《法人授权委托书》的暂行管理办法
上海XXX药物流有限公司
《法人授权委托书》的管理办法
（一）主题内容与适用范围
1、本制度规定了本公司授予“法人委托书”者的条件、程序、管理规定及职责等内容。
2、本制度适用于本公司各有关部门。
（二）被授予“法人委托书”者的条件
1、必须是本公司生产经营活动中确需签订合同，并具有签订资格的有关人员。
2、必须经过《中华人民共和国合同法》培训，考核合格者。
3、能够遵纪守法，执行好国家各项法令、法规和本企业的规章制度。
（三）“法人委托书”的申请程序
1、申请持证者，先由申请部门向合同管理部门提出申请，填写“参加《合同法》培训人员登记表。
2、由合同管理部门统一组织申请持证者参加市或区工商行政管理部门举办的《合同法》培训班，并参加考试。
3、考试合格后，申请部门按合同管理部门要求填写“法人委托书申请审批表”，并对其工作业绩进行考核审查，再经公司人事部门和合同管理部门审核后报公司法定代表人批准，签章颁发授权证书。
（四）“法人委托书”的管理
1、合同管理部门负责“法人委托书”的申请审核、证件办理，变更、注销登记、遗失声明和监督检查等管理工作，并为公司归口管理部门。
2、本公司颁发的签订合同的“法人委托书”，采用由市工商行政管理局统一印制的“法人委托书”，在有效期限内可连续使用，但有效期限最长不得超过两年。
3、凡不持有“法人委托书”因特殊情况需对外签约者，由所在部门向合同管理部门提出申请，经法定代表人批准，由合同管理部门具体办理一事一委托的临时“法人委托证明”事宜；未取得“法人委托书”及“法人委托证明”的其他人员一律不得对外签订合同。
4、持有“法人委托书”对外签订合同者，必须严格遵守本公司指定的合同管理规定和相关的配套制度，做好合同台帐记录，以备考核。
5、凡发生下列情况之一者，必须办理变更或核准注销手续：
（1）“法人委托书”授权委托书“说权内容变更；
（2）证件有效期满，不在爱续展；
（3）持证人因工作变动，不在爱对外签约；
（4）持证人因调离本公司、退休或死亡；
（5）持证人因违反本公司管理制度，清节严重须撤消“持证人”资格；
（6）持证人擅自涂改授权内容、转借和弄虚作假须撤消“持证人”资格。
6、经颁发的“法人委托书” 如有遗失，持证人应书面向本部门领导报告, 并将本部门批示意见送合同管理部门，由合同管理部门向法定代表人或合同管理领导小组报告后，根据情况酌情处理。
7、凡核准注销人员的“法人委托书”证件，由所在部门负责收回交合同管理部门统一处理。
（五）责任
1、各部门应加强对持证人的教育和管理，凡发现严重违反本公司有关制度规定签约或利用证件进行违法活动，以及失职、渎职等给公司带来重大损失者，应依法追究责任，同时注销证件。
2、持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内签订合同，如因超越授权范围和授权权限发生的纠纷，其经济及法律责任由持证人承担。
为了加强公司的《法人授权委托书》（以下简称授权委托书）管理工作, 使之规范化、制度化，提高工作效率，保护公司的利益，特制定本办法：
一、《授权委托书》原则上由综合管理部设专人管理。并建立领用登记册，登记册中要注明：领用时间、部门、数量、用途、领用人、有效期。
二、各种类型的授权委托书底稿必须经过单位第一负责人审签同意后，方可使用；各部门（除市场部外）领用《授权委托书》时原则上必须有本单位第一负责人的签字方可领取。
三、市场部应设立《授权委托书》管理员，指定专人统一在综合管理部领取，并由管理员进行专人管理。
四、市场部还应建立《授权委托书》领用分类登记册，对本部门所领取的《授权委托书》的去向作好详细记录，以便备查。
五、市场部《授权委托书》管理员，还应不定期对销售员的拜访情况
进行抽查，核实《授权委托书》的去向
六、市场部《授权委托书》管理员应每月月底对《授权委托书》进行清理，对有未使用完的和效期已到的《授权委托书》应收回。
七、如销售人员有人事变动，必须将当事人所领取的《授权委托书》全部收回方可办理相关人事手续。
八、各部门应确保《法人授权委托书》的安全。原则上不得遗失，如
有遗失，应对责任人处以100元/张的罚款，并应及时向综合管理部汇报，作好补救措施。如遗失不报者，一经发现，将对相关责任人处以300元/张的罚款。
九、综合管理部将定期对市场部的领用登记册进行检查核对。
本办法从即日起执行，解释权属综合管理部。
上海XXX医药物流有限公司二
0一四年十月二十日
授权委托书
（销售）
兹委托本单位同志（身份证号）代表本公司开展药品（含非药品）的销售业务。
委托期限：________ 年______ 月_日至__________ 年_月_日
委托单位负责人：
不良贷款催收管理办法制度.
