日常资金管理制度
日常资金管理制度
1. 目的
加强资金管理，规范资金收付手续，使之能符合公司要求。
2. 适用范围
适用于公司与资金(现金、银行票据、及现金等价物等)收支有关的业务活动。
3. 相关内容
3. 1经部门负责人及财务部负责人批准的可用现金支付的开支外，其它支出一律以银行转账、网上银行支付，超过2000元人民币的采购类款项原则上不以现金的形式支付.
3. 2现金收、支的要求
3. 2. 1财务部要严格按照国家有关资金结算制度以及公司有关财务制度办理资金收支业务;
3.2.2公司每日库存现金余额不得超过1万元，超过限额的现金应于当日下班前存入银行，否则应向财务经理报告原因并经批准放可留存公司保险箱内;
3.2.3购买物品所借现金必须一周以内报账，如因一时购买有困难，次日需要向财务部门说明原因，财务部门根据其所述情况，可以收回所借现金;
3.2.4公司原则上不接受现金收入，经财务部报批后，出纳方可使用公司备案私人独立银行账号接收公司业务回款，但不得保留账外公
款;
3.2.5为减少现金支付风险，除特殊情况外，所有资金的支付必须在公司财务部内进行，现金支付时，外单位领款人需出示身份证或收款委托书，并在凭证上签全名及时间:
3.2.6在公司外(包括在银行)进行5万元以上现金的提取或支付财务部应指派一名财务人员陪同；
3.2.7库存现金要做到日清月结，账实相符，不得以“白条”抵充库存资金，严禁挪用资金;
3.2.8收入的现金，应于当日存入银行，不得坐支现金;
3.2.9网上银行须采取分级授权的操作模式。
3. 3银行收、支的要求
3.3.1能够以转账方式收支的款项，不使用现金收支;
3.3.2合同的签订方、发票户名、收款方的单位名称必须一致方可付款;
3. 4银行票据保管的要求
3.4.1银行票据（现金支票、银行汇票、转账支票等）应由出纳负责保管与开具，银行票据的印章应由公司指定人员保管;
3.4.2财务部门应建立“支票登记簿”，记录购入的每本空白支票的起讫码，依次顺序使用;
3.4.3支票要放在保险箱中，支票领用簿要放在安全的地方，出纳根据支票存根及发票统一编制原始凭证，按规定登记银行存款日记账;
3.4.4对于填写错误的支票，必须盖上“作废”戳记与存根一并保
存，支票遗失时，要立即向财务经理汇报，并负责向银行办理挂失手续，不允许签发空白支票;
3.4.5出纳人员对领用支票后未及时报账的，应及时催报。
3. 5借款、备用金的要求
借款是指公司员工因工作需要的临时性借款，主要包括:差旅费、零星采购、日常零星开支等临时周转借款;
备用金是指公司根据实际业务需要而核定并预支给相关部门用于零星采购开支等的一定数额的周转金，并通过报销结算保证其经常保持核定的数额。
3.5.1关键控制点
3.5.1.1公司严格限制备用金申领对象及范围，以避免发放不当，造成资金损失;
3.5.1.2备用金及个人借款应提出书面申请，经适当的授权审批后，方可领款;
3.5.1.3公司应对备用金及个人借款的用途进行核对、监督，以避免资金挪作他用等;
3.5.1.4借款人应在规定的期限内及时办理报销或还款手续;财务部应进行催收并贯彻“前帐不清，后款不借”政策，以避免还款拖延，资金回收不及时。
3.5.2备用金及个人借款申请与发放
3.5.2.1公司严格限制备用金发放对象，确定备用金申领范围，公司员工处理日常业务需要临时现金周转的，可向财务部办理备用金借
款手续，除业务费用外，单笔个人借款的限额为3000元;
3.5.2.2公司在考虑满足最低需要的条件下，本着少借勤报原则，制定备用金核定办法，以核定每一笔申领的备用金，业务人员借用的备用金仅限于支付相关的业务活动开支;
3.5.2.3公司员工申领备用金时填写《借款单》并经部门经理审核，总经理、财务经理审核批准;
3.5.2.4出纳根据批示的金额办理备用金及个人借款拨付手续，手续之后将相关单据交由会计入账;
3.5.2.5财务部对备用金及个人借款设立明细账进行管理。
财务部相关管理人员根据账面记录按月向备用金及个人借款领用人所在部门发放《备用金核对表》或个人借款登记表。
部门经理应督促备用金或个人借款领用人员，核对使用情况并签字确认。
对借款超出规定期限者，财务部需进行催款，经催款不归还备用金者，无需经过借款人同意，财务部可通知人事，从当月工资中直接扣除。
3.5.3备用金及个人借款退还
3.5.3.1备用金及个人借款领用人员发生岗位调整或离职前，必须到财务部办理退还或转移手续;
3.5.3.2备用金领用人员因管理条件发生变化，长期(连续3个月)不用备用金时，必须立即退回财务部，其所在部门主管有责任配合财务部督促其退回;
3.5.3.3备用金及个人借款应于公历12月31号前全部结清，如却有需要，可于次年初再申请。
3.5.4惩罚
3.5.
