融资性贸易面临的潜在风险及防范措施详细版
浅谈融资性贸易的风险及防范措施【精编版】
浅谈融资性贸易的风险及防范措施所谓融资性贸易，指部分企业缺乏足够的资信，很难从银行通过自偿性的贸易融资解决资金不足的问题。
贸易对方通过自己控制上下游客户，与具有良好信用的国企合作，以国企名义与签订贸易合同，取得银行融资，销售货物后返还一定手续费给相关国企业，这种以融资为目的，以贸易为手段，放大自身规模的贸易，表面称代理贸易，实质为融资性贸易。
一、融资性贸易案例近年来，受国家稳健货币政策及银行信贷规模收紧等多种因素影响，社会资金呈现整体偏紧状况，资金供求矛盾突出。
但由于国有企业较民营企业有较强的融资能力，这种资金实力的不平衡促进了融资性贸易的发展。
融资性贸易对扩大国企营收、增加盈利、拓宽业务渠道发挥了一定的积极作用，但也给国企带来较大的风险隐患。
某国有企业为了做大经营规模，陆续投入亿元以上资金与几家民营企业开展了大宗商品贸易，贸易模式:由国有企业先垫付资金向供应商采购商品，按采购价的基础上浮一定比例作为销售价，再以走票形式销售给下游，即贸易过程中仅有“资金流”。
实质上，这些贸易的上游供应商一般都是由下游贸易合作方指定，处于中间环节的国有企业主要提供流动资金，再通过进销差价的方式获得一定的收益，最终通过贸易方式，达成贸易合作方的融资目的，即为融资性贸易。
该国有企业对这些贸易采取了信用担保措施，但提供担保的单位与贸易合作方也都是关联方。
受外部经济环境变化影响，部分贸易合作方经营恶化，资金链断裂，合同到期后，未能按时归还货款，该国有企业在多次协商未果后诉诸法律，受担保人能力的限制，信用担保亦未能发挥有效的作用，最终近三分之二的贸易资金发生损失。
二、融资性贸易的风险分析从案例中国有企业的几个融资性贸易的预期效益看，如合同能够确保正常履行，每年可从贸易中获取十几亿元以上的营业收入，确实能从短期尽快做大公司营收规模，同时贸易合作方也解决了资金需求问题，“双赢”效果将会显现。
但剖析贸易实质，也不难发现其中隐含着重大风险和不利因素。
融资性贸易的主要贸易模式及风险防范
【摘要】融资性贸易是市场发展到一定程度后的产物，企业在缺少资金的情况下，通过融资方式获得更多资金。
近年来，我国融资性贸易的合规程度逐渐提升，真实、合规的融资贸易能为企业注入资金，持续维持企业的正常经营。
融资性贸易存在风险，规范引导、持续降低贸易风险是当前我国政策的主要目标。
真实的融资性贸易能够保障多方合作企业正常经营，因此降低贸易风险应规范引导，而不是盲目禁止，鉴于此，文章从降低融资性贸易的风险维度展开讨论。
【关键词】融资性贸易；贸易模式；风险防范【中图分类号】F275；F832.4一、引言融资性贸易目前已经在市场中广泛使用，与正常贸易模式相比，融资性贸易的业务动机是筹资，两类贸易业务动机不同。
但仅依靠业务动机，难以形成量化标准，无法准确识别融资贸易的最终目的，难以降低融资性贸易的风险。
提高对融资性贸易的识别度，是当前贸易管理的主要内容，加强对融资性贸易的界定，明确融资性贸易的主要模式，精准捕捉贸易风险点，持续防范融资性贸易风险，是当前企业贸易管理的重要工作内容。
二、融资性贸易的模式分析融资性贸易是以贸易为核心、融资为手段的贸易，是指参与贸易的各方主体在商品及服务价值交换过程中，依托货权，应收账款等财产权益，综合运用各种贸易手段和金融工具，实现短期融资或信用增持目的，增加贸易主体的现金流量。
（一）托盘贸易出资方也称为托盘方，托盘方分别与买方、卖方签订采购与销售合同，企业借助托盘方的信用，获取资金，形成融资贸易。
托盘方提供资金的融资贸易模式，贸易交易过程中会发生真实货物流转，但托盘方并不参与真实货物流转过程。
（二）循环贸易三方甚至是多方贸易主体，采用“走单，走票”形式，以相同标的物签订买卖合同，合同价格、履约期各不相同，即循环贸易。
