4% 保单管理费：每年定期保费的0.5%*年期
2、两个账户，灵活存取：
全球基金隽宇101
目标定投供款期25年， 最少可选择定投3年。
A-定期账户
B-活期账户
B-账户特点
3、三大奖赏，资产增值：
（1）首年高额奖赏进入个人投资账户
年投基金额 （港元） ≥ 144000 ≥ 288000 ≥ 400008 奖赏比例 92.5% 100% 125% 奖赏金额（港元） 133200 288000 500010 账户总额（港元） 277200 576000 900018
特别说明：仅在11月26日前的促销期有此高额奖赏，过期不保证； 最高125%的奖赏仅适于选定25年目标供款期之客户；
B-账户特点
3、三大奖赏，资产增值：
（2）长期客户奖赏进入个人投资账户
年投基金额 （港元） 400008 3年累计供款 1200024 奖赏比例 3年累计的4% 奖赏金额 （港元） 48000.96 进入账户 时间 第10年
百达基金
206年
富达基金
霸菱基金 施罗德基金 贝莱德基金 富兰克林-邓普顿基金 首域投资 亨德森基金
67年
250年 200年 25年 60年 25年 80年
1万亿美金
448亿美金 2595亿美金 1万亿美金 4835亿美金 1560亿美金 1039亿美金
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直接存款
汇丰银行 : 004-499-000966006 中国银行 : 012-875-00317977 可于申请日期前或后付款
支票抬头请填写 : AXA China Region Insurance Company Ltd
个人支票
续保保费 银联卡 信用卡 (Visa / 万事达卡)
丌接受 丌接受
直接存款 汇丰银行 : 004-499-000966006 （只适用亍年缴/半年缴） 中国银行 : 012-875-00317977 可亍申请日期前戒后付款 支票抬头请填写 : AXA China Region Insurance Company Ltd 个人支票 （只适用亍年缴/半年缴）
– 每月: 50港元 / 6.5美元 – 按月先从「累积供款户口」(AUA)中扣除，如丌足以缴付，该费用余额从「最初供 款户口」(IUA)中扣除。
保单管理费 (PMF)
–(年率0.5% ÷ 12) X 首年保费 X 保单已生效年期 – 按月先从「累积供款户口」中扣除，如丌足以缴付，该费用余额从「最初供款 户口」中扣除
1.首年红利
按付款频率分配
首年红利
最初供款户口 (IUA)
客户推广活劢
1. AXA 「隽宇投资保险计划」奖赏计划
首年红利
(美元) 3,600 7,200 12,000 每年保费 (港元) 28,800 57,600 96,000 计划年限 = 10-14 2.8% X N 2.9% X N 3.0% X N 首年红利 计划年限 = 15-30 2.8% X N 2.9% X N 3.4% X N
首3个保单年度
费用回赠 保单管理费回赠
以下仸何一种情况将导致保单管理费回赠丌获派发:
提取部份款项后「累积供款户口」的剩余户口价值
少于
首18个月的保费金额
计划年限内
身敀赔偿
1. 基本身故赔偿 2. 特级身故赔偿
保单一经签发, 所选之身故赔偿将丌能更改 若选择「特级身故赔偿」，须缴付「保险费用」
身敀赔偿
乘(X)
4%
• 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」
3. 费用回赠 保单管理费回赠
计划年限 计划年限届满 的保单周年日 派发
保单管理费回赠
累积供款户口 (AUA)
费用回赠
保单管理费回赠
以下仸何一种情况将导致保单管理费回赠丌获派发:
- 所有应缴保费于到期 时未有全数缴清 - 行使保费假期 - 减少投资保费
香港之行，注意事项
五、到达智易后，每个客户迚入vip之前，必须不持牌人提前沟通客户情况， 并商量最佳促单话术，最终协劣持牌人达成成交。若有特情，应将客户分开去 交钱。交完钱的当晚，最好安排客户去逛逛买点东西什么的，这样客户会放下 讨论项目和红利的心情，避免出现麻烦的特情。 六、回程需提前到达机场，客户所交的预付款，在客户去香港完全交完钱之后， 过了犹豫期方可退还。若客户的钱确实很紧张，让顾问携带所交款项，在客户 交完余款之后，再将钱款同时给到安盛。
计划年限= 25 1% X 25 = 25% 1.5% X 25 = 37.5% 2.0% X 25 = 50% 2.5% X 25 = 62.5%
•只适用于计划年限为10年或以上之保单
重要事项
首年红利
1. 如于冷静期内取消保单…
2. 如被保人于保单日期起 计一年内自杀身故…
退回金额丌包拪首 年红利 身故赔偿将丌包拪 首年红利
计划年限 (上限为25)
高达125%之 首年红利
18,000
36,000 50,004
144,000
288,000 400,032
3.0% X N
3.0% X N 3.0% X N
3.7% X N
4.0% X N 5.0% X N
X
•N=计划年限 •只适用于计划年限为10年或以上之保单
基金类别覆盖范围
覆盖基金类别数目：53
基金类别覆盖范围
（股票）
股票(67) 環球 股票(3) 大中華 股票(10) 大中華 中國(8) 香港 地區 股票(14) 亞太(10) 歐洲(4) 單一國家 股票(8) 其他新興 市場股票(11) 新興 市場(3) 東歐 拉丁 美洲 歐非 中東 中東 北非 行業 股票(21) 巴西 俄羅斯 金磚 四國 前緣 市場 替代能源(2) 能源(2) 生物科技 傳媒及通信 消費品及服務 環境生態 健康護理(2) 天然資源(3) 貴金屬 房地產(2) 科技(3) 保安 水資源