财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息； （三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指通过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转； （三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括：
委外催收管理制度
外包催收管理制度 第一章总则 第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。 第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。 第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。 第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。 第二章基本规定 第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需
要增加供应商。 外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。 第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同； 2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同； 3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件； 4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。 5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同； 6，经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同； 7，无法与借款人取得联系，或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。 8，对于已进入诉讼等法律追索程序的案件，我公司认为同时进行外包催收将更有利于把握催收时机，保障逾期贷款及时收回，可以在诉讼的同时采用外包方式进行催收。 第八条符合以下条件的不可外包收车： 1，因涉案或违法而车辆被司法或行政机关扣押，不可外包收车； 2，车辆已灭失或报废的合同，不可外包收车；
不良贷款催收管理办法制度
不良贷款催收管理 办法制度
财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息；
（三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指经过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转； （三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括： （一）悬空或有法律纠纷的贷款重新落实了合格的承贷主体； （二）担保手续不合法不合规的贷款或不合格的信用贷款，重
委外催收管理规定
委外催收管理规定 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-MG129]
外包催收管理制度 第一章总则 第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。 第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。 第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。 第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。 第二章基本规定 第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需要增加供应商。 外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。 第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同；
账款催收管理办法范文
03 账款催收管理办法范文 第一章总则 第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。 第二章账单分发 第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。 第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。 第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。 第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。 第三章收款处理程序 第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。 第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。 第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。 第四章收款票期规定 第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。 第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩： 1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。 2．在31～60天时，扣该票金额40％的金额。 3．在61～90天时，扣该票金额60％的成绩。 4．在91～120天时，扣该票金额80％的成绩。 5．在121天以上时，扣该票金额100％的成绩。
委外催收管理制度
委外催收管理制度 第一章总则 第一条目的为规范XXXX信息咨询有限公司（以下简称XX）车贷业务逾期委外催收业务，提高管理质量，防范和控制逾期风险，保证委外催收的有效实施，特制定本办法。 第二条定义本制度所称“委外催收”是指逾期案件达到一定逾期时限后，将逾期案件委托第三方机构代为提供催告服务的行为。 第三条适用范围本制度适用于XX公司车贷管理部辖下所有车贷营业部及与车贷业务相关联的职能部门和人员；本制度仅适用于XX 车贷业务。 第二章委外催收机构准入制度 第四条催收机构甄选资格要求委外催收机构必须是经合法登记注册、具备法人资格、按期年检、按章纳税、经营期限内合法经营的公司实体。 第五条催收机构的营业执照催收机构的营业执照经营范围中应载明可接受合法委托对信用卡、信贷产品提供通知、提醒、催告、催收字眼的，法律中介机构应为经国家主管机构批准设立的合法律师事务所。 第六条变通处理催收机构注册地工商登记机构对经营范围有特殊规定的，上述要求可做适当调整。 第七条委外硬件要求： (一)设备及环境：有独立安全的机房，存放客户数据文件档案室及录音机房应设有可记录进出登记之门禁，确保客户数据安全，受委托机构应接受委托方定期检查其实地环境，以确认有营业事实；(二)保密装置：受委托机构相关作业人员计算机需设密码控管，使用的计算机应采用非开放式局域网络主机系统，且不可提供外露储存装置（如USB接口，软盘接口等）； (三)录音设备系统：受委托机构相关作业人员之电话须装设录音系
统，且电话录音制作备份，并至少保存12个月以上；录音系统需与计算机系统配合可实时调阅录音，以供稽核或遇争议时查证之用；第八条软件要求： (一)催收机构必须成立满一年以上（含一年），有固定的经营场所，基本的办公设备，有较完善的催收业务系统平台； (二)有规范的内部管理制度，固定成文的业务流程、及保障合作方资料安全性、保密性的措施。 第九条公司业务资质催收机构在承接我公司业务之前，已经具有两个以上（含两个）类似催收业务的金融机构合作客户，目前有实质性业务往来。 第十条催收服务合同车贷管理部在委托催收机构需要以“XXXX信息咨询有限公司”为签约主体进行签约。 第十一条催收服务合同制作流程 (一)按照公司“委托催收服务合同”版本，把我司信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）填写完整，填写完毕后发送邮件至预签约的催收机构并要求其把合同中的以下项目补充完整：1、委托催收机构相关信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）； 2、委托催收机构收款账号信息； (二)待催收机构盖章完毕后邮寄至我司时，由车贷管理部相关负责同事完成相关流程； (三)我司完成相关流程后，需给委托催收机构2份原件，其他原件由车贷管理部相关负责同事留底，并知会相关协调。 第三章内部相关管理规定 第十二条内部委外案件申请每月统一委外一次，时间为每月首个工作日；委外案件申请需在每月25号前完成，并审核完成纳入待委外案件库（待委外案件明细表见附件1）。 第十三条内部申请标准抵/质押车辆不在库，且客户本人失联客户存在高风险案件；逾期超过90天的案件。 第十四条内部申请流程如有符合委外条件的，由各城市以邮件形
催收清欠工作管理办法(上)
催收清欠工作管理办法 1总则 1.1目的 为规范XXX有限公司(以下简称“公司”)催收清欠管理，促进债权资 产的及时确认和回收，特制定本管理办法。 1.2引用文件 《建设领域拖欠工程款认定标准》（2004年） 《XXX有限公司应收款项管理规定》（2013年） 《XXX有限公司资金管理规定》（2013年） 1.3适用范围 本管理办法适用于公司及司属单位的应收款项催收、拖欠款认定、拖 欠款回收和清欠工作考核奖罚等管理工作。 1.4管理原则 预防为主、过程控制、清防结合、足额回收原则。 1.5主要应对的风险 1.5. 1项目资金未及时回收，收不抵支项目增加，资金链断裂的风险。 1.5. 2应收款项未按期确认，超出法律追索期限，错失债权的风险。 1.5. 3应收款项久拖未收，账龄过长，发生坏账损失的风险。 1.6术语定义 1.6.1催收清欠工作：指通过组织管理和责任考核，促进公司应收款项在约 定的回收期内及时回收，防范拖欠款和坏账的形成，维护公司资产安 全完整。应收款项具体包括：应收账款、其他应收款、已完工未结算 款。 1.6.2拖欠款：指发包单位超出建设工程合同（协议）约定期限应当支付而 未支付的各类工程欠款。 1.6.3应收账款：指公司依据合同（协议）约定向发包单位收取的工程预付