贸易活动中合同签订主体只提供增值税发票、收据、汇票，循环贸易流程中无真实货物流转，但通过贸易流程，企业可获得需求资金。
（三）委托采购融资方将货物采购工作委托给出资方，融资方负责销售、仓储等环节，出资方负责采购环节，货物实际控制权在融资方手中。
石油销售行业融资性贸易风险及防范措施
石油销售行业融资性贸易风险及防范措施石油销售行业是一个具有较高风险的行业，其中融资性贸易风险是公司面临的重要风险之一。
融资性贸易风险主要体现在以下几个方面：供应链风险、市场风险、信用风险、汇率风险、法律风险等。
为了降低融资性贸易风险，石油销售行业需要采取一系列的防范措施。
供应链风险是指由于供应商财务状况恶化或供应链中某一环节发生故障等原因导致供货中断的风险。
为了降低供应链风险，石油销售公司应该建立健全的供应商评估机制，对供应商的财务状况和生产能力进行审查，并与供应商建立长期合作关系。
公司还应建立备用供货渠道，以应对突发情况。
市场风险是指由于市场需求波动或价格变动等因素导致产品销售出现状况不佳的风险。
为了降低市场风险，石油销售公司应该密切关注市场动态，及时调整产品结构，加强市场营销活动，提高产品附加值，以满足消费者的需求。
公司还应制定合理的销售计划，避免库存积压。
信用风险是指由于买方无法按时付款或拖欠付款等原因导致公司资金链断裂的风险。
为了降低信用风险，石油销售公司应采取信用审查措施，对买方进行严格的信用评估，确保其具备健康的经营状况和良好的还款能力。
公司还可以采取多样化的支付方式，如预付款、信用证等，以降低信用风险。
汇率风险是指由于外汇市场波动导致公司的外汇资金损失或交易成本增加的风险。
为了降低汇率风险，石油销售公司可以采取外汇远期协议、货币互换等工具来锁定未来的汇率，以规避汇率波动带来的风险。
公司还应加强对外汇市场的研究和分析，及时了解汇率走势，做出合理的决策。
法律风险是指由于政策法规变化或合同纠纷等原因导致公司面临法律风险的可能。
为了降低法律风险，石油销售公司应加强对法律法规的研究和学习，确保自身的经营行为符合法律规定。
公司在与供应商和买方签订合同时应制定明确的条款和条件，并保留必要的法律手段，以应对可能出现的合同纠纷。
国有企业融资性贸易成因、风险及防控措施研究
国有企业融资性贸易成因、风险及防控措施研究一、研究背景和意义随着全球经济一体化的不断深入，国有企业在国民经济中的地位日益重要。
国有企业作为国家经济的重要支柱，其融资方式对国家经济发展具有重要影响。
近年来我国国有企业融资性贸易问题逐渐暴露出来，给国家经济安全带来了一定的隐患。
研究国有企业融资性贸易成因、风险及防控措施具有重要的现实意义。
研究国有企业融资性贸易成因有助于揭示其背后的深层次原因。
国有企业融资性贸易的成因涉及多方面因素，如企业经营状况、市场环境、政策法规等。
通过对这些因素进行深入分析，可以为政府和企业提供有针对性的政策建议和改革措施，从而降低国有企业融资性贸易的风险。
研究国有企业融资性贸易风险有助于提高企业和政府部门的风险意识。
国有企业融资性贸易风险可能导致企业资产负债率上升、流动性紧张、信用风险加大等问题。
通过研究这些风险，可以使企业和政府部门更加重视防范和化解风险，提高企业的抗风险能力。
研究国有企业融资性贸易防控措施有助于完善相关政策法规和制度建设。
针对国有企业融资性贸易的问题，政府和企业需要采取有效的防控措施，如加强监管、完善法律法规、优化融资结构等。
通过研究这些防控措施，可以为政府部门制定更加科学合理的政策提供依据，为企业提供更加有效的应对策略。
研究国有企业融资性贸易成因、风险及防控措施具有重要的理论价值和现实意义。
这将有助于推动我国国有企业改革和发展，提高国有企业的竞争力和抗风险能力，为实现国家经济持续健康发展做出积极贡献。
