上海固金所与中原银行总行签署资金存管战略协议
券商公司保证金现金管理计划解析版
设定关键的时间节点和对应的成果指标，如完成系统升级改 造、实现保证金集中管理、提高投资收益率等阶段性目标。 每个里程碑的达成将标志着券商公司在保证金现金管理方面 取得的重要进展。
03 保证金现金流入流出分析
资金流入来源及预测
客户交易保证金
客户在进行证券交易时缴纳的保证金，是券 商公司主要的资金流入来源。
风险管理
在投资组合管理过程中，应建立完善的风险管理体系。这包括识别、评估和控制各类风险，如市场风险、信用风 险、流动性风险等。通过采用先进的风险管理技术和方法，确保投资组合在风险可控的前提下实现稳健的收益。
05 保证金现金风险管理
市场风险管理
利率风险
管理计划需密切关注市场利率波 动，采取相应措施以规避利率风 险，如运用利率衍生工具进行对 冲。
风险管理
建立健全风险管理体系，对各项业务 进行风险评估和监控，确保公司业务
稳健发展。
资金调配
根据资金流入流出预测结果，合理安 排资金调配计划，优化资金使用效率。
合作与协同
与其他金融机构开展合作，通过协同 效应提升公司整体竞争力。
04 保证金现金投资策略
投资目标和风险偏好
投资目标
券商公司保证金现金管理的首要目标是确保资金的安全性和流动性，同时追求稳健的收益。在保证本 金安全的基础上，通过合理的资产配置和投资策略，实现长期稳定的投资回报。
投资组合构建
根据投资目标和风险偏好，通过多元化的投资组合来分散风险。在投资组合中，应合理配置不同期限、不同 风险和收益特征的资产，以实现风险和收益的平衡。
动态调整
随着市场环境和投资者需求的变化，投资组合需要进行适时的调整。通过定期评估投资组合的表现和风险状 况，及时调整各类资产的配置比例和投资品种的选择，以确保投资组合持续符合投资目标和风险偏好。
粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议合集三篇
粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议(第一篇)此文档协议是通用版本，可以直接使用，符号*表示空白。
粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议甲方：*****中国农业进展银行*******乙方：***************为加强收购资金封闭运行管理，依据中国人民银行和中国农业进展银行有关粮棉油收储企业账户管理规定，经甲乙双方共同商定，特签订本协议。
一、乙方应按规定在甲方开立以下四个专用存款账户：基本存款户、收购资金存款户、财务资金存款户、应付利息存款户，并依据收购资金封闭运行的要求使用。
二、为准时安排资金，削减乙方结算手续和费用，经甲乙双方商定，乙方基本存款户存款由甲方主动安排。
三、甲方应准时按规定将各账户余额对账单提交乙方；乙方应准时进行逐笔核对，并按规定向甲方报送对账回单。
四、本协议一式二份，甲、乙双方各执一份。
五、本协议自签订之日起执行。
甲方（盖章）：********代表：***********乙方（盖章）：********代表：***************年****月****日粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议(第二篇)合同编号：【合同编号】粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议正文甲方（收款方）：___________（单位名称）乙方（付款方）：___________（单位名称）鉴于甲方为粮棉油收储企业，在经营活动中产生的资金需划转至基本存款账户进行管理，经双方协商一致，达成如下协议：一、乙方同意自愿按照甲方的要求进行资金划转，确保资金安全、准确到账。
二、资金划转的要求由甲方明确通知乙方，包括金额、时间、收款方等详细信息。
三、乙方应在收到资金划转指令后及时进行操作，确保资金准确到账。
四、若因乙方操作不当导致资金未能准确到账或发生错误，应由乙方承担相应责任，并承担因此而产生的一切后果。
中原银行四化四融实施方案
中原银行四化四融实施方案
中原银行作为一家现代化金融机构，为了适应市场需求和发展趋势，提升服务水平和竞争力，制定了四化四融实施方案。
该方案旨在全
面推进数字化、智能化、专业化和风险化建设，实现业务、技术、
管理和风险的融合发展，为客户提供更加优质、便捷的金融服务。
数字化建设是中原银行实施方案的重要组成部分之一。
通过数字化
技术，中原银行将推动业务流程的自动化和信息化，提高业务处理
效率和服务质量。
在数字化建设方面，中原银行将加大投入，推动
业务系统的升级和优化，提升客户体验和满意度。
智能化建设是中原银行实施方案的另一重要内容。
中原银行将充分
利用人工智能、大数据分析等先进技术手段，打造智能化的金融服
务平台和产品，提高风险防控和决策能力，满足客户个性化、多样
化的需求。
专业化建设是中原银行实施方案的关键环节之一。
中原银行将不断
加强人才队伍建设，提升员工专业素养和服务意识，建立健全的业
务流程和管理制度，打造一支专业化、高效率的服务团队，为客户
提供更加专业化、个性化的金融服务。
风险化建设是中原银行实施方案的重要保障。
中原银行将加强风险管理和内控建设，建立健全的风险管理体系和风险防控机制，提高风险识别和应对能力，确保金融业务稳健运行和风险可控。
总之，中原银行四化四融实施方案的实施，将有力推动中原银行的转型升级和可持续发展，提升中原银行的市场竞争力和盈利能力，为客户、员工和股东创造更大的价值和回报。
