物流与供应链金融结课论文

物流与供应链金融

结课论文

题目：中国物流金融业务发展状况调研

学生姓名：袁春华学号： 130501534 学院：机械工程学院

专业：机械设计制造及其自动化

中国物流金融业务发展状况的研究

摘要：随着我国改革开放基本国策的实施，国内经济的发展。物流业也在迅速发展,对于这个新兴行业来说,融资难已成为了老大难问题,由于整个经济环境、国家政策、企业本身及银行本身的问题,金融机构对于物流企业采取“惜货”态度,严重阻碍了这一朝阳行业的发展。自从中国加入世贸组织后,物流业的快速发展,物流企业,尤其是外资物流企业进入的数量在迅速增加,打破了物流业的传统格局,并最终将促进物流市场的发展。目前物流业市场竞争已经基本形成,并且竞争将进一步加剧。这就要求现代物流企业必须进行服务创新,从提供传统的物流服务向物流金融服务延伸,为客户提供更多的增值服务。物流金融作为专门解决针对物流企业的融资业务,越来越受到人们重视,但由于我国该产业在刚刚起步，我国的物流金融业务还存在很大的不足，还有许多问题有待解决。

关键词：商业银行、物流企业、供应链金融。

我国作为一个发展中国家,国内的物流金融服务与第三方物流企业相伴而生。外国物流金融服务的产生发展,金融机构是其主要推动者,国内物流金融服务的发展,第三方物流企业是主要推动者。在全国的物流金融服务中,由于第三方物流企业的加入而使业务更加复杂,它们提供的现代物流服务的同时,还会与金融机构合作,提供一些更加复杂的物流金融服务。该项服务在不久的将来可能发展为以强大的物流金融产业。

从国内来看,诚通集团旗下的中国储运集团从1999年幵始从事金融物流业务服务,这项业务给中国储运集团注入了新的活力,开拓了新的疆土,并带来了丰厚的利益。该集团还总结了一些金融物流业务模式和开展物流金融业务的经验,开始在本集团及其附属公司进行大规模推广。该公司利用其在全国的仓储网络,向客户提供融资服务。仓单质押是指货物存储在仓库,而借款方拿着仓库开具的仓单作为质押向银行申请贷款,然后银行审核仓储公司出具的证书——仓单,并对货物的价值进行评估,最后提供一定比例的贷款,同时由货物仓储公司对货物

实行监管。通过这项服务,中国储运集团不仅夯实了现有客户关系,同时也吸引了不少新客户。目前,这项业务己成为中国储运集团的一个新的利润增长点。

中国储运集团主要业务在于仓库监管,而中国对外贸易运输集团已开发运输途中监测货物的业务,不再只是在仓库的货物才可以作为银行贷款抵押品,过境货物也可以用作抵押来打通企业的现金流,以提供给企业最大程度的便利。目前,中国工商银行(ICBC)和中国对外贸易运输集团正在全面合作,旨在建立一个物流金融服务平台,共同开发新的物流金融产品。在2005年,深圳发展银行(现合并为平安银行)与中国国家对外贸易运输集团,中国物资储运总公司和中国远洋物流有限公司进行合作洽谈,并且和这些公司签署了战略合作协议。深发展基于对货物的控制权为基础的管理经验,对物流和现金流封闭运作,来给企业提供一定的信贷支持,这是一项物流金融服务领域中的创举。在过去几年里,数百家企业分享融资的物流金融平台所带来的便利和物流增值,新增的物流和货权监管已经有近500亿元的总价值。从三家合作的物流企业来看,这些业务还呈加速增长的趋势。在物流和融资平台上,新增客户和利润增长给商业银行,物流企业和第三方物流企业带来效益,实现双赢共赢。国内物流金融业务的若干产品出现的历史,根据史料可查,可以追溯到民国时期的上海银行(1920s)。由于文化大革命和实行计划经济,后来一段时期的融资业务基本处于停滞状态。一直到改革开放后的1990s,融资业务才开始得到恢复。之后,深圳发展银行率先提出“供应链金融”的品牌,系统地对物流之中应收、预付和存货提出了结构性的解决方案,继深圳发展银行之后,目前广东发展银行、浦东发展银行、兴业银行、招商银行、民生银行及中国建设银行等一些传统国有银行都已涉足该业务。该项业务已有星火燎原之势。

