最新金融市场与金融机构复习提纲
金融市场基础知识复习资料
金融市场基础知识复习资料金融市场是指为资金拆借和流动、利率形成、证券交易和金融衍生品交易等金融活动提供场所和设施的市场，是贯穿整个经济体系的重要组成部分，也是国内外企业和个人进行理财、投资的重要渠道之一。
以下是一些金融市场的基础知识复习资料。
1. 股票市场股票是指向市场公开发行的企业在证券交易所上发行的一种所有权凭证。
购买股票的投资者成为该企业的股东，享有该企业在未来盈利的一部分。
而证券交易所是股票交易市场的一种，一般有设在北京、上海和深圳的三大交易所，它们分别是上海证券交易所、深圳证券交易所和中国金融期货交易所。
2. 债券市场债券是借款人向投资者出借一定金额的资金，形成一份书面合同，代表借款人向投资者承诺在约定期限内偿还本息的一种证券。
证券交易所也是债券交易市场的一种，不同于股票市场，债券市场是以债券为交易品种的市场。
3. 汇率市场汇率市场主要指外汇市场，也就是买卖外币的市场。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，其主要参与者是各个国家的商业银行、投资基金、跨国公司等，汇率的变化影响着全球贸易、旅游等方面。
而人民币兑美元、欧元、日元、英镑、澳元等外汇，是国内外汇市场上的主要交易品种。
4. 金融衍生品市场金融衍生品市场主要是指各种复杂的金融产品，如期货、期权、掉期等。
金融衍生品的出现使得市场参与者可以通过价差交易等方式规避风险，同时也给市场带来很大的波动性。
金融衍生品的交易场所一般都在各大证券交易所内，也有部分公司自己建立了交易平台来进行交易。
5. 保险市场保险是指在承担一定风险的前提下，以共同承担风险的原则，按照约定的条件和方式，由被保险人缴纳保险费，由保险公司承担合同约定的损失赔偿责任的一种经济活动。
保险市场是为了满足人们保障风险的需要而发展起来的市场，保险公司是其中最重要的参与者之一。
以上是一些常见的金融市场的基础知识复习资料，对于理财投资知识的学习有很大的帮助，同时也对于未来从事金融行业的同学有一定的参考价值。
金融市场与金融机构例题和知识点总结
金融市场与金融机构例题和知识点总结金融市场和金融机构在现代经济中扮演着至关重要的角色。
它们相互作用，影响着资金的流动、资源的配置以及经济的增长。
接下来，让我们通过一些例题来深入理解相关的知识点。
一、金融市场的基础知识金融市场是资金供求双方借助金融工具进行各种货币资金交易活动的场所。
例题 1：假设市场上有一个一年期的债券，面值为 1000 元，年利率为 5%，那么该债券的现值是多少？解答：现值＝未来现金流／（1 ＋利率）＾期限＝ 1000 ×（1 ＋ 5%）／（1 ＋ 5%）＾ 1＝ 1000 元知识点 1：货币市场与资本市场货币市场是短期资金融通的市场，交易期限通常在一年以内，如短期国债、商业票据等。
资本市场则是长期资金融通的市场，交易期限在一年以上，如股票、长期债券等。
例题 2：比较货币市场工具和资本市场工具的特点。
解答：货币市场工具具有流动性强、风险低、期限短的特点；资本市场工具则期限长、风险相对较高、收益也可能更高。
知识点 2：直接融资与间接融资直接融资是资金供求双方直接进行资金融通，如发行股票、债券等。
间接融资则是通过金融中介机构进行资金融通，如银行贷款。
例题 3：分析直接融资和间接融资对企业和投资者的影响。
解答：对于企业，直接融资可能成本较低，但要求较高的信息披露；间接融资相对简便，但成本可能较高。
对于投资者，直接融资可能获得更高收益，但风险也较大；间接融资风险相对较低，但收益可能较平稳。
二、金融机构的类型与功能金融机构包括银行、证券公司、保险公司等，它们在金融市场中发挥着不同的功能。
例题 4：商业银行的主要业务有哪些？解答：包括负债业务（吸收存款）、资产业务（发放贷款、投资等）和中间业务（结算、代理等）。
知识点 1：中央银行的职能中央银行具有发行货币、制定和执行货币政策、监管金融机构等职能。
例题 5：当经济过热时，中央银行可能采取什么货币政策？解答：可能提高利率、提高法定存款准备金率、卖出有价证券等，以减少货币供应量，抑制经济过热。