中原银行将不断优化服务模式，提高服务水平，为客户提供更加便捷、高效、安全的金融服务，助力客户实现财富增值和梦想实现。
中原银行股份有限公司_企业报告(业主版)
TOP4
中原银行 2022 年信息技术应用 武 汉 达 梦 数 据 库 股 创新项目-达梦数据库软件许可采 份有限公司
62.4
购项目-结果公告
TOP5
中原银行交易反欺诈数据服务采 购项目-成交公告
浙江邦盛科技股份 有限公司
58.0
TOP6
中原银行 2023 年信息系统基础 设施维保技术支持服务项目-分布 式数据库技术支持服务采购项目-
*按近 1 年项目金额排序，最多展示前 10 记录。
321.0 313.0 312.0 301.3 279.4
235.0 190.6 189.5 188.8
2023-07-31 2023-07-06 2023-04-13 2022-08-19 2023-07-06
2023-04-19 2023-06-28 2023-06-28 2023-08-15
1.2 需求趋势
近 3 月(2023-06~2023-08)：
近 1 年(2022-09~2023-08)：
本报告于 2023 年 08 月 17 日 生成
1/38
近 3 年(2020-09~2023-08)：
1.3 项目规模
1.3.1 规模结构 近 1 年中原银行股份有限公司的项目规模主要分布于 10-100 万区间，占项目总数的 72.1%。500 万 以上大额项目 9 个。 近 1 年(2022-09~2023-08)：
1.1 总体指标 ...........................................................................................................................1 1.2 需求趋势 ...........................................................................................................................1 1.3 项目规模 ...........................................................................................................................2 1.4 行业分布 ...........................................................................................................................3 二、采购效率 ...............................................................................................................................12 2.1 节支率分析 .....................................................................................................................13 2.2 项目节支率列表 ..............................................................................................................13 三、采购供应商 ...........................................................................................................................14 3.1 主要供应商分析 ..............................................................................................................14 3.2 主要供应商项目 ..............................................................................................................14 四、采购代理机构........................................................................................................................20 4.1 主要代理机构分析 ..........................................................................................................20 4.2 主要代理机构项目 ..........................................................................................................20 五、信用风险 ...............................................................................................................................24 附录 .............................................................................................................................................31