4.1借款人员如果不按规定向财务部退还所借款项，财务部有权采取合法行动向借款人员索取，包括但不限于直接从其个人工资、福利或其他奖金等收入中扣除;对于拖欠未还的备用金，按同期银行借款利率双倍收取利息;
3.5.
4.2财务人员和公司授权管理人员被发现在管理备用金上有舞弊或渎职行为者，将根据公司相关管理程序予以相应的处罚，造成公司损失者，相关管理人员将承担连带赔偿责任。
3. 6资金管理的其它要求
3.6.1 壹万元(含)以上款项的支付(包括借款及现金付款)需提前1天通知财务部;
3.6.2 每月25号前各部门应将本月应支付而未通知财务部门经办的费用列出详细清单交到财务部，财务部据此作为费用预提和资金的安排，对未在财务部门备案数额较大的费用，财务部门有权根据资金情况延后支付;
3.6.3公司资金实行周预算，各部门在每周四提交财务部下周资金预算（附表一），财务部配合于每周五前汇总编报公司的次周资金预算，并报公司总经理审批;
3.6.4出纳在收付资金时必须认真详细地审查资金收付凭证是否规范，审批手续是否齐全，收付款后必须要在收付款单据上加盖“现金收讫”、“现金付讫”或“银行收讫”、“银行付讫”戳记，作废的收付款单据上加盖“作废”戳记;
3.6.5出纳付款时应谨守付款原则，因付款错误而给公司造成损失的，应由付款、复核人员进行赔偿，会计在记账时应严格复核收款单位名称是否正确，是否有代报销代领款情况及领款人是否为真正的应得人等，如有不妥，应及时向财务经理汇报;
3. 6. 6出纳应建立、健全资金账目，逐笔登记资金收支，现金日记账、银行日记账必须每月与明细账、总账进行核对并和会计共同编制银行存款余额调节表，以做到账账相符;
3 .6. 7每个季度末由财务人员(除出纳外)轮流对库存现金进行清点（附表二库存现金盘点表），现金短缺，由其保管人足额赔付;
3.6.8财务部负责人将根据公司的资金情况安排出纳付款;
3.6.9财务部为公司款项的收付单位，各部门非经财务部同意均不得收取与支付款项;
3.6.10出纳应编制现金和银行存款的《资金周报表》，并于每周五的17: 30左右电邮给财务经理、总经理。
本制度从2018年5月1日起施行，其后若有调整，财务部将另发补充规定，请各公司、各职能部门严格遵守，则财务部保留最终解释权。
_____________有限公司
_____年___月___日。
单位日常资金管理制度
第一章总则第一条为加强本单位资金管理，确保资金安全、高效运行，根据国家相关法律法规和财务管理制度，结合本单位实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本单位的资金收支、银行账户管理、现金管理、票据管理等方面。
第三条本单位资金管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保资金运作合法合规。
（二）安全性原则：确保资金安全，防止资金流失和风险。
（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
（四）透明性原则：加强资金管理公开透明，接受监督。
第二章资金收支管理第四条本单位资金收支必须纳入全面预算管理，严格按照预算执行。
第五条资金收支必须实行“收支两条线”管理，收入上交财务部，支出由财务部审核后支付。
第六条资金支出应遵循以下程序：（一）各部门根据工作需要，编制资金使用计划，经部门负责人审批后报送财务部。
（二）财务部对资金使用计划进行审核，符合规定的，报主管领导审批。
（三）主管领导审批后，财务部办理支付手续。
第七条资金收入应及时上交财务部，不得截留、挪用。
第三章银行账户管理第八条本单位银行账户的开立、变更、撤销，由财务部负责。
第九条本单位银行账户的使用，应严格按照银行规定办理，不得违规使用。
第十条财务部应定期核对银行账户余额，确保资金安全。
