精选日《证券基础知识》真题及答案解释
日证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案
1.以下对于银行间债券市场的说法，正确的有( )。
Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购Ⅱ.政策性金融债券当前不在银行间市场进行交易Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模迅速扩大，直接融资比率不停上涨A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2.中期单据是( )刊行的债务融资工具。
【答案】A3.基金看管机构对基金业推行严格的看管，对各样有损于投资者利益的行为进行严苛打击，并强迫基金进行实时、正确、充足的信息表露，这表现了证券投资基金的()的特色。
A.严格看管、信息透明B.会合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.利益共享、风险共担【答案】A4.可变换公司债券最主要的金融特色是()【答案】A5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是()【答案】C6.上海证券交易所成立于()年11 月【答案】A7.金融债券的登记、托管机构是()【答案】B8.以下有关凭据式国债的说法，正确的选项是()A.对在刊行期内已缴纳但未售完及购置者提早兑取的凭据式国债，不可以在原额度内持续出售【答案】D9.当前，我国证券投资基金托管费按()的必定比率每日计提。
【答案】C10.被称为“金边债券”的是()【答案】B11.我国开放式基金的存续期为()B.15 年-50 年C.5 年D.15 年【答案】A12.以下对于债券的说法，错误的选项是()【答案】D13.以下对于财产证券化运作程序的说法，错误的选项是()A. 特设信托机构在对质券化财产进行风险剖析后，对必定的财产会合进行风险结构的重组B.原始权益人依据自己的财产证券化融资要求，确立财产证券化目标C.承销商负责向投资者销售财产支持证券，方式包含包销和代销两种D.特别目的机构除展开财产证券化业务外，还能够经过其余业务获取收入【答案】D14.债券现券买卖是()A. 远期交易，交易两方以债券为交易标的，一方出让资本，一方出让债券，现券买卖均按全价交易B. 即期交易，交易两方以债券为交易标的，一方出让资本，一方出让债券，现券买卖均按全价交易C. 远期交易，交易两方以债券为交易标的，一方出让资本，一方出让债券，现券买卖均按净价交易D. 即期交易，交易两方以债券为交易标的，一方出让资本，一方出让债券，现券买卖均按净价交易【答案】D15.以下属于间接融资的是()【答案】C16.证券能够客户预期的价钱或更有益的价钱成交，有益于客户实现预期投资计划的拜托方式是()【答案】C17.开放式基金的赎回是指基金份额拥有人要求()购回其所拥有的开放式基金份额的行为。
《证券市场基础知识》真题及答案详解
、.~①我们‖打〈败〉了敌人。
②我们‖〔把敌人〕打〈败〉了。
《证券市场基础知识》真题答案及详解一、单项选择题1．在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。
A．股票 B．银行本票 C．基金证券 D．金融证券2．将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( )。
A．募集方式 B．证券发行主体的不同C．证券所代表的权利性质 D．是否在证券交易所挂牌交易3．普通开放式基金份额属于( )。
A．上市证券 B．非上市证券 C．公司证券 D．私募证券4．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )。
A．商品证券 B．公募证券 C．私募证券 D．货币证券5．证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。
这表明了证券具有( )。
A．期限性 B．安全性 C．流动性 D．收益性6．通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让的基金是( )。
A．开放式基金 B．封闭式基金 C．公司型基金 D．契约型基金7．随着( )的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行第一张股票诞生。
A．江南制造总局 B．安庆军械所C．福州船政局 D．上海轮船招商局8．根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由( )受理。
A．中国证监会 B．证券交易所C．证券业协会 D．国家外汇管理局9．目前( )已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。
A．保险公司 B．商业银行 C．主权财富基金 D．证券经营机构10．下列关于社保基金的描述中，正确的是( )。
A．通过公开发售基金份额筹集资金B．企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立C．由社会保障基金和社会保险基金组成D．将收益用于指定的社会公益事业的基金11．QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地( )，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的种制度。
证券从业考试《基础知识》试题答案
证券从业考试《基础知识》试题答案>>>点击查看原试题1.D[解析]欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要是美元，还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合型货币单位的，如特别提款权。
故选D。
2.C[解析]按照发行主体的不同，债券可划分为政府债券、金融债券、企业或公司债券。
故选C。
3.B[解析]零息债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。
通常这种债券发行时按规定的折扣率以低于票面价值的价格发行，到期时按票面金额偿还本金。
零息债券是属于以折价方式发行的债券，发行价格与票面价格的差额即为利息。
实际上，这是一种预付利息的债券。
浮动利率债券，是指债券利率会在某种预先规定的基准上定期调整的债券。
附息债券是指债券券面上附有息票的债券。
息票上标有利率、支付利息的方式和期限等内容。
息票到期之前，持票人不得要求兑付，通常每半年为一个付息期，债券持有人在息票到期时，凭从债券剪下来的息票领取该期的利息。
息票累积债券与付息债券相似，也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。
故选B。
4.C[解析]由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大。
5.A[解析]1968年我国偿付了全部内外债本息，1966—1981年，我国既无内债，又无外债。
故选A。
6.B[解析]以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券。
故选B。
7.A[解析]我国金融债券的发行始于北洋政府时期。
故选A。
8.D[解析]近些年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：中央银行票据、政策性金融债券、证券公司债券、财务公司债券、商业银行次级债券、保险公司次级债券、证券公司短期融资债券、混合资本债券等。
故选D。
《证券市场基础知识》第一章练习及答案
本章预测试题一、单项选择题（请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。
