融资计划与风险分析
融资计划方案分析报告
融资计划方案分析报告1. 简介随着市场竞争的加剧，许多企业需要通过融资来支持其业务增长、资本扩张等战略计划。
在融资计划中，方案分析是至关重要的，因为它能够明确需要融资的用途、融资时间、融资金额、融资方式等重要信息。
本文就以某企业的融资计划方案为例，进行分析。
2. 融资计划概述本项目是一家快速扩张的生鲜超市。
企业计划通过融资来支持其全国范围内的门店扩建、物流建设、品牌宣传和员工培训等一系列投资计划，以实现增长战略。
目前，企业总部需要融资1000万人民币，并希望在6个月内完成。
3. 筹资方式由于企业规模和信用评级还不够高，为了获得成功的融资，企业需要综合考虑不同的融资方式。
3.1 银行贷款银行贷款是融资计划中最传统的方式之一，它可以让企业通过向银行借款来满足其现金流需求。
但企业需要承担高昂的利息费用，并且银行通常会要求一定的抵押品。
3.2 债券发行债券发行是另一种比较传统的融资方式。
企业可以向市场上的债券投资者发行债券，以获得融资。
债券的回报率通常较低，但企业需要支付一定的发行费用。
3.3 股权融资股权融资是指企业向投资者出售公司股份，以获得融资。
这种方式相对于债券发行来说，可以为企业提供更大的融资规模，并且无需支付高额的借款利息。
但企业需要承担一定的控股风险并支付股权融资的费用。
3.4 私募债私募债是指企业向量大、信誉较好的投资者发行债券，以获得融资。
由于目标投资人的数量和资金规模都比较控制，企业可以更灵活地制定相关协议，并且只需支付较低的发行费用。
但企业需要承担较高的利率，同时也需要承担一定的信用风险。
4. 建议与分析针对项目的规模和需求，本文建议企业采取多种融资方式来降低融资风险并确保项目的成功。
建议采用银行贷款和债券发行的方式来获得融资，并建议与券商或银行合作，以降低融资成本。
此外，也可以考虑采用私募债的方式，为企业争取更多的融资资金。
在确定融资方式后，企业还需要考虑融资规模和融资时间的问题。
融资计划范文
融资计划范文
《融资计划范文》
一、企业基本情况
本公司成立于2010年，主要经营范围为房地产开发与销售。
公司注册资本为5000万元，拥有员工100人。
二、融资用途
本次融资主要用于项目开发资金、广告宣传费用、人员招聘与培训、市场推广费用等方面。
预计融资总额为5000万元。
三、融资方式
本公司希望通过银行贷款、股权融资或债券发行等方式进行融资。
四、融资计划
1. 银行贷款：拟向银行申请2000万元贷款，用于项目开发资金及广告宣传费用。
2. 股权融资：欢迎有意向的投资者进行股权投资，预期融资规模为1000万元。
3. 债券发行：计划发行1000万元公司债券，用于人员招聘与培训、市场推广费用等方面。
五、还款计划
1. 银行贷款：按照银行规定的还款期限及利息标准进行还款。
2. 股权融资：按照股权投资协议约定的还款方式进行还款。
3. 债券发行：按照债券发行文件规定的利息计算及还款方式进
行还款。
六、风险分析
本次融资计划存在市场风险、政策风险及经营风险等。
公司将通过精准的市场定位、稳妥的资金运作以及合理的风险控制来应对各种风险。
七、营销策略
1. 加大广告宣传力度，提升品牌知名度。
2. 拓展销售渠道，加强与房地产中介合作。
3. 推出优惠政策，吸引更多客户。
总之，本公司将通过多种融资方式，支持企业的稳健发展和业务拓展，为股东、投资者创造更大的价值。
2023年融资计划范文5篇
2023年融资计划范文5篇融资计划篇1导语：融资计划书包含了投资决策所关心的全部内容，例如企业商业模式、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析、风险分析等内容。
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创业计划书财务分析与融资计划