第四章现金管理第十一条本单位现金收支必须遵守国家现金管理的规定。
第十二条本单位现金收支应遵循以下程序：（一）各部门根据工作需要，编制现金使用计划，经部门负责人审批后报送财务部。
（二）财务部对现金使用计划进行审核，符合规定的，报主管领导审批。
（三）主管领导审批后，财务部办理支付手续。
第十三条库存现金不得超过国家规定的限额，超过部分应及时送存银行。
第五章票据管理第十四条本单位票据的使用和管理，应遵守国家票据管理规定。
第十五条票据的领用、报销、保管等，应按照财务部规定执行。
第十六条票据的报销，需提供合法有效的票据和凭证。
第六章内部控制第十七条本单位应建立健全资金内部控制制度，加强资金管理监督。
公司资金管理制度(6篇)
公司资金管理制度1、主题与内容本制度规定了资金的归口、分级管理、资金的日常管理、借款与支付、月度资金计划的管理、现金管理。
2、适用范围本制度适用于公司范围内的资金管理。
3、管理原则归口管理、分部负责、限额使用4、月度资金计划管理月度资金计划的编制a.各部门根据本部门工作任务和实际情况，编制本部门下月度资金使用计划、填写《月份资金计划申请表》并于当月____日前提交财务部。
b.财务部汇总各部门资金计划后呈交总经理审批，并以审批后的资金使用计划为依据进行项目审定和资金使用监督。
c.资金计划编制要求。
具体、细致按部门分项目进行；分清事情轻重缓急，按生产优先的原则将有限资金进行合理配置。
资金计划的实施a.财务总监应对各部门资金使用情况进行监督，量入为出、按计划使用；对于各部门的超支项目应及时向有关部门提出意见，并有权拒绝付款。
b.对于资金计划内没有安排又必须要办的项目，项目经办部门应提出资金追补计划报财务部备案并征得总经理同意后方可支出。
对未按以上程序确定的计划外项目财务部拒绝付款。
5、借款借款程序：申请人根据任务所需资金填写借支单，交部门经理审核、财务总监复核、副总经理复核、总经理批准后到财务办理相关手续。
因工作原因需要借支备用金的，每年____月____日前归还；出差及临时性借支人员应在帐目冲销当日还清相应借支款项，经核查未及时归还的的个人借支于当月工资中扣除。
6、原材料、助剂等采购资金支付的管理供应部按月度资金计划管理规定，根据下月的销售计划编制和申报资金使用计划呈总经理审批。
财务部根据总经理审批的资金使用计划和销售周计划报表合理地安排资金。
供应部应及时追缴____，月度内付款应在一个月内追缴____。
单次付款由供应部填写资金支付申请后，呈交部门负责人审核、财务总监复核、副总经理复核、总经理批准后到财务办理支付手续。
采购人员报帐时经济业务在____元以上的应采取转帐结算方式，不得开具现金支票或直接支付现金。
公司资金管理规章制度(4篇)
公司资金管理规章制度第一章总则第一条为规范公司的资金管理行为，提高公司的资金利用效率和风险控制能力，制定本规章制度。
第二条公司的资金管理原则包括合理运作、规范管理、风险控制、高效利用。
第三条本规章制度适用于公司内部所有部门和员工，必须严格遵守。
第四条公司应根据实际经营情况，合理制定资金管理目标和方针，并不断完善和调整。
第二章资金预算管理第五条公司应根据年度经营计划和预测，编制相应的资金预算。
第六条资金预算应包括营运资金、投资资金和筹资资金三个方面。
第七条资金预算制定应考虑公司的经营规模、市场需求、竞争状况等因素。
第八条资金预算审批应由公司决策层统一负责，并进行科学评估和合理审查。
第九条资金预算执行应实时监控，并及时调整预算指标，保持合理的资金运作。
第十条资金预算执行情况应定期向公司决策层和相关部门汇报，接受审查和监督。
第三章资金调拨管理第十一条公司应根据资金需求和优先级，制定资金调拨计划。
第十二条资金调拨计划应明确资金来源、用途、金额和期限等要素。
第十三条资金调拨计划应经过相关部门审批并报公司决策层审批。