款、工程进度款、工程结算款、工程保修金、工期奖、质量奖以及因 履行合同发生的各类变更、签证、索赔等款项。 1.6.4其他应收款：指公司发生的与工程收入无直接相关的其他各类应收、 暂付款。主要包括各类保证金、押金等。 1.6.5已完工未结算款：指公司已确认收入，但尚未取得发包单位工程量签 证的待确认债权。
催收暂行管理办法
成都恒志达汽车销售服务有限公司 催收暂行管理办法 为减少公司代偿风险，提高催收效率，并体现公正公平原则，就公司客户逾期催收事宜作如下规定： 一、催收项目 根据合同约定，催收项目包括：违约金、赔偿金、逾期本息罚息、补交保证金（诚意金）、调查费、催收费或律师代理费、诉讼费、公证费、执行费、抵押物处置费、追索其它财产的处置费、过户费、保全费、公告费、差旅费、寻车费、停车费、实现债权的其它相关费用。 二、催收要求费用标准 （一）诉讼费、公证费、执行费、抵押物处置费、追索其它财产的处置费、过户费、保全费、公告费、停车费、实现债权的其它相关费用按实际发生金额收取。 （二）差旅费、寻车费由催收人员根据花费时间、精力和金钱合理确定。 （三）逾期本息罚息（或担保公司代偿金额）按银行记录如实收取。 （四）补交保证金（诚意金）根据情况收取。 （五）调查费根据情况适当收取。 （六）违约金、赔偿金按合同约定的收取。 （七）催收费按合同约定适当收取。 （八）律师代理费按合同约定由受托律师事务所收取。
二三、催收要求 （一）公司垫款客户逾期 公司垫款客户，资料回收时间一旦逾期，风控管部应要求车贷部相关人员予以答复，无答复或超过三天以上（含三天）因客户自身原因资料未回者，风管部可直接电话联系客户进行催促，因客户自身原因超过5 天以上（含5 天）资料未回者，内勤文员应衔接催收人员上门催收并按合同约定收取违约金。 （二）公司担保客户逾期 1、逾一期客户 （1）内勤文员复制并整理当月逾期名单后，应在一个工作日内对逾一期客户电话要求逾期客户在三天之内还贷，如经查询逾期客户未予还贷，内勤文员应在当日再次电话要求客户在一天之内还贷，如经查询逾期客户仍未还贷，内勤文员应衔接催收人员上门催收。 （2）电话联系不上的逾一期客户，内勤文员应衔接催收人员上门催收。 2、逾两期客户 ( 1）内勤文员复制并整理当月逾期名单后，应在一个工作日内对逾两期客户电话要求逾期客户及反担保人在三天之内还贷，如经查询逾期客户未予还贷，内勤文员应衔接催收人员上门催收并将客户电话、银行工作人员电话交催收人员。催收人员出发前应电话核实该逾期客户是否已经还贷。
不良贷款催收管理办法
不良贷款催收管理办 法
财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息； （三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指通过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转；
（三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括： （一）悬空或有法律纠纷的贷款重新落实了合格的承贷主体； （二）担保手续不合法不合规的贷款或不合格的信用贷款，重新办理了合法有效的担保手续； （三）已丧失诉讼时效的贷款重新恢复了诉讼时效； （四）拟进入或已进入诉讼程序的贷款，已向人民法院申请并进行债权保全。 第八条以资抵债是指在依法清收过程中，通过合法途径取得借款人、担保人或第三人的合法有效的资产，用于低偿贷款本金和利息。以资抵债，按抵债资产管理办法规定执行。 第三章不良贷款的清收措施 第九条不良贷款清收过程中，可视情况采取自行清收、司法清收、外包清收等措施，促进不良贷款的收回、转化、重组和保全。 第十条对于逾期、欠息时间不长，债权债务关系明晰的不良贷款，一般由业务部门前期自行清收。自行清收的措施可以使短信催收、电话催收、信函催收、上门催收等。 第十一条对于担保无效或担保丧失的贷款，应重新确定担保方式，签订担保合同。已丧失诉讼时效或超过保证期间的不良贷款，应及时向债务人、保证人主张债权，重新恢复诉讼时效或延续保证期间。 第十二条对于借款人还款意愿尚可，但经营管理效率低下、经营困难的不良贷款，应促进借款人进行贷款重组，促使恢复偿还贷款本息的能力。
催收公司管理制度(汇总)
****资产管理有限公司管理制度 ****资产管理有限公司经过五年的摸索已建立起完善的公司管理制度体系、运营制度体系，特别是形成完善的合规制度体系、合规执行体系。在制度上，我司建立了《行政管理制度》《案件操作制度》《外访管理制度》《培训管理制度》《员工考核及绩效管理制度》《信息安全保密管理制度》《应急事件处置制度》《稽核管理制度》《合规风险保障管理》《投诉预警管理制度》《投诉处理制度》等制度体系；在制度执行上，我司建立了业务负责人执行、运营负责人监管、公司总经理负责的权责分工体系确保制度的有效执行，并取得增值电信业务经营许可证、ISO9001质量管理体系认证、ISO27001信息安全管理认证等。 1.行政管理制度 **资产行政管理制度 总则 一、目的 为进一步强化劳动纪律、规范员工行为、增强责任感、提高工作效率、提升服务质量制定本制度。 二、管理原则 有序、严格、效率 制度要求 一、日常管理制度 (一)着装仪表规范 公司员工日常着装应以端庄大方、整齐清洁为标准，仪容要以干净、整洁、素雅为标准，不得浓妆。 