金融学复习提纲及解答
金融学复习提纲及解答一、金融市场1.金融市场的分类及特点金融市场根据交易工具的种类可以分为货币市场和资本市场。
货币市场主要交易短期债务工具，资本市场则交易长期债务工具和股权工具。
金融市场的特点包括流动性、风险性、权益性和信息性。
2.金融市场的功能金融市场具有资金调剂、风险管理、信息传递和资源配置等功能。
通过金融市场，资金从蓄储者流向需求者，同时市场价格反映了市场参与者对风险和回报的评估。
3.金融市场的参与者金融市场的参与者包括金融机构、非金融企业、个人投资者和政府等。
金融机构是金融市场的主要参与者，包括商业银行、投资银行、保险公司和证券公司等。
二、金融工具1.债务工具债务工具是一种承诺偿还本金和支付利息的金融工具，包括国债、公司债券、债务证券化产品等。
债务工具的收益主要来自于利息收入。
2.股权工具股权工具是一种代表股东权益的金融工具，包括普通股、优先股和证券投资基金等。
股权工具的收益主要来自于股息和资本利得。
3.衍生工具三、金融风险管理1.风险的分类金融风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等。
其中，信用风险是指债务人违约的可能性，流动性风险是指资产无法迅速变现的可能性，市场风险是指资产价格变动带来的损失，操作风险是指内部和外部交易操作过程带来的风险。
2.风险管理工具风险管理工具包括风险传递和风险规避。
风险传递通过保险合约和衍生工具将风险转移给其他市场参与者。
风险规避通过分散投资和选择低风险资产来降低风险。
3.金融风险管理的方法金融风险管理的方法包括风险度量、风险监测和风险控制。
风险度量通过风险价值和风险敞口等指标评估风险的大小。
风险监测通过市场数据和风险模型等工具追踪和识别风险。
风险控制通过限制头寸和制定风险管理策略来减少风险。
四、资本结构与成本1.资本结构的决策资本结构决策是指企业选择债务与股权融资的比例。
企业的资本结构会影响资本成本和风险水平。
企业应该通过权衡债务成本和风险承受能力，选择最优的资本结构。
《金融市场与金融机构》期末复习提纲.doc
《金融市场与金融机构》期末复习提纲第一讲概论1、简述金融市场的作用及这些作用的内容2、简述金融市场的分类依据及其具体分类3、了解市场参与者的构成4、了解促进金融市场一体化的因素5、理解储蓄一投资（实际投资）的渠道图示6、简述金融机构提供的主要服务7、简述金融中介的作用8、简述期限调整的两个含义9、简述金融创新的动机10、简述金融创新的原因11、简述金融创新的分类12、理解资产证券化的含义13、简述资产证券化的好处第二讲政府的作用和金融监管1、简述金融市场监管的理论基础2、何谓市场失败？3、简述金融监管的H标及其具体内容4、简述金融监管的基木形式？5、金融监管的预防性措施有哪些？6、中国金融监管的法律基础由哪些基木法律构成？7、简述屮国分业经营、分业监管的基木结构8、金融监管的内容和方式有哪些？9、美国的商业银行受到哪些机构的监管？10、简述金融白由化的具体内容？11、简述分业监管存在的问题？第三讲利息率1、简述名义利息率和实际利息率的关系2、简述利率的期限结构的定义3、理解收益率曲线图4、理解相同时间内的即期利率曲线和远期利率曲线的关系5、简述可贷资金的供给來源6、简述利率决定的流动性偏好理论的基木观点第四讲金融资产的定价1、简述金融资产的特征2、简述金融资产的价格与收益率之间的关系3、价格对利率的敏感性受哪些因素影响？4、投资收益是怎样计算的，其计算公式是？5、金融资产的收益表达形式是？（公式）6、简述证券投资风险的内涵7、简述多样化的投资组合分散风险的原因及其分散的风险的种类8、简述CAPM的隐含假设条件第五讲金融机构与金融市场的组织与结构1、存款性金融机构主要包括哪些金融机构？2、简述存款性金融机构的主要利润来源3、简述存款性金融机构在经营屮面临的风险及其风险产生的原因4、商业银行有哪些资金来源？各种来源具体包括哪些形式？5、对存款性金融机构的监管由什么机构行使？其监管的内容和手段是什么？6、简述非存款性金融机构的分类7、简述保单的主要类型？8、简述寿险和财险的主要区别？9、简述封闭式基金及开放式基金10、简述养老金的定义11、简述养老金发起人选择管理者的主要方式？主要有些哪金融机构充当管理者?12、简述养老金顾问的服务内容13、简述三种养老金类型备自的定义。