）1．证券的基本功能不包括（)。
A. 筹资—投资功能B。
定价功能C. 资本配置功能D. 规避风险功能2.进入21世纪以来,国际证券市场发展的一个突出特点是（）。
A. 证券市场网络化B. 各种类型的个人投资者快速成长C. 金融机构混业化D。
各种类型的机构投资者快速成长3．证券业协会和证券交易所属于（）.A. 政府机构B. 政府在证券业的分支机构C. 自律性组织D. 证券业最高监管机构4．按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A。
公募证券和私募证券B。
政府证券、政府机构证券、公司证券C. 上市证券与非上市证券D。
股票、债券和其他证券5.下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。
A. 证券市场是价值直接交换的场所B. 证券市场是财产权利直接交换的场所C. 证券市场是价值实现增值的场所D. 证券市场是风险直接交换的场所6.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。
A。
股票B。
公司债券C. 商业票据D。
金融证券7.按（）分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。
A. 募集方式B. 是否在证券交易所挂牌交易C。
证券所代表的权利性质D. 证券发行主体的不同8．证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括(）。
A。
证券投资咨询机构和财务顾问机构B。
资信评级机构和资产评估机构C. 会计师事务所、律师事务所D。
证券登记结算机构9．中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管.A. 全国人大B。
国务院C. 全国人大常务委员会D。
中国人民银行10．世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。
A. 荷兰的阿姆斯特丹B。
美国的纽约C。
美国的华盛顿D. 英国的伦敦11．1918年夏天成立的（），是中国人自己创办的第一家证券交易所。
A。
天津市企业交易所B。
上海证券物品交易所C。
青岛物品交易所D. 北平证券交易所12．提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）.A. 有价证券B。
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2011年9月24、25日《证券基础知识》真题及答案解释一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。
))1、全国银行间同业拆借中心接受()监管。
A.财政部B.银监会C.中国人民银行D.证券会标准答案：c解析：中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立，中国人民银行为交易中心的主管部门。
2、证券市场是指()。
A.证券投资者博弈的场所B.证券发行与交易的市场C.证券交易市场D.证券发行市场标准答案：b解析：证券市场由发行市场和交易市场构成，发行市场和交易市场两者紧密联系，不可分割。
3、证券公司直接为投资者开立()。
A.清算账户B.银行账户C.证券账户D.资金结算账户标准答案：d4、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种()。
A.有资产的结算制度B.无资产的结算制度C.无负债的结算制度D.有负债的结算制度标准答案：c解析：金融期货交易所实行当日无负债结算制度。
期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。
期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。
客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。
5、一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将()。
A.不变B.不确定C.下跌D.上涨标准答案：c解析：市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。
市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，如果市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价格就会下跌;反之，如果市场利率下降，债券的市场价格就会上升。
6、我国的代办股份转让系统撮合交易的方式是()。
A.议价方式B.连续报价C.集合竞价D.公开竞价标准答案：c7、申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有()万元人民币以上的注册资本。
A.500B.100C.300D.200标准答案：b解析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。
8、优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般、是按优先股的()清偿。
A.市值B.份额C.面值D.固定股息率标准答案：c9、指数型ETF能否成功发行与()的选择有密切关系。
A.成分股票B.基础指数C.受托人D.投资人标准答案：b解析：指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。
基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。
10、证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由()举证其无过错。
A.证券服务机构B.上市公司C.发行人D.证券投资者标准答案：a11、负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是()。
A.基金受益人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人标准答案：c解析：基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。
12、债券票面收益率是年利息收入与债券面额之比率，又称为()。
A.持有期收益率B.名义收益率C.到期收益率D.实际收益率标准答案：b解析：债券票面收益率又称名义收益率或票息率，是债券票面上的固定利率，即年利息收入与债券面额之比率。
13、欧洲债券票面所使用的货币最主要的是()。
A.美元B.欧元C.特别提款权D.英镑标准答案：a14、向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。
A.国际证券B.特定证券C.私募证券D.固定收益证券标准答案：c解析：按募集方式不同，有价证券分为公募证券和私募证券。
公募证券采取公示制度，私募证券不采用公示制度。
15、我国银行间债券市场的现券交易品种目前有()。
A.国债和公司债B.国债和可转债C.国债和政策性金融债D.国债和权证标准答案：c16、证券公司合规管理的基本制度，经()审议通过后实施。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理人员标准答案：a17、扬基债券所吸收的主要是()。
A.第三国资金B.美国资金C.国际金融机构资金D.国际资金标准答案：b解析：美国债券是指在美国发行的外国债券，亦称为扬基债券，是非美国居民在美国国内市场发行的，吸收美元资金的债券。
18、资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的()。
