新形势下期货公司合规体系建设的认识和策略

新形势下期货公司合规体系建设的认识和策略2011-03-24 08:02:17 来源: 期货日报网友评论0条进入社区

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———新形势下期货公司合规体系建设的认识和策略

股指期货开启了期货市场新时代，我国期货市场进入新的发展时期，产品创新有序推进，经济功能得到进一步发挥。在这样的背景下，一方面期货市场的快速发展对期货公司的规范运行提出了新的更高的要求，期货行业自身的特性和我国期货市场的发展历史证明，合规的行业文化和规范的经营模式是期货行业和期货公司可持续发展和长治久安的基础；另一方面，从量到质的转变和提升，也要求期货公司必须深化合规体系建设，切实防范经营风险，不断提升客户服务能力，为服务国民经济、促进市场经济的稳定运行发挥积极作用。

一、期货公司合规的内涵

期货公司合规的内涵主要包含三个层面：一是公司的经营管理及员工的执业行为应该符合国家法律、法规、规章及其他规范性文件的规定；二是符合行业规范和自律规则的规定，符合公司内部规章制度以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则的规定；三是公司要增强社会责任感，提高企业美誉度，从大局和行业长远利益出发，全方位提高合规水平，维护期货市场的持续、稳定、健康发展。

首先，合规管理是期货公司业务持续、稳定、良性发展的基础和保障，对公司及行业的发展有着积极的推动作用。而业务发展可促进公司对合规管理的落实，建立有效的合规经营激励约束机制是落实合规管理、塑造合规文化的有效保障。

其次，在公司管理中，合规与风控必须相辅相成。对期货公司来说，合规风险是首要风险，是公司发展的底线，也是企业风控得以实现的基础和保证。期货公司要保证高质量的经营管理水平，必须把合规作为有效防范风险的重要前提，做到始终坚守合规经营底线，为风险控制打下坚实基础。

二、在合规体系建设工作中的认识和体会

经过近20年的发展，我国期货市场基础制度建设不断完善，合法、合规、稳健的理念逐渐深入各市场主体，整个行业的合规体系建设成效显著。

第一，各类监管机制的渐进式完善和监管资源的合理配置为推进期货公司合规建设打下了扎实基础。其中包括：证监会提出的“五位一体”监管模式的构建；2007年以来有关期货行业法律法规的不断完善；期货公司营业部“四统一”制度的强化与执行；首席风控官制度的稳步推进和实施；期货公司分类监管规定的出台和实行等。这一系列重要举措的推出，为进一步加强期货公司合规建设提供了制度上和例法上的有力保障。

第二，有计划、有步骤、有目的、有结果地开展一系列专项合规检查活动，有效地推动了合规体系的进一步规范与完善。其中包括：以净资本为核心的风险监管指标的专项检查；落实开户实名制及投资者适当性制度现场检查；信息系统检查与应急演练；从业员工执业行为检查；投资者教育现场检查；营业部合规情况现场检查；反洗钱工作检查等。这些活动有力地促进了期货公司将监管部门的合规要求贯彻落实到日常经营工作的方方面面，逐渐形成合规管理的长效约束机制。

第三，在证监会的统一部署下，各地监管局、地方期货业协会、四家期货交易所等各级监管机构认真学习领会和贯彻落实合规方面的工作精神及要求，积极开展了富有成效的工作。其中包括：中金所深入开户一线，全方位、大面积、深入持久地开展督导股指期货投资者适当性制度检查工作；四家交易所为抑制过度投机，相继出台了对异常交易行为的监管举措，坚决维护了市场运行秩序；上海期货同业公会组织上海地区期货公司共同发起了“重自律、创品牌、树新风”企业文化建设活动，进一步规范了期货经营机构经营行为；上海证监局支持和鼓励辖区期货公司引入和实施ISO9001质量管理体系，优化了期货公司的组织机构，理顺了制度体系，增强了内控力度，大大提高了合规与风险管理能力；福建证监局在辖区所有的营业部推行合规监察员制度，促进了期货公司和营业部的依法稳健经营。