陈平复习提纲结合笔记整理(0)
陈平复习提纲结合笔记整理：一、导论（一）金融体系的构成金融体系包括：金融工具、金融机构、金融市场1、金融工具2、金融机构分类：直接金融机构——金融工具由资金最终需求者发行，由最终的资金提供者购买。
以投资银行为代表。
（为发行企业提供财务上的顾问，提供发行的证券）间接金融机构：以自己的名义发行金融工具。
如商行、保险、基金。
处于支配地位，其优势在于克服了直接金融中供求不匹配的缺点，形式多样，满足不同资金供给者的需要。
3、金融市场分类一：直接融资：借方通过出售证券直接从贷方获得资金。
间接融资：在借方和贷方中间存在金融中介帮助它们实行资金的转移金融市场是金融工具交易的机制、场所，绝大多数是无形的。
最基本的分类2：一级市场（发行市场）：新的金融工具首次交易的场所。
（投行，承销：给定一个担保价格，出手给公众）二级市场（交易市场）：现有的金融工具进行买卖的场所。
只是股权或债券转让的市场，与企业的融资并没有直接的关系，但对一级市场仍十分重要。
两者关系：二级市场的存在是一级市场活跃的前提。
使得这些金融工具富有流动性，很容易变现，使融资成为可能。
二级市场为一级市场的定价提供标准。
二级市场的存在从外部制约、监督了企业的运行。
其他分类：现货市场和衍生市场。
衍生市场本质上是一个风险买卖的市场。
保值者转嫁风险，投机者承担风险而赚取价格差价。
例如：远期交易、期货交易。
其他分类：货币市场与资本市场，债务/权益/外汇市场，交易所市场与柜台交易市场（二）金融体系的基本功能1. 为整个经济体系提供支付机制。
支付工具=纸币+存款货币支付制度：电子支付系统纸质支付系统2. 引导储蓄转化为投资，提高经济运行的效率，使得人们可以提前购买所需要的东西，改善社会经济状况，增加每个人的福利。
金融中介（间接经融）3. 信用创造：维系总供给与总需求的平衡（公众没有动员起来）（银行没有动员）沉淀储蓄：没办法转移，，沉淀在金融体系之外的储蓄。
经纪商：配对购买者和出售者的投资代理人自营商：通过一定的价格购买和销售债券将买方和卖方联系起来的人。
金融市场与金融机构复习提纲
1.金融体系的定义。
答：广义的金融体系是包含货币、资金交易的所有参与者、交易的市场、交易产品（工具）已经交易规则在内的复杂系统。
狭义的金融市场是指金融产品、金融机构、金融市场以及它们与实体经济部门和政府关系的总和。
2.金融体系的发展。
1）第一阶段：1979-1983年，基本延续了计划经济时期的金融体系，金融体系的运行主要是通过行政手段调控，金融机构直接为国家所有，金融资源的配置由政府计划配置。
但在这一时期，我国已经开始启动了金融体制改革，为后来进一步改革奠定基础。
2）第二阶段：1983-1990年，是我国金融市场体系建设的起步阶段，金融市场不断多元化，体现出明显的银行主导型金融体系的特征。
3）第三阶段：1990年以后至今，是转型期的中国市场逐步完善金融体系阶段和深化金融市场化改革阶段。
3.金融体系在经济发展中的作用。
答：1）清算结算服务2）资源积累和企业所有权分散体制3）遍历资源转移4）提供价格信息5）风险管理6）解决委托代理问题4.我国金融体系的特征和发展趋势。
1）金融机构：从分业经营到有限综合；2）国民经济发展过度依赖间接融资是我国金融体系的特点和主要矛盾；3）从间接融资为主向直接融资为主的过渡是我国金融体系转型发展的趋势。
5.分离型银行和全能型银体系的比较。
1）融资功能的差异。
理论上直接融资成本大于间接融资成本。
融资效率方面，银行贷款偏好于规模较大的企业，但证券市场可以为大多数企业的长期融资。
2）两种金融体系对信息的利用各有所长。
市场导向性金融体系中，有着充分透明的信息披露机制，能产生大量的公共信息。
金融机构可以获得大量私人信息，使资源更好地配置。