第十四条资金调拨计划执行应监控资金流向，确保按照计划进行。
第十五条资金调拨计划执行情况应定期向公司决策层和相关部门汇报，接受审查和监督。
第四章资金风险管理第十六条公司应建立健全的风险管理体系，包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面的管理。
第十七条公司应进行风险评估，确定风险承受能力和控制策略。
第十八条公司应建立风险监控和预警机制，及时调整资金运作策略。
第十九条公司应加强对供应商、客户等外部合作伙伴的信用风险评估。
第二十条公司应加强内部风险管理，包括内部控制、信息安全等方面。
第五章资金利用效率管理第二十一条公司应优化资金结构，提高资金利用效率。
第二十二条公司应合理安排资金流动，避免资金闲置和短缺。
第二十三条公司应降低资金成本，寻求融资成本的最优解。
第二十四条公司应提高资金回报率，优化投资组合。
第六章资金管理信息化建设第二十五条公司应建立资金管理信息化系统，提高资金管理的效率和准确性。
公司资金管理制度范本(三篇)
公司资金管理制度范本第一章总则第一条为规范公司资金流动、提高资金使用效益，确保公司资金安全，制定本资金管理制度（以下简称“本制度”）。
第二条本制度适用于公司所有部门、员工，对公司资金的获取、运用、监督、管理等环节进行规定。
第三条公司资金管理应遵循以下原则：（一）合法合规原则：遵守国家有关法律法规，并按照公司章程和内部规章制度进行操作。
（二）时间性原则：严格按照付款期限、收款期限及时进行资金操作，避免延误。
（三）效益性原则：根据市场需求和公司利益最大化原则，合理配置资金，提高资金使用效益。
（四）风险控制原则：加强对资金流动进行监督和风险评估，防范各类风险，保障公司资金安全。
第二章资金的获取与运用第四条公司资金的获取主要来源有：自有资金、借款、股票发行、其他资金变动等。
公司各部门应根据实际情况提前计划、申请资金，经有关部门批准后方可领取并上报财务部门备案，未经批准擅自使用资金的，应承担相应责任。
第五条公司资金的运用应根据公司的实际需要和市场状况进行决策，确保资金使用合理、高效。
公司各部门在资金使用方面应遵守以下规定：（一）制定详细的资金使用方案，包括资金运用的具体用途、金额、时间，并经主管部门审批后执行。
（二）严格按照采购管理制度进行资金使用，确保采购合规、价格合理。
（三）对于资金使用期限较长的项目，应进行充分的市场调研和风险评估，并报告公司高层进行决策。
（四）资金使用过程中需定期报告使用情况，包括资金流入流出情况、使用情况等，并及时上报财务部门备案。
第三章资金的监督与管理第六条公司应设立专门的资金监督与管理部门，负责资金流动的监督、管理和风险控制工作。
第七条公司资金的监督应遵循以下原则：（一）全流程监控，确保资金流动的真实、准确、及时。
（二）建立健全的内部控制制度，防止资金被侵占、挪用。
（三）建立资金审批制度，确保资金使用符合公司的战略目标。
（四）对资金使用情况进行定期检查和审计，及时发现和纠正问题。
资金管理制度常用(15篇)
资金管理制度常用(15篇)资金管理制度1第一章总则第一条为了加强对公司货币资金的内部掌控和管理，保证货币资金的安全，提高货币资金的使用效率，依据《中华人民共和国会计法》和《现金管理暂行条例》等法律法规，结合公司的实际情况，订立本方法。
第二条本资金计划仅指资金使用计划，它是依据公司将来确定时期的投资、采购、开发、基本建设等，估量这一时期内货币资金的使用情形，并进行货币资金综合平衡的计划。
第三条本制度所称货币资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。
第四条本制度适用于公司的各部门。
第二章各部门职责第五条为了加强公司现金流管理，公司各部门都应树立资金使用事前有计划、事中有掌控的管理思想，各部门依据各自分管工作计划编制资金使用计划，财务部负责资金使用计划的审核、汇总。