创业计划书财务分析与融资计划第一部分：财务分析一、财务概况本项目为一家专注于生态农业领域的创业公司，主要经营有机农产品的种植和销售。
公司成立后，将在前期投入资金进行园区建设、设备采购和原材料购置等工作，预计在第二年开始进入正式销售阶段并逐步实现盈利。
以下是本公司的财务概况：1. 初始投资：本公司计划从股东和风险投资人处融资1000万元用于公司的设立和项目的初期建设；2. 预计盈利：预计第二年开始实现销售收入，第三年盈利达到200万元；3. 资金需求：项目前期资金需求主要用于园区建设和设备购置，预计需要200万元；4. 资金来源：本公司将通过融资和自有资金来满足项目的资金需求。
二、财务指标分析1. 成本预估：根据市场调研和相关数据，我们预计每亩土地的种植成本约为2万元，每亩土地可产出有机农产品价值为3万元，盈利空间较大；2. 收入预测：根据生态种植模式和市场需求，我们预计第二年实现销售收入500万元，第三年实现销售收入800万元；3. 盈利能力：预计第三年实现净利润200万元，盈利能力良好；4. 现金流分析：在项目实施过程中，我们将根据资金周转情况和生产销售情况及时调整经营计划，保持良好的现金流动性。
三、财务风险分析1. 风险因素：市场风险、种植因素、销售风险等是我们需要面临的主要风险因素；2. 风险应对：我们将采取有效的市场策略和管理措施，降低风险，保障企业的稳定运营。
第二部分：融资计划一、融资需求根据上述项目财务分析，我们需要融资200万元用于项目的初期建设和运营资金。
以下是我们的融资需求和计划：1. 融资方式：我们计划通过向风险投资人和相关金融机构融资来满足项目资金需求；2. 融资额度：总融资额度为200万元，用于园区建设、设备购置和原材料采购等方面；3. 融资用途：融资资金将主要用于项目的前期建设和运营资金，确保项目的顺利实施。
二、融资计划1. 融资渠道：我们将积极开展与风险投资人和相关金融机构的洽谈，争取获得足够的融资支持；2. 融资方案：我们将提供详细的项目计划书和财务预测报告，确保融资方对项目有清晰的了解，并制定合适的融资方案；3. 融资条件：我们将根据项目的需求和风险水平制定融资条件，确保项目和融资方的利益最大化。
融资方案的可行性分析
融资方案的可行性分析融资是企业发展中常用的一种筹资手段，通过融资可以获取到所需的资金，支持企业的运营和发展。
然而，在选择融资方案时，我们需要进行可行性分析，以评估和确定该方案是否合适，能否达到预期的目标。
本文将就如何进行融资方案的可行性分析进行探讨。
一、目标和需求分析在进行融资方案的可行性分析之前，我们需要明确自身的目标和需求。
具体而言，我们需要确定以下几个关键问题：融资的目的是什么？需要融资的金额是多少？融资的期限是多久？融资的用途是什么？只有通过明确这些目标和需求，我们才能更好地选择适合的融资方案。
二、风险评估任何融资方案都会面临一定的风险，我们需要对这些风险进行评估。
风险评估可以从多个角度进行，包括市场风险、利率风险、信用风险等等。
我们需要考虑到各种可能的风险因素，并进行相应的应对措施规划。
三、可行性分析方法在进行可行性分析时，可以采用多种方法来评估融资方案的可行性。
以下是几种常用的分析方法：1. 财务分析：通过对企业的财务状况和盈利能力进行分析，评估融资方案对企业的财务状况的影响。
其中包括比较分析、趋势分析、财务比率分析等。
2. 市场分析：对融资方案的市场前景进行分析，评估所投入资金的回报能力。
这包括对市场规模、竞争对手、市场趋势等的研究。
3. SWOT分析：对融资方案的优势、劣势、机会和威胁进行分析，帮助企业了解自身的竞争优势和潜在的风险。
4. 风险评估：对融资方案的各种风险进行评估，包括市场风险、利率风险、政策风险等。
并提出相应的风险管理策略。
通过综合运用以上的分析方法，可以对融资方案进行全面的评估，从而确定其可行性和实施性。
四、融资方案选择在完成可行性分析后，我们需要根据分析结果选择最适合的融资方案。