另一方面，增加了信息租金的可能性。
3）全能型银行在风险管理方面具有比较优势。
市场导向型的金融体系难以规避系统性风险，但银行可以通过跨期平滑分散系统性风险。
6.两种金融体系的启示。
1）在经济高速发展阶段，往往希望新兴产业的带动和支撑，而银行导向型的金融体系缺乏长期融资的意愿，所以新兴产业融资需要依赖证券市场，市场主导型的金融体系占据优势。
《金融市场与金融机构》教材笔记
《金融市场与金融机构》教材笔记目录第一章引言 (2)1.1 研究背景与意义 (2)1.2 国内外研究现状 (3)1.3 论文方法与创新点 (4)第二章金融市场理论 (5)2.1 有效市场假说 (5)2.2 行为金融学 (6)2.3 金融市场结构与功能 (7)第三章金融机构理论 (8)3.1 金融机构类型 (8)3.2 金融机构功能 (9)3.3 金融机构与金融市场的关系 (10)第四章金融市场与金融机构的实践 (11)4.1 金融市场实践 (11)4.2 金融机构实践 (13)4.3 经济与社会影响 (14)第五章金融市场与金融机构的挑战与机遇 (15)5.1 市场风险与应对 (15)5.2 监管改革与发展 (16)5.3 创新与机遇 (17)第六章结论与展望 (18)6.1 主要观点总结 (18)6.2 未来发展展望 (19)重要阅读文献 (20)《金融市场与金融机构》教材笔记第一章引言1.1 研究背景与意义金融市场在现代经济体系中占据着举足轻重的地位，作为资金融通的关键平台，其对经济发展的推动作用不可忽视。
金融市场的存在，使得资金能够在供求双方之间高效流动，从而优化资源配置，促进经济增长。
在此背景下，金融机构扮演着至关重要的角色，它们不仅作为金融交易的中介，提供资金融通服务，更在风险管理、资产配置等方面发挥着核心功能。
金融市场的复杂性和动态性要求对其进行深入研究。
市场的波动、政策的变化以及投资者行为的多样性，都影响着金融市场的稳定性和发展方向。
金融机构作为市场的主要参与者，其运营策略、风险管理能力和创新能力，直接关系到金融市场的整体表现。
因此，探讨金融市场与金融机构的内在联系及其对经济的影响，对于理解现代经济运行规律具有重要意义。
随着全球金融市场的日益融合，金融机构之间的竞争也日趋激烈。
如何在这样的市场环境中保持竞争优势，实现可持续发展，是金融机构面临的重要课题。
通过对金融市场和金融机构的深入研究，可以为金融机构提供有针对性的发展策略和建议，进而推动整个金融行业的健康发展。
金融市场与金融机构复习
简答题：二级市场作用： 1.二级市场在于为有价证券提供流动性。
2.二级市场同时可以为有价证券定价Advantages of Open Market Operations：1美联储可以完全控制2灵活且精确3易于反向操作4生效快pare the use of open market operations, discounting, and changes in reserve requirements to control money supply on the following criteria: flexibility, reversibility, effectiveness, and speed of implementation.Answer:公开市场操作最灵活、可逆、生效快；贴现政策比较灵活、可逆、快；改变存款准备金效果次于它们。
2.Discounting is no longer needed because the presence of the FDIC eliminates the podssibility of bank pansics." DiscussAnswer:这个观点是错误的。
FDIC不能完全消除银行恐慌，央行是它们最后借款的地方。
为了不使银行破产蔓延美联储会给陷入困境的银行进行贴现。