对于合规体系的建设，在实际工作中笔者有四点体会：一是证监会在期货公司监管方面推出的一系列监管措施，如净资本监管、分类监管、开户实名制、信息系统安全督导等，与历时三年的证券行业综合治理有异曲同工之效，为期货行业的长远发展奠定了基础。二是随着期货行业的蓬勃发展，监管部门已经将合规体系建设提升到战略高度来抓，在证监会的统一领导和部署下，各级期货监管部门从建立健全合规管理体系、强化各级人员合规管理职责、完善合规管理组织架构、加强合规项目检查等方面入手，节奏准确，脉络清晰，有条不紊地开展了各项合规监督管理工作，促使期货公司提升了内部管理水平，增强了自我约束能力，从而实现了行业的规范有序发展。三是在监管部门一系列政策和措施的推出和行业协会的指导下，监管者、中介机构及投资者等行业利益相关者对合规的认识逐步提高。期货公司进一步明确了中介主体的职能定位，不断提升专业化服务水平，使期货投资者的合规风险意识也得到了深化。四是期货行业的持续、高速发展，为期货公司合规体系建设、合规文化的培育奠定了经济基础，期货公司积极建立和实施合规激励机制也大力促进了合规专项工作的落实及企业合规文化的塑造。

三、大华期货在合规建设方面的主要做法

1.借鉴并移植山西证券的合规管理经验，建立健全公司的合规与风险管理体系

大华期货控股股东山西证券在21年的发展历程中，不断摸索实践，全力构建了符合自身实际的合规管理模式，形成了较为系统、全面的合规自律文化。在山西证券合规文化的传播和影响下，大华期货结合期货行业和公司实际，建立了合规、风控、稽核“三位一体”的合规工作机制，搭建了董事会、首席风险官、合规与风险管理部、营业部合规总监（各部门合规专员）四层次的合规管理组织体系。

第一，董事会全面负责公司的合规与风险管理，承担全公司的合规风险管理责任，并参与风险管理架构的确定和监督检查，审查批准公司合规政策、风险战略、风险管理机制、合规风险管理报告等。

第二，在经营层设立首席风险官，全面负责公司业务的合法合规性管理，对公司建立健全和有效执行相关合规制度进行监督检查，对公司经营管理中可能发生的违规事项和可能存在的风险隐患进行质询和调查，必要时向公司董事会和公司住所地证监局报告。

第三，设立合规与风险管理部，具体履行公司合规管理、风险控制、反洗钱、法律事务等职能；对公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查和稽核审计；及时发现并向首席风险官报告公司在经营管理行为的合法合规性和风险管理方面存在的问题或隐患等。

第四，在营业部及职能部门设立合规总监（合规专员）。大华期货在各营业部内设置合规总监岗位，把合规风险管理的堤坝前移，在各职能部门设置合规专员，不仅负责对部门经营活动的合规性进行有效监督，同时强化对营业部“四统一”的管理，有效防范和化解经营管理的合规风险与经营风险。营业部总监的设立主要是进一步加强中后台管理，将风险防范工作从总部推向营业部，全面提升公司的合规管理水平。

2.多措并举，促进合规管理工作制度化、规范化、科学化

第一，为适应行业发展，确保持续合规，大华期货三次全面梳理、修订了公司的合规管理制度，将合规管理的理念转化为制度要求，通过细化操作流程把合规管理要求纳入决策、执行、监督、反馈各个环节。

第二，为保障制度的有效执行，大华期货借助信息系统对工作流程进行了固化。围绕基本管理制度制定了多项业务规范和专项工作规范，明确了工作要点和工作流程，并借助公司的开户影像系统、财务管理系统、OA办公系统、CRM系统、异常交易监控系统等管理系统，将各类管理模块、业务流程进行了优化和固化。