选择融资方案时应考虑以下几个因素：利率、期限、还款方式、融资机构的信誉等。
选择融资方案时应权衡各种因素，并选择最符合企业需求和利益最大化的方案。
五、监控和评估在实施融资方案后，我们还需要进行监控和评估，以确保融资方案的有效性和可持续性。
商业计划书 融资计划
商业计划书融资计划融资计划一、融资需求根据本商业计划书的内容，我方预计需要获得融资总额为XXX万元。
该资金主要用于以下方面：1. 产品研发：XXX万元，用于产品的研发、设计、测试和改进等环节。
我们将通过持续的研发来提高产品的技术水平和市场竞争力。
2. 生产设备购置：XXX万元，用于购置先进设备和设施，以提高生产效率和产品质量，并满足市场需求。
3. 市场推广：XXX万元，用于市场营销、品牌推广、广告宣传等，以提高产品的知名度和市场占有率。
4. 人员招聘和培训：XXX万元，用于雇佣专业人员和技术人才，以支持公司的发展需求，并加强员工的培训和素质提升。
5. 运营资金：XXX万元，用于公司的日常运营支出，包括办公租金、人员工资、市场推广、供应商支付等。
确保公司能够正常运转。
二、融资方式根据我方的需求，我们计划通过以下几种方式融资：1. 银行贷款：申请XXX万元的银行贷款，以满足公司的短期和长期资金需求。
我们将提供充分的担保措施和还款能力证明，以增加获得贷款的机会。
2. 股权融资：计划向符合条件的投资者出售部分股权，以获得XXX万元的投资。
我们将根据投资者的条件和需求，确定股权比例和出售价格，并签订相关股权转让协议。
三、融资用途融资所得将主要用于公司的产品研发、生产设备购置、市场推广、人员招聘和培训、以及运营资金等方面。
具体用途如下：1. 产品研发：用于产品的研发费用，包括技术人员的工资、试验材料的采购费用等。
2. 生产设备购置：用于购置先进的生产设备和设施，以提高产品的质量和生产效率。
3. 市场推广：用于市场营销、品牌推广、广告宣传等费用，以提高产品的知名度和市场占有率。
4. 人员招聘和培训：用于雇佣专业人员和技术人才，以支持公司的发展需求，并加强员工的培训和素质提升。
5. 运营资金：用于公司的日常运营支出，包括办公租金、人员工资、市场推广、供应商支付等，确保公司能够正常运转。
四、融资回报和风险分析我们认为，通过融资将能够满足公司的需求，并为公司的发展提供强有力的支持。
项目投融资的风险管理课件(1).ppt
假设市场上有A、B两个公司欲在金融市场 上筹集资金。筹资成本如下：
项目 公司A 公司B 差额
固定利 率
6.3%
7.8%
1.5%
如果浮公动率司利A需LI要0B.O1%2R亿5+美L元I0B的.O%7R浮5+ 动利0.率5%借款，而公司 B需要1亿美元的固定利率借款。
此时，可以利用掉期来降低两公司的融资成本
的美元(8,130,081.30)。
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2、在付息日(每年6月20日和12月20日)公司与银行互换利 息：银行按公司贷款的利率水平向公司支付日元利息，公 司将日元利息支付给母公司，同时按约定的美元利率水平 向银行支付美元利息。
3、在到期日(2008年12月20日)公司与银行再次互换本金： 银行向公司支付日元本金，公司将日元本金归还母公司， 同时按约定的汇率水平(123.00)向银行支付相应的美元 (8,130,081.30)。
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第三阶段：在风险的后果阶段，风险造成的损失 已经成为事实，形势危急，这个阶段的风险管理 重在应急和善后：
1、选择和实施危机处理预案。 2、实施灾难救助措施。 3、资料存档总结教训。这是善后要做的最后一件