第三章资金计划内容第六条资金支出（一）投资活动资金支出1、土地：建筑项目部依据购地支出计划及相关协议编制资金使用计划。
2、房屋建筑物：建筑项目部依据土建工程进度及相关工程合同，编制资金使用计划。
3、机器设备：商务部依据公司设备采购计划和进度，编制资金使用计划。
4、运输设备：综合部依据行政车辆购置计划，编制资金使用计划。
（二）筹资活动资金支出互联网金融项目组依据公司长期借款、短期借款合同的还款期限、利息支出方式等，估量归还的本金和利息，编制筹资活动资金使用计划。
（三）经营活动资金支出1、商品采购：商务部依据公司商品采购计划和进度，编制资金使用计划。
2、薪酬支出：综合部负责编制职工工资、职工福利费、社会保险费、职工教育经费、工会经费等薪酬类资金使用计划。
3、管理费用支出：综合部负责车辆费用、水费、电费、取暖费、物业费等费用类资金使用计划，业务接待费、办公费、邮寄电话费、车辆费用（除修理费）等资金支出计划由办公室负责编制；车辆修理费资金支出计划由供应处负责编制；环保费（排污费）资金支出计划由生产安全处负责编制；试验检验费、监磅费等资金支出计划由质量掌控处负责编制。
公司日常资金的管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有资金收支活动，包括现金、银行存款、其他货币资金等。
第二章资金收支管理第三条资金收支必须严格遵守国家法律法规和公司财务制度，遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第四条公司设立专门的财务部门负责日常资金管理，包括资金收支、结算、核对等工作。
第五条资金收支必须实行预算管理，各部门应根据业务需要编制月度资金预算，经批准后执行。
第六条资金支出审批流程如下：（一）部门提出资金支出申请，填写《资金支出申请单》。
（二）审批人根据《资金支出申请单》进行审批，审批权限根据公司规定执行。
（三）审批通过后，财务部门办理付款手续。
第七条资金收入管理：（一）收入必须及时入账，不得拖延。
（二）收入入账前，必须核对收入来源、金额、凭证等。
（三）收入入账后，应及时通知相关部门。
第三章银行账户管理第八条公司应设立一个基本账户，用于日常资金收支。
第九条公司其他银行账户的使用必须经过公司财务部门审批，并报公司管理层备案。
第十条银行账户的收支凭证必须齐全，并经相关人员签字确认。
第十一条银行账户的余额应及时核对，确保账实相符。
第四章现金管理第十二条公司应建立健全现金管理制度，确保现金安全。
第十三条公司现金收支必须符合国家现金管理的规定。
第十四条公司现金收入必须及时存入银行，不得长期保留现金。
第十五条公司现金支出必须经过审批，并符合相关规定。
第五章资金监督第十六条公司财务部门定期对资金收支进行审计，确保资金安全。
第十七条公司内部审计部门每年至少对资金管理进行一次全面审计。
第十八条公司管理层应定期对资金管理情况进行检查，发现问题及时处理。
第六章责任与奖惩第十九条公司各部门负责人对本部门资金管理负直接责任。
第二十条对违反本制度的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款、降职、解聘等处分。
第二十一条对在资金管理工作中做出突出贡献的个人，公司将给予表彰和奖励。
资金的日常管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全、合规、高效运作，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有资金收支、存储、使用、监督等环节。
第三条本制度遵循合法性、安全性、效率性、透明性原则。
第二章资金收支管理第四条公司资金收支必须遵循国家有关法律法规，严格执行财务制度。