现阶段，我国的物流金融业务已基本形成，该项业务的竞争也在逐渐加剧，并有星火燎原之势。物流金融业务的发展虽然处于探索阶段，但近年来发展速度很快。国内大型物流仓储企业因为具有天时、地利、人和的先决条件和较大规模、良好行业信誉和充足资本储备，在物流金融业务拓展方面呈现出明显的优势。2005年以来，国内多家第三方物流公司和银行携手开展物流金融的新业务。

刚刚提到的中国诚通集团目前在全国各主要城市拥有近100家大型仓库，占地面积1500多万平方米，库房面积200万平方米，货场面积370万平方米，拥有铁路专用线120多条，存储能力为1000万吨，年吞吐能力为4000万吨，拥有

国内最大的仓储企业中国物资储运总公司，该公司与中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中国农业银行四大国有商业银行、中信实业银行、广发银行等十几家金融机构建立合作关系，为500多家客户累计提供质押监管融资近200亿元，抵押产品涉及黑色金属材料、有色金属材料、建材、食品、家电、汽车、纸张、煤炭、化工等诸多种类。2005年12月22日，该公司与中国建设银行签署《银企合作协议》，开展监管货物、仓单质押、动产质押、指定付款买方信贷（保兑仓）等物流金融业务。中国储运集团目前质押融资规模达150亿元人民币,从中国储运集团的现有业务资源估计,每年可以发展500亿元左右的大小仓单质押融资业务,中国储运集团下一步将开展租赁业务和输出管理,仓单质押融资的规模将超过100亿元,同时也会整合社会仓库资源,为以后发展做准备。

无独有偶，中远物流从2006年开始探索物流金融业务，也已先后与国内14家银行签订了框架协议，目前开发项目累计达到300多个。业务模式在仓单质押、保兑仓基础上，中远物流还结合自身优势打造了海陆仓操作模式，即银行为进口商开立信用证向国外的生产商购买货物，进口商缴纳一定比例的保证金，其余部分以进口货物的货权提供质押担保的货押业务。中国对外贸易运输（集团）总公司于2006年7月与中国工商银行签署了《物流金融战略框架协议》，在该协议中双方约定在物流监管与商品融资、物流结算、物流保理、物流担保和客户信用风险管理方面共同研发新产品，联结双方的服务平台，延伸客户服务范围，为客户提供高效、低成本的增值服务。同时还有效的开展物流与供应链金融业务，让该项业务得到了较快的发展。

然而由于整个经济环境、国家政策、企业本身及银行本身的问题,物流与供应链金融还存在一定问题。比如在国外该产业的动力来自于银行，而在我国该产业的动力来自于第三方产业。对于物流产业来说，也缺乏规范的管理制度。是的银行放贷的顾虑加大，第三方企业的贷款就更加难。国家的金融制度使得银行躺着也能赚钱，于是银行不愿意冒过多风险来从事这一项业务，使得银行对该项业务兴趣还不够高。制度方面我国欠缺相关法律，登记制度混乱低效，无物权公示性备案系统，执法低效、高成本。而在国外立法完备，登记制度统一，有公开统一的物权公示性备案系统，执法机制健全高效。这使得我国的物流金融业务不如国外有活力。

对于跨国的物流金融业来说。虽然有信用证作为保障，但是这并不等于该项业务就没有风险。信用证的特殊性很容易给买方造成风险，并且信用证方式手续复杂，要求苛刻，信用证并非不可撤销，信用证有时也可“撤销”，另外信用证产生的银行费用要比汇付和托收等方式高。物流发展存在压力。

虽然我国的物流与金融链存在较多的问题，物流金融发展还处在初级探索阶段。但是就总体来看我国的物流金融业发展速度非常快，并且已经出现了较大较强的物流金融网络。物流供应链金融已有燎原之势，这说明在不久的将来我国将有望出现一或多个可以走向世界物流金融企业。

参考文献

1、邹小艽，唐元奇．物流金融浅析[J]．浙江金融，2004年第5期

2、陈祥锋，朱道立．第三方物流金融服务创新：融通仓及运作模式初探[J]．中国流通经济，2004年

3、向群．物流银行：助力中小物流企业速效解困[J]．中外物流，2006年第6期

4、赵双，“物流银行”之银行篇物流金融市场发展的助推器[J]．中国物流与采购