行为举止要文明、礼貌，不得打架，斗殴，酗酒，从事违法乱纪的活动。 说话要和气、谦逊，要使用“请、您好、谢谢、对不起、再见”等文明用语。为集体创造团结、友善的氛围。 (二)工作行为规范 遵守党和国家的法律、法规，遵守公司的各项规章制度。 各部门员工应按时上下班，不得迟到、早退、旷工。临时有事外出必须向部
门经理请假，经领导批准后方可离开。 办公室工作人员在接待来访和接听电话时要注意行为规范和文明用语；办公电话铃声应调到适量位置，讲电话声音应适量；不准用办公室电话进行私人交往或闲聊。 行政部每天安排部员值日，注意保持室内办公环境和办公台面的整洁有序。 上班时间不得干与工作无关的事，严禁上班时间打牌、看电影、玩游戏等与工作无关的行为发生。 保守企业秘密和技术秘密，不准对外泄露公司有关的事情。否则一经发现，将根据情节轻重，给予经济及行政处罚，严重的将以辞退。 工作区内严禁随地乱扔、乱倒垃圾，严禁从窗户向外或从楼上往下倒水、扔烟头、纸屑、吐痰等。 节约用电，做到人走灯灭。 爱护办公设备、仪器，节约使用纸张，能用废纸打印复印的不得使用新纸，严格按照办公室规定使用办公设备。 每位员工都有权利、有义务维护集体利益，爱护集体财产，严禁将集体财产居为私有。 加强学习，学习型组织是分公司的追求目标，每个人都应该积极主动的参与到各种学习活动中来，不能以各种理由逃避和拒绝学习。 二、办公室管理制度 (一)办公室人员管理制度 办公室人员执行签到的考勤制度 每天早9:00上班，晚6:00下班，禁止无故迟到早退现象发生，违者予以20元处罚。不允许代替签到，9:00起不再签到； 忘记签到者须在2小时内向部门领导说明，并由部门领导出具证明；按时间早晚顺序签到；凡没有事先请假说明理由(病、事假)不签到人员一律视为旷工。 (二)办公用品管理规定 办公用品发放和使用本着节约的原则使用办公用品，购置回的办公用品统一放在办公室管理、登记和发放。 领用办公用品用具必须认真履行手续，应提交办公用品申请(领用)表。
催收清欠工作管理办法 下(DOC)
催收清欠工作管理办法 2.1三级机构 2.3.1项目部 2.3.1. 1按照项目合同（协议）约定，制定工程款回收计划，落实工程款回收 或催收责任人。 2.3.1. 2按照项目合同履约，避免工程质量、工期、进度等原因造成的经济索 赔。 2.3.1. 3及时办理项目报量签证、变更洽商、收入确认、工程结算、索赔事宜， 防止因相关工作滞后造成的工程款延收。 2.3.1. 4负责对超过合约（协议）期限延付的工程款项，及时发出催款通知， 保证债权实现的有效性、可追溯性。 2.3.1. 5在业主（或总包）无法保证工程款支付或因争议导致工程无法施工时， 及时采取停工措施或其他防范措施，规避继续施工带来的经济损失。 2.3.1. 6完整保存工程款回收所涉及的原始资料和证据。 1管理内容 1.1组织管理 1.1.1公司催收清欠工作的组织机构包括：催收清欠领导小组、催收清欠办 公室。 3.1.1.1公司催收清欠领导小组由公司总经理任组长、公司总会计师任副组长， 公司财务资金部、市场商务部、生产管理部、物资管理部、法律事务 部、审计监察部负责人为组员。 3.1.1.2公司催收清欠办公室（以下简称“清欠办”）设在公司财务资金部，负 责催收清欠的日常管理工作。 1.1.2司属单位应相应成立催收清欠领导小组和催收清欠工作小组，设臵催 收清欠办公室，明确各自职责，确保责任层层落实。司属单位催收清 欠领导小组由司属单位领导班子成员组成，单位负责人任组长，班子 成员分工具体到项目，工作小组由司属单位财务资金管理部门、市场 商务管理部门、生产管理部门及法律事务管理部门负责人组成，催收 清欠办公室设在司属单位财务资金管理部门。
催收部门管理规章制度
竭诚为您提供优质文档/双击可除催收部门管理规章制度 篇一：账款催收管理办法范文 03账款催收管理办法范文 第一章总则 第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。 第二章账单分发 第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。 第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。 第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。
第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。 第三章收款处理程序 第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。 第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。 第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银 行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。 第四章收款票期规定 第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内
催收公司管理系统规章制度
实用标准 管 理 制 度 二〇一五年十月