事情，但是它常常被忽略忘记。所有的风险和灾 难留下的记录都是人类的遗产，它将为后人识别 风险提供宝贵的线索。今天的人是站在前人肩膀 上进步的，如果没有前人留下的资料，我们至今 还在黑暗中摸索，还会在同一块石头上绊倒无数 次。文档化管理，是我们迈向学习型组织必须跨 过的门槛。
16.1、项目投资与投资风险
投资者对项目的预期结果主要是希望在项目上的 投资能够得到回报。
对于投资者来说，在投资过程在，承担的风险很 多。
例如：投入了很大一笔前期开发经费，却可能无 法达成协议；不能取得满意的投资回报；合作者 出现技术问题或财政问题，甚至两者兼有；项目 进行过程中出现技术或管理问题；项目进行中政 策和法规发生变化而造成高成本、低收入现象； 市场萧条或出现意外的强劲对手等。
项目融资计划调研报告
项目融资计划调研报告项目融资计划调研报告一、项目概述该项目是一个新兴的科技创新项目，旨在开发一种高效节能的智能家居系统。
通过智能家居系统，用户可以远程控制家庭电器，实现家庭能源的合理使用和节约，并提高生活品质和家庭安全性。
二、市场竞争分析智能家居市场目前正处于快速发展阶段，市场潜力巨大。
然而，该市场竞争激烈，目前已有众多的智能家居产品和解决方案供消费者选择。
在这样的竞争环境中，我们需要突出产品的优势和独特性，以获得市场份额。
三、项目融资计划根据项目的需求和市场潜力，我们制定了以下融资计划：1. 私募股权融资：我们将寻求私募股权融资，通过向风险投资、天使投资者等机构或个人出售部分股权，来获得项目资金。
这种融资方式可以快速获得大额资金，但对股权比例和项目发展战略有一定风险。
2. 银行贷款：我们将与商业银行合作，申请相应的贷款来满足项目的资金需求。
这种融资方式相对稳定，但需要承担利息和还款风险。
3. 众筹：通过众筹平台发起众筹活动，吸引普通投资者对项目的关注和支持。
这种融资方式可以快速筹集到小额资金，但需要保证项目的公信力和执行能力。
四、风险分析与对策项目融资过程中存在一定的风险，主要包括市场风险、技术风险和资金风险。
我们制定了以下对策来降低风险：1. 市场风险：通过市场调研和分析，确保该项目在市场上的独特性和竞争力，并制定相关的市场营销策略来推广产品。
2. 技术风险：项目需要一定的技术支持和研发投入，我们将加强研发团队建设，提升研发能力，并与合作伙伴建立良好的合作关系，共同推动项目的技术研发和市场应用。
3. 资金风险：我们将制定详细的资金使用计划，确保项目的资金使用合理和高效，同时与银行建立良好的合作关系，确保项目的融资和贷款顺利进行。
五、投资回报预期根据市场调研和分析，我们预计该项目在未来几年内将获得可观的投资回报。
预计在2-3年内，项目将进入盈利状态，并逐渐扩大市场份额。
投资者有机会获得丰厚的投资回报。
创业计划书融资计划部分
创业计划书融资计划部分一、需求背景随着经济的快速发展和市场竞争的激烈，创业已成为越来越多人的选择。
但是，创业过程中最大的难题之一就是融资问题。
因此，准备一份完善的融资计划书非常重要，能够清楚地向投资者展示项目的价值和潜力，提高项目获得资金支持的机会。
二、项目概述（这一部分可以对创业项目进行简要的描述，包括但不限于项目名称、项目背景、市场规模等，尽量将项目的亮点和创新点展现出来。
）三、融资需求鉴于我们项目的规模和发展需求，我们计划融资金额为XXX万元。
融资资金主要用于以下方面：1.研发投入我们计划将XX%的融资资金用于技术研发，这是我们项目长期发展的基础。
通过持续的技术创新，我们可以不断提升产品的竞争力和差异化，进一步占领市场份额。
2.市场推广我们将XX%的融资资金用于市场推广活动，包括但不限于市场调研、品牌宣传、广告投放、渠道建设等。
通过积极的市场推广，我们可以提高品牌知名度，扩大市场份额，并吸引更多合作伙伴与客户。
3.生产设备投资我们计划将XX%的融资资金用于生产设备的购置和升级，以确保我们能够按时交付高质量的产品。
通过提升生产效率和质量控制，我们可以满足市场需求，赢得客户的信任与支持。