1. 国有企业融资性贸易的概念和特点资金来源多样：国有企业融资性贸易的资金主要来源于金融机构，包括银行、保险公司、证券公司等。
这使得国有企业能够更灵活地获取资金，以满足其生产经营和投资需求。
交易对象广泛：国有企业融资性贸易的交易对象涵盖了国内外各类企业、机构和个人。
这有助于国有企业拓展市场，提高国际竞争力。
贸易规模较大：国有企业融资性贸易涉及的金额通常较大，可能达到数亿元甚至数十亿元。
石油销售行业融资性贸易风险及防范措施
石油销售行业融资性贸易风险及防范措施石油销售行业的融资性贸易风险主要包括信用风险、汇率风险、流动性风险和法律法规风险。
下面将详细介绍这些风险，并提出相应的防范措施。
一、信用风险信用风险是指在交易过程中，由于买方无力或不愿履约而导致卖方无法收回货款的风险。
在石油销售行业中，信用风险通常表现为买方无法按时支付货款或无法全额支付货款的情况。
防范措施：1. 严格的买方资信评估：在与买方进行交易前，卖方应对买方进行资信评估，包括对其财务状况、经营能力和信用记录等方面进行了解，以确保其具备履约能力。
2. 风险分散：将销售订单尽可能分散到不同的买方身上，以降低单一买方的信用风险。
3. 签订合同：与买方签订详细的销售合同，明确双方的权责，并约定明确的支付方式和支付期限，以保障卖方的权益。
二、汇率风险汇率风险是指由于汇率变动导致货币价值损失的风险。
在石油销售行业中，由于国际石油价格通常以美元计价，而卖方可能需要将收到的美元兑换为本国货币，因此会面临汇率风险。
防范措施：1. 使用远期合同：通过与银行签订远期外汇合同，锁定未来一定时期内的汇率，以规避短期汇率波动的风险。
2. 使用货币掉期合同：如果卖方需要将收到的美元兑换为本国货币，可以与银行签订货币掉期合同，将本国货币的现值与未来某一时点的兑换率锁定，以规避汇率风险。
3. 多元结算：在国际石油贸易中，可以选择与买方以多种货币结算，以降低汇率风险。
防范措施：1. 合理的资金管理：卖方应合理安排资金使用计划，确保能够及时履行合同要求的支付义务。
2. 多元融资渠道：卖方可以通过多种融资渠道获取资金，如银行贷款、发行债券等，以增加自身的资金来源。
3. 合理的信用政策：对于买方，卖方应制定合理的信用政策，包括设定适当的信用额度和支付条件。
四、法律法规风险法律法规风险是指由于交易双方或所处的市场环境的法律法规发生变化而导致的风险。
在石油销售行业中，由于涉及国际贸易，各国的法律法规可能存在差异，这可能影响到交易双方的权益。
商业银行贸易融资业务风险及应对措施概述
商业银行贸易融资业务风险及应对措施概述一、风险概述商业银行贸易融资业务是银行为企业提供融资支持的一种业务模式，但在这一过程中也存在一定的风险。
主要风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险。
1. 信用风险：商业银行在贸易融资过程中，需要根据企业的信用状况提供融资支持。
如果企业信用不佳，存在违约的风险，商业银行的资金可能会面临损失。
2. 市场风险：贸易融资业务涉及的市场因素较多，包括商品价格波动、汇率波动、利率波动等。
这些市场风险可能会影响到商业银行的盈利能力和资金回笼能力。
4. 操作风险：贸易融资业务涉及到多个环节，包括合同的签订、交付的验收、资金的划转等。
这些操作环节中可能会出现错误、失误或欺诈行为，导致商业银行遭受损失。
5. 法律风险：贸易融资业务需要遵守国内外相关的法律法规，如合同法、国际贸易法等。
如果商业银行在业务操作中违反了相关法律法规，可能会受到法律制裁。
二、应对措施商业银行可以采取一系列措施来应对贸易融资业务的风险，包括加强风险管理体系建设、优化业务流程、提高技术系统支持、加强内部控制和风险意识培养等。