目录 公司简介------------------------------------------------3 第一章、考勤制度----------------------------------------5 考勤制度------------------------------------------------5 请假制度------------------------------------------------6 第二章、办公区域管理制度--------------------------------8 办公区管理内容------------------------------------------8 保密制度------------------------------------------------9 第三章、催收管理制度及岗位职责-------------------------10 催收运营模式及工作人员管理制度-------------------------10 电话催收基本策略及注意事项-----------------------------12 电访部经理岗位职责-------------------------------------14 外访催收工作内容---------------------------------------15 外访工作细则及注意事项---------------------------------18 外访部经理岗位职责-------------------------------------19 稽核工作内容与岗位职责---------------------------------19 客服工作内容与岗位职责---------------------------------20 综合部工作内容与岗位职责-------------------------------21 财务部工作内容与岗位职责-------------------------------22 第四章、绩效考核及福利待遇-----------------------------24 基本工资及绩效考核制度---------------------------------26 员工福利待遇-------------------------------------------30
催收清欠工作管理办法中
催收清欠工作管理办法 1 总则 1.1 目的 为规范XXX有限公司(以下简称“公司”)催收清欠管理，促进债权资产的及时确认和回收，特制定本管理办法。 1.2 引用文件 《建设领域拖欠工程款认定标准》（2004年） 《XXX有限公司应收款项管理规定》（2013年） 《XXX有限公司资金管理规定》（2013年） 1.3 适用范围 本管理办法适用于公司及司属单位的应收款项催收、拖欠款认定、拖欠款回收和清欠工作考核奖罚等管理工作。 1.4 管理原则 预防为主、过程控制、清防结合、足额回收原则。 2 职责分工 2.1 公司
2.1.1 催收清欠工作领导小组 2.1.1.1 审议催收清欠管理办法。审议年度催收清欠责任目标。 2.1.1.2 审议催收清欠责任兑现方案，做出奖罚决定。审议催收清欠办公室提交的催收清欠措施。协调和仲裁内部重大债务纠纷。 2.1.2 催收清欠办公室 2.1.2.1 拟定和组织修改催收清欠管理办法。拟定年度催收清欠责任目标。拟定催收清欠责任兑现方案。建立、健全拖欠项目应收款项台账，定期对有关数据进行统计分析，提出管理建议。 2.1.2.2 指导司属单位催收清欠工作，定期检查催收清欠工作落实情况。协调和处理催收清欠工作中的有关问题。 2.1.2.3 组织召开催收清欠工作例会，通报催收清欠工作进展，不定期发布清欠动态，总结分析问题，指导、安排和推进相关工作的开展。 2.2 二级单位 2.2.1 催收清欠领导小组 2.2.1 1 负责本单位的催收清欠工作。落实、分解公司下达的各项催收清欠指标和任务。 2.2.1 2 审议本单位的催收清欠奖罚分配方案。 2.2.2 财务资金部 2.2.2.1 建立工程款回收台账、各项保证金台账。根据收入确认、工程结算资料催收工程款，遵照《应收款项管理规定》履行预警报告职能。 2.2.2.2 拟定年度催收清欠指标目标。负责其他应收款的监督管理。审核办理债权抵债务、实物抵账事宜。配合相关部门和项目部解决应收款项回收中的问题。
15催收业务管理办法
催收业务管理办法 第一章总则 第一条为了规范和完善公司治理，规范催收业务管理，明确业务操作流程及各级催收人员的职责分工，特制定本办法，要求全体员工严格执行。 第二章人员管理 第二条催收人员的招聘必须由公司安排人事经理负责，拟定所聘人员后由总经理或分公司经理亲自面试后方可入职，并需进行入职人员的背景调查。 第三条催收人员入职后需进行培训，培训内容包括但不限于保密制度、信息安全制度、催收业务技能等，培训后需通过考试方可上岗。 第四条催收人员离职必须提前一个月告知公司，待所有工作转交给专人接收后方可离职并办理离职手续。 第三章催收设备管理 第五条催收设备的配备有公司统一安排，催收人员入职后，公司应将催收设备配备到位，催收人员需爱护设备，妥善保管，催收人员不得携带私人设备进入公司。 第六条催收设备和催收系统必须专人专用，不得用于催收业务以外的其它工作，并切实做好安全工作。 第七条公司将定期或不定期检查催收设备的使用情况，一旦发现违规，将严肃处理。 第四章催收流程管理 第八条催收流程管理包括接收数据、案件导入，电话催收流程、外访催收流程、信函催收流程等内容。 第一节数据接收 第九条客服人员应及时按照委托方的相关数据接收方式进行委案数据和各类报表的接收，接收过程中注意数据安全，严禁将接收的数据通过任何形式进行拷贝、外传。 第二节数据导入 第十条客服人员应在接收数据的当天导入公司催收系统，并及时通知相关人员在催收系统内进行案件分配。 第三节电话催收流程 第十一条催收人员自接收新案之日起必须在4个工作日内完成对新案的首次催收，并按照以下流程及时跟进，具体流程见下图：