4.人力资源我们将XX%的融资资金用于人力资源的招聘与培训，以确保我们有一支高素质、专业化的团队。
只有有能力的团队，才能够为公司的长远发展提供有力的保障。
四、融资计划1.融资方式我们计划通过多种渠道进行融资，包括但不限于银行贷款、风险投资、合作伙伴投资等。
根据项目的实际需要和市场情况，我们将灵活运用不同的融资方式，以最大限度地满足资金需求。
2.还款计划我们将根据融资金额和发展需求，制定合理的还款计划。
还款方式可以灵活选择，包括但不限于等额本金、等额本息、按季度还款等。
同时，我们会根据项目实际情况，估算还款能力与风险，并提前制定应对措施。
3.风险与收益分析我们对项目的风险与收益进行了详细的分析，并制定了相应的风险管理方案。
关于融资计划九篇
关于融资计划九篇 光阴的迅速，⼀眨眼就过去了，迎接我们的将是新的⽣活，新的挑战，我们要好好计划今后的学习，制定⼀份计划了。
相信⼤家⼜在为写计划犯愁了？下⾯是店铺为⼤家收集的融资计划9篇，仅供参考，希望能够帮助到⼤家。
融资计划篇1 ⼀、项⽬名称 绿⾊特⾊餐饮(巴味⾷府) ⼆、创业⽬标发展 以“巴味”为注册商标的绿⾊特⾊餐饮品牌，利⽤合理有效的管理和投资，建⽴⼀个具有浓郁巴渝⽂化特⾊的绿⾊餐饮有限连锁集团公司。
巴渝⽂化餐厅已成为⽬前餐饮经营者建店的⼀种时尚，主要也是因为消费者同样喜欢在这种环境中⽤餐。
使消费者在吃的过程中了解⼀些当地的历史知识，风俗⽂化是它的最⼤优点。
这种餐厅在短期内还不会被淘汰。
当然还必须看该餐厅在对⽂化挖掘的层次和深度。
三、市场分析⽬前餐厅的现状 1、品牌餐厅：陈⿇婆、味道江湖、卞⽒菜根⾹、川东⽼家等这些品牌餐厅已成为“国营企业”的代名词，由于其不求上进和管理低下已处于淘汰的边缘。
2、酒店餐厅：由于其“⾼门槛”的公众形象和书本式的经营作风，已将⼤部分消费者拒之门外，除了锦江宾馆、家园国际酒店、皇冠假⽇酒店的餐厅外其他都惨淡经营。
3、民俗、⽂化酒楼：由于其独特的店⾯设计和新颖的菜品，再加上价位的合理已成为⽬前市民消费的主⼒餐厅。
他们中的代表是：民俗--巴国布⾐、陶然居、重庆菜根⾹;⽂化--菜⾹源、红杏、⼤蓉和、私房菜、蓉杏、⽂杏、满庭芳等。
综上所述，要想快速成功，必须⾛民俗⽂化酒楼这条路。
随着经济稳定快速增长，城乡居民收⼊⽔平明显提⾼，餐饮市场表现出旺盛的发展势头。
⽬前我国的餐饮市场中，正餐以中式正餐为主，西式正餐逐渐兴起，但⽬前规模尚⼩;快餐以西式快餐为主，肯德基、麦当劳、必胜客等，是市场中的主⼒，中式快餐已经蓬勃发展，但当前尚⽆法与“洋快餐”相抗衡。
相⽐洋快餐专业化、品牌化、连锁化的成功营销模式。
中式餐饮发展显然稍逊⼀筹，如何去占领那部分市场，是我们需要解决的问题。
随着⼈们对⾃⾝健康及⾷品安全关注程度的提⾼。
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第八章 融资打算
1. 融资方式：基金组织融资方式。债权融资方式
公司注册资本45万。股本结构和规模如下：
股本来源 股本规模 风险投资 创业基
金
金 额 25万 20万
比 例 56% 44%
股本结构中，风险投资方面，我们打算引入2—3家风险投资
共同入股，以利于筹资，化解风险，并为以后可能的上市做预备
股本结构
风险投资
创业基金
2. 风险分析：
（1）企业支付能力下降风险
企业支付能力是指企业清偿到期债务的能力。产生此风险的
缘故一般有两类：①资金性财务风险。资金性财务风险是指企业
在特定时点，资金流出量超出资金流入量而产生的到期不能偿付
债务本息的风险。此类风险只要合理安排资金流量即可回避，对
收益阻碍不大；②收支性财务风险。收支性财务风险是指企业在
收不抵支的情况下出现不能偿还到期债务本息的风险。此风险属
整体风险，对全部债务的偿还均会产生不利阻碍。
（2）自有资金经济效益不稳定风险
企业借款利息随借入资金增加而增加，从而导致费用总水平