1. 加强风险管理体系建设：商业银行应根据贸易融资业务的特点，建立完善的风险管理体系，包括设立专门的风险管理部门、建立风险评估和监测机制等，以提前识别和评估风险。
2. 优化业务流程：商业银行可以通过优化贸易融资业务的流程，降低操作风险和错误的发生。
建立标准化的操作流程、加强内部审查和审核等。
3. 提高技术系统支持：商业银行可以通过引入先进的信息技术系统，提高对贸易融资业务的管理和控制能力。
建立风险预警系统、建设风险控制模型等。
4. 加强内部控制：商业银行应加强对贸易融资业务的内部控制，防止内部人员违规操作或欺诈行为。
建立分工明确、内部核对制度、加强对员工的培训和监督等。
5. 风险意识培养：商业银行应加强对员工的风险意识培养，提高他们对风险的认识和应对能力。
可以通过组织培训、举办研讨会等方式，分享风险案例和经验。
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施融资性贸易是一种金融商业模式，企业可以通过银行等金融机构获得融资，进而开展贸易活动。
相较于自有资金或者传统的银行授信贸易，融资性贸易可以快速提高企业的库存和营收，降低企业的融资成本和风险，但同时也存在着潜在的风险。
本文将从融资性贸易风险和防范措施两方面进行讨论。
一、融资性贸易风险1.贸易风险：运输、采购、销售环节存在的不确定性，可能导致贸易合同无法履行或者出现坏账。
2.金融风险：银行授信额度不足、融资成本上升、贷款期限不足等问题可能会导致企业资金链断裂。
3.操作风险：企业无法如期完成贸易业务、无法及时还款或请求展期、重大事故或诉讼等事件可能对企业造成损失。
4.市场风险：原材料或产品价格波动、国际贸易政策变化等可能给企业造成重大的市场风险。
5.信用风险：合作伙伴或客户信用状况和资信等级的转变可能会对企业造成拖欠或违约风险。
二、融资性贸易防范措施1.建立有效的风险管理体系：企业应建立包括风险评估、预警机制、风险控制和风险应对等在内的完整风险管理体系，做到有预警、有控制、有应对，以规避风险。
2.选择可靠的金融机构：企业在选择金融机构合作时，应该充分了解其信用等级、资质和服务记录等，并谨慎选择合作伙伴。
3.进行充分的调查和研究：企业在与供应商、采购商和合作伙伴开展合作前，应该进行充分的调查和研究，了解其信誉度和经营状况，规避合作风险。
4.选择适合的融资模式：企业应根据自身实际情况、行业特点和市场趋势等因素，选择适合的融资模式，如银行承兑汇票贴现、保理融资等，并做好风险控制。
5.制定合理的合同约定：企业在与供应商、代理商等开展贸易时，应充分明确贸易双方的责任和义务，并合理约定违约责任和赔偿方式，以减少合同纠纷。
6.关注市场变化和政策变化：企业应关注国内外市场变化和贸易政策变化，积极应对风险。
7.加强内部管理和合规性管理：企业应加强内部管理，确保贸易合规性和透明度，避免非法和违规操作导致的风险。
融资性贸易面临的风险及防范措施
金融经济FINANCIAL AND ECONOMIC204融资性贸易面临的风险及防范措施文／程坦摘要：融资性贸易属于变通的融资手段，根据某种意义来分析，能够在较短的时间上不断扩大企业的经营规模，同时在一定程度上解决了企业资金来源问题。
但是因为系统不健全，监管不到位，导致存在许多不利因素与经营风险。
文章主要分析了融资性贸易面临的风险，并提出相应的防范措施。
关键词：融资性；贸易；风险；防范措施融资性贸易是指企业没有足够的资金信用，无法通过银行融资贸易的自偿性来解决资金紧缺的问题。
企业通过他人对上下游客户进行控制，同时和信用良好的国有企业合作，以国有企业的名义签订融资性贸易合同，获得银行融资，货物销售以后还应该支付相关的手续费，从而实现融资的目的，以贸易为形式，加大企业自身规模的贸易，俗称代理贸易，其实是融资性贸易。