第十二条电话催收人员在完成第十一条所示图后，需及时有效的保持对账户的跟进，保持正当合理的催收频率，及时收回欠款，在处理需外访协助类的账户时需及时与外访催收人员保持持续沟通，确保外访工作的开展。 第四节外访催收流程管理 第十三条外访催收应根据电催人员提交的相关需求及时准备的进行外访工作，具体流程参照下图： 第十四条外访催收人员在完成外访作业后应及时将新信息反馈给电话催收人员，话催收人员应及时对信息进行更新。 第五节信函催收流程 第十五条催收人员在对案件进行催收过程中有必要使用信函的，按照以下流程进行：
催收公司管理制度
管 理 制 度 二〇一五年十月
目录 公司简介------------------------------------------------3第一章、考勤制度----------------------------------------5考勤制度------------------------------------------------5请假制度------------------------------------------------6第二章、办公区域管理制度--------------------------------8办公区管理内容------------------------------------------8保密制度------------------------------------------------9第三章、催收管理制度及岗位职责-------------------------10催收运营模式及工作人员管理制度-------------------------10电话催收基本策略及注意事项-----------------------------12电访部经理岗位职责-------------------------------------14
外访催收工作内容---------------------------------------15 外访工作细则及注意事项---------------------------------18 外访部经理岗位职责-------------------------------------19 稽核工作内容与岗位职责---------------------------------19 客服工作内容与岗位职责---------------------------------20 综合部工作内容与岗位职责-------------------------------21 财务部工作内容与岗位职责-------------------------------22 第四章、绩效考核及福利待遇-----------------------------24 基本工资及绩效考核制度---------------------------------26 员工福利待遇-------------------------------------------30 公司简介 公司在建设集团化运营模式的道路上，先后成立了‘xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx，并在当地政府的大力支持及各级主管部门的全方位配合下，逐步迈向了健康有序的发展进程。在诚信行天下的社会主义经济体制中，公司集结高端科技人员历时一年的研讨论证，终于在位于内蒙古呼和浩特市国家级留学人员创业孵化园中诞生了又一家金融外包服务专业化公司，即‘xxxxxxxx信息服务有限公司’。 XXXXXXXX信息服务有限公司是在国家工商总局登记注册的无地域全国性公司，注册资
催收管理制度细则
催收作业流程： 短信、电话、信函、外访、司法 短信模板 尊敬的用户：xx女士/xx先生，你于年月日于我银行购买xxx，您的还款日期是从月开始，每个月号至号之间还款，当期应还款的金额为，其中包含分期款元和利息元。请提前筹备资金，保证按时还款，谢谢合作！ 还款逾期，情节严重 xx小姐/xx先生你好，xx银行贷款第期还款已逾期，当前逾期金额为元，根据你半年来还款多次逾期，行为恶劣，银行要求本次逾期金额务必在今天中午十二点还清，否则请准备好资金于今天下午到xx银行结清剩余元资金，请知悉！电话催收作业规范 1、电话催收使用专用电话座机：银行只允许工作人员用指定的电话进行催收作业，禁止使用规定外的电话。 2、电话催收时佩戴耳麦：电话催收的员工一律规定使用耳麦进行电话催收作业，以便提高工作效率。 3、电话催收录音规定：对催收作业全程录音、记录以及保存。 4、电话催收对象规定：一般来说是信用卡还款义务人，即信用卡透支欠款人，可向申请表上的联系人联系信息及获取帮助，但不可作为催收对象，且必须在取得对方同意的情况下进行。 5、电话催收频率规定：可联系的每周不少于三次，不可联系的每周四次及以上。 6、电话催收话术规定：使用文明用语，礼貌用语，不得进行人生攻击，不得诋毁他人；一定要明确表明自己的身份；申请表联系人在法律上虽然可以代还，但一切要遵循其自身的意愿，不得威胁或强迫；禁止向无关的第三方人泄露欠款人信息；未有明确银行授权不得擅自向欠款人承诺减免款项。 