第五条公司资金收支实行“收支两条线”管理，即收入与支出分开核算，确保资金来源和去向清晰。
第六条公司收入管理：（一）收入来源包括但不限于销售、投资收益、政府补贴等。
（二）收入应及时入账，不得挪用、截留、隐瞒。
（三）收入入账后，应及时编制收入凭证，确保凭证内容真实、完整。
第七条公司支出管理：（一）支出项目包括但不限于工资、福利、采购、维修、招待等。
（二）支出前，需编制支出预算，经相关部门审核批准后执行。
（三）支出发生时，需取得合法的支出凭证，包括发票、收据等。
（四）支出后，应及时编制支出凭证，确保凭证内容真实、完整。
第三章资金存储管理第八条公司资金存储分为银行存款和现金。
第九条银行存款管理：（一）公司设立银行账户，账户名称应与公司名称一致。
（二）银行账户的使用需经财务部门审批，严禁私设账户、公款私存。
（三）银行账户的资金调拨需遵守相关规定，确保资金安全。
第十条现金管理：（一）公司库存现金不得超过规定的限额。
（二）现金收支需遵守国家有关现金管理的规定，不得以白条抵库。
（三）现金收支应及时入账，不得长期挂账。
第四章资金使用管理第十一条公司资金使用需遵循以下原则：（一）合理、合规、高效。
（二）有利于公司发展，符合公司利益。
（三）有利于提高资金使用效益。
第十二条资金使用审批流程：（一）各部门提出资金使用申请，经主管领导审批后报财务部门。
（二）财务部门对申请进行审核，确保合规、合理。
（三）审批通过后，财务部门办理资金支付手续。
第五章监督检查第十三条公司设立资金管理监督小组，负责对公司资金管理进行监督检查。
第十四条监督小组定期或不定期对公司资金管理进行检查，发现问题及时报告公司领导。
日常资金管理制度
日常资金管理制度一、资金管理的目的和原则目的：确保资金的合理使用和安全性，提高资金的使用效益。
原则：1.合理规划：根据企业的经营情况和财务需求，制定合理的资金规划。
2.严格执行：严格按照规定的程序和要求执行资金管理制度。
3.明确责任：明确各部门和人员的资金管理职责和权限。
4.安全可靠：保证资金的安全性和可靠性。
5.合理节约：在满足业务需求的前提下，节约资金的使用。
二、资金管理的组织结构和职责分工1.资金管理部门：负责资金的规划、预算、筹措和计划执行的监控。
2.财务部门：负责资金收支的登记、核对和记录，提供资金使用的数据支持。
3.业务部门：负责资金的使用和支出，需提前向资金管理部门提出申请、说明具体用途，并按规定使用。
三、资金预算和计划执行2.资金计划执行：严格按照资金预算执行，及时调整计划，确保资金的有效利用和合理分配。
四、资金筹措和使用1.资金筹措方式：根据企业的经济状况和财务需求，选择适当的资金筹措方式，如银行贷款、债券发行等。
2.资金使用程序：业务部门需提前向资金管理部门申请资金使用，说明具体用途和预计支出金额，资金管理部门审核后批准。
3.资金使用的限额管理：根据业务的需要和实际情况，设置资金使用的限额，并加强对超额使用的监控。
4.资金使用的流程控制：资金使用需按照制定的流程进行，包括资金发放、使用、结算和备案等环节，确保资金的安全性和规范性。
五、资金监控和风险控制1.资金流动监控：通过建立资金流动监控系统，对资金流动过程进行实时监测和控制。
2.资金风险控制：建立资金风险控制机制，严禁违规使用和挪用资金，及时发现和处理资金风险。
3.资金盈亏分析：对资金的盈亏情况进行定期分析和评估，为资金管理和决策提供依据。
六、资金结算和账务处理1.资金收付款结算：采用现金、银行转账等方式，及时完成资金收付款结算。
2.资金账务处理：财务部门负责资金账务的登记、核对和记录，确保资金的流向和使用明确可靠。
七、资金盘点和报表编制1.资金盘点：定期对企业的资金进行盘点，核对实际余额和账面余额的差异，确保账务准确性和资金安全性。