证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则(证监会制定)
证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目录1释义 ....................................................................................................... 错误！未定义书签。
2概述 ....................................................................................................... 错误！未定义书签。
2.1账户体系 .................................................................................. 错误！未定义书签。
2.2多存管银行模式..................................................................... 错误！未定义书签。
2.3资金流示意图 ......................................................................... 错误！未定义书签。
2.4客户交易与清算交收流程................................................... 错误！未定义书签。
2.5存管业务概况 ......................................................................... 错误！未定义书签。
3账户类交易.......................................................................................... 错误！未定义书签。
中信证券股票收益互换交易业务实施方案
中信证券股票收益互换交易业务实施方案WORD版本下载可编辑目录一、方案概述和试点准备工作 (4)（一）业务背景 (4)（二）中信证券准备工作 (5)（三）方案设计原则 (7)（四）业务模式及性质 (8)（五）法律关系分析 (13)（六）方案基本要素 (16)（七）业务特色及创新点 (18)（八）业务风险防范 (19)二、部门设置及决策体系 (20)（一）业务决策体系 (20)（二）部门及岗位设置 (21)三、实施方案要素 (24)（一）客户适当性管理 (24)（三）标的证券管理 (27)（四）协议框架设计 (29)（五）交易执行管理 (31)（六）结构开发及定价 (32)（七）风险对冲管理 (36)（八）财务会计核算 (39)（九）交易盯市及履约保障 (40)（十）业务结算托管 (42)（十一）违约及处置措施 (44)（十二）净资本扣减和风险资本准备 (45)（十三）信息披露和报告制度 (46)（十四）异常情况处理 (47)（十五）客户服务与投资者教育 (49)（十六）基本业务流程 (52)四、业务开展计划 (54)（一）客户选择 (54)（二）业务规模 (54)（三）业务风险评估 (55)（四）目标客户分析 (55)（五）业务资金来源 (57)（六）业务准备情况 (57)五、风险管理与隔离机制 (58)（一）风险管理制度的设计原则 (58)（二）风险管理架构 (59)（三）主要风险类型和控制措施 (60)（四）压力测试机制 (67)（五）应急管理制度 (68)（六）业务隔离制度 (69)六、业务技术系统 (70)（一）系统概述与架构 (70)（二）业务管理系统功能 (71)附件一：业务表单 (77)附件1.1 《中信证券股票收益互换交易申请书》 (77)附件1.2 《中信证券股票收益互换交易撤销申请书》 (80)附件1.3 《中信证券股票收益互换交易提前终止申请书》 (81)附件1.4 《中信证券股票收益互换交易提前终止确认书》 (82)附件1.5 《中信证券股票收益互换交易结算通知单》 (83)附件二：管理制度 (84)附件2.1 《股票收益互换交易业务管理制度》 (84)附件2.2 《股票收益互换交易业务操作流程》 (98)附件2.3 《股票收益互换投资者适当性管理办法》 (111)附件2.4 《股票收益互换业务风险管理制度》 (114)附件2.5 《股票收益互换交易业务隔离墙制度》 (127)附件2.6 《股票收益互换交易业务异常事件处理预案》 (133)一、方案概述和试点准备工作（一）业务背景股票收益互换是指证券公司与符合条件的客户约定在未来一定期限内，根据约定数量的名义本金和收益率定期交换收益的行为。
中原银行改革重组成功心得体会
中原银行改革重组成功心得体会在城商行合并重组的浪潮中，中原银行留下了浓墨重彩的一笔。
无论从合并工作的推进速度，还是合并之后的资本实力，中原银行带来了城商行重组的“河南模式”，它也在城商行重组的浪潮下，扬帆起航。
面对今年复杂的经济形势和疫情常态化防控的环境，合并重组后的中原银行如何转型发展？近日，顶端新闻·河南商报记者专访了中原银行党委书记、董事长徐诺金。