一、融资性贸易的例子近些年来，在各种因素的影响下，市场上资金整体偏紧，资金供求不平衡，例如银行信贷规模缩小和国内货币供应趋紧的政策等。
民营企业与国有企业相比较，民营企业在取得银行贷款的能力上相对较弱，这种情况导致资金实力不稳定逐渐形成了融资性贸易。
在扩展国有企业的资金收入、拓展业务的途径和增加盈利上融资性贸易发挥了最大的作用，同时在发展过程中还存在许多风险隐患。
例如某国有企业为了扩大经营规模，与其他民营企业合作不断投入十几亿以上的资金开展了大型商品贸易活动。
主要方式为首先由国有企业先支付资金向供应商购买产品，根据购买价格的上浮比例作为销售价格，然后以走票的模式卖给下游，即是融资贸易中的“资金流”。
事实上，通常这些融资贸易的上游供应商都是下游融资合作方指定的，最后利用融资贸易的手段，实现贸易合作方融资的预期效果，即是融资性贸易。
国有企业在进行融资贸易的过程中应该制定相应的信用担保对策，但是贸易合作方和提供信用担保的单位信用较强，同时也是关联方。
由于外部经济环境带来的影响，有些贸易合作方的经营已经出现亏损，资金来源被垄断，合同到期以后，不能按时还贷，国企在经过多次商议以后只能诉诸法律，但是受担保人能力的制约，信用担保不能有效的发挥出最大的作用，最后亏损贸易资金。
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A Specific Measure To Solve A Certain Problem, The Process Includes Determining The Problem Object And Influence Scope, Analyzing The Problem, Cost Planning, And Finally Implementing.
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融资性贸易面临的潜在风险及防范
措施详细版
提示语：本解决方案文件适合使用于对某一问题，或行业提出的一个解决问题的具体措施，过程包含确定问题对象和影响范围，分析问题，提出解决问题的办法和建议，成本规划和可行性分析，最后执行。
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受国家稳健货币政策及银行信贷规模收紧等多种因素影响，社会资金呈现整体偏紧状况，资金供需矛盾促进了银行业机构贸易融资业务的快速发展。
这对优化银行授信结构和增加盈利、拓宽企业融资和结算渠道、支持进出口企业大宗商品贸易发挥了积极作用。
但与此同时，也给银行带来一定的风险隐患，甚至发生虚假贸易套取银行资金等现象。
一、融资性贸易存在的主要问题及风险分析
（一）贸易商面临的诸多风险不容忽视。
一是自身抗风险能力不强，大部份贸易经销商自有资金偏少，资产规模不大，风险控制能力较弱。
二是贸易商
面临着市场供需矛盾及价格波动风险。
三是政策风险。
目前，我国宏观政策已从最初“保增长”的短期被动调控逐步过渡到强调“增长与民生协同”的长期主动调控，再加上我国进出口关税政策和外汇政策也有不同程度的调整。
上述各类政策调整和实施都会在不同程度上影响到国内外大宗商品市场，进而影响贸易商的经营和发展。
（二）信用风险仍是贸易融资的主要风险。
首先，贸易融资业务具有自偿性，贸易融资申请人的还款能力、资金实力和还款意愿对融资风险起着关键性作用，也就是说贸易融资申请人的信用风险更为重要。
其次，贸易融资申请人的交易对手的信用风险也不容忽视。
如果交易双方任何一方不履行合约，就会使另一方遭受损失，从而导致为贸易商提供融资的银行面临风险。
再次，存在着融资申请人利用假合同、