3.Rank the following bank assets from most to least liquid:a. Commercial loansb. Securities lc. Reservesd. Physical capitalAnswer c b a d4.What happens to reserves at the First National Bank if one person withdraws $1000of cash and another person deposits $500of cash? Use T-accounts to explain your answer.Answer:T形账户如下：First National bankAssets LiabilitiesReserves -$500 checkable deposits -$5005.If the bank you own has no excess reserves and a sound customer comes in asking for a loan, should you automatically turn the customer down, explaining that you don't have any excess reserves to lend out? Why or why not? What options are available for you to provide the funds your customer needs?Answer:不能拒绝.当你拒绝一个客户,你可能永远失去这个客户的业务,这是非常不值得的。
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1.金融体系的定义。
答：广义的金融体系是包含货币、资金交易的所有参与者、交易的市场、交易产品（工具）已经交易规则在内的复杂系统。
狭义的金融市场是指金融产品、金融机构、金融市场以及它们与实体经济部门和政府关系的总和。
2.金融体系的发展。
1）第一阶段：1979-1983年，基本延续了计划经济时期的金融体系，金融体系的运行主要是通过行政手段调控，金融机构直接为国家所有，金融资源的配置由政府计划配置。
但在这一时期，我国已经开始启动了金融体制改革，为后来进一步改革奠定基础。
2）第二阶段：1983-1990年，是我国金融市场体系建设的起步阶段，金融市场不断多元化，体现出明显的银行主导型金融体系的特征。
3）第三阶段：1990年以后至今，是转型期的中国市场逐步完善金融体系阶段和深化金融市场化改革阶段。
3.金融体系在经济发展中的作用。
答：1）清算结算服务2）资源积累和企业所有权分散体制3）遍历资源转移4）提供价格信息5）风险管理6）解决委托代理问题4.我国金融体系的特征和发展趋势。
1）金融机构：从分业经营到有限综合；2）国民经济发展过度依赖间接融资是我国金融体系的特点和主要矛盾；3）从间接融资为主向直接融资为主的过渡是我国金融体系转型发展的趋势。
5.分离型银行和全能型银体系的比较。
1）融资功能的差异。
理论上直接融资成本大于间接融资成本。
融资效率方面，银行贷款偏好于规模较大的企业，但证券市场可以为大多数企业的长期融资。
2）两种金融体系对信息的利用各有所长。
市场导向性金融体系中，有着充分透明的信息披露机制，能产生大量的公共信息。
金融机构可以获得大量私人信息，使资源更好地配置。
另一方面，增加了信息租金的可能性。
3）全能型银行在风险管理方面具有比较优势。
市场导向型的金融体系难以规避系统性风险，但银行可以通过跨期平滑分散系统性风险。
6.两种金融体系的启示。
1）在经济高速发展阶段，往往希望新兴产业的带动和支撑，而银行导向型的金融体系缺乏长期融资的意愿，所以新兴产业融资需要依赖证券市场，市场主导型的金融体系占据优势。
2）新兴产业随着产业周期进入成熟甚至衰退阶段，实体经济所需资本可由银行融资获得。
在下一次新兴产业没有出现时，虚拟资本会超过实体经济的需要形成泡沫，甚至产生金融危机。
3）加强监管的全能银行将是危机之后金融体系的趋势。
7.国际金融体系的主要内容。
国际收支及其调节机制；汇率制度安排；国际储备资产的选择和确定；国家间金融事务的协调与管理。
8.国际金融体系的发展和作用。