外访催收作业规范 1、外访催收作业人员诚信规定:经向公安机关及征信部门调查，证实确属无犯罪及无不良诚信者，方可获得外访从业资格。外访人员需提交无刑事犯罪证明和人行征信论录。 2、外访催收作业人员性别规定:鉴于外访工作的特殊性，在不违反法律规定的情况下，一般由男性担任外访人员。 3、外访催收作业人员着装规定: 外访人员应着工作正装，夏季着衬衫(可短袖)西裤;冬季着西装、西裤。发型应简单正统。 4、外访作业人数规定:外访作业应至少两名催收人员共同完成，禁止一人单独作业。 5、外访作业必带物品规定:必须携带录音器(如录音笔等)、带数码相机或者高清数码照相功能的手机、工作证、外访证件、身份证件及对应外访单。银行有提供相应外访证件的，按银行的证件合理使用。若没有，则由银行直接出具外访证明。 6、外访催收人员禁忌饮食规定:工作期间禁止饮酒，更不得酒后作业。禁止食用兴奋剂等违禁品。违者严惩并依法作出名处理，造成严重后果的移送司法机关，追究刑事责任。 7、外访催收人员全程录音录像规定：催收作业人员在进入外访目标区域内至离开该区域的催收作业全程录音及录像(照相)，外访照片应清晰，且需催收员与外访地门牌号同时入境，若外访地址无法找到或不存在，需将相邻地址门牌号或外访地路牌拍入。并应在外访单上做好登记记录。当日回单位将相关材料按规定上
催收清欠工作管理办法下(DOC)
1.1.2 催收清欠工作管理办法 管理内容 公司催收清欠工作的组织机构包括：催收清欠领导小组、催收清欠办公室。 公司催收清欠领导小组由公司总经理任组长、公司总会计师任副组长, 公司财务资金部、市场商务部、生产管理部、物资管理部、法律事务部、审计监察部负责人为组员。 公司催收清欠办公室（以下简称“清欠办”）设在公司财务资金部，负责催收清欠的日常管理工作。 司属单位应相应成立催收清欠领导小组和催收清欠工作小组，设臵催收清欠办公室，明确各自职责，确保责任层层落实。司属单位催收清欠领导小组由司属单位领导班子成员组成，单位负责人任组长，班子成员分工具体到项目，工作小组由司属单位财务资金管理部门、市场商务管理部门、生产管理部门及法律事务管理部门负责人组成，催收清欠办公室设在司属单位财务资金管理部门。 2.1三级机构 2.3.1 项目部 231. 1 按照项目合同（协议）约定，制定工程款回收计划，落实工程款回收或催收责任人。 2.3.1.2 按照项目合同履约，避免工程质量、工期、进度等原因造成的经济索赔。 2.3.1.3 及时办理项目报量签证、变更洽商、收入确认、工程结算、索赔事宜, 防止因 相关工作滞后造成的工程款延收。 2.3.1.4 负责对超过合约（协议）期限延付的工程款项，及时发出催款通知, 保证债 权实现的有效性、可追溯性。 2.3.1.5 在业主（或总包）无法保证工程款支付或因争议导致工程无法施工时, 及时采 取停工措施或其他防范措施，规避继续施工带来的经济损失。 2.3.1.6 完整保存工程款回收所涉及的原始资料和证据。 1.1组织管理 1.1.1 3.1.1.1 3.1.1.2
账款催收管理规定
账款催收管理规定文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]
03 账款催收管理办法范文 第一章总则 第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。 第二章账单分发 第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。 第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。 第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。 第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。 第三章收款处理程序 第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。 第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。
第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。 第四章收款票期规定 第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。 第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩： 1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。 2．在31～60天时，扣该票金额40％的金额。 3．在61～90天时，扣该票金额60％的成绩。 4．在91～120天时，扣该票金额80％的成绩。 5．在121天以上时，扣该票金额100％的成绩。 第五章收取票据须知 第十一条收取票据时，应认真审查法定票据的合格性、合法性。法定支票记载的金额、发票人图章、发票日期及付款地均应齐全，大写金额绝对不可更改，否则盖章仍属无效，其他有更改之处，务必加盖负责人印章。 第十二条注意支票的抬头应写“××股份有限公司”全称。 第十三条遇跨年度业务收款时，日期容易产生笔误，应特别注意。