假单据、假信用证等方式伪造贸易背景，骗取银行融资资金，从而出现信贷风险的可能。
最后，企业间相互担保风险。
这种形式虽然可降低银行的授信风险，但如果发生系统性突发事件，就会由于关联关系使信贷风险增大。
（三）大宗商品价格波动较大，市场风险尤为突出。
受国际市场行情影响，某种商品价格大幅下跌、季度性因素发生变化、出现廉价优质的替代品、商品过时滞销以及消费习惯改变等种种因素均可导致交易受阻。
贸易融资业务是以进出口交易为基础，当市场条件发生变化时，对外贸易中所遇到的风险都有可能影响融资还款，贸易融资风险也就显现出来。
以进口美豆到港成本情况为例，由20xx年7月份的每吨3352元人民币一路攀升到20xx年1月份的每吨4713人民币，涨幅高达40.6%，然后略有回落，截
至20xx年8月1日，进口美豆到港成本也达到每吨4360元人民币，比20xx年同期价格每吨上涨773元人民币，涨幅达21.19%。
（四）违规行为时有发生，操作风险应引起高度关注。
调查发现，在办理票据贴现时，个别银行机构在企业对其票据真伪及由此导致的风险进行书面承诺后便为其办理贴现，随后再进行查询，使查询流于形式，这在一定程度上加大了票据操作风险。
有的从业人员素质和风险意识不高，对贸易融资业务相关的物流环节认识不清、跟踪不及时。
贸易融资各环节和要件审查不够严格，资金流向和回笼周期监管不到位，“三查”制度未真正落实。
另外，也不排除银行个别业务人员勾结企业共同制造虚假贸易合同、骗取银行授信资金的可能。
以上贸易融资业务环节管理和监测等操作不当问题，会使操作风险不断增加。
二、加强融资性贸易风险管理的几点建议
（一）加强对贸易背景真实性的审核。
一是通过审核相关交易单据、关联交易情况、交易过程等，审查交易的真实性。
二是加强同海关、外管、税务、同业及媒体的沟通，全面了解企业资信状况。
三是监测贸易融资资金流向以及还款资金流入，并对供应链上优质客户进行系统开发，加强贸易企业的流程全链条控制。
（二）加强贸易融资业务的期限管理。
对销售端的贸易融资产品，企业要在银行开立应收账款回款专户，确保应收账款提前回笼。
对采购端贸易融资产品，业务期限须根据企业生产和贸易周期合理匡算。
对订单融资业务，销货方要在申请授信银行开立订单项下货款回款专户。
对企业在到货和完成生产后办理的贸易融资产品，要控制融资期限，严防质押商品价
格波动带来的风险。
（三）强化贷款“三查”。
一是加强贷前调查。
银行营销单位或客户经理要做到了解你的客户（KYC），要熟知客户的集团情况、关联企业情况及集团内是否有从事房地产、证券、担保类的企业等。
二是要做好贷中审查。
严格审查企业提供的各项资料及单据，充分利用可控的贸易融资产品，促使银行融资运用于贸易项目中，并对必要的客户或业务要实施封闭管理，以确保对贸易融资资金流的监控。
三是要做实贷后检查。
各行要开展有针对性的企业检查，定期核查企业报表，定期开展质押物检查，加强日常资金往来的检查。
（四）加强商品价格波动分析。
一是建立大宗商品市场风险预警机制，及时反映市场价格波动情况及趋势。
二是加强市场价格波动较大的大宗商品的风险
控制，应适当考虑通过降低质押率、提高保证金比例等方式控制风险。
三是银行在开展贸易融资业务时，可适当考虑引入保险公司对贸易融资业务中的货物进行承保。
四是对大宗商品执行盯市和核库。
（五）加强从业人员队伍建设。
多方培养和引进国际业务专业人才，加强国际金融形势分析和风险分析，做好典型案例交流，进一步熟知业务特点和实质，强化风险意识。
建立从业人员资质认证制度，完善贸易融资制度建设，加强内控制度培训，强化职业道德及案件警示教育，全面加强操作风险管理，提高操作风险防范能力。
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