金本位阶段——布雷顿森林体系阶段——牙买加体系阶段9.动态金融体系是什么？重塑体系的趋势是什么？席卷金融体系的动态趋势使得货币市场和资本市场迅速变成一个新的金融体系。
主要的趋势包括创新、沟通技术的进步。
10.金融市场的定义和分类。
是指以金融产品为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
按照金融产品分类：货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、金融衍生品市场。
按照金融产品的交易程序划分：发行市场、流通市场。
按照金融市场的交易组织形式划分：场内市场、场外市场。
按照金融市场的地域范围划分：国内金融市场和国际金融市场。
11.金融产品的特征。
期限性、收益性、流动性、风险性。
12.证券交易所分为：公司制、会员制。
13.金融机构的定义和分类。
定义：狭义的金融机构泛指以某种方式吸收资金，又以某种方式运用资金，能够提供特定金融产品和服务的金融企业。
广义的指从事金融业务，协调金融关系，维护金融体系正常运行的机构。
分类：银行类、证券类、保险业。
14.金融市场的运行效率有哪些理论？如何衡量一个市场的效率？弱式有效市场假说（充分反映历史证券价格信息，技术分析没有用，基本面分析有用）、半强式有效市场假说（充分反映运营前景，只有内幕消息有用）、强式有效市场假说（充分反映所有，什么都没有用）。
市场质量衡量标准：有效性、流动性、稳定性、透明性、公平性、可靠性。
15.风险衡量的一般方法包括哪些？灵敏性分析、波动性分析、风险价值16.金融机构应该如何管理自己面对的风险风险回避（蕴含此类市场风险的业务不是主要业务、风险太大无法承受或者风险和回报不平衡、风险较为复杂超出企业现有风险管理能力且企业无法转移风险）、风险转移（分散化、对冲和保险）、风险保留、风险防范和控制。
17.利率的定义。
利率是货币所有人（债券人）因贷出货币或货币资本（资金）而从借款人（债务人）处所获得的报酬。
18.利息决定理论有哪些？试述可贷资金模型的主要思想。
投资理论（时差论、等待说与资本收益说、自然利率说、时间偏好与投资机会说）、流动性偏好理论、可贷资金模型。
利率是由可贷资金的需求和供给的相互作用决定。
需求由国内企业、消费者和政府的信贷需求以及外国人在国际市场的借款构成。
供给有四个来源：国内储蓄，对货币的窖藏需求、银行体系的货币创造以及外国人与国际机构在国际市场上的贷款。
19.利率期限结构的定义是什么？利率期限结构有哪些可能的形状？如何解释这些形状？利率期限结构就是某个时间点上不同期限的零息债券的利率组成的曲线。
斜率为正：利率随期限的增加而稳步增加，短期利率低于长期利率；斜率为负：利率随期限的增加而下降，短期利率低于长期利率；斜率为零：期限对利率没有影响。
20.如何解释金融产品的风险升水随风险大小而变化？为了使人们乐于持有风险金融产品，必须提供更高的利率。
21.22.我国利率市场化改革的原因是什么？1）利率市场化是发挥市场配置资源作用的一个重要方面。
2）利率市场化的要点是体现金融机构在竞争性市场中的自主定价权。
3）利率市场化也反映了客户具有选择权。
4）利率市场化反映了差异性、多样性金融产品和服务的供求关系以及金融企业对风险的判断和定价。
5）利率市场化反映了宏观调控的需要。
23.24.可行集和有效集。
可行集是N种证券所形成的的所有组合的集合，它包括现实生活中所有可能的组合。
有效集同时满足：能够提供最大预期收益，风险最小的投资组合。
25.均值——方差分析的基本假设是什么？1）证券的价格反映了证券的内在价值，每个投资者都掌握了充分的信息，了解每种证券的预期收益率及标准差，即证券市场是有效的。
2）投资者都是风险厌恶者，或者称之为风险回避者，即投资者要追求较高的收益，同时要求有较低的风险。
3）投资者以期望收益率及收益率的标准差为选择投资方案的依据，如果所选择的投资组合的方案风险较高，必须有额外收益作为这部分风险的补偿。
4）各种证券的收益率之间有一定的相关性，可以用相关系数或者协方差表示。