第三，多次总结行业及公司的风险点及防范措施，并及时向员工传达，督促全员学习、领会。公司充分总结行业的经验教训，全面梳理了覆盖市场营销、开销户、交易、结算交割、监控强平、财务管理、信息技术、反洗钱等环节的风险点、风险特征及防范措施，汇编成册组织全员学习，提高业务人员识别和处理风险的能力。此外，还有针对性地加强风险监管培训和考核，在营业部合规检查、营销人员的培养、信息系统流程优化等方面狠下功夫，杜绝各类风险事件的发生，稳步提高了公司的合规管理水平。

第四，有效执行日志报送及首席风险官定期报告制度。一是建立了营业部总监（部门合规专员）工作日志和定期工作报告制度，建立了合规与风险管理部与各部门、各营业部之间的有效沟通机制；二是合规与风险管理部开展每月、每季、每年的合规与风险控制稽核工作，深入排查风险隐患，及时出具稽核报告，扎实抓好整改检查，确保公司依法合规经营；三是

首席风险官严格履行每季、每年向证监局和公司董事会提交工作报告和首席风险官履职情况报告的义务，全面报告公司合规经营、风险管理状况和内部控制状况。

3.认真持续抓好证监会的各项专项工作，深化合规管理水平，提高全员的合规认识及自律管理能力

对于监管部门开展的每一个专项工作，大华期货均认真领会工作要求，第一时间向全体员工进行传达和动员，并成立公司层面的专项工作小组，明确工作思路，制定工作方案，分阶段、有步骤、稳扎稳打、注重实效地对各专项工作进行详细安排部署，确保各项工作得到积极响应、严格贯彻、顺利落实和持续提高。对于监管部门下发的新规章、新规范和新要求，大华期货坚持在第一时间制定相应细则，及时开展宣传、培训，将其推广到各个业务环节中，推行到公司的每一个角落，而全体员工莫不严格按照公司规章，遵循监管部门的要求来开展业务。在实际工作中，大华期货将合规理念融入业务的各个环节，严格贯彻执行证监局的“四统一”标准，持续加强和改善投资者服务，严格规范居间人管理，自觉履行手续费自律承诺，防范行业恶性竞争，合规自律水平得到了显著提高。

4.将合规管理纳入公司考核体系，切实提高经营管理水平

为切实将合规要求贯穿到公司全部经营管理工作中，大华期货按照合规管理的要求，进一步健全了激励约束机制，全面修订了考核管理办法及实施细则。公司将考核指标分为经济效益指标、合规与管理指标两项内容，经济效益指标考核是对经营目标完成情况的考核，合规与管理指标考核是对日常工作完成情况及合规性的考核。以经济效益指标考核为主，合规与管理指标考核结果作为乘数，对季度考核结果进行调整。通过这两项考核指标的设定，既紧贴业务发展情况，又体现合规管理的重要性，从而督促公司及各部门在规范运作的基础上加强业务推广，实现规范与发展并重。

5.将合规管理提升为合规文化，贯穿于经营的每个环节

在合规文化建设方面，大华期货坚持把合规建设、着眼企业长远发展放在第一位，公司管理层在“抓好风险管理，践行合规经营”的指导原则下，牢牢把握住合规运营与管理的底线，始终把合规建设作为工作的首要任务来抓，将合规管理贯穿于公司经营与管理的每一个环节，将合规理念深入灌输给每位员工，逐渐将自觉的合规意识强化为员工共识和工作习惯，凝结成为公司的合规文化，并不断加以提炼和推广，使其成为公司可持续发展的动力和保障。

合规建设已经成为大华期货打造核心竞争力的重要一环。在新的发展阶段，大华期货将继续坚持以合规为基础，业务发展与强化基础管理双管齐下，始终牢固树立守法合规经营意识，加强全员合规教育，不断健全依法经营保障机制，持续优化自身制度体系，努力培植自律文化，提高合规运作水平，维护行业公平竞争秩序，努力为期货市场的稳健发展做出更大贡献。