A.特定目的受托人B.信用增级机构C.资金和资产存管机构D.发起人标准答案：d19、北平证券交易所作为中国人自主创办的第一家证券交易所，创办于()年。
A.1914B.1918C.1872D.1920标准答案：b解析：中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的“北平证券交易所”。
20、我国现行的《证券法》规定了对证券公司()进行管理。
A.分为创新类和规范类B.按照业务类型C.分为综合类和经纪类D.按照规模不同标准答案：b21、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由()担任。
A.总经理B.董事长C.监事D.独立董事标准答案：d解析：《证券公司监督管理条例》第二十条规定，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会，委员会负责人由独立董事担任。
22、认购公司型基金的投资人是基金公司的()。
A.股东B.管理人C.委托人D.债权人标准答案：a23、国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为()。
A.龙债券B.武士债券C.熊猫债券D.扬基债券标准答案：c解析：“熊猫债券”是指国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，属于外国债券。
24、凭证式国债属于()。
A.上市证券B.非上市证券C.公司证券D.公募证券标准答案：b25、下列()不属于证券市场中介机构。
A.证券公司B.会计师事务所C.证券业协会D.律师事务所标准答案：c26、根据我国现行法律规定，目前国内主要保险公司均发起设立了()，对保险资产的投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。
A.保险投资管理公司B.保险基金公司C.保险资产管理公司D.保险信托投资公司标准答案：c解析：根据中国保监会《保险资产管理公司管理暂行规定》(2004年6月1日起实施)，目前国内主要保险公司均发起设立了保险资产管理公司，对保险资产的投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。
27、进入21世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。
在场外市场中，以各类()为代表的非标准交易大量涌现。
A.奇异型期权B.巨灾衍生产品C.天气衍生金融产品D.能源风险管理工具标准答案：a28、法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的()。
A.100AB.15%C.20%D.25%标准答案：d解析：股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有股份比例派送红股或增加每股面值，但法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。
29、股票的市场价格总是围绕其()波动。
A.内在价值B.清算价值C.票面价值D.账面价值标准答案：a30、只能在期权到期日执行的期权属于()。
A.看跌期权B.欧式期权C.看涨期权D.美式期权标准答案：b解析：欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。
31、普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是()。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.公司解散清算C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议标准答案：b32、我国主权财富基金的发端是()。
A.中国投资有限公司B.中国国际金融有限公司C.QFIID.QDII标准答案：a解析：中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。
33、从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有()。
A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性标准答案：a34、凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种()。
A.流通凭证B.会计凭证C.收款凭证D.付款凭证标准答案：c35、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指()。
A.债券交易期限B.债券发行期限C.利息偿还期限D.债券到期期限标准答案：d解析：债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。
36、国际债券的记价货币通常是()，以便在国际资本市场筹集资金。
A.外国货币B.国际通用货币C.本国货币D.本国货币或外国货币标准答案：b37、外国债券的特点是()。
A.发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家B.发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家C.发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家D.发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家标准答案：a38、在债券合约中未规定利息支付的债券是()。
A.附息债券B.浮动利率债券C.零息债券D.息票累积债券标准答案：c解析：零息债券也称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。
39、黄金基金是指()。
A.以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金B.以黄金或其他贵金属及其相关产业为主要投资对象的基金C.以黄金相关产业的证券为主要投资对象的基金D.以贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金标准答案：a40、下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是()。
A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料C.参与分配清算后的剩余基金财产D.分享基金财产收益标准答案：b解析：我国《基金法》规定，基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
41、下列各项属于开放式基金特有的风险的是()。
A.市场风险B.管理风险C.技术风险D.巨额赎回风险标准答案：d42、《基金法》对基金投资的禁止行为做了规定，下列各项不属于规定的禁止性行为的是()。
A.基金之间相互投资B.基金托管人、商业银行从事基金投资C.基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券D.从事证券交易标准答案：d43、通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于()。
A.内置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用创造型的衍生工具D.OTC交易的衍生工具标准答案：d解析：OTC交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。