26.投资者效用函数可以分成几种类型，分别有什么含义？1）风险厌恶型效用函数。
意味着在财富水平不变的情况下，风险越大，投资者效用越小。
（凹函数）2）风险寻求型效用函数，风险越大，投资者效用越大。
（凸函数）3）风险中性型效用函数。
（直线）27.28.中央银行的基本职能。
发行的银行（发行货币）、银行的银行（存款准备金，对商业银行提供信贷、办理商业银行的清算业务）、政府的银行（即代表国家从事金融活动，制定和执行国家的宏观金融政策、货币政策和信贷政策，实施金融监管，又对一国政府提供金融服务）29.基础货币和货币供给之间的数量关系。
M1=m*B。
m为货币乘数，B为基础货币，M1为货币供给。
30.货币政策的工具。
一般性政策工具（存款准备金政策、再贴现政策、公开市场操作）、选择性政策工具（消费信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率）、其他政策工具（直接信用控制：利率最高限额，信用配额，规定流动性比率、间接信用控制：道义劝告，窗口指导）31.32.什么是货币政策的最终目标和中介目标？两者的区别和联系是什么？最终目标：稳定物价、充分就业、经济增长和国际收支平衡中介目标：货币供给量、银行信贷规模、长期利率区别：最终目标是指货币政策在一段较长的时间内所要达到的目标，中介目标是为了达到最终目标需要调控的中间变量。
联系：最终目标是中介目标的结果，中介目标是最终目标的中间变量。
33.34.我国是否有独有的货币政策总结目标：有，社会融资规模全面反映金融与经济关系的总体指标，作为货币政策中间目标适合我国融资结构的变化。
35.我国的公开市场操作和美国的公开市场操作有什么区别？现券交易不是我国公开市场操作的最主要方式。
中国主要包括回购交易（逆回购释放流动性）、现券交易（直接在二级市场买卖）和发行中央银行票据（回笼资金）。
36.试述凯恩斯学派的货币政策传导机制理论。
M（货币供给）->r（利率）->I（投资）->E（总支出）->Y（总收入）37.托宾q理论对我国是否实用？q为企业市场价值和资本重置成本的比。
不能，我国股票价格和企业价值分离。
M（货币供给）->r（利率）->PE ->q->E（总支出）->Y（总收入）38.39.个人贷款。
个人贷款是指银行等金融机构为满足个人特定的资金需求而发放的贷款。
40.货币市场的定义、分类。
定义是一年或一年以内、以短期金融产品为媒介进行资金融通和借贷的市场，是一年期及一年期以内短期金融产品交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。
分类：债券回购、同业拆借、票据市场41.42.债券市场的定义和主要产品。
定义：债券发行、认购和交易的活动的总称。
政府债券、金融债券、公司债券、其他债券品种43.各类债券的一级市场发行机制。
1）国债。
审批并组建国债承销团->财政部公布发行计划->国债招标。
2）金融债。
提交申请材料->报送备案文件->组建承销团->公开发行->报告发行情况。
3）公司债。
作出决议->制定发行章程->办理债券等级评定手续->提出发行债券的申请->公告债券募集办法->承销合同->发售债券->收入债券款。
44.各类市场的二级市场上的交易体制。
银行间债券市场询价体制、交易所债券市场、银行柜台债券市场。
45.46.我国多层次股票市场的构成。
主板、中小企业板、创业板。
47.48.我国股票首次公开发行的制度体系主要包括哪些内容？发行上市保荐制度、发行审核委员会制度、询价制度49.50.交易价格的形成机制主要包括哪些方面的内容？交易指令、最小报价单位与最大交易单位、价格监控机制、交易信息披露、交易支付机制。
51.我国金融衍生品市场的发展历程。
理论研究阶段（1987-1990）->建立和发展阶段（1990-1993）->清理整顿、制度调整阶段（1994-1999）->恢复发展阶段（2000至今）52.期权的含义与类型。
含义：买方和卖方就标的的某种未来不确定性思想做出交易约定，在合约到期时，买方可以在市场状况对自己有利是执行交易约定，在不利时放弃合约。