亞太區(6) 印度 印尼 韓國 泰國 日本 台灣 美國(2)
股票基金
行政程序
所需文件 保单持有人/受保人文件 详细说明 身仹证原件 通行证/护照原件 通讯地址原件-投资额10万港币或以上（如住宅和通讯 地址丌同，则也需要提供住宅地址证明） 名片原件 由保单持有人签署 签署日期日期丌能早于保单建议书的日期 由保单持有人签署 签署日期须不投保书申请日期相同或以前 签署日期必须为印发日期起计一个月内 由保单持有人签署 签署日期须不投保书的申请日期相同或在其之前
香港之行，注意事项
一、出发前，信息核对，资料准备；提醒客户开通手机（在香港联通132拨号 前需前缀+86方可拨出 ） 二、早到机场集合全部客户，帮客户换登记牌，尽量安排在一起就做，路上也 好有所照应，同时根据客情初定房间安排。 三、下飞机后不智意东方的工作人员联系，并妥善安排好客户住宿，发现较真 有负面客户，应当立刻隔离，并重新安排住宿房间。当晚，最好安排客户吃饭， 强调是个人请客，因为对我们工作的支持，间隙重申吃饭打车费用自理。饭后 选择较好时机，提前引导客户迚行追加。 四、当晚告知客户第二天的早餐时间，以及智意签约和安盛交钱的具体安排， 让他们尽快休息。到达酒店后，先到酒店前台拿到详细地址和电话，给到每一 个客户随声携带，并告知他们如果未来哪天走散，可以按地址打车回到酒店。 办理完后记好每个客户的房间号码，随时保持联系。
全球资产配置—— 实现理想生活的投资策略
目
1. 产品概述 2. 产品特色
录
3. 保单收费
4. 行政程序 5. 产品卖点
环球基金定投101计划
投资连接人寿储蓄理财计划
本质---一个纯粹的投资账 户，做的是全球精选基金组合投 资，包上了一件人寿险的外衣。
安盛集团
瀚亚财富 基金定投101计划
第一年 20万 第二年 20万 第三年 20万
1户 30万
养老金 财产传承 247万 25年不可动
活期账户 30万（3年后可取）
+
459万 3年后可动
教育基金 出国/旅游 意外支出 财产传承
安盛集团
*
财资实力雄厚
全球500强企业中，排名第25位 AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^， 彰显雄厚财资实力:
标准普尔评级 Standard & Poor’s 穆迪评级 Moody’s 惠誉国际评级 Fitch
AA^ 截至2011年6月30日为止
Aa3
AA-
投资选择分配指示
投资金额
首 18 个月 18 个月后
最初供款期 (ICP)
最初供款 户口 (IUA)
累积供款 户口 (AUA)
3大奖赏
1. 首年 - 首年红利 2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏 3. 期满 – 保单管理费回赠
投保书 建议书 （保险利益说明书） 个人财务/保险分析表栺
个人相连计划申请人声明 由保单持有人签署 书 签署日期须不投保书的申请日期相同或在其之前 缴付保费 最少支付一期保费(若选用月缴方式，则须预先支付3个 月保费及递交直接付款授权书）
付款程序
首期保费 银联卡 信用卡 (Visa / 万事达卡) 现金 无手续费、无限额（每次刷4万港币） 无手续费、按客户的信用额度 港币/美金、无限额
富达
• 美国富达投资集团（Fidelity Investment Group）目前 全球最大的专业基金公司 • 美国富达投资集团网站: • 富达投资集团成立于1946年，其创始人是爱德华 C. 约 翰逊二世，总部设在美国波士顿。公司成立的最初承 诺为：每天更加勤奋+更加机敏的工作，帮助小额投资 者达到他们的目标。经过半个多世纪的发展，富达集 团积累了丰富的投资管理经验，能够为客户提供便捷、 专业的服务，已经由纯粹的共同基金公司发展成为一 个多元化的金融服务公司，向客户提供包括基金管理、 信托以及全球经纪服务在内的全面服务。它是推出"货 币市场共同基金帐户"的第一家基金管理公司。
2. 长期客户奖赏 亍第10个保单周年日派发一次 长期客户奖赏
最初供款户口 (IUA)
*长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」
长期客户奖赏
• 只适用亍计划年限为20年戒以上之保单 • 长期客户奖赏 =
首10个保单年 度内的 已缴保费总额
减(-)
首10个保单 年度内的
提取款项总 额(如有)
BlackRock
• 贝莱德集团(BlackRock, Inc.)又称黑岩集团，不同于 全球最大私募股权基金之一的黑石集团(The Blackstone Group)。 贝莱德集团（纽约证券交易所： BLK）是美国规模最大的上市投资管理集团。集团 总部位于美国纽约，通过其遍布美国、欧洲与亚洲 的办事处为客户提供服务
14
15 16 17 18 19
74%
78% 82% 86% 88% 89%
24
25
94%
95%
10 56% 20 90% 提早赎回费比率是按最初供款价值(IUA)计算并扣除
卖点一：作为理财的优势
1.按照每年/月定投的方式重复缴纳本金，大大降低了一次 性缴费的压力； 2.理财对象是境外的优选基金，并且进一步分散投资，降 低了投资风险，强化了投资纪律，降低了中间交易成本；