上升。在企业税息前资金利润率下降或借款利率超过税息前资金
利润时，企业的自有资金利润率就会以更快的速度降低，甚至发
生亏损，这是一种由于借款而可能使企业经济效益下降的风险。
（3）
风险治理方法：：①要确定风险治理对象的状态范围，明确
风险治理活动所要达到的目标；②要明析风险成因，以为
风险防范策略的制订而提供思路；③对风险进行量化，以
便地进行考察；④要以不同人群对风险的偏好程度以确定
出不同资本运作主体对风险的效用值，以做出相应风险偏
好下的对策；⑤建立风险规避的系统，以对风险的发生进
行预警、防范、操纵和应急；⑥要考察风险治理的效果如
何；⑦要进行风险治理的后评价，对整个风险治理活动进
行，以积存经验，从而提高资本运作风险操纵的能力，最
终使得整个治理系统成为完善的闭环操作系统。
第九章 风险分析
风险识不：
要紧是投资风险和经营风险，其分析来源于市场状况、技术
状况、资金状况和竞争状况。这些风险包括以下方面：有限的操
作经验，有限的技术力量，职员熟练程度，资源数量，有限的治
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理经验，市场的某些不确定因素，生产上的某些不确定因素，来
自竞争对手的威胁，防止假冒伪劣服务产品，对关键治理方式的
独立性问题，等等。
财务风险分析
1、 筹资风险
由于我们那个创业项目是处在创业时期，银行和政府给我们
融资的资金是有限的，也难以取得他们的信任，初期专门难筹集
创业资金，也易于造成资金的不确定性。另外，利率和金融市场
的变动将导致公司再次融资产生不确定性。
2、 经营风险
我们处于创业初期，公司在经营过程的供、产、销 各个环
节中存在不确定性阻碍因素，可能会造成资金运动的迟滞。职员
的服务及技术上的失误也将使部分客户流失造成利润的减少。还
有由于信息、能源、技术及人员的变动而导致服务流程的变化，
以及由于合作伙伴不足所导致的停工或销售迟滞的可能。以及由
于赊销政策的改变导致实际回收期与预期回收的偏离等。
3、流淌性风险
公司有可能存在资产不能正常和确定性地转移现金或公司
债务和付现责任不能正常履行的可能性，将导致公司支付能力和
偿债能力发生变化。阻碍公司正常运作。
4、财务风险对策
首先提高财务风险意识，降低主观人为的财务风险。财务治
理人员必须将风险防范贯穿于财务治理工作的始终，严肃财经纪
律，提高会计信息质量，保证会计信息的真实性。企业领导人员
应加强科学决策、集体决策，摈弃经验决策、“拍脑门”决策等
主观决策习好，降低财务决策风险。
其次应以财务为核心，形成采购、生产、销售、财务、市场
预测等各环节之间统筹协调的经营链条，哪个环节出现问题，及
时反映到财务上来，发挥财务的风险预警作用。
第三合理确定资本结构，操纵债务规模。负债经营当然能
够使企业迅速筹集资金，增强经济实力，提高权益资本收益水平，
但同时也给企业带来更大的风险和破产的危机。因此，企业举债
规模一定要限制在可控范围之内，力避“鸡飞蛋打”的结局。
外部风险：
1.
竞争者的加入。尽管国家尚未对汗蒸行业设置任何
限制，但由于汗蒸行业投资成本较低，给许多商家
带来机遇，使它在市场上进展迅速，而这些也恰恰
成为了我们的竞争对手。
2.
先进技术难求。纯正的韩式韩正技术和先进的韩式
汗蒸治理及知识全面的营销团队的培养，必须去与
韩国汗蒸的先进企业学习，但以我们目前的资金难
以承受。
3.
供应商能力的不确定性。我们要找到优秀的材料供
销商合作，而现在汗蒸材料供应商专门多，让我们
也分不清供应商是否能提供最好的材质。而从国外
进口成本又太高。
4.
银行借款风险。我们处于创业初期，银行贷款资金
有限，同时由于银行贷款利率形成更大的资金风险。
内部风险：
1、
营销策略上的不确定性造成选择上的模糊与困
难。
2、 竞争对手的策略改变，造成应付策略上的难度。
3、
创业初期我们的治理部门较少，而工作繁杂，易
造成治理的混乱。