河南首家万亿城商行，不到一年完成重组合并回顾中原银行的历史，“速度”成了中原银行在关键节点上的代名词。
2014年，由河南省内13家城商行以新设合并方式设立的中原银行正式成立。
2年半之后，中原银行在香港联交所主板挂牌上市，曾刷新金融机构从成立到H股上市的时间纪录。
2022年5月25日，中原银行发布公告称，吸收合并洛阳银行、平顶山银行、焦作中旅银行获批。
这距离2021年10月27日中原银行发布公告拟吸收合并洛阳银行、平顶山银行及焦作中旅银行，不到一年的时间。
不到一年时间完成合并重组，中原银行成为河南首家万亿城商行，可见其效率之高，速度之快。
这或许与中原银行选择的合并方式有关。
区别于四川银行、山西银行组建新银行的模式，中原银行在今年3月的公告中表示，中原银行拟以增发股份方式吸收合并洛阳银行、平顶山银行、焦作中旅银行。
中原银行党委书记、董事长徐诺金也在接受媒体采访时表示，中原银行的合并重组按照“先易后难、先合后理、稳妥有序”的整体原则，制定了《吸收合并工作方案》和十余项配套方案，推进清产核资、不良资产剥离、问题股东清理、H股增发等各项重点难点工作。
如何重组合并？“物理整合”与“化学融合”的抉择此次合并重组，最终目的是实现“1+4”的效果。
借此契机，中原银行可以调整股权结构，对资本实力、科技能力这两大方面进行优化。
四家银行的重组，涉及到的规模和人数巨大，先来看一组数据：新中原银行资产规模突破1.2万亿；下辖18家分行，700余家营业网点，2万余名员工；以及 17家附属机构，包括14家村镇银行、2家金融租赁公司、1家消费金融公司。
中央国债登记结算有限责任公司关于签订《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》的通知
中央国债登记结算有限责任公司关于签订《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》的通知文章属性•【制定机关】中央国债登记结算有限责任公司•【公布日期】2024.04.25•【文号】中债字〔2024〕46号•【施行日期】2024.04.25•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文关于签订《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》的通知中债字〔2024〕46号各有关结算成员：根据《中央银行存款账户管理办法》（银发〔2023〕127号文印发）、《中国人民银行北京市分行关于落实<中央银行存款账户管理办法>的通知》（银京发〔2023〕39号）、中国人民银行营业管理部《关于尽快组织开展授权支付协议签订工作的函》等相关文件要求，中央国债登记结算有限责任公司（以下简称公司）将开展《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》（以下简称《协议》，见附件1）签订工作，有关事项通知如下：一、适用情形为落实人民银行相关工作要求，使用自身中央银行存款账户办理债券交易结算，债券发行、兑付及收益划拨及其他各类特定交易资金结算业务的结算成员，应与公司签订《协议》。
二、签订方式及时间要求公司将已盖章签字的《协议》文本以PDF格式公布在中国债券信息网（）上（见附件1）。
《协议》由主文及签字页两部分构成。
请结算成员下载打印相关协议，并在《协议》签字页中填妥甲方单位名称、中央银行存款账户信息、地址、邮编等内容，进行签字盖章后邮寄或现场提交给公司。
根据人民银行有关工作要求，请本通知附件2所列各结算成员于2024年5月1日前完成《协议》签订，并及时向所在地人民银行分支机构备案。
本通知发布后，新增使用自身中央银行存款账户办理债券交易结算，债券发行、兑付及收益划拨及其他各类特定交易资金结算业务的结算成员，在办理相关账户业务时，应提交与公司签订的《协议》。
三、《协议》公证为维护双方的合法权益，公司将提请公证处对本次公布在中国债券信息网的上述PDF格式文件的内容进行证据保全公证。
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上海固金所与中原银行总行签署资金存管战略协议
2015 年7 月18 日，《促进互联网金融健康发展指导意见》出台后，对整个互联网金融行业有了颠覆性的影响。
其中对银行资金存管的要求，对P2P 公司未来发展更是意义深远。
部分P2P 平台迅速行动，据记者了解，位于上海的固金所于今日与中原银行总行签署资金存管战略协议，由此成为在《指导意见》出台后，国内首家签约银行资金存管的P2P 公司。
资金存管进一步明确了银行在互联网金融企业的支付业务中的存管职能，一方面将更好的保障客户资金安全及约束平台的道德风险，同时规避了可能的业务风险对银行带来的连带责任。
根据记者拿到的双方签署的战略合作协议，具体内容主要包括三部分：
首先，中原银行与固金所基于互联网金融、普惠金融等方面的共识，有意在中国互联网金融大潮中携手合作开拓金融事业。
其次，固金所在中原银行开设P2P 项目资金监管账户与项目风险备付金监管账户，并委托中原银行对上述账户内的资金的存管和使用按照银监会的规定进行监管。
最后，在国家对P2P 行业的监管政策出现变更时，双方从合规和便利业务开展的角度进行调整。
据悉，在《指导意见》出台前，中原银行与固金所的电子账户系统已经进行多次对接测试，目前系统仍在快速研发中，近期会实现对接，签约仪式将在对接成功后举行。
为配合中原银行系统建设，固金所将建设完备的账户体系，逐步与中原银行接轨，从而实现中原银行对固金所P2P 监管账户的全流程。