平凉银监分局现场检查质量管理实施细则

平凉银监分局《现场检查质量管理办法》实施细则第一条为确保现场检查质量，提高现场检查有效性，根据《中国银监会现场检查质量管理办法》及有关法律法规，制定本细则。

第二条本细则适用于分局相应科室按照规定程序依法开展的现场检查。

第三条现场检查质量管理包括从检查立项、组织实施、问题处理、后续管理、质量评价、检查资源管理等方面的质量控制活动。

每项现场检查工作，都要客观揭示风险和问题，依法进行处理处罚，达到促进银行业金融机构依法合规稳健经营，提高现场检查有效性、针对性之目的。

第四条现场检查质量实行系统管理原则：（一）全程管理原则。

即从现场检查立项、检查实施、问题处理、后续管理等各个工作环节，注重检查过程控制与效果控制。

（二）全员管理原则。

即每个开展现场检查部门和人员在检查工作流程中，都应当树立检查工作质效“人人有责”意识，提高职业胜任能力，做到依法高效履职。

（三）持续改进原则。

各组织开展现场检查的科室要按年对现场检查质量管理情况进行持续评估并上报评估结果，分局结合年度考核、每年总结项目质量和成效，不断采取措施改进工作，确保检查质效持续提高。

第五条现场检查项目分必查项目和自选项目。

银监会、甘肃银监局下达的检查任务属必查项目。

第六条各检查部门应当根据法定的现场检查职责、管辖范围和工作程序，编制年度现场检查项目计划，按规定报经局长办公会议审定。

一般根据以下四种情况确定现场检查的立项：（1）按照工作计划确定检查项目；（2）根据上级行的工作安排确定检查项目；（3）按照领导交办的事项确定检查项目；（4）根据监管工作实际需要确定检查项目。

第七条现场检查立项按照“谁监管谁立项”的原则由相关部门拟定，各部门现场检查立项应结合全年工作安排和上级专项检查指令，由各部门在充分考虑检查目标的合理性、检查内容的针对性，以及项目实施时间、检查人员和检查经费等资源约束情况下，提请分管局长审批后，报局长签发（具体格式见附表一《现场检查立项建议书》）。

第八条各检查部门根据检查项目确定检查对象、检查内容、检查重点、检查目的、检查方式、检查期和检查实施时间后，按照检查工作所需要的力量配备要求，选定检查人员成立检查组，并明确检查组组长和主查人（必要时可明确副主查人）及其工作职责，进行检查分工。

第九条各检查部门对调查评测类或可通过非现场监管、现场调查等方式进行的，应不作为检查项目进行单独立项。

所有现场检查项目，必须按《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》的流程和《中国银监会现场检查质量管理办法》的质量要求进行。

第十条涉及跨部门的检查项目，由局长或分管局长指定牵头部门，具体承担组织、立项、汇总、报告等工作。

检查应确保统一检查标准，及程序合法合规和完整有效。

第十一条各检查部门（科室）应当充分做好现场检查前的准备工作，认真收集、审核和分析被查机构资料、特别是非现场监管资料，制定现场检查方案；根据需要做好检查人员进点前培训；制作检查前问卷要分析非现场监管相关数据，后续检查项目还应结合前次检查发现问题的纠改落实情况，提出有针对性问题。

第十二条《现场检查方案》由检查组主查审核并经科长会签后报局长或分管局长审定。

《现场检查方案》的内容主要包括：（1）制定检查方案的依据；（2）检查对象的名称和基本情况；（3）拟检查的范围、内容、目的、重点、实施步骤和时间控制要求；（4）检查组及其人员分工；（5）经领导审核后的签名及日期。

第十三条检查组在具体实施现场检查过程中，应当按周向分管领导书面汇报项目进展情况，评估检查风险，研究解决疑难问题，调控检查进度，确保现场检查如期完成。

第十四条检查项目相关负责人（组长、副组长、主查）应当对检查人员的工作内容进行质量控制；主查人应当加强对事实确认书的质量审查，加强与检查人员的交流沟通，保证检查内容的完整性。

第十五条检查过程中应当依照合法程序开展取证工作，确保证据的真实、完整、充分和有效。

对于取证过程中被查机构经办人或相关负责人不提供检查资料、不签字、不承诺等不予配合的情形，应当至少有两名检查人员现场见证，并予以书面记载。

第十六条被查事项需要跨地区进一步核查的，由检查部门申请、办公室配合，分管局长提请银监局或协调相关银监分局给予配合。

第十七条检查组在作出检查结论、下达检查意见书之前，应当至少讨论确定下列事项：（一）检查方案确定的目标和检查事项完成情况；（二）检查证据的充分性、相关性、可靠性和有效性；（三）检查发现问题的定性准确性和影响程度；（四）对检查发现问题的处理意见。

对于检查组内部不能达成一致意见的问题定性，可以请检查组之外的专业人员、主监管员共同参与讨论，或请示上级主管部门确定。

第十八条监管机构应当根据检查发现问题的不同性质，建立差别化的问题处理机制：（一）对属于被查机构业务执行不规范、内控不到位、未造成风险损失或社会不良影响的一般性问题，现场检查部门负责督促被查机构内部整改、并书面报告整改方案和整改结果；（二）对于金融违法违规行为，或存在较大风险隐患的问题，现场检查部门除责成整改外，应当提请局领导，视情节轻重由分局行政处罚委员会依法作出审慎监管措施或行政处罚；（三）对不属于银监分局职权管辖范围内的违法违规行为，现场检查部门应当及时向分管局长报告，由分管局长指定相关部门承担反映、移送处理或提出处理建议。