日常资金安全管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及资金管理的部门和个人。
第三条日常资金安全管理遵循以下原则：1. 法规遵从原则：严格遵守国家法律法规，确保资金管理的合法性。
2. 安全保障原则：采取有效措施，确保资金安全无风险。
3. 效率优先原则：优化资金流程，提高资金使用效率。
4. 内控完善原则：建立健全内部控制体系，防范资金风险。
第二章资金管理制度第四条资金预算管理1. 公司财务部门根据公司年度经营计划和资金需求，编制年度资金预算，经公司领导审批后执行。
2. 各部门根据资金预算，合理安排日常资金支出，确保预算执行。
第五条资金收支管理1. 资金收入管理：（1）收入款项应及时入账，不得挪用、截留。
（2）设立专户，对各类收入进行分类管理。
（3）定期核对收入款项，确保账实相符。
2. 资金支出管理：（1）严格执行预算，不得超出预算范围进行支出。
（2）所有支出必须经过审批，审批流程如下：a. 业务部门提出资金使用申请；b. 财务部门审核；c. 相关领导审批；d. 财务部门支付。
（3）支出款项应注明用途，并附相关凭证。
第六条资金结算管理1. 公司资金结算应使用银行转账、支票等合法结算方式。
2. 严禁使用现金进行大额交易。
3. 资金结算需遵循以下程序：（1）业务部门提出结算申请；（2）财务部门审核；（3）相关领导审批；（4）财务部门办理结算。
第七条资金报告管理1. 公司财务部门定期编制资金报表，包括现金流量表、资产负债表、利润表等。
2. 资金报表需经公司领导审批后，报送相关部门和上级单位。
3. 资金报表需真实、准确、完整，不得隐瞒、虚报。
第三章资金安全管理措施第八条资金安全责任制1. 公司领导对资金安全负总责，各部门负责人对本部门资金安全负直接责任。
2. 财务部门负责制定资金安全管理制度，组织实施资金安全管理措施。
日常资金存放管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有日常资金的存放管理，包括现金、银行存款以及其他货币资金。
第三条日常资金存放管理应遵循以下原则：1. 安全原则：确保资金安全，防止资金被盗、丢失或被非法挪用。
2. 效率原则：提高资金使用效率，确保资金合理配置和及时周转。
3. 规范原则：严格按照国家法律法规和公司内部规章制度进行资金存放管理。
第二章机构与职责第四条公司设立财务部作为日常资金存放管理的责任部门，负责制定、执行和监督本制度的实施。
第五条财务部职责：1. 制定日常资金存放管理制度，并监督其执行；2. 核定库存现金限额，确保现金安全；3. 管理银行账户，办理资金收付业务；4. 定期盘点库存现金，确保账实相符；5. 定期编制银行存款余额调节表，确保银行存款账面余额与实际余额相符；6. 对日常资金存放情况进行监督和检查，发现问题及时处理。
第六条出纳人员职责：1. 严格按照本制度规定办理现金收付业务；2. 定期核对库存现金，确保账实相符；3. 及时将现金收入存入银行，不得坐支现金；4. 保管好现金、支票、汇票等有价证券，防止丢失或被盗。
第三章库存现金管理第七条库存现金限额：1. 公司库存现金限额由财务部根据公司实际情况核定，一般不得超过3-5天的零星开支需要量；2. 超过库存限额部分的现金应在当天解缴银行。
第八条库存现金存放：1. 库存现金应存放于公司保险柜内，并妥善保管保险柜密码和钥匙；2. 保险柜钥匙由出纳人员保管，非出纳人员不得擅自使用。
第四章银行存款管理第九条银行账户：1. 公司应设立专用银行账户，用于日常资金存放和管理；2. 银行账户的开立、变更及撤销需经财务部审批。
第十条银行存款收付：1. 出纳人员应根据业务需要，及时办理银行存款收付业务；2. 收付业务需有合法凭证，并经财务部审核。
第五章监督与检查第十一条财务部应定期对日常资金存放情况进行检查，确保资金安全、合规。