第十九条各检查部门应根据监管职责加强现场检查发现问题及处理意见的后续跟踪监管工作，明确后续跟踪的岗位和人员，督促有关金融机构按照《现场检查意见书》要求进行整改。

后续跟踪至少应当关注被查机构的下列事项：（一）执行监管机构处理处罚决定的情况；（二）自行纠正事项采取的措施、整改结果及内部责任追究的落实情况；（三）监管机构检查建议的落实情况；（四）未整改或整改不力的情况及其原因。

对每个检查项目实行《银行业金融机构现场检查发现问题整改跟踪台账》管理（具体见附表3）。

第二十条现场检查质量控制其他未涉及环节及内容以《办法》为准。

第二十一条现场检查质量评价分局每年十二月份组成现场检查质量评价考核工作领导小组、办公室设在机关工会。

评价考核组人员组成：局领导、各科室负责人、机关工会负责人和经办人员、抽查到的现场检查项目的主查人。

一、单个项目质量评价现场检查实施过程实行检查工作责任制，即由检查组成员、主查、组长（副组长）、监管部门分级进行质量控制，一级对一级形成的检查资料的质量负责，必须签字认可。

（一）评价对象：根据角色不同，按其担任的组长、主查、成员分别进行。

（二）评价内容：检查组应当按项目对检查人员履职情况进行评价。

具体包括专业素养及检查经验、检查职业操守和检查规范、检查工作投入程度及工作量、检查发挥的作用结果及绩效等方面。

（三）评价范围：包括基本素养；职责、任务、表现、绩效、不足之处等。

（四）评价结果：经检查组评议，项目组长审定，形成评价结果：优秀（90分以上）、称职（89分－70分）、基本称职（69分－60分）、不称职（60以下）。

原则上优秀比例不高于检查人数的五分之一。

（五）评价运用：各科室应当按年度对检查人员履职情况逐项目履职评价结果进行汇总，提交机关工会，作为年度检查项目质量评选的依据。

（见附表２《现场检查人员履职评价表》）。

二、年度项目质量评价（一）分局现场检查项目质量评价要素包括：1.立项管理及检查资源保障程度2.现场检查前准备的充分性3.现场检查实施的尽职程度及工作水平4.检查报告与结论的质量5.问题处理和后续管理的质量6.检查档案管理的质量7.其它（具体见附表4《项目质量评价要素参照表》）（二）参评项目比例分局评价考核组采取对各检查部门当年现场检查项目随机抽取30%-50%、但不得少于2个，进行全面评价考核打分。

（三）优秀检查项目的评定符合下列条件之一，均可评定为优秀项目：1.经评定考核小组对参评项目按标准打分后，其得分结果前三名作为分局优秀项目。

2.符合上级优秀项目条件、并被上级组织认定的单个项目。

三、优秀检查人员评定分局评定考核组在对单个项目评定结果汇总基础上，初步确定年度分局优秀检查人员后选名单（按奖励名额的2倍掌握），通过评定考核组成员无记名投票产生。

优秀检查人员评定标准见附表5.第二十二条现场检查考核奖励（二）经分局评价考核组评价为优秀等次的项目和个人，分局均给予表彰奖励。

1.符合总会优秀等次的项目和个人由分局向上级申报争取奖励；2.符合甘肃银监局优秀等次的项目和个人由分局向上级申报争取奖励；3.符合上级标准经申报未获奖励的、或不符合以上标准、但被分局评定为优秀的项目和个人，由分局给予适当奖励。

（三）向省局推荐参加优秀项目和监管标兵，分局将从评价在优秀等次的项目和个人中选取。

（四）现场检查质量评价结果与当年分局双先评选直接挂勾。

被评为先进集体的科室，必须至少有一个项目被评定为优秀等次；有现场检查项目、被评为先进个人的，本人必须至少在一个项目中被评定为优秀等次。

第二十三条机关工会负责每年的优秀现场检查项目、监管标兵、优秀检查人员的申报、奖励工作。

第二十四条对每个项目现场检查工作质量，都要从银监会的“业务合规性、内控有效性、经营风险性”三方面来用政策、法规衡量。

做到立项有重点，查典型问题；方法程序化，避免走过场；注重岗前培训，跟踪落实纠改；加强自身建设，提高检查能力。

落实现场检查项目总结制度，现场检查信息“双线”沟通制度，现场检查项目考评制度，现场检查回查制度，现场检查数据库建设制度，现场检查指导日常监管制度。

第二十五条本办法由平凉银监分局负责解释。

第二十六条本办法自印发之日起施行。

附表：１.现场检查立项建议书（参照格式）２.现场检查人员履职评价表（参照格式）３.对某银行业金融机构现场检查发现问题整改跟踪台账（参照格式）４.项目质量评价要素参照表５.优秀检查人员标准（参考）。